湖南省2024年基金從業(yè)資格：期貨市場(chǎng)的交易制度試題

湖南省2024年基金從業(yè)資格：期貨市場(chǎng)的交易制度試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)

將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有

A.基金俏售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)

用

B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂

銷售協(xié)議，約定支付酬勞的比例和方式

D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在

申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

2、—的規(guī)范要求銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃

往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。

A.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部限制

B.資金清算流程限制

C.銷售決策流程限制

D.基金內(nèi)部環(huán)境限制

3、證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定“基金銷售由一負(fù)責(zé)辦理?！?/p>

A：證券登記結(jié)算公司

B：基金管理人

C：基金托管人

D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

4、下列選項(xiàng)中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程限制要求的是

A.重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的精確性

B.通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部限制制度與方法，建立合理的內(nèi)部限制程序

C.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D.建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

5、卜列關(guān)于基金管理公司的說(shuō)法，止確的有

A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基

金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B.基金管理公司建立科學(xué)合理、限制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定

科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)限制度

C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、探討、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成

的投資管理系統(tǒng)，公允對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

6、投資人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件，了解基金的風(fēng)

險(xiǎn)收益特征，并依據(jù)自身的—推斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力相適應(yīng)。

A.投資目的

B.投資期限

C.投資閱歷

D.資產(chǎn)狀況

7、為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（申）購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地愛(ài)護(hù)基金投

資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2024年3月對(duì)認(rèn)（中）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（中）購(gòu)份額計(jì)算

方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。依據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按—為基礎(chǔ)收取。

A：認(rèn)購(gòu)金額

B：認(rèn)購(gòu)份額

C：認(rèn)購(gòu)利息

D：凈認(rèn)購(gòu)金額

8、在進(jìn)行股票型基金業(yè)績(jī)分析時(shí)，最常見(jiàn)的是依據(jù)—進(jìn)行排名。

A.股票周轉(zhuǎn)率

B.行業(yè)集中度

C.時(shí)間加權(quán)收益率

D.持股的平均時(shí)間

9、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是

A.公司注冊(cè)資本為5億

B.公司成立1年以來(lái)，治理健全，內(nèi)部監(jiān)限制度完善

C.公司無(wú)任何違法逅規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好

D.公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好

10、中國(guó)目前供應(yīng)理財(cái)行業(yè)服務(wù)的主要是以—為主的傳統(tǒng)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A.政策性銀行

B.商業(yè)銀行

C.中國(guó)人民銀行

D.投資銀行

11、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有

A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)

B.售后服務(wù)

C.基金投資

D.基金銷售

12、通常狀況下，交易所上市的有價(jià)證券以其估值H的—估值。

A：平均價(jià)

B：收盤價(jià)

C：開(kāi)盤價(jià)

D：預(yù)期收益的現(xiàn)值

13、從一看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個(gè)人投資者，二是機(jī)構(gòu)投資者。

A：投資規(guī)模

B：投資方式上

C：投資目標(biāo)

D：投資組合

14、下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是一。

A.銀行理財(cái)產(chǎn)品

B.銀行儲(chǔ)蓄存款

C.基金

D.券商集合安排

15、關(guān)于理財(cái)經(jīng)理，下列說(shuō)法正確的有

A.向客戶舉薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品

B.沒(méi)必要?jiǎng)偤孟蚩蛻艚沂净甬a(chǎn)品所存在的風(fēng)險(xiǎn)

C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資偏好

D.理財(cái)經(jīng)理須要對(duì)投資、保險(xiǎn)、稅收等相關(guān)學(xué)問(wèn)有較為深化的了解

16、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括

A.銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度

B.基金銷售業(yè)務(wù)制度

C.基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

D.檔案管理制度

17、QDH基金與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的相像點(diǎn)不包括

A.申購(gòu)和贖回渠道

B.申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日剛好間

C.申購(gòu)與贖回的程序、原則

D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形

18、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是

A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

B.基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低

C.我國(guó)主動(dòng)管理的股票型基金一般依據(jù)年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提基金管理

費(fèi)

D.股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率

19、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在—的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，

并懲罰款。

A?信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定

B.信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定

C.未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)

D.年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

20、與一般的開(kāi)放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必需具備的資格包

括_。

A.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

C.經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格

21.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是

A.投資部

B.探討部

C.交易部

D.監(jiān)察稽核部

22、OTC交易的衍生二具的特點(diǎn)有

A.不通過(guò)集中的交易所

B.實(shí)行分散的、一對(duì)一交易

C.通過(guò)各種通訊方式交易

D.實(shí)行集中的、一對(duì)一交易

23、依據(jù)《證券投資基金法》，會(huì)導(dǎo)致封閉式基金無(wú)法上市交易的狀況包括

A.上市申請(qǐng)未通過(guò)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)

B.合同期限為限年

C.募集金額為5億元人民幣

D.基金份額持有人為500人

24、股票型基金的收益特征是

A.局風(fēng)險(xiǎn)、局收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.零風(fēng)險(xiǎn)、低收益

25、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括

A.政策風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D.基金公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

26、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在—以下。

A.().5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

27、在我國(guó)，開(kāi)放式基金中，一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金類型是

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

28、以下不屬于債券收益的是

A.利息收入

B.權(quán)益分紅

C.資本損益

D.再投資收益

29、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最干脆的因素是基金公司的

A.營(yíng)銷實(shí)力

B.資產(chǎn)管理規(guī)模

C.投資和探討實(shí)力

D.風(fēng)險(xiǎn)限制實(shí)力

30、依據(jù)《證券投資基金銷售管理方法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

包括

A.證券投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.專業(yè)基金銷售公司

D.商業(yè)銀行

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1

個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。）

31、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有

A.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、

自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

B.注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)限制度完善

D.最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰

32、_是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突

時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.剛好性原則

33、最易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是

A.優(yōu)先股

B.浮動(dòng)利率債券

C.保值補(bǔ)貼債券

D.一般股股票

34、下列屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有_。

A.信息披露費(fèi)

B.持有人大會(huì)費(fèi)

C.分紅手續(xù)費(fèi)

D.銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

35、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正

具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只一

A：公司型開(kāi)放式基金

B：契約型投資基金

C：股票基金

D：封閉式基金

36、開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資者名冊(cè)

37、QDII基金與一般開(kāi)放式基金的相像點(diǎn)不包括

A.申購(gòu)和贖回渠道

B.申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日剛好間

C.申購(gòu)與贖回的程產(chǎn)、原則

D.幣種

38、我國(guó)《證券投資基金法》其次十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基

金托管資格的一擔(dān)當(dāng)。

A：商業(yè)銀行

B：保險(xiǎn)公司

C：證券公司

D：信托投資公司

39、—是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

A.建立評(píng)級(jí)模型

B.計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)

C.劃分評(píng)價(jià)等級(jí)

D.劃分基金類別

40、基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括

A.基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B.基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表

C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)的證明

D.最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定看法

41、以下基金銷售客戶服務(wù)投訴中，屬于無(wú)效投訴的有

A.因銷售人員的緣由導(dǎo)致客戶利益受損引起的投訴

B.因銷售機(jī)構(gòu)的緣由導(dǎo)致客戶對(duì)銷售服務(wù)不滿引起的投訴

C.因客戶自身緣由導(dǎo)致客戶利益受損引起的投訴

D.因客戶對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)的誤會(huì)引起的投訴

42、QDII基金的申購(gòu)、贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的相像點(diǎn)包括

A.申購(gòu)和贖回渠道

B.申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日剛好問(wèn)

C.申購(gòu)與贖回的程序、原則

D.巨額贖回的處理方法

43、關(guān)于股票的永久性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的美系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的

資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

44、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于

A.社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展

B.商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

C.股份制的發(fā)展

D.信用制度的發(fā)展

45、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法不正確的是

A.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在

申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

B.基金管理人與基僉銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收

入，照實(shí)核算、記賬，依法納稅

C.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂

銷售協(xié)議，約定支付酬勞的比例和方式

D.為了愛(ài)護(hù)商業(yè)隱私，基金銷售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷售

費(fèi)率

46、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得

A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.干脆代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)

D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

47、目前，基金買賣股票依據(jù)—的稅率征收印花稅。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

48、下列選項(xiàng)符合封閉式基金合同生效要求的有

A.基金份額總額占核準(zhǔn)規(guī)模的60%

B.基金份額持有人人數(shù)為1()()人

C.基金管理人自募集期限屆滿之日起的第8天聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

D.基金管理人在收到驗(yàn)資報(bào)告后的第5天向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資

報(bào)告

49、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為

A.封閉式基金和開(kāi)放式基金

B.契約型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

50、LOF份額認(rèn)購(gòu)方式包括—兩種。

A.定向認(rèn)購(gòu)

B.私募

C.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

D.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)

51、、是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值

和計(jì)算依據(jù)。

A：基金份額凈值

B：基金資產(chǎn)凈值

C：基金資產(chǎn)總值

D：基金資產(chǎn)的估值

52、作為一般股票股東，行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參與

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.董事會(huì)

D.公司職工代表大會(huì)

53、對(duì)于投資于計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于一日的，基金

管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取號(hào)定比例的贖回費(fèi)。

A.5

B.10

C.20

D.30

54、基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由_聘任。

A.基金管理公司董事會(huì)

B.基金管理公司總經(jīng)理

C.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

55、考察基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)的要點(diǎn)不包括

A.基金經(jīng)理過(guò)