電子支付教學(xué)大綱

《電子支付》教學(xué)大綱一、課程基本信息中文名稱：電子支付英文名稱：ElectronicPayment課程編碼：1205117B課程類別：專業(yè)核心課總學(xué)時(shí)：45學(xué)時(shí)（理論學(xué)時(shí)45）總學(xué)分：3適用專業(yè)：電子商務(wù)先修課程：電子商務(wù)法律與法規(guī)開課系部：經(jīng)濟(jì)管理系二、課程的性質(zhì)與任務(wù)電子支付是系統(tǒng)的論述電子支付規(guī)律、網(wǎng)上及移動(dòng)支付相關(guān)內(nèi)容的一門學(xué)科，其理論性強(qiáng)，實(shí)踐性高，是電子商務(wù)專業(yè)的一門核心課。通過本門課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生系統(tǒng)的掌握電子支付的內(nèi)涵及其在網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行中的地位，掌握電子支付的有關(guān)知識(shí)，并能夠?qū)⑵溥\(yùn)用到具體的生活實(shí)踐中。三、課程教學(xué)基本要求第一章電子支付概述教學(xué)目的與要求：了解電子交易和電子支付的發(fā)展史、電子支付學(xué)科的性質(zhì)特點(diǎn)、支付體系的概念和構(gòu)成；掌握電子支付常用概念。教學(xué)重點(diǎn)：電子支付的常用概念。教學(xué)難點(diǎn)：電子支付系統(tǒng)的構(gòu)成。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)支付概述一、支付概念二、支付過程第二節(jié)支付體系概述一、支付服務(wù)組織二、支付系統(tǒng)三、支付體系監(jiān)督四、支付工具第三節(jié)電子支付概述一、電子支付概念二、電子支付類型三、電子支付系統(tǒng)構(gòu)成思考題：1.支付的過程有哪幾種類型？2.電子支付可以分為哪幾個(gè)層次？3.客戶與銀行之間的電子支付系統(tǒng)有哪些？各有什么功能？舉例說明。考核要求：1.識(shí)記：支付、電子支付、電子支付系統(tǒng)等基本概念。2.領(lǐng)會(huì)：支付體系的構(gòu)成。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：掌握電子支付的體系構(gòu)成。4.綜合應(yīng)用：聯(lián)系生活實(shí)際，掌握電子支付的分類。第二章支付工具與支付方式教學(xué)目的與要求：了解各類票據(jù)的使用范圍與過程，傳統(tǒng)支付方式的特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)；掌握電子支付結(jié)算方式的類型。教學(xué)重點(diǎn)：傳統(tǒng)和現(xiàn)代各類支付方式的特點(diǎn)。教學(xué)難點(diǎn)：支票、本票和匯票的異同點(diǎn)。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)支付工具一、傳統(tǒng)支付工具二、現(xiàn)代支付工具第二節(jié)支付方式一、傳統(tǒng)支付方式二、現(xiàn)代支付方式第三節(jié)電子貨幣與電子錢包一、電子貨幣二、電子錢包思考題：1.商業(yè)匯票、銀行匯票、銀行本票和支票的使用范圍、結(jié)算系統(tǒng)和當(dāng)事人分別是哪些？2..定期借記和定期貸記業(yè)務(wù)有哪些？3.電子貨幣有哪些特征，可以分為哪幾類？考核要求：1.識(shí)記：借記卡、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、聯(lián)名卡、儲(chǔ)值卡、虛擬卡的概念。2.領(lǐng)會(huì)：委托收款、托收承兌等支付方式。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：掌握匯兌、委托收款、托收承付的流程。4.綜合應(yīng)用：聯(lián)系實(shí)際掌握傳統(tǒng)與現(xiàn)代支付方式。第三章網(wǎng)上銀行支付教學(xué)目的與要求：了解網(wǎng)上銀行的相關(guān)概念；掌握網(wǎng)上銀行支付的流程與安全。教學(xué)重點(diǎn)：網(wǎng)上銀行支付的流程。教學(xué)難點(diǎn)：網(wǎng)上銀行個(gè)人認(rèn)證的安全工具。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)網(wǎng)上銀行概述一、網(wǎng)上銀行的定義與特征二、網(wǎng)上銀行的分類三、網(wǎng)上銀行的基本業(yè)務(wù)第二節(jié)網(wǎng)上銀行支付流程與安全一、網(wǎng)上銀行支付流程二、銀行交易系統(tǒng)的安全性三、網(wǎng)絡(luò)通訊的安全性四、網(wǎng)上銀行個(gè)人認(rèn)證介質(zhì)第三節(jié)網(wǎng)上銀行舉例一、統(tǒng)計(jì)報(bào)表的意義與作用二、統(tǒng)計(jì)報(bào)表的種類三、統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度思考題：1.什么是網(wǎng)上銀行？它有哪些特征？2.試述網(wǎng)上銀行的基本業(yè)務(wù)。3.如何在使用網(wǎng)上銀行過程中保證自身的安全？考核要求：1.識(shí)記：網(wǎng)上銀行的定義與分類。2.領(lǐng)會(huì)：網(wǎng)上銀行的基本業(yè)務(wù)。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：掌握在使用網(wǎng)絡(luò)銀行中的各項(xiàng)安全措施。4.綜合應(yīng)用：能聯(lián)系實(shí)際，進(jìn)行網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)。第四章電話支付教學(xué)目的與要求：了解電話支付的含義、發(fā)展過程；掌握電話支付的流程和安全技術(shù)。教學(xué)重點(diǎn)：電話支付的流程。教學(xué)難點(diǎn)：電話支付各系統(tǒng)的功能。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)電話支付概述一、電話支付的定義二、電話支付的發(fā)展三、電話支付、柜臺(tái)支付與ATM支付的比較第二節(jié)電話支付流程一、電話支付系統(tǒng)的構(gòu)成二、電話支付各系統(tǒng)的功能第三節(jié)電話支付的安全一、電話支付的安全技術(shù)二、電話支付存在的各類風(fēng)險(xiǎn)三、電話支付的風(fēng)險(xiǎn)防范措施思考題：1.試述電話支付與柜臺(tái)支付、ATM支付的差異。2.電話支付各系統(tǒng)有哪些作用？3.電話支付存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？4.作為普通客戶，如何防范電話支付的風(fēng)險(xiǎn)？考核要求：1.識(shí)記：電話支付的基本概念。2.領(lǐng)會(huì)：電話支付的各類子系統(tǒng)。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：電話支付的操作過程。4.綜合應(yīng)用：聯(lián)系實(shí)際，深刻認(rèn)識(shí)電話支付的安全技術(shù)與存在的風(fēng)險(xiǎn)，并運(yùn)用到實(shí)際生活中。第五章移動(dòng)支付教學(xué)目的與要求：掌握移動(dòng)支付的概念、分類；掌握各類移動(dòng)支付的方式及其最新發(fā)展趨勢(shì)。教學(xué)重點(diǎn)：移動(dòng)支付的類型及發(fā)展。教學(xué)難點(diǎn)：移動(dòng)支付的相關(guān)技術(shù)。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)移動(dòng)支付概述一、移動(dòng)支付的概念與特征二、移動(dòng)支付的分類三、移動(dòng)支付的終端客戶第二節(jié)移動(dòng)支付模式與技術(shù)一、移動(dòng)支付的使用方法二、移動(dòng)支付的流程三、移動(dòng)支付的技術(shù)第三節(jié)我國移動(dòng)支付的發(fā)展現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)一、移動(dòng)支付的發(fā)展現(xiàn)狀二、移動(dòng)支付的發(fā)展瓶頸三、移動(dòng)支付安全性的解決方式四、移動(dòng)支付的發(fā)展趨勢(shì)思考題：1.試述移動(dòng)支付的含義，它包括哪些支付方式？2.移動(dòng)支付的流程包括哪幾步？3.如何保證移動(dòng)支付的安全性？4.現(xiàn)在的新型移動(dòng)支付方式有哪些風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？考核要求：1.識(shí)記：移動(dòng)支付的概念、特征與分類。2.領(lǐng)會(huì)：移動(dòng)支付的使用方法。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：移動(dòng)支付的流程。4.綜合應(yīng)用：聯(lián)系實(shí)際，深刻把握移動(dòng)支付的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施。第六章自助銀行支付教學(xué)目的與要求：了解自助銀行業(yè)務(wù)流程和總體構(gòu)成；掌握自助銀行與銀行卡和零售業(yè)務(wù)的關(guān)系，自助銀行系統(tǒng)中的ATM系統(tǒng)和POS系統(tǒng)及自助銀行的發(fā)展趨勢(shì)。教學(xué)重點(diǎn)：自助銀行所提供的服務(wù)。教學(xué)難點(diǎn)：自助銀行中的ATM系統(tǒng)和POS系統(tǒng)。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)自助銀行概述一、自助銀行簡(jiǎn)介二、自助銀行的優(yōu)勢(shì)三、自助銀行的服務(wù)類型第二節(jié)自助銀行的組成與布局一、自助銀行的類型二、自助銀行的組成和布局三、自助銀行的設(shè)備組合四、自助銀行的選址與布局第三節(jié)自助銀行與銀行卡、零售銀行業(yè)務(wù)一、自助銀行與銀行卡二、自助銀行與零售銀行業(yè)務(wù)第四節(jié)自助銀行中的ATM系統(tǒng)和POS系統(tǒng)一、ATM系統(tǒng)二、POS系統(tǒng)第五節(jié)自助銀行的設(shè)計(jì)一、自助銀行的業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)二、自助銀行的總體結(jié)構(gòu)第六節(jié)自助銀行的發(fā)展方向一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新二、管理創(chuàng)新思考題：1.什么是自助銀行？它有哪些優(yōu)勢(shì)？2.自助銀行設(shè)備有哪些？分別具有什么功能？3.自助銀行能夠提供哪些服務(wù)？4.自助銀行與銀行卡、零售銀行業(yè)務(wù)有何關(guān)系？5.什么是ATM系統(tǒng)和POS系統(tǒng)？它們分別具有哪些功能？考核要求：1.識(shí)記：自助銀行的含義與特征。2.領(lǐng)會(huì)：自助銀行的設(shè)備、自助銀行的發(fā)展方向。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：自助銀行提供的服務(wù)。4.綜合應(yīng)用：自助銀行中的ATN系統(tǒng)和POS系統(tǒng)。第七章跨行支付教學(xué)目的與要求：了解跨行支付的需求和發(fā)展現(xiàn)狀；掌握跨行支付系統(tǒng)的組成與職能、幾種主要的跨行支付系統(tǒng)。教學(xué)重點(diǎn)：CNAPS的職能與業(yè)務(wù)流程。教學(xué)難點(diǎn)：國際跨行支付系統(tǒng)流程。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)跨行支付系統(tǒng)概述一、跨行清算業(yè)務(wù)的發(fā)展流程二、跨行支付系統(tǒng)的種類三、跨行支付系統(tǒng)的發(fā)展趨勢(shì)第二節(jié)中國國內(nèi)跨行支付系統(tǒng)一、歷史與現(xiàn)狀二、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)CNAPS第三節(jié)其它國家或地區(qū)的典型跨行支付系統(tǒng)美國跨行支付系統(tǒng)二、日本跨行支付系統(tǒng)三、歐元區(qū)支付系統(tǒng)第四節(jié)全球金融網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)SWIFT一、背景與發(fā)展二、人事管理三、提供的服務(wù)四、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)五、特點(diǎn)思考題：1.什么是同城清算系統(tǒng)？它的主要功能有哪些？2.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)包括哪幾部分？3.TARGET系統(tǒng)對(duì)歐盟國家間的歐元結(jié)算有重要意義？4.簡(jiǎn)述小額批量電子支付系統(tǒng)的構(gòu)成。5.簡(jiǎn)述大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)的功能。6.簡(jiǎn)述SWIFT的服務(wù)內(nèi)容?？己艘螅?.識(shí)記：跨行支付系統(tǒng)的分類及其發(fā)展趨勢(shì)。2.領(lǐng)會(huì)：世界主要地區(qū)的跨行支付系統(tǒng)。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：SWIFT的服務(wù)內(nèi)容及網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。4.綜合應(yīng)用：CANPS的系統(tǒng)構(gòu)成、系統(tǒng)參與者與貨幣政策活動(dòng)。第八章中國銀聯(lián)支付教學(xué)目的與要求：了解中國銀聯(lián)的創(chuàng)建、發(fā)展歷程，電子支付產(chǎn)品及其業(yè)務(wù)開展現(xiàn)狀；掌握中國銀聯(lián)網(wǎng)上支付、網(wǎng)上代付、跨行轉(zhuǎn)賬的職能及其業(yè)務(wù)流程。教學(xué)重點(diǎn)：中國銀聯(lián)網(wǎng)上支付、網(wǎng)上代付、跨行轉(zhuǎn)賬的職能及其業(yè)務(wù)流程。教學(xué)難點(diǎn)：中國銀聯(lián)電子支付的流程教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)中國銀聯(lián)概述一、中國銀聯(lián)的發(fā)展過程二、中國銀聯(lián)的職責(zé)三、中國銀聯(lián)的組織結(jié)構(gòu)四、中國銀聯(lián)的服務(wù)范圍五、中國銀聯(lián)品牌第二節(jié)中國銀聯(lián)電子支付一、基礎(chǔ)設(shè)施二、電子支付第三節(jié)銀聯(lián)手機(jī)支付一、發(fā)展歷程二、銀聯(lián)手機(jī)支付系統(tǒng)三、銀聯(lián)手機(jī)支付服務(wù)四、銀聯(lián)手機(jī)支付特點(diǎn)第四節(jié)銀聯(lián)與第三方支付一、第三方支付概述二、中國銀聯(lián)的優(yōu)勢(shì)思考題：1.簡(jiǎn)述中國銀聯(lián)電子支付提供的支付服務(wù)。2.中國銀聯(lián)電子支付與其他第三方支付機(jī)構(gòu)如支付寶等相比，有哪些優(yōu)勢(shì)？3..如何理解銀聯(lián)的性質(zhì)、職能及其在銀行卡業(yè)中的核心地位？4.簡(jiǎn)述中國銀聯(lián)手機(jī)支付產(chǎn)品的特點(diǎn)?？己艘螅?.識(shí)記：中國銀聯(lián)的職責(zé)、組織機(jī)構(gòu)與服務(wù)范圍。2.領(lǐng)會(huì)：中國銀聯(lián)手機(jī)支付服務(wù)內(nèi)容及特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：中國銀聯(lián)電子支付的五種類型及各自的業(yè)務(wù)流程。4.綜合應(yīng)用：結(jié)合日常生活使用銀聯(lián)電子支付的事例，深入理解銀聯(lián)與第三方支付結(jié)合的優(yōu)勢(shì)。第九章第三方支付教學(xué)目的與要求：了解第三方支付的優(yōu)缺點(diǎn)；掌握第三方支付的類型、流程、存在的安全問題及預(yù)防措施。教學(xué)重點(diǎn)：第三方支付的流程及其安全措施。教學(xué)難點(diǎn)：第三方支付的支付模式教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)第三方支付概述一、基本概念二、第三方支付的特點(diǎn)三、第三方支付的價(jià)值鏈四、第三方支付的參與主體五、第三方支付的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)六、第三方支付的發(fā)展現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)第二節(jié)第三方支付平臺(tái)概況一、發(fā)展概況二、第三方支付平臺(tái)的發(fā)展特點(diǎn)第三節(jié)第三方支付支付模式與流程一、網(wǎng)關(guān)支付模式二、賬戶支付模式三、第三方支付的安全問題四、第三方支付的安全保障措施第四節(jié)第三方支付平臺(tái)舉例一、支付寶簡(jiǎn)介二、支付寶支付流程三、支付寶與其他第三方支付平臺(tái)比較思考題：1.什么是第三方支付，第三方支付平臺(tái)？2.為什么說銀聯(lián)電子支付是一種特殊的第三方支付？3.第三方支付有哪些優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)？4.以支付寶為例簡(jiǎn)要介紹第三方支付的交易流程。5.簡(jiǎn)述第三方支付中存在的安全問題及對(duì)策?？己艘螅?.識(shí)記：第三方支付、第三方支付平臺(tái)等基本概念。2.領(lǐng)會(huì)：第三方支付的交易流程。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：結(jié)合生活實(shí)際，掌握第三方支付的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)。4.綜合應(yīng)用：結(jié)合現(xiàn)實(shí)案例，深入理解第三方支付中存在的安全問題。第十章支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與管理教學(xué)目的與要求：了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的成因及機(jī)理，掌握支付系統(tǒng)的基本概念及主要類型，我國現(xiàn)有支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的管理辦法。教學(xué)重點(diǎn)：我國現(xiàn)有支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的管理辦法教學(xué)難點(diǎn)：國外支付系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)類型一、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)二、信用風(fēng)險(xiǎn)三、法律風(fēng)險(xiǎn)四、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)五、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)第二節(jié)國外支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法一、全額實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)（RTGS）二、定時(shí)凈額軋差清算系統(tǒng)第三節(jié)我國支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法一、我國現(xiàn)有的支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法二、完善我國支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法的措施思考題：1.支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型有哪些？2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)的主要差別在什么地方？3.簡(jiǎn)述流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的形成原因和機(jī)理。4.簡(jiǎn)述CNAPS損失分?jǐn)傃a(bǔ)救原則?？己艘螅?.識(shí)記：支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等基本概念。2.領(lǐng)會(huì)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：理解國外支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。4.綜合應(yīng)用：聯(lián)系生活實(shí)際，掌握外國現(xiàn)有的支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。第十一章支付安全技術(shù)教學(xué)目的與要求：了解電子支付的安全風(fēng)險(xiǎn)，保障支付安全的多種技術(shù)，掌握電子支付的相關(guān)安全需求，對(duì)稱技術(shù)原理、非對(duì)稱加密技術(shù)原理，數(shù)字證書的主要內(nèi)容及其實(shí)現(xiàn)技術(shù)。教學(xué)重點(diǎn)：電子支付的安全風(fēng)險(xiǎn)和安全相關(guān)技術(shù)。教學(xué)難點(diǎn)：PKI技術(shù)和安全協(xié)議教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)電子支付安全概述一、電子支付的安全隱患二、電子支付系統(tǒng)的安全需求第二節(jié)電子支付安全相關(guān)技術(shù)一、安全防范技術(shù)二、數(shù)據(jù)加密技術(shù)二、身份認(rèn)證技術(shù)三、數(shù)字認(rèn)證技術(shù)第三節(jié)PKI技術(shù)和安全協(xié)議一、PKI的組成二、安全協(xié)議第四節(jié)中國金融認(rèn)證中心一、CFCA的組成部分二、CA的組成結(jié)構(gòu)三、CFCA的證書CFCA的功能思考題：1.簡(jiǎn)述網(wǎng)上支付可能存在的安全問題。2.認(rèn)證中心有哪些主要職能？3.在CFCA體系中，目前支持哪些類型的證書？4.保障網(wǎng)上支付安全的技術(shù)有哪些？考核要求：1.識(shí)記：電子支付的安全風(fēng)險(xiǎn)。2.領(lǐng)會(huì)：不同的安全協(xié)議及各自的作用。3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：理解電子支付安全的技術(shù)。4.綜合應(yīng)用：聯(lián)系生活實(shí)際，掌握CFCA的功能及運(yùn)作方式。四、有關(guān)教學(xué)環(huán)節(jié)的要求本課程先修課程《電子商務(wù)法律與法規(guī)》，使學(xué)生對(duì)電子商務(wù)的基礎(chǔ)理論有基本了解；本課程教學(xué)方式以講述為主，課堂、課后習(xí)題練習(xí)為輔，通過實(shí)例練習(xí)，提高同學(xué)們對(duì)實(shí)際問題的處理能力。本課程采用平時(shí)成績和閉卷考試相結(jié)合的方式進(jìn)行考核。成績?cè)u(píng)定采用結(jié)構(gòu)計(jì)分制。五、學(xué)時(shí)分配章節(jié)主要內(nèi)容各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配作業(yè)題量備注講授習(xí)題實(shí)驗(yàn)課外小計(jì)一電子支付概述333二支付工具與支付方式333三