基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)居民理財(cái)與金融市場(chǎng)

基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)居民理財(cái)與金融市場(chǎng)1.【單選題】按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)可以分為（??）。①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)③現(xiàn)貨市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)A.①②B.①③C.②③D.③④（江南博哥）正確答案：A參考解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。2.【單選題】金融市場(chǎng)分類不包括（??）。A.按交易標(biāo)的物分類B.按交易性質(zhì)分類C.按交易區(qū)域分類D.按交易工具的期限分類正確答案：C參考解析：C項(xiàng)應(yīng)為按地理范圍分類，分為國內(nèi)金融市場(chǎng)和國際金融市場(chǎng)。3.【單選題】金融工具最初被稱為（??）。A.金融票據(jù)B.金融憑證C.資本工具D.信用工具正確答案：D參考解析：金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。4.【單選題】柜臺(tái)市場(chǎng)又被稱為（??）。A.場(chǎng)外市場(chǎng)B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)C.交易所市場(chǎng)D.區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)正確答案：A參考解析：場(chǎng)外市場(chǎng)，又被稱為“柜臺(tái)市場(chǎng)”或“店頭市場(chǎng)”，是分散在各個(gè)證券商柜臺(tái)的市場(chǎng)，無集中交易場(chǎng)所和統(tǒng)一的交易制度。5.【單選題】金融市場(chǎng)的主要參與者不包括（??）。A.政府B.中央銀行C.社會(huì)團(tuán)體D.企業(yè)居民正確答案：C參考解析：金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。6.【單選題】長期以來，我國居民偏愛的理財(cái)方式是（??）。A.貨幣儲(chǔ)蓄B.投資C.融資D.借貸資金正確答案：A參考解析：長期以來，我國居民偏愛貨幣儲(chǔ)蓄，改革開放后隨著居民收入快速增加，我國居民投資的理財(cái)需求也迅速增長。7.【單選題】下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是（??）。A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式B.可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式正確答案：D參考解析：A項(xiàng)說法正確，金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式。B項(xiàng)說法正確，金融交易主要有以下組織方式：場(chǎng)內(nèi)交易方式，指有固定場(chǎng)所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式。C項(xiàng)說法正確，金融交易主要有以下組織方式：場(chǎng)外交易方式，是相對(duì)于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，金融交易主要有以下組織方式：電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，指沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。8.【單選題】建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對(duì)產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，需要統(tǒng)計(jì)的信息包括（??）。Ⅰ、基本信息Ⅱ、募集信息Ⅲ、資產(chǎn)負(fù)債信息Ⅳ、終止信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：針對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分散問題，加快建設(shè)覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息共享的綜合統(tǒng)計(jì)體系，逐支產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息、終止信息。9.【單選題】（??）是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。A.政府B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。10.【單選題】金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過（??）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。11.【單選題】（??）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具正確答案：D參考解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。12.【單選題】貨幣資金來源于（??）從事的生產(chǎn)活動(dòng)。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.事業(yè)單位正確答案：B參考解析：貨幣資金來源于居民(包括個(gè)人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動(dòng)。13.【單選題】按照不同的交易標(biāo)的物，金融市場(chǎng)分為（??）。Ⅰ.票據(jù)市場(chǎng)Ⅱ.證券市場(chǎng)Ⅲ.衍生工具市場(chǎng)Ⅳ.黃金市場(chǎng)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。14.【單選題】按照（??）劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。A.交易工具的種類B.交易工具的期限C.交易標(biāo)的物D.交割期限正確答案：D參考解析：金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。15.【單選題】金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)為（??）。Ⅰ.外部性問題Ⅱ.脆弱性問題Ⅲ.不完全競(jìng)爭(zhēng)問題Ⅳ.信息不對(duì)稱問題A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)為外部性問題、脆弱性問題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問題和信息不對(duì)稱問題。16.【單選題】下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。Ⅰ有利于投資者的價(jià)值判斷Ⅱ能有效防止信息濫用Ⅲ可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題Ⅳ有利于提高證券市場(chǎng)的效率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅲ錯(cuò)誤，基金信息披露并不能徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題?；鹦畔⑴兜淖饔帽憩F(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。17.【單選題】理財(cái)指的是對(duì)（??）進(jìn)行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲(chǔ)蓄C.投資D.財(cái)務(wù)正確答案：D參考解析：理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。18.【單選題】籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場(chǎng)是（??）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.四級(jí)市場(chǎng)正確答案：A參考解析：發(fā)行市場(chǎng)，也稱一級(jí)市場(chǎng)，是籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場(chǎng)。19.【單選題】已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)是（??）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.四級(jí)市場(chǎng)正確答案：B參考解析：流通市場(chǎng)，也稱二級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)。20.【單選題】證券交易所的設(shè)立和解散是由（??）決定的。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國人民銀行C.國務(wù)院D.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：C參考解析：證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。21.【單選題】金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（??）經(jīng)營的特點(diǎn)。A.高流動(dòng)B.低風(fēng)險(xiǎn)C.低收益D.高負(fù)債正確答案：D參考解析：金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營的特點(diǎn)。22.【單選題】金融市場(chǎng)中，（??）等特點(diǎn)，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱問題。Ⅰ．金融資產(chǎn)的無形性Ⅱ．金融交易的靈活性Ⅲ．金融交易的風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ．金融行業(yè)的專業(yè)性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：金融市場(chǎng)中，金融資產(chǎn)的無形性、金融交易的靈活性、金融行業(yè)的專業(yè)性等特點(diǎn)，決定了投資者、融資者和金融機(jī)構(gòu)等參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱問題，特別是廣大的中小投資者容易受到不公平的對(duì)待，甚至被欺詐。23.【單選題】各國政府對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管模式有（??）。Ⅰ．政府集中型監(jiān)管模式Ⅱ．行業(yè)自律型監(jiān)管模式Ⅲ．不同金融行業(yè)的分業(yè)監(jiān)管Ⅳ．各金融行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：由于各國金融市場(chǎng)的具體情況不同，監(jiān)管模式也不盡相同，有的國家采用政府集中型監(jiān)管模式，有的采用行業(yè)自律型監(jiān)管模式；有的國家實(shí)行不同金融行業(yè)的分業(yè)監(jiān)管，有的實(shí)行各金融行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管。24.【單選題】金融交易的組織方式不包括()。A.場(chǎng)內(nèi)交易方式B.現(xiàn)金交易方式C.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式D.場(chǎng)外交易方式正確答案：B參考解析：金融交易的組織方式主要包括場(chǎng)內(nèi)交易方式、場(chǎng)外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。25.【單選題】下列關(guān)于投資概念的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率C.投資未來收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入正確答案：D參考解析：A項(xiàng)說法正確，投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間。B項(xiàng)說法正確，投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率。C項(xiàng)說法正確，投資未來收益具有不確定性。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，投資概念中沒有該說法。26.【單選題】()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)正確答案：B參考解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。27.【單選題】()是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具正確答案：D參考解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。28.【單選題】下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的說法錯(cuò)誤的是()。A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用的貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)D.儲(chǔ)蓄確保本金安全正確答案：A參考解析：儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全。除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來一定的利息收益。29.【單選題】()不是最常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A.金融衍生產(chǎn)品B.股票C.債券D.基金正確答案：A參考解析：股票、債券和基金等金融