《家族辦公室架構師職業(yè)技能等級》 編制說明

《家族辦公室架構師職業(yè)技能等級》

編制說明

團標制定工作組

二零二四年四月

一、工作簡況

（一）任務來源

根據(jù)2024年全國標準化工作要點，大力推動實施標準化戰(zhàn)略，

持續(xù)深化標準化工作改革，加強標準體系建設，提升引領高質量發(fā)

展的能力。為響應市場需求，需要制定完善的家族辦公室架構師職

業(yè)技能等級，對報告編制進行管理，滿足行業(yè)發(fā)展需要。依據(jù)《中

華人民共和國標準化法》，以及《團體標準管理規(guī)定》相關規(guī)定，中

國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會決定立項并聯(lián)合美國私人財富管理協(xié)會北京代

表處等相關單位共同制定《家族辦公室架構師職業(yè)技能等級》團體

標準。于2023年12月28日，中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會發(fā)布了《家族

辦公室架構師職業(yè)技能等級》團體標準立項通知，正式立項。

（二）編制背景及目的

家族辦公室最早起源于古羅馬時期的大“Domus”（家族主管）

以及中世紀時期的大“Domo”（總管家）?，F(xiàn)代意義上的家族辦公室

出現(xiàn)于19世紀中葉，一些抓住產(chǎn)業(yè)革命機會的大亨將金融專家、法

律專家和財務專家集合起來，研究的核心內(nèi)容是如何管理和保護自

己家族的財富和廣泛的商業(yè)利益。

家族辦公室的主要職能是幫助高凈值家族管理、保護和增值其

財富。包括財務管理、投資管理、風險管理、稅務籌劃、法律咨

詢、資產(chǎn)配置、家族治理、傳承規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、教育

規(guī)劃等，使其資產(chǎn)的長期發(fā)展符合家族的預期和期望，并使其資產(chǎn)

能夠順利進行跨代傳承和保值增值。其工作職責包括以下內(nèi)容：

1)管理家族的資產(chǎn)、投資組合和現(xiàn)金流，確保家族成員的財

務需求得到滿足；

2)為家族成員提供稅務規(guī)劃建議，確保他們能夠最大化財富

的增長和保值；

3)根據(jù)家族成員的需求和利益，提供財務規(guī)劃建議，確保家

族財富的可持續(xù)增長；

4)負責家族的投資事務，包括直接投資和資產(chǎn)配置，以實現(xiàn)

家族財富的保值和增值；

5)協(xié)助處理家族的法律事務，如合同簽訂、法律咨詢、遺產(chǎn)

規(guī)劃等；

6)鼓勵家族參與社會公益事業(yè)，如慈善捐贈、社區(qū)服務等；

7)協(xié)助制定家族憲章、家族議事規(guī)則等，以確保家族內(nèi)部的

和諧與穩(wěn)定；

8)為家族提供傳承規(guī)劃服務，包括下一代教育、職業(yè)規(guī)劃、

家族企業(yè)接班等；

9)協(xié)助家族成員實現(xiàn)生活目標，如健康管理、文化傳承等；

10)負責家族辦公室的日常運營和管理，包括人事、行政、后

勤等。

家族辦公室架構師的角色定位為服務超高凈值人士的財富管理

從業(yè)人員，在私人財富管理師、理財規(guī)劃師以及私人銀行家的基礎

上，能為客戶提供家族企業(yè)治理與家族治理方面的金融與非金融服

務。

《家族辦公室架構師職業(yè)技能等級》團體標準的發(fā)布實施，滿足

了人民日益增長的財富管理需求，促進金融行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。

（三）編制過程

1、項目立項階段

隨著小康社會的全面建成，人均財富持續(xù)增長，人民對財富管

理的需求日益迫切，如何有效地管理和保護家族財富，確保其長期

增值和傳承，成為許多家族面臨的挑戰(zhàn)。家族辦公室作為家族財富

管理和傳承的重要機構，正逐漸受到越來越多高凈值家族的關注和

重視。

然而，現(xiàn)階段國內(nèi)財富管理業(yè)務在服務理念和服務能力上與國

際相比還有差距。因此，制定符合中國國情的家族辦公室架構師職

業(yè)技能等級規(guī)范，培養(yǎng)滿足家族辦公室機構發(fā)展需要的財富管理人

才，具有必要性、緊迫性和可行性。

為了規(guī)范家族辦公室架構師職業(yè)技能等級，美國私人財富管理

協(xié)會北京代表處向中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會提交了《家族辦公室架構

師職業(yè)技能等級》團體標準的制訂申請。

《家族辦公室架構師職業(yè)技能等級》標準的編制實施將進一步提

升從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)，使家族辦公室能夠更好地服務于家族企

業(yè)。

2、理論研究階段

標準起草組成立伊始就家族辦公室進行了深入的調查研究，同

時廣泛搜集相關標準和國外技術資料，進行了大量的研究分析、資

料查證工作，確定了標準的制定原則，結合現(xiàn)有實際應用經(jīng)驗，為

標準的起草奠定了基礎。

標準起草組進一步研究了家族辦公室架構師的工作要求，為標

準的具體起草指明方向。

3、標準起草階段

在理論研究基礎上，起草組在標準編制過程中充分借鑒已有的

理論研究和實踐成果，經(jīng)過數(shù)次修改，形成了《家族辦公室架構師

職業(yè)技能等級》標準草案稿。

4、標準征求意見階段

形成標準草案稿之后，起草組召開了多次專家研討會，從標準

框架、標準起草等角度廣泛征求多方意見，從理論完善和實踐應用

方面提升標準的適用性和實用性。經(jīng)過理論研究和方法驗證，明確

和規(guī)范技術要求，起草組形成了《家族辦公室架構師職業(yè)技能等

級》（征求意見稿）。擬由中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會標準化工作委員會

通過全國團體標準信息平臺面向全社會進行公開征求意見，同時由

標準編制小組進行定向征求意見。

5、專家審核階段

擬定于2024年05月召集專家審核標準，匯總專家審核意見之

后，修改標準并發(fā)布。

（四）主要起草單位及起草人所做的工作

1、主要起草單位：中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會、美國私人財富管理

協(xié)會北京代表處等多家單位的專家成立了規(guī)范起草小組，開展標準

的編制工作。

經(jīng)工作組的不懈努力，在2024年4月，完成了標準征求意見稿

的編寫工作。

2、廣泛收集相關資料。

在廣泛調研、查閱和研究國際標準、國家標準、行業(yè)標準的基

礎之上，形成本標準征求意見稿。

二、標準編制原則和主要內(nèi)容

（一）標準制定原則

本標準依據(jù)相關行業(yè)標準，標準編制遵循“前瞻性、實用性、

統(tǒng)一性、規(guī)范性”的原則，注重標準的可操作性，嚴格按照GB/T

1.1最新版本的要求進行編寫。

（二）標準主要技術內(nèi)容

本標準征求意見稿包括7個部分，主要內(nèi)容如下：

1、范圍

介紹本文件的主要內(nèi)容以及本文件所適用的領域。

2、規(guī)范性引用文件

本文件沒有規(guī)范性引用文件。

3、術語和定義

界定了本文件適用的術語和定義。

4、工作要求與目標

包括財富管理、風險管理、稅務優(yōu)化、法律服務提供、傳承規(guī)

劃、家族治理、社會責任規(guī)劃、行政管理。

5、職業(yè)準則

包括保密與誠信、忠實客戶利益、專業(yè)精通、溝通協(xié)作、適應

變化、守法合規(guī)。

6、等級劃分與從業(yè)要求

本章節(jié)規(guī)定了家族辦公室架構師的等級劃分與從業(yè)要求。

7、職業(yè)技能要求

本章節(jié)規(guī)定了家族辦公室架構師的職業(yè)技能要求。

（三）主要試驗（或驗證）情況分析

結合國內(nèi)外的行業(yè)測試和企業(yè)內(nèi)部管控項目進行試驗驗證。

（四）標準中涉及專利的情況

不涉及。

（五）預期達到的效益（經(jīng)濟、生態(tài)等），對產(chǎn)業(yè)發(fā)展的作用的情況

促進金融行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。

（六）在標準體系中的位置，與現(xiàn)行相關法律、法規(guī)、規(guī)章及相關

標準，特別是強制性標準的協(xié)調性

符合現(xiàn)行相關法律、法規(guī)、規(guī)章及相關標準，與強制性標準協(xié)

調一致。

（七）重大分歧意見的處理經(jīng)過和依據(jù)

無。

（八）標準性質的建議說明

本標準為團體標準，供社會各界自愿使