2024年金融服務(wù)業(yè)中國AI現(xiàn)狀與趨勢

調(diào)查報告2024AI現(xiàn)狀與趨勢2024年AI的主要趨勢生成式AINVIDIAAI現(xiàn)狀調(diào)查結(jié)果中也尤為凸顯。作為一種非常有前景的工具，32%的受訪者已AI(例如分析大量數(shù)據(jù)并產(chǎn)生投資見解)到面向外部的用例(例如營銷和提供個性化的銀行體驗)。除了生成式AI，金融服務(wù)與其他行業(yè)一樣，正在競相利用人工智能實現(xiàn)重復(fù)性任務(wù)的自動化、提高效率并降低成本。在金融服務(wù)行業(yè)，銀行、資產(chǎn)管理人和金融科技公司正在努力使用AI改變其工作以及為投資者和消費者提供的服務(wù)的方式。AI實現(xiàn)金融轉(zhuǎn)型的想法和意見，NVIDIAAI400(125位中國金融服務(wù)專業(yè)人員)的調(diào)查，內(nèi)容涉及加速計算、AI和機器學(xué)習(xí)在該行業(yè)中的趨勢、挑戰(zhàn)和機遇。今年的調(diào)查結(jié)果凸顯了AI在交易、銀行、支付和金融科技領(lǐng)域應(yīng)用的四個重要發(fā)現(xiàn)：AIAI程自動化和改善客戶服務(wù)的能力特別關(guān)注。AIAI部署中獲取價值的能力越來越有信心。AIAI大挑戰(zhàn)。AI習(xí)和機密計算。建立AI信心12AI用例、所需的計算基AI競賽中的地位充滿信81%AI能力處于行業(yè)領(lǐng)先地位或中層位置。調(diào)查結(jié)果表明，11%16%IT專業(yè)人士。

2024年金融服務(wù)業(yè)中國AI現(xiàn)狀與趨勢|調(diào)查報告|2您如何評價貴公司的AI能力？所有受訪者(中國)管理層(中國)n=19非管理層(中國)n=106行業(yè)領(lǐng)先15%11%16%中層位置66%63%66%行業(yè)落后19%26%18%當(dāng)銀行和資產(chǎn)管理人將AI應(yīng)用于風(fēng)險管理、監(jiān)管合規(guī)性和欺詐檢測等行業(yè)特有挑戰(zhàn)時，AI正在推動跨準(zhǔn)則和工作角色的速度和效率。它提供數(shù)據(jù)見解，使?fàn)I銷人員能夠充分定制市場營銷活動。它為銷售團隊提供更有針對性的方法來識別和優(yōu)先考慮潛在客戶，生成式AI讓他們能夠提供個性化電子郵件和廣告產(chǎn)品。AI驅(qū)動的自動化正在接管重復(fù)性工作，釋放人力資源并簡化運營?！叭缃?，推動AI在各行各業(yè)中成功采用的主要因素之一是訓(xùn)練和推理的成本。找到加速模型訓(xùn)練時間的方法，同時節(jié)省空間和資源使用將是關(guān)鍵?！报C“如今，推動AI在各行各業(yè)中成功采用的主要因素之一是訓(xùn)練和推理的成本。找到加速模型訓(xùn)練時間的方法，同時節(jié)省空間和資源使用將是關(guān)鍵?！报CTheoLau，金融科技影響者、作者、UnconventionalVentures創(chuàng)始人從去年開始，行業(yè)對AI影響的積極看法仍在繼續(xù)，84%的受訪者認(rèn)為AI正在增加收入并降低年度成本。根據(jù)調(diào)查數(shù)據(jù)，金融服務(wù)公司正在為核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域部署AI。為了改善運營AIAI驅(qū)動的聊天機器人正在用于處理客戶查詢并提供實時支持，減少人工干預(yù)的需求并縮短響應(yīng)時間。在風(fēng)險和合規(guī)方面，公司正在使用機器學(xué)習(xí)分析大量數(shù)據(jù)，以增強欺詐檢測、改進反洗錢(AML)并確保監(jiān)管合規(guī)性。營銷部門正在利用客戶數(shù)據(jù)生成個性化建議、定向廣告和定制營銷活動。銷售團隊則受益于AI優(yōu)化帶來的潛在客戶生成、客戶關(guān)系管理和銷售預(yù)測。AI解決方案？(中國)運營市場營銷銷售

19%

41%38%36%當(dāng)被問及AI影響的具體領(lǐng)域時，答案包括從運營效率到新的商業(yè)優(yōu)勢等方面。AI如何提升了貴公司業(yè)務(wù)運營？(中國)提高運營效率68%改善客戶體驗44%降低總持有成本24%生成更準(zhǔn)確的模型16%創(chuàng)造競爭優(yōu)勢13%開辟新商機7%與去年相比，用戶對AI創(chuàng)造新運營效率能力的看法躍升至68%的支持率，這提示企業(yè)已準(zhǔn)備好利用生成式AI等新工具來自動生成報告、定制營銷材料以及構(gòu)建交互式客服機器人。這種對新AI工具的接受態(tài)度表明了行業(yè)對AI的整體興趣。事實上，金融機構(gòu)已經(jīng)在使用多種AI工作負(fù)載，其中數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)處理占據(jù)主要位置。AI數(shù)據(jù)分析AI自然語言處理(NLP)數(shù)據(jù)處理AI大語言模型(LLMs)通過實時處理大量數(shù)據(jù)，銀行和資產(chǎn)管理人可以辨別市場趨勢并做出決策，以快速響應(yīng)市場變化。AI驅(qū)動的數(shù)據(jù)分析通過識別投資、貸款和其他金融工具中的異常情況，的欺詐模式。NLP為聊天機器人和虛擬助理提供支持，這些機器人和虛擬助理可以理解和回復(fù)客戶查詢，協(xié)助完成各種銀行任務(wù)，并提供個性化建議。

42%39%34%32%32%29%

50%“先進的NLP和大型語言模型使虛擬助理能夠處理復(fù)雜的客戶查詢，提供個性化的財務(wù)建議，并提供實時支持。這項技術(shù)正在徹底改變與客戶的互動，讓服務(wù)更容易、更高效?！报CHelenYu，金融科技影響者、執(zhí)行顧問、播客主持人隨著ChatGPT和LLM“先進的NLP和大型語言模型使虛擬助理能夠處理復(fù)雜的客戶查詢，提供個性化的財務(wù)建議，并提供實時支持。這項技術(shù)正在徹底改變與客戶的互動，讓服務(wù)更容易、更高效?！报CHelenYu，金融科技影響者、執(zhí)行顧問、播客主持人借助檢索增強生成(RAG)，公司可以將現(xiàn)有或自定義LLM與從內(nèi)部或外部知識庫獲取數(shù)據(jù)的機制相結(jié)合。這樣就可以創(chuàng)建配備最新信息（包括行業(yè)和公司特定信息）的助手，生成更準(zhǔn)確的結(jié)果。“在交易和銀行業(yè)的金融文檔AI可以進速度，還最大限度地減少了“在交易和銀行業(yè)的金融文檔AI可以進速度，還最大限度地減少了–BrunoDiniz，行業(yè)影響者，金融科技顧問客戶體驗/互動42%合成數(shù)據(jù)生成42%報告生成37%市場營銷37%生成式AI可以提供個性化財務(wù)計劃和投資建議、理解自然語言查詢的虛擬助理，以及通過語音識別和生物特征身份驗證提高訪問帳戶的安全性，改善客戶體驗。使用生成式AI創(chuàng)建的合成數(shù)據(jù)可以改進對市場動態(tài)趨勢例如通貨緊縮和消費者物價指數(shù)(CPI)的預(yù)測。跨國企業(yè)可以創(chuàng)建合成數(shù)據(jù)集，復(fù)制地理位置鎖定的數(shù)據(jù)，以便訓(xùn)練模型在其他地點使用。AI增強風(fēng)險管理和欺們的數(shù)字時代變得越來越重AI增強風(fēng)險管理和欺們的數(shù)字時代變得越來越重調(diào)都不過分?！报CAntonioGrasso，TowardaPost-DigitalSociety作者、技術(shù)專家和可持續(xù)發(fā)展倡導(dǎo)者AI可以根據(jù)客略、產(chǎn)品和銷售活動。企業(yè)組織發(fā)現(xiàn)了AI在各種用例中的潛力當(dāng)被問及其公司目前投資的特定AI用例時，答案從算法交易和投資組合優(yōu)化到客戶體驗和網(wǎng)絡(luò)安全。在調(diào)查中分析的20個用例中，有3個脫穎而出，約三分之一或以上的調(diào)查對象都在這3個領(lǐng)域進行了投資。貴公司目前投資的AI用例是什么?(中國)客戶體驗36%客戶體驗36%文檔管理30%算法交易29%網(wǎng)絡(luò)安全18%合成數(shù)據(jù)生成15%合規(guī)14%違約貸款預(yù)測14%欺詐檢測–反洗錢14%“文檔分析的自動化通過快速處理大量數(shù)據(jù)、減少手動錯誤和簡化工作流程來節(jié)省時間。這種效率意味著在交易和銀行業(yè)中更快地做出決策?！报CHelenYu，金融科技影響者、執(zhí)行顧問、播客主持人從呼叫中心轉(zhuǎn)錄到智能聊天機器人，AI正在幫助消除客戶支持方面的障礙，并減少執(zhí)行常見銀行任務(wù)時的阻礙。AI可以成為客服人員的助理，幫助他們?yōu)榭蛻籼峁└?、更個性化、持續(xù)連貫的服務(wù)。NLP，AI這將實現(xiàn)數(shù)據(jù)錄入和文檔分類的自動化，以簡化文檔處理并減少人工錯誤。AI還可以在合并和收購中讀取和分析合同、保險單和其他文檔，降低成本并縮短交易的時間。金融機構(gòu)可以使用機器學(xué)習(xí)通過分析市場數(shù)據(jù)、識別模式和獲取實時數(shù)據(jù)驅(qū)動的結(jié)論來改進算法交易。生成式AI可以從財務(wù)報表、電話匯報和情感分析中提取寶貴見解，以推動做出投資決策。AI可以幫助實現(xiàn)流程自動化、檢測欺詐、確保合規(guī)性，并實現(xiàn)實時監(jiān)控，增強風(fēng)險管理實踐，幫助金融機構(gòu)做出更明智的決策，從而實現(xiàn)最佳運營和投資結(jié)果。為了快速準(zhǔn)確地檢測支付和交易欺詐，AI模型可以標(biāo)記異常的交易金額、位置或模式，并將案例交給員工進行進一步調(diào)查。深度學(xué)習(xí)模型例如圖形錢（AML）和“了解您的客戶(KYC)”合規(guī)性。模型還可以利用持續(xù)學(xué)習(xí)來適應(yīng)新的欺詐模式，并實現(xiàn)實時監(jiān)控和檢測。AI還可以通過評估市場狀況、跟蹤投資組合管理以及識別風(fēng)險和機遇來幫助資產(chǎn)經(jīng)理優(yōu)化投資組合。通過自動監(jiān)控流程和集成實時數(shù)據(jù)源，AI可以提供及時的預(yù)警和見解，讓投資組合經(jīng)理做出明智的決策并主動采取行動。面臨的挑戰(zhàn)雖然對AI的熱情和投資有所提高，但挑戰(zhàn)依然存在。調(diào)查結(jié)果揭示了金融服務(wù)組織在實現(xiàn)AI目標(biāo)方面面臨的四大挑戰(zhàn)。/AI時面臨的最大挑戰(zhàn)是什么用于模型訓(xùn)練/準(zhǔn)確性足夠多的數(shù)據(jù)量50%數(shù)據(jù)問題：隱私、主權(quán)和不同位置34%技術(shù)不足以實現(xiàn)目標(biāo)28%聘用/保留技術(shù)人才17%預(yù)算不足17%50%的受訪者認(rèn)為缺乏高質(zhì)量的多樣化數(shù)據(jù)集對有效的模型訓(xùn)練和準(zhǔn)確性34%的受訪者表示數(shù)據(jù)問題是金融機構(gòu)最關(guān)心的問題。他們正在努力應(yīng)對與數(shù)據(jù)相關(guān)的挑戰(zhàn)，包括數(shù)據(jù)隱私、數(shù)據(jù)所有權(quán)以及分散在全球各地的數(shù)據(jù)受到的不同監(jiān)督法規(guī)約束。17%AI專家和數(shù)據(jù)科學(xué)家是AIAI臺，AI專家將發(fā)現(xiàn)其取得成就的位置，并認(rèn)為該行業(yè)是有吸引力的就業(yè)選17%AI計劃的障礙。應(yīng)對挑戰(zhàn)金融服務(wù)組織意識到來自監(jiān)管機構(gòu)和消費者監(jiān)督與日俱增，正在采取多項措施來尋求準(zhǔn)確、可信的AI來保護數(shù)據(jù)隱私。AIAI。機密計算技術(shù)為處理敏感數(shù)據(jù)提供了安全的環(huán)境，幫助組織滿足《通用數(shù)據(jù)保護條例》(GDPR)等當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)法規(guī)的合規(guī)性要求。雖然這些計算領(lǐng)域只有幾年的5%的受訪者已經(jīng)在評估聯(lián)邦學(xué)習(xí)或機密計算，以改善數(shù)據(jù)隱私和AI。金融機構(gòu)對利用AI解決網(wǎng)絡(luò)安全問題表現(xiàn)出廣泛的興趣?！皬你y行業(yè)的角度來看，隨著日常任務(wù)的自動化，我可以顯著節(jié)省成本并更高效地分配人力資源。此外，這些AI系統(tǒng)提供的增強型安全功能，尤其是通過模式識別來檢測潛在的欺詐行為，為金融交易增添了一層安全性?！报CAntonioGrasso，TowardaPost-DigitalSociety“從銀行業(yè)的角度來看，隨著日常任務(wù)的自動化，我可以顯著節(jié)省成本并更高效地分配人力資源。此外，這些AI系統(tǒng)提供的增強型安全功能，尤其是通過模式識別來檢測潛在的欺詐行為，為金融交易增添了一層安全性?！报CAntonioGrasso，Towarda