理財(cái)服務(wù)協(xié)議格式

理財(cái)服務(wù)協(xié)議格式合同目錄第一章總則1.1本協(xié)議的定義與范圍1.2協(xié)議各方的權(quán)利與義務(wù)1.3協(xié)議的生效、變更與解除第二章服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)的性質(zhì)與范圍2.2服務(wù)的具體項(xiàng)目2.3服務(wù)的期限與方式第三章客戶權(quán)益與義務(wù)3.1客戶的權(quán)利與義務(wù)3.2客戶資料的保護(hù)與使用3.3客戶權(quán)益的保障與救濟(jì)第四章理財(cái)顧問的權(quán)益與義務(wù)4.1理財(cái)顧問的權(quán)利與義務(wù)4.2理財(cái)顧問的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與責(zé)任4.3理財(cái)顧問的培訓(xùn)與考核第五章投資產(chǎn)品與風(fēng)險(xiǎn)管理5.1投資產(chǎn)品的選擇與配置5.2投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估5.3風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)提示第六章費(fèi)用與支付6.1服務(wù)費(fèi)用的確定與支付6.2費(fèi)用調(diào)整與退還6.3支付方式與時(shí)間第七章信息披露與保密7.1信息披露的內(nèi)容與方式7.2保密義務(wù)與范圍7.3信息披露與保密的例外第八章爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議的解決方式8.2爭(zhēng)議解決的程序與時(shí)間8.3法律適用與管轄第九章違約責(zé)任9.1違約行為的認(rèn)定9.2違約責(zé)任的具體形式9.3違約責(zé)任的免除第十章終止與解除10.1協(xié)議終止的條件10.2協(xié)議解除的程序與效力10.3終止與解除后的權(quán)利與義務(wù)處理第十一章附則11.1協(xié)議的簽署與生效11.2協(xié)議的修改與補(bǔ)充11.3附則的適用與解釋第十二章其他約定12.1雙方的其他特別約定12.2附件的構(gòu)成與效力12.3雙方簽字蓋章頁(yè)第十三章爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議的解決方式13.2爭(zhēng)議解決的程序與時(shí)間13.3法律適用與管轄第十四章附則14.1協(xié)議的簽署與生效14.2協(xié)議的修改與補(bǔ)充14.3附則的適用與解釋合同編號(hào)_________第一章總則1.1本協(xié)議的定義與范圍1.1.1本協(xié)議的定義1.1.2本協(xié)議的范圍1.2協(xié)議各方的權(quán)利與義務(wù)1.2.1協(xié)議各方的權(quán)利1.2.2協(xié)議各方的義務(wù)1.3協(xié)議的生效、變更與解除1.3.1協(xié)議的生效條件1.3.2協(xié)議的生效時(shí)間1.3.3協(xié)議的變更程序1.3.4協(xié)議的解除條件1.3.5協(xié)議解除的程序與時(shí)間第二章服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)的性質(zhì)與范圍2.1.1服務(wù)的性質(zhì)2.1.2服務(wù)的范圍2.2服務(wù)的具體項(xiàng)目2.2.1服務(wù)項(xiàng)目清單2.2.2服務(wù)項(xiàng)目的變更與增減2.3服務(wù)的期限與方式2.3.1服務(wù)期限的確定2.3.2服務(wù)期限的延長(zhǎng)與縮短2.3.3服務(wù)的方式與步驟第三章客戶權(quán)益與義務(wù)3.1客戶的權(quán)利與義務(wù)3.1.1客戶的權(quán)利3.1.2客戶的義務(wù)3.2客戶資料的保護(hù)與使用3.2.1客戶資料的保護(hù)3.2.2客戶資料的使用3.3客戶權(quán)益的保障與救濟(jì)3.3.1客戶權(quán)益的保障3.3.2客戶權(quán)益的救濟(jì)途徑第四章理財(cái)顧問的權(quán)益與義務(wù)4.1理財(cái)顧問的權(quán)利與義務(wù)4.1.1理財(cái)顧問的權(quán)利4.1.2理財(cái)顧問的義務(wù)4.2理財(cái)顧問的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與責(zé)任4.2.1理財(cái)顧問的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)4.2.2理財(cái)顧問的責(zé)任與追究4.3理財(cái)顧問的培訓(xùn)與考核4.3.1理財(cái)顧問的培訓(xùn)4.3.2理財(cái)顧問的考核第五章投資產(chǎn)品與風(fēng)險(xiǎn)管理5.1投資產(chǎn)品的選擇與配置5.1.1投資產(chǎn)品的選擇原則5.1.2投資產(chǎn)品的配置策略5.2投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估5.2.1投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別5.2.2投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法5.3風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)提示5.3.1風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.3.2風(fēng)險(xiǎn)提示的義務(wù)與方式第六章費(fèi)用與支付6.1服務(wù)費(fèi)用的確定與支付6.1.1服務(wù)費(fèi)用的確定6.1.2服務(wù)費(fèi)用的支付方式6.2費(fèi)用調(diào)整與退還6.2.1費(fèi)用調(diào)整的條件與程序6.2.2服務(wù)費(fèi)用的退還條件與方式6.3支付方式與時(shí)間6.3.1支付方式6.3.2支付時(shí)間第七章信息披露與保密7.1信息披露的內(nèi)容與方式7.1.1信息披露的內(nèi)容7.1.2信息披露的方式7.2保密義務(wù)與范圍7.2.1保密義務(wù)7.2.2保密范圍7.3信息披露與保密的例外7.3.1信息披露的例外情況7.3.2保密的例外情況第八章爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議的解決方式8.1.1爭(zhēng)議解決的協(xié)商途徑8.1.2爭(zhēng)議解決的調(diào)解程序8.1.3爭(zhēng)議解決的仲裁程序8.1.4爭(zhēng)議解決的訴訟途徑8.2爭(zhēng)議解決的程序與時(shí)間8.2.1協(xié)商解決的期限8.2.2調(diào)解程序的啟動(dòng)與完成時(shí)間8.2.3仲裁程序的申請(qǐng)與裁決時(shí)間8.2.4訴訟程序的起訴與審判時(shí)間8.3法律適用與管轄8.3.1法律適用的規(guī)定8.3.2爭(zhēng)議解決的管轄法院第九章違約責(zé)任9.1違約行為的認(rèn)定9.1.1違約行為的定義9.1.2違約行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)9.2違約責(zé)任的具體形式9.2.1違約責(zé)任的承擔(dān)方式9.2.2違約責(zé)任的賠償范圍9.3違約責(zé)任的免除9.3.1違約責(zé)任免除的條件9.3.2違約責(zé)任免除的程序第十章終止與解除10.1協(xié)議終止的條件10.1.1協(xié)議終止的一般條件10.1.2協(xié)議終止的特別條件10.2協(xié)議解除的程序與效力10.2.1協(xié)議解除的程序10.2.2協(xié)議解除的效力10.3終止與解除后的權(quán)利與義務(wù)處理10.3.1終止與解除后的權(quán)利處理10.3.2終止與解除后的義務(wù)處理第十一章附則11.1協(xié)議的簽署與生效11.1.1協(xié)議簽署的程序11.1.2協(xié)議生效的時(shí)間11.2協(xié)議的修改與補(bǔ)充11.2.1協(xié)議修改的程序11.2.2協(xié)議補(bǔ)充的內(nèi)容11.3附則的適用與解釋11.3.1附則的適用范圍11.3.2附則的解釋權(quán)歸屬第十二章其他約定12.1雙方的其他特別約定12.1.1特別約定的內(nèi)容12.1.2特別約定的效力12.2附件的構(gòu)成與效力12.2.1附件的構(gòu)成12.2.2附件的效力12.3雙方簽字蓋章頁(yè)第十三章爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議的解決方式13.1.1爭(zhēng)議解決的協(xié)商途徑13.1.2爭(zhēng)議解決的調(diào)解程序13.1.3爭(zhēng)議解決的仲裁程序13.1.4爭(zhēng)議解決的訴訟途徑13.2爭(zhēng)議解決的程序與時(shí)間13.2.1協(xié)商解決的期限13.2.2調(diào)解程序的啟動(dòng)與完成時(shí)間13.2.3仲裁程序的申請(qǐng)與裁決時(shí)間13.2.4訴訟程序的起訴與審判時(shí)間13.3法律適用與管轄13.3.1法律適用的規(guī)定13.3.2爭(zhēng)議解決的管轄法院第十四章附則14.1協(xié)議的簽署與生效14.1.1協(xié)議簽署的程序14.1.2協(xié)議生效的時(shí)間14.2協(xié)議的修改與補(bǔ)充14.2.1協(xié)議修改的程序14.2.2協(xié)議補(bǔ)充的內(nèi)容14.3附則的適用與解釋14.3.1附則的適用范圍14.3.2附則的解釋權(quán)歸屬簽字頁(yè)甲方簽字：_______________________日期：________________________乙方簽字：_______________________日期：________________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定1.1甲方指定投資方向甲方有權(quán)根據(jù)自身需求和市場(chǎng)情況，指定乙方向指定的投資產(chǎn)品進(jìn)行投資。乙方應(yīng)嚴(yán)格按照甲方的指示執(zhí)行，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得自行改變投資方向。1.2甲方知情權(quán)甲方有權(quán)隨時(shí)了解乙方的投資操作和投資產(chǎn)品的具體情況。乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供相關(guān)投資信息，包括但不限于投資產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、預(yù)期收益等。1.3甲方變更權(quán)甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和自身需求，變更投資指令。乙方應(yīng)在接到甲方變更通知后，立即執(zhí)行變更指令。如因乙方未及時(shí)執(zhí)行導(dǎo)致?lián)p失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定2.1乙方專業(yè)建議權(quán)乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方提供的信息，向甲方提供專業(yè)的投資建議。甲方應(yīng)充分考慮乙方的建議，但最終投資決策權(quán)歸甲方所有。2.2乙方保密義務(wù)乙方應(yīng)對(duì)在提供投資服務(wù)過程中獲得的甲方個(gè)人信息和商業(yè)秘密予以保密，不得泄露給任何第三方。除非法律法規(guī)要求或甲方書面同意，乙方不得向任何第三方透露甲方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密。2.3乙方責(zé)任限制乙方在提供投資服務(wù)過程中，應(yīng)盡到合理謹(jǐn)慎的義務(wù)。但乙方不對(duì)因市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化等不可抗力因素導(dǎo)致的投資損失承擔(dān)責(zé)任。附加條款三：第三方中介參與時(shí)的特殊約定3.1第三方中介的選擇甲方和乙方應(yīng)共同選擇第三方中介，以確保交易的公平、公正和透明。第三方中介的選取標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于中介的信譽(yù)、專業(yè)能力、服務(wù)費(fèi)用等。3.2第三方中介的義務(wù)第三方中介應(yīng)按照甲乙雙方的要求，提供必要的交易服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)評(píng)估、交易撮合、資金清算等。第三方中介應(yīng)對(duì)甲乙雙方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密予以保密，不得泄露給任何第三方。3.3第三方中介的責(zé)任限制第三方中介在提供交易服務(wù)過程中，應(yīng)盡到合理謹(jǐn)慎的義務(wù)。但第三方中介不對(duì)因市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化等不可抗力因素導(dǎo)致的投資損失承擔(dān)責(zé)任。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.投資產(chǎn)品清單2.甲方個(gè)人信息與商業(yè)秘密保密協(xié)議3.乙方專業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與責(zé)任說明4.第三方中介服務(wù)協(xié)議5.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告6.投資收益預(yù)測(cè)報(bào)告7.合同履行監(jiān)督與評(píng)估機(jī)制說明8.爭(zhēng)議解決過程中所需的相關(guān)文件9.合同解除或終止時(shí)所需的相關(guān)文件10.其他雙方約定的附件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為未按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用提供虛假或誤導(dǎo)性信息未按約定時(shí)間提供決策指令或變更指令2.乙方違約行為未按甲方指令進(jìn)行投資操作未及時(shí)向甲方提供投資信息泄露甲方個(gè)人信息或商業(yè)秘密3.第三方中介違約行為未按約定提供交易服務(wù)未妥善保管甲方或乙方的個(gè)人信息或商業(yè)秘密違規(guī)收取額外費(fèi)用或進(jìn)行不正當(dāng)交易三、法律名詞及解釋：1.理財(cái)服務(wù)協(xié)議：指甲方與乙方之間就理財(cái)服務(wù)內(nèi)容、方式、期限、費(fèi)用等事項(xiàng)達(dá)成的一致協(xié)議。2.投資產(chǎn)品：指甲方根據(jù)協(xié)議約定，由乙方或第三方中介協(xié)助投資的具體金融產(chǎn)品。3.個(gè)人信息：指能夠單獨(dú)或與其他信息結(jié)合識(shí)別甲方身份的各種信息。4.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉，具有商業(yè)價(jià)值并經(jīng)甲方采取保密措施的技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息等。6.爭(zhēng)議解決：指通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式，解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.投資決策緩慢或錯(cuò)誤充分溝通，確保甲方及時(shí)提供決策指令乙方應(yīng)提供專業(yè)的投資建議，協(xié)助甲方?jīng)Q策2.投資收益未達(dá)到預(yù)期定期評(píng)估投資組合，調(diào)整投資策略增強(qiáng)市場(chǎng)分析能力，提高投資決策準(zhǔn)確性3.個(gè)人信息或商業(yè)秘密泄露加強(qiáng)信息安全管理，簽訂保密協(xié)議對(duì)泄露信息的人員進(jìn)行追責(zé)和賠償4