公司貸款(獨家銀行)協(xié)議

公司貸款（獨家銀行）憤議

2022公司貸款（獨家銀行）憤議正文內(nèi)容

本憤議由公司（簡稱借款人或借款方），國公司，與—銀行（簡稱為銀行），一

于19年月日訂立。

此證：

鑒于借款人已向銀行要求基于本憤議規(guī)定的條件和款項，向借款人提供一筆本金

為壹佰萬美元（￥的定期貸款）；

鑒于銀行已準備基于本憤議規(guī)定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款；

據(jù)此，以雙方相互承器為對價，就下述內(nèi)容達成一致：

第一條定羲

基于本憤議之目的，下列詞語可定羲為：

營業(yè)日：指位于—銀行開始正常銀行業(yè)務(wù)的任何一天，以及—同業(yè)銀行拆借

市場進行美元拆借交易的任何一天。

承SS：指銀行在本憤議生效日即承擔(dān)向借款人貸款的義務(wù)。

—：指位于—的信貸銀行國際分部。

美元：及￥符號，指美利堅合眾國的法定貨幣及與本憤議項下所有支付有關(guān)的現(xiàn)

匯。

違約事件：指依本憤議第八條中所列舉的所有事件。

擔(dān)保人：指—銀行。

負僮：任何人或借款人的負僮是指依據(jù)國通常接受的會計準則所包括的在債務(wù)被

確認之日該人或借款人之資產(chǎn)負債表負值一側(cè)所表明的確定負債的全部債務(wù)項

目，其也包括其他被承繼或被擔(dān)保的，或?qū)俳杩钊舜我蚺及l(fā)的債務(wù)（有別于在

托收過程中文件背書）在內(nèi)的債務(wù)及負債，無論是源于任何憤議所引起的負債或

是提供款項及預(yù)付款項或其他方式引起的負債均屬此范圍。

分期會款日：指根據(jù)的規(guī)定憤議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36

個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。

付息日：是指每一個計息期的最后一日。

計息期：指自憤議生效日起個月這后止的一段期間，第一計息期自上一計息期最

后一日始，到借款人所選擇的三個月后或六個月后止，但是（），如果每一計息期

的最后一日不是銀行營業(yè)日者，則順延到下一個營業(yè)日，或。假若一個計息期早

于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結(jié)束。

利率指依、和中規(guī)定，或另有規(guī)定的利率。

貸款機構(gòu)：是指國際銀行機構(gòu)，或根據(jù)其意愿隨時指定的分行、分理處、分支機

構(gòu)或支行；貸款將自此類機構(gòu)發(fā)放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構(gòu)收取。

貸款：指依本憤議款規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸款。

票據(jù)：指由借款人開業(yè)以銀行為指定付款的依附錄基本內(nèi)容的期票，其證明因銀

行依本憤議向借款人發(fā)放貸款而產(chǎn)生的借款人對限行的負債。

人：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構(gòu)或除借款人以外的任何

以個人、團體或其他名義的實體。

第二條貸款

承^

根據(jù)本癌議規(guī)定的條件和款項并基于借款人作出的隙述與保瞪，銀行同意通過其

貸款機構(gòu)借出，且借款人也同意借入本金為壹佰萬美元（￥—）的貸款。

釋放

自憤議生效之日起，依琳議第六條燒定，銀行應(yīng)向借款人在紐約指定的賬號匯入

憤議的定的數(shù)額款項。如借款人未能完成第六條中規(guī)定的貸款先決條件，則銀行

無義務(wù)提供此項貸款。

還款、支付利息及計息期的確定

借款人同意依照癌議規(guī)定的利息率，在付款日，分八期償還貸款本金。借款人應(yīng)

就其選擇3個月或6個月利息期的結(jié)果，在利息期償付之前5個營業(yè)日（笫一個

利息期除外），通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上

個相同；假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分

期款日結(jié)束。

利率的確定

依照憤議規(guī)定每一計息期的利息應(yīng)為百分之一點五（酚。此利率加該計息期償付

前兩日，倫敦時間11：00,倫敦同業(yè)銀行拆借市場的利率。

票據(jù)

借款人償還本金的義務(wù)應(yīng)由借款人的期票證明，其基本格式應(yīng)參照附錄，并符合

本條。的規(guī)定。票據(jù)應(yīng)（）以本憤議的生效日期為期票出具日期；（）依銀行指令支

付與貸款本金相等的款項；（）分為相等的八期，每一期在分期付款日到期；（）依規(guī)

定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。

替代基礎(chǔ)

在利率是依款規(guī)定確定時，（）銀行應(yīng)確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息

期的美元無法在倫敦同業(yè)銀行市場上拆借到或（），在某一確定利息期，其原先規(guī)

定的利息，即從倫敦同業(yè)銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費用時，銀行應(yīng)在

該計息期生效第一天之前至少一個營業(yè)日，以電傳、電報或重方式、將銀行作

出的決定通知借款人。在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人應(yīng)通過友好會談確

定一個雙方都能接受的基礎(chǔ)（簡稱為替代基礎(chǔ)）。如果在此通知后的30天內(nèi)銀行

和借款人商定了替代利率，該利率應(yīng)具有追溯力且自該利息期的第一天起生效。

如果在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人未能就替代利率達成一致，銀行應(yīng)以

書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內(nèi)貸款所就負擔(dān)利息的文件，應(yīng)

當(dāng)明確的是銀行的利息率應(yīng)與%的相同，上述利息若確實影響了銀行籌集該利息

貸款的費用，則新利率處該利息期的笫一天起就有效。銀行應(yīng)向借款人提供其獲

得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證明。在收到銀行有關(guān)利息率或為獲

得貸款而支付的利息的通知后，借款人有權(quán)依據(jù)的規(guī)定，將貸款和本票中尚未支

付的本金的全部（不是部分），加上自此預(yù)付日起計算的利息，一次性地先行償付

銀行。

過期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據(jù)貸款合同和本票的規(guī)定應(yīng)償還的款項時，借款人應(yīng)根據(jù)要

求向本票持有人支付利息，利息從應(yīng)付款日起計算，到實際付款日止。每一年的

利率以下列中較高的為準：（）在借款人未能按期償付本息的利息期的上一利息率

的基礎(chǔ)上再加上一個百分點（1酚，或0在借款人未能償付之日的倫敦同業(yè)銀行拆

借市場上的上午11：00,主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎(chǔ)上再加個百分

點現(xiàn)）。銀行應(yīng)以正確的書面方式中電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條

規(guī)定的銀行的權(quán)利以及準據(jù)法允言午的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不

及時償還貸款或本材料規(guī)定的本金或利息，或其他費用，如銀行為遵守出貸承信苦

可為獲得貸款款項而產(chǎn)生的損失。為此，銀行應(yīng)出具一份標明損失和費用的證書。

計算，終局決定

所有償付的利息以360天為一年，按實際用款天數(shù)計算，銀行對每一期利息率的

確定都對各當(dāng)事方有約束力。

收入的利用

（）貸款收入應(yīng)用作—（確定用途）。

（）銀行提示借款人，借款人確認其了解根據(jù)美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)管理委員會的政策,

國際貸款只能資助美國以外的非美籍企業(yè)。借款人確認貸款收入將只被用于資助

美國以外的業(yè)務(wù)。

第三條信用訐

信用證

為支持并擔(dān)保借款人履行本合同及本票項下的義務(wù)，擔(dān)保人應(yīng)按照附錄2（保函）

的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應(yīng)為一,且有效期應(yīng)在償付

貸款日后一個月的第一天為止。

第四條付款

付款

根據(jù)合同和本票的規(guī)定，借款人對應(yīng)向銀行償付的貸款不得抵消、反拆并可處由

兌換，付款應(yīng)向—的貸款機構(gòu)支付，不遲于當(dāng)?shù)貢r間（—時間）上午10：00。

一旦應(yīng)付款日為非營業(yè)日，則自動順延到該日后的第一個營業(yè)日。在計算利息和

金富直時應(yīng)包括這一日和下一個營業(yè)日。

以美元付款的義務(wù)

根據(jù)本合同和本票規(guī)定，應(yīng)由借款人償付的本金和利息應(yīng)以美元支付，而無論了

何種法律、規(guī)則或制度，也無論是現(xiàn)有的或根據(jù)任何管轄權(quán)將可能會影響此項義

務(wù)的履行。此義務(wù)也可通過償付或訴訟方式予以保護。此項以美元付款日的義務(wù)

應(yīng)是通過訴訟可以強制執(zhí)行的，并且不受其他裁決的影響。

借款人部分提前付款的權(quán)利

在任一利息支付日，借款人有權(quán)在提前30天以書信或電傳通知（不可撤令肖的通知）

銀行后，有權(quán)將本金和利息，部分地或全部的提前償還。每一部分的預(yù)先償還額

應(yīng)不少于一美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。

補償

借款人應(yīng)對基于下列原因而使銀行產(chǎn)生的費用和損失（包括利潤損失）進行補償。

（銀行的損失和費用包括但僅限于：銀行在利息低于合同的炭定而為組織貸款而

所付出的成本、費用和損失）（）貸款未在該日簽字；（）在利息償付日以外進行的償

還和提前償還。銀行應(yīng)將這些成本，費用和損失制成證書，發(fā)送給借款人。這一

證書，如果沒有明顯的計算或轉(zhuǎn)交上的錯誤即應(yīng)有約束力。

稅矜

（）所有票據(jù)面額、貸款本金和利息，以及與本憤議和借款人開具票據(jù)有關(guān)的應(yīng)付

款項的支付應(yīng)是不附帶任何費用且是完稅的，由國或任何部門、機構(gòu)、政治分支

士權(quán)力機關(guān)或某一組織的成員所強制、劃撥、征收或募集的（就本憤議、貸款、

票據(jù)、琳議登記、監(jiān)證或其他法律手續(xù)的履行、憤議生效以及本金、利息、費用

或有關(guān)的其他款項支付而引起的）現(xiàn)在或?qū)淼慕镉兴枚?、印花稅及其他稅費、

費用、強制貸款及預(yù)提費用不得減少全部應(yīng)付款項，上述費亦包括罰息和罰

款；（以下綜稱稅矜）。如果任何稅矜被強制征收，則借款人須向銀行支付必需的

額外費用以保瞪銀行得到在票據(jù)中說明而不含稅矜的凈等額款項。所有稅矜應(yīng)由

借款人在罰款日期之前支付。在依適用法律支付稅矜之后45天之內(nèi)，借款人應(yīng)

將完稅原始單據(jù)轉(zhuǎn)交銀行，如無法轉(zhuǎn)交單據(jù)，則應(yīng)向銀行提交可含滿意的形式或

內(nèi)容的支付證據(jù)。

（）借款人將保護銀行或票據(jù)持有人受侵害并向該方依其要求償還已實際支付的

任何稅款。

增加費用

要本憤議期間，任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負責(zé)解釋或管理的政府部

門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機構(gòu)的指令的變化（無論是否有法律

效力）將引起對于銀行支付貸款本金或利息、票據(jù)金額或與本憤議有關(guān)的任何其

分款項的稅基的變化；或強制、修改或承擔(dān)任何儲備金、特別儲蓄及或?qū)Y產(chǎn)、

基于賬戶或擴大信貸的儲蓄類似要求；或強加給銀行或倫敦同業(yè)銀行市場任何其

他對本癌議、貸款或票據(jù)產(chǎn)生影響的條件，或可能導(dǎo)致銀行貸款或維持貸款的費

用增加，或減少銀行應(yīng)收取款項的結(jié)果，在這類情形下借款人應(yīng)向銀行依其要求

支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或的收入。由銀行出具的確定其補償必

要額度的證明應(yīng)先行送交借款人，除非有計算或傳遞方面明顯的錯誤，則該證明

將最終作為確認文件并確定補償金皆恥

法律變更

無論是否有其他規(guī)定，在任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或:ft責(zé)解釋或管理

的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行（1）承或（2）發(fā)放貸款或

維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應(yīng)通知借款人并以書面形式向借款人

遞交有關(guān)此類變更的證明?；谟摄y行向借款人作出的有關(guān)此變更的通知，銀行

的承^即^止，且全部貸款本金和未付票據(jù)款項，連同利息和依本憤議應(yīng)向銀行

支付的所有其他款項均須于此類變更之日后繼的計息日或依銀行規(guī)定更早的日

期完成支付。

第五條隙述與保瞪

為使銀行加入本憤議并發(fā)放并維持貸款，借款人特向銀行作出下列隙述和保瞪。

組建公司及資格

借款人是依國法律組建、有效存續(xù)及具良好信譽的（特定實體形式），且其以自有

資產(chǎn)組建并經(jīng)營業(yè)務(wù)，并依財產(chǎn)所有者之特性或業(yè)務(wù)經(jīng)營必需某種資格時在各管

轄取得此類資格。

能力和權(quán)力

借款人有充分的權(quán)力參與憤議，借貸資金，簽署票據(jù)并承擔(dān)由此而產(chǎn)生的義務(wù);

上述全部行為均經(jīng)適當(dāng)和必需的法人行為所授才霍。

同意與登記

任何人基于本憤議及票據(jù)的履行、送達、執(zhí)行、有效性或強制性或支付所要求的

所有授耀、同意、批準、登記、宣告、豁免及特并（除在此時中央銀行吉午可匯付

外匯并不適用的情況之外）均須完成并產(chǎn)生法律效力。

合法性和強制性

本憤議和其附屬條款的執(zhí)行的票據(jù)構(gòu)成依國有權(quán)法院的規(guī)定對于借款人的合法、

有效并肯約束力的強制性義務(wù)。

其他附屬文件

本憤議和其附屬條款的執(zhí)行和送達，以及上述要據(jù)的出具，均不導(dǎo)致因以借款人

為一方或由借款人作郵或其財產(chǎn)受到約束的契約、曲議、指令、判決或文件涉及

的，或借款人基于備忘錄或公司章程規(guī)定的條款和條件的違犯，對于借款人財產(chǎn)

的留置權(quán)、托管或不動產(chǎn)僮權(quán)的產(chǎn)生，某種過失（通知或時效已過或兩者兼而有

之），或債務(wù)持有人宣布同樣應(yīng)付僮務(wù)的情況，而且亦不違犯適用法的任何條款

規(guī)定。

財務(wù)報表

借款人在—，并與該財政年度末借款人損益報告有關(guān)并已將復(fù)印件送交銀行的

資產(chǎn)負債表應(yīng)是在保持一貫性的基礎(chǔ)上依國通常所能接受的會計準則于期末日

所準備出的，完整、正確及公正地反映該期間現(xiàn)時財務(wù)狀況和期末經(jīng)營成果。在

當(dāng)日出具的資產(chǎn)負債表內(nèi)及說明之中不得帶有任何借款人直接或間接，固定費用

或提成費率形式的重大債務(wù)；并月自出具資產(chǎn)負債表之后起，在借款人力務(wù)、.豺

產(chǎn)狀況（財務(wù)方面或其他方面）及經(jīng)營上不存在重大不利變更。

重大不利條件

除自一以書面形式由借款人身銀行披露的內(nèi)容外，無論借款人的公司狀況（財

務(wù)方面或其他方面）、經(jīng)營以及借款人的財產(chǎn)均不得以任何方式出現(xiàn)重大不利的

影響。

訴訟及其他

除以書面形式由借款人向銀行披露的內(nèi)容外，不得有任何依據(jù)法律或衡平原則作

出的不利決定將對借款人業(yè)務(wù)、財產(chǎn)及公司狀況（財務(wù)方面或其他方面）產(chǎn)生不利

影響的未決訴訟、案件或司法程序（不論是否以借款人的名義）或?qū)τ诮杩钊?/p>

的威脅、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴重影響借款人經(jīng)營和/或公司狀

況（財務(wù)方面或其他方面）的有關(guān)適用法律和/或法規(guī)，以及任何以借款人為一方

或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經(jīng)營、財產(chǎn)或公司狀況（財政方面或

其他方面）產(chǎn)生重大不利影響的契約、憤議或其他文件。

稅矜

允^借款人依本憤議和票據(jù)為條件基于票據(jù)完成所有支付義務(wù)，向銀行的償付應(yīng)

是不附帶任何費用并且是完稅的，而且銀行所收到的償付款項不含任何稅矜。借

款人依本憤議支付全部稅矜。

文證稅才務(wù)

本琳議、票據(jù)及擔(dān)保均不含任何印花稅或文證稅才務(wù)或其他類似費用，其包括但不

限于國或任何政體分支或征稅權(quán)力機關(guān)的注冊記稅，依擔(dān)國的稅移法典征收的印

花稅除外。

豁免

借款人先在承擔(dān)憤議項下義務(wù)及其債務(wù)，且借款人就本憤議收票據(jù)簽署及履行構(gòu)

成私人與商業(yè)行為而非政府與社會行為。借款人及其財產(chǎn)不得享有與本憤議義務(wù)

相關(guān)基于主權(quán)或由于溝銷債務(wù)、訴訟、判決或執(zhí)行會產(chǎn)生的豁免權(quán)利。

權(quán)利

借款人對于其反映于—，依本憤議第款由借款人出具的資產(chǎn)負債表和相關(guān)說明

之中的財產(chǎn)及資本，以及在出具資產(chǎn)負僮表前后借款人取得的全部財產(chǎn)及資本享

有良好的可以出讓的權(quán)利；而月這些財產(chǎn)或資本，除依第款所述最近的資產(chǎn)負債

表和相關(guān)說明中披露者外，均不得含有留置債權(quán)（包括不動產(chǎn)抵押或證券權(quán)益抵

押）。

稅矜

借款人應(yīng)申^依法律、法規(guī)或?qū)τ诮杩钊嘶蚱滟Y產(chǎn)有稅矜管轄權(quán)的各政府部門或

征稅權(quán)力機關(guān)發(fā)布的命令所要求的退稅。借款人已付，或已的定支付與或可能與

上述退稅有關(guān)的全部稅款、費用和其他政府費用：除此類稅矜之外，如有借款人

所收取的稅款，則將作為基金儲蓄（依國通常所接受的會計準則）。在借款人賬目

上有關(guān)稅矜的費用、孽息、儲備金（依國通常所接受的會計準則）是適當(dāng)?shù)摹＝杩?/p>

人知曉，除向銀行提交的財■務(wù)報告所披露的內(nèi)容外，其不存在任何重大稅才務(wù)款項,

并且對任何稅矜支付時間的延長均屬無效并不得提出此類要求。

不利合同及指令

除以書面形式向銀行披露的內(nèi)容之外，借款人不得作為對其經(jīng)營、財產(chǎn)或公司狀

況（財務(wù)方面或其他方面）產(chǎn)生重大不利影響的合同、指示、委^書、公司內(nèi)部細

則中其他限制合作