常見經(jīng)濟犯罪預防知到智慧樹章節(jié)測試課后答案2024年秋中國人民公安大學

常見經(jīng)濟犯罪預防知到智慧樹章節(jié)測試課后答案2024年秋中國人民公安大學第一章單元測試

經(jīng)濟犯罪具有風險性的典型特征。

A:對B:錯

答案:對經(jīng)濟犯罪是經(jīng)濟領域違規(guī)違法行為的極端表現(xiàn)。

A:對B:錯

答案:對

第二章單元測試

2005年，在英國上線的全球首家P2P網(wǎng)絡借貸平臺是（）

A:Zopa

B:Copper

C:Nober

D:Apple

答案:Zopa

2006年，美國第一家正式上線的P2P網(wǎng)貸平臺是（）

A:Prosper

B:Sader

C:Clouter

D:Fought

答案:Prosper

2007年6月，我國第一家網(wǎng)貸平臺“拍拍貸”在以下哪個城市成立（）

A:北京

B:上海

C:天津

D:重慶

答案:上海

2010年5月，我國一家規(guī)模較大的P2P網(wǎng)貸平臺“人人貸”在以下哪個城市成立（）

A:重慶

B:上海

C:天津

D:北京

答案:北京

以下哪個是P2P網(wǎng)絡借貸真正的債權人（）

A:資金存管銀行

B:出借人

C:P2P網(wǎng)貸平臺

D:借款人

答案:出借人

P2P網(wǎng)絡借貸是指個體和企業(yè)之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸。（）

A:對B:錯

答案:錯P2P是英文字母people-to-people的縮寫。（）

A:對B:錯

答案:錯2016年8月24日，銀監(jiān)會、公安部、國家網(wǎng)信辦等四部委聯(lián)合發(fā)布的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》。（）

A:錯B:對

答案:錯2015年7月18日，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部等十部委聯(lián)合發(fā)布《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》。（）

A:對B:錯

答案:錯我國第一家網(wǎng)貸平臺在北京成立。（）

A:錯B:對

答案:錯

第三章單元測試

非法集資犯罪是中國當前發(fā)案最為嚴重的經(jīng)濟犯罪類型之一。（）

A:對B:錯

答案:對集資從本質上講是一種金融行為。（）

A:錯B:對

答案:對非法集資是民間借貸的一種。（）

A:錯B:對

答案:錯非法集資中還本付息或者給付回報的方式不包括股權。（）

A:錯B:對

答案:錯非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金的行為。（）

A:對B:錯

答案:對非法集資是指向（）吸收資金。

A:社會不特定對象

B:同事

C:朋友

D:親屬

答案:社會不特定對象

非法集資犯罪包括集資詐騙罪和（）兩個主要罪名。

A:非法經(jīng)營罪

B:侵占罪

C:非法吸收公眾存款罪

D:合同詐騙罪

答案:非法吸收公眾存款罪

當前非法集資犯罪模式呈現(xiàn)出“人力+科技”、“傳統(tǒng)+現(xiàn)代”、（）等特點。

A:手法未與其他犯罪手法嫁接

B:“線上+線下”

C:集資行為地和資金流入地不分離

D:公司注冊地和行為地不分離

答案:“線上+線下”

全國經(jīng)偵宣傳日是（）。

A:5月15日

B:6月16日

C:9月19日

D:2月12日

答案:5月15日

以下行為屬于非法集資的是（）

A:王五向20多個親戚借錢炒期貨

B:張三向4個姐姐借錢買房

C:李四向10名小學同學籌資買股票

D:趙六通過張貼廣告、口口相傳等方式向縣里5000多群眾籌資做項目，約定時限還本付息

答案:趙六通過張貼廣告、口口相傳等方式向縣里5000多群眾籌資做項目，約定時限還本付息

第四章單元測試

銀聯(lián)的總部設在：（)）

A:深圳

B:北京

C:上海

D:廣州

答案:上海

哪個國家首先發(fā)行了銀行信用卡？（)

A:美國

B:英國

C:德國

D:中國

答案:美國

在我國，不屬于信用卡交易的參與者的是（）。

A:中國人民銀行

B:發(fā)卡行

C:收單行

D:中國銀聯(lián)

答案:中國人民銀行

下面對銀行卡業(yè)務表述正確的是（）。

A:銀行卡使用中的跨行交易數(shù)據(jù)需要在中國銀聯(lián)的跨行交換系統(tǒng)中完成

B:我國商業(yè)銀行既可以開展發(fā)卡業(yè)務，也可以開展銀行卡收單業(yè)務

C:在我國國內(nèi)，持卡人可以在帶有“銀聯(lián)”標識的特約商戶持帶有“銀聯(lián)”標識的銀行卡進行消費

答案:銀行卡使用中的跨行交易數(shù)據(jù)需要在中國銀聯(lián)的跨行交換系統(tǒng)中完成

；我國商業(yè)銀行既可以開展發(fā)卡業(yè)務，也可以開展銀行卡收單業(yè)務

；在我國國內(nèi)，持卡人可以在帶有“銀聯(lián)”標識的特約商戶持帶有“銀聯(lián)”標識的銀行卡進行消費

在信用卡詐騙犯罪中最主要的受害人是（）。

A:持卡人和收單銀行

B:持卡人和發(fā)卡銀行

C:持卡人和特約商戶

D:特約商戶和收單銀行

答案:持卡人和發(fā)卡銀行

李某拾得他人銀行卡和身份證，并根據(jù)身份證號碼猜出該銀行卡密碼，并在ATM機上將卡內(nèi)資金２萬余元取出，其行為屬于信用卡詐騙犯罪行為。（）

A:對B:錯

答案:對甲乙共謀，由甲偽造信用卡，乙用之進行詐騙，則二者的行為都屬于信用卡詐騙行為。（）

A:錯B:對

答案:對惡意透支必須以“經(jīng)發(fā)卡銀行三次催收后不還”為要件。（）

A:錯B:對

答案:錯信用卡詐騙罪的主觀方面只能是直接故意。（）

A:錯B:對

答案:對構成惡意透支行為中所使用的信用卡必須是真實有效的信用卡。（）

A:對B:錯

答案:對

第五章單元測試

套路貸屬于貸款詐騙罪的一種表現(xiàn)形式。（）

A:對B:錯

答案:錯套路貸目的是非法占有他人財物（）

A:對B:錯

答案:對套路貸犯罪一般不會惡意制造違約（）

A:對B:錯

答案:錯借助訴訟、仲裁是套路貸犯罪的常用手段（）

A:對B:錯

答案:對套路貸詐騙往往以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議（）

A:對B:錯

答案:對套路貸犯罪涉嫌哪個罪名？（）

A:集資詐騙罪

B:騙取貸款罪

C:詐騙罪

D:貸款詐騙罪

答案:詐騙罪

套路貸犯罪嫌疑人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔保公司”“網(wǎng)絡借貸平臺”等名義對外宣傳，以低息、——、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款。（）

A:高息

B:無抵押

C:無需還款

D:高額返利

答案:無抵押

套路貸詐騙往往以——、行規(guī)等虛假理由誘使被害人基于錯誤認識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議。（）

A:多付的利息

B:保證金

C:好處費

D:回扣

答案:保證金

套路貸犯罪嫌疑人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便采取各種手段將其中全部或者——資金收回，被害人實際上并未取得或者完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款。（）

A:50%

B:部分

C:20%

D:10%

答案:部分

犯罪嫌疑人往往會以設置違約陷阱、制造還款障礙等方式，故意造成被害人——，強行要求被害人償還虛假債務。（）

A:多付利息

B:抵押財物

C:多償還本金

D:違約

答案:違約

第六章單元測試

某天你收到一條短信，內(nèi)容為：“xx家長，這是你孩子開學以來表現(xiàn)的一些情況，請查閱?！焙竺娓缴弦粋€網(wǎng)址，你該怎么做？（）

A:回撥電話與對方聯(lián)系

B:直接點開鏈接

C:修改內(nèi)容并轉發(fā)給其他人

D:聯(lián)系校方進行核實

答案:聯(lián)系校方進行核實

你在閑魚上售賣的物品被某人拍下未付款，隨后對方聲稱因你沒有繳納保證金信用不足無法付款，隨后給你發(fā)送一條繳納鏈接，你應該怎么做?（）

A:直接給對方轉賬

B:點擊鏈接付款

C:與鏈接里的客服溝通

D:向閑魚官方詢問

答案:向閑魚官方詢問

你的網(wǎng)戀對象向你介紹某投資理財平臺，你應該怎么做？（）

A:開戶玩一段時間看看

B:轉賬給ta，讓ta幫你投資

C:可能是陷阱，找理由拒絕

D:聽ta的話聽，趕緊開戶

答案:可能是陷阱，找理由拒絕

某天你很久沒聯(lián)系的大學同學發(fā)信息過來說自己被派出所抓了，要交1500元罰款，自己不敢和家里人說，請你幫忙匯款到民警的xx賬戶上，出來后立馬還你，你該怎么辦？（）

A:關系不錯，立即匯款

B:立即拉黑好友

C:轉發(fā)給其他好友，讓別人幫忙

D:打電話核實，必要時親自前去

答案:打電話核實，必要時親自前去

在網(wǎng)絡上看到招聘刷單員的信息，聲稱只要拍下淘寶賣家的商品好評，不僅會退錢，而且會支付一定報酬，此時你應該怎么做？（）

A:聯(lián)系信息中出現(xiàn)的工作人員詢問

B:將此工作推薦給好友

C:想賺錢，加入試試

D:主動忽略，天上不會掉餡餅

答案:主動忽略，天上不會掉餡餅

你被微信上的某朋友拉進一個網(wǎng)絡購彩群，有熱心網(wǎng)友邀約你開戶購彩，你覺得有師傅帶可以放心，立刻開戶購彩。（）

A:錯B:對

答案:錯某天你收到短信，稱你有包裹被扣在郵局，讓你回電。你回電后，對方稱你的包裹涉嫌重武器，直接將電話轉給公安局，公安局為核實情況讓你將銀行卡內(nèi)的錢都轉到一個“安全賬戶”，你覺得很害怕，立刻將錢都轉過去了。（）

A:錯B:對

答案:錯你接到一個電話，稱你有一張法院傳票。你繼續(xù)詢問詳情后，電話轉接到一位警官處，對方稱要通過電話做筆錄。你當即掛斷電話，因為警方不可能通過電話來調查案件。（）

A:錯B:對

答案:對你有個同學在微信上向你借錢，并主動打過來一段幾十秒的視頻隨即掛斷，你雖然覺得這位同學總是重復說話有些疑惑，但畢竟看到了真人，還是借了錢。（）

A:錯B:對

答案:錯你看到朋友圈有人在玩一款捕魚游戲，稱簡單易贏，還可以1：1提現(xiàn)，你覺得這種游戲后臺都可以人為操縱，所以并沒有理會。（）

A:錯B:對

答案:對

第七章單元測試

傳銷涉及的罪名是？（）

A:銷售商品罪

B:傳銷罪

C:直銷罪

D:組織領導傳銷活動罪

答案:組織領導傳銷活動罪

傳銷犯罪涉及的《刑法修正案（七）》規(guī)定第多少條？（）

A:第224條之一

B:第92條

C:第224條

D:第76條。

答案:第224條之一

傳銷的“派系”主要包括（）

A:東西兩派

B:南北兩派

C:左右兩派

D:陰陽兩派

答案:南北兩派

傳銷和直銷最大的區(qū)別（）

A:發(fā)展人員

B:銷售商品

C:提供服務

D:繳納入門費

答案:繳納入門費

辨別直銷與傳銷最直接的辦法？（）

A:是否有商品

B:是否有直銷的牌照

C:是否提供廣告

D:是否有售后服務

答案:是否有直銷的牌照

傳銷的類型形式主要有網(wǎng)絡傳銷和傳統(tǒng)傳銷。（）

A:對B:錯

答案:對傳銷是20世紀60年代在中國興起的一種經(jīng)濟模式，理念是“傳播精英理念，銷售優(yōu)質產(chǎn)品”。（）

A:對B:錯

答案:錯傳銷的基本形式有三種：拉人頭；騙取入門費；團隊計酬。（）

A:對B:錯

答案:對我國相關傳銷的法律主要是2005年的《禁止傳銷條例》跟2009年的《刑法修正案（七）》。（）

A:對B:錯

答案:對辨別直銷與傳銷最直接的辦法是否有直銷的牌照。（）

A:對B:錯

答案:對

第八章單元測試

張某涉嫌騙取出口退稅罪，現(xiàn)正在哺乳自己未滿1周歲的嬰兒，但因其騙取出口退稅金額巨大，公安機關決定對其采取刑事拘留的強制措施。(）

A:錯B:對

答案:錯公安機關對華某訊問時，連續(xù)兩天不讓其休息，獲取了其虛開增值稅專用發(fā)票的供述。經(jīng)調查，發(fā)現(xiàn)其供述屬實，因此其有罪供述可以作為定案的根據(jù)。(）

A:錯B:對

答案:錯增值稅的征稅對象為商品的銷售額。(）

A:對B:錯

答案:錯逃稅罪犯罪主體是特殊主體，僅限于具有納稅義務或者扣繳稅款義務的人。（）

A:錯B:對

答案:對法律規(guī)定軍人的轉業(yè)費、復員費，免納個人所得稅。（）

A:對B:錯

答案:對非法購買增值稅專用發(fā)票或者購買偽造的增值稅專用發(fā)票（）以上應予追訴？

A:50份

B:10份

C:15份

D:25份以上

答案:25份以上

“涉稅協(xié)查”在“上海經(jīng)偵信息綜合應用系統(tǒng)”的哪個版塊中？（）

A:內(nèi)容管理

B:業(yè)務管理

C:功能菜單

D:綜合應用

答案:業(yè)務管理

上海經(jīng)偵信息綜合應用系統(tǒng)中的“涉稅協(xié)查”包括哪幾方面協(xié)查內(nèi)容？（）

A:包括發(fā)本市涉稅協(xié)查和發(fā)外省市涉稅協(xié)查兩部分

B:尚在開發(fā)中，未