銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法試題

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法試題1.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)、直接經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的部門(mén)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)操作管理主體責(zé)任并履行職責(zé)，以下不屬于其主要職責(zé)的是：[單選題]*A、嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及管理流程等要求B、按照內(nèi)外部審計(jì)結(jié)果和監(jiān)管要求改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理C、按照所在地監(jiān)管要求管理D、為各級(jí)、全條線(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)配置適當(dāng)?shù)馁Y源(正確答案)答案解析：第十六條2.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線(xiàn)中，第一道防線(xiàn)部門(mén)主要職責(zé)包括：[單選題]*A、持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，確保符合操作風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)B、跟蹤操作風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管政策規(guī)定并組織落實(shí)C、每年至少向高級(jí)管理層提交一次操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告D、開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)答案解析：第十一條3.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任。[單選題]*A、直接責(zé)任B、間接責(zé)任C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D、實(shí)施責(zé)任(正確答案)答案解析：第九條4.操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的主要內(nèi)容不包括（）[單選題]*A、操作風(fēng)險(xiǎn)的定義B、操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)C、各部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)(正確答案)D、操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告機(jī)制答案解析：第十八條5.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立具備操作風(fēng)險(xiǎn)管理功能的管理信息系統(tǒng)，主要功能不包括（）[單選題]*A、記錄和存儲(chǔ)損失相關(guān)數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息B、定期開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)(正確答案)C、支持操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施的自評(píng)估D、提供操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)報(bào)告答案解析：第二十條6.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重違反監(jiān)管規(guī)定的情形或法律法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的情形，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局應(yīng)作出的處罰，不正確的是（）[單選題]*A、責(zé)令改正，并依法實(shí)施行政處罰B、責(zé)令改正，予以警告、通報(bào)批評(píng)C、處以十萬(wàn)以下罰款(正確答案)D、涉嫌犯罪的，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)答案解析：第四十四條7.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線(xiàn)，指哪三道防線(xiàn)（）[單選題]*A、第一道防線(xiàn)包括各級(jí)業(yè)務(wù)和管理部門(mén)B、第二道防線(xiàn)各級(jí)負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理和計(jì)量的牽頭部門(mén)C、第三道防線(xiàn)各級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D、以上都是(正確答案)答案解析：第十條8.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)至少每（）開(kāi)展一次操作風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，覆蓋第一道防線(xiàn)、第二道防線(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理情況，審計(jì)評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況，并向董事會(huì)報(bào)告。[單選題]*A、一年B、兩年C、三年(正確答案)D、四年答案解析：第十四條9.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)操作（），識(shí)別內(nèi)外部固有風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估控制、緩釋措施的有效性，分析（）發(fā)生的可能性和影響程度，劃定操作風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定接受、降低、轉(zhuǎn)移、規(guī)避等應(yīng)對(duì)策略，有效分配管理資源[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，剩余風(fēng)險(xiǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)偏好，未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)偏好，剩余風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：第二十五條10.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中所稱(chēng)的規(guī)模較大的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指按照并表調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)（杠桿率分母）達(dá)到（）億元人民幣（含等值外幣）及以上的銀行機(jī)構(gòu)，以及按照并表口徑（境內(nèi)外）表內(nèi)總資產(chǎn)達(dá)到（）億元人民幣（含等值外幣）及以上的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)[單選題]*A、1000、1000B、2000、2000C、3000、2000(正確答案)D、4000、4000答案解析：第四十七條11.操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些基本原則（）*A、審慎性原則(正確答案)B、全面性原則(正確答案)C、匹配性原則(正確答案)D、無(wú)效性原則答案解析：第四條12.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制，及時(shí)向（）報(bào)告*A、董事會(huì)(正確答案)B、監(jiān)事會(huì)(正確答案)C、其他內(nèi)部部門(mén)(正確答案)D、高級(jí)管理層(正確答案)答案解析：第三十四條13.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在以下哪種情形，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并視情形依法采取監(jiān)管措施的有（）*A、未按照規(guī)定制定或者執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度(正確答案)B、未建立或者落實(shí)操作管理文化、考核評(píng)價(jià)機(jī)制、培訓(xùn)(正確答案)C、未建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程、管理工具和信息系統(tǒng)，或者其設(shè)計(jì)、應(yīng)用存在缺陷(正確答案)D、未按照規(guī)定設(shè)置或者履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)(正確答案)E、未按照規(guī)定設(shè)置操作風(fēng)險(xiǎn)偏好及其傳導(dǎo)機(jī)制(正確答案)答案解析：第四十三條14.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉以下（）重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件5個(gè)工作日內(nèi)，按照監(jiān)管職責(zé)歸屬向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。*A、形成預(yù)計(jì)損失5000萬(wàn)元（含）以上或者超過(guò)上年度末資本凈額1%（含以上的事件）形成預(yù)計(jì)損失1000萬(wàn)元（含）以上或者超過(guò)上年度末資本凈額5%（含以上的事件）因網(wǎng)絡(luò)欺詐及其他信息安全事件，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)或客戶(hù)資金損失1000萬(wàn)元以上，或者造成重大社會(huì)影響。(正確答案)董事、高級(jí)管理人員、監(jiān)事及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人被采取監(jiān)察調(diào)查措施、刑事強(qiáng)制措施或者承擔(dān)刑事法律責(zé)任的事件。(正確答案)答案解析：第四十二條15.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在以下重大變更情形的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)的事前識(shí)別、評(píng)估等工作（）*A、原先的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品B、新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)(正確答案)C、拓展新業(yè)務(wù)范圍、形成新商業(yè)模式(正確答案)D、業(yè)務(wù)流程、信息科技系統(tǒng)等未發(fā)生重大變更答案解析：第三十六條16.操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：第二條17.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期審議一次高級(jí)管理層提交的操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：第七條18.董事會(huì)應(yīng)明確界定各部門(mén)、各級(jí)機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和報(bào)告要求。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：第九條19.法律、合規(guī)、信息科技、數(shù)據(jù)管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、安全保衛(wèi)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、人力資源、精算等部門(mén)在承擔(dān)本部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)為其他部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供充