個(gè)人金融信息咨詢與服務(wù)免責(zé)協(xié)議書

個(gè)人金融信息咨詢與服務(wù)免責(zé)協(xié)議書合同編號(hào)：__________甲方（客戶）：姓名：________________身份證號(hào)：________________地址：________________聯(lián)系方式：________________電子郵箱：________________乙方（服務(wù)提供方）：公司名稱：________________法定代表人：________________公司地址：________________聯(lián)系方式：________________電子郵箱：________________一、總則1.協(xié)議的背景和目的本協(xié)議旨在明確甲、乙雙方在個(gè)人金融信息咨詢與服務(wù)過程中的權(quán)利和義務(wù)，保證雙方在合法、公平、自愿的基礎(chǔ)上開展合作。乙方將為甲方提供專業(yè)的個(gè)人金融信息咨詢與服務(wù)，幫助甲方更好地了解和管理個(gè)人金融事務(wù)。2.定義和解釋（1）“個(gè)人金融信息”指甲方的個(gè)人身份信息、財(cái)務(wù)狀況、交易記錄等與金融相關(guān)的信息。（2）“咨詢服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的需求，提供的有關(guān)個(gè)人金融方面的建議、分析和指導(dǎo)。二、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.咨詢服務(wù)的具體內(nèi)容乙方將為甲方提供以下個(gè)人金融信息咨詢服務(wù)：（1）個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，包括但不限于預(yù)算編制、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、債務(wù)管理等。（2）投資咨詢，包括但不限于股票、基金、債券等投資產(chǎn)品的分析和建議。（3）保險(xiǎn)規(guī)劃咨詢，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等的建議。（4）稅務(wù)規(guī)劃咨詢，提供合理的稅務(wù)籌劃建議。2.服務(wù)的時(shí)間和地點(diǎn)（1）服務(wù)時(shí)間：乙方將在工作日的[具體時(shí)間]至[具體時(shí)間]為甲方提供咨詢服務(wù)。如有特殊情況，雙方可另行協(xié)商服務(wù)時(shí)間。（2）服務(wù)地點(diǎn)：乙方的辦公場所或雙方協(xié)商確定的其他地點(diǎn)。3.服務(wù)的限制與除外情況（1）乙方的咨詢服務(wù)僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自身情況做出最終決策。（2）對(duì)于因不可抗力、法律法規(guī)變化等不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е聼o法提供服務(wù)的情況，乙方不承擔(dān)責(zé)任。三、雙方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方（客戶）的權(quán)利和義務(wù)（1）權(quán)利有權(quán)獲得乙方提供的專業(yè)個(gè)人金融信息咨詢服務(wù)。有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)提出建議和意見。（2）義務(wù)應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人金融信息。應(yīng)按照乙方的要求配合完成相關(guān)咨詢工作。應(yīng)按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費(fèi)用。2.乙方（服務(wù)提供方）的權(quán)利和義務(wù)（1）權(quán)利有權(quán)要求甲方提供必要的個(gè)人金融信息，以便提供咨詢服務(wù)。有權(quán)按照本協(xié)議的約定收取服務(wù)費(fèi)用。（2）義務(wù)應(yīng)按照專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德為甲方提供優(yōu)質(zhì)的咨詢服務(wù)。應(yīng)對(duì)甲方的個(gè)人金融信息嚴(yán)格保密，不得泄露給第三方。應(yīng)及時(shí)回復(fù)甲方的咨詢請(qǐng)求，解答甲方的疑問。四、信息的收集與使用1.個(gè)人金融信息的收集范圍乙方將收集甲方的以下個(gè)人金融信息：（1）個(gè)人基本信息，如姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系方式等。（2）財(cái)務(wù)狀況信息，如收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。（3）交易記錄信息，如銀行交易記錄、投資交易記錄等。2.信息的使用目的和方式（1）使用目的：乙方將收集的個(gè)人金融信息用于為甲方提供咨詢服務(wù)，制定個(gè)性化的金融解決方案。（2）使用方式：乙方將對(duì)收集的信息進(jìn)行分析和研究，以書面或口頭形式向甲方提供咨詢建議。3.信息的保護(hù)措施（1）乙方將采取合理的安全措施保護(hù)甲方的個(gè)人金融信息，防止信息泄露、篡改或丟失。（2）乙方將限制內(nèi)部人員對(duì)甲方信息的訪問權(quán)限，僅允許相關(guān)人員在必要的情況下接觸和使用信息。（3）如發(fā)生信息泄露等安全事件，乙方將及時(shí)通知甲方，并采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。五、免責(zé)聲明與限制1.一般性免責(zé)聲明乙方在提供咨詢服務(wù)過程中，將盡最大努力保證信息的準(zhǔn)確性和可靠性，但不對(duì)因信息不準(zhǔn)確或不完整導(dǎo)致的任何損失承擔(dān)責(zé)任。2.特定情況下的免責(zé)（1）對(duì)于因甲方自身原因?qū)е碌臎Q策失誤、投資損失等，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（2）對(duì)于因市場波動(dòng)、政策變化等不可抗力因素導(dǎo)致的咨詢建議無法實(shí)現(xiàn)預(yù)期效果，乙方不承擔(dān)責(zé)任。3.責(zé)任限制的范圍和金額乙方的責(zé)任僅限于因乙方故意或重大過失導(dǎo)致的甲方直接損失，且賠償金額不超過本協(xié)議約定的服務(wù)費(fèi)用總額。六、服務(wù)費(fèi)用與支付方式1.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)費(fèi)方式（1）乙方的服務(wù)費(fèi)用根據(jù)咨詢服務(wù)的內(nèi)容和復(fù)雜程度進(jìn)行收取，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢：[具體金額]元/次。投資咨詢：按照投資金額的[百分比]收取。保險(xiǎn)規(guī)劃咨詢：[具體金額]元/次。稅務(wù)規(guī)劃咨詢：[具體金額]元/次。（2）計(jì)費(fèi)方式：乙方將根據(jù)甲方實(shí)際接受的咨詢服務(wù)內(nèi)容和時(shí)間進(jìn)行計(jì)費(fèi)。2.支付時(shí)間和方式（1）甲方應(yīng)在收到乙方的服務(wù)費(fèi)用賬單后[具體天數(shù)]日內(nèi)支付費(fèi)用。（2）支付方式：甲方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票或其他雙方協(xié)商確定的方式支付服務(wù)費(fèi)用。3.退費(fèi)政策（1）如甲方在咨詢服務(wù)開始前取消服務(wù)，乙方將退還已收取的服務(wù)費(fèi)用，但需扣除一定的手續(xù)費(fèi)（具體金額為服務(wù)費(fèi)用的[百分比]）。（2）如因乙方原因?qū)е伦稍兎?wù)無法正常進(jìn)行，乙方將全額退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用。七、知識(shí)產(chǎn)權(quán)與保密1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬（1）乙方在為甲方提供咨詢服務(wù)過程中所產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸乙方所有，但甲方有權(quán)在本協(xié)議約定的范圍內(nèi)使用相關(guān)成果。（2）甲方提供給乙方的信息和資料的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方所有，乙方僅在為甲方提供咨詢服務(wù)的范圍內(nèi)使用。2.保密義務(wù)的范圍和期限（1）雙方應(yīng)對(duì)在合作過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息嚴(yán)格保密，不得向第三方披露。（2）保密期限為自本協(xié)議生效之日起[具體年限]年。3.違反保密義務(wù)的責(zé)任如一方違反保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金[具體金額]元，并賠償對(duì)方因此遭受的損失。八、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議變更的條件和程序（1）本協(xié)議的任何變更需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更協(xié)議。（2）如法律法規(guī)發(fā)生變化或市場情況發(fā)生重大變化，一方有權(quán)提出變更協(xié)議的要求，另一方應(yīng)在收到要求后的[具體天數(shù)]日內(nèi)予以回應(yīng)。2.協(xié)議終止的情形（1）雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議。（2）甲方未按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方書面催告后[具體天數(shù)]日內(nèi)仍未支付的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議。（3）乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供咨詢服務(wù)，經(jīng)甲方書面催告后[具體天數(shù)]日內(nèi)仍未改正的，甲方有權(quán)終止本協(xié)議。（4）因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方可協(xié)商終止本協(xié)議。3.終止后的后續(xù)事項(xiàng)（1）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)妥善處理未完成的事項(xiàng)。（2）甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定支付已發(fā)生的服務(wù)費(fèi)用。（3）乙方應(yīng)將甲方的個(gè)人金融信息按照相關(guān)法律法規(guī)的要求進(jìn)行處理。九、違約責(zé)任1.違約行為的認(rèn)定（1）甲方未按照本協(xié)議的約定提供個(gè)人金融信息或未按照乙方的要求配合完成咨詢工作，視為甲方違約。（2）乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供咨詢服務(wù)或泄露甲方的個(gè)人金融信息，視為乙方違約。2.違約責(zé)任的承擔(dān)方式（1）如甲方違約，應(yīng)向乙方支付違約金[具體金額]元，并賠償乙方因此遭受的損失。（2）如乙方違約，應(yīng)向甲方支付違約金[具體金額]元，并賠償甲方因此遭受的損失。如違約金不足以彌補(bǔ)損失的，違約方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.違約金的計(jì)算與支付（1）違約金的計(jì)算方式為：違約金額=違約行為所涉及的服務(wù)費(fèi)用×[百分比]。（2）違約方應(yīng)在收到對(duì)方的違約通知后的[具體天數(shù)]日內(nèi)支付違約金。十、爭議解決1.爭議的解決方式（1）本協(xié)議的解釋和執(zhí)行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。（2）如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟的具體約定（1）如雙方選擇仲裁解決爭議，應(yīng)在本協(xié)議中明確約定仲裁機(jī)構(gòu)的名稱和仲裁規(guī)則。（2）如雙方選擇訴訟解決爭議，應(yīng)在本協(xié)議中明確約定管轄法院的名稱和級(jí)別。十一、法律適用與管轄1.協(xié)議適用的法律本協(xié)議受[具體法律]的管轄和解釋。2.管轄法院或仲裁機(jī)構(gòu)的選擇（1）如雙方在本協(xié)議中未約定仲裁機(jī)構(gòu)，因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)由乙方所在地的有管轄權(quán)的人民法院管轄。（2）如雙方在本協(xié)議中約定了仲裁機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。十二、通知與送達(dá)1.通知的方式和要求（1）本協(xié)議項(xiàng)下的通知應(yīng)以書面形式發(fā)出，包括但不限于信函、傳真、郵件等。（2）通知應(yīng)發(fā)送至對(duì)方在本協(xié)議中指定的聯(lián)系地址或電子郵箱。2.送達(dá)的確認(rèn)和效力（1）通知以信函形式發(fā)出的，以郵戳日期為送達(dá)日期；以傳真形式發(fā)出的，以傳真發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期；以郵件形式發(fā)出的，以郵件發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期。（2）如一方變更聯(lián)系地址或電子郵箱，應(yīng)在變更后的[具體天數(shù)]日內(nèi)書面通知對(duì)方，否則，對(duì)方按照原聯(lián)系地址或電子郵箱發(fā)出的通知視為有效送達(dá)。十三、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于個(gè)人金融信息咨詢與服務(wù)的完整協(xié)議，取代之前的任何口頭或書面協(xié)議。2.可分割性如本協(xié)議的任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和可執(zhí)行性。3.標(biāo)