銀行總行防范電信詐騙培訓(xùn)及治理筑牢反詐防線用心守護(hù)百姓錢袋子課件(帶內(nèi)容)_第1頁(yè)
銀行總行防范電信詐騙培訓(xùn)及治理筑牢反詐防線用心守護(hù)百姓錢袋子課件(帶內(nèi)容)_第2頁(yè)
銀行總行防范電信詐騙培訓(xùn)及治理筑牢反詐防線用心守護(hù)百姓錢袋子課件(帶內(nèi)容)_第3頁(yè)
銀行總行防范電信詐騙培訓(xùn)及治理筑牢反詐防線用心守護(hù)百姓錢袋子課件(帶內(nèi)容)_第4頁(yè)
銀行總行防范電信詐騙培訓(xùn)及治理筑牢反詐防線用心守護(hù)百姓錢袋子課件(帶內(nèi)容)_第5頁(yè)
已閱讀5頁(yè),還剩17頁(yè)未讀 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說(shuō)明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

用心守護(hù)百姓“錢袋子”2023年銀行總行防范電信詐騙培訓(xùn)及治理筑反詐防線筑反詐防線目錄目錄01本行電信詐騙典型案件02電信詐騙的常見(jiàn)情形03反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法之銀行篇04如何筑牢反電信詐騙防線本行電信詐騙典型案件第一章節(jié)第一章節(jié)本行電信詐騙典型案件202X年X年X月下午,客戶李某至在本銀行某支行申請(qǐng)開(kāi)立社???,工作人員按照新開(kāi)賬戶的步驟核實(shí)客戶身份信息無(wú)誤后為其辦理業(yè)務(wù)。但在辦理激活領(lǐng)卡時(shí),銀行系統(tǒng)提示“該證件號(hào)碼下存在涉案賬戶”。銀行工作人員小心應(yīng)對(duì),開(kāi)始逐級(jí)匯報(bào),并立即向當(dāng)?shù)毓簿址丛p中心報(bào)警,公安局反詐中心5位民警到支行營(yíng)業(yè)大廳,核實(shí)客戶身份信息后將該男子帶走調(diào)查。經(jīng)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),嫌疑人李某至出售銀行卡給詐騙人員非法獲利。警方迅速偵破案件,目前,該詐騙團(tuán)伙已全部落網(wǎng)。本行電信詐騙典型案件202X年X年X月上午,客戶許某在朋友的陪同下來(lái)到本銀行某支行辦理支取業(yè)務(wù),在等號(hào)的過(guò)程中,許某的朋友向銀行工作人員表示,自己的這位朋友的性格一直以來(lái)是以穩(wěn)妥為主,最近卻有些激進(jìn),這次來(lái)銀行取錢其實(shí)是非要把未到期的定期存款取出來(lái),但問(wèn)她用途她也是支支吾吾,不肯告知。銀行工作人員第一時(shí)間與許某溝通,詢問(wèn)其取款用途,許某告知銀行工作人員,她最近通過(guò)某平臺(tái)發(fā)布的兼職廣告,被拉入了有500多人的“刷單”微信群。許某積極完成刷單等任務(wù),獲得了一定的利益,而后,對(duì)方則誘導(dǎo)許某提高刷單金額,需要墊付5萬(wàn)元的資金。銀行工作人員立即認(rèn)識(shí)到事情的嚴(yán)重性,耐心地勸導(dǎo)陳女士,在確認(rèn)其資金還沒(méi)轉(zhuǎn)出后,網(wǎng)點(diǎn)主管撥打了反詐中心電話及報(bào)警電話。最后公安局民警迅速出警,經(jīng)調(diào)查,最終判定這為一起典型的網(wǎng)絡(luò)“刷單”電信詐騙案件。電信詐騙的常見(jiàn)情形第二章節(jié)第二章節(jié)電信詐騙的常見(jiàn)情形2.冒充公檢法、郵政工作人員以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品,涉嫌犯罪、洗黑錢等,以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇,以驗(yàn)資證明清白、提供安全賬戶進(jìn)行驗(yàn)資,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。1.冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員以社???、醫(yī)???、銀行卡消費(fèi)、電話欠費(fèi)等為名,以自己的信息泄露,被他人利用從事犯罪,以給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白,提供所謂的安全賬戶,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。電信詐騙的常見(jiàn)情形3.冒充熟人進(jìn)行詐騙嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo),在電話中讓受害人猜猜他是誰(shuí),當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn),謊稱將來(lái)看望受害人。隔日,再打電話以出車禍、生病等急需用錢為由,向受害人借錢并告知匯款賬戶,達(dá)到詐騙目的。4.利用中大獎(jiǎng)進(jìn)行詐騙預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡,通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送;通過(guò)手機(jī)短信發(fā)送;通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎(jiǎng),對(duì)方即以先匯“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等理由要求受害人匯款,達(dá)到詐騙目的。電信詐騙的常見(jiàn)情形5.利用無(wú)抵押貸款進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款,月息3%,無(wú)需擔(dān)保,請(qǐng)致電某某經(jīng)理”,一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金,被無(wú)抵押貸款引誘上鉤,被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。6.虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙信息內(nèi)容為“國(guó)家稅務(wù)總局對(duì)汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整,你的汽車、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系,往往在不明不白的情況下,被對(duì)方以各種借口誘騙到ATM機(jī)上實(shí)施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作,將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。電信詐騙的常見(jiàn)情形7.利用銀行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙嫌疑人通過(guò)手機(jī)短信受害人銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)某某某某元等,如有疑問(wèn),可致電咨詢,并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。在受害人回電后,犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡被復(fù)制盜用,要求受害人到銀行ATM機(jī)上進(jìn)入英文界面的操作,進(jìn)行所謂的升級(jí)、加密操作,逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”,將受害人銀行卡內(nèi)的款項(xiàng)匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。8.利用匯款信息進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送:我的原銀行卡丟失,等錢急用,請(qǐng)速匯款到賬號(hào)某某某某某”,受害人不加甄別,結(jié)果被騙。電信詐騙的常見(jiàn)情形9.社交軟件聊天冒充好友借款詐騙犯罪嫌疑人通過(guò)種植木馬等黑客手段,盜用他人社交軟件賬號(hào),事先就有意和使用人進(jìn)行視頻聊天,獲取使用人的視頻信息,在實(shí)施詐騙時(shí)播放事先錄制的使用人視頻,以獲取信任。分別給使用人的好友發(fā)送請(qǐng)求借款信息,進(jìn)行詐騙10.利用虛假股票信息進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì),甚至制作虛假網(wǎng)頁(yè),以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義,騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實(shí)施詐騙。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法之銀行篇第三章節(jié)第三章節(jié)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法之銀行篇1.強(qiáng)化銀行開(kāi)戶核驗(yàn)【第十五條】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù),和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度,依法識(shí)別受益所有人,采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施,防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法之銀行篇2.嚴(yán)格限制開(kāi)戶數(shù)量【第十六條】開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開(kāi)戶情形的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開(kāi)戶。3.建立開(kāi)立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制及信息共享查詢系統(tǒng)【第十七條】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開(kāi)立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開(kāi)立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng),提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。4.建立完善的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制【第十八條】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè),建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法之銀行篇5.完整、準(zhǔn)確傳輸交易信息【第十九條】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定,完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號(hào)等交易信息,保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的一致性。6.配合公安查詢、止付、凍結(jié)、解凍及資金返還【第二十條】公安機(jī)關(guān)依法決定對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金采取即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時(shí)解凍和資金返還等措施的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法之銀行篇7.記入信用記錄、限制功能、停止非柜面業(yè)務(wù)等【第三十一條】對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施非法買賣、出租、出借銀行賬戶、支付賬戶等的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者,可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄,采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法第三十一條規(guī)定,任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、銀行賬戶、支付賬戶等,不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助;不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。如何筑牢反電信詐騙防線第四章節(jié)第四章節(jié)如何筑牢反電信詐騙防線各支行嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任,完善內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度,把反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙納入工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程;0

1明確落實(shí)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法牽頭負(fù)責(zé)部門和專職工作人員,強(qiáng)化各部門工作職責(zé)和分工協(xié)作;0

2查補(bǔ)各單位風(fēng)險(xiǎn)防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞,嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)對(duì)下級(jí)監(jiān)管職責(zé),對(duì)未履行風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)的單位和相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅追責(zé)。0

31.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任,完善內(nèi)部組織保障如何筑牢反電信詐騙防線2完善客戶調(diào)查制度,強(qiáng)化異常開(kāi)戶審核和開(kāi)戶數(shù)量管理合法采取必要措施識(shí)別客戶身份,了解開(kāi)戶目的,判別相關(guān)賬戶、支付結(jié)算是否符合客戶身份背景、正常業(yè)務(wù);對(duì)異常開(kāi)戶情形加強(qiáng)審核是反詐風(fēng)險(xiǎn)防控的一道重要防線;清算機(jī)構(gòu)要組織推進(jìn)建設(shè)跨機(jī)構(gòu)開(kāi)戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制,為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)提供重要風(fēng)險(xiǎn)信息參考。如何筑牢反電信詐騙防線3提高技術(shù)水平,“智能”防詐建立聯(lián)防聯(lián)控體系,構(gòu)建電信詐騙防范體系,通過(guò)機(jī)器與大數(shù)據(jù)技術(shù),建立反電信詐騙智能風(fēng)控體系,實(shí)現(xiàn)風(fēng)控策略的動(dòng)態(tài)調(diào)整,管控反詐措施的精準(zhǔn)化,強(qiáng)化反詐預(yù)警能力與勸阻機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在受害客戶,第一時(shí)間協(xié)助客戶擺脫詐騙人員的洗腦控制,及時(shí)阻止客戶轉(zhuǎn)賬。4注意宣傳解讀,豐富宣傳教育形式將反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙列入金融普法的重要內(nèi)容,圍繞社會(huì)各界、群眾關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)解讀、解答疑惑,廣泛開(kāi)展警示教育,增強(qiáng)人民群眾防詐識(shí)詐能力;將反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法納入從業(yè)人員的必修課,廣

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無(wú)特殊說(shuō)明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒(méi)有圖紙預(yù)覽就沒(méi)有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論