銀行合規(guī)管理流程制度

銀行合規(guī)管理流程制度銀行合規(guī)管理流程制度一、總則第一條為加強(qiáng)銀行合規(guī)管理工作，確保銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于我行所有分支機(jī)構(gòu)、子公司及全體員工。第三條合規(guī)管理是指銀行在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，遵循法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和內(nèi)部規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性的一系列措施。第四條我行合規(guī)管理工作遵循以下原則：（一）依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)防控；（二）全員參與、層層把關(guān)；（三）預(yù)防為主、綜合治理；（四）持續(xù)改進(jìn)、追求卓越。二、合規(guī)管理體系第五條我行建立完善的合規(guī)管理體系，包括合規(guī)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理制度、合規(guī)管理流程和合規(guī)管理監(jiān)督。第六條合規(guī)管理組織架構(gòu)：（一）設(shè)立合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)全行的合規(guī)管理工作；（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)管理崗，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作；（三）各部門設(shè)立合規(guī)管理專員，負(fù)責(zé)本部門的合規(guī)管理工作。第七條合規(guī)管理制度：（一）制定合規(guī)管理基本制度，明確合規(guī)管理范圍、原則、職責(zé)和考核標(biāo)準(zhǔn)；（二）制定業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理制度，針對(duì)各類業(yè)務(wù)制定具體合規(guī)要求；（三）制定內(nèi)部規(guī)章制度，規(guī)范員工行為，保障業(yè)務(wù)合規(guī)。第八條合規(guī)管理流程：（一）合規(guī)審查：對(duì)業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、管理制度等進(jìn)行合規(guī)性審查；（二）合規(guī)培訓(xùn)：組織員工參加合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)；（三）合規(guī)監(jiān)督：對(duì)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行合規(guī)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正；（四）合規(guī)考核：對(duì)各部門、員工的合規(guī)工作進(jìn)行考核，確保合規(guī)工作落到實(shí)處。第九條合規(guī)管理監(jiān)督：（一）設(shè)立合規(guī)監(jiān)督委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理的監(jiān)督檢查；（二）設(shè)立合規(guī)監(jiān)督崗，負(fù)責(zé)日常合規(guī)監(jiān)督工作；（三）定期開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告并督促整改。三、合規(guī)管理職責(zé)第十條合規(guī)管理部門職責(zé)：（一）制定合規(guī)管理制度，并組織實(shí)施；（二）組織合規(guī)培訓(xùn)和考核；（三）開展合規(guī)審查和監(jiān)督；（四）收集、整理合規(guī)信息，分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（五）處理合規(guī)違規(guī)事件。第十一條合規(guī)管理專員職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)本部門合規(guī)管理工作；（二）組織實(shí)施合規(guī)培訓(xùn)；（三）開展合規(guī)審查和監(jiān)督；（四）收集、整理合規(guī)信息，分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十二條員工職責(zé)：（一）遵守法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和內(nèi)部規(guī)章制度；（二）提高合規(guī)意識(shí)，主動(dòng)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（三）及時(shí)報(bào)告合規(guī)違規(guī)行為；（四）積極參加合規(guī)培訓(xùn)。四、合規(guī)管理考核與獎(jiǎng)懲第十三條合規(guī)管理部門對(duì)各部門、員工的合規(guī)工作進(jìn)行考核，考核結(jié)果納入績(jī)效考核體系。第十四條合規(guī)考核內(nèi)容包括：（一）合規(guī)管理制度執(zhí)行情況；（二）合規(guī)培訓(xùn)效果；（三）合規(guī)審查和監(jiān)督工作；（四）合規(guī)違規(guī)事件處理情況。第十五條對(duì)合規(guī)工作成績(jī)突出的部門和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重的，按照有關(guān)規(guī)定予以處理。五、附則第十六條本制度自發(fā)布之日起施行。第十七條本制度由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)解釋。第十八條本制度如有