2024版存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化合同協(xié)議書3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化合同協(xié)議書本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及地址1.2雙方法定代表人及授權(quán)代表1.3雙方聯(lián)系方式2.存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化基本約定2.1存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化定義2.2存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化目的2.3存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化范圍3.存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化條件3.1存單質(zhì)押條件3.2資產(chǎn)證券化條件3.3其他條件4.存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化流程4.1存單質(zhì)押登記4.2資產(chǎn)證券化設(shè)立4.3證券發(fā)行及交易4.4證券到期及償還5.存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化權(quán)利義務(wù)5.1存單持有人權(quán)利義務(wù)5.2資產(chǎn)證券化發(fā)行人權(quán)利義務(wù)5.3證券投資者權(quán)利義務(wù)5.4信用增級(jí)機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)5.5其他權(quán)利義務(wù)6.存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化費(fèi)用及支付6.1費(fèi)用種類6.2費(fèi)用計(jì)算方法6.3費(fèi)用支付方式6.4費(fèi)用調(diào)整機(jī)制7.存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.1風(fēng)險(xiǎn)分類7.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則7.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施7.4風(fēng)險(xiǎn)處置程序8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任承擔(dān)方式8.3違約責(zé)任計(jì)算9.合同解除及終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件9.3合同解除及終止程序10.合同爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決程序10.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.合同生效及備案11.1合同生效條件11.2合同備案程序12.合同變更及補(bǔ)充12.1合同變更程序12.2合同補(bǔ)充程序13.合同解除及終止后的處理13.1存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化處理13.2證券投資者權(quán)益處理13.3其他處理事項(xiàng)14.其他約定14.1本合同未盡事宜14.2本合同附件14.3其他約定事項(xiàng)第一部分：合同如下：第一條合同雙方基本信息1.1雙方名稱及地址甲方：[甲方全稱]，住所地：[甲方住所地址]乙方：[乙方全稱]，住所地：[乙方住所地址]1.2雙方法定代表人及授權(quán)代表甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]，授權(quán)代表：[甲方授權(quán)代表姓名]乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]，授權(quán)代表：[乙方授權(quán)代表姓名]1.3雙方聯(lián)系方式甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]、[甲方電子郵箱]乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]、[乙方電子郵箱]第二條存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化基本約定2.1存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化定義2.2存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化目的本合同目的在于通過(guò)存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化，實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)流動(dòng)性，同時(shí)為乙方提供投資機(jī)會(huì)，降低融資成本。2.3存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化范圍本合同涉及的存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化范圍包括但不限于存單的發(fā)行、交易、管理、結(jié)算等環(huán)節(jié)。第三條存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化條件3.1存單質(zhì)押條件甲方應(yīng)保證存單的真實(shí)性、合法性和有效性，并在存單到期前將存單質(zhì)押給乙方。3.2資產(chǎn)證券化條件乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，設(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃，并辦理相關(guān)證券發(fā)行手續(xù)。3.3其他條件雙方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求，履行各項(xiàng)審批、備案手續(xù)。第四條存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化流程4.1存單質(zhì)押登記甲方應(yīng)將存單質(zhì)押情況向乙方進(jìn)行登記，并由乙方進(jìn)行核實(shí)。4.2資產(chǎn)證券化設(shè)立乙方應(yīng)設(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃，并辦理相關(guān)設(shè)立手續(xù)。4.3證券發(fā)行及交易乙方應(yīng)按照本合同約定和法律法規(guī)要求，發(fā)行證券并組織證券交易。4.4證券到期及償還證券到期時(shí)，乙方應(yīng)按照本合同約定和法律法規(guī)要求，辦理證券到期償還手續(xù)。第五條存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化權(quán)利義務(wù)5.1存單持有人權(quán)利義務(wù)甲方作為存單持有人，享有存單到期本息回收權(quán)，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。5.2資產(chǎn)證券化發(fā)行人權(quán)利義務(wù)乙方作為資產(chǎn)證券化發(fā)行人，享有證券發(fā)行收益權(quán)，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。5.3證券投資者權(quán)利義務(wù)證券投資者享有證券收益權(quán)，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。5.4信用增級(jí)機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)信用增級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定，提供信用增級(jí)服務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。5.5其他權(quán)利義務(wù)雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，履行其他權(quán)利義務(wù)。第六條存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化費(fèi)用及支付6.1費(fèi)用種類本合同涉及的費(fèi)用包括但不限于：存單質(zhì)押登記費(fèi)、資產(chǎn)證券化設(shè)立費(fèi)、證券發(fā)行費(fèi)、信用增級(jí)費(fèi)等。6.2費(fèi)用計(jì)算方法費(fèi)用計(jì)算方法按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和本合同約定執(zhí)行。6.3費(fèi)用支付方式費(fèi)用支付方式為[具體支付方式]，如銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等。6.4費(fèi)用調(diào)整機(jī)制費(fèi)用調(diào)整機(jī)制按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和本合同約定執(zhí)行。第七條存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.1風(fēng)險(xiǎn)分類本合同涉及的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。7.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則為：雙方按照公平、合理、自愿的原則分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。7.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施雙方應(yīng)采取有效措施，控制和降低風(fēng)險(xiǎn)。7.4風(fēng)險(xiǎn)處置程序風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)按照本合同約定和法律法規(guī)要求，及時(shí)采取處置措施。第一部分：合同如下：第八條違約責(zé)任8.1違約情形（1）甲方未按約定時(shí)間、金額履行存單質(zhì)押義務(wù)；（2）乙方未按約定時(shí)間、金額履行證券發(fā)行及償還義務(wù)；（3）任何一方未按約定履行合同約定的其他義務(wù)。8.2違約責(zé)任承擔(dān)方式（1）向守約方支付違約金；（2）賠償守約方因此遭受的直接損失；（3）承擔(dān)因違約給守約方造成的其他合理費(fèi)用。8.3違約責(zé)任計(jì)算違約金的計(jì)算方式為：違約金額×日違約金比例×違約天數(shù)。第九條合同解除及終止9.1合同解除條件（1）一方嚴(yán)重違約，經(jīng)另一方書面通知后，違約方在合理期限內(nèi)仍未履行；（2）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（3）合同約定的其他解除條件。9.2合同終止條件（1）合同約定的期限屆滿；（2）合同解除；（3）雙方協(xié)商一致解除合同；（4）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。9.3合同解除及終止程序合同解除或終止，應(yīng)書面通知對(duì)方，并按照本合同約定履行相關(guān)手續(xù)。第十條合同爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式（1）友好協(xié)商；（2）仲裁；（3）訴訟。10.2爭(zhēng)議解決程序爭(zhēng)議解決程序按照爭(zhēng)議發(fā)生時(shí)的法律法規(guī)和雙方協(xié)商一致的原則執(zhí)行。10.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)仲裁機(jī)構(gòu)或法院由爭(zhēng)議雙方協(xié)商確定。第十一條合同生效及備案11.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同備案程序合同生效后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)要求，辦理合同備案手續(xù)。第十二條合同變更及補(bǔ)充12.1合同變更程序合同變更需經(jīng)雙方書面同意，并簽訂書面變更協(xié)議。12.2合同補(bǔ)充程序合同補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面同意，并作為本合同的附件。第十三條合同解除及終止后的處理13.1存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化處理合同解除或終止后，乙方應(yīng)按照本合同約定和法律法規(guī)要求，處理存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化相關(guān)事宜。13.2證券投資者權(quán)益處理合同解除或終止后，乙方應(yīng)按照本合同約定和法律法規(guī)要求，保護(hù)證券投資者的合法權(quán)益。13.3其他處理事項(xiàng)合同解除或終止后，雙方應(yīng)按照本合同約定和法律法規(guī)要求，處理其他相關(guān)事宜。第十四條其他約定14.1本合同未盡事宜本合同未盡事宜，按國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和雙方協(xié)商一致的原則執(zhí)行。14.2本合同附件本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.3其他約定事項(xiàng)雙方約定的其他事項(xiàng)，均作為本合同的組成部分。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方是指在存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化過(guò)程中，為甲乙雙方提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助的獨(dú)立主體，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。1.2第三方應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)許可，確保其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。第二條第三方職責(zé)與權(quán)利2.1第三方職責(zé)（1）中介方：協(xié)助甲乙雙方進(jìn)行合同簽訂、存單質(zhì)押、資產(chǎn)證券化設(shè)立等工作；（2）評(píng)估機(jī)構(gòu)：對(duì)存單進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，為資產(chǎn)證券化提供依據(jù)；（3）審計(jì)機(jī)構(gòu)：對(duì)存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化過(guò)程進(jìn)行審計(jì)，確保過(guò)程合規(guī)；（4）律師事務(wù)所：提供法律意見，協(xié)助甲乙雙方處理法律事務(wù)；（5）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：辦理證券登記、結(jié)算等相關(guān)事宜。2.2第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料，以便履行其職責(zé)；（2）第三方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)；（3）第三方有權(quán)拒絕提供不符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)。第三條第三方與其他各方的關(guān)系3.1第三方與甲方的關(guān)系第三方應(yīng)協(xié)助甲方履行合同義務(wù)，同時(shí)甲方應(yīng)保障第三方在履行職責(zé)過(guò)程中所必需的權(quán)利。3.2第三方與乙方的關(guān)系第三方應(yīng)協(xié)助乙方履行合同義務(wù)，同時(shí)乙方應(yīng)保障第三方在履行職責(zé)過(guò)程中所必需的權(quán)利。3.3第三方與證券投資者的關(guān)系第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)確保證券投資者的合法權(quán)益不受侵害。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任限額（1）中介方：對(duì)于其提供的服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但責(zé)任限額不超過(guò)其收取的中介服務(wù)費(fèi)用的百分之三十；（2）評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所：對(duì)于其提供的專業(yè)意見或服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但責(zé)任限額不超過(guò)其收取費(fèi)用的百分之五十；（3）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：對(duì)于其辦理的證券登記、結(jié)算等相關(guān)事宜，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但責(zé)任限額不超過(guò)其收取費(fèi)用的百分之二十。4.2超出責(zé)任限額部分，由甲乙雙方按約定的比例分擔(dān)。第五條第三方介入時(shí)的額外條款5.1甲乙雙方在合同中應(yīng)明確第三方的名稱、職責(zé)、權(quán)利和責(zé)任限額等信息。5.2甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任。5.3第三方介入過(guò)程中，甲乙雙方應(yīng)保持密切溝通，確保第三方能夠順利履行職責(zé)。第六條第三方變更與替換6.1如第三方無(wú)法繼續(xù)履行職責(zé)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定替代第三方，并簽訂相關(guān)協(xié)議。6.2第三方變更或替換后，甲乙雙方應(yīng)確保新第三方符合本合同的相關(guān)要求。第七條第三方介入爭(zhēng)議處理7.1第三方介入過(guò)程中，如發(fā)生爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決。7.2協(xié)商無(wú)果時(shí)，爭(zhēng)議處理方式按照本合同第十條“合同爭(zhēng)議解決”的規(guī)定執(zhí)行。第八條第三方介入后的合同履行8.1第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定繼續(xù)履行各自義務(wù)。8.2第三方介入過(guò)程中，如影響合同履行，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商調(diào)整合同履行計(jì)劃。第九條第三方介入后的合同解除與終止9.1第三方介入過(guò)程中，如出現(xiàn)合同解除或終止的情形，按照本合同第九條“合同解除及終止”的規(guī)定執(zhí)行。9.2第三方介入導(dǎo)致合同解除或終止的，甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定處理相關(guān)事宜。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.存單質(zhì)押合同詳細(xì)要求：包括存單質(zhì)押雙方的基本信息、存單詳細(xì)信息、質(zhì)押條件、質(zhì)押期限、違約責(zé)任等內(nèi)容。說(shuō)明：本附件是存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化合同的重要組成部分，是雙方權(quán)利義務(wù)的依據(jù)。2.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書詳細(xì)要求：包括專項(xiàng)計(jì)劃的基本信息、發(fā)行證券的種類、發(fā)行條件、發(fā)行價(jià)格、期限、收益分配、風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容。說(shuō)明：本附件用于向投資者披露專項(xiàng)計(jì)劃的相關(guān)信息，是投資者作出投資決策的重要依據(jù)。3.證券發(fā)行與交易合同詳細(xì)要求：包括證券發(fā)行雙方的基本信息、發(fā)行證券的種類、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行方式、交易規(guī)則等內(nèi)容。說(shuō)明：本附件是證券發(fā)行與交易的法律依據(jù)，規(guī)定了證券發(fā)行與交易的基本條件。4.信用增級(jí)合同詳細(xì)要求：包括信用增級(jí)機(jī)構(gòu)的基本信息、信用增級(jí)方式、信用增級(jí)比例、信用增級(jí)期限、違約責(zé)任等內(nèi)容。說(shuō)明：本附件規(guī)定了信用增級(jí)機(jī)構(gòu)提供信用增級(jí)的具體內(nèi)容，是降低資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。5.評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：包括評(píng)估機(jī)構(gòu)的基本信息、評(píng)估方法、評(píng)估依據(jù)、評(píng)估結(jié)果等內(nèi)容。6.審計(jì)報(bào)告詳細(xì)要求：包括審計(jì)機(jī)構(gòu)的基本信息、審計(jì)方法、審計(jì)依據(jù)、審計(jì)結(jié)論等內(nèi)容。說(shuō)明：本附件是審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化過(guò)程的審計(jì)結(jié)論，是確保過(guò)程合規(guī)的重要文件。7.律師意見書詳細(xì)要求：包括律師事務(wù)所的基本信息、法律意見、法律依據(jù)等內(nèi)容。說(shuō)明：本附件是律師對(duì)合同條款及資產(chǎn)證券化過(guò)程的合法性、合規(guī)性出具的書面意見。8.第三方協(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方的基本信息、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用、權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。說(shuō)明：本附件是甲乙雙方與第三方簽訂的協(xié)議，明確了第三方在資產(chǎn)證券化過(guò)程中的職責(zé)和權(quán)利。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲乙雙方未按約定時(shí)間、金額履行合同義務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金比例為每日0.1%。示例：甲方未按約定時(shí)間將存單質(zhì)押給乙方，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。2.第三方未按約定提供專業(yè)意見或服務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，違約金比例為每日0.2%。示例：評(píng)估機(jī)構(gòu)未按約定時(shí)間提供評(píng)估報(bào)告，甲乙雙方有權(quán)要求評(píng)估機(jī)構(gòu)支付違約金。3.存單真實(shí)性與合法性出現(xiàn)問(wèn)題責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，賠償乙方因此遭受的損失。示例：甲方提供的存單為偽造，乙方有權(quán)要求甲方賠償損失。4.證券發(fā)行與交易過(guò)程中出現(xiàn)違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違規(guī)方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。示例：證券發(fā)行過(guò)程中出現(xiàn)虛假陳述，發(fā)行方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。5.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)未按約定提供信用增級(jí)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，違約金比例為每日0.2%。示例：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)未按約定提供信用增級(jí)，甲乙雙方有權(quán)要求信用增級(jí)機(jī)構(gòu)支付違約金。全文完。2024版存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化合同協(xié)議書1本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1定義1.2解釋2.證券化資產(chǎn)2.1資產(chǎn)概述2.2資產(chǎn)質(zhì)量2.3資產(chǎn)價(jià)值3.存單質(zhì)押3.1質(zhì)押物3.2質(zhì)押方式3.3質(zhì)押期限4.擔(dān)保債務(wù)4.1債務(wù)概述4.2債務(wù)利率4.3債務(wù)期限5.證券化產(chǎn)品5.1產(chǎn)品概述5.2產(chǎn)品結(jié)構(gòu)5.3產(chǎn)品發(fā)行6.證券化操作6.1操作流程6.2操作時(shí)間6.3操作費(fèi)用7.信用增級(jí)7.1增級(jí)方式7.2增級(jí)比例7.3增級(jí)期限8.擔(dān)保權(quán)利和義務(wù)8.1擔(dān)保權(quán)利8.2擔(dān)保義務(wù)8.3擔(dān)保責(zé)任9.證券化收益分配9.1收益分配方式9.2收益分配比例9.3收益分配時(shí)間10.風(fēng)險(xiǎn)管理10.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別10.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.3風(fēng)險(xiǎn)控制11.違約處理11.1違約情形11.2違約責(zé)任11.3違約處理程序12.合同解除12.1解除條件12.2解除程序12.3解除后果13.爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式13.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)13.3爭(zhēng)議解決費(fèi)用14.其他約定14.1適用法律14.2合同生效14.3合同修改14.4合同解除和終止14.5合同份數(shù)14.6合同附件第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1定義（1）“存單”是指由銀行出具的，表明存款人存款金額、期限和利率的憑證。（2）“質(zhì)押”是指?jìng)鶆?wù)人或第三人將其擁有的存單作為擔(dān)保，交付債權(quán)人占有，以擔(dān)保其債務(wù)的履行。（3）“資產(chǎn)證券化”是指將具有可預(yù)見的未來(lái)現(xiàn)金流量的資產(chǎn)，通過(guò)設(shè)立特殊目的載體（SPV）進(jìn)行組合，發(fā)行證券，向投資者出售的過(guò)程。（4）“特殊目的載體”（SPV）是指專門為資產(chǎn)證券化目的設(shè)立，以資產(chǎn)為基礎(chǔ)，發(fā)行證券，并將收益分配給投資者的實(shí)體。1.2解釋（1）本合同中所述的“存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化”，是指?jìng)鶆?wù)人或第三人將其擁有的存單作為質(zhì)押物，通過(guò)資產(chǎn)證券化方式，設(shè)立特殊目的載體，發(fā)行證券，以實(shí)現(xiàn)債務(wù)融資的目的。（2）本合同中所述的“投資者”是指購(gòu)買資產(chǎn)證券化證券的自然人、法人或其他組織。2.證券化資產(chǎn)2.1資產(chǎn)概述（1）本合同所述的證券化資產(chǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或第三人持有的存單。（2）存單的金額、期限和利率應(yīng)符合資產(chǎn)證券化的相關(guān)法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)。2.2資產(chǎn)質(zhì)量（1）存單的信用等級(jí)應(yīng)不低于A級(jí)。（2）存單的到期日不得早于證券化產(chǎn)品的到期日。2.3資產(chǎn)價(jià)值（1）存單的價(jià)值應(yīng)以市場(chǎng)公允價(jià)值為準(zhǔn)。（2）存單的價(jià)值應(yīng)由具有相應(yīng)資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。3.存單質(zhì)押3.1質(zhì)押物（1）質(zhì)押物為本合同2.1所述的存單。（2）質(zhì)押物應(yīng)真實(shí)、合法、有效，且不存在任何權(quán)利瑕疵。3.2質(zhì)押方式（1）質(zhì)押方式為權(quán)利質(zhì)押。（2）債務(wù)人或第三人應(yīng)將質(zhì)押物交付債權(quán)人占有。3.3質(zhì)押期限（1）質(zhì)押期限自本合同生效之日起至證券化產(chǎn)品到期之日止。（2）質(zhì)押期限屆滿前，債務(wù)人或第三人可申請(qǐng)解除質(zhì)押。4.擔(dān)保債務(wù)4.1債務(wù)概述（1）本合同所述的擔(dān)保債務(wù)為債務(wù)人或第三人因資產(chǎn)證券化而產(chǎn)生的債務(wù)。（2）擔(dān)保債務(wù)的金額、期限和利率應(yīng)符合資產(chǎn)證券化的相關(guān)法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)。4.2債務(wù)利率（1）債務(wù)利率應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)利率和信用等級(jí)確定。（2）債務(wù)利率應(yīng)在本合同中明確約定。4.3債務(wù)期限（1）債務(wù)期限自本合同生效之日起至證券化產(chǎn)品到期之日止。（2）債務(wù)期限屆滿前，債務(wù)人或第三人可申請(qǐng)延期。5.證券化產(chǎn)品5.1產(chǎn)品概述（1）本合同所述的證券化產(chǎn)品是指通過(guò)資產(chǎn)證券化方式發(fā)行的證券。（2）證券化產(chǎn)品的發(fā)行應(yīng)符合資產(chǎn)證券化的相關(guān)法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)。5.2產(chǎn)品結(jié)構(gòu)（1）證券化產(chǎn)品應(yīng)包括優(yōu)先級(jí)證券和次級(jí)證券。（2）優(yōu)先級(jí)證券的收益分配優(yōu)先于次級(jí)證券。5.3產(chǎn)品發(fā)行（1）證券化產(chǎn)品的發(fā)行應(yīng)由具有相應(yīng)資質(zhì)的證券公司負(fù)責(zé)。（2）證券化產(chǎn)品的發(fā)行應(yīng)遵守國(guó)家證券市場(chǎng)的相關(guān)規(guī)定。6.證券化操作6.1操作流程（1）債務(wù)人或第三人應(yīng)向特殊目的載體提供存單作為質(zhì)押物。（2）特殊目的載體設(shè)立后，向投資者發(fā)行證券。（3）投資者購(gòu)買證券后，獲得相應(yīng)的收益。6.2操作時(shí)間（1）本合同生效之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成證券化操作。（2）特殊目的載體設(shè)立后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成證券發(fā)行。6.3操作費(fèi)用（1）操作費(fèi)用包括但不限于評(píng)估費(fèi)、發(fā)行費(fèi)、管理費(fèi)等。（2）操作費(fèi)用應(yīng)在本合同中明確約定。8.擔(dān)保權(quán)利和義務(wù)8.1擔(dān)保權(quán)利（1）債權(quán)人有權(quán)要求債務(wù)人按照本合同約定履行債務(wù)。（2）債權(quán)人有權(quán)在債務(wù)人違約時(shí)，以質(zhì)押的存單為依據(jù)，行使擔(dān)保權(quán)利，優(yōu)先受償。（3）債權(quán)人有權(quán)要求特殊目的載體按照約定分配收益。8.2擔(dān)保義務(wù)（1）債務(wù)人應(yīng)確保存單的真實(shí)性、合法性和有效性。（2）債務(wù)人應(yīng)按照本合同約定履行還款義務(wù)。（3）債務(wù)人不得擅自處置或變賣質(zhì)押存單。8.3擔(dān)保責(zé)任（1）債務(wù)人應(yīng)承擔(dān)因存單瑕疵或違約而產(chǎn)生的全部責(zé)任。（2）債務(wù)人應(yīng)承擔(dān)因資產(chǎn)證券化操作而產(chǎn)生的所有費(fèi)用。9.證券化收益分配9.1收益分配方式（1）收益分配應(yīng)按照優(yōu)先級(jí)證券和次級(jí)證券的約定進(jìn)行。（2）優(yōu)先級(jí)證券的收益應(yīng)優(yōu)先分配，次級(jí)證券的收益在優(yōu)先級(jí)證券收益分配完畢后分配。9.2收益分配比例（1）收益分配比例應(yīng)在證券化產(chǎn)品發(fā)行時(shí)明確約定。（2）優(yōu)先級(jí)證券的收益分配比例應(yīng)高于次級(jí)證券。9.3收益分配時(shí)間（1）收益分配時(shí)間應(yīng)在每個(gè)收益分配周期結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行。（2）收益分配周期應(yīng)根據(jù)證券化產(chǎn)品的特點(diǎn)和市場(chǎng)需求確定。10.風(fēng)險(xiǎn)管理10.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（1）債務(wù)人應(yīng)識(shí)別與存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。（2）特殊目的載體應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控。10.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方法。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)定期向投資者報(bào)告。10.3風(fēng)險(xiǎn)控制（1）債務(wù)人應(yīng)采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于加強(qiáng)內(nèi)部控制、提高信用等級(jí)等。（2）特殊目的載體應(yīng)采取必要的措施，確保資產(chǎn)證券化的穩(wěn)健運(yùn)行。11.違約處理11.1違約情形（1）債務(wù)人未按約定履行還款義務(wù)。（2）特殊目的載體未按約定分配收益。（3）發(fā)生不可抗力事件，影響資產(chǎn)證券化的正常運(yùn)作。11.2違約責(zé)任（1）債務(wù)人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。（2）特殊目的載體應(yīng)采取措施，盡快恢復(fù)資產(chǎn)證券化的正常運(yùn)作。11.3違約處理程序（1）違約發(fā)生后，債務(wù)人應(yīng)立即通知債權(quán)人。（2）債權(quán)人有權(quán)采取必要措施，保護(hù)自身權(quán)益。12.合同解除12.1解除條件（1）債務(wù)人嚴(yán)重違約，經(jīng)催告后仍未履行。（2）發(fā)生不可抗力事件，嚴(yán)重影響合同履行。12.2解除程序（1）債權(quán)人提出解除合同，債務(wù)人應(yīng)在收到通知后10日內(nèi)確認(rèn)或提出異議。（2）雙方未能達(dá)成一致，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.3解除后果（1）合同解除后，債務(wù)人應(yīng)立即償還債務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（2）特殊目的載體應(yīng)終止證券化產(chǎn)品的運(yùn)作，并退還投資者已投資的本金。13.爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式（1）爭(zhēng)議應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決。（2）協(xié)商不成，可提交仲裁或訴訟。13.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（1）仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)為本合同簽訂地所在地的仲裁委員會(huì)。（2）訴訟應(yīng)向本合同簽訂地所在地的有管轄權(quán)的人民法院提起。13.3爭(zhēng)議解決費(fèi)用（1）爭(zhēng)議解決費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。（2）雙方另有約定的，從其約定。14.其他約定14.1適用法律本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.3合同修改本合同的修改需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。14.4合同解除和終止本合同的解除和終止，除本合同另有約定外，按照本合同的約定執(zhí)行。14.5合同份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.6合同附件本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義（1）“第三方”是指在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，為達(dá)成本合同目的而介入的任何個(gè)人、法人或其他組織。（2）第三方包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2第三方責(zé)任限額（1）第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，除法律另有規(guī)定外，以第三方所收取的費(fèi)用為限。（2）第三方因違反本合同約定或因自身過(guò)錯(cuò)造成的損失，由第三方承擔(dān)全部責(zé)任。15.3第三方職責(zé)（1）第三方應(yīng)根據(jù)本合同約定和各自專業(yè)領(lǐng)域的要求，履行其職責(zé)。（2）第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。15.4第三方介入程序（1）第三方介入需經(jīng)甲方和乙方同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。（2）第三方介入后，應(yīng)向甲方和乙方提供必要的資質(zhì)證明和授權(quán)文件。16.甲方和乙方在第三方介入時(shí)的額外條款16.1甲方額外條款（1）甲方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)不違反本合同約定。（2）甲方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作進(jìn)度和質(zhì)量。（3）甲方有權(quán)要求第三方在必要時(shí)提供補(bǔ)充材料和說(shuō)明。16.2乙方額外條款（1）乙方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)符合資產(chǎn)證券化的相關(guān)法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)。（2）乙方應(yīng)與第三方保持良好溝通，及時(shí)解決合作中出現(xiàn)的問(wèn)題。（3）乙方應(yīng)向第三方提供必要的信息和協(xié)助，以便其履行職責(zé)。17.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明17.1第三方與甲方（1）第三方應(yīng)向甲方提供獨(dú)立、客觀的服務(wù)。（2）甲方有權(quán)對(duì)第三方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。（3）第三方不得利用甲方提供的信息從事與其職責(zé)無(wú)關(guān)的活動(dòng)。17.2第三方與乙方（1）第三方應(yīng)向乙方提供符合合同約定和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)。（2）乙方有權(quán)要求第三方在必要時(shí)提供補(bǔ)充材料和說(shuō)明。（3）第三方不得利用乙方提供的信息從事與其職責(zé)無(wú)關(guān)的活動(dòng)。17.3第三方與投資者（1）第三方應(yīng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。（2）第三方不得向投資者提供誤導(dǎo)性或虛假的信息。（3）第三方應(yīng)確保投資者了解其權(quán)利和義務(wù)。18.第三方責(zé)任的具體界定18.1第三方在資產(chǎn)評(píng)估中的責(zé)任（1）第三方應(yīng)獨(dú)立、客觀、公正地評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值。（2）第三方評(píng)估的資產(chǎn)價(jià)值應(yīng)在合同中明確約定。（3）第三方評(píng)估結(jié)果如有錯(cuò)誤，由第三方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。18.2第三方在評(píng)級(jí)中的責(zé)任（1）第三方應(yīng)獨(dú)立、客觀、公正地進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。（2）第三方評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)在合同中明確約定。（3）第三方評(píng)級(jí)結(jié)果如有錯(cuò)誤，由第三方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。18.3第三方在法律、審計(jì)等領(lǐng)域的責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提供專業(yè)服務(wù)。（2）第三方服務(wù)如有瑕疵，由第三方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。19.第三方介入的合同變更19.1合同變更程序（1）第三方介入需經(jīng)甲方和乙方同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。（2）合同變更需經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。19.2合同變更內(nèi)容（1）合同變更內(nèi)容應(yīng)包括第三方介入的具體條款、費(fèi)用、責(zé)任等。（2）合同變更內(nèi)容不得違反本合同約定和法律法規(guī)。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.資產(chǎn)證券化項(xiàng)目說(shuō)明書要求：詳細(xì)說(shuō)明證券化資產(chǎn)的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)因素、收益分配等信息。說(shuō)明：此說(shuō)明書作為投資者決策的重要依據(jù)。2.存單質(zhì)押合同要求：明確存單質(zhì)押的雙方權(quán)利義務(wù)，包括質(zhì)押物、質(zhì)押期限、質(zhì)押方式等。說(shuō)明：此合同作為質(zhì)押關(guān)系的法律憑證。3.特殊目的載體設(shè)立文件要求：包括特殊目的載體的章程、組織結(jié)構(gòu)、管理團(tuán)隊(duì)等文件。說(shuō)明：此文件作為特殊目的載體的法律依據(jù)。4.證券化產(chǎn)品發(fā)行文件要求：包括證券化產(chǎn)品的發(fā)行說(shuō)明書、發(fā)行公告、發(fā)行協(xié)議等文件。說(shuō)明：此文件作為證券化產(chǎn)品發(fā)行的正式文件。5.第三方合作協(xié)議要求：明確第三方介入的具體事項(xiàng)、費(fèi)用、責(zé)任等。說(shuō)明：此協(xié)議作為第三方介入的法律依據(jù)。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：詳細(xì)說(shuō)明證券化項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施。7.信用評(píng)級(jí)報(bào)告要求：說(shuō)明證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)依據(jù)。說(shuō)明：此報(bào)告作為投資者決策的重要依據(jù)。8.法律意見書要求：由律師事務(wù)所出具，對(duì)證券化項(xiàng)目的合法性進(jìn)行審核。說(shuō)明：此意見書作為法律風(fēng)險(xiǎn)控制的重要依據(jù)。9.會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)報(bào)告要求：對(duì)證券化項(xiàng)目的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)。說(shuō)明：此報(bào)告作為財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的重要依據(jù)。10.投資者協(xié)議要求：明確投資者與特殊目的載體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。說(shuō)明：此協(xié)議作為投資者權(quán)益保護(hù)的重要依據(jù)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定履行還款義務(wù)。乙方未按約定分配收益。第三方未按約定履行職責(zé)。特殊目的載體未按約定運(yùn)作。投資者未按約定行使權(quán)利。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方違約：支付違約金，賠償乙方損失。乙方違約：支付違約金，賠償投資者損失。第三方違約：承擔(dān)因其違約行為造成的損失。特殊目的載體違約：停止運(yùn)作，退還投資者本金和收益。投資者違約：承擔(dān)因其違約行為造成的損失。3.違約責(zé)任示例：甲方逾期還款：支付每日萬(wàn)分之五的違約金。乙方未分配收益：支付每日萬(wàn)分之五的違約金。第三方評(píng)估錯(cuò)誤：賠償因評(píng)估錯(cuò)誤導(dǎo)致的損失。特殊目的載體運(yùn)作不當(dāng)：停止運(yùn)作，退還投資者本金和收益。投資者未行使權(quán)利：承擔(dān)因其未行使權(quán)利導(dǎo)致的損失。全文完。2024版存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)證券化合同協(xié)議書2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同術(shù)語(yǔ)定義1.2術(shù)語(yǔ)解釋2.合同主體2.1出質(zhì)人信息2.2質(zhì)權(quán)人信息2.3證券化機(jī)構(gòu)信息3.存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)概述3.1存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的定義3.2存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的范圍3.3存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的質(zhì)量4.質(zhì)押權(quán)利與義務(wù)4.1質(zhì)押權(quán)利4.2質(zhì)押義務(wù)4.3質(zhì)押期限5.資產(chǎn)證券化流程5.1證券化機(jī)構(gòu)職責(zé)5.2出質(zhì)人配合義務(wù)5.3資產(chǎn)池管理6.證券發(fā)行與交易6.1證券發(fā)行6.2證券交易6.3證券登記7.證券收益分配7.1收益分配原則7.2收益分配方式7.3收益分配時(shí)間8.質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)8.1質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)概述8.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估8.3風(fēng)險(xiǎn)處置9.違約責(zé)任9.1違約行為9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約責(zé)任賠償10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件10.3合同解除與終止后的處理11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.3爭(zhēng)議解決程序12.通知與送達(dá)12.1通知方式12.2送達(dá)方式12.3送達(dá)地址13.合同生效與備案13.1合同生效條件13.2合同備案13.3合同變更與補(bǔ)充14.其他約定14.1其他條款14.2附件與補(bǔ)充協(xié)議14.3合同解釋與適用法律第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同術(shù)語(yǔ)定義（1）“存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)”指出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人提供的，以銀行存款單作為質(zhì)押物的資產(chǎn)。（2）“質(zhì)權(quán)人”指接受出質(zhì)人提供的存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。（3）“證券化機(jī)構(gòu)”指負(fù)責(zé)對(duì)出質(zhì)人提供的存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行證券化處理的機(jī)構(gòu)。1.2術(shù)語(yǔ)解釋（1）“出質(zhì)人”指將存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)提供給質(zhì)權(quán)人的個(gè)人或法人。（2）“質(zhì)物”指出質(zhì)人提供的用于擔(dān)保債務(wù)履行的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利。（3）“資產(chǎn)證券化”指將出質(zhì)人提供的資產(chǎn)通過(guò)特定程序轉(zhuǎn)化為可在金融市場(chǎng)上交易的證券。2.合同主體2.1出質(zhì)人信息（1）出質(zhì)人名稱：____________________（2）法定代表人：____________________（3）注冊(cè)地址：____________________（4）聯(lián)系方式：____________________2.2質(zhì)權(quán)人信息（1）質(zhì)權(quán)人名稱：____________________（2）法定代表人：____________________（3）注冊(cè)地址：____________________（4）聯(lián)系方式：____________________2.3證券化機(jī)構(gòu)信息（1）證券化機(jī)構(gòu)名稱：____________________（2）法定代表人：____________________（3）注冊(cè)地址：____________________（4）聯(lián)系方式：____________________3.存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)概述3.1存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的定義本合同項(xiàng)下的存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)是指出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人提供的，以銀行存款單作為質(zhì)押物的資產(chǎn)。3.2存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的范圍（1）存款單金額：____________________元；（2）存款單類型：____________________；（3）存款單到期日：____________________。3.3存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的質(zhì)量出質(zhì)人保證提供的存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)真實(shí)、有效，不存在偽造、變?cè)?、遺失等情況。4.質(zhì)押權(quán)利與義務(wù)4.1質(zhì)押權(quán)利（1）質(zhì)權(quán)人對(duì)存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)；（2）質(zhì)權(quán)人有權(quán)對(duì)存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行處置，以實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)；（3）質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人提供相關(guān)文件和資料，以證明存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的真實(shí)性。4.2質(zhì)押義務(wù)（1）出質(zhì)人應(yīng)保證存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的真實(shí)性、有效性；（2）出質(zhì)人應(yīng)保證在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間，存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)不發(fā)生任何減損、遺失等情況；（3）出質(zhì)人應(yīng)配合質(zhì)權(quán)人對(duì)存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督、檢查。5.資產(chǎn)證券化流程5.1證券化機(jī)構(gòu)職責(zé)（1）證券化機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)出質(zhì)人提供的存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行證券化處理；（2）證券化機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)發(fā)行證券，并將證券出售給投資者；（3）證券化機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督、管理證券化資產(chǎn)。5.2出質(zhì)人配合義務(wù)（1）出質(zhì)人應(yīng)積極配合證券化機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)證券化流程；（2）出質(zhì)人應(yīng)提供必要的文件和資料，以支持證券化機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)證券化處理；（3）出質(zhì)人應(yīng)保證在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的質(zhì)量。6.證券發(fā)行與交易6.1證券發(fā)行（1）證券化機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)發(fā)行證券，包括但不限于債券、收益憑證等；（2）證券發(fā)行對(duì)象為符合條件的投資者；（3）證券發(fā)行價(jià)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行方式等由證券化機(jī)構(gòu)確定。6.2證券交易（1）證券可在證券交易所、柜臺(tái)交易市場(chǎng)等場(chǎng)所進(jìn)行交易；（2）證券交易規(guī)則、交易時(shí)間、交易價(jià)格等由證券交易所或柜臺(tái)交易市場(chǎng)規(guī)定；7.證券收益分配7.1收益分配原則（1）證券收益分配按照“先償還本金、后支付收益”的原則進(jìn)行；（2）收益分配比例、分配時(shí)間由證券化機(jī)構(gòu)確定；（3）質(zhì)權(quán)人可按約定比例分享證券收益。8.質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)8.1質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)概述（1）出質(zhì)人應(yīng)承擔(dān)因存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)本身或其交易而產(chǎn)生的所有風(fēng)險(xiǎn)；（2）質(zhì)權(quán)人不對(duì)存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)的具體風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)任何責(zé)任；（3）出質(zhì)人應(yīng)確保存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)不存在任何潛在的法律、財(cái)務(wù)或其他風(fēng)險(xiǎn)。8.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（1）出質(zhì)人應(yīng)在提供存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)前，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估；（2）質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；（3）出質(zhì)人應(yīng)及時(shí)向質(zhì)權(quán)人報(bào)告任何可能影響存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)價(jià)值的信息。8.3風(fēng)險(xiǎn)處置（1）如存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，出質(zhì)人應(yīng)立即采取必要措施予以化解；（2）質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人提供風(fēng)險(xiǎn)處置方案；（3）如出質(zhì)人未能在合理期限內(nèi)采取有效措施，質(zhì)權(quán)人有權(quán)自行處置存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)。9.違約責(zé)任9.1違約行為（1）出質(zhì)人未按約定提供存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)；（2）出質(zhì)人未按約定履行質(zhì)押義務(wù)；（3）質(zhì)權(quán)人未按約定行使質(zhì)權(quán)；（4）任何一方違反合同約定的其他行為。9.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；（2）違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定，如協(xié)商不成，可由仲裁機(jī)構(gòu)或法院判決；（3）違約金不足以彌補(bǔ)損失的，違約方還應(yīng)賠償實(shí)際損失。9.3違約責(zé)任賠償（1）違約方應(yīng)在本合同約定的期限內(nèi)支付違約金；（2）違約方未按期支付違約金的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的逾期利息；（3）違約方故意違約的，還應(yīng)承擔(dān)故意違約的相應(yīng)責(zé)任。10.合同解除與終止10.1合同解除條件（1）合同到期；（2）任何一方違約，經(jīng)對(duì)方書面通知后，違約方未在合理期限內(nèi)糾正；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（4）雙方協(xié)商一致解除合同。10.2合同終止條件（1）合同解除；（2）存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)到期；（3）出質(zhì)人履行完畢債務(wù)，質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)；（4）其他導(dǎo)致合同終止的情形。10.3合同解除與終止后的處理（1）合同解除或終止后，雙方應(yīng)妥善處理存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)；（2）合同解除或終止后，雙方應(yīng)相互返還已收款項(xiàng)；（3）合同解除或終止后，雙方應(yīng)承擔(dān)各自的法律責(zé)任。11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式（1）雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議；（2）協(xié)商不成，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（1）雙方同意將爭(zhēng)議提交合同簽訂地人民法院解決；（2）爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。11.3爭(zhēng)議解決程序（1）爭(zhēng)議發(fā)生后，雙方應(yīng)在30日內(nèi)協(xié)商解決；（2）協(xié)商不成，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.通知與送達(dá)12.1通知方式（1）書面通知；（2）電子郵件；（3）其他雙方約定的通知方式。12.2送達(dá)方式（1）直接送達(dá)；（2）郵寄送達(dá)；（3）公告送達(dá)；（4）其他雙方約定的送達(dá)方式。12.3送達(dá)地址（1）出質(zhì)人送達(dá)地址：____________________；（2）質(zhì)權(quán)人送達(dá)地址：____________________；（3）證券化機(jī)構(gòu)送達(dá)地址：____________________。13.合同生效與備案13.1合同生效條件（1）雙方簽字蓋章；（2）合同經(jīng)有關(guān)部門備案。13.2合同備案（1）合同備案部門：____________________；（2）備案時(shí)間：____________________。13.3合同變更與補(bǔ)充（1）合同變更或補(bǔ)充應(yīng)采用書面形式；（2）合同變更或補(bǔ)充經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.其他約定14.1其他條款（1）本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商；（2）本合同未盡事宜，可參照相關(guān)法律法規(guī)。14.2附件與補(bǔ)充協(xié)議（1）本合同附件為本合同不可分割的一部分；（2）本合同附件包括但不限于：存單質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)清單、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等。14.3合同解釋與適用法律（1）本合同的解釋以中文為準(zhǔn)；（2）本合同適用中華人民共和國(guó)法律。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念（1）“第三方”指在合同履行過(guò)程中，為甲乙雙方提供專業(yè)服務(wù)或參與合同相關(guān)事務(wù)的獨(dú)立主體。（2）第三方包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2第三方責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照合同約定或委托事項(xiàng)，履行其職責(zé)。（2）第三方對(duì)因其過(guò)失或故意行為導(dǎo)致的甲乙雙方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。15.3第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料，以完成其委托事項(xiàng)。（2）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定或委托事項(xiàng)，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。15.4第三方與其他各方的劃分說(shuō)明（1）第三方與甲乙雙方之間為服務(wù)與被服務(wù)關(guān)系，各自獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。（2）第三方對(duì)甲乙雙方的債務(wù)或權(quán)益不承擔(dān)連帶責(zé)任。（3）第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。16.甲乙雙方增加的額外條款及說(shuō)明16.1第三方介入前的協(xié)商（1）甲乙雙方在引入第三方前，應(yīng)就第三方的資質(zhì)、職責(zé)、費(fèi)用等問(wèn)題進(jìn)行充分協(xié)商。（2）協(xié)商不成，任何一方可請(qǐng)求