投資銀行業(yè)崗位考試復(fù)習試題附答案

第頁投資銀行業(yè)崗位考試復(fù)習試題附答案1.以下哪種企業(yè)適用于市盈率估值：A、虧損企業(yè)B、盈利企業(yè)C、房地產(chǎn)企業(yè)D、強周期行業(yè)企業(yè)【正確答案】：B解析：

虧損企業(yè)市盈率為負數(shù)，無法比較；房地產(chǎn)企業(yè)重資產(chǎn)模式，適合按市銷率比較；周期性行業(yè)由于盈利隨周期波動較大，市盈率波動大，無法進行一致性比較，因此市盈率適宜弱周期行業(yè)估值。2.關(guān)于資產(chǎn)支持證券表述錯誤的是____。A、資產(chǎn)支持證券應(yīng)當面向合格投資者發(fā)行，發(fā)行對象不得超過一百人。B、專項計劃可以通過信用增級方式提升資產(chǎn)支持證券信用等級。C、同一專項計劃發(fā)行的資產(chǎn)支持證券可以劃分為不同種類。D、同一種類的資產(chǎn)支持證券，享有同等權(quán)益，承擔同等風險。【正確答案】：A解析：

根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第29條，資產(chǎn)支持證券應(yīng)當面向合格投資者發(fā)行，發(fā)行對象不得超過200人。3.在重組顧問業(yè)務(wù)中，針對____，常采用法人改組、資產(chǎn)剝離、資產(chǎn)收購、資產(chǎn)置換、資產(chǎn)證券化等方式提供服務(wù)。A、重組B、債務(wù)重組C、資產(chǎn)重組D、股權(quán)重組【正確答案】：C解析：

《中國農(nóng)業(yè)銀行重組顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中資產(chǎn)重組的主要方式。4.公開發(fā)行債務(wù)融資工具自____開始占用授信額度。A、發(fā)行公告當日B、發(fā)行當日C、發(fā)行結(jié)束日D、繳款日【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕8號)：公開發(fā)行債務(wù)融資工具自發(fā)行公告當日開始、定向發(fā)行債務(wù)融資工具自發(fā)行當日開始占用授信額度，發(fā)行時按照本行包銷責任金額的全額占用可用品種的授信額度。5.在貸款金額較大的銀團貸款中，在牽頭行之外設(shè)立的一個或多個____，協(xié)助牽頭行工作，或由兩個或多個銀行聯(lián)合牽頭。A、副牽頭行B、擔保代理行C、顧問行D、（高級）經(jīng)理行【正確答案】：A解析：

副（聯(lián)合）牽頭行定義：在貸款金額較大的銀團貸款中，在牽頭行之外設(shè)立的一個或多個副牽頭行，協(xié)助牽頭行工作，或由兩個或多個銀行聯(lián)合牽頭。6.企業(yè)中長期外債是指中華人民共和國境內(nèi)企業(yè)及其控制的境外企業(yè)或分支機構(gòu)，向境外舉借的、以本幣或外幣計價、按約定還本付息的____期(不含)以上債務(wù)工具。A、半年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：B解析：

企業(yè)中長期外債是指中華人民共和國境內(nèi)企業(yè)及其控制的境外企業(yè)或分支機構(gòu)，向境外舉借的、以本幣或外幣計價、按約定還本付息的1年期(不含)以上債務(wù)工具。7.下列資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)中，市場發(fā)行規(guī)模最大的是____。A、個人住房抵押貸款B、小微企業(yè)貸款C、景區(qū)門票D、PPP項目收益權(quán)【正確答案】：A解析：

RMBS是目前市場發(fā)行規(guī)模最大的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品類型。8.并購貸款每____度至少進行一次風險分類。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，并購貸款每季度至少進行一次風險分類。9.組織銀團貸款成員與借款人簽訂書面銀團貸款協(xié)議是____的職責之一。A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、參加行【正確答案】：A解析：

牽頭行主要職責：1.發(fā)起和籌組銀團貸款，分銷銀團份額；2.負責對借款人進行融資前盡職調(diào)查，準備前端文件，并向潛在的參加行推薦；3.負責與借款人談判確定銀團貸款條件；4.組織起草、簽訂銀團貸款合同及相關(guān)法律文本10.認股安排融資顧問是指企業(yè)客戶經(jīng)履行內(nèi)部決策程序，委托本行在約定的時間內(nèi)指定第三方投資機構(gòu)按照約定條件對其進行____。A、債權(quán)轉(zhuǎn)讓B、股權(quán)投資C、債權(quán)投資D、股權(quán)轉(zhuǎn)讓【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，認股安排融資顧問指本行為企業(yè)客戶提供信貸、投資銀行等金融服務(wù)的同時，企業(yè)客戶經(jīng)履行內(nèi)部決策程序，委托本行在約定的時間內(nèi)指定第三方投資機構(gòu)按照約定條件對其進行股權(quán)投資，我行通過為目標企業(yè)提供股權(quán)融資增值服務(wù)促進投貸聯(lián)動。11.投資銀行顧問業(yè)務(wù)推進過程中，____負責落實客戶身份識別與盡職調(diào)查、客戶洗錢風險評估和等級分類、后續(xù)管控等反洗錢工作職責。A、經(jīng)營行客戶部門B、業(yè)務(wù)受理行C、業(yè)務(wù)運作行D、經(jīng)營行內(nèi)控部門【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》第二章第十一條規(guī)定，業(yè)務(wù)運作行負責落實顧問業(yè)務(wù)運作中的客戶身份識別與盡職調(diào)查、客戶洗錢風險評估和等級分類、后續(xù)管控等反洗錢工作職責。12.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中負責基礎(chǔ)資產(chǎn)管理和現(xiàn)金流歸集的機構(gòu)是：A、主承銷商B、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)C、資金保管機構(gòu)D、資金監(jiān)管機構(gòu)【正確答案】：B解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》第13條，資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)依照服務(wù)合同約定管理基礎(chǔ)資產(chǎn)，履行以下職責：（一）收取基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流并按約定劃付；（二）制定并實施切實可行的現(xiàn)金流歸集和管理措施；（三）定期向發(fā)行載體提供資產(chǎn)服務(wù)報告，報告基礎(chǔ)資產(chǎn)信息；（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及服務(wù)合同約定的其他職責。13.股權(quán)投融資顧問收費如需超過內(nèi)部執(zhí)行參考標準，一律由____審核。A、一級分行B、業(yè)務(wù)審批行C、業(yè)務(wù)運作行D、業(yè)務(wù)營銷機構(gòu)【正確答案】：A解析：

股權(quán)投融資顧問收費如需超過內(nèi)部執(zhí)行參考標準，一律由一級分行審核。14.以下哪家評級機構(gòu)是信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)必須選用的評級機構(gòu)。A、中誠信評級B、聯(lián)合評級C、鵬元評級D、中債資信評級【正確答案】：D解析：

中債資信評級是人民銀行指定的投資者付費型評級機構(gòu)。15.2008年金融危機后，歐美市場加強了對資產(chǎn)證券化的監(jiān)管，巴塞爾委員會頒布了____。A、管理規(guī)則AB（修訂案）B、安全港規(guī)則C、巴塞爾資本協(xié)議ⅢD、資本金要求指令（修訂案）【正確答案】：C解析：

2010年9月12日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會宣布，各方代表就《巴塞爾協(xié)議III》的內(nèi)容達成一致。16.下列哪種估值方法不適用于破產(chǎn)企業(yè)：A、收益法（折現(xiàn)現(xiàn)金流量法）B、市場法（相對價值法）C、基礎(chǔ)資產(chǎn)法D、重置成本法【正確答案】：A解析：

破產(chǎn)企業(yè)未來無法持續(xù)經(jīng)營，因此未來現(xiàn)金流不存在，無法使用收益法計算。17.1988年，為適應(yīng)國庫券轉(zhuǎn)讓在全國范圍內(nèi)的推廣，中國人民銀行下?lián)苜Y金，在各省組建了33家____。A、投資銀行B、商業(yè)銀行C、基金公司D、證券公司【正確答案】：D解析：

20世紀80年代中后期，原有商業(yè)銀行的證券業(yè)務(wù)逐漸被分離出來，各地區(qū)先后成立一批證券公司。18.超短期融資券的發(fā)行期限最長不超過____天。A、90天B、180天C、270天D、360天【正確答案】：C解析：

本題考查的是超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。19.上交所的碳中和債產(chǎn)品簡稱以____開頭明確標識。A、BCB、RCC、GCD、GB【正確答案】：C解析：

上交所的碳中和債產(chǎn)品簡稱以“GC”開頭明確標識。20.資產(chǎn)證券化在資產(chǎn)負債表中的融資形式是：A、投資端融資B、資產(chǎn)端融資C、負債端融資D、資本端融資【正確答案】：B解析：

資產(chǎn)證券化是資產(chǎn)負債表資產(chǎn)端的融資工具,企業(yè)用資產(chǎn)或可辨認的現(xiàn)金流做融資。21.并購貸款一般用于支持完成時間在____以內(nèi)和未完成的并購交易。A、半年B、1年C、2年D、不可支持已完成的交易【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，并購貸款一般用于支持完成時間在一年以內(nèi)和未完成的并購交易，對于完成時間一年以上的需要報總行同意。22.____系投行包括天使投資基金、VC、PE等機構(gòu)。A、資管B、租賃C、精品D、券商【正確答案】：C解析：

精品系投行包括天使投資基金、VC、PE等機構(gòu)。23.在國際市場，貸款并無基礎(chǔ)貸款品種層面的區(qū)分，資金用途不限，形式題材多樣。按籌組形式，貸款可分為雙邊貸款、俱樂部貸款及____。A、轉(zhuǎn)貸款B、銀團貸款C、多邊貸款D、聯(lián)合貸款【正確答案】：B解析：

在國際市場，貸款并無基礎(chǔ)貸款品種層面的區(qū)分，資金用途不限，形式題材多樣。按籌組形式，貸款可分為雙邊貸款、俱樂部貸款及銀團貸款。24.以下關(guān)于債券審批機構(gòu)說法錯誤的是_____。A、地方政府債由財政部監(jiān)管B、金融債券由交易商協(xié)會審批C、公司債券由證監(jiān)會主管D、企業(yè)債券由發(fā)改委審批【正確答案】：B解析：

主要考察“金融債券由發(fā)行主體金融機構(gòu)的監(jiān)管機構(gòu)與人民銀行審批”。25.客戶管理行或其指定的分行為銀團貸款參與的業(yè)務(wù)受理行，____牽頭負責接受邀請、承諾貸款份額、談判、簽約等工作。A、客戶部門B、投行部C、公司部D、大客戶部【正確答案】：A解析：

客戶部門的主要職責：1.收集客戶需求，組織開展銀團貸款業(yè)務(wù)營銷；2.組織開展銀團安排工作，負責盡職調(diào)查及評估；3.牽頭組織或具體實施銀團貸款業(yè)務(wù)的貸后（投后）管理、開展銀團貸款項目后評價。26.交易商協(xié)會預(yù)評完成后一般要求第三類、第四類企業(yè)或者中介機構(gòu)在____個工作日內(nèi)提交補充材料。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：A解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引（2020版》；預(yù)評人認為注冊文件擬披露信息不完備的，應(yīng)由主辦人匯總預(yù)評意見后，第三類、第四類企業(yè)建議函，應(yīng)在受理注冊文件后10個工作日內(nèi)發(fā)送。27.開展經(jīng)營管理顧問，系統(tǒng)顧問的業(yè)務(wù)辦理流程中，業(yè)務(wù)審批行需____，并報有權(quán)審批行有權(quán)審批人審批。A、審核項目基本情況；審核項目服務(wù)方案B、審核項目基本情況；審核項目收費合理性C、審核項目整體情況D、審核項目收費測算【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第十七條規(guī)定，業(yè)務(wù)受理行發(fā)起系統(tǒng)顧問服務(wù)的審批流程，報有權(quán)審批行有權(quán)審批人審批。業(yè)務(wù)審批行需對以下內(nèi)容開展評估審核：審核項目基本情況；審核服務(wù)收費合理性。28.服務(wù)團隊向客戶提供的重組顧問工作成果中的書面報告主要包括哪些：A、重組顧問服務(wù)方案B、《盡職調(diào)查報告》或《企業(yè)診斷情況報告》C、潛在重組方篩選報告D、以上都對【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行重組顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定：“書面報告應(yīng)由服務(wù)團隊有權(quán)簽字人審核簽字，并加蓋業(yè)務(wù)運作行公章。具體可包括：《盡職調(diào)查報告》或《企業(yè)診斷情況報告》；《重組顧問服務(wù)方案》；潛在重組方篩選報告；重組融資方案?！?9.某汽車企業(yè)并購上游零部件生產(chǎn)商和下游經(jīng)銷商屬于以下哪種類型的并購：A、橫向并購B、縱向并購C、多元化并購D、混合并購【正確答案】：B解析：

并購上下游企業(yè)屬于縱向并購，并購?fù)袠I(yè)企業(yè)屬于橫向并購。30.根據(jù)《可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款營銷指引》中對信息披露規(guī)則的要求，借款人每年應(yīng)至少向貸款人披露____次KPI及SPT執(zhí)行情況。A、一次B、兩次C、三次D、四次【正確答案】：A解析：

根據(jù)《可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款營銷指引》中對信息披露規(guī)則的要求，借款人每年應(yīng)至少向貸款人披露一次KPI及SPT執(zhí)行情況。31.企業(yè)發(fā)行綠色債務(wù)融資工具應(yīng)承諾將所募集資金全部用于綠色項目，包括綠色項目的建設(shè)、運營及補充配套流動資金、____。A、向股東分紅B、向關(guān)聯(lián)公司拆借C、償還綠色貸款D、競拍土地【正確答案】：C解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具業(yè)務(wù)指引》第七條，企業(yè)應(yīng)將綠色債務(wù)融資工具募集資金用于綠色項目的建設(shè)、運營及補充配套流動資金，或償還綠色貸款。綠色貸款應(yīng)是為綠色項目提供的銀行貸款或其他金融機構(gòu)借款。32.以下不屬于投資銀行顧問產(chǎn)品的有____。A、債券融資顧問B、資產(chǎn)證券化顧問C、綠色投行顧問D、債務(wù)融資工具承銷【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》第一章第三條規(guī)定，顧問業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問業(yè)務(wù)、股權(quán)投融資類顧問業(yè)務(wù)、并購重組類顧問業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理類顧問業(yè)務(wù)四大類。債務(wù)融資類顧問業(yè)務(wù)包含債券融資顧問、結(jié)構(gòu)化融資顧問、資產(chǎn)證券化顧問等。經(jīng)營管理類顧問業(yè)務(wù)包含綠色投行顧問、經(jīng)營管理顧問等。33.____是指在承銷協(xié)議所規(guī)定的承銷期結(jié)束后，將未售出的債務(wù)融資工具全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A、全額包銷B、余額包銷C、代銷D、批發(fā)銷售【正確答案】：C解析：

本題考查的是代銷是指在承銷協(xié)議所規(guī)定的承銷期結(jié)束后，將未售出的債務(wù)融資工具全部退還給發(fā)行人的承銷方式。34.資產(chǎn)支持專項計劃的申請材料由____向交易所提交。A、主承銷商B、發(fā)起機構(gòu)C、信托公司D、計劃管理人【正確答案】：D解析：

根據(jù)《上海證券交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)問答》、《深圳證券交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)問答》，計劃管理人向交易所提交資產(chǎn)支持證券的掛牌轉(zhuǎn)讓申請材料。35.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，各級行____部門牽頭對客戶進行身份識別并對主體資質(zhì)進行調(diào)查。A、投行B、托管C、客戶D、風險管理【正確答案】：C解析：

按行內(nèi)職責分工，客戶部門牽頭對客戶進行身份識別并對主體資質(zhì)進行調(diào)查。36.《中國綠色債券原則》要求綠色債券的募集資金需___用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟活動等相關(guān)的綠色項目。A、100%B、95%C、90%D、50%【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國綠色債券原則》2.1，綠色債券的募集資金需100%用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟活動等相關(guān)的綠色項目。37.按照《資管新規(guī)》要求，對于私募產(chǎn)品，金融機構(gòu)應(yīng)當至少____向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。A、每周B、每月C、每季度D、每半年【正確答案】：C解析：

《資管新規(guī)》第十二條規(guī)定，“對于私募產(chǎn)品，其信息披露方式、內(nèi)容、頻率由產(chǎn)品合同約定，但金融機構(gòu)應(yīng)當至少每季度向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息?！薄?8.銀團貸款業(yè)務(wù)中，以下屬于前段費用，可一次性收取的包括：A、代理費、承諾費B、安排費、代理費C、安排費、參加費D、參加費、代理費【正確答案】：C解析：

安排費和參加費屬于銀團貸款業(yè)務(wù)中的前端費用，可一次性收取，代理費一般按照代理行的工作量按年收?。怀兄Z費一般按年收取，也可按季或半年收取。39.并購貸款業(yè)務(wù)中，根據(jù)并購交易的完成時間，以及并購方與目標企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營周期、可償債現(xiàn)金流等因素合理確定并購貸款期限，一般不超過____年。A、5B、7C、8D、10【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，根據(jù)并購交易的完成時間，以及并購方與目標企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營周期、可償債現(xiàn)金流等因素合理確定并購貸款期限，一般不超過7年。40.我行并購貸款支持的并購，是指境內(nèi)并購方企業(yè)通過受讓現(xiàn)有股權(quán)、認購新增股權(quán)，或收購資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制____的目標企業(yè)或資產(chǎn)的交易行為。A、已設(shè)立并覆蓋還款來源B、已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營C、目前盈利且可持續(xù)經(jīng)營D、有整合意義【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，并購是指境內(nèi)并購方企業(yè)通過受讓現(xiàn)有股權(quán)、認購新增股權(quán)，或收購資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標企業(yè)或資產(chǎn)的交易行為。41.下列哪一項不是可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券SPT的設(shè)定需遵循的原則？A、財務(wù)性B、實質(zhì)性C、可驗證D、時限性【正確答案】：A解析：

可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券SPT的設(shè)定需遵循的原則是“實質(zhì)性、可驗證、時限性”42.以下哪個關(guān)于我行并購理財融資準入是正確的：A、客戶在我行評級A+以上B、客戶在我行授信額度不足C、客戶在我行評級AA以上D、客戶為我行二級分行核心客戶【正確答案】：A解析：

并購理財融資準入標準為客戶在我行評級A+以上，客戶在我行授信額度充足，客戶為我行一級分行核心客戶。43.基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs產(chǎn)品投資人數(shù)量最少為：A、200B、500C、1000D、2000【正確答案】：C解析：

根據(jù)《公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》第24條，投資人數(shù)量不得少于1000人。44.以下哪種交易結(jié)構(gòu)可以實現(xiàn)基礎(chǔ)資產(chǎn)與資產(chǎn)支持證券期限的匹配：A、循環(huán)購買B、超額抵押C、清倉回購D、不合格資產(chǎn)贖回【正確答案】：A解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》第21條，資產(chǎn)支持票據(jù)產(chǎn)品期限應(yīng)與基礎(chǔ)資產(chǎn)的存續(xù)期限相匹配，但采用循環(huán)購買結(jié)構(gòu)的情形除外。在循環(huán)購買結(jié)構(gòu)下，發(fā)行載體可以根據(jù)交易合同約定的標準以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流向發(fā)起機構(gòu)再次或多次購買新的同類型合格基礎(chǔ)資產(chǎn)，實現(xiàn)資產(chǎn)支持票據(jù)和基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限匹配。45.對于信用類產(chǎn)業(yè)基金，若風險承擔方為政府購買服務(wù)項下承接主體（借款人）的，準入條件為在農(nóng)業(yè)銀行信用等級須達到____級（含）以上。A-B、AC、A+D、AA-【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，“若風險承擔方為政府購買服務(wù)項下承接主體（借款人）的，準入條件為在農(nóng)業(yè)銀行信用等級須達到A＋級（含）以上”。46.企業(yè)資產(chǎn)支持證券的交易市場不包括：A、銀行間債券市場B、證券交易所C、證券業(yè)協(xié)會機構(gòu)報價與轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、證券公司柜臺市場【正確答案】：A解析：

企業(yè)ABS的交易場所為證券交易所、證券業(yè)協(xié)會機構(gòu)報價與轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)及證券公司柜臺市場。47.開展經(jīng)營管理顧問，為客戶提供的書面服務(wù)成果均應(yīng)包含簽章頁，加蓋__經(jīng)營管理顧問_公章。A、經(jīng)營行B、業(yè)務(wù)審批行C、業(yè)務(wù)辦理行D、業(yè)務(wù)運作行【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第十一條規(guī)定，業(yè)務(wù)運作行應(yīng)根據(jù)服務(wù)協(xié)議要求，按時提交顧問報告等各類服務(wù)成果。主要的書面服務(wù)成果均應(yīng)包含簽章頁、加蓋業(yè)務(wù)運作行公章，并由服務(wù)團隊有權(quán)簽字人簽字確認。48.以下哪家評級機構(gòu)是信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中人民銀行指定的投資者付費型評級機構(gòu)。A、中誠信評級B、聯(lián)合評級C、鵬元評級D、中債資信評級【正確答案】：D解析：

中債資信評級是人民銀行指定的投資者付費型評級機構(gòu)。49.下列哪項是資產(chǎn)證券化顧問業(yè)務(wù)國企客戶主體準入標準：AB、AAC、AA+D、AAA【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)證券化顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，國企準入標準為AA級（含）以上。50.資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）的交易場所是：A、上交所B、銀行間債券市場C、深交所D、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：B解析：

資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）的交易場所是銀行間債券市場。51.《中國農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》所規(guī)管的股權(quán)投資業(yè)務(wù)，是指我行綜合化經(jīng)營子公司，投資于____的權(quán)益性投資。A、上市公司股票B、公募基金C、非上市股權(quán)D、私募基金【正確答案】：C解析：

《中國農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》所稱子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)，是指本行綜合化經(jīng)營子公司以自營資金或募集資金，在境內(nèi)外投資于未上市股權(quán)的權(quán)益性投資。52.可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款操作中應(yīng)明確信息披露規(guī)則。借款人____應(yīng)至少向貸款人披露一次KPI及SPT執(zhí)行情況。A、每年B、每季度C、每月D、每半年【正確答案】：A解析：

借款人每年應(yīng)至少向貸款人披露一次KPI及SPT執(zhí)行情況。內(nèi)容一般應(yīng)涵蓋SPT的執(zhí)行結(jié)果、計算方式、實現(xiàn)的可持續(xù)效益等。53.代表銀團起草或聘請中介機構(gòu)起草銀團貸款法律文本是____的職責之一。A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、參加行【正確答案】：A解析：

牽頭行主要職責：1.發(fā)起和籌組銀團貸款，分銷銀團份額；2.負責對借款人進行融資前盡職調(diào)查，準備前端文件，并向潛在的參加行推薦；3.負責與借款人談判確定銀團貸款條件；4.組織起草、簽訂銀團貸款合同及相關(guān)法律文本54.2008年美國金融危機的一個重要原因，就是未能準確地向市場披露由____做基礎(chǔ)資產(chǎn)形成的證券化產(chǎn)品的真實信息。A、住房抵押貸款B、次級貸款C、不良貸款D、信用貸款【正確答案】：B解析：

次貸危機是由美國次級房屋信貸行業(yè)違約劇增、信用緊縮問題而引發(fā)的國際金融市場上的震蕩、恐慌和危機。55.與境內(nèi)銀團相比，國際銀團對于商業(yè)銀行主要存在以下幾方面風險,包括國別風險、同業(yè)風險、融資結(jié)構(gòu)風險、____。A、洗錢風險B、信用風險C、操作風險D、跨境法律合規(guī)風險【正確答案】：D解析：

與境內(nèi)銀團相比，國際銀團對于商業(yè)銀行主要存在以下幾方面風險,包括國別風險、同業(yè)風險、融資結(jié)構(gòu)風險、跨境法律合規(guī)風險。56.APLMA是亞太區(qū)的銀團貸款____。A、監(jiān)管機構(gòu)B、行業(yè)自律組織C、中介機構(gòu)D、評級機構(gòu)【正確答案】：B解析：

亞太區(qū)貸款市場公會（AsiaPacificLoanMarketAssociation，簡稱“APLMA”）57.在農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金分級結(jié)構(gòu)下，固定收益類產(chǎn)品的分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額）不得超過：A、3/1B、2/1C、1/1D、無限制【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條規(guī)定，“固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3:1”。58.在并購顧問業(yè)務(wù)受理及立項環(huán)節(jié)，經(jīng)營行在收到客戶提交的申請書后，應(yīng)對客戶需求進行初步調(diào)查評估，與客戶溝通服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、收費金額等。就擬受理的業(yè)務(wù)填寫____進行立項。A、《投資銀行顧問業(yè)務(wù)申請書》B、《項目基本情況表》C、《并購顧問服務(wù)工作記錄表》D、《并購顧問業(yè)務(wù)審批表》【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中業(yè)務(wù)受理及立項相關(guān)規(guī)定。59.結(jié)構(gòu)融資顧問服務(wù)團隊成員人數(shù)最少為幾人？A、1人B、2人C、3人D、4人【正確答案】：C解析：

結(jié)構(gòu)融資顧問服務(wù)團隊成員人數(shù)最少為3人。60.顧問服務(wù)團隊主要的書面服務(wù)成果應(yīng)包含簽章頁，需加蓋業(yè)務(wù)運作行公章，并由服務(wù)團隊_____簽字確認。A、最高行政級別成員B、有權(quán)簽字人C、資格水平最高成員D、任何成員都可【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第十六條規(guī)定，顧問服務(wù)團隊實行有權(quán)簽字人制度，業(yè)務(wù)運作行需在服務(wù)團隊中指派一名具備從業(yè)資質(zhì)的成員作為有權(quán)簽字人……主要的書面服務(wù)成果應(yīng)包含簽章頁，需加蓋業(yè)務(wù)運作行公章，并由服務(wù)團隊有權(quán)簽字人簽字確認。61.下列哪項可以作為資產(chǎn)支持票據(jù)特殊目的載體的管理機構(gòu)：A、信托公司B、基金子公司C、證券公司D、銀行【正確答案】：A解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》第三條，發(fā)行載體可以為特定目的信托、特定目的公司或交易商協(xié)會認可的其他特定目的載體，也可以為發(fā)起機構(gòu)。62.下列產(chǎn)品中不適用《資管新規(guī)》的是：A、銀行非保本理財產(chǎn)品B、信托計劃C、私募基金D、依據(jù)金融管理部門頒布規(guī)則開展的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)【正確答案】：D解析：

《資管新規(guī)》第三條規(guī)定的資管產(chǎn)品的范疇。63.以項目產(chǎn)生的經(jīng)營性現(xiàn)金流為主要償債來源的債務(wù)融資工具是____。A、資產(chǎn)支持票據(jù)B、中期票據(jù)C、定向工具D、項目收益票據(jù)【正確答案】：D解析：

本題考查的是項目收益票據(jù)的項目包括但不限于市政、交通、公用事業(yè)、教育、醫(yī)療等與城鎮(zhèn)化建設(shè)相關(guān)的、能產(chǎn)生持續(xù)穩(wěn)定經(jīng)營性現(xiàn)金流的項目。64.擬由我行牽頭籌組的____的國際銀團業(yè)務(wù)，報批前須經(jīng)總行（投資銀行部）立項。A、總行核心客戶B、非總行級核心客戶C、一級分行核心客戶D、非一級分行核心客戶【正確答案】：B解析：

擬由我行牽頭籌組的非總行級核心客戶的國際銀團業(yè)務(wù)，報批前須經(jīng)總行（投資銀行部）立項。65.關(guān)于在調(diào)查并購貸款項目過程中應(yīng)注意事項，以下說法錯誤的是：A、并購方與目標企業(yè)之間應(yīng)具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性B、并購方通過并購能夠獲得目標企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝等C、并購方通過并購能夠獲得目標企業(yè)的商標、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源D、并購方出于戰(zhàn)略調(diào)整考慮進入新領(lǐng)域的，可以暫不取得目標企業(yè)在該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的核心資源【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，并購方與目標企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力。并購方出于戰(zhàn)略調(diào)整考慮進入新領(lǐng)域的，應(yīng)取得目標企業(yè)在該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的核心資源。66.關(guān)于投行顧問服務(wù)，下列哪個選項不正確？A、經(jīng)營管理顧問采取協(xié)議定價方式。B、各級行根據(jù)客戶需求，與客戶充分協(xié)商系統(tǒng)開通內(nèi)容，按照收費價格內(nèi)部執(zhí)行參照標準確定收費金額。C、各一級分行應(yīng)結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H，細化執(zhí)行標準，做好轄內(nèi)項目的收費測算管理。D、經(jīng)營管理顧問中，收費測算記錄可不納入業(yè)務(wù)檔案?！菊_答案】：D解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十三條規(guī)定，收費定價應(yīng)納入業(yè)務(wù)檔案進行記錄。67.在顧問業(yè)務(wù)服務(wù)過程中，對洗錢風險等級為____或不符合本行制裁風險管理政策的客戶，不得開展顧問業(yè)務(wù)。A、低風險B、中低風險C、中風險D、高風險【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》第七章第三十五條規(guī)定，對于洗錢風險等級為高風險或不符合本行制裁風險管理政策的客戶，不得開展顧問業(yè)務(wù)。68.對于通過子公司實施并購的，其控股股東/實際控制人的信用評級應(yīng)在____級（含）以上。AAB、A+C、BBBD、B【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，對于通過子公司實施并購的，其控股股東/實際控制人的信用評級應(yīng)在BBB級（含）以上。69.ABN產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中SPV是____。A、銀行B、證券公司C、信托計劃D、保險計劃【正確答案】：C解析：

ABN產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中SPV是信托計劃。70.并購顧問業(yè)務(wù)中，服務(wù)團隊負責建立顧問業(yè)務(wù)檔案，____負責顧問業(yè)務(wù)檔案管理。A、各級行B、業(yè)務(wù)受理行C、業(yè)務(wù)運作行D、一級分行【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，服務(wù)團隊負責建立顧問業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)運作行負責顧問業(yè)務(wù)檔案管理。服務(wù)團隊在服務(wù)期結(jié)束后2個月以內(nèi)需按照各單項顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)檔案清單，移交本行檔案管理人員。業(yè)務(wù)運作行應(yīng)保留全套檔案材料，做好整理歸檔，并接受上級行的指導、檢查和監(jiān)督。71.《中國農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》所稱的子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)，包含如下哪項？A、投資回報不與被投資企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績掛鉤、保本保收益的固定收益類型股權(quán)投資B、直接或間接以交易獲利為目的的股票、公募基金投資C、債轉(zhuǎn)股項目D、信用類產(chǎn)業(yè)基金和理財融資等非標準化債權(quán)投資業(yè)務(wù)【正確答案】：C解析：

子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)，不包含投資回報不與被投資企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績掛鉤、保本保收益的固定收益類型股權(quán)投資；不包含直接或間接以交易獲利為目的的股票、公募基金投資；不包含信用類產(chǎn)業(yè)基金和理財融資等非標準化債權(quán)投資業(yè)務(wù)。72.2022年，為持續(xù)推進銀行間債券市場高水平對外開放，探索國際合作模式和創(chuàng)新渠道，交易商協(xié)會推動熊貓債發(fā)行人在____試點開展債券掛牌信息展示。A、倫交所B、港交所C、澳交所D、新交所【正確答案】：C解析：

2022年，為持續(xù)推進銀行間債券市場高水平對外開放，探索國際合作模式和創(chuàng)新渠道，交易商協(xié)會推動熊貓債發(fā)行人在澳交所試點開展債券掛牌信息展示。73.各項顧問業(yè)務(wù)收入應(yīng)按照確定的收費種類____。A、季末統(tǒng)一入賬B、及時、準確入賬C、月末統(tǒng)一入賬D、客戶提供服務(wù)反饋前入賬【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十六條規(guī)定，各項顧問業(yè)務(wù)收入應(yīng)按照確定的收費種類及時、準確入賬。74.在我行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，____負責牽頭組織開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。A、投資銀行部B、資產(chǎn)負債管理部C、信用管理部D、財務(wù)會計部【正確答案】：A解析：

根據(jù)農(nóng)行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理辦法，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，投資銀行部負責牽頭組織開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。75.資產(chǎn)支持專項計劃的主管機構(gòu)是：A、中國人民銀行B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國銀行間市場交易商協(xié)會【正確答案】：C解析：

根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》第46條，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理，并根據(jù)監(jiān)管需要對資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)開展情況進行檢查。76.____審核錄入C3系統(tǒng)的“借款金額”、“銀團貸款總額”、“我行參團方式”、“成員名稱”、“銀團成員分類”、“分配金額”是否與已簽訂銀團貸款合同實際信息一致，若不一致則不予通過、退回更正。A、放款中心B、經(jīng)營行行長C、法律部門D、客戶經(jīng)理【正確答案】：A解析：

放款中心審核錄入C3系統(tǒng)的“借款金額”、“銀團貸款總額”、“我行參團方式”、“成員名稱”、“銀團成員分類”、“分配金額”是否與已簽訂銀團貸款合同實際信息一致，若不一致則不予通過、退回更正。77.下列哪個并購項目屬于總行負責調(diào)查：A、總行管理的單一法人客戶和集團成員客戶的超分行審批權(quán)限的并購貸款項目B、一級分行核心客戶的并購貸款項目C、二級分行核心客戶的并購貸款項目D、非核心客戶需報總行審批的并購貸款項目【正確答案】：A解析：

A選項為辦法原文；B看是否超分行權(quán)限，未超分行權(quán)限的分行調(diào)查分行審批，超分行權(quán)限的分行調(diào)查總行審批；C同B；D選項分行調(diào)查總行審批。78.私募股權(quán)投資基金合作對象準入條件，子公司僅以有限合伙人形式出資的，以下哪項不屬于基金應(yīng)符合的基本條件？A、國家級、省級政府引導基金B(yǎng)、總行級核心客戶出資設(shè)立的股權(quán)投資基金C、位列清科研究中心私募股權(quán)投資機構(gòu)前50強、國資投資機構(gòu)前50強出資設(shè)立的股權(quán)投資基金D、位列清科研究中心私募股權(quán)投資機構(gòu)前80強、國資投資機構(gòu)前80強出資設(shè)立的股權(quán)投資基金【正確答案】：D解析：

子公司僅以有限合伙人形式出資的，基金應(yīng)符合以下基本條件之一：國家級、省級政府引導基金；總行級核心客戶出資設(shè)立的股權(quán)投資基金；基金管理人為頭部私募股權(quán)投資機構(gòu)，應(yīng)位列清科研究中心私募股權(quán)投資機構(gòu)前50強、國資投資機構(gòu)前50強（以最新公布年度為準），以及上述投資機構(gòu)出資設(shè)立的股權(quán)投資基金。79.以下不屬于銀團貸款牽頭行職責的是：A、發(fā)起和籌組銀團貸款，分銷銀團份額B、負責對借款人進行融資前盡職調(diào)查，準備前端文件，并向潛在的參加行推薦C、負責與借款人談判確定銀團貸款條件D、辦理銀團貸款的擔保手續(xù)，并負責抵（質(zhì)）押物的日常管理工作【正確答案】：D解析：

“辦理銀團貸款的擔保手續(xù)，并負責抵（質(zhì)）押物的日常管理工作”屬于擔保代理行的主要職責。80.顧問業(yè)務(wù)____牽頭組織與客戶簽訂顧問服務(wù)協(xié)議。A、業(yè)務(wù)受理行B、業(yè)務(wù)審批行C、業(yè)務(wù)運作行D、經(jīng)營行【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第十五條規(guī)定，業(yè)務(wù)運作行牽頭組織與客戶簽訂顧問服務(wù)協(xié)議。81.國內(nèi)資產(chǎn)證券化市場分為企業(yè)資產(chǎn)證券化與信貸資產(chǎn)證券化，其中信貸資產(chǎn)證券化主要是受____監(jiān)管。A、中國證券登記結(jié)算有限責任公司B、證監(jiān)會C、國家金融監(jiān)督管理總局D、中國證券業(yè)協(xié)會【正確答案】：C解析：

根據(jù)監(jiān)管部門和發(fā)行市場的不同，我國資產(chǎn)證券化可分為央行、國家金融監(jiān)督管理總局主管的信貸資產(chǎn)證券化和項目資產(chǎn)支持計劃(ABC)、證監(jiān)會主管的企業(yè)資產(chǎn)證券化(ABS)、銀行間市場交易商協(xié)會主管的資產(chǎn)支持票據(jù)(ABN)四種模式。82.各參與行承諾貸款之和小于銀團貸款總金額，則牽頭行須對差額部分進行承銷的分銷方式是：A、牽頭行全額包銷方式B、牽頭行余額包銷方式C、牽頭行部分包銷方式D、牽頭行僅最大可能推銷【正確答案】：A解析：

全額包銷的定義：各參與行承諾貸款之和小于銀團貸款總金額，則牽頭行須對差額部分進行承銷。83.按照《信貸資產(chǎn)證券化試點會計處理規(guī)定》的相關(guān)要求，發(fā)起機構(gòu)已將信貸資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有的風險和報酬轉(zhuǎn)移時，應(yīng)當終止確認該信貸資產(chǎn)。“幾乎所有”通常指____或者以上的情形。A、100%B、90%C、80%D、50%【正確答案】：B解析：

發(fā)起機構(gòu)已將信貸資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有（90%及以上）的風險和報酬轉(zhuǎn)移時，應(yīng)當終止確認該信貸資產(chǎn)。84.產(chǎn)業(yè)基金不進行分級結(jié)構(gòu)化設(shè)計的，農(nóng)業(yè)銀行投資份額一般不超過基金規(guī)模的____。A、40%B、50%C、60%D、無限制【正確答案】：D解析：

《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》等最新規(guī)定對農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資產(chǎn)業(yè)基金的份額未做限制。85.根據(jù)交易商協(xié)會《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集資金用途管理規(guī)程》，設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶的，不得將____與其他資金混同存放，在債務(wù)融資工具募集資金使用完畢前，賬戶不得用于接收、存放、劃轉(zhuǎn)其他資金。A、所有債務(wù)融資工具募集資金B(yǎng)、本期債務(wù)融資工具C、融資資金D、流動資金【正確答案】：A解析：

根據(jù)交易商協(xié)會《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集資金用途管理規(guī)程》，設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶的，不得將債務(wù)融資工具募集資金與其他資金混同存放，在債務(wù)融資工具募集資金使用完畢前，賬戶不得用于接收、存放、劃轉(zhuǎn)其他資金。86.2022年11月23日，中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于境外機構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券資金管理有關(guān)事宜的通知》，其中規(guī)定在每期債券發(fā)行結(jié)束后____個工作日內(nèi)，當期主承銷商應(yīng)受發(fā)行人委托到當期開戶銀行更新實際募集資金登記信息。A、20B、30C、60D、90【正確答案】：A解析：

2022年11月23日，中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于境外機構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券資金管理有關(guān)事宜的通知》，其中規(guī)定境外機構(gòu)應(yīng)在每期債券發(fā)行結(jié)束后20個工作日內(nèi)，委托當期境內(nèi)主承銷商，憑業(yè)務(wù)登記憑證、《境外機構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券募集資金信息登記表》，到當期開戶銀行更新實際募集資金登記信息。87.經(jīng)營行與客戶簽訂銀團貸款合同后，在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團貸款合同中，____全額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進行合同登記，無特殊情況每筆銀團貸款對應(yīng)一個C3合同編號。A、銀團貸款總額B、本行實際承擔的分配金額C、已用金額D、可用金額【正確答案】：B解析：

經(jīng)營行與客戶簽訂銀團貸款合同后，在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團貸款合同中，本行實際承擔的分配金額全額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進行合同登記，無特殊情況每筆銀團貸款對應(yīng)一個C3合同編號。88.在我行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，____負責信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)貸款服務(wù)的制度制訂、組織實施和檢查監(jiān)督。A、投資銀行部B、資產(chǎn)負債管理部C、信用管理部D、采購中心【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理辦法》，信用管理部負責信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)貸款服務(wù)的制度制訂、組織實施和檢查監(jiān)督。89.下列哪個支付款項不能得到并購貸款支持：A、標的公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓款B、并購過程中發(fā)生的資產(chǎn)評估費、律師費等C、目標公司欠原股東的借款D、出讓方所欠目標公司的借款【正確答案】：D解析：

出讓方所欠目標公司借款應(yīng)抵減并購交易總價款，其他三項均可以計入并購交易總價款。90.企業(yè)資產(chǎn)證券化中負責設(shè)立資產(chǎn)支持專項計劃的機構(gòu)為：A、證券公司、基金子公司B、基金公司C、信托公司D、財務(wù)公司【正確答案】：A解析：

根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》第4條，特殊目的載體是指證券公司、基金管理公司子公司為開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)專門設(shè)立的資產(chǎn)支持專項計劃或者中國證監(jiān)會認可的其他特殊目的載體。91.投資銀行顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象，包括____。A、個體工商戶B、法人C、法人和其他組織D、個體工商戶和法人【正確答案】：C解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》第一章第二條規(guī)定，本辦法所稱客戶，是指本行顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象，包括法人和其他組織。92.基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs產(chǎn)品采取____運作方式。A、封閉式B、開放式C、半開放式D、循環(huán)式【正確答案】：A解析：

根據(jù)《公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》第二條，本產(chǎn)品采取采取封閉式運作。93.審批登記完成后或部分用信后，系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款總額度不變，原審批行為一級分行的，新增成員行或成員行之間調(diào)劑額度引起成員行擬參貸額度增加并超一級分行審批權(quán)限的，應(yīng)由____審批。A、總行B、一級分行C、二級分行D、經(jīng)營行【正確答案】：A解析：

因額度分配方案調(diào)整導致參加行額度超一級分行審批權(quán)限的，系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款需報總行審批。94.下列資產(chǎn)證券化的作用，表述錯誤的有：A、提前變現(xiàn)企業(yè)所持有的資產(chǎn)，實現(xiàn)資金的快速回籠，變現(xiàn)預(yù)期收益B、資產(chǎn)證券化是基于資產(chǎn)負債表右端的融資，可改善資產(chǎn)流動性，改善流動性比例等財務(wù)指標C、對募集資金用途無限制，不需與項目掛鉤，企業(yè)可以自由使用D、是傳統(tǒng)股權(quán)和債權(quán)之外的創(chuàng)新方式，擺脫了企業(yè)自身限制，降低融資門檻，交易結(jié)構(gòu)相對靈活，實現(xiàn)資產(chǎn)多元化【正確答案】：B解析：

資產(chǎn)證券化是基于資產(chǎn)負債表左端的融資，可改善資產(chǎn)流動性，改善流動性比例等財務(wù)指標。95.以下不屬于“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”應(yīng)主要投向細分賽道為？A、新材料B、互聯(lián)網(wǎng)C、集成電路D、高端制造【正確答案】：B解析：

“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”應(yīng)主要投向新一代信息技術(shù)、新能源、新材料、集成電路、高端制造、節(jié)能環(huán)保、生命健康、人工智能、數(shù)字經(jīng)濟等戰(zhàn)略新興領(lǐng)域和主流細分賽道。96.在信貸資產(chǎn)證券化中，____是指接受受托機構(gòu)（和／或發(fā)起機構(gòu)）委托，為資產(chǎn)支持證券進行初始評級和跟蹤評級、并出具評級報告的機構(gòu)。A、發(fā)起機構(gòu)B、資金保管機構(gòu)C、評級機構(gòu)D、貸款服務(wù)機構(gòu)【正確答案】：C解析：

在信貸資產(chǎn)證券化中，評級機構(gòu)是指接受受托機構(gòu)（和／或發(fā)起機構(gòu)）委托，為資產(chǎn)支持證券進行初始評級和跟蹤評級、并出具評級報告的機構(gòu)。97.以下關(guān)于資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)描述錯誤的是：A、可以是單項財產(chǎn)B、可以是單項財產(chǎn)權(quán)利C、可以是不動產(chǎn)財產(chǎn)或不動產(chǎn)收益權(quán)D、可以是不同類型的財產(chǎn)【正確答案】：D解析：

基礎(chǔ)資產(chǎn)類型必須為單一種類。98.《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》提出提出，堅持創(chuàng)新在我國現(xiàn)代化建設(shè)全局中的核心地位，完善國家創(chuàng)新體系，加快建設(shè)____強國。A、科技B、科教C、人才D、創(chuàng)新【正確答案】：A解析：

十四五規(guī)劃綱要提出，加快建設(shè)科技強國，打好關(guān)鍵核心技術(shù)攻堅戰(zhàn)，提高創(chuàng)新鏈整體效能。99.在信貸資產(chǎn)證券化中，____是指接受受托機構(gòu)（和／或發(fā)起機構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供資產(chǎn)池篩選、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計等咨詢服務(wù)的金融機構(gòu)。A、發(fā)起機構(gòu)B、資金保管機構(gòu)C、評級機構(gòu)D、財務(wù)顧問【正確答案】：D解析：

在信貸資產(chǎn)證券化中，財務(wù)顧問是指接受受托機構(gòu)（和／或發(fā)起機構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供資產(chǎn)池篩選、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計等咨詢服務(wù)的金融機構(gòu)。100.境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具主承銷商或主承銷商團中至少有____家主承銷商在企業(yè)注冊或主要營業(yè)國家或地區(qū)有子公司或分支機構(gòu)，或有其他必要安排,以確保具備開展盡職調(diào)查工作的能力。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A解析：

盡職調(diào)查要求方面，境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具主承銷商或主承銷商團中至少有一家主承銷商在企業(yè)注冊或主要營業(yè)國家或地區(qū)有子公司或分支機構(gòu)，或有其他必要安排,以確保具備開展盡職調(diào)查工作的能力。1.并購貸款調(diào)查團隊成員可包括：A、投資銀行部門B、信貸管理部門C、法律事務(wù)部門D、國際業(yè)務(wù)部門【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，調(diào)查團隊成員可包括客戶部門、投資銀行部門、信貸管理部門、法律事務(wù)部門、國際業(yè)務(wù)部門等相關(guān)部門專家。2.主承銷商擬定債務(wù)融資工具的發(fā)行價格區(qū)間主要依據(jù)要素包括______。A、企業(yè)信用等級B、發(fā)行期限C、所屬行業(yè)D、企業(yè)資質(zhì)【正確答案】：ABCD解析：

本題考查債務(wù)融資工具定價。主承銷商擬定債務(wù)融資工具的發(fā)行價格區(qū)間主要依據(jù)要素包括企業(yè)信用等級、發(fā)行期限、所屬行業(yè)、企業(yè)資質(zhì)。3.資產(chǎn)證券化成功的主要驅(qū)動力包含____。A、資產(chǎn)支持證券的融資成本低于公司信用債的融資成本。B、證券化改良了發(fā)起人的報表，節(jié)約了經(jīng)濟資本。C、發(fā)起方有較強的投資能力，可以高效使用募集資金，通過快速迭代改善資產(chǎn)質(zhì)量。D、資產(chǎn)具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流?！菊_答案】：ABC解析：

資產(chǎn)證券化成功的主要驅(qū)動力包括：資產(chǎn)支持證券的融資成本低于公司信用債的融資成本。證券化改良了發(fā)起人的報表，節(jié)約了經(jīng)濟資本。發(fā)起方有較強的投資能力，可以高效使用募集資金，通過快速迭代改善資產(chǎn)質(zhì)量。4.債務(wù)融資工具持有人會議可以采用____形式。A、現(xiàn)場B、非現(xiàn)場C、現(xiàn)場與非現(xiàn)場結(jié)合D、電子郵件【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具持有人會議議程》，債務(wù)融資工具持有人會議可以采用現(xiàn)場、非現(xiàn)場、現(xiàn)場與非現(xiàn)場結(jié)合的形式。5.____對公客戶部門、____負責股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的營銷，同級行投資銀行部門可配合開展營銷。A、各級行B、經(jīng)營行C、一級分行D、有權(quán)審批行【正確答案】：AB解析：

各級行對公客戶部門、經(jīng)營行負責股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的營銷，同級行投資銀行部門可配合開展營銷。6.經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)是根據(jù)____行業(yè)標準以及《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》等制度制定的。A、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》B、《商業(yè)銀行收費行為執(zhí)法指南》C、《關(guān)于規(guī)范銀行服務(wù)市場調(diào)節(jié)價管理的指導意見》D、《公司金融顧問》【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第一條規(guī)定，經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)是根據(jù)《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》、《商業(yè)銀行收費行為執(zhí)法指南》、《關(guān)于規(guī)范銀行服務(wù)市場調(diào)節(jié)價管理的指導意見》、《公司金融顧問》行業(yè)標準以及《中國農(nóng)業(yè)銀行投資銀行顧問類業(yè)務(wù)管理辦法》等制度制定的。7.并購交易應(yīng)合法合規(guī)，涉及____、上市公司收購、企業(yè)境外投資等事項的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得相關(guān)批準和履行相關(guān)手續(xù)。A、國家產(chǎn)業(yè)政策B、行業(yè)準入C、反壟斷D、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，并購交易合法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、上市公司收購、企業(yè)境外投資等事項的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得相關(guān)批準和履行相關(guān)手續(xù)。8.經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)中，通過顧問服務(wù)系統(tǒng)為客戶提供協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容。系統(tǒng)顧問服務(wù)簽約期限不得短于____、不得長于____。A、15天B、1個月C、3個季度（含）D、12個月（含）【正確答案】：BD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十條規(guī)定，通過顧問服務(wù)系統(tǒng)為客戶提供協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容。系統(tǒng)顧問服務(wù)簽約期限不得短于1個月、不得長于12個月（含）。9.以下可以擔任信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起人的機構(gòu)為：A、證券公司B、非金融企業(yè)C、金融租賃公司D、商業(yè)銀行【正確答案】：CD解析：

根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》第2條，信貸資產(chǎn)證券化是指，在中國境內(nèi)，銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形式向投資機構(gòu)發(fā)行受益證券，以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券收益的結(jié)構(gòu)性融資活動。因此，商業(yè)銀行和金融租賃企業(yè)可以發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。10.監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定，信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)起機構(gòu)需保留一定的基礎(chǔ)資產(chǎn)信用風險，以下表述正確的是：A、持有由其發(fā)起資產(chǎn)支持證券的一定比例，該比例不得低于該單證券化產(chǎn)品全部發(fā)行規(guī)模的5%B、持有最低檔次資產(chǎn)支持證券的比例不得低于該檔次資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模的5%C、若持有除最低檔次之外的資產(chǎn)支持證券，各檔次證券均持有，比例可以不同D、持有期限不低于各檔次資產(chǎn)支持證券的存續(xù)期限【正確答案】：ABD解析：

根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機構(gòu)風險自留行為的公告》，信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機構(gòu)應(yīng)按以下要求保留基礎(chǔ)資產(chǎn)信用風險：（一）持有由其發(fā)起資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的一定比例，該比例不得低于該單證券化產(chǎn)品全部發(fā)行規(guī)模的5%。（二）持有最低檔次資產(chǎn)支持證券的比例不得低于該檔次資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模的5%。（三）若持有除最低檔次之外的資產(chǎn)支持證券，各檔次證券均應(yīng)持有，且應(yīng)以占各檔次證券發(fā)行規(guī)模的相同比例持有。（四）持有期限不低于各檔次資產(chǎn)支持證券存續(xù)期限。（五）中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他要求。11.以下屬于“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”譜系化管理基本運作原則的是____？A、堅持農(nóng)業(yè)銀行主導地位B、堅持“硬科技、高成長”投向C、堅持“專業(yè)的人做專業(yè)的事”D、堅持“輕資本”轉(zhuǎn)型理念【正確答案】：ABCD解析：

“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”譜系化管理基本運作原則包括：堅持農(nóng)業(yè)銀行主導地位；堅持“硬科技、高成長”投向；堅持“專業(yè)的人做專業(yè)的事”；堅持“輕資本”轉(zhuǎn)型理念；堅持“商業(yè)可持續(xù)”原則，加強“規(guī)范化”經(jīng)營。12.下列哪些屬于上市公司規(guī)避借殼（重組）上市的常用方式：A、發(fā)行股份購買標的資產(chǎn)前，上市公司大股東先用現(xiàn)金購買標的公司部分股權(quán)，降低標的資產(chǎn)原持有人所持上市公司股份的比例B、發(fā)行股份購買資產(chǎn)并募集配套資金時，上市公司大股東參與認購維持其控制權(quán)C、上市公司分步購買標的公司股權(quán)D、標的公司控制人分散控制權(quán)，向他人或上市公司大股東轉(zhuǎn)讓部分股權(quán)【正確答案】：ABCD解析：

A選項通過降低標的持有人的股份比例避免上市公司發(fā)行股份過多導致實際控制人變更，B選項大股東通過參與認購股份增加其持股比例避免過度稀釋導致控制權(quán)喪失；C選項上市公司分步驟購買標的股權(quán)，防止一次性收購（超過上市公司自身規(guī)模）導致觸發(fā)重組上市；D選項標的公司控制人降低標的持股比例，從而達到在發(fā)行股份購買資產(chǎn)時降低標的控制人持有上市公司股份數(shù)量，避免上市公司控制權(quán)變更。13.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行銀行間債券市場境外機構(gòu)債券承銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定，目前采用重點客戶名單制管理機制的境外機構(gòu)包括____。A、非金融企業(yè)B、國際開發(fā)機構(gòu)C、金融機構(gòu)D、外國政府類機構(gòu)【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行銀行間債券市場境外機構(gòu)債券承銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定，外國政府類機構(gòu)暫不納入重點客戶名單管理。14.券商的投資銀行業(yè)務(wù)大致可分為_____等。A、IPO及股權(quán)融資B、債務(wù)及結(jié)構(gòu)化融資C、財務(wù)顧問D、新三板做市【正確答案】：ABCD解析：

券商的投資銀行業(yè)務(wù)可分為IPO及股權(quán)融資、債務(wù)及結(jié)構(gòu)化融資、財務(wù)顧問和新三板做市等。15.根據(jù)《資管新規(guī)》，可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括：____。A、銀行B、信托公司C、基金公司D、金融資產(chǎn)投資公司【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《資管新規(guī)》第二條規(guī)定，“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)”。16.以下哪些類型的跨境并購，需要發(fā)改委核準：A、收購境外房地產(chǎn)、酒店物業(yè)資產(chǎn)B、收購境外無具體實業(yè)項目的股權(quán)投資基金或投資平臺C、收購境外影視娛樂業(yè)上市公司D、收購敏感國家和地區(qū)的礦產(chǎn)資源資產(chǎn)【正確答案】：ABCD解析：

ABCD均為跨境并購限制類，均需要報國家發(fā)改委核準。17.債務(wù)融資工具存續(xù)企業(yè)需要向市場披露的重大事項包括____。A、企業(yè)名稱、經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化B、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化C、企業(yè)涉及可能對其資產(chǎn)、負債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響的重大合同D、企業(yè)發(fā)生可能影響其償債能力的資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、出售、轉(zhuǎn)讓、劃轉(zhuǎn)或報廢【正確答案】：ABCD解析：

本題考察企業(yè)存續(xù)期管理中的日常重大事項披露，見《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則（2021年版）》。18.在并購貸款業(yè)務(wù)開展過程中，投資銀行部門主要職責包括：A、制定并購貸款業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、規(guī)章制度B、為并購貸款業(yè)務(wù)的營銷、方案設(shè)計等提供技術(shù)支持C、開展并購貸款調(diào)查，對并購交易合法合規(guī)性、并購交易價格合理性、并購交易相關(guān)風險等開展專業(yè)評估，出具《投行意見書》D、承擔并購貸款信用發(fā)放、貸后管理、債權(quán)保全等經(jīng)營職責【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，客戶部門承擔并購貸款信用發(fā)放、貸后管理、債權(quán)保全等經(jīng)營職責。19.以下可被認定為擁有控制權(quán)的是：A、持股50%以上B、對上市公司可實際支配股份表決權(quán)超過30%C、能決定公司董事會半數(shù)以上成員選任D、合并報表【正確答案】：ABCD解析：

以上選項均符合實際控制的認定標準。20.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單由基金業(yè)協(xié)會負責制定并會定期更新，清單內(nèi)容包括____。A、不符合地方政府性債務(wù)管理有關(guān)規(guī)定或者新增地方政府性債務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)B、產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有較大不確定性的資產(chǎn)，如礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)、電影票款以及不具有壟斷性和排他性的入園憑證等C、因空置、在建等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)、不動產(chǎn)租金債權(quán)或者相關(guān)收益權(quán)D、不能直接產(chǎn)生現(xiàn)金流、僅依托處置資產(chǎn)才能產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)，如提單、倉單、產(chǎn)權(quán)證書等具有物權(quán)屬性的權(quán)利憑證【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單指引》，以上均包含在清單內(nèi)。21.信貸資產(chǎn)證券化可能出現(xiàn)以下風險____。A、信用風險B、流動性風險C、抵銷風險D、早償風險【正確答案】：ABCD解析：

信用風險、流動性風險、抵銷風險、早償風險均為信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的潛在風險。22.理財融資業(yè)務(wù)的客戶分類可以為：A、支持類B、維持類C、退出類D、其他類【正確答案】：AB解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行理財融資業(yè)務(wù)管理辦法》第二十四條規(guī)定，“風險承擔方……客戶分類為支持類或維持類”。23.關(guān)于我國銀團貸款的發(fā)展歷程，下列說法正確的是：A、1986年，國內(nèi)實現(xiàn)首筆銀團貸款交易B、2006年，中國銀行業(yè)協(xié)會銀團貸款與交易專業(yè)委員會成立C、2007年，銀監(jiān)會發(fā)布《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》D、2011年，銀監(jiān)會修訂《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》【正確答案】：ABCD解析：

選項表述均正確。24.銀團貸款分銷方式可分為：A、牽頭行全額包銷方式B、牽頭行余額包銷方式C、牽頭行部分包銷方式D、牽頭行盡最大能力推銷【正確答案】：ACD解析：

略。25.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中需要哪些中介機構(gòu)參與：A、評級機構(gòu)B、律師事務(wù)所C、會計師事務(wù)所D、評估機構(gòu)【正確答案】：ABCD解析：

資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的參與機構(gòu)包括發(fā)起機構(gòu)、受托機構(gòu)、評級機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、評估機構(gòu)、貸款服務(wù)機構(gòu)、承銷機構(gòu)等。26.金融債券是指依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券，以下____可以發(fā)行該產(chǎn)品。A、汽車金融公司B、商業(yè)銀行C、金融租賃公司D、證券公司【正確答案】：ABCD解析：

本題考察可以發(fā)行金融債券的主體。27.涉及跨境并購的，應(yīng)特別分析____風險等。A、國別風險B、洗錢、恐怖融資和跨境資金非法流動風險C、匯率風險D、環(huán)境和社會風險【正確答案】：ABCD解析：

涉及跨境并購的，應(yīng)分析國別風險、洗錢、恐怖融資和跨境資金非法流動風險、匯率風險、資金過境風險、環(huán)境和社會風險等是否可控。28.下列債務(wù)融資工具中，第一類企業(yè)可在注冊有效期內(nèi)自主發(fā)行的是____。A、短期融資券B、永續(xù)票據(jù)C、中期票據(jù)D、定向債務(wù)融資工具【正確答案】：ABCD解析：

本題考察債券承銷業(yè)務(wù)發(fā)行環(huán)節(jié)的時效性要求。29.綠色投行業(yè)務(wù)包括：A、綠色債券B、綠色資產(chǎn)證券化C、綠色銀團D、綠色并購【正確答案】：ABCD解析：

綠色投行業(yè)務(wù)包括綠色債券、綠色資產(chǎn)證券化、綠色銀團、綠色并購、綠色投行顧問等。30.我行可根據(jù)客戶實際需求，提供針對性較強的投行顧問服務(wù)，下列正確的選項是？A、顧問業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問業(yè)務(wù)、股權(quán)投融資類顧問業(yè)務(wù)、并購重組類顧問業(yè)務(wù)等三大類B、并購重組類顧問業(yè)務(wù)包含并購顧問、重組顧問等C、結(jié)構(gòu)化融資顧問包含在股權(quán)投融資類顧問業(yè)務(wù)中D、根據(jù)客戶實際需求，我行可提供多類顧問業(yè)務(wù)【正確答案】：BD解析：

顧問業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問業(yè)務(wù)、股權(quán)投融資類顧問業(yè)務(wù)、并購重組類顧問業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理顧問等四大類，A錯誤。股權(quán)融資類顧問業(yè)務(wù)包括私募股權(quán)融資顧問、私募股權(quán)投資顧問和上市顧問，C錯誤。31.關(guān)于并購貸款的客戶身份識別，在為客戶辦理并購貸款業(yè)務(wù)時，以下說法正確的是：A、應(yīng)嚴格符合《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》及相關(guān)規(guī)定B、對于CCS等級為高風險的客戶或者存在異常、可疑情況的，應(yīng)根據(jù)實際情況采取加強型盡職調(diào)查措施C、經(jīng)盡職調(diào)查無法排除風險或發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違法違規(guī)行為的，只能采用抵押擔保方式發(fā)放并購貸款D、對于涉及與本行關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部交易的，應(yīng)履行相應(yīng)審議、審批、報告和披露等職責【正確答案】：ABD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，在為客戶辦理并購貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，對客戶身份進行識別。對于CCS等級為高風險的客戶或者存在異常、可疑情況的，應(yīng)根據(jù)實際情況采取加強型盡職調(diào)查措施。經(jīng)盡職調(diào)查無法排除風險或發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違法違規(guī)行為的，不得為其辦理并購貸款。對于涉及與本行關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部交易的，應(yīng)嚴格執(zhí)行本行及監(jiān)管部門關(guān)于關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部交易管理等相關(guān)規(guī)定，履行相應(yīng)審議、審批、報告和披露等職責。32.分組銀團貸款模式是指銀團成員通過貸款分組，在同一銀團貸款合同中向借款人提供____、____貸款的銀團貸款操作方式。A、不同期限B、不同種類C、不同權(quán)利等級D、差異化定價【正確答案】：AB解析：

分組銀團貸款模式是指銀團成員通過貸款分組，在同一銀團貸款合同中向借款人提供不同期限、不同種類貸款的銀團貸款操作方式。33.提供經(jīng)營管理顧問中的系統(tǒng)顧問時，在營銷受理環(huán)節(jié)，一般包括哪些步驟？A、項目營銷B、業(yè)務(wù)受理C、定價測算D、項目立項【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第十五條規(guī)定，營銷受理一般包括但不限于項目營銷、業(yè)務(wù)受理、定價測算、項目立項等工作。34.關(guān)于企業(yè)資產(chǎn)證券化的認識，正確的包括：A、企業(yè)資產(chǎn)證券化是資產(chǎn)負債表右端融資B、企業(yè)資產(chǎn)證券化以公司為融資主體，并假設(shè)公司會永續(xù)經(jīng)營C、企業(yè)資產(chǎn)證券化主要起到盤活存量的作用，并擴張資產(chǎn)負債表D、企業(yè)資產(chǎn)證券化常采用結(jié)構(gòu)化設(shè)計【正確答案】：BD解析：

企業(yè)資產(chǎn)證券化是資產(chǎn)負債表左端的融資。以公司為融資主體，并假設(shè)公司會永續(xù)經(jīng)營。主要起到盤活存量的作用，并縮減資產(chǎn)負債表。常采用結(jié)構(gòu)化設(shè)計。35.關(guān)于銀團貸款業(yè)務(wù)，下列說法中正確的有：A、在貸款金額較大的銀團貸款中，在牽頭行之外可設(shè)立的一個或多個副牽頭行，協(xié)助牽頭行工作，或可由兩個或多個銀行聯(lián)合牽頭B、顧問行通常在融資結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜的銀團出現(xiàn)，并非銀團中必要角色C、賬戶代理行必須由牽頭行兼任D、按照國際慣例，銀團貸款的顧問行應(yīng)由為貸款人提供融資的成員行擔任【正確答案】：AB解析：

C：代理行可由任意成員擔任；D：顧問行也可由成員行以外的機構(gòu)擔任。36.按照《資產(chǎn)支持證券交易操作規(guī)則》的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券交易采用____的報價交易方式。A、詢價交易B、競價交易C、點擊成交D、自動成交【正確答案】：AC解析：

根據(jù)《資產(chǎn)支持證券交易操作規(guī)則》第8條，資產(chǎn)支持證券交易采用詢價交易和點擊成交的報價交易方式。37.以下哪些是申請我行租賃住房并購貸款客戶準入條件：A、客戶行內(nèi)評級BBB級以上B、借款人實收資本在1000萬以上C、借款期限最長不超過30年D、借款人或其控股股東需為總行或一級分行核心客戶【正確答案】：ABCD解析：

ABCD均為《中國農(nóng)業(yè)銀行法人租賃性住房貸款管理辦法》規(guī)定原文。38.作為資產(chǎn)證券化項目基礎(chǔ)資產(chǎn)的租賃債權(quán)應(yīng)具備哪些條件：A、出租人和承租人已簽訂租賃合同B、租賃物作為出租人合法所有之物C、出租人已經(jīng)將符合約定的租賃物交付承租人D、租賃合同約定了明確的租金金額和租金支付時間【正確答案】：ABCD解析：

作為資產(chǎn)證券化項目基礎(chǔ)資產(chǎn)的租賃債權(quán)應(yīng)當由出租人和承租人已簽訂租賃合同，租賃物作為出租人合法所有之物，出租人已經(jīng)將符合約定的租賃物交付承租人，租賃合同約定了明確的租金金額和租金支付時間。39.以下屬于資產(chǎn)證券化內(nèi)部增信措施的是：A、超額現(xiàn)金流覆蓋B、優(yōu)先級/次級分層C、基礎(chǔ)資產(chǎn)超額抵押D、擔保公司擔?！菊_答案】：ABC解析：

超額現(xiàn)金流覆蓋、優(yōu)先級/次級分層、基礎(chǔ)資產(chǎn)超額抵押均為資產(chǎn)證券化的內(nèi)部增信措施。擔保公司擔保為資產(chǎn)證券化的外部增信措施。40.一般私募股權(quán)融資顧問書面報告可為股權(quán)融資方案，包括但不限于____等。A、企業(yè)情況介紹B、融資需求分析C、股權(quán)市場介紹和分析D、融資方案建議【正確答案】：ABCD解析：

一般私募股權(quán)融資顧問書面報告可為股權(quán)融資方案，包括但不限于企業(yè)情況介紹、融資需求分析、股權(quán)市場介紹和分析、融資方案建議等。41.作為資產(chǎn)證券化項目基礎(chǔ)資產(chǎn)的應(yīng)收賬款應(yīng)具備哪些條件：A、應(yīng)當是企業(yè)財務(wù)報表上已經(jīng)確認的應(yīng)收賬款B、已經(jīng)訂立了合同C、應(yīng)收賬款的債務(wù)人承擔以資金支付交易對價款義務(wù)D、應(yīng)收賬款的債權(quán)人已經(jīng)履行完畢合同約定的義務(wù)【正確答案】：ABCD解析：

作為資產(chǎn)證券化項目基礎(chǔ)資產(chǎn)的應(yīng)收賬款應(yīng)當是企業(yè)財務(wù)報表上已經(jīng)確認的應(yīng)收賬款，已經(jīng)訂立了合同，應(yīng)收賬款的債務(wù)人承擔以資金支付交易對價款義務(wù)，應(yīng)收賬款的債權(quán)人已經(jīng)履行完畢合同約定的義務(wù)。42.資產(chǎn)證券化的有關(guān)當事人包括____。A、特定目的機構(gòu)或特定目的的受托人B、資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)C、信用增級機構(gòu)與信用評級機構(gòu)D、發(fā)起人、承銷人和證券化產(chǎn)品投資者【正確答案】：ABCD解析：

參與資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的中介機構(gòu)包括但不限于主承銷商、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)、資金監(jiān)管機構(gòu)、資金保管機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、信用評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、信用增進機構(gòu)。43.與非關(guān)聯(lián)并購相比，關(guān)聯(lián)并購交易的審查應(yīng)重點關(guān)注以下哪些方面：A、并購交易目的真實性B、交易價格的合理性C、行業(yè)相關(guān)性D、交易合法性【正確答案】：AB解析：

關(guān)聯(lián)并購一是關(guān)注并購交易目的的真實性，即是否為騙取銀行貸款；二是關(guān)注并購交易價格的合理性，防范因為高估價格而套取更多銀行信貸資金。44.全行并購貸款不良率超過全行公司類貸款不良率水平、貸款集中度超過規(guī)定風險限額或貸款風險分類趨降時，提高內(nèi)部報告、檢查和評估的頻率。重點評估以下內(nèi)容：A、并購貸款擔保的方式、構(gòu)成和覆蓋貸款本息的情況B、針對不良貸款所采取的清收和保全措施C、處置抵質(zhì)押物的情況和依法接管企業(yè)經(jīng)營權(quán)的情況D、并購貸款的呆賬核銷情況【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，全行并購貸款不良率超過全行公司類貸款不良率水平、貸款集中度超過規(guī)定風險限額或貸款風險分類趨降時，提高內(nèi)部報告、檢查和評估的頻率。重點評估以下內(nèi)容：（一）并購貸款擔保的方式、構(gòu)成和覆蓋貸款本息的情況；（二）針對不良貸款所采取的清收和保全措施；（三）處置抵質(zhì)押物的情況；（四）依法接管企業(yè)經(jīng)營權(quán)的情況；（五）并購貸款的呆賬核銷情況。45.辦理農(nóng)銀思享平臺業(yè)務(wù)過程中，客戶經(jīng)理與客戶簽訂協(xié)議后，還應(yīng)該提供哪些服務(wù)？A、定期跟蹤客戶平臺登錄使用情況B、解決客戶平臺使用問題C、收集客戶意見建議D、針對平臺功能更新調(diào)整、升級維護及其他影響客戶使用平臺的情況，及時向客戶做好解釋溝通工作【正確答案】：ABCD解析：

業(yè)務(wù)運作行應(yīng)定期跟蹤客戶平臺登錄使用情況，解決客戶平臺使用問題，收集客戶意見建議，針對平臺功能更新調(diào)整、升級維護及其他影響客戶使用平臺的情況，及時向客戶做好解釋溝通工作。46.信貸資產(chǎn)證券化的主管機構(gòu)為哪些：A、中國人民銀行B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國基金業(yè)協(xié)會【正確答案】：AB解析：

根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》第9、10條，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法監(jiān)督管理有關(guān)機構(gòu)的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動；中國人民銀行依法監(jiān)督管理資產(chǎn)支持證券在全國銀行間債券市場上的發(fā)行與交易活動。47.資產(chǎn)證券化對于金融市場的正面作用有____。A、分散風險B、轉(zhuǎn)移風險C、增加流動性D、提高金融結(jié)構(gòu)效率【正確答案】：ABCD解析：

對市場而言，資產(chǎn)證券化可以起到分散、轉(zhuǎn)移風險、增加流動性、提高金融結(jié)構(gòu)效率的作用。48.資產(chǎn)證券化收費標準應(yīng)符合以下哪些要求：A、質(zhì)價相符B、合法合規(guī)C、采取協(xié)議定價方式D、可采取一次性收取、分期收取或其他方式【正確答案】：ABCD解析：

資產(chǎn)證券化收費標準應(yīng)符合質(zhì)價相符、合法合規(guī)的原則，可采取協(xié)議定價方式，也可采取一次性收取、分期收取或其他方式。49.信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的功能包括哪些：A、調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)B、增加中間業(yè)務(wù)收入C、提供風險管理工具D、服務(wù)全行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型【正確答案】：ABCD解析：

信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的功能包括調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、增加中間業(yè)務(wù)收入、提供風險管理工具、服務(wù)全行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等。50.下列哪些情況下，熊貓債企業(yè)需要“刷報”?A、企業(yè)已完成注冊，發(fā)行前披露了新的年報，計劃在財務(wù)年度結(jié)束后6個月。B、企業(yè)已完成注冊，發(fā)行前披露了新的半年報，計劃在財務(wù)年度結(jié)束后4個月。C、企業(yè)已完成注冊，計劃在4月30日之后發(fā)行。發(fā)行前披露了新的年報。D、企業(yè)已完成注冊，計劃在8月31日之后發(fā)行。發(fā)行前披露了新的半年報?！菊_答案】：AB解析：

境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具，如果在完成注冊后、發(fā)行前披露了新的年度審計報告，且在財務(wù)年度結(jié)束后6個月之后發(fā)行，需更新募集說明書年度情況；境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具，如果在完成注冊后、發(fā)行前披露了新的半年度報表，且在財務(wù)年度結(jié)束后4個月之后發(fā)行，需更新募集說明書半年度情況。51.農(nóng)業(yè)銀行作為貸款服務(wù)機構(gòu)依照與受托機構(gòu)簽訂的服務(wù)合同管理項目資產(chǎn)池中的貸款，主要履行____職責。A、收取貸款本金和利息，并定期劃轉(zhuǎn)B、實施貸后管理工作C、保管貸款相關(guān)法律文件D、定期或不定期向受托機構(gòu)提供服務(wù)報告【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理辦法》第42條，農(nóng)業(yè)銀行接受受托機構(gòu)委托擔任貸款服務(wù)機構(gòu)的，根據(jù)相關(guān)制度和合同約定，對項目資產(chǎn)池中的貸款進行日常管理，劃付回收款項并及時通知受托機構(gòu)。以上四項均屬于貸款服務(wù)機構(gòu)的職責。52.資產(chǎn)證券化的核心有____。A、基礎(chǔ)資產(chǎn)B、信用增進C、破產(chǎn)隔離D、特定目的的載體【正確答案】：ABCD解析：

基礎(chǔ)資產(chǎn)、信用增進、破產(chǎn)隔離、特定目的的載體均為資產(chǎn)證券化的核心要素。53.商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)面臨難得發(fā)展機遇，主要原因是因為____。A、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級派生大量新金融需求B、資本市場改革推進C、科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)D、金融行業(yè)放松監(jiān)管【正確答案】：ABC解析：

金融行業(yè)一直實行的是嚴監(jiān)管，所以D項不對。54.下列哪些業(yè)務(wù)可以使用并購貸款產(chǎn)品：A、國內(nèi)A公司擬收購港股某醫(yī)藥上市公司，并完成私有化B、國內(nèi)某電力企業(yè)A擬收購B電力企業(yè)100%股權(quán)，A和B受同一集團100%控股C、國內(nèi)上市公司定向增發(fā)，大股東為維持控制權(quán)認購定增股份D、國內(nèi)某房地產(chǎn)企業(yè)A擬收購B新能源汽車企業(yè)51%股權(quán)【正確答案】：ABCD解析：

并購貸款可以支持私有化，關(guān)聯(lián)并購，大股東認購定增，跨行業(yè)并購等。55.在簽署包銷協(xié)議的情況下，資產(chǎn)支持票據(jù)承銷業(yè)務(wù)可占用哪些機構(gòu)的授信。A、主承銷商B、信托公司C、發(fā)起機構(gòu)D、實際風險承擔方【正確答案】：CD解析：

資產(chǎn)支持票據(jù)承銷可占用發(fā)起機構(gòu)或?qū)嶋H風險機構(gòu)承擔方授信。56.債券承銷存續(xù)期管理風險排查的主要內(nèi)容包括但不限于____。A、經(jīng)營管理和財務(wù)狀況及主要風險點B、信息披露、募集資金使用情況C、監(jiān)管部門或交易商協(xié)會、總行要求排查的其他內(nèi)容D、二級市場每日交易價格【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)存續(xù)期管理操作規(guī)程》第二十五條，風險排查的主要內(nèi)容包括但不限于：一級分行投資銀行業(yè)務(wù)部門組織轄內(nèi)客戶部門對入池企業(yè)進行風險排查。定期排查每半年進行一次，不定期排查根據(jù)實際需要進行。風險排查的主要內(nèi)容包括但不限于：（一）企業(yè)入池原因分析；（二）企業(yè)基本情況、經(jīng)營管理（所屬行業(yè)運行情況）、財務(wù)狀況及主要風險因素分析；（三）信息披露、募集資金使用情況；（四）融資環(huán)境、外部支持及評級變化情況；（五）監(jiān)管部門或交易商協(xié)會、總行要求排查的其他內(nèi)容；（六）采取的應(yīng)對措施。57.農(nóng)業(yè)銀行作為銀團參加行參與銀團時，具體工作流程包括：A、接受邀請B、調(diào)查評估C、審查審批D、確認簽約和貸后管理等【正確答案】：ABCD解析：

略。58.農(nóng)業(yè)銀行可以參與的產(chǎn)業(yè)基金類型為：____。A、市場退出類B、政府信用類C、企業(yè)信用類D、其他類【正確答案】：AC解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，“按照理財資金的退出方式和還款來源主體分類，產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)可分為信用和市場退出兩類基金業(yè)務(wù)”。59.并購貸款支持的標的資產(chǎn)中，不動產(chǎn)包括____等。A、工業(yè)用房B、商業(yè)用房C、住宅D、基礎(chǔ)設(shè)施【正確答案】：ABCD解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行并購貸款管理辦法》，不動產(chǎn)，包括工業(yè)用房、商業(yè)用房、住宅、基礎(chǔ)設(shè)施等。60.境外國際銀團二級市場參與者包括____。A、商業(yè)銀行B、保險公司C、私募基金D、養(yǎng)老基金【正確答案】：ABCD解析：

以上均為境外國際銀團二級市場參與者。61.以下屬于限售股禁止減持情形的是：A、上市公司或大股東被立案或司法偵查期間B、大股東被交易所公開譴責后3個月C、大股東被處罰判決后6個月D、實控人因欺詐發(fā)行、重大信息披露受處罰而退市預(yù)警的，在終止上市之前【正確答案】：ABCD解析：

ABCD均屬于限售股禁止減持的政策內(nèi)容。62.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中會計師的主要職責是哪些：A、出具現(xiàn)金流預(yù)測報告B、出具會計意見書C、起草交易文件D、撰寫募集說明書【正確答案】：AB解析：

資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中會計師的主要職責包括出具現(xiàn)金流預(yù)測報告、出具會計意見書、提供業(yè)務(wù)相關(guān)的會計和稅務(wù)咨詢、審慎調(diào)查商定程序等。63.召開債務(wù)融資工具持有人會議公告內(nèi)容包括____。A、持有人會議召開背景B、會議時間和地點C、會議擬審議議題D、提交債券賬務(wù)資料以確認參會資格的截止時點【正確答案】：A