如何制定金融機構(gòu)風(fēng)險控制制度

如何制定金融機構(gòu)風(fēng)險控制制度合同編號：__________甲方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________乙方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________鑒于甲方為一家金融機構(gòu)，乙方為一家專業(yè)從事風(fēng)險控制服務(wù)的公司，雙方為了共同防范和控制金融風(fēng)險，保護雙方的合法權(quán)益，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條風(fēng)險控制服務(wù)內(nèi)容1.1乙方根據(jù)甲方的要求，提供金融機構(gòu)風(fēng)險控制制度的制定、修訂及完善服務(wù)。1.2乙方應(yīng)根據(jù)金融行業(yè)的法律法規(guī)、政策規(guī)定及甲方的實際情況，制定符合甲方需求的風(fēng)險控制制度。1.3乙方應(yīng)定期對甲方的風(fēng)險控制制度進行審查和評估，并提出改進意見和建議。第二條風(fēng)險控制制度制定原則2.1乙方應(yīng)遵循合法性、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性、適應(yīng)性原則，制定和修訂甲方風(fēng)險控制制度。2.2乙方應(yīng)確保風(fēng)險控制制度的內(nèi)容符合國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及甲方業(yè)務(wù)特點。第三條風(fēng)險控制制度制定流程3.1乙方應(yīng)與甲方充分溝通，了解甲方的業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險偏好、風(fēng)險管理架構(gòu)等基本情況。3.2乙方根據(jù)甲方提供的信息，進行風(fēng)險評估，識別和分析甲方的風(fēng)險點。3.3乙方根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定初步的風(fēng)險控制制度方案，并與甲方進行討論和修改。3.4乙方根據(jù)甲方的反饋，完善風(fēng)險控制制度方案，并提交甲方審批。3.5甲方審批通過后，乙方應(yīng)負責(zé)對風(fēng)險控制制度的實施進行監(jiān)督和評估。第四條保密條款4.1雙方應(yīng)對在合作過程中獲得的對方商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。4.2保密期限自本合同簽訂之日起計算，至合同終止或履行完畢之日止。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法履行或造成對方損失的，應(yīng)承擔違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償損失。第六條爭議解決6.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.金融機構(gòu)風(fēng)險控制制度方案2.風(fēng)險評估報告3.風(fēng)險控制制度審批文件4.保密協(xié)議5.風(fēng)險控制制度實施監(jiān)督報告二、違約行為及認定：1.違反保密條款：未經(jīng)對方同意，向第三方披露商業(yè)秘密或客戶信息。2.未按約定履行風(fēng)險控制制度制定或修訂義務(wù)。3.未按約定時間履行合同義務(wù)或造成對方損失。4.違反法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定或合同約定。三、法律名詞及解釋：1.金融機構(gòu)：指從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)或機構(gòu)。2.風(fēng)險控制：指對金融機構(gòu)在經(jīng)營過程中可能發(fā)生的風(fēng)險進行識別、評估、管理和監(jiān)控的活動。3.風(fēng)險控制制度：指為防范和控制金融風(fēng)險，依據(jù)國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合金融機構(gòu)業(yè)務(wù)特點制定的內(nèi)部管理制度。4.違約金：指一方未履行合同義務(wù)或履行義務(wù)不符合約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兜馁r償金。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：風(fēng)險控制制度方案不符合甲方業(yè)務(wù)需求。解決辦法：雙方加強溝通，乙方根據(jù)甲方反饋調(diào)整風(fēng)險控制制度方案。2.問題：風(fēng)險控制制度實施過程中出現(xiàn)困難。解決辦法：乙方提供技術(shù)支持，協(xié)助甲方解決實施過程中的問題。3.問題：一方違反保密條款，泄露對方商業(yè)秘密或客戶信息。解決辦法：依據(jù)保密協(xié)議，要求違約方承擔違約責(zé)任，賠償損失。4.問題：合同履行過程中出現(xiàn)爭議。解決辦法：通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，向合同簽訂地人民法院提起訴訟。五、所有應(yīng)用場景：1.金融機構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險控制管理。2.金融機構(gòu)與風(fēng)險控制服務(wù)公司合作