副職考試風(fēng)險管理部考試練習(xí)試卷附答案

第頁副職考試風(fēng)險管理部考試練習(xí)試卷附答案1.商業(yè)銀行在完成業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的全行性演練后，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交演練總結(jié)報告。A、45B、24C、36D、12【正確答案】：A2.（）既是有效銀行監(jiān)管的重要輔助手段，也是市場公開原則的集中體現(xiàn)。A、信息披露B、外部審計C、市場約束D、內(nèi)部審計【正確答案】：A3.以下各風(fēng)險都會給商業(yè)銀行帶來經(jīng)營困難，但一般可能導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因是（）。A、信用風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、戰(zhàn)略風(fēng)險D、操作風(fēng)險【正確答案】：B4.（）方式不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)外包戰(zhàn)略制定的有針對性地獲取或提升管理及技術(shù)能力，降低對服務(wù)提供商的依賴。A、提升技能B、信息科技系統(tǒng)C、通過補充人員D、能力建設(shè)方案【正確答案】：B5.流動性需求和流動性來源之間的（）是流動性風(fēng)險產(chǎn)生的根源。A、匹配B、沒有影響C、不匹配D、不確定【正確答案】：C6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更（），制定系統(tǒng)回退和應(yīng)急處置計劃和流程，必要時應(yīng)實施演練。A、測試方案B、上線方案C、應(yīng)急預(yù)案D、綠燈測試方案【正確答案】：C7.資產(chǎn)的流動性主要表現(xiàn)為銀行資產(chǎn)的變現(xiàn)能力及成本，資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強，所付成本越低，則流動性越（）。A、弱B、強C、沒有影響D、不確定【正確答案】：B8.商業(yè)銀行至少每（）年開展一次全面業(yè)務(wù)影響分析，并形成業(yè)務(wù)影響分析報告。A、三年B、六個月C、一年D、三個月【正確答案】：A9.流動性覆蓋率指標(biāo)是銀行優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備除以未來（）日的資金凈流出量。A、60B、90C、30D、180【正確答案】：C10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定并落實系統(tǒng)運行管理規(guī)程、制度，制定、完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程，（），組織必要的培訓(xùn)，確保投產(chǎn)及變更實施后業(yè)務(wù)順利開展。A、明確業(yè)務(wù)管理職責(zé)B、明確風(fēng)險管理職責(zé)C、明確業(yè)務(wù)及運行管理職責(zé)D、明確運行管理職責(zé)【正確答案】：C11.戰(zhàn)略風(fēng)險屬于一種（）。A、顯性的風(fēng)險B、短期的風(fēng)險C、以上都不對D、長期的潛在的風(fēng)險【正確答案】：D12.測量銀行流動性狀況的指標(biāo)包括（）。A、資產(chǎn)利潤率B、存貸款比例C、資本充足率D、以上都不對【正確答案】：B13.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（）基本存款賬戶。A、3個B、2個C、1個D、4個【正確答案】：C14.權(quán)利人對物質(zhì)性財富的直接支配和享有物的利益的權(quán)利是（）。A、產(chǎn)權(quán)B、所有權(quán)C、處分權(quán)D、物權(quán)【正確答案】：D15.要采取主動預(yù)防措施，加強日常巡檢，（）進(jìn)行重要設(shè)備的深度可用性檢查。A、不定期B、每月C、定期D、每日【正確答案】：C16.重要信息系統(tǒng)（）即為應(yīng)急結(jié)束。A、恢復(fù)正常服務(wù)B、數(shù)據(jù)恢復(fù)C、主機(jī)運行正常D、網(wǎng)絡(luò)恢復(fù)【正確答案】：A17.按照物權(quán)法“一物一權(quán)”的基本原理，（）的說法是正確的。A、人們對其所能支配的財產(chǎn)都享有所有權(quán)B、一物之上只有一個所有權(quán)C、人們只能支配其享有所有權(quán)的財產(chǎn)D、一物之上只能有一個權(quán)利人【正確答案】：B18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的（），制定嚴(yán)格的審批、控制和操作流程，保存完整的日志記錄。A、上線方案B、版本審批流程C、版本管理制度D、上線評審制度【正確答案】：C19.運營中斷事件應(yīng)急處置應(yīng)當(dāng)遵循的原則，不正確的是：（）。A、統(tǒng)一指揮B、分類管理C、有序?qū)?yīng)D、分級處置【正確答案】：C20.下列可能會對銀行造成損失的風(fēng)險中不屬于操作風(fēng)險的是（）。A、恐怖襲擊B、監(jiān)管規(guī)定C、聲譽受損D、黑客攻擊【正確答案】：C21.清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程不包括（）。A、戰(zhàn)略風(fēng)險識別B、戰(zhàn)略風(fēng)險評估C、監(jiān)測和報告D、戰(zhàn)略風(fēng)險規(guī)劃【正確答案】：D22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每（）年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理文檔進(jìn)行修訂。A、一B、三C、二D、四【正確答案】：A23.制定信息系統(tǒng)變更的制度和流程，確保系統(tǒng)的可靠性、完整性和可維護(hù)性。應(yīng)包括以下要求:（）A、生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)有效隔離。B、生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)的管理職能相分離。C、生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)有效隔離，生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)的管理職能相分離。D、生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)有限隔離。【正確答案】：C24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)重要程度和恢復(fù)優(yōu)先級別，并（）重要業(yè)務(wù)恢復(fù)所需的必要資源。。A、識別B、評估C、計量D、監(jiān)測【正確答案】：A25.針對（），尤其是從事敏感性技術(shù)相關(guān)工作的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的審查程序，包括身份驗證和背景調(diào)查。A、臨時聘用的技術(shù)人員和承包商B、長期聘用的技術(shù)人員和承包商C、來訪人員D、長期或臨時聘用的技術(shù)人員和承包商【正確答案】：D26.客戶信用評級是商業(yè)銀行對客戶償債能力和償債意愿的計量和評價，反映客戶（）的大小。A、流動風(fēng)險B、違約風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、市場風(fēng)險【正確答案】：B27.自我評估法的主要目標(biāo)是（）。A、鼓勵各級機(jī)構(gòu)制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評估機(jī)制B、鼓勵各級機(jī)構(gòu)主動承擔(dān)責(zé)任，加強對操作風(fēng)險的識別、評估等C、鼓勵各級機(jī)構(gòu)盡量降低風(fēng)險實現(xiàn)利益最大化D、鼓勵各級機(jī)構(gòu)建立良好的操作風(fēng)險管理氛圍【正確答案】：B28.銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更內(nèi)容評審和審批、授權(quán)機(jī)制。按照（），采取與風(fēng)險程度相適應(yīng)的重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更策略。A、上線時間順序B、系統(tǒng)重要性C、對業(yè)務(wù)影響最小原則D、對系統(tǒng)影響最小原則【正確答案】：C29.（）是管理利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票風(fēng)險和商品風(fēng)險非常有效的辦法。A、風(fēng)險對沖B、風(fēng)險補償C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移D、風(fēng)險分散【正確答案】：A30.針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（）。A、臨時存款賬戶B、一般存款賬戶C、基本存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：D31.銀行業(yè)重點外包服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國境內(nèi)注冊的獨立法人實體，注冊資本和實收資本不少于（）萬，注冊成立時間不少于3年。A、1B、10C、1000D、100【正確答案】：C32.應(yīng)急演練完成后，應(yīng)保證實施應(yīng)急預(yù)案所需的各項資源（）。A、被驗證B、恢復(fù)初始狀態(tài)C、恢復(fù)備份數(shù)據(jù)D、恢復(fù)正常【正確答案】：D33.（）是管理利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票風(fēng)險和商品風(fēng)險非常有效的辦法。A、風(fēng)險對沖B、風(fēng)險補償C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移D、風(fēng)險分散【正確答案】：A34.根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（）。A、效力不確定B、無效C、有效D、部分無效【正確答案】：C35.風(fēng)險識別的主要方法不包括（）。A、失誤樹分析法B、專家調(diào)查列舉法C、分解分析法D、專家預(yù)測法【正確答案】：D36.根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（）管轄。A、被告最先應(yīng)訴的人民法院B、原告最先起訴的人民法院C、最先立案的人民法院D、原告選擇其中一個【正確答案】：C37.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與自身規(guī)模、市場地位相適應(yīng)的供應(yīng)商關(guān)系管理策略。通過準(zhǔn)入和退出機(jī)制合理管控各類高風(fēng)險服務(wù)提供商的數(shù)量，實現(xiàn)以下目標(biāo)：（）。A、范行業(yè)壟斷和機(jī)構(gòu)集中度風(fēng)險B、通過引入適當(dāng)?shù)母偁幵诮档筒少彸杀镜耐瑫r提高服務(wù)質(zhì)量C、有針對性地獲取或提升管理及技術(shù)能力D、合理管控服務(wù)提供商的數(shù)量【正確答案】：C38.業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的主要內(nèi)容不包括（）。A、重要業(yè)務(wù)運營所需關(guān)鍵資源B、信息傳遞路徑和方式C、殘余風(fēng)險D、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序【正確答案】：B39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對重要的外包服務(wù)提供商進(jìn)行定期的風(fēng)險評估，保持評估的獨立性。至少在三年內(nèi)覆蓋所有重要的服務(wù)提供商。評估內(nèi)容不包括：（）。A、服務(wù)提供商合規(guī)情況B、服務(wù)的執(zhí)行效果C、信息科技外包戰(zhàn)略執(zhí)行情況D、服務(wù)提供商的服務(wù)水平【正確答案】：C40.對外包活動存在以下情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)糾正或采取替代方案，并視情況予以問責(zé)，其中錯誤的是：（）。A、違反相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章B、違反本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理政策C、存在重大風(fēng)險隱患D、違法行業(yè)內(nèi)公平競爭的【正確答案】：D41.在商業(yè)銀行風(fēng)險管理理論的四種管理模式中，不包括（）。A、資產(chǎn)風(fēng)險管理模式B、負(fù)債風(fēng)險管理模式C、內(nèi)部管理模式D、全面風(fēng)險管理模式【正確答案】：C42.當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、365B、90C、180D、15【正確答案】：D43.當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，應(yīng)按照（）方式承擔(dān)保證責(zé)任。A、法律規(guī)定的保證方式B、一般保證C、雙方重新約定的保證方式D、連帶責(zé)任保證【正確答案】：D44.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險管理視為一項銀行內(nèi)部（）風(fēng)險管理活動。A、非常規(guī)B、非核心C、核心D、階段性【正確答案】：C45.當(dāng)商業(yè)銀行的來源金額大于使用金額，出現(xiàn)所謂“剩余”，此時商業(yè)銀行要考慮這種流動性剩余頭寸的機(jī)會成本的原因是（）。A、剩余頭寸會帶來操作風(fēng)險B、剩余頭寸可能帶來進(jìn)一步的流動性風(fēng)險C、剩余頭寸盈利能力強D、剩余頭寸可以通過其他途徑賺取更高收益【正確答案】：D46.貸款定價中的風(fēng)險成本一般是指（）。A、預(yù)期和非預(yù)期損失B、非預(yù)期損失C、預(yù)期損失D、以上都不對【正確答案】：C47.定向拍賣是指（）拍賣。A、債權(quán)人對債務(wù)人財產(chǎn)的B、國家機(jī)關(guān)對依法沒收的物品委托進(jìn)行的C、基于委托人的委托對特定物品的D、對特定范圍的特殊買者所為的【正確答案】：D48.（）僅用來衡量大型特別是跨國銀行的流動性風(fēng)險程度。A、大額負(fù)債依賴度B、核心存款比例C、貸款總額與總資產(chǎn)的比率D、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)【正確答案】：A49.業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動包括：（）。A、市場拓展B、系統(tǒng)開發(fā)C、企業(yè)管理D、業(yè)務(wù)操作【正確答案】：B50.操作風(fēng)險評估過程一般從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理兩個層面開展，其遵循的原則一般包括（）。A、由內(nèi)而外、自上而下和從已知到未知B、由內(nèi)而外、自下而上和從已知到未知C、由表及里、自下而上和從已知到未知D、由表及里、自上而下和從已知到未知【正確答案】：C51.（）是由于商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。A、聲譽風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、國家風(fēng)險【正確答案】：A52.商業(yè)銀行通過假設(shè)壓力情況進(jìn)行流動性測算，以應(yīng)付可能出現(xiàn)的各種極端狀況的方法是（）。A、壓力測試B、敏感性分析C、久期分析D、情景分析【正確答案】：A53.以下不影響流動性風(fēng)險的因素是（）。A、分布結(jié)構(gòu)B、匯率結(jié)構(gòu)C、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)D、幣種結(jié)構(gòu)【正確答案】：B54.商業(yè)銀行應(yīng)（）至少進(jìn)行一次重要信息系統(tǒng)專項災(zāi)備切換演練，每三年至少進(jìn)行一次重要信息系統(tǒng)全面災(zāi)備切換演練，以真實業(yè)務(wù)接管為目標(biāo)，驗證災(zāi)備系統(tǒng)有效接管生產(chǎn)系統(tǒng)及安全回切的能力。A、每年B、每兩年C、每半年D、每季度【正確答案】：A55.由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無法提供更細(xì)致、高效的金融產(chǎn)品與國際大銀行競爭，因而在競爭中處于劣勢，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險屬于（）。A、聲譽風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、戰(zhàn)略風(fēng)險D、國家風(fēng)險【正確答案】：C56.不良貸款及壞賬比例顯著上升，通常被視為資產(chǎn)質(zhì)量下降及流動資金出問題的征兆，這反映了兩種商業(yè)銀行（）之間的關(guān)系。A、流動性風(fēng)險與戰(zhàn)略風(fēng)險B、流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險C、流動性風(fēng)險與操作風(fēng)險D、流動性風(fēng)險與市場風(fēng)險【正確答案】：B57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理避開（）安排重要信息系統(tǒng)上線，應(yīng)提前將重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更可能對服務(wù)的影響告知客戶。A、法定節(jié)假日B、敏感時段C、業(yè)務(wù)高峰期和敏感時段D、業(yè)務(wù)高峰期【正確答案】：C58.計劃內(nèi)事件（預(yù)期事件）：由上級行或本級行部署實施的可能影響信息科技服務(wù)的增加、修改或刪除等變更事件。包括（）等。A、軟硬件維護(hù)B、軟硬件維護(hù)、應(yīng)用系統(tǒng)變更或升級、基礎(chǔ)設(shè)施變更C、基礎(chǔ)設(shè)施變更D、應(yīng)用系統(tǒng)變更或升級【正確答案】：B59.外匯（）是衡量匯率變動對銀行當(dāng)期收益影響的一種方法。A、缺口分析B、情景分析C、敞口分析D、久期分析【正確答案】：C60.（）是衡量利率變動對銀行經(jīng)濟(jì)價值影響的一種方法。A、久期分析B、外匯敞口分析C、缺口分析D、風(fēng)險價值方法【正確答案】：A61.根據(jù)對商業(yè)銀行內(nèi)部評級法依賴程度的不同，內(nèi)部評級法分為初級法和高級法兩種。這兩種評級法都必須估計的風(fēng)險要素是（）。A、違約風(fēng)險暴露B、違約損失率C、違約概率D、期限【正確答案】：C62.銀行的風(fēng)險管理部門和風(fēng)險管理委員會的關(guān)系不包括（）。A、支持B、獨立C、隸屬D、不能混淆【正確答案】：C63.銀行開發(fā)的新產(chǎn)品設(shè)計不合理屬于（）操作風(fēng)險點。A、人員因素B、外部事件C、內(nèi)部流程D、系統(tǒng)缺陷【正確答案】：C64.根據(jù)《合同法》的規(guī)定，標(biāo)的物在交付之前產(chǎn)生的孳息，歸（）。A、由買受人與出賣人協(xié)商確定權(quán)屬B、買受人C、出賣人D、出賣人與買受人各1／2【正確答案】：C65.除得到管理層批準(zhǔn)執(zhí)行緊急修復(fù)任務(wù)外，禁止（）進(jìn)入生產(chǎn)系統(tǒng)，且所有的緊急修復(fù)活動都應(yīng)立即進(jìn)行記錄和審核。A、應(yīng)用程序開發(fā)B、維護(hù)人員C、應(yīng)用程序開發(fā)和維護(hù)人員D、所有人員【正確答案】：C66.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險預(yù)警的融資指標(biāo)/信號的因素有（）。A、債權(quán)人提取要求兌付B、某項業(yè)務(wù)風(fēng)險水平增加C、資產(chǎn)質(zhì)量下降D、所發(fā)行的股票價格下跌【正確答案】：A67.恢復(fù)時間目標(biāo)（RTO）指（）恢復(fù)正常的時間要求。A、系統(tǒng)功能B、事件關(guān)閉C、業(yè)務(wù)功能D、系統(tǒng)重啟【正確答案】：C68.在影響操作風(fēng)險的因素中，交易／定價錯誤是指（）。A、文件檔案的制訂、管理不善B、結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲C、未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤D、行員工專業(yè)知識相對缺乏，無法為產(chǎn)品定價【正確答案】：C69.災(zāi)備中心同城模式是指災(zāi)備中心與生產(chǎn)中心位于（），一般距離數(shù)十公里，可防范火災(zāi)、建筑物破壞、電力或通信系統(tǒng)中斷等事件。A、同一地點B、不同地理區(qū)域C、同一地理區(qū)域D、距離較遠(yuǎn)地區(qū)【正確答案】：C70.應(yīng)具備機(jī)房環(huán)境監(jiān)控系統(tǒng)，對基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備、機(jī)房環(huán)境狀況、安防系統(tǒng)狀況進(jìn)行（）實時監(jiān)測，監(jiān)測記錄保存時間應(yīng)滿足故障診斷、事后審計的需要。A、7x8小時B、5x8小時C、5x24小時D、7x24小時【正確答案】：D71.下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（）。A、消費信貸方面的法律法規(guī)B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī)C、銀行與客戶簽署的合同D、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī)【正確答案】：C72.以下反映銀行存款波動程度的指標(biāo)是（）。A、存貸比B、存款偏離度C、流動性缺口率D、流動性比率【正確答案】：B73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立明確的服務(wù)目錄、服務(wù)水平協(xié)議以及服務(wù)水平監(jiān)控評價機(jī)制,并確保外包服務(wù)監(jiān)控基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和評價結(jié)果的真實性和完整性，且數(shù)據(jù)至少需保存到服務(wù)結(jié)束后多長時間：（）。A、一個月B、三個月C、一年D、六個月【正確答案】：C74.一般而言，客戶的擠兌行為將導(dǎo)致商業(yè)銀行的（）。A、國家風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、信用風(fēng)險【正確答案】：B75.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)（），制定覆蓋所有重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃。A、業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)B、信息系統(tǒng)恢復(fù)時間目標(biāo)C、業(yè)務(wù)恢復(fù)時間D、信息系統(tǒng)恢復(fù)目標(biāo)【正確答案】：A76.商業(yè)銀行的流動性需求的變化是（）。A、可以預(yù)測的，但很難精確預(yù)測B、容易預(yù)測的C、不可能預(yù)測的D、以上都不對【正確答案】：A77.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括系統(tǒng)恢復(fù)流程和應(yīng)急處置操作手冊，盡可能將操作代碼化、（），降低應(yīng)急處置過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險；A、可中斷B、可回溯C、全面性D、自動化【正確答案】：D78.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在實施外包服務(wù)項目前，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)提供商簽訂服務(wù)合同。合同應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）確定詳細(xì)程度和重點。A、外包服務(wù)需求B、風(fēng)險評估C、從業(yè)時間D、盡職調(diào)查結(jié)果【正確答案】：C79.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次全面的外包風(fēng)險管理評估，保持評估的獨立性，并向高級管理層提交評估報告。評估內(nèi)容不包括：（）。A、信息科技外包戰(zhàn)略執(zhí)行情況B、外包信息安全C、服務(wù)的執(zhí)行效果D、機(jī)構(gòu)集中度【正確答案】：C80.下列會對銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險的是（）。A、違反監(jiān)管規(guī)定B、動力輸送中斷C、聲譽受損D、黑客攻擊【正確答案】：C81.應(yīng)急演練應(yīng)選擇在（）進(jìn)行。A、法定節(jié)假日B、停業(yè)時段C、主要業(yè)務(wù)時段D、非主要業(yè)務(wù)時段【正確答案】：D82.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對重要的非駐場外包服務(wù)進(jìn)行實地檢查。實地檢查原則上一年不少于（）次，檢查結(jié)果作為外包服務(wù)提供商項目考核及準(zhǔn)入的重要指標(biāo)。A、四B、三C、一D、二【正確答案】：C83.嚴(yán)格控制（）進(jìn)入安全區(qū)域，如確需進(jìn)入應(yīng)得到適當(dāng)?shù)呐鷾?zhǔn)，其活動也應(yīng)受到監(jiān)控。A、業(yè)務(wù)人員B、維護(hù)人員C、第三方人員（如服務(wù)供應(yīng)商）D、開發(fā)人員【正確答案】：C84.信息科技風(fēng)險指在商業(yè)銀行運用過程中，由于自然因素、（）、技術(shù)漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽等風(fēng)險。A、制度落實B、不可抗力C、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)D、人為因素【正確答案】：C85.商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的諸多操作或服務(wù)都可以（），但一些關(guān)鍵過程和核心業(yè)務(wù)等不應(yīng)外包。A、外包B、銷售C、購置D、出兌【正確答案】：A86.業(yè)務(wù)外包風(fēng)險屬于（）風(fēng)險。A、市場風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、聲譽風(fēng)險D、流動性風(fēng)險【正確答案】：B87.向銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)提交的投產(chǎn)及變更總結(jié)報告材料內(nèi)容包括但不限于：（）等。A、投產(chǎn)及變更方案執(zhí)行情況、效果，問題發(fā)現(xiàn)和處理情況，后續(xù)改進(jìn)措施B、問題發(fā)現(xiàn)和處理情況C、投產(chǎn)及變更方案執(zhí)行情況、效果D、后續(xù)改進(jìn)措施【正確答案】：A88.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身信息科技戰(zhàn)略明確不能外包的職能，其中不包括：（）。A、涉及戰(zhàn)略管理B、風(fēng)險管理C、信息科技系統(tǒng)D、內(nèi)部審計【正確答案】：C89.以下反映銀行一個月內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)與流動性負(fù)債的比例的指標(biāo)是（）。A、存貸比B、流動性比率C、流動性缺口率D、核心負(fù)債依存度【正確答案】：B90.下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是（）。A、對員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查B、直接對違規(guī)人員進(jìn)行處理C、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查對D、全行經(jīng)營活動進(jìn)行審計【正確答案】：C91.信息系統(tǒng)安全管理是對信息系統(tǒng)的（）全過程實施符合安全責(zé)任要求的管理。A、數(shù)據(jù)訪問B、建設(shè)實施C、全生命周期D、服務(wù)運行【正確答案】：C92.如果商業(yè)銀行的流動性需求和流動性來源之間出現(xiàn)了不匹配，流動性需求（）流動性來源，流動性風(fēng)險就發(fā)生了。A、小于B、大于C、等于D、以上都不對【正確答案】：B93.商業(yè)銀行實施重要外包（如數(shù)據(jù)中心和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施等）應(yīng)格外謹(jǐn)慎，在準(zhǔn)備實施重要外包時應(yīng)以書面材料正式報告（）。A、銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)B、人民銀行C、董事會D、銀監(jiān)會【正確答案】：A94.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對關(guān)鍵信息技術(shù)資源建立（）以及相關(guān)的日常監(jiān)測與預(yù)警機(jī)制。A、備份策略B、風(fēng)險評估機(jī)制C、監(jiān)測指標(biāo)體系D、場景模擬【正確答案】：C95.（）是商業(yè)銀行承擔(dān)風(fēng)險和吸收損失的第一資金來源。A、資本B、利潤C(jī)、存款D、股本【正確答案】：A96.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)定期開展信息科技外包風(fēng)險管理審計工作，至少每（）年對重要的外包服務(wù)活動進(jìn)行一次全面審計。A、九B、七C、三D、五【正確答案】：C97.信息科技風(fēng)險管理的第一責(zé)任人是（）。A、其他B、信息技術(shù)部負(fù)責(zé)人C、銀行的法定代表人D、CIO【正確答案】：C98.哪些是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身信息科技戰(zhàn)略明確不能外包的職能：（）。A、戰(zhàn)略管理B、系統(tǒng)開發(fā)C、內(nèi)部審計D、風(fēng)險管理【正確答案】：B99.風(fēng)險是指（）。A、損失的大小B、損失的不確定性C、收益的不確定性D、未來結(jié)果的不確定性【正確答案】：D100.（）方法就是在假定市場因子的變化服從多元正態(tài)分布情形下,利用正態(tài)分布的統(tǒng)計特征簡化計算VaR的一種方法。A、方差-協(xié)方差法B、標(biāo)準(zhǔn)法C、歷史模擬法D、蒙特卡洛模擬法【正確答案】：A1.商業(yè)銀行市場風(fēng)險可以分為（），分別是指由于利率、匯率、股票價格和商品價格的不利變動所帶來的風(fēng)險。A、利率風(fēng)險B、匯率風(fēng)險（包括黃金）C、股票價格風(fēng)險D、商品價格風(fēng)險【正確答案】：ABCD2.風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系說法中，正確的有（）。A、風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)B、承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的基本職能C、承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力D、健全的風(fēng)險管理體系能力為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值【正確答案】：ABCD3.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析結(jié)果，依據(jù)業(yè)務(wù)恢復(fù)指標(biāo)，制定業(yè)務(wù)恢復(fù)策略，主要包括：（）A、關(guān)鍵資源恢復(fù)B、業(yè)務(wù)替代手段C、數(shù)據(jù)追補D、恢復(fù)優(yōu)先級別【正確答案】：ABCD4.商業(yè)銀行市場風(fēng)險內(nèi)部模型的優(yōu)點包括（）。A、可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場風(fēng)險用一個確切的數(shù)值（VaR值）來表示B、是一種能在不同業(yè)務(wù)和風(fēng)險類別之間進(jìn)行比較和匯總的市場風(fēng)險計量方法C、有利于進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測和管理D、簡明易懂，適宜董事會和高級管理層了解本行市場風(fēng)險總體水平【正確答案】：ABCD5.對于巨大的災(zāi)難性損失，下列不屬于商業(yè)銀行通常采用的手段的是（）。A、提取損失準(zhǔn)備金B(yǎng)、沖減利潤C(jī)、資本金D、核心資本【正確答案】：ABCD6.質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括（）。A、主債權(quán)及利息B、違約金C、損害賠償金D、實現(xiàn)物權(quán)的費用E、F、【正確答案】：ABC7.商業(yè)銀行信用風(fēng)險包含于（）業(yè)務(wù)之中。A、貿(mào)易融資B、貿(mào)易融資C、貸款D、交易結(jié)算E、F、【正確答案】：ABCD8.商業(yè)銀行應(yīng)建立持續(xù)的信息科技風(fēng)險計量和監(jiān)測機(jī)制，其中應(yīng)包括：（）。A、建立信息科技項目實施前及實施后的評價機(jī)制B、建立定期檢查系統(tǒng)性能的程序和標(biāo)準(zhǔn)C、建立信息科技服務(wù)投訴和事故處理的報告機(jī)制D、建立內(nèi)部審計、外部審計和監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題的整改處理機(jī)制【正確答案】：ABCD9.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理審計的內(nèi)容包括：（）A、業(yè)務(wù)影響分析、風(fēng)險評估、恢復(fù)策略及恢復(fù)目標(biāo)的合理性和完整性B、業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的完整性和可操作性C、業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練過程及報告的真實性和有效性D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理相關(guān)部門及人員的履職情況【正確答案】：ABCD10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立符合業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求的備用資源，如（）。A、備用業(yè)務(wù)和辦公場所資源B、備用信息系統(tǒng)運行場所資源C、備用信息技術(shù)資源D、備用人力資源E、電力、通訊、消防、安保等資源【正確答案】：ABCDE11.商業(yè)銀行市場風(fēng)險的計量方式包括（）等。A、缺口分析B、久期分析C、外匯敞口分析D、敏感性分析E、情景分析和運用內(nèi)部模型計算風(fēng)險價值【正確答案】：ABCDE12.公司必須依法制定公司章程，公司章程對（）具有束力。A、公司B、董事C、股東D、監(jiān)事E、F、【正確答案】：ABCD13.監(jiān)管措施包括（）。A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告B、實地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料C、對金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明E、F、【正確答案】：ABCD14.以下對應(yīng)收益率曲線圖中的橫坐標(biāo)和縱坐標(biāo)的是（）。A、資產(chǎn)的各到期期限B、對應(yīng)的收益率C、資產(chǎn)的不同市場價值D、資產(chǎn)的現(xiàn)值【正確答案】：AB15.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括以下基本要素：（）。A、健全的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)B、完善的流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序C、有效的流動性風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制D、完備的管理信息系統(tǒng)【正確答案】：ABCD16.商業(yè)銀行操作風(fēng)險是指由（）所造成損失的風(fēng)險。A、不完善或有問題的內(nèi)部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部事件【正確答案】：ABCD17.總體應(yīng)急預(yù)案是商業(yè)銀行應(yīng)對運營中斷事件的總體方案，包括：（）。A、總體組織架構(gòu)B、各層級預(yù)案的定位和銜接關(guān)系C、運營中斷事件的預(yù)警、報告、分析、決策、處理、恢復(fù)等處置程序D、應(yīng)急完成后的還原機(jī)制【正確答案】：ABCD18.商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動時，對服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括以下事項：（）A、管理能力和行業(yè)地位B、財務(wù)穩(wěn)健性C、經(jīng)營聲譽和企業(yè)文化D、技術(shù)實力和服務(wù)質(zhì)量【正確答案】：ABCD19.商業(yè)銀行實施融資管理應(yīng)當(dāng)滿足以下條件，包括但不限于：（）。A、負(fù)債的提高表內(nèi)外負(fù)債品種、幣種、期限、交易對手、融資抵押品、融資市場等的分散化程度，適當(dāng)設(shè)置集中度限額B、加強融資渠道管理，積極維護(hù)與融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上的適當(dāng)活躍程度，并定期檢驗市場融資能力C、加強對融資抵押品的管理，準(zhǔn)確計量可以用作抵押品的資產(chǎn)數(shù)額，評估資產(chǎn)的抵押能力，提高通過抵押融資迅速獲取資金的能力D、密切監(jiān)測主要金融市場的交易量、價格等重要指標(biāo)情況，評估市場流動性對銀行外部市場融資能力的影響【正確答案】：ABCD20.辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提供下列文件（）。A、主合同B、抵押合同C、抵押物的所有權(quán)或使用權(quán)證書D、抵押擔(dān)保的范圍【正確答案】：ABC21.風(fēng)險排查的內(nèi)容包括：風(fēng)險排查、流程排查、（）。A、行為排查B、績效排查C、人員排查D、環(huán)境排查E、F、【正確答案】：ABCD22.行內(nèi)重點工作崗位嚴(yán)格限制使用包括（）等的移動存儲設(shè)備。A、移動硬盤B、U盤C、MP3D、帶存儲卡的設(shè)備【正確答案】：ABCD23.哪些是保障商業(yè)銀行業(yè)務(wù)持續(xù)運營的重要基礎(chǔ)：（）。A、信息系統(tǒng)B、信息科技C、業(yè)務(wù)外包D、業(yè)務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：AB24.商業(yè)銀行應(yīng)評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影響，包括評估可能由下述原因?qū)е碌钠茐模海ǎ?。A、內(nèi)外部資源的故障或缺失（如人員、系統(tǒng)或其他資產(chǎn)）B、信息丟失或受損C、外部事件（如戰(zhàn)爭、地震或臺風(fēng)等）D、其他原因【正確答案】：ABCD25.商業(yè)銀行根據(jù)自身信息科技戰(zhàn)略明確不能外包的職能包括（）。A、戰(zhàn)略管理B、風(fēng)險管理C、內(nèi)部審計D、有關(guān)信息科技核心競爭力【正確答案】：ABCD26.以下可以反映商業(yè)銀行短期流動性狀況的監(jiān)管指標(biāo)是（）。A、流動性比率B、流動性覆蓋率C、核心負(fù)債依存度D、流動性缺口率E、凈穩(wěn)定資金比率【正確答案】：AB27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)關(guān)注外包活動中存在的風(fēng)險包括：（）。A、戰(zhàn)略風(fēng)險B、聲譽風(fēng)險C、合規(guī)風(fēng)險D、操作風(fēng)險【正確答案】：ABCD28.商業(yè)銀行應(yīng)制定全面的信息科技風(fēng)險管理策略，包括但不限于下述領(lǐng)域：（）。A、信息分級與保護(hù)B、信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)C、信息科技運行和維護(hù)D、訪問控制、物理安全、人員安全E、業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃與應(yīng)急處置【正確答案】：ABCDE29.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理模式階段的特點有（）。A、不同類型的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理范圍B、從單一的資本充足約束，轉(zhuǎn)向突出強調(diào)商業(yè)銀行的最低資本金要求、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場紀(jì)律約束三個方面的共同約束C、提出了一系列監(jiān)管原則D、繼續(xù)以資本充足率為核心E、從單純的信貸風(fēng)險管理模式轉(zhuǎn)向信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險并舉F、【正確答案】：ABCDE30.商業(yè)銀行選擇備用場地時應(yīng)考慮的幾個因素：（）。A、自然環(huán)境B、地區(qū)配套設(shè)施C、區(qū)域經(jīng)濟(jì)環(huán)境D、交通條件【正確答案】：ABCD31.數(shù)據(jù)遷移應(yīng)制定詳細(xì)的數(shù)據(jù)遷移計劃，并提前進(jìn)行（），確保遷移后數(shù)據(jù)的完整性、安全性和可用性。A、數(shù)據(jù)遷移測試B、數(shù)據(jù)清洗C、數(shù)據(jù)兼容性驗證D、數(shù)據(jù)有效性驗證【正確答案】：ABC32.商業(yè)銀行操作風(fēng)險根據(jù)資本金水平和操作風(fēng)險管理能力劃分為（）。A、可規(guī)避的操作風(fēng)險B、可降低的操作風(fēng)險C、可緩釋的操作風(fēng)險D、應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險【正確答案】：ABCD33.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險是（）長期積聚、惡化的結(jié)果。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、戰(zhàn)略風(fēng)險E、聲譽風(fēng)險F、【正確答案】：ABCDE34.以下哪些是國際商業(yè)銀行廣泛利用來深入分析和評估商業(yè)銀行流動狀況的方法（）。A、缺口分析法B、久期分析法C、情景分析D、壓力測試E、資產(chǎn)負(fù)債分析法【正確答案】：AB35.商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)策略主要包括：（）。A、災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)計劃B、災(zāi)難恢復(fù)能力等級C、災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)模式D、災(zāi)難備份中心布局【正確答案】：ABCD36.下列哪些資產(chǎn)不能抵貸（）。A、借款人或保證人不享有所有權(quán)、可處分權(quán)以及有爭議的財產(chǎn)B、學(xué)校、醫(yī)院等社會公益設(shè)施C、耕地、宅基地、自留山、自留地等D、土地使用權(quán)E、F、【正確答案】：ABC37.流動性風(fēng)險預(yù)警的外部指標(biāo)/信號的影響因素包括（）。A、市場上出現(xiàn)關(guān)于該商業(yè)銀行的負(fù)面消息B、外部評級下降C、所發(fā)行的股票價格下跌D、資產(chǎn)過于集中E、資產(chǎn)質(zhì)量下降【正確答案】：ABC38.商業(yè)銀行在盡職調(diào)查時應(yīng)當(dāng)關(guān)注服務(wù)提供商的技術(shù)和行業(yè)經(jīng)驗，包括：（）。A、服務(wù)能力B、支持技術(shù)C、服務(wù)經(jīng)驗D、服務(wù)人員技能【正確答案】：ABCD39.關(guān)于業(yè)務(wù)外包中高級管理層的職責(zé)主要包括以下哪幾個方面：（）。A、制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃B、制定外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度C、確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排D、確定外包管理團(tuán)隊職責(zé)，并對其行為進(jìn)行有效監(jiān)督【正確答案】：ABCD40.流動性比率/指標(biāo)包括（）。A、核心存款比例B、大額負(fù)債依賴度C、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)D、利息保障倍數(shù)E、總資產(chǎn)報酬率【正確答案】：ABC41.商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險，是指信息科技在商業(yè)銀行運用過程中，由于（）產(chǎn)生的操作、法律和聲譽等風(fēng)險。A、自然因素B、人為因素C、技術(shù)漏洞D、管理缺陷【正確答案】：ABCD42.商業(yè)銀行壓力測試是一種風(fēng)險管理技術(shù)，其功能主要有（）。A、評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力B、提供商業(yè)銀行對自身風(fēng)險特征的理解C、為估計商業(yè)銀行在壓力條件下的風(fēng)險暴露提供方法D、幫助董事會和高層管理者確定該商業(yè)銀行的風(fēng)險暴露是否與其風(fēng)險偏好一致E、為商業(yè)銀行提供更好的信用風(fēng)險管理模型【正確答案】：ABCD43.根據(jù)本行授信指引，對于本行積極支持類業(yè)務(wù)，我們應(yīng)該A、制定相對靈活的信貸管理方案B、加大積極支持類行業(yè)客戶的拓展力度，信貸資源優(yōu)先配置于行業(yè)中具備技術(shù)優(yōu)勢、市場較為成熟、具有較大發(fā)展?jié)摿Φ目蛻鬋、制定相對靈活的信貸管理方案D、提高市場競爭力和信貸份額【正確答案】：ABCD44.商業(yè)銀行信息科技外包可能產(chǎn)生（）風(fēng)險，并導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略、聲譽、合規(guī)風(fēng)險。A、科技能力喪失B、業(yè)務(wù)中斷C、信息泄露D、服務(wù)水平下降【正確答案】：ABCD45.反映商業(yè)銀行中長期流動性狀況的監(jiān)管指標(biāo)是（）。A、流動性缺口率B、核心負(fù)債依存度C、凈穩(wěn)定資金比率D、流動性覆蓋率E、流動性比率【正確答案】：ABC46.商業(yè)銀行的流動性管理應(yīng)急計劃中應(yīng)當(dāng)包括（）等方面的內(nèi)容。A、制定在危機(jī)情況下對資產(chǎn)和負(fù)債的處置措施B、尋求中央銀行的緊急支援C、規(guī)定各部門溝通或傳輸信息的程序D、處理與利益持有者之間的關(guān)系E、明確在危機(jī)情況下各部門的分工和應(yīng)采取的措施【正確答案】：ABCDE47.商業(yè)銀行董事會及高級管理層應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實信息科技外包風(fēng)險管理的相關(guān)職責(zé),其中包括:（）。A、明確信息科技外包風(fēng)險管理的主管部門B、制定并審批信息科技外包戰(zhàn)略C、審議信息科技外包管理流程及制度D、督促并監(jiān)控信息科技外包風(fēng)險管理效果【正確答案】：ABCD48.商業(yè)銀行系統(tǒng)運行維護(hù)類外包，包括:（）。A、數(shù)據(jù)中心B、機(jī)房配套設(shè)施C、網(wǎng)絡(luò)D、系統(tǒng)的運維外包【正確答案】：ABCD49.商業(yè)銀行在實施應(yīng)急處置時，應(yīng)采取以下措施：（）。A、加強運營中斷事件處置中的對外溝通，開展告知、解釋與安撫工作，最大程度降低負(fù)面影響B(tài)、對重要業(yè)務(wù)可以通過減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍、利用替代系統(tǒng)、手工記賬C、利用他行支付渠道等多種手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置D、采用程序化和標(biāo)準(zhǔn)化的手段，提高信息技術(shù)應(yīng)急處置的效率和質(zhì)量【正確答案】：ABCD50.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險管理政策。操作風(fēng)險管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險特征相適應(yīng)。主要內(nèi)容包括：（）A、操作風(fēng)險的定義B、適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任C、操作風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序D、操作風(fēng)險報告程序，其中包括報告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求E、應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風(fēng)險的各項要求【正確答案】：ABCDE51.商業(yè)銀行運營中斷事件應(yīng)急處置內(nèi)容包括（）。A、監(jiān)測、預(yù)警與報告B、運營中斷事件處置C、災(zāi)難恢復(fù)D、危機(jī)處理【正確答案】：ABCD52.關(guān)于業(yè)務(wù)外包中董事會的職責(zé)主要包括以下哪幾個方面：（）。A、審議批準(zhǔn)外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃B、審議批準(zhǔn)外包的風(fēng)險管理制度C、審議批準(zhǔn)本機(jī)構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排D、定期審閱本機(jī)構(gòu)外包活動相關(guān)報告【正確答案】：ABCD53.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景，擬定相應(yīng)的應(yīng)急計劃，并定期進(jìn)行演練，考慮因素包括以下內(nèi)容：（）。A、事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；B、事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；C、服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；D、備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；【正確答案】：ABCD54.商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理是（）市場風(fēng)險的全過程。A、識別B、計量C、監(jiān)測D、控制【正確答案】：ABCD55.本行授信指引中，哪項屬于選擇性支持類行業(yè)A、農(nóng)、林、牧、漁業(yè)B、石油和天然氣開采業(yè)C、醫(yī)藥制造業(yè)D、汽車制造業(yè)E、電力生產(chǎn)【正確答案】：ABCDE56.商業(yè)銀行風(fēng)險管理大體經(jīng)過四種風(fēng)險管理模式的發(fā)展階段，即（）。A、資產(chǎn)風(fēng)險管理階段B、負(fù)債風(fēng)險管理階段C、資產(chǎn)負(fù)債管理階段D、全面風(fēng)險管理階段【正確答案】：ABCD57.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定和落實信息安全管控措施，防范因外包活動引起的（）或設(shè)施遭受破壞等風(fēng)險。A、信息泄露B、信息篡改C、信息不可用D、非法入侵E、物理環(huán)境【正確答案】：ABCDE58.市場風(fēng)險是我國商業(yè)銀行所要面臨的主要風(fēng)險之一，它包括（）。A、利率風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、商品價格風(fēng)險D、流動性風(fēng)險【正確答案】：ABC59.能夠轉(zhuǎn)移商業(yè)銀行操作風(fēng)險的保險品種包括（）。A、財產(chǎn)保險B、電子保險C、計算機(jī)犯罪保險D、錯誤與遺漏保險E、F、【正確答案】：ABCD60.市場風(fēng)險限額包括（）等，并可按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險類別進(jìn)行分解。A、交易限額B、風(fēng)險限額C、止損限額D、資本限額【正確答案】：ABC61.商業(yè)銀行市場風(fēng)險計量方法包括（）。A、缺口分析B、久期分析C、敏感性分析D、壓力測試E、F、【正確答案】：ABCD62.戰(zhàn)略風(fēng)險來自（）。A、商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B、為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷C、為實現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏D、整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保征【正確答案】：ABCD63.下列屬于商業(yè)銀行流動性負(fù)債的是（）。A、活期存款B、短期內(nèi)到期的拆放同業(yè)款項C、中央銀行借款D、定期存款E、F、【正確答案】：ABC64.銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)針對銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險處置糾正措施包括（）。A、風(fēng)險糾正B、市場退出C、風(fēng)險救助D、風(fēng)險防范【正確答案】：ABC65.商業(yè)銀行信息披露的主要內(nèi)容包括（）。A、財務(wù)會計報告B、風(fēng)險管理狀況C、公司治理信息D、年度重大事項【正確答案】：ABCD66.商業(yè)銀行外包管理團(tuán)隊的職責(zé)主要包括（）。A、執(zhí)行外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度B、負(fù)責(zé)外包活動的日常管理，包括盡職調(diào)查、合同執(zhí)行情況的監(jiān)督及風(fēng)險狀況的監(jiān)督C、向高級管理層提出有關(guān)外包活動發(fā)展和風(fēng)險管控的意見和建議D、高級管理層確定的其他職責(zé)【正確答案】：ABCD67.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對計算機(jī)信息系統(tǒng)的項目（）整個過程實施有效管理，開發(fā)環(huán)境應(yīng)當(dāng)與生產(chǎn)環(huán)境嚴(yán)格分離。A、立項B、開發(fā)C、驗收D、運行E、維護(hù)【正確答案】：ABCDE68.監(jiān)管部門規(guī)定案件處置工作包括：（）。A、案件（風(fēng)險）信息報送及登記B、案件調(diào)查C、案件審結(jié)D、后續(xù)處置E、F、【正確答案】：ABCD69.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為應(yīng)急處置做好（）等后勤保障工作。A、場地B、交通C、通訊D、資金【正確答案】：ABCD70.商業(yè)銀行在（）等關(guān)鍵信息技術(shù)資源發(fā)生重大變更及業(yè)務(wù)種類和交易量發(fā)生重大變化時，應(yīng)重新識別、分析、控制風(fēng)險，并更新剩余風(fēng)險評估和風(fēng)險事件監(jiān)測與預(yù)警。A、系統(tǒng)上線B、系統(tǒng)升級C、網(wǎng)絡(luò)改造D、設(shè)備更新【正確答案】：ABCD71.風(fēng)險評級應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A、全面性B、系統(tǒng)性C、持續(xù)性D、審慎性【正確答案】：ABCD72.商業(yè)銀行有關(guān)市場風(fēng)險狀況的報告應(yīng)當(dāng)定期、及時地向董事會、高級管理層和其他管理入員提供，其內(nèi)容應(yīng)主要包括（）A、按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險類別分別統(tǒng)計的市場風(fēng)險頭寸B、按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險類別分別計量的市場風(fēng)險水平C、對改進(jìn)市場風(fēng)險管理政策、程序以及市場風(fēng)險應(yīng)急方案的建議D、市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制方法及程序的變更情況E、市場風(fēng)險限額的遵守情況，包括對超限額情況的處理F、【正確答案】：ABCDE73.信息科技風(fēng)險管理的關(guān)鍵是要建立三道防線，分別是（）。A、信息科技管理B、風(fēng)險管理C、審計監(jiān)督D、合規(guī)管理【正確答案】：ABC74.商業(yè)銀行利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為（）。A、重新定價風(fēng)險B、收益率曲線風(fēng)險C、基準(zhǔn)風(fēng)險D、期權(quán)性風(fēng)險【正確答案】：ABCD75.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素：（）。A、內(nèi)部控制環(huán)境B、風(fēng)險識別與評估C、內(nèi)部控制措施D、信息交流與反饋E、監(jiān)督評價與糾正【正確答案】：ABCDE76.商業(yè)銀行信息安全管理要求制定相關(guān)制度和流程，嚴(yán)格管理客戶信息的采集、處理、存貯、傳輸、分發(fā)（）。A、備份B、恢復(fù)C、清理D、銷毀【正確答案】：ABCD77.商業(yè)銀行通?？梢酝ㄟ^觀測一定指標(biāo)的變動來防范流動性風(fēng)險，以下屬于其內(nèi)部指標(biāo)/信號的指標(biāo)有（）。A、某項業(yè)務(wù)風(fēng)險水平增加B、盈利能力下降C、資產(chǎn)過于集中D、資產(chǎn)質(zhì)量下降E、所發(fā)行的股票價格下跌【正確答案】：ABCD78.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理政策和程序包括但不限于：（）。A、現(xiàn)金流管理B、流動性風(fēng)險識別、計量和監(jiān)測C、流動性風(fēng)險限額D、負(fù)債和融資管理E、日間流動性風(fēng)險管理【正確答案】：ABCDE79.商業(yè)銀行案件信息快報的內(nèi)容包括：（）。A、事發(fā)機(jī)構(gòu)的名稱、事發(fā)時間B、案件風(fēng)險事件概況C、涉及人員及情況D、發(fā)現(xiàn)情況及預(yù)判等E、F、【正確答案】：ABCD80.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急處置理組織架構(gòu)中包括（）。A、應(yīng)急決策層B、應(yīng)急指揮層C、應(yīng)急執(zhí)行層D、應(yīng)急保障層【正確答案】：ABCD81.商業(yè)銀行制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練計劃時，應(yīng)考慮業(yè)務(wù)的重要性和影響程度，包括（）等，演練頻率、方式應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)的重要性和影響程度相匹配。A、客戶范圍B、業(yè)務(wù)性質(zhì)C、業(yè)務(wù)時效性D、經(jīng)濟(jì)與非經(jīng)濟(jì)影響【正確答案】：ABCD82.業(yè)務(wù)連續(xù)性專項應(yīng)急預(yù)案應(yīng)說明重要信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)影響范圍、（）以及信息系統(tǒng)包括的系統(tǒng)資源，明確資源的物理位置、設(shè)備型號、軟件資源、網(wǎng)絡(luò)配置等關(guān)鍵信息。A、恢復(fù)時間目標(biāo)B、恢復(fù)點目標(biāo)C、系統(tǒng)功能D、系統(tǒng)運維責(zé)任人【正確答案】：AB83.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險預(yù)警信號有（）。A、資產(chǎn)質(zhì)量下降B、快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大宗融資C、所發(fā)行的可流通債券的交易量上升且買賣價差擴(kuò)大D、被迫從市場上購回已發(fā)行的債券E、資產(chǎn)或負(fù)債過于集中F、【正確答案】：ABCDE84.商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理的目標(biāo)是（）。A、通過建立有效的機(jī)制，實現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制B、促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運行C、推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平D、增強核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力【正確答案】：ABCD85.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理報告重點關(guān)注的內(nèi)容包括：（）A、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性和合理性B、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的實施情況C、業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的演練情況D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理在執(zhí)行過程中存在的問題及其整改情況【正確答案】：ABCD86.商業(yè)銀行市場風(fēng)險包括（）。A、利率風(fēng)險B、股票風(fēng)險C、匯率風(fēng)險D、商品風(fēng)險【正確答案】：ABCD87.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的基本原則是：（）。A、切實履行社會責(zé)任，保護(hù)客戶合法權(quán)益、維護(hù)金融秩序B、堅持預(yù)防為主，建立預(yù)防、預(yù)警機(jī)制，將日常管理與應(yīng)急處置有效結(jié)合C、堅持以人為本，重點保障人員安全；實施差異化管理，保障重要業(yè)務(wù)有序恢復(fù)；兼顧業(yè)務(wù)連續(xù)性管理成本與效益D、堅持聯(lián)動協(xié)作，加強溝通協(xié)調(diào)，形成應(yīng)對運營中斷事件的整體有效機(jī)制【正確答案】：ABCD88.商業(yè)銀行重點外包服務(wù)機(jī)構(gòu)是指集中為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供外包服務(wù)，同時滿足下述條件，如其外包服務(wù)失敗可能導(dǎo)致銀行業(yè)大面積（），造成經(jīng)濟(jì)損失的機(jī)構(gòu)。A、數(shù)據(jù)損毀B、丟失C、泄露D、信息系統(tǒng)服務(wù)中斷【正確答案】：ABCD89.商業(yè)銀行貸款發(fā)放必須堅持（）。A、自主經(jīng)營B、自負(fù)盈虧C、自擔(dān)風(fēng)險D、自我約束E、F、【正確答案】：ABCD90.商業(yè)銀行運營中斷事件應(yīng)急處置應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、統(tǒng)一指揮B、分類管理C、分級處置D、快速響應(yīng)【正確答案】：ABCD91.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的（）。A、完整性B、可操作性C、有效性D、資源可用性【正確答案】：ABCD92.操作風(fēng)險可以分為由（）所引發(fā)的風(fēng)險。A、系統(tǒng)B、流動性C、人員D、外部事件【正確答案】：ABC93.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在信息科技管理部門或信息科技外包活動執(zhí)行部門內(nèi)建立信息科技外包管理執(zhí)行團(tuán)隊，并配備足夠人員履行以下職責(zé)：（）。A、實施信息科技外包戰(zhàn)略B、制定并執(zhí)行信息科技外包管理制度與流程C、執(zhí)行供應(yīng)商準(zhǔn)入、評價、退出管理，建立并維護(hù)供應(yīng)商關(guān)系管理策略D、制定保障外包服務(wù)持續(xù)性的應(yīng)急管理方案，并組織實施定期演練【正確答案】：ABCD94.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理的方法中能使商業(yè)銀行形成合理的資金來源和使用分布結(jié)構(gòu)以獲得穩(wěn)定的、多樣化的現(xiàn)金流量降低流動性風(fēng)險的方法有（）。A、控制各類資金來源的合理比例,適度分散客戶種類和資金到期日B、在日常經(jīng)營中持有足夠水平的流動資金作為應(yīng)付緊急融資的儲備C、制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合以維持資金來源的穩(wěn)定性與多樣化D、制定風(fēng)險集中限額監(jiān)測日常遵守的情況E、F、【正確答案】：ABCD95.商業(yè)銀行在對操作風(fēng)險的監(jiān)測中，選擇關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)應(yīng)遵循的原則是（）。A、相關(guān)性B、可測量性C、風(fēng)險敏感性D、實用性【正確答案】：ABCD96.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理執(zhí)行部門包括:（）。A、業(yè)務(wù)條線部門B、信息科技部門C、后勤部門D、保衛(wèi)部門【正確答案】：AB97.一般所指的流動性缺口率是指（）與（）的比率。A、30天內(nèi)到期的流動性負(fù)債B、90天內(nèi)到期的流動性負(fù)債C、90天內(nèi)到期的資產(chǎn)負(fù)債間缺口D、30天內(nèi)到期的資產(chǎn)負(fù)債間缺口E、60天內(nèi)到期的流動性負(fù)債F、60天內(nèi)到期的資產(chǎn)負(fù)債間缺口【正確答案】：AB98.外包項目立項前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎檢查項目與信息科技外包戰(zhàn)略的一致性，根據(jù)項目（）對其進(jìn)行風(fēng)險識別和評估。A、內(nèi)容B、范圍C、性質(zhì)D、作用【正確答案】：ABC99.商業(yè)銀行專項應(yīng)急預(yù)案的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：（）。A、應(yīng)急組織架構(gòu)及各部門、人員在預(yù)案中的角色、權(quán)限、職責(zé)分工B、信息傳遞路徑和方式C、運營中斷事件處置程序，包括預(yù)警、報告、決策、指揮、響應(yīng)、回退等D、運營中斷事件處置過程中的風(fēng)險控制措施E、運營中斷事件的危機(jī)處理機(jī)制【正確答案】：ABCDE100.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本指引要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的、可靠的市場風(fēng)險管理體系。市場風(fēng)險管理體系包括如下基本要素：（）。A、董事會和高級管理層的有效監(jiān)控B、完善的市場風(fēng)險管理政策和程序C、完善的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制程序D、完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計E、適當(dāng)?shù)氖袌鲲L(fēng)險資本分配機(jī)制【正確答案】：ABCDE1.情景分析有助于商業(yè)銀行深刻理解并預(yù)測在特定風(fēng)險因素作用下，其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.央行宣布上調(diào)利率0.5%可能會影響到商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.公開市場、貨幣市場和債券市場是商業(yè)銀行獲取資金，滿足流動性需求的快捷通道。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.信用風(fēng)險與市場風(fēng)險相比具有數(shù)據(jù)優(yōu)勢和易于計量的特點。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.案發(fā)法人機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人應(yīng)給予紀(jì)律處分，并可給予經(jīng)濟(jì)處罰，用經(jīng)濟(jì)處罰的即可免予紀(jì)律處分。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.商業(yè)銀行之所以承擔(dān)操作風(fēng)險是因為它可以為商業(yè)銀行帶來額外收益。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.業(yè)務(wù)服務(wù)時段是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)所承載業(yè)務(wù)對客戶提供服務(wù)的時間。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.在運營中斷事件發(fā)生時及時、準(zhǔn)確披露信息，防止因信息不對稱可能產(chǎn)生的負(fù)面影響。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部特種轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、賬戶異常變動等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)情況應(yīng)當(dāng)進(jìn)行跟蹤和分析。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是將大量短期借款(負(fù)債)用于長期貸款(資產(chǎn))，即“借長貸短”。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.對于主動負(fù)債比例較低的大部分中小商業(yè)銀行來說，大額負(fù)債依賴度通常為正值。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理工作，加強輿情監(jiān)測、信息溝通和保密工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.以出讓方式取得的國有土地使用權(quán)可以單獨抵押。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.按照屬地監(jiān)管原則，銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在商業(yè)銀行運營中斷事件發(fā)生后12小時內(nèi)，將事件及處置情況上報銀監(jiān)會處置工作小組。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.商業(yè)銀行在發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款前，應(yīng)當(dāng)確定房地產(chǎn)抵押價值。（）房地產(chǎn)抵押價值只能由房地產(chǎn)估價機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每五年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性、合理性、有效性組織一次自評估。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.某些銀行在業(yè)務(wù)繁忙的時段，常在機(jī)構(gòu)內(nèi)實行代崗、串崗，認(rèn)為這樣不但解決了人手緊張燃眉之急，還可培養(yǎng)“一專多能”的多面手。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.商業(yè)銀行選擇備用場地時，應(yīng)當(dāng)確保不會同時遭受同類型風(fēng)險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.商業(yè)銀行總的流動性需求等于貸款流動性需求減去負(fù)債流動性需求。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理執(zhí)行部門，包括業(yè)務(wù)條線部門與信息科技部門。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.營中斷事件應(yīng)急處置應(yīng)當(dāng)遵循“統(tǒng)一指揮、分類管理、分級處置、快速響應(yīng)”的原則。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更如失敗需要重新安排的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不必再次向中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.A公司與B公司簽訂一項合同購買B公司的某產(chǎn)品。（）合同生效后A公司以合同中沒有明確約定該產(chǎn)品的質(zhì)量為由拒絕履行合同。（）這種做法違反了《合同法》的有關(guān)規(guī)定。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.根據(jù)銀監(jiān)會的相關(guān)指引，流動性比例為流動性資產(chǎn)總額與流動性負(fù)債總額之比，衡量商業(yè)銀行流動性的總體水平，不得高于25%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.商業(yè)銀行處理危機(jī)的能力和效果有可能進(jìn)一步提高商業(yè)銀行的聲譽，也可能將聲譽毀于一旦。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.通常認(rèn)為商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)特點所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強的流動性風(fēng)險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.總體預(yù)案通常用于處置導(dǎo)致大范圍業(yè)務(wù)運營中斷的事件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.商業(yè)銀行需要建立符合業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求的備用資源。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.糾正性措施可分為兩類：一類是建議性或參考性措施，另一類是帶有一定強制性或監(jiān)控性的措施。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.用戶調(diào)動到新的工作崗位或離開商業(yè)銀行時，應(yīng)在系統(tǒng)中及時檢查、更新或注銷用戶身份。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.我國絕大多數(shù)商業(yè)銀行本外幣的流動性管理仍主要依賴歷史數(shù)據(jù)和管理人員的主觀判斷與估計。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.我國自2002年開始全面施行國際銀行業(yè)普遍認(rèn)同的“五級分類法”，將貸款分為正常類、非正常類、次級類、疑似類、損失類。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高,表明商業(yè)銀行存儲的流動性越高,應(yīng)付流動性需求的能力也就越強。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.下列權(quán)利可以質(zhì)押：匯票、支票、本票、債券、存款單。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高,表明商業(yè)銀行存儲的流動性越高,應(yīng)付流動性需求的能力也就越強。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.運用流動性指標(biāo)分析銀行流動性風(fēng)險時，銀行的規(guī)模對其一般沒有影響。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.某些銀行在業(yè)務(wù)繁忙的時段，常在機(jī)構(gòu)內(nèi)實行代崗、串崗，認(rèn)為這樣不但解決了人手緊張燃眉之急，還可培養(yǎng)“一專多能”的多面手。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.商業(yè)銀行至少每三個月開展一次全面業(yè)務(wù)影響分析，并形成業(yè)務(wù)影響分析報告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接受外部審計、外部檢查時，如外部人員需對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和客戶信息直接訪問，應(yīng)按計劃內(nèi)事件類別向監(jiān)管部門報備。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。（）這種行為屬于正常的營銷手段。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.流動性比率為流動性資產(chǎn)總額與流動性負(fù)債總額之比，衡量商業(yè)銀行流動性的總體水平，不得低于10%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.擔(dān)保法規(guī)定，抵押人所擔(dān)保的債權(quán)不得超出其抵押物的價值。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.用戶調(diào)動到新的工作崗位或離開商業(yè)銀行時，應(yīng)在系統(tǒng)中及時檢查、更新或注銷用戶身份。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在合同中約定服務(wù)提供商不得將外包活動轉(zhuǎn)包或變相轉(zhuǎn)包。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險來源于其內(nèi)部經(jīng)營管理活動。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，當(dāng)事人可以約定定金作為債權(quán)的擔(dān)保，給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)全額返還定金。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。（）這種行為屬于正常的營銷手段。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.商業(yè)銀行監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)，職能部門不得為保證人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.反映銀行中長期流動性狀況的監(jiān)管指標(biāo)凈穩(wěn)定資金比例要求不低于100%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.情景分析有助于商業(yè)銀行深刻理解并預(yù)測在特定風(fēng)險因素作用下，其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.在運營中斷事件發(fā)生時及時、準(zhǔn)確披露信息，防止因信息不對稱可能產(chǎn)生的負(fù)面影響。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.國家權(quán)力機(jī)關(guān)，軍事機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)可以作保證人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.禁止服務(wù)提供商在合同允許范圍外使用或者披露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息，以防止信息被非授權(quán)使用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.聲譽風(fēng)險可能產(chǎn)于商業(yè)銀行運營的任何環(huán)節(jié)，其原因主要是由于商業(yè)銀行內(nèi)部造成的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.一個債務(wù)人只能擁有一個債項評級。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.商業(yè)銀行的流動性需求是由一定水平的核心存款和貸款及一定數(shù)量的流動性資產(chǎn)和負(fù)債來決定的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.災(zāi)備中心異地模式是指災(zāi)備中心與生產(chǎn)中心處于不同地理區(qū)域，一般距離在幾十公里以上，不會同時面臨同類區(qū)域性災(zāi)難風(fēng)險，如地震、臺風(fēng)和洪水等。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理保障部門（包括辦公室、人力資源部門、公共關(guān)系部門、財務(wù)部門、法律合規(guī)部門、后勤部門、保衛(wèi)部門）。（）A、正確B、錯