xx銀行培訓(xùn)：4：xx銀行廈門分行2016年零售客戶經(jīng)理績(jī)效管理辦法

附件4第一章總則第一條為了全面、科學(xué)、客觀地考核評(píng)價(jià)零售客戶經(jīng)理的工作績(jī)效，提高零售客戶經(jīng)理的產(chǎn)能，推動(dòng)我行中高端客戶群和中間業(yè)務(wù)收入的持續(xù)增長(zhǎng)，加快推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，特制定本辦法。第二條本辦法的考核對(duì)象為理財(cái)專員、貴賓理財(cái)經(jīng)理和零售信貸客戶經(jīng)理。理財(cái)專員系指在低柜理財(cái)區(qū)專職從事新開戶、功能推廣、低風(fēng)險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品銷售工作的營(yíng)銷人員。貴賓理財(cái)經(jīng)理系指專職從事金葵花客戶的維護(hù)與提升，為我行中、高端客戶進(jìn)行專業(yè)投資理財(cái)顧問服務(wù)的個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員。零售信貸客戶經(jīng)理系指專職從事零售信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)拓展工作的營(yíng)銷人員，職責(zé)包括貸前營(yíng)銷、業(yè)務(wù)受理、貸前調(diào)查和貸后服務(wù)（存量客戶維護(hù)和提升）。第二章考核指標(biāo)設(shè)置第三條零售客戶經(jīng)理考核指標(biāo)主要為客戶經(jīng)理核心指標(biāo)，是指由分行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要確定的零售客戶經(jīng)理最關(guān)鍵、最核心的績(jī)效目標(biāo)。第四條在核心指標(biāo)中的扣分項(xiàng)主要包括客戶流失率、服務(wù)質(zhì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、培訓(xùn)考試等方面。第五條具體指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)詳見下表：（一）貴賓客戶經(jīng)理核心指標(biāo)及其說明核心指標(biāo)月度基本量每年崗位考核任務(wù)權(quán)重得分計(jì)算備注收入指標(biāo)（36%）儲(chǔ)蓄存款收入0.58萬7萬3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]中收產(chǎn)能合計(jì)26.25萬315萬7%7*時(shí)間進(jìn)度完成率基金考核收入10萬120萬7%7*時(shí)間進(jìn)度完成率保險(xiǎn)考核收入11.5萬138萬7%7*時(shí)間進(jìn)度完成率黃金收入1.67萬20萬3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率非傳統(tǒng)理財(cái)收入（含凈值型、結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品）2.5萬30萬4%4*時(shí)間進(jìn)度完成率權(quán)益類信托2.25萬27萬3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率跨境收入1.5萬18萬2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率資產(chǎn)配置實(shí)施率調(diào)節(jié)系數(shù)調(diào)節(jié)系數(shù)=0.8+增量資產(chǎn)配置實(shí)施率完成率*0.4，根據(jù)資產(chǎn)配置實(shí)施率的調(diào)節(jié)系數(shù)對(duì)收入類指標(biāo)進(jìn)行調(diào)節(jié)調(diào)節(jié)區(qū)間為[80%,120%]客戶指標(biāo)(30%)自行拓展標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶數(shù)4戶48戶9%9*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]管戶金葵花凈增2戶24戶9%9*時(shí)間進(jìn)度完成率新開發(fā)及升級(jí)鉆石-15戶8%8*時(shí)間進(jìn)度完成率跨境通證券有效戶5戶60戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率MGM3戶36戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率金葵花客戶流失率--加減分項(xiàng)流失率=本月流失客戶數(shù)/三個(gè)月前客戶經(jīng)理管戶客戶數(shù),針對(duì)管戶金葵花三個(gè)月客群流失率與全行均流失率比較，按超出比例進(jìn)行加減分計(jì)算，每低于全行流失率1%加5分，每高于全行流失率1%減5分，正負(fù)10分為限得分上下限為[-10分,10分]規(guī)模指標(biāo)（10%）管理客戶總資產(chǎn)日均新增量（含存款）-9600萬8%8*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]儲(chǔ)蓄存款日均新增額（管戶）-1200萬2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率交叉銷售指標(biāo)（4%）智能定投20戶240戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率電子銀行客戶數(shù)15戶180戶1%1*時(shí)間進(jìn)度完成率個(gè)貸轉(zhuǎn)介筆數(shù)1筆12筆1%1*時(shí)間進(jìn)度完成率產(chǎn)能飛躍（20%）積分30分/日－4%4*任務(wù)完成率管戶客戶外呼覆蓋率30%季度70％3%3*管戶客戶外呼覆蓋率/70%銷售漏斗率4%8%4%4*任務(wù)完成率資產(chǎn)配置四步工作法落地-指標(biāo)=傾聽覆蓋率*10%+建議覆蓋率*30%+實(shí)施覆蓋率*40%+跟蹤覆蓋率*20%3%3%*（1-（指標(biāo)排名-1）/參與排名客戶經(jīng)理數(shù)）資產(chǎn)配置率(增量)--6%資產(chǎn)配置實(shí)施率增量/X%*6（備注：X%代表每位客戶經(jīng)理目標(biāo)值）加減分項(xiàng)總行表揚(yáng)---95555表揚(yáng)加1分/筆（封頂2分），獲得總行表彰加3分/次，媒體表揚(yáng)加5分/筆。累計(jì)考核中95555表揚(yáng)按月平均筆數(shù)加1分/筆，封頂2分；獲得總行表彰按累計(jì)次數(shù)加3分/次；媒體表揚(yáng)按累計(jì)筆數(shù)加5分/筆培訓(xùn)考試1、無故不參加總分行培訓(xùn)、考試等每次扣1分；上限5分2、總分行組織的考試不及格每次扣2分；得分85分以上且排名前20%加1分；得分60-80不做扣減分；3、進(jìn)行行內(nèi)專業(yè)培訓(xùn)與客戶經(jīng)營(yíng)等經(jīng)驗(yàn)分享的由評(píng)委組（如顧問、產(chǎn)品經(jīng)理、客群經(jīng)理、財(cái)富部總經(jīng)理等）打分，加權(quán)分?jǐn)?shù)在70分以上且排名前10%加2分；加權(quán)分?jǐn)?shù)在70分以上且排名前10%-20%加1分；分?jǐn)?shù)在60分以下的扣1分合規(guī)銷售1、若發(fā)現(xiàn)并查實(shí)客戶經(jīng)理存在飛單、拖拉機(jī)銷售、泄露客戶及我行保密信息、受到監(jiān)管處罰、違法合規(guī)手冊(cè)內(nèi)容等錯(cuò)誤銷售及違規(guī)行為的，扣除當(dāng)月全部過程指標(biāo)得分;上限30分2、若發(fā)現(xiàn)并查實(shí)客戶經(jīng)理存在其他錯(cuò)誤銷售、合規(guī)銷售的，由總分行依據(jù)情節(jié)酌情扣分，每次扣1-5分；數(shù)據(jù)庫營(yíng)銷成功率---目標(biāo)批次營(yíng)銷成功率大于30%，則按高于30%的比例進(jìn)行加分上限5分管戶客戶信用卡覆蓋率---內(nèi)外環(huán)管戶客戶信用卡覆蓋率低于60%的，按照（60%-實(shí)際覆蓋率）/60%*5扣分上限5分客戶投訴---投訴處理辦公系統(tǒng)內(nèi)責(zé)任人為本人的有效投訴扣1分/筆，客戶撤訴的扣0.5分/筆，封頂5分；重要渠道投訴扣10分/筆。累計(jì)考核按當(dāng)年累計(jì)筆數(shù)扣分，1至6月封頂5分，7至12月封頂10分（重要渠道投訴扣分不受封頂限制）。上限20分服務(wù)質(zhì)量---服務(wù)檢查出現(xiàn)問題扣0.5-5分，按分行已公布的最新結(jié)果計(jì)算。經(jīng)所在支行認(rèn)定為總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)扣分點(diǎn)責(zé)任人的，扣0.5-1分/項(xiàng)封頂10分宣傳報(bào)道總行采納（招銀E報(bào)、招行微刊）的稿件（圖片除外）加3分/篇，總行零售條線各類業(yè)務(wù)通報(bào)/?？捎玫母寮騼?yōu)秀案例加1分/次累計(jì)考核封頂9分注：1.用于客戶經(jīng)理月度獎(jiǎng)金計(jì)算的時(shí)間進(jìn)度完成率指月度基本量的完成情況，部分未標(biāo)注月度基本量的指標(biāo)按全年任務(wù)的時(shí)間進(jìn)度進(jìn)行考核。2.季度考核和年終考核的時(shí)間進(jìn)度完成率即為全年任務(wù)的序時(shí)時(shí)間進(jìn)度。3.收入指標(biāo)考核及交叉銷售考核中，若某項(xiàng)指標(biāo)提前完成及超額完成全年累計(jì)考核任務(wù)，則月度考核按照MAX（月度任務(wù)完成率，年度任務(wù)完成率）*權(quán)重進(jìn)行計(jì)算，反之仍按照月度考核基本量完成率進(jìn)行計(jì)算。4.考核指標(biāo)行際調(diào)整系數(shù)行（部）行際調(diào)整系數(shù)營(yíng)業(yè)部、海天、鷺江、江頭、嘉禾、蓮前、濱北、松柏、金榜、火炬、鎮(zhèn)海1同安、海滄、集美0.8漳州分行營(yíng)業(yè)部0.7漳州分行其他行部0.65.自行拓展標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶數(shù)：金卡可按照1:0.2折算金葵花。6.管戶金葵花凈增：包含貴賓經(jīng)理自拓+管戶不達(dá)標(biāo)提升-管戶降級(jí)流失。7.貴賓客戶經(jīng)理新開發(fā)或新升級(jí)的私人銀行客戶可按1：2折合成鉆石客戶數(shù)，超高端客戶按1：10折合成鉆石客戶數(shù)。8..跨境通證券有效戶指：向永隆銀行、香港分行、招銀國(guó)際三家港股聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)在2016年成功轉(zhuǎn)介開立跨境證券戶，且在當(dāng)年內(nèi)至少有一筆交易、，其中向永隆銀行成功轉(zhuǎn)介的港股證券戶加倍計(jì)算。9.MGM成功定義：按價(jià)值客群折算成標(biāo)準(zhǔn)卡，成功口徑為為：1）被推薦人在錄入MGM系統(tǒng)前3個(gè)月（不含當(dāng)月）考核口徑月日均AUM不達(dá)標(biāo)且未持有相應(yīng)等級(jí)卡的客戶、或者非我行客戶；2）雙金客群應(yīng)滿足錄入系統(tǒng)后3個(gè)月（不含當(dāng)月）任意一個(gè)月考核口徑月日均AUM達(dá)標(biāo)且持卡（持卡狀態(tài)應(yīng)維持至年末）的要求/私鉆客群應(yīng)滿足錄入系統(tǒng)后3個(gè)月（不含當(dāng)月）任意一個(gè)月考核口徑月日均AUM達(dá)標(biāo)且年末持卡（以領(lǐng)卡為準(zhǔn)）的要求；3）推薦人及被推薦客戶均需進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估才算有效客戶?？腿航?jīng)理次月必須回訪客戶經(jīng)理成功客戶，一旦發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理弄虛作假，該項(xiàng)得分為0.10.中收產(chǎn)能合計(jì)：根據(jù)產(chǎn)能報(bào)表歸戶口徑統(tǒng)計(jì)中收，剔除存款FTP收入的中收合計(jì)，含后續(xù)尾隨傭金。11.基金考核收入：已上收私人銀行中心客戶的基金考核收入不計(jì)入各行部客戶經(jīng)理基金核心指標(biāo)考核，但計(jì)入客戶經(jīng)理計(jì)算獎(jiǎng)金的收入。。非貨幣類基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入，包括：偏股型基金、債券型(具有認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)收入)基金和券商集合的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定投收入。不包括貨幣類基金產(chǎn)品收入和非貨幣類產(chǎn)品尾隨收入。重點(diǎn)基金產(chǎn)品銷售中收，考核折算系數(shù)2，券商集合理財(cái)前端按千分之一計(jì)入客戶經(jīng)理考核。12.銷售漏斗率口徑說明：銷售漏斗率=外呼客戶覆蓋率×主動(dòng)邀約到訪率×銷售成功率；其中：（1）外呼客戶覆蓋率=外呼客戶數(shù)/（金葵花內(nèi)環(huán)+外環(huán)客戶數(shù)）；（2）主動(dòng)邀約到訪率=主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)/外呼客戶數(shù)；（3）銷售成功客戶率=（主動(dòng)邀約財(cái)富類銷售成功率+主動(dòng)邀約功能類銷售成功率+主動(dòng)邀約客戶類銷售成功率/3其中，主動(dòng)邀約財(cái)富類銷售成功率=財(cái)富類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)；主動(dòng)邀約功能類銷售成功率=功能類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)；主動(dòng)邀約客戶類銷售成功率=客戶類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù);（客戶類：游離客戶開卡，新開卡，向上輸送）。13.保險(xiǎn)考核收入：按推薦人口徑考核，其中戰(zhàn)略躉交產(chǎn)品采取1.5倍考核，戰(zhàn)略期繳保障類產(chǎn)品采取2倍考核，特別戰(zhàn)略期繳保障類產(chǎn)品采取3倍考核。已上收私人銀行中心客戶的保險(xiǎn)考核收入不計(jì)入各行部客戶經(jīng)理保險(xiǎn)核心指標(biāo)考核，但計(jì)入客戶經(jīng)理計(jì)算獎(jiǎng)金的收入。14.黃金考核收入：交易類產(chǎn)品采取2倍考核（交易類產(chǎn)品包含紙黃金、牛熊證、上海代理實(shí)物金、黃金賬戶業(yè)務(wù)中收）。已上收私人銀行中心客戶的黃金考核收入不計(jì)入各行部客戶經(jīng)理黃金核心指標(biāo)考核，但計(jì)入客戶經(jīng)理計(jì)算獎(jiǎng)金的收入。15.權(quán)益類信托考核收入：（1）權(quán)益類信托產(chǎn)品包括：私募股票投資、私募債券投資、私募對(duì)沖基金、私募股權(quán)投資基金、夾層基金、并購(gòu)基金、定向增發(fā)基金、房地產(chǎn)股權(quán)投資基金、掛鉤結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、其他另類產(chǎn)品等；（2）權(quán)益類信托中收包括：認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)、固定管理費(fèi)等當(dāng)年尾隨收入，并于產(chǎn)品成立當(dāng)月一次性計(jì)入客戶經(jīng)理中收考核。以后年度的尾隨收入將不再計(jì)入考核；(3)已上收私人銀行中心客戶的權(quán)益類考核收入不計(jì)入各行部客戶經(jīng)理權(quán)益類信托核心指標(biāo)考核，但計(jì)入客戶經(jīng)理計(jì)算獎(jiǎng)金的收入。；（4）對(duì)于私募股權(quán)基金、并購(gòu)基金、定向增發(fā)基金、房地產(chǎn)基金等封閉期超過三年（含）的權(quán)益類信托，中收考核折算系數(shù)2。（5）重點(diǎn)權(quán)益類信托產(chǎn)品銷售中收考核折算系數(shù)2，并與第（4）不重復(fù)計(jì)算”16.跨境收入：考核個(gè)人結(jié)售匯收入、個(gè)人境外匯款收入、鈔匯互轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)、外匯買賣收入、外匯期權(quán)收入、代理簽證收入、境外聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)收入雙算。17.黃金交易有效戶：按推薦人口徑，指2016年新開且有一筆交易的紙黃金、黃金牛熊證、代理交易、黃金賬戶、黃金定投客戶。18.基金定投：新開通且完成連續(xù)兩期扣款的定投協(xié)議數(shù)；除貨幣型基金外，股票型基金、混合型基金、債券型基金定投均計(jì)入考核范圍；同一客戶（身份證）對(duì)單一基金的定投協(xié)議不重復(fù)統(tǒng)計(jì)；暫停的定投協(xié)議再激活不計(jì)入統(tǒng)計(jì)。19.電子銀行客戶：電子銀行客戶數(shù)=2015年新增手機(jī)銀行下載客戶數(shù)*0.8+2015年新增專業(yè)版客戶數(shù)*0.2。新增手機(jī)銀行下載客戶為首次成功下載手機(jī)銀行客戶端，且首次登錄的客戶。新增專業(yè)版客戶為首次申請(qǐng)專業(yè)版證書的客戶。20.個(gè)貸轉(zhuǎn)介筆數(shù)：包括小微貸款、房貸、消費(fèi)貸、信用貸、收付易等個(gè)貸業(yè)務(wù)。（二）零售專業(yè)支行及成立未滿一年支行貴賓理財(cái)經(jīng)理核心指標(biāo)及其說明核心指標(biāo)月度基本量每年崗位考核任務(wù)權(quán)重得分計(jì)算備注收入指標(biāo)（33%）儲(chǔ)蓄存款收入0.5萬63%3*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]中收產(chǎn)能合計(jì)15.75萬189萬6%6*時(shí)間進(jìn)度完成率基金考核收入6萬72萬6%6*時(shí)間進(jìn)度完成率保險(xiǎn)考核收入6.9萬82.8萬6%6*時(shí)間進(jìn)度完成率黃金收入1萬12萬3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率非傳統(tǒng)理財(cái)收入（含凈值型、結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品）1.5萬18萬4%4*時(shí)間進(jìn)度完成率權(quán)益類信托1.3萬15.6萬3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率跨境收入0.9萬10.8萬2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率資產(chǎn)配置實(shí)施率調(diào)節(jié)系數(shù)調(diào)節(jié)系數(shù)=0.8+增量資產(chǎn)配置實(shí)施率完成率*0.4，根據(jù)資產(chǎn)配置實(shí)施率的調(diào)節(jié)系數(shù)對(duì)效益類指標(biāo)進(jìn)行調(diào)節(jié)調(diào)節(jié)區(qū)間為[80%,120%]客戶指標(biāo)(37%)自行拓展標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶數(shù)4戶48戶15%15*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]管戶金葵花凈增2戶24戶10%10*時(shí)間進(jìn)度完成率新開發(fā)及升級(jí)鉆石-9戶8%8*時(shí)間進(jìn)度完成率跨境通證券有效戶5戶60戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率MGM3戶36戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率金葵花客戶流失率--加減分項(xiàng)流失率=本月流失客戶數(shù)/三個(gè)月前客戶經(jīng)理管戶客戶數(shù),針對(duì)管戶金葵花三個(gè)月客群流失率與全行均流失率比較，按超出比例進(jìn)行加減分計(jì)算，每低于全行流失率1%加5分，每高于全行流失率1%減5分，正負(fù)10分為限得分上下限為[-10分,10分]規(guī)模指標(biāo)（10%）管理客戶總資產(chǎn)日均新增量（含存款）-5800萬8%8*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]儲(chǔ)蓄存款日均新增額（管戶）-1080萬2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率交叉銷售指標(biāo)（4%）智能定投10戶120戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率電子銀行客戶數(shù)15戶180戶1%1*時(shí)間進(jìn)度完成率個(gè)貸轉(zhuǎn)介筆數(shù)1筆12筆1%1*時(shí)間進(jìn)度完成率產(chǎn)能飛躍（16%）積分20分/日3%3*任務(wù)完成率管戶客戶外呼覆蓋率100%3%3*管戶客戶外呼覆蓋率/100%銷售漏斗率6%8%3%3*任務(wù)完成率資產(chǎn)配置四步工作法落地-指標(biāo)=傾聽覆蓋率*10%+建議覆蓋率*30%+實(shí)施覆蓋率*40%+跟蹤覆蓋率*20%2%2%*（1-（指標(biāo)排名-1）/參與排名客戶經(jīng)理數(shù)）資產(chǎn)配置率(增量)-基數(shù)及任務(wù)按保護(hù)期之后的考核客戶情況進(jìn)行測(cè)算5%資產(chǎn)配置實(shí)施率增量/X%*5（備注：X%代表每位客戶經(jīng)理目標(biāo)值）加減分項(xiàng)總行表揚(yáng)---95555表揚(yáng)加1分/筆（封頂2分），獲得總行表彰加3分/次，媒體表揚(yáng)加5分/筆。累計(jì)考核中95555表揚(yáng)按月平均筆數(shù)加1分/筆，封頂2分；獲得總行表彰按累計(jì)次數(shù)加3分/次；媒體表揚(yáng)按累計(jì)筆數(shù)加5分/筆培訓(xùn)考試1、無故不參加總分行培訓(xùn)、考試等每次扣1分；2、總分行組織的考試不及格每次扣2分；得分85分以上且排名前20%加1分；得分60-80不做扣減分；3、進(jìn)行行內(nèi)專業(yè)培訓(xùn)與客戶經(jīng)營(yíng)等經(jīng)驗(yàn)分享的由評(píng)委組（如顧問、產(chǎn)品經(jīng)理、客群經(jīng)理、財(cái)富部總經(jīng)理等）打分，加權(quán)分?jǐn)?shù)在70分以上且排名前10%加2分；加權(quán)分?jǐn)?shù)在70分以上且排名前10%-20%加1分；分?jǐn)?shù)在60分以下的扣1分上限5分合規(guī)銷售1、若發(fā)現(xiàn)并查實(shí)客戶經(jīng)理存在飛單、拖拉機(jī)銷售、泄露客戶及我行保密信息、受到監(jiān)管處罰、違法合規(guī)手冊(cè)內(nèi)容等錯(cuò)誤銷售及違規(guī)行為的，扣除當(dāng)月全部過程指標(biāo)得分;2、若發(fā)現(xiàn)并查實(shí)客戶經(jīng)理存在其他錯(cuò)誤銷售、合規(guī)銷售的，由總分行依據(jù)情節(jié)酌情扣分，每次扣1-5分；上限30分?jǐn)?shù)據(jù)庫營(yíng)銷成功率---目標(biāo)批次營(yíng)銷成功率大于30%，則按高于30%的比例進(jìn)行加分上限5分管戶客戶信用卡覆蓋率---內(nèi)外環(huán)管戶客戶信用卡覆蓋率低于60%的，按照（60%-實(shí)際覆蓋率）/60%*5扣分上限5分客戶投訴---投訴處理辦公系統(tǒng)內(nèi)責(zé)任人為本人的有效投訴扣1分/筆，客戶撤訴的扣0.5分/筆，封頂5分；重要渠道投訴扣10分/筆。累計(jì)考核按當(dāng)年累計(jì)筆數(shù)扣分，1至6月封頂5分，7至12月封頂10分（重要渠道投訴扣分不受封頂限制）。服務(wù)質(zhì)量---服務(wù)檢查出現(xiàn)問題扣0.5-5分，按分行已公布的最新結(jié)果計(jì)算。經(jīng)所在支行認(rèn)定為總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)扣分點(diǎn)責(zé)任人的，扣0.5-1分/項(xiàng)封頂10分宣傳報(bào)道總行采納（招銀E報(bào)、招行微刊）的稿件加3分/篇（圖片除外），總行零售條線各類業(yè)務(wù)通報(bào)/專刊采用的稿件或優(yōu)秀案例加1分/次累計(jì)考核封頂9分注：1.用于客戶經(jīng)理月度獎(jiǎng)金計(jì)算的時(shí)間進(jìn)度完成率指月度基本量的完成情況，部分未標(biāo)注月度基本量的指標(biāo)按全年任務(wù)的時(shí)間進(jìn)度進(jìn)行考核。2.季度考核和年終考核的時(shí)間進(jìn)度完成率即為全年任務(wù)的序時(shí)時(shí)間進(jìn)度。3.收入指標(biāo)考核及交叉銷售考核中，若某項(xiàng)指標(biāo)提前完成及超額完成全年累計(jì)考核任務(wù)，則月度考核按照MAX（月度任務(wù)完成率，年度任務(wù)完成率）*權(quán)重進(jìn)行計(jì)算，反之仍按照月度考核基本量完成率進(jìn)行計(jì)算。4.考核指標(biāo)行際調(diào)整系數(shù)行（部）行際調(diào)整系數(shù)島內(nèi)支行1島外支行0.8漳州分行0.65.貴賓自行拓展標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶數(shù)指標(biāo)，金卡可按照1:0.2折算金葵花。6.管戶金葵花凈增：包含貴賓經(jīng)理自拓+管戶不達(dá)標(biāo)提升-管戶降級(jí)流失。7.貴賓客戶經(jīng)理新開發(fā)或新升級(jí)的私人銀行客戶可按1：2折合成鉆石客戶數(shù)，超高端客戶按1：10折合成鉆石客戶數(shù)。8.跨境通證券有效戶指：向永隆銀行、香港分行、招銀國(guó)際三家港股聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)在2016年成功轉(zhuǎn)介開立跨境證券戶，且在當(dāng)年內(nèi)至少有一筆交易、，其中向永隆銀行成功轉(zhuǎn)介的港股證券戶加倍計(jì)算。9.MGM成功定義：按價(jià)值客群折算成標(biāo)準(zhǔn)卡，成功口徑為為：1）被推薦人在錄入MGM系統(tǒng)前3個(gè)月（不含當(dāng)月）考核口徑月日均AUM不達(dá)標(biāo)且未持有相應(yīng)等級(jí)卡的客戶、或者非我行客戶；2）雙金客群應(yīng)滿足錄入系統(tǒng)后3個(gè)月（不含當(dāng)月）任意一個(gè)月考核口徑月日均AUM達(dá)標(biāo)且持卡（持卡狀態(tài)應(yīng)維持至年末）的要求/私鉆客群應(yīng)滿足錄入系統(tǒng)后3個(gè)月（不含當(dāng)月）任意一個(gè)月考核口徑月日均AUM達(dá)標(biāo)且年末持卡（以領(lǐng)卡為準(zhǔn)）的要求；3）推薦人及被推薦客戶均需進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估才算有效客戶?？腿航?jīng)理次月必須回訪客戶經(jīng)理成功客戶，一旦發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理弄虛作假，該項(xiàng)得分為0.10.中收產(chǎn)能合計(jì)：根據(jù)產(chǎn)能報(bào)表歸戶口徑統(tǒng)計(jì)中收，剔除存款FTP的中收合計(jì)，含后續(xù)尾隨傭金。11.基金考核收入：已上收私人銀行中心客戶的基金考核收入不計(jì)入各行部客戶經(jīng)理基金核心指標(biāo)考核，但計(jì)入客戶經(jīng)理計(jì)算獎(jiǎng)金的收入。非貨幣類基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入，包括：偏股型基金、債券型(具有認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)收入)基金和券商集合的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定投收入。不包括貨幣類基金產(chǎn)品收入和非貨幣類產(chǎn)品尾隨收入。重點(diǎn)基金產(chǎn)品銷售中收，考核折算系數(shù)2，券商集合理財(cái)前端按千分之一計(jì)入客戶經(jīng)理考核。12.銷售漏斗率口徑說明：銷售漏斗率=外呼客戶覆蓋率×主動(dòng)邀約到訪率×銷售成功率；其中：（1）外呼客戶覆蓋率=外呼客戶數(shù)/（金葵花內(nèi)環(huán)+外環(huán)客戶數(shù)）；（2）主動(dòng)邀約到訪率=主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)/外呼客戶數(shù)；（3）銷售成功客戶率=（主動(dòng)邀約財(cái)富類銷售成功率+主動(dòng)邀約功能類銷售成功率+主動(dòng)邀約客戶類銷售成功率/3其中，主動(dòng)邀約財(cái)富類銷售成功率=財(cái)富類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)；主動(dòng)邀約功能類銷售成功率=功能類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)；主動(dòng)邀約客戶類銷售成功率=客戶類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù);（客戶類：游離客戶開卡，新開卡，向上輸送）。13.保險(xiǎn)考核收入：按推薦人口徑考核，其中戰(zhàn)略躉交產(chǎn)品采取1.5倍考核，戰(zhàn)略期繳保障類產(chǎn)品采取2倍考核，特別戰(zhàn)略期繳保障類產(chǎn)品采取3倍考核。已上收私人銀行中心客戶的保險(xiǎn)考核收入不計(jì)入各行部客戶經(jīng)理保險(xiǎn)核心指標(biāo)考核，但計(jì)入客戶經(jīng)理計(jì)算獎(jiǎng)金的收入。14.黃金考核收入：交易類產(chǎn)品采取2倍考核（交易類產(chǎn)品包含紙黃金、牛熊證、上海代理實(shí)物金、黃金賬戶業(yè)務(wù)中收）。已上收私人銀行中心客戶的黃金考核收入不計(jì)入各行部客戶經(jīng)理黃金核心指標(biāo)考核，但計(jì)入客戶經(jīng)理計(jì)算獎(jiǎng)金的收入。15.權(quán)益類信托考核收入：（1）權(quán)益類信托產(chǎn)品包括：私募股票投資、私募債券投資、私募對(duì)沖基金、私募股權(quán)投資基金、夾層基金、并購(gòu)基金、定向增發(fā)基金、房地產(chǎn)股權(quán)投資基金、掛鉤結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、其他另類產(chǎn)品等；（2）權(quán)益類信托中收包括：認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)、固定管理費(fèi)等當(dāng)年尾隨收入，并于產(chǎn)品成立當(dāng)月一次性計(jì)入客戶經(jīng)理中收考核。以后年度的尾隨收入將不再計(jì)入考核；(3)已上收私人銀行中心客戶的權(quán)益類考核收入不計(jì)入各行部客戶經(jīng)理權(quán)益類信托核心指標(biāo)考核，但計(jì)入客戶經(jīng)理計(jì)算獎(jiǎng)金的收入。；（4）對(duì)于私募股權(quán)基金、并購(gòu)基金、定向增發(fā)基金、房地產(chǎn)基金等封閉期超過三年（含）的權(quán)益類信托，中收考核折算系數(shù)2。（5）重點(diǎn)權(quán)益類信托產(chǎn)品銷售中收考核折算系數(shù)2，并與第（4）不重復(fù)計(jì)算”16.跨境收入：考核個(gè)人結(jié)售匯收入、個(gè)人境外匯款收入、鈔匯互轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)、外匯買賣收入、外匯期權(quán)收入、代理簽證收入、境外聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)收入雙算17.黃金交易有效戶：按推薦人口徑，指2016年新開且有一筆交易的紙黃金、黃金牛熊證、代理交易、黃金賬戶、黃金定投客戶。18.基金定投：新開通且完成連續(xù)兩期扣款的定投協(xié)議數(shù)；除貨幣型基金外，股票型基金、混合型基金、債券型基金定投均計(jì)入考核范圍；同一客戶（身份證）對(duì)單一基金的定投協(xié)議不重復(fù)統(tǒng)計(jì)；暫停的定投協(xié)議再激活不計(jì)入統(tǒng)計(jì)。19.電子銀行客戶：電子銀行客戶數(shù)=2015年新增手機(jī)銀行下載客戶數(shù)*0.8+2015年新增專業(yè)版客戶數(shù)*0.2。新增手機(jī)銀行下載客戶為首次成功下載手機(jī)銀行客戶端，且首次登錄的客戶。新增專業(yè)版客戶為首次申請(qǐng)專業(yè)版證書的客戶。20.個(gè)貸轉(zhuǎn)介筆數(shù)：包括小微貸款、房貸、消費(fèi)貸、信用貸、收付易等個(gè)貸業(yè)務(wù)。（三）理財(cái)專員核心指標(biāo)及其說明核心指標(biāo)月度基本量每年崗位考核任務(wù)權(quán)重得分計(jì)算備注收入指標(biāo)（34%）儲(chǔ)蓄存款收入0.67萬8萬4%4*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]中收產(chǎn)能合計(jì)7.75萬93萬7%7*時(shí)間進(jìn)度完成率基金考核收入（含權(quán)益類信托）5萬60萬7%7*時(shí)間進(jìn)度完成率保險(xiǎn)考核收入5.75萬69萬7%7*時(shí)間進(jìn)度完成率黃金收入0.83萬10萬3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率非傳統(tǒng)理財(cái)收入（含凈值型、結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品）1.25萬15萬4%4*時(shí)間進(jìn)度完成率跨境收入1.5萬18萬2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率客戶指標(biāo)(37%)自行拓展達(dá)標(biāo)金卡客戶14戶168戶9%9*時(shí)間進(jìn)度完成率管戶金卡凈增9戶108戶8%8*時(shí)間進(jìn)度完成率自行拓展標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶數(shù)5戶60戶16%16*時(shí)間進(jìn)度完成率MGM2戶24戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率跨境通證券有效戶6戶72戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率管理金卡客群流失率加減分--客戶經(jīng)理流失比全行平均水平，每低于全行流失率1%加1分，每高于全行流失率1%減1分得分上下限為[-5分,5分]規(guī)模指標(biāo)（6%）管戶客戶總資產(chǎn)新增-4800萬6%6*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]交叉銷售指標(biāo)（5%）智能定投35戶420戶3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率個(gè)貸轉(zhuǎn)介筆數(shù)2筆24筆1%1*時(shí)間進(jìn)度完成率電子銀行客戶數(shù)35戶420戶1%1*時(shí)間進(jìn)度完成率產(chǎn)能飛躍（18%）產(chǎn)能飛躍積分20分/日-6%6*任務(wù)完成率刷卡識(shí)別營(yíng)銷成功率15%15%4%4*任務(wù)完成率重點(diǎn)金卡外呼覆蓋率30%-3%3*重點(diǎn)金卡外呼覆蓋率/30%重點(diǎn)金卡銷售漏斗率3%-5%5*重點(diǎn)金卡銷售漏斗率/3%產(chǎn)能飛躍過程質(zhì)量減分項(xiàng)--對(duì)理財(cái)經(jīng)理電訪、面訪后客戶資料錄入情況進(jìn)行考核，每漏錄一筆扣一分，上限10分加分項(xiàng)總行表揚(yáng)---95555表揚(yáng)加1分/筆（封頂2分），獲得總行表彰加3分/次，媒體表揚(yáng)加5分/筆。累計(jì)考核中95555表揚(yáng)按月平均筆數(shù)加1分/筆，封頂2分；獲得總行表彰按累計(jì)次數(shù)加3分/次；媒體表揚(yáng)按累計(jì)筆數(shù)加5分/筆培訓(xùn)考試1、無故不參加總分行培訓(xùn)、考試等每次扣1分；2、總分行組織的考試不及格每次扣2分；得分85分以上且排名前20%加1分；得分60-80不做扣減分；3、進(jìn)行行內(nèi)專業(yè)培訓(xùn)與客戶經(jīng)營(yíng)等經(jīng)驗(yàn)分享的由評(píng)委組（如顧問、產(chǎn)品經(jīng)理、客群經(jīng)理、財(cái)富部總經(jīng)理等）打分，加權(quán)分?jǐn)?shù)在70分以上且排名前10%加2分；加權(quán)分?jǐn)?shù)在70分以上且排名前10%-20%加1分；分?jǐn)?shù)在60分以下的扣1分上限5分合規(guī)銷售1、若發(fā)現(xiàn)并查實(shí)客戶經(jīng)理存在飛單、拖拉機(jī)銷售、泄露客戶及我行保密信息、受到監(jiān)管處罰、違法合規(guī)手冊(cè)內(nèi)容等錯(cuò)誤銷售及違規(guī)行為的，扣除當(dāng)月全部過程指標(biāo)得分;2、若發(fā)現(xiàn)并查實(shí)客戶經(jīng)理存在其他錯(cuò)誤銷售、合規(guī)銷售的，由總分行依據(jù)情節(jié)酌情扣分，每次扣1-5分；上限30分?jǐn)?shù)據(jù)庫營(yíng)銷成功率目標(biāo)批次營(yíng)銷成功率高于30%，按比例進(jìn)行加分上限5分宣傳報(bào)道總行采納（招銀E報(bào)、招行微刊）的稿件加3分/篇（圖片除外），總行零售條線各類業(yè)務(wù)通報(bào)/?？捎玫母寮騼?yōu)秀案例加1分/次累計(jì)考核封頂9分扣分項(xiàng)管戶客戶信用卡覆蓋率---重點(diǎn)金卡管戶客戶信用卡覆蓋率低于65%的，按照（65%-實(shí)際覆蓋率）/65%*3扣分上限3分客戶投訴---投訴處理辦公系統(tǒng)內(nèi)責(zé)任人為本人的有效投訴扣1分/筆，客戶撤訴的扣0.5分/筆，封頂5分；重要渠道投訴扣10分/筆。累計(jì)考核按當(dāng)年累計(jì)筆數(shù)扣分，1至6月封頂5分，7至12月封頂10分（重要渠道投訴扣分不受封頂限制）。服務(wù)質(zhì)量---服務(wù)檢查出現(xiàn)問題扣0.5-5分，按分行已公布的最新結(jié)果計(jì)算。經(jīng)所在支行認(rèn)定為總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)扣分點(diǎn)責(zé)任人的，扣0.5-1分/項(xiàng)封頂10分合規(guī)操作---如有出現(xiàn)分行檢查重要問題一次扣0.5分，審計(jì)重要發(fā)現(xiàn)一次扣2分封頂5分培訓(xùn)考試---無故缺席培訓(xùn)一次扣2分，考試不合格或成績(jī)處于全行后10%的扣2分當(dāng)月封頂6分，累計(jì)封頂10分注：1.用于客戶經(jīng)理月度獎(jiǎng)金計(jì)算的時(shí)間進(jìn)度完成率指月度基本量的完成情況，部分未標(biāo)注月度基本量的指標(biāo)按全年任務(wù)的時(shí)間進(jìn)度進(jìn)行考核。2.季度考核和年終考核的時(shí)間進(jìn)度完成率即為全年任務(wù)的序時(shí)時(shí)間進(jìn)度。3.收入指標(biāo)考核及交叉銷售考核中，若某項(xiàng)指標(biāo)提前完成及超額完成全年累計(jì)考核任務(wù)，則月度考核按照MAX（月度任務(wù)完成率，年度任務(wù)完成率）*權(quán)重進(jìn)行計(jì)算，反之仍按照月度考核基本量完成率進(jìn)行計(jì)算。4.考核指標(biāo)行際調(diào)整系數(shù)行（部）行際調(diào)整系數(shù)營(yíng)業(yè)部、海天、鷺江、江頭、嘉禾、蓮前、濱北、松柏、金榜、火炬、鎮(zhèn)海1同安、海滄、集美0.8漳州分行營(yíng)業(yè)部0.7漳州分行其他行部0.65.自行拓展標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶數(shù)：金卡可按照1:0.2折算金葵花。6.管戶金卡凈增，即本月管戶客戶不達(dá)標(biāo)提升數(shù)-本月管戶客戶降級(jí)數(shù)-本月客戶銷戶數(shù)7.貴賓客戶經(jīng)理新開發(fā)或新升級(jí)的私人銀行客戶可按1：2折合成鉆石客戶數(shù)，超高端客戶按1：10折合成鉆石客戶數(shù)。8.跨境通證券有效戶指：向永隆銀行、香港分行、招銀國(guó)際三家港股聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)在2016年成功轉(zhuǎn)介開立跨境證券戶，且在當(dāng)年內(nèi)至少有一筆交易、，其中向永隆銀行成功轉(zhuǎn)介的港股證券戶加倍計(jì)算。9.MGM成功定義：按價(jià)值客群折算成標(biāo)準(zhǔn)卡，成功口徑為為：1）被推薦人在錄入MGM系統(tǒng)前3個(gè)月（不含當(dāng)月）考核口徑月日均AUM不達(dá)標(biāo)且未持有相應(yīng)等級(jí)卡的客戶、或者非我行客戶；2）雙金客群應(yīng)滿足錄入系統(tǒng)后3個(gè)月（不含當(dāng)月）任意一個(gè)月考核口徑月日均AUM達(dá)標(biāo)且持卡（持卡狀態(tài)應(yīng)維持至年末）的要求/私鉆客群應(yīng)滿足錄入系統(tǒng)后3個(gè)月（不含當(dāng)月）任意一個(gè)月考核口徑月日均AUM達(dá)標(biāo)且年末持卡（以領(lǐng)卡為準(zhǔn)）的要求；3）推薦人及被推薦客戶均需進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估才算有效客戶?？腿航?jīng)理次月必須回訪客戶經(jīng)理成功客戶，一旦發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理弄虛作假，該項(xiàng)得分為0.10.管戶總資產(chǎn)凈增：每月個(gè)人重點(diǎn)金卡AUM凈增量及個(gè)人普通金卡AUM凈增量。11.中收產(chǎn)能合計(jì)：根據(jù)產(chǎn)能報(bào)表歸戶口徑統(tǒng)計(jì)中收，剔除存儲(chǔ)FTP的中收合計(jì)，含后續(xù)尾隨傭金。12.基金考核收入：非貨幣類基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入，包括：偏股型基金、債券型(具有認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)收入)基金和券商集合的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定投收入。不包括貨幣類基金產(chǎn)品收入和非貨幣類產(chǎn)品尾隨收入。重點(diǎn)基金產(chǎn)品銷售中收，考核折算系數(shù)2，券商集合理財(cái)前端按千分之一計(jì)入客戶經(jīng)理考核。13.銷售漏斗率口徑說明：銷售漏斗率=外呼客戶覆蓋率×主動(dòng)邀約到訪率×銷售成功率；其中：（1）外呼客戶覆蓋率=外呼客戶數(shù)/（金葵花內(nèi)環(huán)+外環(huán)客戶數(shù)）；（2）主動(dòng)邀約到訪率=主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)/外呼客戶數(shù)；（3）銷售成功客戶率=（主動(dòng)邀約財(cái)富類銷售成功率+主動(dòng)邀約功能類銷售成功率+主動(dòng)邀約客戶類銷售成功率/3其中，主動(dòng)邀約財(cái)富類銷售成功率=財(cái)富類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)；主動(dòng)邀約功能類銷售成功率=功能類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)；主動(dòng)邀約客戶類銷售成功率=客戶類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù);（客戶類：游離客戶開卡，新開卡，向上輸送）。14.保險(xiǎn)考核收入：按推薦人口徑考核，其中戰(zhàn)略躉交產(chǎn)品采取1.5倍考核，戰(zhàn)略期繳保障類產(chǎn)品采取2倍考核，特別戰(zhàn)略期繳保障類產(chǎn)品采取3倍考核。15.黃金考核收入：交易類產(chǎn)品采取2倍考核（交易類產(chǎn)品包含紙黃金、牛熊證、上海代理實(shí)物金、黃金賬戶業(yè)務(wù)中收）。16.權(quán)益類信托考核收入：（1）權(quán)益類信托產(chǎn)品包括：私募股票投資、私募債券投資、私募對(duì)沖基金、私募股權(quán)投資基金、夾層基金、并購(gòu)基金、定向增發(fā)基金、房地產(chǎn)股權(quán)投資基金、掛鉤結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、其他另類產(chǎn)品等；（2）權(quán)益類信托中收包括：認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)、固定管理費(fèi)等當(dāng)年尾隨收入，并于產(chǎn)品成立當(dāng)月一次性計(jì)入客戶經(jīng)理中收考核。以后年度的尾隨收入將不再計(jì)入考核；（3）對(duì)于私募股權(quán)基金、并購(gòu)基金、定向增發(fā)基金、房地產(chǎn)基金等封閉期超過三年（含）的權(quán)益類信托，中收考核折算系數(shù)2。17.跨境收入：考核個(gè)人結(jié)售匯收入、個(gè)人境外匯款收入、鈔匯互轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)、外匯買賣收入、外匯期權(quán)收入、代理簽證收入、境外聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)收入雙算18.黃金交易有效戶：按推薦人口徑，指2016年新開且有一筆交易的紙黃金、黃金牛熊證、代理交易、黃金賬戶、黃金定投客戶。19.基金定投：新開通且完成連續(xù)兩期扣款的定投協(xié)議數(shù)；除貨幣型基金外，股票型基金、混合型基金、債券型基金定投均計(jì)入考核范圍；同一客戶（身份證）對(duì)單一基金的定投協(xié)議不重復(fù)統(tǒng)計(jì)；暫停的定投協(xié)議再激活不計(jì)入統(tǒng)計(jì)。20.電子銀行客戶：電子銀行客戶數(shù)=2015年新增手機(jī)銀行下載客戶數(shù)*0.8+2015年新增專業(yè)版客戶數(shù)*0.2。新增手機(jī)銀行下載客戶為首次成功下載手機(jī)銀行客戶端，且首次登錄的客戶。新增專業(yè)版客戶為首次申請(qǐng)專業(yè)版證書的客戶。21.個(gè)貸轉(zhuǎn)介筆數(shù)：包括小微貸款、房貸、消費(fèi)貸、信用貸、收付易等個(gè)貸業(yè)務(wù)。（四）零售專業(yè)支行及成立未滿一年支行理財(cái)專員核心指標(biāo)及其說明核心指標(biāo)月度基本量每年崗位考核任務(wù)權(quán)重得分計(jì)算備注收入指標(biāo)（32%）儲(chǔ)蓄存款收入0.67萬8萬5%5*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]中收產(chǎn)能合計(jì)5.25萬63萬6%6*時(shí)間進(jìn)度完成率基金考核收入（含權(quán)益類信托）3萬36萬6%6*時(shí)間進(jìn)度完成率保險(xiǎn)考核收入3.45萬41.4萬6%6*時(shí)間進(jìn)度完成率黃金收入0.5萬6萬3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率非傳統(tǒng)理財(cái)收入（含凈值型、結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品）0.75萬9萬4%4*時(shí)間進(jìn)度完成率跨境收入0.9萬10.8萬2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率客戶指標(biāo)(43%)自行拓展達(dá)標(biāo)金卡客戶14戶168戶17%17*時(shí)間進(jìn)度完成率管戶金卡凈增9戶108戶5%5*時(shí)間進(jìn)度完成率自行拓展標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶數(shù)5戶60戶17%17*時(shí)間進(jìn)度完成率MGM2戶24戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率跨境通證券有效戶6戶72戶2%2*時(shí)間進(jìn)度完成率管理金卡客群流失率加減分--客戶經(jīng)理流失比全行平均水平，每低于全行流失率1%加1分，每高于全行流失率1%減1分得分上下限為[-5分,5分]規(guī)模指標(biāo)（5%）管戶客戶總資產(chǎn)新增-2900萬5%5*時(shí)間進(jìn)度完成率得分上下限為[0,100%]交叉銷售指標(biāo)（5%）智能定投30戶360戶3%3*時(shí)間進(jìn)度完成率電子銀行客戶數(shù)30戶360戶1%1*時(shí)間進(jìn)度完成率個(gè)貸轉(zhuǎn)介筆數(shù)2筆24筆1%1*時(shí)間進(jìn)度完成率產(chǎn)能飛躍（15%）產(chǎn)能飛躍積分20分/日-4%4*任務(wù)完成率數(shù)據(jù)庫接觸率80%-2%2*數(shù)據(jù)庫接觸率/80%刷卡識(shí)別營(yíng)銷成功率15%15%3%3*任務(wù)完成率重點(diǎn)金卡外呼覆蓋率70%-2%2*重點(diǎn)金卡外呼覆蓋率/70%重點(diǎn)金卡銷售漏斗率4%-4%4*重點(diǎn)金卡銷售漏斗率/4%產(chǎn)能飛躍過程質(zhì)量減分項(xiàng)--對(duì)理財(cái)經(jīng)理電訪、面訪后客戶資料錄入情況進(jìn)行考核，每漏錄一筆扣一分，上限10分加減分項(xiàng)總行表揚(yáng)---95555表揚(yáng)加1分/筆（封頂2分），獲得總行表彰加3分/次，媒體表揚(yáng)加5分/筆。累計(jì)考核中95555表揚(yáng)按月平均筆數(shù)加1分/筆，封頂2分；獲得總行表彰按累計(jì)次數(shù)加3分/次；媒體表揚(yáng)按累計(jì)筆數(shù)加5分/筆培訓(xùn)考試1、無故不參加總分行培訓(xùn)、考試等每次扣1分；2、總分行組織的考試不及格每次扣2分；得分85分以上且排名前20%加1分；得分60-80不做扣減分；3、進(jìn)行行內(nèi)專業(yè)培訓(xùn)與客戶經(jīng)營(yíng)等經(jīng)驗(yàn)分享的由評(píng)委組（如顧問、產(chǎn)品經(jīng)理、客群經(jīng)理、財(cái)富部總經(jīng)理等）打分，加權(quán)分?jǐn)?shù)在70分以上且排名前10%加2分；加權(quán)分?jǐn)?shù)在70分以上且排名前10%-20%加1分；分?jǐn)?shù)在60分以下的扣1分上限5分合規(guī)銷售1、若發(fā)現(xiàn)并查實(shí)客戶經(jīng)理存在飛單、拖拉機(jī)銷售、泄露客戶及我行保密信息、受到監(jiān)管處罰、違法合規(guī)手冊(cè)內(nèi)容等錯(cuò)誤銷售及違規(guī)行為的，扣除當(dāng)月全部過程指標(biāo)得分;2、若發(fā)現(xiàn)并查實(shí)客戶經(jīng)理存在其他錯(cuò)誤銷售、合規(guī)銷售的，由總分行依據(jù)情節(jié)酌情扣分，每次扣1-5分；上限30分?jǐn)?shù)據(jù)庫營(yíng)銷成功率目標(biāo)批次營(yíng)銷成功率高于30%，按比例進(jìn)行加分上限5分管戶客戶信用卡覆蓋率---重點(diǎn)金卡管戶客戶信用卡覆蓋率低于65%的，按照（65%-實(shí)際覆蓋率）/65%*3扣分上限3分客戶投訴---投訴處理辦公系統(tǒng)內(nèi)責(zé)任人為本人的有效投訴扣1分/筆，客戶撤訴的扣0.5分/筆，封頂5分；重要渠道投訴扣10分/筆。累計(jì)考核按當(dāng)年累計(jì)筆數(shù)扣分，1至6月封頂5分，7至12月封頂10分（重要渠道投訴扣分不受封頂限制）。服務(wù)質(zhì)量---服務(wù)檢查出現(xiàn)問題扣0.5-5分，按分行已公布的最新結(jié)果計(jì)算。經(jīng)所在支行認(rèn)定為總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)扣分點(diǎn)責(zé)任人的，扣0.5-1分/項(xiàng)封頂10分合規(guī)操作---如有出現(xiàn)分行檢查重要問題一次扣0.5分，審計(jì)重要發(fā)現(xiàn)一次扣2分封頂5分培訓(xùn)考試---無故缺席培訓(xùn)一次扣2分，考試不合格或成績(jī)處于全行后10%的扣2分當(dāng)月封頂6分，累計(jì)封頂10分宣傳報(bào)道總行采納（招銀E報(bào)、招行微刊）的稿件加3分/篇（圖片除外），總行零售條線各類業(yè)務(wù)通報(bào)/?？捎玫母寮騼?yōu)秀案例加1分/次累計(jì)考核封頂9分注：1.用于客戶經(jīng)理月度獎(jiǎng)金計(jì)算的時(shí)間進(jìn)度完成率指月度基本量的完成情況，部分未標(biāo)注月度基本量的指標(biāo)按全年任務(wù)的時(shí)間進(jìn)度進(jìn)行考核。2.季度考核和年終考核的時(shí)間進(jìn)度完成率即為全年任務(wù)的序時(shí)時(shí)間進(jìn)度。3.收入指標(biāo)考核及交叉銷售考核中，若某項(xiàng)指標(biāo)提前完成及超額完成全年累計(jì)考核任務(wù)，則月度考核按照MAX（月度任務(wù)完成率，年度任務(wù)完成率）*權(quán)重進(jìn)行計(jì)算，反之仍按照月度考核基本量完成率進(jìn)行計(jì)算。4.考核指標(biāo)行際調(diào)整系數(shù)行（部）行際調(diào)整系數(shù)島內(nèi)支行1島外支行0.8漳州分行0.65.貴賓自行拓展標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶數(shù)指標(biāo)，金卡可按照1:0.2折算金葵花。6.個(gè)人管戶金卡凈提升情況，即本月管戶客戶不達(dá)標(biāo)提升數(shù)-本月管戶客戶降級(jí)數(shù)-本月客戶客戶銷戶數(shù)7.貴賓客戶經(jīng)理新開發(fā)或新升級(jí)的私人銀行客戶可按1：2折合成鉆石客戶數(shù)，超高端客戶按1：10折合成鉆石客戶數(shù)。8.跨境通證券有效戶指：向永隆銀行、香港分行、招銀國(guó)際三家港股聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)在2016年成功轉(zhuǎn)介開立跨境證券戶，且在當(dāng)年內(nèi)至少有一筆交易、，其中向永隆銀行成功轉(zhuǎn)介的港股證券戶加倍計(jì)算。9、MGM成功定義：按價(jià)值客群折算成標(biāo)準(zhǔn)卡，成功口徑為為：1）被推薦人在錄入MGM系統(tǒng)前3個(gè)月（不含當(dāng)月）考核口徑月日均AUM不達(dá)標(biāo)且未持有相應(yīng)等級(jí)卡的客戶、或者非我行客戶；2）雙金客群應(yīng)滿足錄入系統(tǒng)后3個(gè)月（不含當(dāng)月）任意一個(gè)月考核口徑月日均AUM達(dá)標(biāo)且持卡（持卡狀態(tài)應(yīng)維持至年末）的要求/私鉆客群應(yīng)滿足錄入系統(tǒng)后3個(gè)月（不含當(dāng)月）任意一個(gè)月考核口徑月日均AUM達(dá)標(biāo)且年末持卡（以領(lǐng)卡為準(zhǔn)）的要求；3）推薦人及被推薦客戶均需進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估才算有效客戶?？腿航?jīng)理次月必須回訪客戶經(jīng)理成功客戶，一旦發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理弄虛作假，該項(xiàng)得分為0.10.管戶總資產(chǎn)凈增：每月個(gè)人重點(diǎn)金卡AUM凈增量及個(gè)人普通金卡AUM凈增量。11.中收產(chǎn)能合計(jì)：根據(jù)產(chǎn)能報(bào)表歸戶口徑統(tǒng)計(jì)中收，剔除存款FTP收入的中收合計(jì)，含后續(xù)尾隨傭金。12.基金考核收入：非貨幣類基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入，包括：偏股型基金、債券型(具有認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)收入)基金和券商集合的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定投收入。不包括貨幣類基金產(chǎn)品收入和非貨幣類產(chǎn)品尾隨收入。重點(diǎn)基金產(chǎn)品銷售中收，考核折算系數(shù)2，券商集合理財(cái)前端按千分之一計(jì)入客戶經(jīng)理考核。13.銷售漏斗率口徑說明：銷售漏斗率=外呼客戶覆蓋率×主動(dòng)邀約到訪率×銷售成功率；其中：（1）外呼客戶覆蓋率=外呼客戶數(shù)/（金葵花內(nèi)環(huán)+外環(huán)客戶數(shù)）；（2）主動(dòng)邀約到訪率=主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)/外呼客戶數(shù)；（3）銷售成功客戶率=（主動(dòng)邀約財(cái)富類銷售成功率+主動(dòng)邀約功能類銷售成功率+主動(dòng)邀約客戶類銷售成功率/3其中，主動(dòng)邀約財(cái)富類銷售成功率=財(cái)富類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)；主動(dòng)邀約功能類銷售成功率=功能類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù)；主動(dòng)邀約客戶類銷售成功率=客戶類成功銷售客戶數(shù)/主動(dòng)邀約到訪客戶數(shù);（客戶類：游離客戶開卡，新開卡，向上輸送）。14.保險(xiǎn)考核收入：按推薦人口徑考核，其中戰(zhàn)略躉交產(chǎn)品采取1.5倍考核，戰(zhàn)略期繳保障類產(chǎn)品采取2倍考核，特別戰(zhàn)略期繳保障類產(chǎn)品采取3倍考核。15.黃金考核收入：交易類產(chǎn)品采取2倍考核（交易類產(chǎn)品包含紙黃金、牛熊證、上海代理實(shí)物金、黃金賬戶業(yè)務(wù)中收）。16.權(quán)益類信托考核收入：（1）權(quán)益類信托產(chǎn)品包括：私募股票投資、私募債券投資、私募對(duì)沖基金、私募股權(quán)投資基金、夾層基金、并購(gòu)基金、定向增發(fā)基金、房地產(chǎn)股權(quán)投資基金、掛鉤結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、其他另類產(chǎn)品等；（2）權(quán)益類信托中收包括：認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)、固定管理費(fèi)等當(dāng)年尾隨收入，并于產(chǎn)品成立當(dāng)月一次性計(jì)入客戶經(jīng)理中收考核。以后年度的尾隨收入將不再計(jì)入考核；（3）對(duì)于私募股權(quán)基金、并購(gòu)基金、定向增發(fā)基金、房地產(chǎn)基金等封閉期超過三年（含）的權(quán)益類信托，中收考核折算系數(shù)2。17.跨境收入：考核個(gè)人結(jié)售匯收入、個(gè)人境外匯款收入、鈔匯互轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)、外匯買賣收入、外匯期權(quán)收入、代理簽證收入、境外聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)收入雙算18.黃金交易有效戶：按推薦人口徑，指2016年新開且有一筆交易的紙黃金、黃金牛熊證、代理交易、黃金賬戶、黃金定投客戶。19.基金定投：新開通且完成連續(xù)兩期扣款的定投協(xié)議數(shù)；除貨幣型基金外，股票型基金、混合型基金、債券型基金定投均計(jì)入考核范圍；同一客戶（身份證）對(duì)單一基金的定投協(xié)議不重復(fù)統(tǒng)計(jì)；暫停的定投協(xié)議再激活不計(jì)入統(tǒng)計(jì)。20.電子銀行客戶：電子銀行客戶數(shù)=2015年新增手機(jī)銀行下載客戶數(shù)*0.8+2015年新增專業(yè)版客戶數(shù)*0.2。新增手機(jī)銀行下載客戶為首次成功下載手機(jī)銀行客戶端，且首次登錄的客戶。新增專業(yè)版客戶為首次申請(qǐng)專業(yè)版證書的客戶。21.個(gè)貸轉(zhuǎn)介筆數(shù)：包括小微貸款、房貸、消費(fèi)貸、信用貸、收付易等個(gè)貸業(yè)務(wù)。（五）零售信貸綜合客戶經(jīng)理核心指標(biāo)及其說明核心指標(biāo)指標(biāo)口徑每年崗位考核任務(wù)權(quán)重得分計(jì)算備注收入指標(biāo)（32%）貸款收入指當(dāng)年新發(fā)放貸款所產(chǎn)生的收入，公式=∑當(dāng)年新發(fā)放貸款余額新增×對(duì)應(yīng)貸種FTP利差/2。

1、整體貸款折算口徑：小微1:1折入，房貸2.2:1折入，消費(fèi)貸5:4折入，公積金（含公轉(zhuǎn)商）3:4折入。

2、當(dāng)年新建貸款額度余額新增單筆超過500萬部分不計(jì)入。整體325.5萬，其中小微115.5萬27%整體時(shí)間進(jìn)度完成率×小微時(shí)間進(jìn)度完成率×100×27，其中小微時(shí)間進(jìn)度完成率封底50%，封頂150%?！?，100%】?jī)?chǔ)蓄存款收入攬存人口徑下的儲(chǔ)蓄存款日均新增產(chǎn)生的收入10萬5%時(shí)間進(jìn)度完成率×5零售信貸投放量（15%）當(dāng)年新建貸款筆數(shù)1、整體貸款折算口徑：小微1:1折入，房貸3:1折入，消費(fèi)貸5:4折入，公積金（含公轉(zhuǎn)商）3:4折入。2、當(dāng)年新建小微貸款筆數(shù)中不含小微質(zhì)押貸款筆數(shù)。3、若該筆業(yè)務(wù)為轉(zhuǎn)介銷售，按七折計(jì)算筆數(shù)。整體120筆，其中小微50筆15%整體時(shí)間進(jìn)度完成率×小微時(shí)間進(jìn)度完成率×100×15，其中小微時(shí)間進(jìn)度完成率封底50%，封頂150%。小微存量維護(hù)（15%）存量額度使用率15年（含）以前新建小微貸款額度當(dāng)年余額/15年（含）以前新建小微貸款額度80%8%（1-（80%-存量額度使用率）×5）×8（即額度使用率90%得封頂分，額度使用率60%不得分）存量額度流失率（15年（含）以前新建小微貸款額度-15年（含）以前新建小微貸款額度）/15年（含）以前新建小微貸款額度。10%7%（1-（存量客戶數(shù)流失率-10%）×5）×7（即流失率0%得封頂分，流失率30%不得分）存款（10%）小微存款累計(jì)月日均余額增量1.小微存款只考核活期增量。2.增加小微結(jié)算達(dá)標(biāo)率作為調(diào)節(jié)項(xiàng)，滿分值80%.即小微結(jié)算達(dá)標(biāo)率達(dá)到80%，此調(diào)節(jié)項(xiàng)算100%分；低于80%的按比例調(diào)節(jié)。500萬10%小微存款時(shí)間進(jìn)度完成率×（小微結(jié)算達(dá)標(biāo)率/80%）×10交叉銷售（28%）有貸客戶結(jié)算產(chǎn)品滲透率滲透率高于4（含）的，按照滿分計(jì)算，低于4的，按比例得分。滲透率得分=當(dāng)期新建額小微有貸戶銷售的結(jié)算類產(chǎn)品個(gè)數(shù)/當(dāng)期新建額小微有貸戶個(gè)數(shù)。結(jié)算類產(chǎn)品包括生意一卡通、專業(yè)版、超級(jí)網(wǎng)銀資金歸集功能或銀聯(lián)通、收付易、手機(jī)銀行五類產(chǎn)品。其中收付易和資金歸集（超級(jí)網(wǎng)銀或銀聯(lián)通）按照1.2倍系數(shù)調(diào)增。46%（滲透率/4）×6收付易轉(zhuǎn)介轉(zhuǎn)介并裝機(jī)成功60戶6%時(shí)間進(jìn)度完成率×6小微客戶轉(zhuǎn)介對(duì)公客戶24戶8%時(shí)間進(jìn)度完成率×8金卡90戶8%時(shí)間進(jìn)度完成率×8加減分項(xiàng)管理積分管理積分共分經(jīng)驗(yàn)介紹類、培訓(xùn)出勤類、督辦事項(xiàng)類、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)類四項(xiàng)評(píng)價(jià)內(nèi)容。1、經(jīng)驗(yàn)介紹類：提供經(jīng)驗(yàn)材料、提出建設(shè)性意見、參與分行政策制定，獲得采納每次加1分。2、培訓(xùn)出勤類：未按要求參會(huì)，并未事先說明原因，遲到每次扣0.5分，缺勤每次扣1分?？偡中锌荚嚥患案竦?，每次扣1，考試成績(jī)排名后5%的客戶經(jīng)理每次加扣0.5分（成績(jī)及格則不予扣罰）；考試成績(jī)排名前5%的客戶經(jīng)理每次加1分。3、督辦類：未按分行正式發(fā)文和各類通知要求開展工作、報(bào)送數(shù)據(jù)、其他事項(xiàng)（包括但不限于生意會(huì)開展、客戶微信關(guān)注、外部數(shù)據(jù)搜集、外拓工作開展、接單臺(tái)賬登記等），按《零售信貸客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)管理辦法》進(jìn)行加減分。4、其他納入或調(diào)整管理積分的事項(xiàng)：由分行在文件或通知中另行說明?！?0分1、經(jīng)驗(yàn)介紹類：指客戶經(jīng)理提供經(jīng)驗(yàn)材料及建設(shè)性意見并獲得分行采納，或者參與分行政策制定并有突出貢獻(xiàn)的事項(xiàng)；2、培訓(xùn)出勤類：指客戶經(jīng)理無故缺勤、遲到總分行組織的相關(guān)培訓(xùn)、會(huì)議、活動(dòng)或需要配合總分行調(diào)研和檢查的工作；在總分行組織的考試中取得的成績(jī)情況；3、督辦事項(xiàng)類：指客戶經(jīng)理未落實(shí)分行正式發(fā)文和各類通知要求落實(shí)的事項(xiàng)，未按分行要求的標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作進(jìn)行營(yíng)銷拓展的以及分行要求按期報(bào)送的數(shù)據(jù)和其他需要落實(shí)的工作不符合要求被退回重辦的事項(xiàng)（此項(xiàng)包括生意會(huì)開展、客戶微信關(guān)注、外部數(shù)據(jù)搜集、外拓工作開展、接單臺(tái)賬登記情況等，其他工作由分行在文件或通知中中另行說明）。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)對(duì)客戶經(jīng)理因內(nèi)外部審計(jì)、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)、經(jīng)查實(shí)的違反內(nèi)外規(guī)的行為或出現(xiàn)早期逾期或進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理名單進(jìn)行扣分?？蛻艚?jīng)理被認(rèn)定存在行為問題，或出現(xiàn)早期逾期情況的，或進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理名單的，每人次扣20分。最高-60分資產(chǎn)質(zhì)量新建額度發(fā)放貸款18個(gè)月內(nèi)、或預(yù)警檢查后12月內(nèi)成為不良的（單戶累計(jì)貸款余額不小于500萬的，不受上述時(shí)間限制），對(duì)于抵押貸款，按每100萬扣1分，封頂20分；對(duì)于弱擔(dān)保貸款，按每10萬扣1分，封頂20分，本考核年度內(nèi)按月進(jìn)行扣分，直至貸款收回；對(duì)于不良清收起到推進(jìn)作用，或者做出突出貢獻(xiàn)的，視情況給予加分，最高5分。如果是使用行長(zhǎng)推薦個(gè)案的貸款出現(xiàn)不良的，扣分為上述標(biāo)準(zhǔn)的1.5倍。封頂20分一次報(bào)件合格率1、小微一次報(bào)件合格率目標(biāo)為60%（根據(jù)總行標(biāo)準(zhǔn)適時(shí)調(diào)整），在[65%,75%)區(qū)間，加1分;在[75%,90%)之間,加3分；合格率高于90%的，加5分；（加分前提為考核單月報(bào)單不少于4筆）。在[55%,60%)區(qū)間，扣1分；在[50%,55%)區(qū)間，扣2分;低于50%的，扣3分；因一次報(bào)件合格率不達(dá)標(biāo)、全行排名靠后而納入總行約束名單的扣5分。

2、消費(fèi)一次報(bào)件合格率目標(biāo)為75%（根據(jù)總行標(biāo)準(zhǔn)適時(shí)調(diào)整），在[80%,85%)區(qū)間，加1分;在[85%,90%)之間,加3分；合格率高于90%的，加5分；（加分前提為考核單月報(bào)單不少于4筆）。在[65%,75%)區(qū)間，扣1分；在[55%,65%)區(qū)間，扣2分;低于55%的，扣3分；因一次報(bào)件合格率不達(dá)標(biāo)、全行排名靠后而納入總行約束名單的扣5分。

3、房貸一次報(bào)件合格率目標(biāo)為90%（根據(jù)總行標(biāo)準(zhǔn)適時(shí)調(diào)整），在[80%,90%)區(qū)間，扣1分；在[70%,80%)區(qū)間，扣2分;低于70%的，扣3分；因一次報(bào)件合格率不達(dá)標(biāo)、全行排名靠后而納入總行約束名單的扣5分。封頂5分總行表揚(yáng)95555表揚(yáng)加1分/筆（封頂2分），獲得總行表彰加3分/次，媒體表揚(yáng)加5分/筆，累計(jì)考核95555表揚(yáng)按月平均筆數(shù)加1分/筆，封頂2分；獲得總行表彰按累計(jì)次數(shù)加3分/次；媒體表揚(yáng)按累計(jì)筆數(shù)加5分/筆宣傳報(bào)道總行采納（招銀E報(bào)、招行微刊）的稿件加3分/篇，總行零售條線各類業(yè)務(wù)通報(bào)/?？捎玫母寮騼?yōu)秀案例加1分/次總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)經(jīng)所在支行認(rèn)定為總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)扣分點(diǎn)責(zé)任人的，扣0.5-1分/項(xiàng)，封頂5分客戶投訴投訴處理辦公系統(tǒng)內(nèi)責(zé)任人為本人的有效投訴扣1分/筆，客戶撤訴的扣0.5分/筆，封頂5分；重要渠道投訴扣10分/筆。累計(jì)考核，1至6月封頂5分，7至12月封頂10分（重要渠道投訴扣分不受封頂限制）注：1.全部指標(biāo)按全年任務(wù)的時(shí)間進(jìn)度進(jìn)行考核。2.考核指標(biāo)行際調(diào)整系數(shù)：同安支行零售信貸客戶經(jīng)理行際調(diào)整系數(shù)為0.8，漳州分行零售信貸客戶經(jīng)理行際調(diào)整系數(shù)為0.6。（六）小微客戶經(jīng)理核心指標(biāo)及其說明核心指標(biāo)指標(biāo)口徑權(quán)重每年崗位考核任務(wù)得分計(jì)算備注收入指標(biāo)（32%）貸款收入指當(dāng)年新發(fā)放貸款所產(chǎn)生的收入，公式=當(dāng)年新發(fā)放貸款余額新增×FTP利差/2。

1、當(dāng)年新建貸款額度余額新增單筆超過500萬部分不計(jì)入。

2、同名轉(zhuǎn)按+配套經(jīng)營(yíng)貸計(jì)入小微客戶經(jīng)理考核，其中：按揭部分按2.2:1計(jì)入，配套貸部分按1:1計(jì)入。27%346.5萬時(shí)間進(jìn)度完成率×27【0，100%】?jī)?chǔ)蓄存款收入考核儲(chǔ)蓄存款日均新增產(chǎn)生的收入5%10萬時(shí)間進(jìn)度完成率×5零售信貸投放量（15%）當(dāng)年新建貸款筆數(shù)1、當(dāng)年新建小微貸款筆數(shù)中不含小微質(zhì)押貸款筆數(shù)。

2、同名轉(zhuǎn)按+配套經(jīng)營(yíng)貸計(jì)入小微客戶經(jīng)理考核，其中：按揭部分按3:1計(jì)入，配套貸部分按1:1計(jì)入。3、若該筆業(yè)務(wù)為轉(zhuǎn)介銷售，按七折計(jì)算筆數(shù)。15%120筆時(shí)間進(jìn)度完成率×15小微存量維護(hù)（15%）存量額度使用率15年（含）以前新建小微貸款額度當(dāng)年余額/15年（含）以前新建小微貸款額度8%80%（1-（80%-存量額度使用率）×5）×8（即額度使用率90%得封頂分，額度使用率60%不得分）存量額度流失率（15年（含）以前新建小微貸款額度-15年（含）以前新建小微貸款額度）/15年（含）以前新建小微貸款額度。7%10%（1-（存量客戶數(shù)流失率-10%）×5）×7（即流失率0%得封頂分，流失率30%不得分）存款（10%）小微存款累計(jì)月日均余額增量1.小微存款只考核活期增量2.增加小微結(jié)算達(dá)標(biāo)率作為調(diào)節(jié)項(xiàng)，滿分值80%.即小微結(jié)算達(dá)標(biāo)率達(dá)到80%，此調(diào)節(jié)項(xiàng)算100%分；低于80%的按比例調(diào)節(jié)。10%500萬小微存款時(shí)間進(jìn)度完成率×（小微結(jié)算達(dá)標(biāo)率/80%）×10交叉銷售（28%）有貸客戶結(jié)算產(chǎn)品滲透率滲透率高于4（含）的，按照滿分計(jì)算，低于4的，按比例得分。6%4（滲透率/4）×6滲透率得分=當(dāng)期新建額小微有貸戶銷售的結(jié)算類產(chǎn)品個(gè)數(shù)/當(dāng)期新建額小微有貸戶個(gè)數(shù)。結(jié)算類產(chǎn)品包括生意一卡通、專業(yè)版、超級(jí)網(wǎng)銀資金歸集功能或銀聯(lián)通、收付易、手機(jī)銀行五類產(chǎn)品。其中收付易和資金歸集（超級(jí)網(wǎng)銀或銀聯(lián)通）按照1.2倍系數(shù)調(diào)增。收付易轉(zhuǎn)介轉(zhuǎn)介并裝機(jī)成功6%60戶時(shí)間進(jìn)度完成率×6小微客戶轉(zhuǎn)介對(duì)公客戶8%24戶時(shí)間進(jìn)度完成率×8金卡8%90戶時(shí)間進(jìn)度完成率×8加減分項(xiàng)管理積分管理積分共分經(jīng)驗(yàn)介紹類、培訓(xùn)出勤類、督辦事項(xiàng)類、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)類四項(xiàng)評(píng)價(jià)內(nèi)容。1、經(jīng)驗(yàn)介紹類：指客戶經(jīng)理提供經(jīng)驗(yàn)材料及建設(shè)性意見并獲得分行采納，或者參與分行政策制定并有突出貢獻(xiàn)的事項(xiàng)；2、培訓(xùn)出勤類：指客戶經(jīng)理無故缺勤、遲到總分行組織的相關(guān)培訓(xùn)、會(huì)議、活動(dòng)或需要配合總分行調(diào)研和檢查的工作；在總分行組織的考試中取得的成績(jī)情況；3、督辦事項(xiàng)類：指客戶經(jīng)理未落實(shí)分行正式發(fā)文和各類通知要求落實(shí)的事項(xiàng)，未按分行要求的標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作進(jìn)行營(yíng)銷拓展的以及分行要求按期報(bào)送的數(shù)據(jù)和其他需要落實(shí)的工作不符合要求被退回重辦的事項(xiàng)（此項(xiàng)包括生意會(huì)開展、客戶微信關(guān)注、外部數(shù)據(jù)搜集、外拓工作開展、接單臺(tái)賬登記情況等，其他工作由分行在文件或通知中中另行說明）。1、經(jīng)驗(yàn)介紹類：提供經(jīng)驗(yàn)材料、提出建設(shè)性意見、參與分行政策制定，獲得采納每次加1分。2、培訓(xùn)出勤類：未按要求參會(huì)，并未事先說明原因，遲到每次扣0.5分，缺勤每次扣1分。總分行考試不及格的，每次扣1，考試成績(jī)排名后5%的客戶經(jīng)理每次加扣0.5分（成績(jī)及格則不予扣罰）；考試成績(jī)排名前5%的客戶經(jīng)理每次加1分。3、督辦類：未按分行正式發(fā)文和各類通知要求開展工作、報(bào)送數(shù)據(jù)、其他事項(xiàng)（包括但不限于生意會(huì)開展、客戶微信關(guān)注、外部數(shù)據(jù)搜集、外拓工作開展、接單臺(tái)賬登記等），按《零售信貸客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)管理辦法》進(jìn)行加減分。4、其他納入或調(diào)整管理積分的事項(xiàng)：由分行在文件或通知中另行說明?！?0分風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)對(duì)客戶經(jīng)理因內(nèi)外部審計(jì)、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)、經(jīng)查實(shí)的違反內(nèi)外規(guī)的行為或出現(xiàn)早期逾期或進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理名單進(jìn)行扣分?？蛻艚?jīng)理被認(rèn)定存在行為問題，或出現(xiàn)早期逾期情況的，或進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理名單的，每人次扣20分。最高-60分資產(chǎn)質(zhì)量新建額度發(fā)放貸款18個(gè)月內(nèi)、或預(yù)警檢查后12月內(nèi)成為不良的（單戶累計(jì)貸款余額不小于500萬的，不受上述時(shí)間限制），對(duì)于抵押貸款，按每100萬扣1分，封頂20分；對(duì)于弱擔(dān)保貸款，按每10萬扣1分，封頂20分，本考核年度內(nèi)按月進(jìn)行扣分，直至貸款收回；對(duì)于不良清收起到推進(jìn)作用，或者做出突出貢獻(xiàn)的，視情況給予加分，最高5分。如果是使用行長(zhǎng)推薦個(gè)案的貸款出現(xiàn)不良的，扣分為上述標(biāo)準(zhǔn)的1.5倍。封頂20分一次報(bào)件合格率目標(biāo)一次報(bào)件合格率為60%（根據(jù)總行標(biāo)準(zhǔn)適時(shí)調(diào)整），在[65%,75%)區(qū)間，加1分;在[75%,90%)之間,加3分；合格率高于90%的，加5分；（加分前提為考核單月報(bào)單不少于4筆）。在[55%,60%)區(qū)間，扣1分；在[50%,55%)區(qū)間，扣2分;低于50%的，扣3分；因一次報(bào)件合格率不達(dá)標(biāo)、全行排名靠后而納入總行約束名單的扣5分。封頂5分總行表揚(yáng)95555表揚(yáng)加1分/筆（封頂2分），獲得總行表彰加3分/次，媒體表揚(yáng)加5分/筆，累計(jì)考核95555表揚(yáng)按月平均筆數(shù)加1分/筆，封頂2分；獲得總行表彰按累計(jì)次數(shù)加3分/次；媒體表揚(yáng)按累計(jì)筆數(shù)加5分/筆總行表揚(yáng)宣傳報(bào)道總行采納（招銀E報(bào)、招行微刊）的稿件加3分/篇，總行零售條線各類業(yè)務(wù)通報(bào)/?？捎玫母寮騼?yōu)秀案例加1分/次宣傳報(bào)道總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)經(jīng)所在支行認(rèn)定為總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)扣分點(diǎn)責(zé)任人的，扣0.5-1分/項(xiàng)，封頂5分總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)客戶投訴投訴處理辦公系統(tǒng)內(nèi)責(zé)任人為本人的有效投訴扣1分/筆，客戶撤訴的扣0.5分/筆，封頂5分；重要渠道投訴扣10分/筆。累計(jì)考核，1至6月封頂5分，7至12月封頂10分（重要渠道投訴扣分不受封頂限制）客戶投訴注：1.全部指標(biāo)按全年任務(wù)的時(shí)間進(jìn)度進(jìn)行考核。2.考核指標(biāo)行際調(diào)整系數(shù)：同安支行零售信貸客戶經(jīng)理行際調(diào)整系數(shù)為0.8，漳州分行零售信貸客戶經(jīng)理行際調(diào)整系數(shù)為0.6。（七）房貸直營(yíng)團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理核心指標(biāo)及其說明核心指標(biāo)指標(biāo)口徑每年崗位考核任務(wù)權(quán)重得分計(jì)算備注收入指標(biāo)（50%）貸款收入當(dāng)年新發(fā)放貸款所產(chǎn)生的收入，公式=當(dāng)年新發(fā)放貸款余額新增×FTP利差/2。

1、貸款折算口徑：房貸1:1折入，公積金（含公轉(zhuǎn)商）1:4折入。

2、當(dāng)年新建貸款額度余額新增單筆超過500萬部分不計(jì)入。300萬35%時(shí)間進(jìn)度完成率×35【0，100%】?jī)?chǔ)蓄存款收入考核儲(chǔ)蓄存款日均新增產(chǎn)生的收入10萬15%時(shí)間進(jìn)度完成率×15零售信貸投放量（25%）當(dāng)年新建貸款筆數(shù)1、貸款折算口徑：房貸1:1折入，公積金（含公轉(zhuǎn)商）1:4折入。

2、當(dāng)年新建貸款額度余額新增單筆超過500萬部分不計(jì)入。3、若該筆業(yè)務(wù)為轉(zhuǎn)介銷售，按七折計(jì)算筆數(shù)。240筆25%時(shí)間進(jìn)度完成率×25交叉銷售（25%）交叉銷售產(chǎn)品滲透率滲透率=當(dāng)期新建額非小微客戶交叉銷售產(chǎn)品個(gè)數(shù)/當(dāng)期新建額非小微客戶數(shù)。交叉銷售產(chǎn)品包括專業(yè)版、手機(jī)銀行兩類產(chǎn)品。27%（滲透率/2）×7收付易轉(zhuǎn)介轉(zhuǎn)介并裝機(jī)成功24戶6%時(shí)間進(jìn)度完成率×6金卡90戶12%時(shí)間進(jìn)度完成率×12加減分項(xiàng)管理積分管理積分共分經(jīng)驗(yàn)介紹類、培訓(xùn)出勤類、督辦事項(xiàng)類、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)類四項(xiàng)評(píng)價(jià)內(nèi)容。1、經(jīng)驗(yàn)介紹類：指客戶經(jīng)理提供經(jīng)驗(yàn)材料及建設(shè)性意見并獲得分行采納，或者參與分行政策制定并有突出貢獻(xiàn)的事項(xiàng)；2、培訓(xùn)出勤類：指客戶經(jīng)理無故缺勤、遲到總分行組織的相關(guān)培訓(xùn)、會(huì)議、活動(dòng)或需要配合總分行調(diào)研和檢查的工作；在總分行組織的考試中取得的成績(jī)情況；3、督辦事項(xiàng)類：指客戶經(jīng)理未落實(shí)分行正式發(fā)文和各類通知要求落實(shí)的事項(xiàng)，未按分行要求的標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作進(jìn)行營(yíng)銷拓展的以及分行要求按期報(bào)送的數(shù)據(jù)和其他需要落實(shí)的工作不符合要求被退回重辦的事項(xiàng)（此項(xiàng)包括生意會(huì)開展、客戶微信關(guān)注、外部數(shù)據(jù)搜集、外拓工作開展、接單臺(tái)賬登記情況等，其他工作由分行在文件或通知中中另行說明）。1、經(jīng)驗(yàn)介紹類：提供經(jīng)驗(yàn)材料、提出建設(shè)性意見、參與分行政策制定，獲得采納每次加1分。2、培訓(xùn)出勤類：未按要求參會(huì)，并未事先說明原因，遲到每次扣0.5分，缺勤每次扣1分?？偡中锌荚嚥患案竦?，每次扣1，考試成績(jī)排名后5%的客戶經(jīng)理每次加扣0.5分（成績(jī)及格則不予扣罰）；考試成績(jī)排名前5%的客戶經(jīng)理每次加1分。3、督辦類：未按分行正式發(fā)文和各類通知要求開展工作、報(bào)送數(shù)據(jù)、其他事項(xiàng)（包括但不限于生意會(huì)開展、客戶微信關(guān)注、外部數(shù)據(jù)搜集、外拓工作開展、接單臺(tái)賬登記等），按《零售信貸客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)管理辦法》進(jìn)行加減分。4、其他納入或調(diào)整管理積分的事項(xiàng)：由分行在文件或通知中另行說明。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)對(duì)客戶經(jīng)理因內(nèi)外部審計(jì)、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)、經(jīng)查實(shí)的違反內(nèi)外規(guī)的行為或出現(xiàn)早期逾期或進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理名單進(jìn)行扣分?？蛻艚?jīng)理被認(rèn)定存在行為問題，或出現(xiàn)早期逾期情況的，或進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理名單的，每人次扣20分。最高-60分資產(chǎn)質(zhì)量新建額度發(fā)放貸款18個(gè)月內(nèi)、或預(yù)警檢查后12月內(nèi)成為不良的（單戶累計(jì)貸款余額不小于500萬的，不受上述時(shí)間限制），對(duì)于抵押貸款，按每100萬扣1分，封頂20分；對(duì)于弱擔(dān)保貸款，按每10萬扣1分，封頂20分，本考核年度內(nèi)按月進(jìn)行扣分，直至貸款收回；對(duì)于不良清收起到推進(jìn)作用，或者做出突出貢獻(xiàn)的，視情況給予加分，最高5分。如果是使用行長(zhǎng)推薦個(gè)案的貸款出現(xiàn)不良的，扣分為上述標(biāo)準(zhǔn)的1.5倍。封頂20分一次報(bào)件合格率目標(biāo)一次報(bào)件合格率為90%（根據(jù)總行標(biāo)準(zhǔn)適時(shí)調(diào)整），在[80%,90%)區(qū)間，扣1分；在[70%,80%)區(qū)間，扣2分;低于70%的，扣3分；因一次報(bào)件合格率不達(dá)標(biāo)、全行排名靠后而納入總行約束名單的扣5分。封頂5分總行表揚(yáng)95555表揚(yáng)加1分/筆（封頂2分），獲得總行表彰加3分/次，媒體表揚(yáng)加5分/筆，累計(jì)考核95555表揚(yáng)按月平均筆數(shù)加1分/筆，封頂2分；獲得總行表彰按累計(jì)次數(shù)加3分/次；媒體表揚(yáng)按累計(jì)筆數(shù)加5分/筆總行表揚(yáng)宣傳報(bào)道總行采納（招銀E報(bào)、招行微刊）的稿件加3分/篇，總行零售條線各類業(yè)務(wù)通報(bào)/專刊采用的稿件或優(yōu)秀案例加1分/次宣傳報(bào)道總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)經(jīng)所在支行認(rèn)定為總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)扣分點(diǎn)責(zé)任人的，扣0.5-1分/項(xiàng)，封頂5分總行服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)客戶投訴投訴處理辦公系統(tǒng)內(nèi)責(zé)任人為本人的有效投訴扣1分/筆，客戶撤訴的扣0.5分/筆，封頂5分；重要渠道投訴扣10分/筆。累計(jì)考核，1至6月封頂5分，7至12月封頂10分（重要渠道投訴扣分不受封頂限制）客戶投訴注：1.對(duì)于新開一手樓盤，分行將統(tǒng)一組織一手樓團(tuán)隊(duì)（成員包含房貸直營(yíng)團(tuán)隊(duì)）支援樓