銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0419-43

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力（初級）》歷年真題和解析答案

0419-43

1、中國人民銀行從（）年開始正式行使銀行監(jiān)管職能?！締芜x

題】

A.1984

B.1985

C.1948

D.1956

正確答案:A

答案解析:中國人民銀行從1984年開始正式行使銀行監(jiān)管職能。

2、我國的銀行監(jiān)管在改革調整階段，以下選項中不屬于監(jiān)管運行

機制的突出特點是（）。【單選題】

A.增加了非現(xiàn)場監(jiān)管，并注意與現(xiàn)場檢查的配合運用

B.改變了過去一個法人金融機構由多個部門分割監(jiān)管的格局

C.對主要銀行業(yè)機構實行了管、監(jiān)在部門間的職責分離

D.監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出

正確答案:A

答案解析:我國的銀行監(jiān)管在改革調整階段，監(jiān)管運行機制有三個

突出特點：一是改變了過去一個法人金融機構由多個部門分割監(jiān)管的

格局，按照內外一致、全程監(jiān)管的原則，集中履行對銀行業(yè)日常監(jiān)管

職責。二是對主要銀行業(yè)機構實行了管、監(jiān)在部門間的職責分離，把

制定監(jiān)管政策、行政管理與非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查職責分開，分別由

不同的部門負責。三是由于沒有設立專門的協(xié)調、再監(jiān)督部門，監(jiān)管

部門之間“各自為戰(zhàn)’的現(xiàn)象較為突出。

3、自律組織對其會員的監(jiān)管方式有()o【多選題】

A.對會員每半年進行一次例行檢查

B.對會員每年進行一次例行檢查

C.對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管

D.對會員的管理層進行監(jiān)管

E.對會員進行內部控制

正確答案:B、C

答案解析:自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員

每年進行一次例行檢查，包括對會員的財務狀況、業(yè)務執(zhí)行情況、對

客戶的服務質量等的檢查；二是對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管，包

括對其業(yè)務活動進行指導，協(xié)調會員之間的關系，對欺詐客戶、操縱

市場等違法違規(guī)行為進行調查處理。

4、()是銀行同業(yè)自我管理與約束的過程?！締芜x題】

A.銀行自我監(jiān)管

B.外部監(jiān)管

C.行業(yè)自律

D.市場約束

正確答案:C

答案解析:銀行同業(yè)組織的行業(yè)自律是銀行同業(yè)自我管理與約束的

過程。

5、()標志著銀行監(jiān)管制度的正式確立?！締芜x題】

A.法律制度

B.監(jiān)管模式

C.監(jiān)管目標

D.監(jiān)管原則

正確答案:A

答案解析:為防止股票過度投機，英國國會通過了《反泡沫公司

法》