2023-2024年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)與答案

2023年-2024年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)

與答案

單選題（共45題）

1、債券的清算是指在同一交割日對(duì)同一種債券的買(mǎi)和賣(mài)相互抵消，確定應(yīng)當(dāng)交

割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價(jià)款數(shù)額，然后按照（）原則辦理債券和價(jià)款的交

割。

A.差額交收

B.凈額交收

C.全額交收

D.加額交收

【答案】B

2、（）是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券

交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開(kāi)放式基金

【答案】C

3、中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】B

4、《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》所稱(chēng)集合票據(jù)是指

（）個(gè)（含）以上、（）個(gè)（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在

銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注

冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】D

5、關(guān)于憑證式債券，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以上市流通

B.可以?huà)焓?/p>

C.可以記名

D.可以到原購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)提前兌取現(xiàn)金

【答案】A

6、下列關(guān)于債券按付息方式分類(lèi)中，說(shuō)法正確的是（）。

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

【答案】D

A.即期交易

B.現(xiàn)券交易

C.遠(yuǎn)期交易

D,回購(gòu)交易

【答案】C

8、（）是以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

A,社?；?/p>

B.企業(yè)年金

C.證券投資基金

D.社會(huì)公益基金

【答案】C

9、按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有（）。

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)受限制于（)O

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】A

n、下列關(guān)于證券公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.I、II

B.I、II、III

C.IkIlkIV

D.I、II,IV

【答案】A

12、在我國(guó)，基金的信息披露具有（）。

A.非強(qiáng)制性

B.主動(dòng)性

C.強(qiáng)制性

D.部分強(qiáng)制性

【答案】C

13、關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有

（）O

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.I、HRIV

D.II,IV

【答案】c

14、中央銀行在履行三大基本職能時(shí)，其業(yè)務(wù)集中反映在（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.損益表

C.所有者權(quán)益變動(dòng)表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】A

15、在固定收益電子平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的成交，清算模式包括（）。

A.n、iv

B.I、II

C.I、IkIII

D.I、II,HRIV

【答案】A

16、（2021年真題）推出中國(guó)第一只股票指數(shù)期貨合約的是（??）

A.海南證券交易中心

B.上海證券交易中心

C.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

D.深圳證券交易所

【答案】A

17、基金的自律組織主要有（）。

A.①②

B.③④

C.②

D.②④

【答案】D

18、融資融券交易中，客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于（），當(dāng)?shù)陀谠摫壤?/p>

時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。

A.90%

B.130%

C.150%

D.110%

【答案】B

19、根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的

要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門(mén)的批準(zhǔn)。

A.證券交易所

B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】D

20、關(guān)于利率期貨，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

【答案】A

21、證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書(shū)引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料

在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后（）個(gè)月內(nèi)有效。

A.3

B.6

C.10

D.12

【答案】B

22、緊縮性貨幣政策的實(shí)施手段包括（）。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.n、IIRIV

【答案】B

23、下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說(shuō)法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

C.政府債券本身無(wú)面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段

【答案】C

24、基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所

交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是指（）。

A.平衡型基金

B.封閉式基金

C.被動(dòng)指數(shù)基金

D.開(kāi)放式基金

【答案】B

25、（）的出臺(tái)，標(biāo)志著我國(guó)金融市場(chǎng)有了關(guān)于適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)性法律規(guī)

范，投資者適當(dāng)性管理制度體系在我國(guó)基本確立。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

【答案】B

26、目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用（）。

A.實(shí)名制

B.匿名制

C.代號(hào)制

D.代碼制

【答案】A

27、為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的期貨品種是

（）O

A.利率期貨

B.房地產(chǎn)價(jià)格指數(shù)期貨

C.股票價(jià)格指數(shù)期貨

D.消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)期貨

【答案】C

28、從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）。

A.I.II

B.I.II.IV

C.I.II.III

D.II.III.IV

【答案】C

29、由于債券籌資的籌資數(shù)額巨大，所以對(duì)發(fā)行主體的資信評(píng)級(jí)是必不可少的

一個(gè)環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括（）。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

30、貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)給定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種方式來(lái)影響

()所采取的方針和措施的總和。

A.I、II

B.I、III

C.IILIV

D.n、iv

【答案】D

31、下列關(guān)于國(guó)際債券的說(shuō)法中，正確的是()。

A.I、II、III

B.I、IkIV

C.IkIILIV

D.I、IlkIV

【答案】B

32、如果交易者預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲，則他會(huì)

()O

A.買(mǎi)入看漲期權(quán)

B.賣(mài)出看漲期權(quán)

C.買(mǎi)入看跌期權(quán)

D.賣(mài)出看跌期權(quán)

【答案】A

33、下列關(guān)于不同類(lèi)型基金的利潤(rùn)分配原則的說(shuō)法，正確的是()。

A.基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值可以低于面值

B.貨幣基金應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

C.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的80%

D.開(kāi)放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定每次基金收益分配的最

高比例

【答案】B

34、2007年6月，中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布《境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)

赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內(nèi)（）和（）

經(jīng)（）可在香港發(fā)行人民幣債券。

A.政策性銀行？商業(yè)銀行？批準(zhǔn)

B.政策性銀行？金融機(jī)構(gòu)？審批

C.政策性銀行？非金融機(jī)構(gòu)？批準(zhǔn)

D.政策性銀行？商業(yè)銀行？審批

【答案】A

35、證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。I.對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理H.對(duì)會(huì)員

進(jìn)行管理以及對(duì)上市公司進(jìn)行管理ni.對(duì)全國(guó)證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管

IV.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行

A.I.II

B.I.III

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

36、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為68萬(wàn)元，則當(dāng)年甲證券

金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）。

A.10、2萬(wàn)元

B.6、8萬(wàn)元

C.20、4萬(wàn)元

D.3、4萬(wàn)元

【答案】B

37、關(guān)于公司債券募集資金投向錯(cuò)誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法

所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議做出決議

C.公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】D

38、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，

充分考慮（），制訂有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。

A.收益來(lái)源結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源結(jié)構(gòu)

C.公司戰(zhàn)略發(fā)展

D.壓力測(cè)試結(jié)果

【答案】D

39、要確定一個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR的模型，必須確定的

基本要素有確定持有期限和（）。

A.確定波動(dòng)率

B.置信水平的選擇

C.調(diào)整的頻率

D.控制的頻率

【答案】A

40、下列關(guān)于證券投資人的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.I、III、IV

B.II.III

c.I、m

D.I、IV

【答案】C

41、市場(chǎng)流動(dòng)性（），沖擊成本（）。

A.越高；越高

B.越高；越低

C.越低；越低

D.變高；不變

【答案】B

42'所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以上或者沒(méi)有到期期限的金融市場(chǎng)，是

（）。

A.資本市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)

C.債務(wù)市場(chǎng)

D.權(quán)益市場(chǎng)

【答案】A

43、在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，需