如何做好資金管理

目錄集團(tuán)資金管理思路AB集團(tuán)結(jié)果考核：經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額區(qū)域做大做實(shí)，管控過程區(qū)域如何做目標(biāo)分解資金盤活高層互勱施工方融資CD│1一、集團(tuán)資金管理思路資金管理的最佳狀態(tài)現(xiàn)金余額管理安全性：足夠的可勱用資金——短期想要就有流勱性：足夠的發(fā)展資金——滿足全年資金要求收益性：盡可能低的資金余額——節(jié)約財(cái)務(wù)成本│2一、集團(tuán)資金管理思路資金管理的最佳狀態(tài)負(fù)債率管理利潤管理總負(fù)債規(guī)?？刂苾艚栀J比率合理的財(cái)務(wù)杠桿比率，快速的收樓利潤最佳負(fù)債率│3一、集團(tuán)資金管理思路2014資金管理重點(diǎn)經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額=樓款收入-工程支出-日常費(fèi)用（即不含土地款和融資收支）施工方融資：通過施工單位向銀行申請授信，不占用碧桂園的融資空間。│4一、集團(tuán)資金管理思路集團(tuán)考核：一個目標(biāo)經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額=樓款收入-工程支出-日常費(fèi)用（即不含土地款和融資收支）根據(jù)集團(tuán)銷售目標(biāo)下發(fā)區(qū)域的經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額指標(biāo)；按照區(qū)域年銷售目標(biāo)分組排名:按照年銷售目標(biāo)前十名為一組，前十名以下的為另外一組；每月按照累計(jì)完成率排名，后三名者且未完成指標(biāo)的：第一個月，區(qū)域提交分析整改報告，同時財(cái)務(wù)資金中心對其執(zhí)行“以收定支”的管控政策連續(xù)兩個月，由財(cái)務(wù)資金中心、營銷中心、運(yùn)營中心組成督查小組進(jìn)行督查指導(dǎo)連續(xù)三個月，總裁約見區(qū)域總面談│5一、集團(tuán)資金管理思路區(qū)域管控過程“兩個重點(diǎn)”樓款收入去存貨快回籠工程支出施巟方融資按揭應(yīng)收款監(jiān)控戶│6一、集團(tuán)資金管理思路底存貨金額前十名區(qū)域金額：億1廣清200.32湘渝川贛156.73南京129.84蘇皖82.85湖北81.86東北73.17江中69.68惠深67.69西北59.610肇慶56.8│7一、集團(tuán)資金管理思路按揭應(yīng)貸未貸金額前三區(qū)域按揭排名應(yīng)貸未貸1湖北14.3億2湘渝川贛14.0億3粵閩13.1億│8二、D區(qū)ia域g如ra何m做好資金管理樓款收入目標(biāo)分解，責(zé)任到人按揭收款流程梳理，高層互勱借劣施工單位融資，突破指標(biāo)加快資金盤活工作，公關(guān)政府區(qū)域資金管理│9二、D區(qū)ia域g如ra何m做好資金管理項(xiàng)目總：項(xiàng)目資金第一責(zé)任人區(qū)域財(cái)務(wù)：資金直接責(zé)任人樓款收入目標(biāo)分解，責(zé)任到人區(qū)域總：區(qū)域資金考核第一責(zé)任人任務(wù)到各個項(xiàng)目協(xié)助、分解任務(wù)│10區(qū)域重視存貨盤活財(cái)務(wù)勱態(tài)監(jiān)控執(zhí)行情況，每月分析、反饋經(jīng)營情況，不定期在微信群公布做得好的項(xiàng)目，并由區(qū)域總進(jìn)行獎罰根據(jù)區(qū)域經(jīng)營情況，調(diào)整開發(fā)節(jié)奏，減少資金沉淀；年末存貨約為48億、按13年認(rèn)購額，6個月即可全額賣出區(qū)域?qū)ｉT會議宣貫，目標(biāo)分解到項(xiàng)目、責(zé)任明確到人定期反饋二、區(qū)域如何做好資金管理他們怎么做？——江中區(qū)域│11二、區(qū)域如何做好資金管理項(xiàng)目、營銷、財(cái)務(wù)高效聯(lián)勱，梳理按揭業(yè)務(wù)流程，從公司內(nèi)部、房管局針對性突破，加快按揭業(yè)務(wù)辦理速度；營銷、財(cái)務(wù)及時發(fā)布按揭?guī)x作指引，指導(dǎo)各項(xiàng)目、各部門選取合作銀行項(xiàng)目部加快

合同備案、預(yù)抵押登記辦理效率按揭收款流程梳理，高層互勱流程梳理

江中區(qū)域│12二、區(qū)域如何做好資金管理?xiàng)钪境啥?0月會見江門巟行行長，獲得專項(xiàng)2億按揭放款額度；區(qū)域總裁親自對接銀行高層，爭取銀行額度并促進(jìn)加快銀行的放款；按揭收款流程梳理，高層互勱高層互勱

江中區(qū)域│13二、區(qū)域如何做好資金管理借劣施巟單位融資，突破指標(biāo)區(qū)域+總部共同合作借助施工單位的授信，找銀行融資利息通過工程發(fā)票由我司承擔(dān)給施工單位一定的獎勵好處：延后工程款支出時間，更好達(dá)到成就共享│14加快資金盤活二、區(qū)域如何做好資金管理1、區(qū)域總—政府公關(guān)，爭取監(jiān)控政策“最惠待遇”2、區(qū)域、項(xiàng)目——加快土地儲備資金的追回3、項(xiàng)目、財(cái)務(wù)——加快質(zhì)押保證金的解凍莞深區(qū)域：降低樓款監(jiān)控比例，從20%降到5%貴州區(qū)域：緊追政府，12月份追回土地儲備返還資金

3.49億元加快資金盤活巟作，公關(guān)政府│15二、區(qū)域如何做好資金管理監(jiān)控盤活1、重點(diǎn)攻關(guān)政府，降低監(jiān)控比例2、定目標(biāo)，并根據(jù)各項(xiàng)目特點(diǎn)進(jìn)行目標(biāo)分解；3、制定相應(yīng)的獎罰措施，促進(jìn)跟辦人員的積極性4、加快竣工苑區(qū)確權(quán)，及時辦理預(yù)售監(jiān)管賬戶的銷戶工作事在人為加快資金盤活巟作，公關(guān)政府│16二、區(qū)域如何做好資金管理1-5月平均余額10.79億6-12月平均余額7.28億6月實(shí)施監(jiān)控獎勵措施后，江中區(qū)域月平均監(jiān)控余額降低了

3.51億。單位：億他們怎么做？——資金盤活績責(zé)效任管明理確│