財富顧問考試題庫.-判斷題復習測試卷附答案

財富顧問考試題庫.--判斷題復習測試卷附答案判斷題（總共100題）1.基金專戶不需要進行第三方交互。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.根據(jù)中國版CRS，如賬戶識別為“非居民個人”的，金融機構應收集：個人賬戶持有的姓名、現(xiàn)居地址、稅收民國（地區(qū)）、居民國（地區(qū)）納稅人識別號、出生地、出生日期。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.久期可以精確的計算出債券價格的變化，無論利率變化大小。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.隨著資管新規(guī)的發(fā)布，要求風險和收益匹配，打破了理財產品的剛性兌付，理財產品不再保本保息，也不再設置產品的預期收益率。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.債券的久期越長，則受利率影響波動越大(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.根據(jù)中國版CRS，如賬戶識別為“非居民個人”的，金融機構應收集：金融賬號。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.BoEing私人銀行投資服務系統(tǒng)提供公募基金銷售功能。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.認購期屬于BoEing私人銀行投資服務系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.固定收益策略是指投資方向以債券、票據(jù)市場為主，借助回購、擇時、久期匹配等多種手段，獲得相對穩(wěn)健的預期收益(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.PBS支持為同一個一級分行設置2個系統(tǒng)管理員。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.商業(yè)銀行應根據(jù)實質重于形式的原則，界定代銷行為。我行向私人銀行客戶提供的居間服務、顧問咨詢服務，均在代銷業(yè)務的監(jiān)管范圍內。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.在我行的資產配置服務中，客戶的資產配置“缺口”指的是客戶當前大類資產配置比例與建議的大類資產配置比例之間的差別。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.財富顧問僅服務在我行金融資產500萬以上客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析14.應對CCS等級為1的簽約客戶進行強制解約。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.委托資產管理理財產品的銷售人員必須取得總行相關銷售資格后方可進行產品銷售。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.客戶資產層級統(tǒng)計表（按機構）中AUM的統(tǒng)計口徑與AUM中某項產品的統(tǒng)計口徑是一致的。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.金融機構應當以通俗易懂的語言，及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露可能影響其決策的信息，充分提示風險，不得發(fā)布夸大產品收益、掩飾產品風險等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.一般可以依據(jù)較短時間內的業(yè)績表現(xiàn)判斷管理人的投資能力。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析19.代理蒙特利爾銀行開戶見證業(yè)務是指經我行代理見證，蒙特利爾銀行為滿足一定條件的赴加拿大留學或移民的個人客戶于出國前開立銀行賬戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析20.私人銀行客戶的配置體檢中大類資產比例檢視是按照客戶的風險等級來劃分的。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析21.加強型盡職調查分為：高風險加強型盡調和外國籍加強型盡調。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析22.資產配置的意義在于：在滿足日常生活、生產需求的基礎上，通過合理分散并適時調整個人和家庭的資產組合，實現(xiàn)財富的長期保值增值。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析23.關于客戶類型自動變更功能：體驗客戶自動變更正式客戶為每月執(zhí)行。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析24.委托資產管理理財產品都是凈值型產品，不可質押。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析25.贖回期屬于BoEing私人銀行投資服務系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析26.商業(yè)銀行代銷代理其他機構發(fā)行的產品投資于非標準化債權資產或股權性資產的，由商業(yè)銀行總行或經總行授權的一級分行審核批準。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析27.申購期屬于BoEing私人銀行投資服務系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析28.MOM資產管理模式在歐美受投資者關注的原因是這種模式能夠帶來長期穩(wěn)定、高于平均水平的投資回報。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析29.服務經理具有維護客戶家族信托檔案的權限。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析30.未按時開展盡職調查情況表支持每日生成數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析31.個人高風險客戶風險等級調整的，須經上級機構逐級審核，由一級分行反洗錢主管部門最終確定。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析32.限售股解禁與減持的含義是一樣的。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析33.在B-L模型中，分析師引用資產價格的歷史表現(xiàn)修正自己的主觀判斷，從而實現(xiàn)資產配置方案的優(yōu)化。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析34.在均值-方差模型中，有效邊界上方的投資組合具有更優(yōu)的風險收益屬性，但無法實現(xiàn)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析35.理財產品的基準收益率是指理財產品可以實現(xiàn)的最低收益率。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析36.香港分行高端客戶的流動資產港元需達到至少港元500萬。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析37.總行財富顧問能夠調配二級分行客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析38.MOM模式管理的產品風格較為單一。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析39.現(xiàn)代投資組合理論（MPT）認為，在有效邊界上建立的投資組合，能夠實現(xiàn)特定風險水平下的收益最大化，或者特定收益水平上的風險最小化。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析40.在股票投資中，“反轉效應”是指在過去一段時間持續(xù)上漲或下跌的股票，短期內會迎來趨勢的反轉。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析41.六步工作法中，“檢視”環(huán)節(jié)的唯一目的是為客戶復盤過去投資組合的運作情況。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析42.支行可以設置服務經理角色。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析43.按照客戶與我行建立業(yè)務關系階段，個人客戶身份識別主要分為初次識別及持續(xù)識別。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析44.可通過電視、電臺、微信等渠道對具體的私人銀行理財產品進行宣傳。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析45.資產配置強調分散和避險，是一種賺快錢的方法。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析46.貨幣市場是短期資金市場，指剩余期限在一年以下的金融資產組成的市場。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析47.上證50、滬深300、中證500等重要股票指數(shù)的成分股及其權重是固定不變的。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析48.資產支持證券只可以在交易所債券市場交易。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析49.關于額度預留，分行僅能為轄內的客戶預留。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析50.CRS下本地化資產配置有著許多機遇，其中包括風險共擔的代扣代繳制度。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析51.凈值型理財產品附加的“質押貸款”條款會減少當前理財產品的流動性。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析52.確認屬于BoEing私人銀行投資服務系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析53.當前，消費已經取代投資和出口，成為拉動我國經濟增長的首要因素。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析54.企業(yè)債一般由中央政府部門所屬機構、國有獨資企業(yè)或國有控股企業(yè)發(fā)行，由國家發(fā)改委審批。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析55.藝術品信托中只能裝入藝術品。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析56.夏普比率（SharpeRatio）是指資產歷史收益的標準差。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析57.嚴禁與會議無關的人員進入會場，對需要列席會議的人員，應將名單報審批，更換列席人員應事前報告。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析58.PBS報表管理模塊支持添加報表注釋。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析59.各行在私人銀行產品銷售過程中應堅持風險匹配銷售原則。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析60.銀行業(yè)金融機構應制定覆蓋各業(yè)務條線的行為細則，各業(yè)務條線的行為細則應符合不同業(yè)務條線的特點，突出各業(yè)務條線中關鍵崗位的行為要求，并重點關注該業(yè)務條線中的不當行為可能帶來的潛在風險。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析61.財富顧問應在客戶產品到期之前聯(lián)系客戶以便開展“檢視”與新一輪的資產配置服務。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析62.客戶資產層級統(tǒng)計表支持每5天生成一次。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析63.興業(yè)信托?佑瑞持雙季分紅證券投資集合資金信托計劃可以通過BoEing私人銀行投資服務系統(tǒng)銷售。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析64.波動率（Volatility）是指資產歷史收益率的標準差。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析65.根據(jù)中國版CRS，如賬戶識別為“非居民個人”的，金融機構應收集：利息、股息或者出售金融資產收入等。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析66.銀行業(yè)機構、證券業(yè)機構、保險業(yè)機構以及其他從事金融或與金融相關業(yè)務的機構（以下統(tǒng)稱金融機構）應當遵循平等自愿、誠實守信等原則，充分尊重并自覺保障金融消費者的財產安全權、知情權、自主選擇權、公平交易權、依法求償權、受教育權、受尊重權、信息安全權等基本權利，依法、合規(guī)開展經營活動。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析67.委托資產管理業(yè)務的基本理念是受人之托、代人理財。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析68.資產支持證券（ABS）屬于標準化債權類資產。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析69.根據(jù)“六步工作法”，資產配置專業(yè)服務可以完全替代關系維護等傳統(tǒng)的客戶經營方式。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析70.上證50、滬深300、中證500等重要股票指數(shù)的成分股及其權重是根據(jù)指數(shù)編制方案定期動態(tài)調整的。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析71.MOM資產管理模式通過精選管理人來管理資產，只要委托成功后，無須進行后續(xù)的跟蹤和監(jiān)督。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析72.PBS支持預約所有即將開放的理財產品額度。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析73.投資需求多元化是私人銀行客戶有別于財富級客戶的需求特征之一。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析74.銀行理財產品的宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設計該款理財產品或風險等級和結構相同的同類理財產品過往平均業(yè)績及最好、最差業(yè)績，不得使用模擬數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析75.在開展限售股解禁公司拜訪時，只能拜訪尚未解禁的公司。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析76.我國國債的主要持有者為商業(yè)銀行和保險公司。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析77.根據(jù)美林時鐘，“滯脹”階段經濟增長放緩而通脹高企。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析78.家族信托正式單資產未納入客戶AUM。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析79.目前主管稅務機關一般按限售股轉讓收入的15%核定限售股原值及合理稅費。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析80.對殘疾人等特殊消費者需求，應盡量提供便利化服務，不得有歧視性行為。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析81.凈值型資產管理產品是指發(fā)行方在發(fā)行相關的資產管理產品時，未明確預期收益率，產品收益以凈值的形式定期公布，投資人根據(jù)產品運作情況享受收益或承擔虧損的產品。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析82.商業(yè)銀行須在和其他商業(yè)銀行或其他金融機構簽署相關協(xié)議的前提下，才能將其他商業(yè)銀行或其他金融機構開發(fā)設計的理財產品標記本行標識后作為自有理財產品銷售。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析83.萬份收益中理財產品當日凈資產，是指理財產品當日總資產扣除資產交易相關稅費、托管費、銷售管理費等其他相關費用的資產凈值。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析84.“核心通脹”是指不包括食品、能源價格的通脹水平，因后兩者短期價格波動較大，可能干擾對通脹趨勢的判斷。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析85.總行財富顧問能夠調配支行客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析86.二級分行不可以設立系統(tǒng)管理員。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析87.中期借貸便利（MLF）是中國人民銀行創(chuàng)設的中期流動性管理工具，發(fā)放方式為質押回購。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析88.“股債2-8”是一種非常經典的資產配置策略，因為投資組合的風險主要來源于債權類資產，而債權類資產收益相對確定。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析89.跨境資產配置的稅法三角形能最大限度避稅。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析90.BoEing私人銀行投資服務系統(tǒng)隸屬于投資