反洗錢宣傳征文（共5則范文）

反洗錢宣傳征文（共5則范文）第一篇：反洗錢宣傳征文（共）淺談反洗錢宣傳隨著我國的經(jīng)濟長期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長，本土的國內(nèi)外的洗錢活動日益增多，而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡化的特點。因此，進一步加強反洗錢的宣傳在目前的經(jīng)濟形勢下更現(xiàn)重要性。反洗錢宣傳的終極目標就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢工作，才能主動防御、主動監(jiān)控、主動舉報，更好的配合監(jiān)管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖說取得一定成效，但也同時存在宣傳廣度窄、形式單一等問題。對于反洗錢宣傳的工作，提出一下幾點建議；一、鞏固高風險行業(yè)，輻射全社會金融行業(yè)作為資金流通的場所，成為洗錢活動的主要渠道。對于金融業(yè)的反洗錢宣傳一刻也不能放松，從一線業(yè)務到管理，宣傳工作自上而下，層層下達，必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢意識，鞏固好重點監(jiān)控行業(yè)。反洗錢宣傳在金融機構開展的同時，往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢活動的多樣性，目前已顯現(xiàn)出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢活動，所以反洗錢的宣傳工作同時也需向各行各業(yè)進行，把宣傳工作的范圍擴大到全行業(yè)，全層次人群。二、多形式的宣傳手段，深入民心目前的反洗錢宣傳活動過于單一，拉橫幅、喊口號、設立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢”的存在，而不知道如何“反洗錢”。我們應該采取群眾喜聞樂見的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應、卡通人物、時尚海報等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關注。然后在宣傳內(nèi)容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業(yè)詞語，少用口號式標語，多以案例、圖形表達、故事等，讓人民在娛樂的同時接受到反洗錢的教育，只有這樣的宣傳效果才會傳播快，更能深入民心。三、全方位媒體推動固有的折頁、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動狀態(tài)，在這些原有的宣傳方式下，我們應該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進行宣傳，會更寬的擴大反洗錢的宣傳面，結合微博、微信、網(wǎng)絡宣傳等新媒體，更能主動推送宣傳內(nèi)容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。加大反洗錢的宣傳力度，需要社會各職能部門、各行業(yè)機構、各層次人群積極參與，因此我們都有責任宣傳反洗錢工作，使反洗錢工作能深入持久的開展下去。第二篇：反洗錢征文反洗錢征文：杜絕洗錢，高舉反洗錢的旗幟隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，這契機在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各家金融機構帶來了嚴峻的考驗，洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重地危害了國家利益、國家安全和金融機構健康有序的運行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機構，我們的生活還會安定嗎？社會的安定還會有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動，人人有責，我們必須高舉反洗錢的旗幟。反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業(yè)務健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。幾年來，我社堅持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了反洗錢人人有責的工作態(tài)度。身為農(nóng)信社一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務時時時刻刻做到把好自已的這一關。首先，辦理業(yè)務時認真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應要求，我們柜員在確立營業(yè)關系或進行交易，尤其在開立銀行帳戶，進行大量的現(xiàn)金交易時，根據(jù)可靠的身份證明識別客戶，并記錄客戶的身份。開戶必須進行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個客戶號應幫助客戶對其賬戶進行梳理合并。對開立多個結算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應注意了解客戶身份、交易背景等。對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用“地下錢莊”、走私、以及和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪的收益等。而作為一個合格農(nóng)信前臺柜員，本著高度負責的態(tài)度，努力避免洗錢活動從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴重，對社會的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對于市場的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴重地危害了經(jīng)濟的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經(jīng)濟的運行。種種跡象都表明，無論是平民百姓還是金融從業(yè)人員，加強反洗錢宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢責任意識勢在必行，刻不容緩。盡管洗錢犯罪已不鮮見，但人們對于反洗錢工作的認識卻并未提高，特別我們作為服務基層的農(nóng)村信用社，基層客戶對反洗錢法規(guī)學習不夠，了解不多，從而出現(xiàn)對人民銀行的反洗錢工作不執(zhí)行、不支持、不配合的現(xiàn)象。所以加強反洗錢教育宣傳，特別是加強有關反洗錢法規(guī)的學習教育，幫助公眾走出法律誤區(qū)就顯得至關重要。加大對農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織進行反洗錢宣傳，使農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性；充分利用自身網(wǎng)點多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性。借人民銀行反洗錢10周年這個契機，通過加強宣傳力度，強化公眾反洗錢意識，讓客戶對反洗錢的危害有了較好的認識從而配合我社的反洗錢宣傳工作。通過小手冊的派發(fā)宣傳普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓客戶自覺遵守金融機構的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個人業(yè)務，從而逐漸形成全社會支持理解反洗錢工作的氛圍，為反洗錢法規(guī)制度的有效實施營造良好的社會環(huán)境。通過反洗錢培訓活動，更深入地普及反洗錢基本知識，提升我社反洗錢工作整體水平，強化臨柜人員反洗錢知識培訓。對臨柜人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側重于識別客戶和交易、報告可疑交易的培訓，不斷充實和增強一線反洗錢操作人員的業(yè)務水平和對可疑交易的甄別能力。強調(diào)柜面人員應主動“了解客戶、認識客戶”，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃映袚聪村X義務。再次，認真開展反洗錢宣傳月活動。反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關知識的必要性。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，我社有責任和義務通過多種形式的宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防范意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。在宣傳反洗錢的同時，廣泛開展宣傳，以調(diào)查問卷的形式對周邊公眾做好情況了解。問卷內(nèi)容主要包括客戶對反洗錢基礎知識的了解、洗錢的危害認知程度、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存重要性的認識等情況，及時將調(diào)查結果進行總結歸納，對多數(shù)公眾認識不夠的方面，著重收集相關案例和知識點材料，制定有針對性的宣傳方案，做好重點宣傳工作。最后，嚴格督促員工執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葑R別是反洗錢的基礎，我行嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進行風險等級分類；對反復發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風險客戶予以重點關注，并與有關業(yè)務部門共同甄別分析，在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。確保做到嚴格落實反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴防死守，杜絕洗錢活動，不折不扣地履行好法定義務反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，隨著經(jīng)濟快速的發(fā)展和金融不斷深化，我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復雜，已經(jīng)成為危及社會經(jīng)濟發(fā)展的暗流。是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務。作為**的一名農(nóng)信人，我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動，人人有責，全社會積極行動起來，高舉反洗錢的旗幟！第三篇：反洗錢征文反洗錢，我們在行動反洗錢，一個再熟悉不過的名字，對于我來說，天天都在與它打交道：大額數(shù)據(jù)完善，大額數(shù)據(jù)校驗，客戶風險等級評定，高風險客戶識別與跟蹤……，這些，是我每天都必須做的工作，我喜歡它，我感覺它是那么的神圣，因為它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽，穩(wěn)定了我國正常的經(jīng)濟秩序。我自豪，我以我的工作為榮。然而，就在五年前，反洗錢對于我來說，是那么的陌生。當時，我剛剛參加工作，作為一個柜員，每天的工作就是存錢、取錢。會計主管告訴我說，我行規(guī)定，五萬以上的存、取現(xiàn)金交易，十萬以上的轉(zhuǎn)賬交易要寫大額登記薄，這個登記薄很重要，千萬不能漏寫。我那時很納悶，寫這些有什么用？主管告訴我，是為了反洗錢。我又一次納悶了，反洗錢？就是不能把錢放水里洗嗎？是愛護人民幣吧？主管笑了。我記得清清楚楚，那天下班，我們的會計主管和我都很晚才回家，她詳細地給我講解了什么是反洗錢。原來，反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。她告訴我，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。它具有宏觀的一面，也有微觀的一面；它既涉及到理論又涉及到實際；它既涉及到監(jiān)管當局又涉及到金融機構；它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及國內(nèi)，又涉及到國際；它既涉及到標準又涉及到標準的執(zhí)行；它既涉及到反洗錢業(yè)務又涉及到各種金融業(yè)務；既涉及業(yè)務又涉及科技手段等等等等。其中任何一個方面都值得人們?nèi)ド钏己脱芯?。她說，你雖然以前沒有接觸過它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。從此，我就特別關注有關反洗錢的案例，不看不知道，一看可真是嚇一跳，犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進行轉(zhuǎn)移。而手段又是那么的復雜、那么的專業(yè)。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開展反洗錢的工作呢？后來有幸看到了人行的文件，聽了人行組織的講座，讀了人行在交互平臺上發(fā)給我們的郵件，還學習了其他行的反洗錢經(jīng)驗，使我茅塞頓開，在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行（中國反洗錢監(jiān)測分析中心）報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提；后者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環(huán)節(jié)。以上雖然只有兩點，可是，要做起來談何容易！我國反洗錢起步較晚，在立法及監(jiān)管方面還存在不足，全社會反洗錢意識還較為薄弱。我國商業(yè)銀行反洗錢更是缺乏經(jīng)驗，在前進道路上還存在諸多問題和難點。我們的主管行長、營業(yè)部總經(jīng)理非常重視這個問題，在我行先進的反洗錢系統(tǒng)的基礎上，又做了以下工作：一、建立了嚴密、有效的反洗錢內(nèi)控制度。嚴密性要求反洗錢內(nèi)控制度必須覆蓋銀行的各個相關業(yè)務種類和業(yè)務部門，貫穿于有關的業(yè)務流程之中以及前臺、中臺和后臺，避免存在漏洞和盲區(qū)。有效性要求反洗錢內(nèi)控制度不應是大的空架子，有可操作性和可執(zhí)行性，必要時還應細化要求，制定配套的操作規(guī)程；有效性還要求實行問責制，并且落實到位，獎懲分明，防止內(nèi)控制度形同虛設、流于形式。二、提高認識、增補人員。我行站在長遠、全局的角度看待反洗錢的重要性，考慮到反洗錢的外部效應，增加反洗錢專職人員，保證反洗錢各項工作的順利開展。三、加強反洗錢培訓和考核。我行根據(jù)不同層級、崗位人員特點，有重點、多方位地開展反洗錢培訓，培訓內(nèi)容應包括反洗錢基本法律法規(guī)、具體的反洗錢業(yè)務操作及甄別可疑交易的技巧。加強了對反洗錢人員的考核，并與獎懲掛鉤，以調(diào)動其工作積極性。我認為，我很幸運，在同事們的幫助下，深刻地認識了反洗錢，并在人行正確的領導下，開展著這一項很有意義的工作。金融機構是反洗錢工作的主力軍，我們會一如既往地把它做好，履行我們的四項義務：即制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務；了解客戶義務；大額和可疑支付交易報告義務；保存記錄義務。同時，堅持三項基本原則，即合法審慎原則、保密原則和與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。除此之外，還要做好對社會公眾的宣傳工作，即：讓社會公眾關注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規(guī)，配合金融機構的反洗錢工作，如有發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪的線索及時舉報。反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好！反洗錢，我們在行動！浦發(fā)銀行李蓉2012-10-26第四篇：反洗錢征文淺議商業(yè)銀行反洗錢與現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理是國家通過銀行洞察資金流向，加強社會經(jīng)濟活動監(jiān)督的一個重要組成部分?，F(xiàn)金是黑錢存在的主要形式，大額現(xiàn)金交易更是洗錢犯罪常用的手段?，F(xiàn)金管理和反洗錢工作緊密相連，它是各大金融機構的基礎性工作。嚴格的現(xiàn)金管理有助于發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)金交易行為、識別洗錢犯罪活動，但目前商業(yè)銀行的現(xiàn)金管理和反洗錢工作中也存在著一些亟待解決的問題。我國現(xiàn)階段洗錢犯罪活動大都圍繞“現(xiàn)金”，通過大量現(xiàn)金交易進行一系列的“洗錢”活動，最終實現(xiàn)掩蓋“黑錢”的真實來源和性質(zhì)，達到表面合法化的目的。而我國是全世界上使用現(xiàn)金最多的國家之一，這也為洗錢犯罪提供了有利環(huán)境，給反洗錢工作開展造成了較大的障礙，因此加強現(xiàn)金管理成為反洗錢工作的一個重要組成部分和關鍵環(huán)節(jié)。一、當前反洗錢工作中現(xiàn)金管理工作存在的一些問題（一）現(xiàn)金管理法規(guī)制度建設滯后于經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀?，F(xiàn)行《現(xiàn)金管理暫行條例》的部分內(nèi)容已不能滿足國民經(jīng)濟活動對現(xiàn)金管理的需求。一是部分規(guī)定已不符合實際情況，如關于現(xiàn)金管理的對象、現(xiàn)金基本賬戶、開戶單位庫存限額、結算起點等規(guī)定，對市場行為缺乏約束力；二是《條例》賦予開戶銀行一定的行政管理職能，與當前銀行作為企業(yè)性質(zhì)的經(jīng)營目標不相符，履行起來實際成效不大；三是處罰措施不完善，開戶銀行作為國家現(xiàn)金管理的主要部門，《條例》中對其違規(guī)行為沒有相應的規(guī)定，增加了現(xiàn)金管理工作的難度；四是大額現(xiàn)金管理規(guī)定對開戶銀行違規(guī)行為法律責任不明確，臨柜人員遵守現(xiàn)金管理制度的約束性不強，法律責任缺乏,已無法約束一些違法現(xiàn)金管理行為,與反洗錢所要求的大額和可疑交易報告制度存在較大的差距。(二)現(xiàn)行的現(xiàn)金管理模式無法對首次進入金融機構的現(xiàn)金是否有洗錢活動難以甄別。反洗錢工作中,現(xiàn)金繳存的重點監(jiān)測是嚴格控制犯罪所得進入銀行系統(tǒng),這是有效防范和打擊洗錢犯罪的關鍵。但目前的法規(guī)對現(xiàn)金支取規(guī)定多，對現(xiàn)金繳存限制少，雖然我國《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（簡稱《辦法》）規(guī)定，對超過50萬元的現(xiàn)金收付活動，金融機構必須向人民銀行報告，但該《辦法》并沒有要求金融機構對客戶繳存現(xiàn)金的來源進行嚴格審查。(三)現(xiàn)金管理手段難以對可疑交易進行分析確認。現(xiàn)金管理工作沿用手工操作、事后檢查、靜態(tài)控制等傳統(tǒng)的管理手段。雖然隨著現(xiàn)金交易量日益增大,現(xiàn)金管理重點向大額現(xiàn)金存取、防范洗錢方面轉(zhuǎn)移,但以目前基層金融機構的現(xiàn)金管理工作崗位設置和工作機制,其手工收集、統(tǒng)計大額現(xiàn)金和可疑現(xiàn)金交易信息存在著隨意性大、差錯率高等問題,其難以對這些大額現(xiàn)金交易信息進行全面科學的分析和報告。目前在缺乏相應信息支援、分析系統(tǒng)和有效的監(jiān)測手段情況下,對金融機構日常提交的大量大額現(xiàn)金存取記錄，難以對其進行連續(xù)、有效的統(tǒng)計、匯總、分析、辨別和監(jiān)測,很難及時發(fā)現(xiàn)洗錢的線索。特別是對個人現(xiàn)金管理的放任使反洗錢監(jiān)測變得困難。目前屬于個人賬戶的產(chǎn)品從個人活期儲蓄賬戶到各類借記卡、貸記卡等多達幾十種，已成為農(nóng)村金融機構現(xiàn)金用量最大的一類金融產(chǎn)品，而現(xiàn)行制度僅對單位賬戶提現(xiàn)審查較嚴，但對個人賬戶提現(xiàn)的限制較少，在《辦法》中對個人賬戶的規(guī)定涉及也甚少，個人部分現(xiàn)金收支變得更復雜、更隱蔽，且難于監(jiān)測。(四)金融機構對大額現(xiàn)金管理的松懈影響了反洗錢工作的深入開展。當前基層商業(yè)銀行超范圍、超限額支取現(xiàn)金的現(xiàn)象較為普遍,一是一些開戶單位,為了逃避監(jiān)管,先通過轉(zhuǎn)入個人賬戶再套取大額現(xiàn)金;二是存在大額現(xiàn)金審批流于形式。人民銀行要求各開戶銀行在大額現(xiàn)金支取時,按照審批權限先審批后支取現(xiàn)金,但有的開戶銀行為了銀行和客戶的利益,違反規(guī)定先提現(xiàn)后補辦審批手續(xù),使審批失去了真正的意義，基層商業(yè)銀行現(xiàn)金管理工作的不到位直接影響了反洗錢工作的深入開展。二、面對以上諸多問題，必須從各方面入手，加強現(xiàn)金管理，促進反洗錢工作的幾點建議首先，盡快完善現(xiàn)金管理的法律法規(guī)，使其更具針對性和可行性。適應新形勢要求，條例在規(guī)范現(xiàn)金交易行為、滿足市場經(jīng)濟發(fā)展需要的基礎上，需特別注重防范洗錢行為。一是要調(diào)整管理內(nèi)容，將國有企業(yè)、集體企業(yè)、私營、外資、個人等一切參與經(jīng)濟活動的單位和個人的現(xiàn)金收支活動，都納入現(xiàn)金管理范圍，調(diào)整現(xiàn)金使用范圍和結算起點，加強對個人、電子貨幣、金融工具創(chuàng)新方面的管理；二是加強開戶單位的提現(xiàn)管理，特別是加強支付現(xiàn)金用途的審查力度，嚴格按照現(xiàn)金管理的有關規(guī)定，杜絕不合理提現(xiàn)，從源頭上堵住現(xiàn)金從銀行的不合理流出；三是對進入銀行賬戶的現(xiàn)金應進行必要的審查，對不合理或非法來源的資金，應加強報備分析，并及時上報有關部門。其次，還應提升現(xiàn)金管理水平，改變現(xiàn)金管理方式。建議出臺一些限制使用大額現(xiàn)金的規(guī)定，減少大額現(xiàn)金交易的現(xiàn)象（如出臺存、取大額現(xiàn)金收費等），引導人們運用其它結算工具進行結算，進一步改善我國普遍現(xiàn)金交易的狀況，減輕現(xiàn)金管理和反洗錢的壓力。例如，實行現(xiàn)金存取并重的管理方式，拓寬反洗錢監(jiān)測渠道；健全我國征信體系，加快對個人征信信息的收集，提高社會經(jīng)濟活動的信用水平；推廣電子貨幣、網(wǎng)上銀行業(yè)務，拓寬電子結算渠道，減少現(xiàn)金交易。再次，加大現(xiàn)金管理力度，拓寬現(xiàn)金管理范圍。充分發(fā)揮基層商業(yè)銀行在預防洗錢中的作用，引導他們正確認識處理好反洗錢與業(yè)務發(fā)展的關系，加大現(xiàn)金管理力度，嚴格開銷戶審核，嚴禁為單位和個人違規(guī)提取現(xiàn)金，并嚴格執(zhí)行“認識你的客戶”的原則，認真執(zhí)行大額現(xiàn)金支付備案登記制度和異常現(xiàn)金交易報告制度。同時，從國際趨勢看，隨著金融機構內(nèi)控制度的日益強化，通過金融系統(tǒng)洗錢日益困難，洗錢者轉(zhuǎn)而通過企業(yè)進行，從而導致大批專業(yè)主體如律師、會計師、審計師知情或參與洗錢過程，因而要突破現(xiàn)金管理的局限，擴大可疑交易報告范圍。當然，還可以從完善組織結構入手，促進反洗錢工作的深入開展。比如，統(tǒng)一反洗錢工作的責任部門，整合現(xiàn)金管理、反洗錢和賬戶管理的操作方式，對同一操作平臺實行統(tǒng)一的口徑、評價標準和處理方法，發(fā)揮整合效應，實現(xiàn)從單一管理到資源共享、聯(lián)合管理方式的轉(zhuǎn)變，使反洗錢工作能統(tǒng)籌安排、深入開展。此外，還需進一步完善反洗錢的技術手段，提高電子化監(jiān)測水平。建議由人民銀行組織打造金融機構公共網(wǎng)絡，將金融機構的聯(lián)行系統(tǒng)、現(xiàn)金管理系統(tǒng)和賬戶管理系統(tǒng)納入其中，并依托支付系統(tǒng)建立大額和可疑支付監(jiān)測系統(tǒng)，實現(xiàn)對異常資金活動的自動采集、分析和處理。金融機構還要加強對企業(yè)資金流向股市、公款私存、國內(nèi)資金匯往國外以及外資流入等的監(jiān)督，逐步實現(xiàn)實時網(wǎng)絡監(jiān)控，并加強對金融創(chuàng)新產(chǎn)品的超前監(jiān)管。建立起廣義的社會計算機網(wǎng)絡也必不可少。通過建立公安、海關、稅務、工商、技術監(jiān)督等部門的橫向網(wǎng)絡，共享監(jiān)管信息，提高打擊反洗錢的效率。最后，應加強宣傳培訓力度，提高社會現(xiàn)金管理和反洗錢意識。一方面在全社會范圍內(nèi)以電視、報紙等宣傳方式，開展現(xiàn)金管理和反洗錢知識的廣泛宣傳，提高人民群眾的現(xiàn)金管理和反洗錢的意識，并通過指導客戶使用多元化的結算工具，盡可能通過轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)匯等匯劃結算方式緩解提取現(xiàn)金多的問題；另一方面要重點加強金融機構現(xiàn)金管理和反洗錢工作人員業(yè)務培訓，全面提高有關業(yè)務人員的業(yè)務素質(zhì)，真正建立一支強有力的反洗錢工作隊伍。第五篇：反洗錢征文反洗錢，從我做起洗錢是經(jīng)濟領域的重大犯罪行為，洗錢之水是禍患之水，嚴重地威脅著我國的國家安全，對社會經(jīng)濟會造成不可估量的危害。反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務。但隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好！反洗錢，我們在行動！我公司主要做了以下工作：一、反洗錢工作機制建立情況（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。（二）機制設置情況。報告本機構反洗錢組織架構設置情況，反洗錢工作體系的運作情況，可疑交易分析甄別的模式，對新型業(yè)務的洗錢風險研判機制等。（三）技術保障情況。報告本機構反洗錢業(yè)務應用系統(tǒng)建設和反洗錢工作技術保障情況。（四）人員配備與資質(zhì)