整體風險管理制度

整體風險管理制度第一章總則第一條目的與依據為了規(guī)范企業(yè)內部風險管理工作，保護企業(yè)利益和員工權益，提高企業(yè)整體風險掌控本領，依據相關法律法規(guī)，本制度訂立。第二條適用范圍本制度適用于企業(yè)全體員工以及與企業(yè)合作伙伴的相關部門和人員。第三條定義風險：指可能對企業(yè)造成損失或不確定性的事件或情況。風險管理：指對風險進行識別、評估、掌控和監(jiān)測的過程。風險管理團隊：指負責企業(yè)整體風險管理的專業(yè)團隊。風險管理流程：指風險管理從識別、評估、掌控到監(jiān)測的全過程。第二章風險管理流程第四條風險識別風險識別是風險管理的第一步，各部門和崗位要依據工作職責，識別與其相關的風險，并依照預定的風險分類進行登記。風險識別應當全面、系統(tǒng)、科學，包含但不限于市場風險、財務風險、運營風險、生產風險、人力資源風險等方面的風險。風險識別應定期進行，對新的風險要及時納入管理范圍。第五條風險評估風險評估是依據已識別的風險進行定性和定量分析的過程，目的是為了確定風險的可能性和影響。風險評估應當結合風險的緊要性、發(fā)生概率和影響程度進行量化，形成風險評估報告并上報風險管理團隊。風險評估應定期進行，對于重點風險要加強監(jiān)測和評估。第六條風險掌控風險掌控是采取措施降低和掌控風險的過程，包含內部掌控、風險轉移、風險防范等手段。各部門和崗位應依據風險評估結果，訂立相應的風險掌控計劃，并依照計劃執(zhí)行。風險掌控應建立風險管理臺賬，并定期上報風險管理團隊。第七條風險監(jiān)測風險監(jiān)測是對已采取的風險掌控措施進行跟蹤和評估的過程，以保證風險掌控效果。風險監(jiān)測應定期進行，對風險掌控措施的實施情況和效果進行檢查和評估。風險監(jiān)測結果應上報風險管理團隊，為連續(xù)改進供應依據。第三章風險管理制度第八條風險管理團隊風險管理團隊是負責企業(yè)整體風險管理的專業(yè)團隊，由高管層任命，并由風險管理專業(yè)人員構成。風險管理團隊負責組織、協(xié)調、引導風險管理工作，訂立和修訂風險管理制度和相關規(guī)范文件。風險管理團隊應定期向高管層報告風險管理情況，提出風險預警和應對措施。第九條風險管理計劃風險管理計劃是依據風險識別和評估結果訂立的認真工作計劃，包含風險掌控措施、責任分工、實施時限等內容。風險管理計劃應定期評估和修訂，并及時通知相關部門和人員。風險管理計劃應與企業(yè)的戰(zhàn)略目標和運營計劃相全都，確保風險管理的有效執(zhí)行。第十條風險報告與通知風險報告是風險管理團隊向高管層報告風險管理情況和風險預警的緊要依據，應當及時、準確、全面。風險通知是風險管理團隊向相關部門和人員發(fā)出的風險預警和應對措施，應當及時、明確、針對性。風險報告和通知應采用書面形式，并存檔備查。第四章風險管理責任第十一條高管層責任高管層是企業(yè)的最高決策層，對企業(yè)整體風險管理工作負有最終責任。高管層應支持和推動風險管理工作，確保風險管理制度的執(zhí)行和有效性，并參加重點風險決策的研究和推斷。第十二條部門負責人責任各部門負責人是各自部門的風險管理責任人。部門負責人應組織和引導本部門的風險管理工作，訂立風險管理計劃，推動風險掌控措施的實施，并定期向風險管理團隊報告工作情況。第十三條員工責任全體員工是企業(yè)風險管理的主體，應自發(fā)參加到風險管理工作中。員工應認真履行崗位職責，及時發(fā)現(xiàn)和報告風險，并樂觀搭配風險管理團隊的工作。第五章附則第十四條風險管理培訓為了提升全體員工的風險意識和風險管理本領，企業(yè)應定期組織風險管理培訓。風險管理培訓的內容包含風險識別、評估、掌控、監(jiān)測等方面的知識和技能。員工參加培訓后，應進行考核，成績作為績效評估的緊要依據。第十五條風險管理督導與監(jiān)督企業(yè)應指定專人進行風險管理督導和監(jiān)督，確保風險管理制度的執(zhí)行和效果。風險管理督導和監(jiān)督應定期進行，發(fā)現(xiàn)問題應及時提出整改措施，并追蹤整改情況。第十六條風險管理制度的修訂與解釋對于本制度的修訂，應經風險管理團隊審議，并報高管層批準后執(zhí)行。對于本制度的解釋，由風險管理團隊負責