西藥批發(fā)商藥品批發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)管理考核試卷

西藥批發(fā)商藥品批發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)管理考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

本次考核旨在評(píng)估西藥批發(fā)商在藥品批發(fā)過(guò)程中的信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力，包括對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和應(yīng)對(duì)等方面的理解和掌握程度。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素？（）

A.交易對(duì)手的信用狀況

B.交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況

C.交易對(duì)手的道德風(fēng)險(xiǎn)

D.交易對(duì)手的法律風(fēng)險(xiǎn)

2.西藥批發(fā)商在進(jìn)行信用評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)不是常用的信用評(píng)估方法？（）

A.信用評(píng)分模型

B.信用調(diào)查

C.財(cái)務(wù)分析

D.信用保證

3.在信用風(fēng)險(xiǎn)控制中，以下哪項(xiàng)措施不屬于事前控制？（）

A.簽訂信用合同

B.限制交易額度

C.實(shí)施信用保險(xiǎn)

D.提高保證金比例

4.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)敞口的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口是指可能發(fā)生損失的最大金額

B.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口可以通過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型進(jìn)行評(píng)估

C.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口隨時(shí)間推移會(huì)逐漸減小

D.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口可以通過(guò)限制交易額度來(lái)控制

5.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？（）

A.預(yù)防性原則

B.實(shí)事求是原則

C.全面性原則

D.保守性原則

6.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是：（）

A.降低信用風(fēng)險(xiǎn)損失

B.保障企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)定

C.提高企業(yè)信用等級(jí)

D.以上都是

7.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用風(fēng)險(xiǎn)化解

8.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的第一個(gè)步驟是：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

D.信用風(fēng)險(xiǎn)化解

9.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？（）

A.審查客戶信息

B.分析交易記錄

C.評(píng)估市場(chǎng)環(huán)境

D.評(píng)估法律環(huán)境

10.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是：（）

A.確定信用風(fēng)險(xiǎn)的程度

B.評(píng)估客戶信用等級(jí)

C.評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

11.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法？（）

A.信用評(píng)分模型

B.財(cái)務(wù)分析

C.信用調(diào)查

D.交易分析

12.信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中的“止損點(diǎn)”是指：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)損失的最低限度

B.信用風(fēng)險(xiǎn)損失的最高限度

C.信用風(fēng)險(xiǎn)損失的可接受限度

D.信用風(fēng)險(xiǎn)損失的預(yù)期水平

13.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容？（）

A.監(jiān)控信用風(fēng)險(xiǎn)敞口

B.監(jiān)控客戶信用狀況

C.監(jiān)控市場(chǎng)環(huán)境

D.監(jiān)控法律法規(guī)

14.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的是：（）

A.降低信用風(fēng)險(xiǎn)損失

B.保障企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)定

C.提高企業(yè)信用等級(jí)

D.以上都是

15.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)化解的方法？（）

A.信用保險(xiǎn)

B.信用擔(dān)保

C.信用增級(jí)

D.法律訴訟

16.信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”是指：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的最大損失

B.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的最小損失

C.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的平均損失

D.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的期望損失

17.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟？（）

A.收集信息

B.分析信息

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

D.制定策略

18.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的“違約概率”是指：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.信用風(fēng)險(xiǎn)損失的嚴(yán)重程度

C.信用風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間

D.信用風(fēng)險(xiǎn)的可接受程度

19.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)控制的方法？（）

A.信用限額管理

B.信用保險(xiǎn)

C.信用擔(dān)保

D.法律訴訟

20.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要目的是：（）

A.及時(shí)發(fā)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)程度

C.控制信用風(fēng)險(xiǎn)損失

D.以上都是

21.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)化解的策略？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

22.信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”管理是指：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的最大損失

B.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的最小損失

C.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的平均損失

D.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的期望損失

23.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具？（）

A.客戶信用調(diào)查

B.市場(chǎng)分析報(bào)告

C.法律法規(guī)

D.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

24.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的“違約損失率”是指：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.信用風(fēng)險(xiǎn)損失的嚴(yán)重程度

C.信用風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間

D.信用風(fēng)險(xiǎn)的可接受程度

25.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)控制的原則？（）

A.實(shí)事求是

B.全面性

C.有效性

D.可行性

26.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是：（）

A.及時(shí)發(fā)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)程度

C.控制信用風(fēng)險(xiǎn)損失

D.以上都是

27.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)化解的措施？（）

A.信用保險(xiǎn)

B.信用擔(dān)保

C.信用增級(jí)

D.提高保證金比例

28.信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”是指：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的最大損失

B.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的最小損失

C.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的平均損失

D.信用風(fēng)險(xiǎn)可能造成的期望損失

29.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟？（）

A.收集信息

B.分析信息

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

D.制定策略

30.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的“違約概率”是指：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.信用風(fēng)險(xiǎn)損失的嚴(yán)重程度

C.信用風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間

D.信用風(fēng)險(xiǎn)的可接受程度

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括哪些？（）

A.最大化企業(yè)盈利

B.保障企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)定

C.提高客戶滿意度

D.降低信用風(fēng)險(xiǎn)損失

2.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟通常包括哪些？（）

A.收集客戶信息

B.分析財(cái)務(wù)狀況

C.評(píng)估信用等級(jí)

D.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略

3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括哪些？（）

A.信用限額管理

B.保證金制度

C.信用保險(xiǎn)

D.信用擔(dān)保

4.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是什么？（）

A.及時(shí)發(fā)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)程度

C.控制信用風(fēng)險(xiǎn)損失

D.提高客戶信用等級(jí)

5.信用風(fēng)險(xiǎn)化解的方法有哪些？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

6.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有哪些？（）

A.審查客戶信息

B.分析交易記錄

C.調(diào)查市場(chǎng)環(huán)境

D.評(píng)估法律法規(guī)

7.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的模型有哪些？（）

A.信用評(píng)分模型

B.財(cái)務(wù)分析模型

C.信用調(diào)查模型

D.交易分析模型

8.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括哪些？（）

A.預(yù)防性原則

B.實(shí)事求是原則

C.全面性原則

D.可持續(xù)性原則

9.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口的管理措施有哪些？（）

A.限制交易額度

B.提高保證金比例

C.實(shí)施信用保險(xiǎn)

D.加強(qiáng)信用監(jiān)控

10.信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的“信用合同”主要包括哪些內(nèi)容？（）

A.交易雙方的基本信息

B.交易條款

C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

D.違約責(zé)任

11.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的工具有哪些？（）

A.客戶信用報(bào)告

B.市場(chǎng)分析報(bào)告

C.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

D.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

12.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施包括哪些？（）

A.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.加強(qiáng)員工信用風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

13.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)要求有哪些？（）

A.遵守國(guó)家法律法規(guī)

B.遵守行業(yè)規(guī)范

C.遵守內(nèi)部政策

D.遵守國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)

14.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境因素包括哪些？（）

A.經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B.市場(chǎng)環(huán)境

C.法律法規(guī)環(huán)境

D.技術(shù)環(huán)境

15.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)有哪些？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別難度大

B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)確性低

C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施不完善

D.信用風(fēng)險(xiǎn)化解手段有限

16.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)有哪些？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)步

B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)完善

C.信用風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)提高

D.信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具創(chuàng)新

17.信用風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響有哪些？（）

A.影響企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

B.影響企業(yè)聲譽(yù)

C.影響企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

D.影響企業(yè)戰(zhàn)略決策

18.信用風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的體現(xiàn)有哪些？（）

A.維護(hù)交易安全

B.促進(jìn)誠(chéng)信交易

C.保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益

D.促進(jìn)社會(huì)和諧

19.信用風(fēng)險(xiǎn)管理在全球化背景下的重要性體現(xiàn)在哪些方面？（）

A.降低跨國(guó)交易風(fēng)險(xiǎn)

B.促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易

C.提高國(guó)際信用評(píng)級(jí)

D.增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力

20.信用風(fēng)險(xiǎn)管理在金融體系中的作用有哪些？（）

A.維護(hù)金融穩(wěn)定

B.促進(jìn)金融市場(chǎng)發(fā)展

C.保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益

D.提高金融機(jī)構(gòu)效率

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手因______等原因，導(dǎo)致無(wú)法按時(shí)履行合同義務(wù)，從而給企業(yè)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

2.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估通常包括______、______和______三個(gè)步驟。

3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括______、______、______和______。

4.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是______、______和______。

5.信用風(fēng)險(xiǎn)化解的方法主要有______、______、______和______。

6.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括______、______和______。

7.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括______、______、______和______。

8.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口是指______。

9.信用合同是______雙方之間約定信用交易權(quán)利義務(wù)的協(xié)議。

10.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境包括______、______和______。

11.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境包括______、______和______。

12.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)手段包括______、______和______。

13.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的法律法規(guī)包括______、______和______。

14.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是______、______和______。

15.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)主要來(lái)自于______、______和______。

16.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)包括______、______和______。

17.信用風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)的影響包括______、______和______。

18.信用風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)金融體系的影響包括______、______和______。

19.信用風(fēng)險(xiǎn)管理在國(guó)際貿(mào)易中的作用包括______、______和______。

20.信用風(fēng)險(xiǎn)管理在金融體系中的作用包括______、______和______。

21.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的成功要素包括______、______和______。

22.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)包括______、______和______。

23.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的人才培養(yǎng)包括______、______和______。

24.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的研究領(lǐng)域包括______、______和______。

25.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的社會(huì)責(zé)任包括______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中。（）

2.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是為了降低企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口。（）

3.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是為了確定客戶的信用等級(jí)。（）

4.信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中的保證金制度可以降低信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是為了實(shí)時(shí)跟蹤客戶的信用狀況。（）

6.信用風(fēng)險(xiǎn)化解的方法包括風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。（）

7.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是信用風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。（）

8.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的原則中，預(yù)防性原則是最重要的原則。（）

9.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境包括企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)和管理制度。（）

10.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境包括法律法規(guī)和市場(chǎng)環(huán)境。（）

11.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的法律法規(guī)包括《中華人民共和國(guó)合同法》和《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》。（）

12.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是確保企業(yè)的財(cái)務(wù)穩(wěn)定和聲譽(yù)。（）

13.信用風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)的影響包括提高企業(yè)的盈利能力和競(jìng)爭(zhēng)力。（）

14.信用風(fēng)險(xiǎn)管理在金融體系中的作用是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。（）

15.信用風(fēng)險(xiǎn)管理在國(guó)際貿(mào)易中的作用是降低跨國(guó)交易的風(fēng)險(xiǎn)。（）

16.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的研究領(lǐng)域包括信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和信用風(fēng)險(xiǎn)控制策略。（）

17.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的人才培養(yǎng)包括專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能培訓(xùn)。（）

18.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)包括信用數(shù)據(jù)庫(kù)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估軟件。（）

19.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的社會(huì)責(zé)任包括保護(hù)交易安全和促進(jìn)誠(chéng)信交易。（）

20.信用風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程，需要不斷地調(diào)整和優(yōu)化。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述西藥批發(fā)商在藥品批發(fā)過(guò)程中信用風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)西藥批發(fā)商可能產(chǎn)生的影響。

3.針對(duì)西藥批發(fā)商的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，提出至少三種有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

4.請(qǐng)闡述如何通過(guò)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升西藥批發(fā)商的競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)地位。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

西藥批發(fā)商A公司長(zhǎng)期與某藥品生產(chǎn)企業(yè)B公司保持合作關(guān)系，A公司對(duì)其信用狀況較為信任，因此未對(duì)其交易進(jìn)行嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。然而，近期B公司由于經(jīng)營(yíng)不善，突然宣布破產(chǎn)。A公司因此遭受了巨額的應(yīng)收賬款損失。請(qǐng)分析A公司在此次事件中信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

2.案例題：

西藥批發(fā)商C公司發(fā)現(xiàn)，在過(guò)去的半年里，其藥品批發(fā)業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)有所上升，多個(gè)客戶的應(yīng)收賬款逾期未還。C公司決定對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程進(jìn)行審查。經(jīng)過(guò)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司在信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控方面存在以下問(wèn)題：信用評(píng)估模型過(guò)于簡(jiǎn)單，未充分考慮市場(chǎng)變化；信用監(jiān)控不及時(shí)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶信用狀況的變化。請(qǐng)針對(duì)這些問(wèn)題，提出C公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程的優(yōu)化方案。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.D

4.C

5.D

6.D

7.D

8.A

9.D

10.A

11.D

12.B

13.D

14.D

15.D

16.A

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.A

23.D

24.B

25.D

二、多選題

1.B,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.違約

2.收集信息，分析信息，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

3.信用限額管理，保證金制度，信用保險(xiǎn)，信用擔(dān)保

4.及時(shí)發(fā)現(xiàn)，評(píng)估程度，控制損失

5.風(fēng)險(xiǎn)分散，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，風(fēng)險(xiǎn)接受

6.審查客戶信