2024年貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理協(xié)議范本3篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理協(xié)議范本本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.雙方基本信息2.1居間方2.2貸款方2.3管理方3.貸款居間服務(wù)內(nèi)容3.1貸款咨詢(xún)3.2貸款推薦3.3貸款申請(qǐng)協(xié)助4.金融資產(chǎn)配置服務(wù)內(nèi)容4.1資產(chǎn)評(píng)估4.2配置建議4.3配置實(shí)施5.金融資產(chǎn)管理服務(wù)內(nèi)容5.1資產(chǎn)監(jiān)控5.2資產(chǎn)調(diào)整5.3風(fēng)險(xiǎn)管理6.服務(wù)期限與費(fèi)用6.1服務(wù)期限6.2服務(wù)費(fèi)用6.3費(fèi)用支付方式7.履約責(zé)任與義務(wù)7.1居間方責(zé)任7.2貸款方責(zé)任7.3管理方責(zé)任8.保密條款8.1保密信息8.2保密義務(wù)8.3違約責(zé)任9.違約責(zé)任9.1居間方違約責(zé)任9.2貸款方違約責(zé)任9.3管理方違約責(zé)任10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決程序10.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)11.合同解除11.1合同解除條件11.2合同解除程序11.3合同解除后果12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同終止程序13.其他約定13.1其他條款13.2補(bǔ)充協(xié)議13.3協(xié)議變更14.合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“本合同”指2024年貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理協(xié)議。1.1.2“居間方”指為本協(xié)議貸款方提供貸款居間服務(wù)的乙方。1.1.3“貸款方”指需要貸款的甲方。1.1.4“管理方”指負(fù)責(zé)對(duì)貸款方金融資產(chǎn)進(jìn)行配置及管理的乙方。1.1.5“貸款”指貸款方從金融機(jī)構(gòu)獲得的資金。1.1.6“金融資產(chǎn)”指貸款方擁有的各種金融投資產(chǎn)品。1.2解釋1.2.1本合同中涉及的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)和定義，如無(wú)特殊說(shuō)明，應(yīng)按照行業(yè)慣例和法律法規(guī)進(jìn)行解釋。2.雙方基本信息2.1居間方2.1.1名稱(chēng)：__________________2.1.2法定代表人：__________________2.1.3注冊(cè)地址：__________________2.1.4聯(lián)系方式：__________________2.2貸款方2.2.1名稱(chēng)：__________________2.2.2法定代表人：__________________2.2.3注冊(cè)地址：__________________2.2.4聯(lián)系方式：__________________2.3管理方2.3.1名稱(chēng)：__________________2.3.2法定代表人：__________________2.3.3注冊(cè)地址：__________________2.3.4聯(lián)系方式：__________________3.貸款居間服務(wù)內(nèi)容3.1貸款咨詢(xún)3.1.1居間方應(yīng)向貸款方提供貸款相關(guān)咨詢(xún)，包括貸款政策、利率、還款方式等。3.2貸款推薦3.2.1居間方應(yīng)根據(jù)貸款方的需求和條件，向其推薦合適的貸款產(chǎn)品。3.3貸款申請(qǐng)協(xié)助3.3.1居間方應(yīng)協(xié)助貸款方準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)材料，包括但不限于身份證明、收入證明等。4.金融資產(chǎn)配置服務(wù)內(nèi)容4.1資產(chǎn)評(píng)估4.1.1管理方應(yīng)定期對(duì)貸款方的金融資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括但不限于資產(chǎn)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。4.2配置建議4.2.1管理方應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果，為貸款方提供金融資產(chǎn)配置建議。4.3配置實(shí)施4.3.1管理方應(yīng)協(xié)助貸款方實(shí)施金融資產(chǎn)配置方案。5.金融資產(chǎn)管理服務(wù)內(nèi)容5.1資產(chǎn)監(jiān)控5.1.1管理方應(yīng)持續(xù)監(jiān)控貸款方的金融資產(chǎn)狀況，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。5.2資產(chǎn)調(diào)整5.2.1管理方應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)監(jiān)控結(jié)果，對(duì)貸款方的金融資產(chǎn)進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。5.3風(fēng)險(xiǎn)管理5.3.1管理方應(yīng)制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以降低貸款方的金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。6.服務(wù)期限與費(fèi)用6.1服務(wù)期限6.1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，服務(wù)期限為_(kāi)___年。6.2服務(wù)費(fèi)用6.2.1居間方服務(wù)費(fèi)用為貸款方貸款金額的_____%。6.2.2管理方服務(wù)費(fèi)用為貸款方金融資產(chǎn)總價(jià)值的_____%。6.3費(fèi)用支付方式6.3.1服務(wù)費(fèi)用由貸款方支付給居間方和管理方，支付方式為_(kāi)_____。7.履約責(zé)任與義務(wù)7.1居間方責(zé)任7.1.1居間方應(yīng)按照本協(xié)議約定，全面履行貸款居間服務(wù)義務(wù)。7.1.2居間方應(yīng)保證提供的貸款信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。7.2貸款方責(zé)任7.2.1貸款方應(yīng)按照本協(xié)議約定，全面履行還款義務(wù)。7.2.2貸款方應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確的貸款申請(qǐng)材料。7.3管理方責(zé)任7.3.1管理方應(yīng)按照本協(xié)議約定，全面履行金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)義務(wù)。7.3.2管理方應(yīng)確保貸款方的金融資產(chǎn)安全。8.保密條款8.1保密信息8.1.1“保密信息”指本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶(hù)信息等。8.2保密義務(wù)8.2.1雙方對(duì)本合同中的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。8.3違約責(zé)任8.3.1如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對(duì)方遭受損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。9.違約責(zé)任9.1居間方違約責(zé)任9.1.1居間方如未履行貸款居間服務(wù)義務(wù)，應(yīng)向貸款方支付違約金，違約金為_(kāi)____%。9.2貸款方違約責(zé)任9.2.1貸款方如未按時(shí)還款，應(yīng)向貸款方支付逾期利息，逾期利息按_____%計(jì)算。9.3管理方違約責(zé)任9.3.1管理方如未履行金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)義務(wù)，應(yīng)向貸款方支付違約金，違約金為_(kāi)____%。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.1.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。10.2爭(zhēng)議解決程序10.2.1如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)10.3.1爭(zhēng)議解決地點(diǎn)為合同簽訂地。11.合同解除11.1合同解除條件11.1.1如一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除本合同。11.2合同解除程序11.2.1解除合同的一方應(yīng)提前____天書(shū)面通知對(duì)方。11.3合同解除后果11.3.1合同解除后，雙方應(yīng)按照本合同約定處理未履行完畢的義務(wù)。12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.1.1本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。12.2合同終止條件12.2.1合同期滿(mǎn)或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。12.3合同終止程序12.3.1合同終止后，雙方應(yīng)進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算。13.其他約定13.1其他條款13.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。13.2補(bǔ)充協(xié)議13.2.1本合同如有補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.3協(xié)議變更13.3.1本合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式簽訂變更協(xié)議。14.合同附件14.1.1貸款申請(qǐng)表14.1.2金融資產(chǎn)配置方案14.1.3財(cái)務(wù)報(bào)表14.1.4其他與本合同相關(guān)的文件。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與介入目的1.1“第三方”指在本合同履行過(guò)程中，經(jīng)甲乙雙方同意，介入本合同履行并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的獨(dú)立法人或其他組織。1.2第三方介入的目的是為了提高本合同的執(zhí)行效率，確保合同條款的履行，或是在特定情況下，為解決合同履行中的問(wèn)題。2.第三方責(zé)任限額2.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，具體金額應(yīng)考慮第三方介入的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)程度以及合同標(biāo)的等因素。2.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確列出，并在合同附件中詳細(xì)說(shuō)明。3.第三方責(zé)權(quán)利3.1責(zé)任：第三方應(yīng)按照本合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于合同履行中的監(jiān)督、協(xié)調(diào)、執(zhí)行等。3.2權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲乙雙方按照合同約定提供必要的信息和協(xié)助，并在合同履行過(guò)程中提出合理化建議。3.3利益：第三方有權(quán)根據(jù)合同約定獲得相應(yīng)的報(bào)酬。4.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明4.1第三方與甲方的劃分：4.1.1第三方應(yīng)遵守本合同對(duì)甲方的要求和承諾。4.1.2甲方應(yīng)向第三方提供必要的文件和信息，并配合第三方的工作。4.2第三方與乙方的劃分：4.2.1第三方應(yīng)遵守本合同對(duì)乙方的要求和承諾。4.2.2乙方應(yīng)向第三方提供必要的文件和信息，并配合第三方的工作。4.3第三方與甲乙雙方的劃分：4.3.1第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)保持中立，不得偏袒任何一方。4.3.2第三方的工作成果，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方共同認(rèn)可。5.第三方介入的程序5.1第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)達(dá)成一致意見(jiàn)，并由雙方共同簽署第三方介入?yún)f(xié)議。5.2.1第三方的名稱(chēng)、地址、法定代表人等基本信息。5.2.2第三方介入的具體內(nèi)容、職責(zé)和權(quán)限。5.2.3第三方的責(zé)任限額和賠償條款。5.2.4第三方的報(bào)酬及支付方式。5.2.5第三方介入的期限。5.3第三方介入?yún)f(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.第三方介入的監(jiān)督與評(píng)估6.1甲乙雙方應(yīng)定期對(duì)第三方的履約情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。6.2監(jiān)督和評(píng)估的內(nèi)容包括：6.2.1第三方是否按照合同約定履行職責(zé)。6.2.2第三方的工作效率和質(zhì)量。6.2.3第三方的成本控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。6.3監(jiān)督和評(píng)估的結(jié)果應(yīng)形成書(shū)面報(bào)告，并由甲乙雙方共同簽署。7.第三方介入的變更與解除7.1第三方介入?yún)f(xié)議的變更或解除，需經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致。7.2第三方介入?yún)f(xié)議的變更或解除，應(yīng)書(shū)面通知甲乙雙方，并經(jīng)雙方確認(rèn)后生效。8.第三方介入的終止8.2甲乙雙方應(yīng)根據(jù)第三方的工作成果和合同約定，進(jìn)行相應(yīng)的結(jié)算。9.第三方介入的爭(zhēng)議解決9.1第三方介入過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.貸款申請(qǐng)表要求：詳細(xì)填寫(xiě)貸款方的基本信息、貸款用途、貸款金額、還款計(jì)劃等。說(shuō)明：本附件作為貸款申請(qǐng)的必要文件，需貸款方簽字確認(rèn)。2.金融資產(chǎn)配置方案要求：包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、配置建議、實(shí)施計(jì)劃等。說(shuō)明：本附件由管理方提供，作為金融資產(chǎn)配置的依據(jù)。3.財(cái)務(wù)報(bào)表要求：包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等。說(shuō)明：本附件由貸款方提供，用于評(píng)估其財(cái)務(wù)狀況。4.第三方介入?yún)f(xié)議要求：包括第三方的基本信息、介入內(nèi)容、職責(zé)權(quán)限、責(zé)任限額等。說(shuō)明：本附件由甲乙雙方和第三方共同簽署，作為第三方介入的依據(jù)。5.服務(wù)費(fèi)用結(jié)算單要求：詳細(xì)列出服務(wù)費(fèi)用、支付金額、支付時(shí)間等。說(shuō)明：本附件由居間方和管理方提供，用于結(jié)算服務(wù)費(fèi)用。6.爭(zhēng)議解決協(xié)議要求：包括爭(zhēng)議解決方式、程序、地點(diǎn)等。說(shuō)明：本附件由甲乙雙方簽署，用于解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。7.合同變更協(xié)議要求：包括變更內(nèi)容、生效日期等。說(shuō)明：本附件由甲乙雙方簽署，用于變更合同條款。8.合同解除協(xié)議要求：包括解除原因、生效日期等。說(shuō)明：本附件由甲乙雙方簽署，用于解除合同。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.居間方違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：未履行貸款居間服務(wù)義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：支付違約金，違約金為貸款金額的_____%。示例：居間方未在約定時(shí)間內(nèi)向貸款方推薦合適貸款產(chǎn)品，應(yīng)支付違約金。2.貸款方違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：未按時(shí)還款。責(zé)任認(rèn)定：支付逾期利息，逾期利息按_____%計(jì)算。示例：貸款方未在約定還款日還款，應(yīng)支付逾期利息。3.管理方違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：未履行金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：支付違約金，違約金為貸款方金融資產(chǎn)總價(jià)值的_____%。示例：管理方未在約定時(shí)間內(nèi)對(duì)貸款方的金融資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估，應(yīng)支付違約金。4.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：未履行第三方介入?yún)f(xié)議約定的職責(zé)。責(zé)任認(rèn)定：支付違約金，違約金由甲乙雙方與第三方協(xié)商確定。示例：第三方未按照協(xié)議約定履行職責(zé)，應(yīng)支付違約金。5.爭(zhēng)議解決違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：未按照爭(zhēng)議解決協(xié)議約定進(jìn)行爭(zhēng)議解決。責(zé)任認(rèn)定：支付違約金，違約金由甲乙雙方與第三方協(xié)商確定。示例：一方未按照爭(zhēng)議解決協(xié)議約定參與爭(zhēng)議解決，應(yīng)支付違約金。全文完。2024年貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理協(xié)議范本1合同目錄第一章協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱(chēng)1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議有效期1.4協(xié)議簽署雙方1.5協(xié)議適用法律1.6協(xié)議爭(zhēng)議解決方式第二章定義與解釋2.1定義2.2解釋第三章貸款居間服務(wù)3.1居間服務(wù)內(nèi)容3.2居間服務(wù)費(fèi)用3.3居間服務(wù)期限3.4居間服務(wù)責(zé)任第四章金融資產(chǎn)配置4.1資產(chǎn)配置目標(biāo)4.2資產(chǎn)配置策略4.3資產(chǎn)配置范圍4.4資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)控制第五章資產(chǎn)管理5.1管理目標(biāo)5.2管理策略5.3管理方法5.4管理費(fèi)用第六章信息披露6.1信息披露內(nèi)容6.2信息披露方式6.3信息披露頻率6.4信息披露責(zé)任第七章風(fēng)險(xiǎn)管理7.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別7.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估7.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施7.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告第八章違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任8.3違約處理第九章保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密義務(wù)9.3違反保密義務(wù)的處理第十章通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址10.3送達(dá)方式第十一章協(xié)議的修改與補(bǔ)充11.1修改程序11.2補(bǔ)充協(xié)議的效力第十二章協(xié)議的終止12.1終止條件12.2終止程序12.3終止后的處理第十三章合同附件13.1附件一：貸款居間服務(wù)合同13.2附件二：金融資產(chǎn)配置方案13.3附件三：資產(chǎn)管理方案第十四章其他14.1協(xié)議份數(shù)14.2協(xié)議生效日期14.3協(xié)議附件的效力合同編號(hào)_________第一章協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱(chēng)本協(xié)議名稱(chēng)為“2024年貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理協(xié)議”。1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確雙方在貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保合作順利進(jìn)行。1.3協(xié)議有效期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年。1.4協(xié)議簽署雙方甲方（居間方）：_______乙方（委托方）：_______1.5協(xié)議適用法律本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。1.6協(xié)議爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地人民法院提起訴訟。第二章定義與解釋2.1定義（1）貸款居間：指甲方作為居間方，為乙方提供貸款服務(wù)，包括但不限于收集、整理、評(píng)估、推薦貸款產(chǎn)品等。（2）金融資產(chǎn)配置：指甲方根據(jù)乙方需求，為其提供金融資產(chǎn)配置建議，包括但不限于投資組合設(shè)計(jì)、資產(chǎn)配置策略等。（3）資產(chǎn)管理：指甲方根據(jù)乙方委托，對(duì)乙方金融資產(chǎn)進(jìn)行管理，包括但不限于投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制等。2.2解釋本協(xié)議中的術(shù)語(yǔ)如無(wú)特別說(shuō)明，均按照其通常含義進(jìn)行解釋。第三章貸款居間服務(wù)3.1居間服務(wù)內(nèi)容（1）收集、整理和評(píng)估各類(lèi)貸款產(chǎn)品信息；（2）根據(jù)乙方需求，推薦合適的貸款產(chǎn)品；（3）協(xié)助乙方與貸款機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、談判和簽約。3.2居間服務(wù)費(fèi)用甲方提供貸款居間服務(wù)的費(fèi)用為_(kāi)___元，由乙方支付。3.3居間服務(wù)期限居間服務(wù)期限自本協(xié)議生效之日起至貸款發(fā)放完畢之日止。3.4居間服務(wù)責(zé)任甲方應(yīng)確保提供的貸款居間服務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)因提供虛假信息導(dǎo)致的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。第四章金融資產(chǎn)配置4.1資產(chǎn)配置目標(biāo)甲方應(yīng)根據(jù)乙方需求，為其設(shè)定合理的資產(chǎn)配置目標(biāo)，確保資產(chǎn)收益與風(fēng)險(xiǎn)平衡。4.2資產(chǎn)配置策略甲方應(yīng)制定相應(yīng)的資產(chǎn)配置策略，包括但不限于資產(chǎn)類(lèi)別、比例、期限等。4.3資產(chǎn)配置范圍甲方可根據(jù)乙方需求，為其配置各類(lèi)金融資產(chǎn)，包括但不限于股票、債券、基金、理財(cái)產(chǎn)品等。4.4資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)控制甲方應(yīng)采取有效措施，對(duì)資產(chǎn)配置過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，確保乙方資產(chǎn)安全。第五章資產(chǎn)管理5.1管理目標(biāo)甲方應(yīng)根據(jù)乙方委托，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，確保乙方資產(chǎn)安全。5.2管理策略甲方應(yīng)制定相應(yīng)的資產(chǎn)管理策略，包括但不限于投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制等。5.3管理方法甲方應(yīng)采取科學(xué)、合理的方法進(jìn)行資產(chǎn)管理，包括但不限于定期評(píng)估、調(diào)整資產(chǎn)配置等。5.4管理費(fèi)用甲方提供資產(chǎn)管理服務(wù)的費(fèi)用為_(kāi)___元，由乙方支付。第六章信息披露6.1信息披露內(nèi)容（1）資產(chǎn)配置方案及調(diào)整情況；（2）投資收益及風(fēng)險(xiǎn)；（3）其他可能影響乙方權(quán)益的信息。6.2信息披露方式（1）定期報(bào)告；（2）電話、郵件、短信等通訊方式；（3）其他雙方約定的方式。6.3信息披露頻率（1）每月一次；（2）其他雙方約定的頻率。6.4信息披露責(zé)任甲方應(yīng)確保所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)因提供虛假信息導(dǎo)致的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。第七章風(fēng)險(xiǎn)管理7.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別甲方應(yīng)定期對(duì)乙方資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。7.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。7.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（2）制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案；（3）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查和評(píng)估。7.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告甲方應(yīng)定期向乙方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。第八章違約責(zé)任8.1違約情形（1）任何一方未按本協(xié)議約定履行義務(wù)；（2）任何一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（3）任何一方違反保密條款；（4）任何一方違反法律法規(guī)。8.2違約責(zé)任（1）賠償守約方因此遭受的損失；（2）支付違約金；（3）采取補(bǔ)救措施。8.3違約處理違約發(fā)生后，雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九章保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議涉及的所有商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶(hù)信息等均屬保密內(nèi)容。9.2保密義務(wù)雙方對(duì)本協(xié)議涉及的所有保密內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。9.3違反保密義務(wù)的處理違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償對(duì)方因此遭受的損失。第十章通知與送達(dá)10.1通知方式（1）當(dāng)面遞交；（2）郵寄；（3）傳真；（4）電子郵件；（5）其他雙方約定的方式。10.2送達(dá)地址甲方：_______乙方：_______10.3送達(dá)方式送達(dá)方式按照第十條第一款的規(guī)定執(zhí)行。第十一章協(xié)議的修改與補(bǔ)充11.1修改程序?qū)Ρ緟f(xié)議的修改，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。11.2補(bǔ)充協(xié)議的效力補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第十二章協(xié)議的終止12.1終止條件（1）本協(xié)議約定的期限屆滿(mǎn)；（2）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）一方違約，經(jīng)另一方通知后，違約方未在合理期限內(nèi)糾正；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。12.2終止程序本協(xié)議終止，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并辦理相關(guān)手續(xù)。12.3終止后的處理（1）甲方應(yīng)將乙方資產(chǎn)返還或轉(zhuǎn)移至乙方指定賬戶(hù)；（2）雙方應(yīng)結(jié)清各自應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用；（3）其他雙方約定的處理事項(xiàng)。第十三章合同附件13.1附件一：貸款居間服務(wù)合同13.2附件二：金融資產(chǎn)配置方案13.3附件三：資產(chǎn)管理方案第十四章其他14.1協(xié)議份數(shù)本協(xié)議一式____份，甲乙雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。14.2協(xié)議生效日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。14.3協(xié)議附件的效力本協(xié)議附件與本協(xié)議具有同等法律效力。甲方（居間方）簽字：（蓋章）日期：____年____月____日乙方（委托方）簽字：（蓋章）日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明1.當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附件一：甲方主導(dǎo)條款1.1甲方?jīng)Q策權(quán)甲方在本協(xié)議中享有最終決策權(quán)，包括但不限于貸款產(chǎn)品選擇、資產(chǎn)配置方案、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等。1.2甲方管理責(zé)任甲方應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)乙方資產(chǎn)進(jìn)行全程管理，包括但不限于投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露等。1.3甲方監(jiān)督權(quán)甲方有權(quán)對(duì)乙方資產(chǎn)的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，確保乙方按照約定使用資產(chǎn)。1.4甲方費(fèi)用承擔(dān)甲方承擔(dān)本協(xié)議約定的所有費(fèi)用，包括但不限于居間服務(wù)費(fèi)、資產(chǎn)管理費(fèi)、信息披露費(fèi)等。1.5甲方報(bào)告義務(wù)甲方應(yīng)定期向乙方報(bào)告資產(chǎn)配置及管理情況，包括但不限于投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。2.當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附件二：乙方主導(dǎo)條款2.1乙方?jīng)Q策權(quán)乙方在本協(xié)議中享有最終決策權(quán)，包括但不限于貸款產(chǎn)品選擇、資產(chǎn)配置方案、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等。2.2乙方管理責(zé)任乙方應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)甲方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保甲方按照約定履行義務(wù)。2.3乙方監(jiān)督權(quán)乙方有權(quán)對(duì)甲方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保甲方按照約定提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。2.4乙方費(fèi)用承擔(dān)乙方承擔(dān)本協(xié)議約定的所有費(fèi)用，包括但不限于居間服務(wù)費(fèi)、資產(chǎn)管理費(fèi)、信息披露費(fèi)等。2.5乙方報(bào)告義務(wù)乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告資產(chǎn)配置及管理情況，包括但不限于投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。3.當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附件三：第三方中介條款3.1第三方中介定義本協(xié)議中的第三方中介是指為甲方和乙方提供居間、咨詢(xún)、審計(jì)等服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)。3.2第三方中介選擇甲方和乙方應(yīng)共同選擇符合資質(zhì)要求的第三方中介，并簽訂相關(guān)合作協(xié)議。3.3第三方中介職責(zé)（1）為甲方和乙方提供居間、咨詢(xún)、審計(jì)等服務(wù)；（2）對(duì)甲方和乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保服務(wù)質(zhì)量；（3）協(xié)助解決甲方和乙方之間的爭(zhēng)議。3.4第三方中介費(fèi)用第三方中介的費(fèi)用由甲方和乙方按照合作協(xié)議約定分擔(dān)。3.5第三方中介保密第三方中介應(yīng)遵守保密協(xié)議，對(duì)甲方和乙方提供的信息進(jìn)行保密。3.6第三方中介責(zé)任第三方中介應(yīng)按照合作協(xié)議承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于提供虛假信息、未履行職責(zé)等。3.7第三方中介更換如需更換第三方中介，甲方和乙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂新的合作協(xié)議。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.附件一：貸款居間服務(wù)合同2.附件二：金融資產(chǎn)配置方案3.附件三：資產(chǎn)管理方案4.附件四：甲方主導(dǎo)條款5.附件五：乙方主導(dǎo)條款6.附件六：第三方中介條款7.附件七：保密協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：任何一方未按本協(xié)議約定履行義務(wù)；提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；違反保密條款；違反法律法規(guī)。2.違約行為的認(rèn)定：違約行為的認(rèn)定依據(jù)本協(xié)議條款和相關(guān)法律法規(guī)；雙方協(xié)商一致后認(rèn)定違約行為；若協(xié)商不成，可通過(guò)法律途徑認(rèn)定。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.居間服務(wù)：指中介方為委托方提供信息、聯(lián)系、推薦等服務(wù)的活動(dòng)。2.金融資產(chǎn)配置：指根據(jù)委托方的需求，對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理配置的過(guò)程。3.資產(chǎn)管理：指對(duì)委托方的金融資產(chǎn)進(jìn)行投資、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)督和調(diào)整的過(guò)程。4.信息披露：指公開(kāi)或告知特定信息的行為。5.保密條款：指雙方對(duì)本協(xié)議涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶(hù)信息等承擔(dān)保密義務(wù)的條款。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未按時(shí)提供貸款居間服務(wù)。解決辦法：乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定提供服務(wù)，如甲方未履行，乙方可要求賠償或解除協(xié)議。2.問(wèn)題：乙方未按約定使用資金。解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方按照約定使用資金，如乙方未履行，甲方可要求賠償或解除協(xié)議。3.問(wèn)題：第三方中介未履行職責(zé)。解決辦法：雙方可協(xié)商更換第三方中介，或要求其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.個(gè)人貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理。2.企業(yè)貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理。3.特定行業(yè)或領(lǐng)域的貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理。4.大額貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理。5.復(fù)雜金融產(chǎn)品配置及管理。全文完。2024年貸款居間與金融資產(chǎn)配置及管理協(xié)議范本2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱(chēng)：（填寫(xiě)甲方名稱(chēng)）地址：（填寫(xiě)甲方地址）聯(lián)系人：（填寫(xiě)甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫(xiě)甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱(chēng)：（填寫(xiě)乙方名稱(chēng)）地址：（填寫(xiě)乙方地址）聯(lián)系人：（填寫(xiě)乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫(xiě)乙方聯(lián)系電話）3.其他相關(guān)方：名稱(chēng)：（如有，填寫(xiě)相關(guān)方名稱(chēng)）地址：（如有，填寫(xiě)相關(guān)方地址）聯(lián)系人：（如有，填寫(xiě)相關(guān)方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（如有，填寫(xiě)相關(guān)方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明確甲方與乙方在貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，以保障雙方的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)合作共贏。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)貸款法》、《中華人民共和國(guó)金融資產(chǎn)配置及管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)屬于本合同中“專(zhuān)業(yè)屬于”是指甲方、乙方或其他相關(guān)方在貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理領(lǐng)域內(nèi)具備的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。3.2關(guān)鍵詞解釋?zhuān)?）貸款居間：指乙方作為中介機(jī)構(gòu)，為甲方提供貸款咨詢(xún)服務(wù)，協(xié)助甲方完成貸款申請(qǐng)、審批及放款等事宜。（2）金融資產(chǎn)配置：指甲方根據(jù)自身需求，在乙方的協(xié)助下，對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制和收益最大化。（3）金融資產(chǎn)管理：指乙方對(duì)甲方委托管理的金融資產(chǎn)進(jìn)行投資、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)督和處置，確保資產(chǎn)安全、增值。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方按照約定提供貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)。（2）甲方應(yīng)按照約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用。（3）甲方應(yīng)配合乙方完成相關(guān)手續(xù)，確保貸款申請(qǐng)、審批及放款等事宜順利進(jìn)行。（4）甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得利用貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)進(jìn)行非法活動(dòng)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)要求甲方按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方應(yīng)按照約定提供貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)。（3）乙方應(yīng)確保服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)甲方提供的信息進(jìn)行保密。（4）乙方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得利用貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)進(jìn)行非法活動(dòng)。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為：____。5.3合同履行方式（1）甲方通過(guò)書(shū)面方式向乙方提出貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理需求。（2）乙方按照甲方需求，提供相關(guān)服務(wù)，并及時(shí)向甲方反饋服務(wù)進(jìn)展情況。（3）雙方就貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理事宜進(jìn)行溝通和協(xié)商。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同期限屆滿(mǎn)。（2）雙方協(xié)商一致解除本合同。（3）因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行。6.3終止程序（1）本合同終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商。（2）協(xié)商一致后，雙方應(yīng)簽署終止協(xié)議，明確終止事宜。6.4終止后果（1）本合同終止后，雙方應(yīng)按照約定支付已產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用。（2）本合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余的貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理事宜。（3）本合同終止后，雙方應(yīng)互相退還已提供的資料和文件。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）貸款居間服務(wù)費(fèi)：甲方支付給乙方，用于乙方提供貸款居間服務(wù)的費(fèi)用。（2）金融資產(chǎn)配置及管理費(fèi)：甲方支付給乙方，用于乙方提供金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)的費(fèi)用。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)雙方約定，可能產(chǎn)生的其他相關(guān)費(fèi)用。7.2支付方式（1）貸款居間服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在乙方完成貸款居間服務(wù)后，按照約定的比例和金額支付。（2）金融資產(chǎn)配置及管理費(fèi)：甲方應(yīng)按照乙方提供的資產(chǎn)管理計(jì)劃，在約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)支付管理費(fèi)。（3）其他費(fèi)用：按照雙方約定的方式和時(shí)間節(jié)點(diǎn)支付。7.3支付時(shí)間（1）貸款居間服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在乙方完成貸款居間服務(wù)后的____個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）金融資產(chǎn)配置及管理費(fèi)：甲方應(yīng)按照乙方提供的資產(chǎn)管理計(jì)劃，在約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)支付。（3）其他費(fèi)用：按照雙方約定的方式和時(shí)間節(jié)點(diǎn)支付。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)按照約定的支付方式、支付時(shí)間和支付條款支付費(fèi)用。（2）甲方未按照約定的支付時(shí)間支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付____%的滯納金。（3）乙方有權(quán)要求甲方提供支付費(fèi)用的憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按照約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付____%的違約金。（2）甲方違反保密條款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按照約定提供貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付____%的違約金。（2）乙方違反保密條款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）賠償金額：根據(jù)實(shí)際損失和違約情況確定。（2）賠償方式：包括但不限于貨幣賠償、恢復(fù)原狀、支付違約金等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等。（2）乙方在提供服務(wù)過(guò)程中知悉的甲方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。9.2保密期限本合同的保密期限為自合同簽訂之日起____年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突等。（3）政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變動(dòng)等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）在不可抗力事件發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方，并采取一切合理措施減輕損失。（2）因不可抗力事件導(dǎo)致本合同無(wú)法履行的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震、洪水等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突等。（3）政策調(diào)整、法律法規(guī)變動(dòng)等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密等特殊內(nèi)容的。（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同中未明確約定的權(quán)利，仍屬于各自所有。（2）雙方在履行本合同時(shí)，不得損害對(duì)方合法權(quán)益。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留對(duì)貸款用途的監(jiān)督權(quán)。（2）乙方保留對(duì)金融資產(chǎn)配置及管理策略的調(diào)整權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序本合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式進(jìn)行。14.2修改和補(bǔ)充效力修改和補(bǔ)充后的條款與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）雙方應(yīng)相互配合，共同完成貸款居間、金融資產(chǎn)配置及管理事宜。（2）雙方應(yīng)按照約定，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過(guò)書(shū)面、口頭或電子方式保持溝通。（2）雙方應(yīng)按照約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，完成協(xié)作與配合事項(xiàng)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同為獨(dú)立文件，其內(nèi)容與雙方其他協(xié)議、合同無(wú)關(guān)。16.3增減條款本合同如有增減條款，應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：簽訂日期：____年____月____日甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：甲方蓋章：乙方蓋章：附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方身份證明文件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本3.貸款居間服務(wù)協(xié)議4.金融資產(chǎn)配置及管理計(jì)劃5.相關(guān)法律法規(guī)文件6.不可抗力事件證明文件7.協(xié)議修改和補(bǔ)充文件8.其他雙方約定的附件二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定支付費(fèi)用的；乙