廣西2024年基金從業(yè)資格：投資交易管理試題

廣西2024年基金從業(yè)資格：投資交易管理試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)

將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、依據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)開放式基金勝利后，

基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人于一日起有權(quán)贖回該部分

基金份額。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+7

2、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。

A.行動(dòng)方案

B.組織結(jié)構(gòu)

C.決策和嘉獎(jiǎng)制度

D.人力資源和企業(yè)文化

3、OTC交易的衍生工具的特點(diǎn)有

A.不通過(guò)集中的交易所

B.實(shí)行分散的、一對(duì)一交易

C.通過(guò)各種通訊方式交易

D.實(shí)行集中的、一對(duì)一交易

4、考察基金經(jīng)理從業(yè)閱歷的要點(diǎn)包括

A.基金經(jīng)理的教化背景

B.基金經(jīng)理從業(yè)年限

C.基金經(jīng)理的履歷

D.基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過(guò)的榮譽(yù)和懲罰等狀況

5、下列說(shuō)法不正確的是

A.基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基

金的投資人

B.基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

C.基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是闈繞愛護(hù)投資者利益來(lái)考慮的

D.基金托管人是開展基金一切活動(dòng)的中心

6、金融期貨一般不包括

A.期權(quán)期貨

B.利率期貨

C.股票指數(shù)期貨

D.貨幣期貨

7、基金管理公司應(yīng)依據(jù)基金合同的規(guī)定剛好、足額向—支付基金收益。

A.基金自律組織

B.基金監(jiān)管部門

C.基金托管人

D.基金份額持有人

8,下列關(guān)于基金市場(chǎng)參加主體的說(shuō)法，正確的有

A.基金市場(chǎng)的參加者依據(jù)所擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、

基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類

B.基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C.基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)

D.我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

9、以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)按從低到高的依次為

A：銀行存款、國(guó)債、公司債券、股票

B；國(guó)債、銀彳丁存款、公司債券、股票

C：股票、公司債券、國(guó)債、銀行存款

D：國(guó)債、銀行存款、股票、公司債券

1()、封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基

金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起—

日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A：5

B：10

C：20

D：30

11、資產(chǎn)組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)越大，則收益.

A：越局

B：越低

C：不變

D：兩者無(wú)關(guān)系

12、組合型消極投資戰(zhàn)略—

A：重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)限制

B：是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合

C：可以擴(kuò)展到主動(dòng)型股票投資戰(zhàn)略的實(shí)施過(guò)程中

D：不試圖用基本分析的方式來(lái)區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

13、基金管理認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式有

A.前端收費(fèi)方式

B.現(xiàn)金收付

C.后端收費(fèi)方式

D.賬單收付

14、實(shí)際運(yùn)作中，確定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是

A.股票倉(cāng)位的凹凸

B.加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短

C.利率的變動(dòng)

D.基金凈值的大小

15、世界各國(guó)和地區(qū)市證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.集合投資基金

16＞某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于

貨幣市場(chǎng)工具，則該基金屬于

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合基金

17、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系。下列關(guān)于投訴處理體系1勺說(shuō)

法，正確的有一

A.應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者齒位

B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C.精確記錄客戶投訴的內(nèi)容，全部客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，但不能對(duì)投訴

電話錄音

D.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)行適當(dāng)措施，剛好妥當(dāng)處理客戶投訴

18、依據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為

A.為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B.以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特殊注明該約定與基金

銷售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)

C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D.接受投資者全權(quán)托付，干脆代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

19、被動(dòng)型基金的投資理念是

A.跟蹤特定指數(shù)的收益

B.超越特定指數(shù)的收益

C.跟蹤整體市場(chǎng)的收益

D.超越整體市場(chǎng)的收益

20、銀行理財(cái)產(chǎn)品相比于基金

A.可作為自身負(fù)債的一種受益憑證

B.可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

C.流淌性較差

D.信息披露程度較低

21、封閉式基金年度收益安排比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

22、基金托管人一般由一聘請(qǐng)。

A：基金發(fā)起人

B：基金托管人

C：基金持有人大會(huì)

D：證券交易所

23、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為

A.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

B.價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

C.美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

24、_無(wú)須定期披露基金份額凈值信息，而是須要進(jìn)行收益狀況的公告。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

25、下列機(jī)構(gòu)屬于證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有

A.證券交易所

B.證券公司

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

26、、多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以激勵(lì)投資者在短期內(nèi)較快速和較

大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品。

A：人員推銷

B：營(yíng)業(yè)推廣

C：廣告促銷

D：公共關(guān)系

27、—是指不采納申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將肯定數(shù)量的基金份額依據(jù)肯定

規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。

A.基金份額的轉(zhuǎn)換

B.基金份額的轉(zhuǎn)托管

C.基金份額的凍結(jié)

D.基金的非交易過(guò)戶

28、金融衍生工具的特征有

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.高風(fēng)險(xiǎn)性

29、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括

A.愛護(hù)基金投資者的合法利益

B.保證市場(chǎng)的公允、效率和透亮

C.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

30、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有

A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)

B.售后服務(wù)

C.基金投資

D.基金銷售

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1

個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。）

31、基金的各項(xiàng)資產(chǎn)利息的計(jì)提方式為

A.按周計(jì)提

B.按月計(jì)提

C.按日計(jì)提

D.按季計(jì)提

32、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及方式的說(shuō)法，正確的有

A.認(rèn)購(gòu)實(shí)行金額認(rèn)購(gòu)的方式

B.為激勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金實(shí)行前端收費(fèi)模式

C.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）

D.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取

33、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有

A.電話服務(wù)中心

B.手機(jī)短信

C.“多對(duì)一”專人服務(wù)

D.郵寄服務(wù)

34、預(yù)料某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權(quán)重，且一般高于

它在標(biāo)準(zhǔn)普爾500種股票指數(shù)中的權(quán)重;假如某類股票前景不妙，那么就降低它

在投資組合中的權(quán)—

A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

B：主動(dòng)的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

D：獨(dú)立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

35、關(guān)于開放式基金基金份額的贖回費(fèi)，以下描述正確的有

A.贖回費(fèi)在投資人贖回基金份額時(shí)收取

B.通常狀況下，投資人贖回份額越多，贖回費(fèi)率越高

C.贖回費(fèi)的25%歸基金資產(chǎn)

D.贖回費(fèi)率最高不得高于贖回金額的3%

36、關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說(shuō)法正確的有一。

A.縱觀世界主要國(guó)家證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個(gè)階段

B.20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過(guò)渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)自身也獲

得了高速發(fā)展

C.1929-1933年是證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段，世界各國(guó)證券市場(chǎng)受到經(jīng)濟(jì)危

機(jī)的影響

D.20世紀(jì)70年頭起先，證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段

37、某投資者申購(gòu)某開放式基金，勝利申購(gòu)4000份，申購(gòu)當(dāng)日基金單位凈值為

1.250()元。申購(gòu)采納后端收費(fèi)模式，后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為：不足一年申購(gòu)費(fèi)率為

1.80%,滿一年不足兩年申購(gòu)費(fèi)率為1.60%,滿兩年不足三年申購(gòu)費(fèi)率為1.00%,

滿三年不足五年申購(gòu)費(fèi)率為0.50%,五年及以上申購(gòu)費(fèi)事為0.00%o三年零六個(gè)

月后該基金單位凈值為1.5000元，此時(shí)投資者將4000份該基金全部贖回(贖回費(fèi)

率為0.50%),則該投資者可以贖回的金額為一元。

A.5975

B.5945

C.5970

D.5940

38、逑中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是—賬面價(jià)值。

A.高于

B.低于

C等干

D.高于或等于

39、下列關(guān)于私募基金的描述中，不正確的是

A.投資門檻較高

B.投資者的資格和人數(shù)經(jīng)常受到限制

C.必需遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)督

D.不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣揚(yáng)推廣

40、以下基金類型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是_。

A.ETF

B.LOF

C.ETF聯(lián)接基金

D.分級(jí)基金

41＞夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了

A：資木資產(chǎn)定價(jià)模型

B：套利定價(jià)理論

C：多因素模型

D：證券組合選擇

42、下列各基金品種中，—不須披露上市交易公告書。

A.一般的開放式基金

B.封閉式基金

C.上市開放式基金(LOF)

D.交易型開放式指數(shù)基金(ETP)

43、下列關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的說(shuō)法，正確的是

A.對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

B.對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣債券的差價(jià)收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

C.從2024年4月24日起，基金買賣股票依據(jù)1%。的稅率征收印花稅

D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得

稅

44、《證券投資基金管理公司管理方法》規(guī)定，一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際限制人

限制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)

A.I家

B.2家

C.3家

D.5家

45、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于

一個(gè)月。

A：3

B：6

C：9

D：12

46、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的—類型來(lái)詳細(xì)反映。

A.職業(yè)

B.收入水平

C.投資意愿

D.風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力

47、在我國(guó)，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)一個(gè)月。

A.3

B.4

C.5

D.6

48、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有一等.

A.持股集中度

B.平均市值

C.平均市盈率

D.平均市凈率

49、依據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為

A.封閉式基金和開放式基金

B.契約型基金和公司型基金

C.離岸基金和在岸基金

D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

50、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有

A.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

C.基金買入申報(bào)數(shù)量為1()()份或其整數(shù)倍

D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

51、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括

A.律師費(fèi)

B.開戶費(fèi)

C.上市年費(fèi)

D.銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

52、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證

券的證券投資基金稱為一

A：收入型基金

B：平衡型基金

C：開放式基金

D：成長(zhǎng)型基金

53、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每一計(jì)算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周

54、對(duì)于持續(xù)持有期少于—日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明

書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)。

A.5

B.7

C.14

D.30

55、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，