二零二五年度情侶家庭理財(cái)規(guī)劃與共同投資合同3篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五年度情侶家庭理財(cái)規(guī)劃與共同投資合同合同編號(hào)_________一、合同主體1.1甲方：名稱(chēng)：（填寫(xiě)甲方名稱(chēng)）地址：（填寫(xiě)甲方地址）聯(lián)系人：（填寫(xiě)甲方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話(huà)：（填寫(xiě)甲方聯(lián)系電話(huà)）1.2乙方：名稱(chēng)：（填寫(xiě)乙方名稱(chēng)）地址：（填寫(xiě)乙方地址）聯(lián)系人：（填寫(xiě)乙方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話(huà)：（填寫(xiě)乙方聯(lián)系電話(huà)）1.3其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，在此填寫(xiě)相關(guān)方名稱(chēng)、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)等信息）二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲乙雙方在共同生活過(guò)程中，為了提高家庭財(cái)務(wù)狀況，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值，共同制定了本合同。本合同旨在明確甲乙雙方在情侶家庭理財(cái)規(guī)劃與共同投資過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，確保雙方在投資過(guò)程中的合作與信任。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)制定，甲乙雙方均應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，誠(chéng)信履行合同義務(wù)。三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)（1）情侶家庭：指甲方和乙方組成的婚姻家庭關(guān)系。（2）理財(cái)規(guī)劃：指根據(jù)家庭財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為家庭制定合理的資產(chǎn)配置方案。（3）共同投資：指甲乙雙方共同出資，進(jìn)行股票、基金、債券、房地產(chǎn)等投資活動(dòng)。3.2關(guān)鍵詞解釋?zhuān)?）甲方：指本合同中的出資方，負(fù)責(zé)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資決策等。（2）乙方：指本合同中的出資方，負(fù)責(zé)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資決策等。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)了解乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（2）甲方有權(quán)對(duì)投資方案提出修改意見(jiàn)。（3）甲方有權(quán)對(duì)投資過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督。（4）甲方應(yīng)按時(shí)足額向乙方支付投資款項(xiàng)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)了解甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（2）乙方有權(quán)對(duì)投資方案提出修改意見(jiàn)。（3）乙方有權(quán)對(duì)投資過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督。（4）乙方應(yīng)按時(shí)足額向甲方支付投資款項(xiàng)。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至______年______月______日止。5.2合同履行地點(diǎn)合同履行地點(diǎn)為：______省______市。5.3合同履行方式甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式支付投資款項(xiàng)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同約定的期限屆滿(mǎn)。（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同。（3）發(fā)生不可抗力致使合同無(wú)法履行。6.3終止程序（1）終止合同前，甲乙雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商。（2）協(xié)商一致后，甲乙雙方應(yīng)簽署終止合同協(xié)議。（3）終止合同協(xié)議簽署后，甲乙雙方應(yīng)按照協(xié)議約定處理相關(guān)事宜。6.4終止后果（1）合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定返還投資款項(xiàng)。（2）合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定處理投資收益。（3）合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）管理費(fèi)：根據(jù)雙方協(xié)商，甲方應(yīng)向乙方支付每月人民幣_(tái)_____元的管理費(fèi)。（2）投資費(fèi)用：甲乙雙方共同投資產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于交易費(fèi)用、手續(xù)費(fèi)等。（3）收益分成：根據(jù)雙方協(xié)商，投資收益的______%歸甲方所有，______%歸乙方所有。7.2支付方式（1）甲乙雙方應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行支付。（2）甲方應(yīng)在每月______日前將管理費(fèi)支付至乙方指定的銀行賬戶(hù)。（3）投資收益的分成應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后______個(gè)月內(nèi)支付。7.3支付時(shí)間（1）管理費(fèi)：每月______日前支付。（2）投資收益分成：每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后______個(gè)月內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)在支付日之前，將支付款項(xiàng)的銀行轉(zhuǎn)賬憑證發(fā)送至乙方指定的電子郵箱。（2）乙方應(yīng)在收到支付款項(xiàng)后，向甲方出具收據(jù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付管理費(fèi)，應(yīng)向乙方支付______%的違約金。（2）甲方未按時(shí)支付投資收益分成，應(yīng)向乙方支付______%的違約金。8.2乙方違約（1）乙方未按時(shí)支付管理費(fèi)，應(yīng)向甲方支付______%的違約金。（2）乙方未按時(shí)支付投資收益分成，應(yīng)向甲方支付______%的違約金。8.3賠償金額和方式（1）違約金以人民幣計(jì)算。（2）違約方應(yīng)在違約行為發(fā)生后______日內(nèi)向守約方支付違約金。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲乙雙方的財(cái)務(wù)狀況。（2）投資計(jì)劃、策略和相關(guān)信息。（3）本合同的全部?jī)?nèi)容。9.2保密期限本合同簽訂之日起至合同終止后______年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應(yīng)對(duì)保密內(nèi)容嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露。（2）甲乙雙方應(yīng)采取一切合理措施，防止保密內(nèi)容的泄露。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指不可抗力是指因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免且無(wú)法克服的客觀(guān)情況。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊等。（3）政府政策、法律法規(guī)的變更。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例（1）新冠疫情。（2）政策調(diào)整導(dǎo)致投資項(xiàng)目無(wú)法繼續(xù)。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)節(jié)、仲裁或訴訟（1）協(xié)商不成的，雙方可申請(qǐng)調(diào)解。（2）調(diào)解不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟或申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定（1）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。（2）如一方需要轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)對(duì)方同意。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密或商業(yè)秘密的內(nèi)容。（2）涉及雙方婚姻家庭關(guān)系的部分。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同中的任何條款均不構(gòu)成對(duì)甲乙雙方任何其他權(quán)利的放棄。（2）甲乙雙方保留在合同履行過(guò)程中，根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整投資策略的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲乙雙方保留在發(fā)生重大投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，共同決定暫停或終止投資的權(quán)利。（2）甲乙雙方保留在合同履行期間，因不可抗力等原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行時(shí)的解除合同的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式作出。14.2修改和補(bǔ)充效力（1）經(jīng)甲乙雙方簽字或蓋章的修改和補(bǔ)充，與本合同具有同等法律效力。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)與本合同其他條款一致，不抵觸。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）甲乙雙方應(yīng)相互提供財(cái)務(wù)狀況、投資信息等必要資料。（2）甲乙雙方應(yīng)相互配合，共同參與投資決策。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲乙雙方應(yīng)通過(guò)電話(huà)、郵件、等方式進(jìn)行溝通。（2）甲乙雙方應(yīng)定期召開(kāi)投資會(huì)議，討論投資事宜。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于情侶家庭理財(cái)規(guī)劃與共同投資的完整協(xié)議，任何其他口頭或書(shū)面協(xié)議均視為無(wú)效。16.3增減條款（1）本合同如有增減條款，應(yīng)以書(shū)面形式作出，并由甲乙雙方簽字或蓋章。（2）增減條款與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字）：乙方（簽字）：日期：____年____月____日甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方的身份證明文件（身份證、戶(hù)口本等）。2.家庭財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明書(shū)。3.投資計(jì)劃書(shū)。4.投資收益分成協(xié)議。5.銀行賬戶(hù)信息。6.投資相關(guān)合同及協(xié)議。7.不可抗力事件證明文件。8.爭(zhēng)議解決相關(guān)文件。二、違約行為及認(rèn)定：1.甲乙雙方未按時(shí)支付管理費(fèi)或投資收益分成，視為違約。2.甲乙雙方未按照合同約定提供財(cái)務(wù)狀況、投資信息等必要資料，視為違約。3.甲乙雙方未按照合同約定參與投資決策，視為違約。4.發(fā)生不可抗力事件，未及時(shí)通知對(duì)方，視為違約。5.未經(jīng)對(duì)方同意，擅自轉(zhuǎn)讓合同，視為違約。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀(guān)情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。2.違約責(zé)任：指合同當(dāng)事人因違反合同約定而應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。3.保密條款：合同中關(guān)于保護(hù)商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息的條款。4.爭(zhēng)議解決：指合同當(dāng)事人之間因合同履行產(chǎn)生的爭(zhēng)議，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲乙雙方在財(cái)務(wù)狀況上存在分歧，導(dǎo)致投資決策困難。解決辦法：定期召開(kāi)投資會(huì)議，共同分析財(cái)務(wù)狀況，制定合理的投資策略。2.問(wèn)題：一方未能按時(shí)支付管理費(fèi)或投資收益分成。解決辦法：及時(shí)提醒對(duì)方，根據(jù)合同約定，對(duì)方應(yīng)支付違約金。3.問(wèn)題：投資過(guò)程中出現(xiàn)意外風(fēng)險(xiǎn)，雙方意見(jiàn)不一致。解決辦法：根據(jù)合同約定，共同決定是否暫?；蚪K止投資。4.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中，一方發(fā)現(xiàn)對(duì)方存在違約行為。解決辦法：根據(jù)合同約定，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方責(zé)任：（1）第三方作為財(cái)務(wù)顧問(wèn)，應(yīng)對(duì)甲乙雙方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，并提供專(zhuān)業(yè)的理財(cái)建議。（2）第三方應(yīng)確保其提供的理財(cái)規(guī)劃和投資建議符合甲乙雙方的實(shí)際需求。2.第三方權(quán)利：（1）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的財(cái)務(wù)信息和投資決策。（2）第三方有權(quán)對(duì)甲乙雙方的投資行為進(jìn)行監(jiān)督，并提出改進(jìn)意見(jiàn)。3.第三方義務(wù)：（1）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的財(cái)務(wù)信息和投資決策的秘密。（2）第三方應(yīng)按時(shí)提交財(cái)務(wù)報(bào)告和投資分析報(bào)告。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.增加乙方的權(quán)利條款：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供詳細(xì)的財(cái)務(wù)狀況和投資決策記錄。（2）乙方有權(quán)對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整，以符合其投資偏好。（3）乙方有權(quán)在發(fā)生不可抗力事件時(shí)，要求暫?；蚪K止投資。2.增加乙方的利益條款：（1）乙方有權(quán)獲得投資收益的分成。（2）乙方有權(quán)在合同到期或提前終止合同時(shí)，獲得投資本金及收益的退還。3.增加甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按時(shí)提供財(cái)務(wù)狀況和投資決策記錄，應(yīng)向乙方支付______%的違約金。（2）甲方未遵守乙方的投資調(diào)整要求，應(yīng)向乙方支付______%的違約金。（3）甲方在未經(jīng)乙方同意的情況下，擅自調(diào)整投資組合，應(yīng)向乙方支付______%的違約金。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.增加甲方的權(quán)利條款：（1）甲方有權(quán)對(duì)乙方的財(cái)務(wù)狀況和投資決策進(jìn)行審查。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供投資收益分成。（3）甲方有權(quán)在乙方違約時(shí)，要求終止合同并追回投資本金。2.增加甲方的利益條款：（1）甲方有權(quán)獲得投資收益的分成。（2）甲方有權(quán)在合同到期或提前終止合同時(shí)，獲得投資本金及收益的退還。3.增加乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按時(shí)支付管理費(fèi)或投資收益分成，應(yīng)向甲方支付______%的違約金。（2）乙方未遵守甲方的投資決策，應(yīng)向甲方支付______%的違約金。（3）乙方在未經(jīng)甲方同意的情況下，擅自調(diào)整投資組合，應(yīng)向甲方支付______%的違約金。全文完。二零二五年度情侶家庭理財(cái)規(guī)劃與共同投資合同1合同目錄一、合同概述1.1合同目的1.2合同期限1.3合同雙方基本信息二、雙方承諾與責(zé)任2.1財(cái)務(wù)信息披露2.2投資決策2.3財(cái)務(wù)規(guī)劃執(zhí)行2.4風(fēng)險(xiǎn)控制三、共同財(cái)產(chǎn)管理3.1財(cái)產(chǎn)界定3.2財(cái)產(chǎn)分配3.3財(cái)產(chǎn)增值四、投資計(jì)劃4.1投資目標(biāo)4.2投資策略4.3投資組合4.4投資預(yù)算五、風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對(duì)措施5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)5.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)六、財(cái)務(wù)規(guī)劃調(diào)整6.1調(diào)整原因6.2調(diào)整程序6.3調(diào)整內(nèi)容七、爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議類(lèi)型7.2爭(zhēng)議解決方式7.3爭(zhēng)議解決期限八、合同生效與終止8.1合同生效條件8.2合同終止條件8.3合同解除條件九、保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密期限9.3違約責(zé)任十、通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址10.3送達(dá)期限十一、合同附件11.1投資計(jì)劃書(shū)11.2財(cái)務(wù)報(bào)表11.3其他相關(guān)文件十二、其他約定12.1合同語(yǔ)言12.2合同份數(shù)12.3合同解釋十三、法律適用與管轄13.1法律適用13.2管轄法院十四、合同簽署14.1簽署日期14.2簽署人簽字14.3簽署地點(diǎn)合同編號(hào)202510一、合同概述1.1合同目的本合同旨在規(guī)范雙方在二零二五年度內(nèi)的家庭理財(cái)規(guī)劃與共同投資行為，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)穩(wěn)定和共同成長(zhǎng)。1.2合同期限本合同自雙方簽字之日起生效，至二零二五年底止。1.3合同雙方基本信息甲方（男方）：姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式乙方（女方）：姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式二、雙方承諾與責(zé)任2.1財(cái)務(wù)信息披露雙方應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向?qū)Ψ教峁└髯缘呢?cái)務(wù)狀況，包括但不限于收入、支出、債務(wù)、資產(chǎn)等信息。2.2投資決策雙方應(yīng)共同參與投資決策，任何重大投資決策需雙方協(xié)商一致。2.3財(cái)務(wù)規(guī)劃執(zhí)行雙方應(yīng)按照合同約定的財(cái)務(wù)規(guī)劃執(zhí)行，不得擅自改變。2.4風(fēng)險(xiǎn)控制雙方應(yīng)共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并采取必要措施控制風(fēng)險(xiǎn)。三、共同財(cái)產(chǎn)管理3.1財(cái)產(chǎn)界定雙方共同財(cái)產(chǎn)包括但不限于：工資、獎(jiǎng)金、投資收益、贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)等。3.2財(cái)產(chǎn)分配雙方共同財(cái)產(chǎn)按比例分配，具體比例由雙方協(xié)商確定。3.3財(cái)產(chǎn)增值雙方共同財(cái)產(chǎn)的增值部分歸雙方共同所有。四、投資計(jì)劃4.1投資目標(biāo)本合同投資目標(biāo)為穩(wěn)健增值，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益。4.2投資策略投資策略包括但不限于：股票、債券、基金、房地產(chǎn)等。4.3投資組合投資組合根據(jù)市場(chǎng)情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)整。4.4投資預(yù)算投資預(yù)算根據(jù)雙方收入和財(cái)務(wù)規(guī)劃確定。五、風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對(duì)措施5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別雙方應(yīng)識(shí)別投資過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估雙方應(yīng)定期對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整投資策略。5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)，雙方應(yīng)采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，如分散投資、止損等。5.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)雙方應(yīng)定期監(jiān)測(cè)投資風(fēng)險(xiǎn)，確保投資組合處于安全狀態(tài)。六、財(cái)務(wù)規(guī)劃調(diào)整6.1調(diào)整原因調(diào)整原因包括但不限于：收入變化、支出增加、投資目標(biāo)調(diào)整等。6.2調(diào)整程序調(diào)整程序需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并書(shū)面通知對(duì)方。6.3調(diào)整內(nèi)容調(diào)整內(nèi)容包括但不限于：投資組合、投資預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。七、爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議類(lèi)型爭(zhēng)議類(lèi)型包括但不限于：合同履行爭(zhēng)議、投資收益爭(zhēng)議、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)爭(zhēng)議等。7.2爭(zhēng)議解決方式爭(zhēng)議解決方式包括但不限于：協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。7.3爭(zhēng)議解決期限爭(zhēng)議解決期限自爭(zhēng)議發(fā)生之日起不超過(guò)六個(gè)月。八、合同生效與終止8.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。8.2合同終止條件8.3合同解除條件九、保密條款9.1保密內(nèi)容雙方對(duì)本合同內(nèi)容、財(cái)務(wù)信息、投資計(jì)劃等予以保密。9.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后五年。9.3違約責(zé)任違反保密義務(wù)的一方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。十、通知與送達(dá)10.1通知方式通知應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，可以通過(guò)郵寄、電子郵件等方式送達(dá)。10.2送達(dá)地址送達(dá)地址為雙方在合同中約定的地址。10.3送達(dá)期限通知送達(dá)后，視為對(duì)方已收到通知。十一、合同附件11.1投資計(jì)劃書(shū)11.2財(cái)務(wù)報(bào)表11.3其他相關(guān)文件十二、其他約定12.1合同語(yǔ)言本合同以中文為準(zhǔn)。12.2合同份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。12.3合同解釋本合同如有歧義，應(yīng)按有利于維護(hù)雙方合法權(quán)益的原則進(jìn)行解釋。十三、法律適用與管轄13.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。13.2管轄法院因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院解決。十四、合同簽署14.1簽署日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2簽署人簽字甲方（男方）：_________________________日期：____年____月____日乙方（女方）：_________________________日期：____年____月____日甲方（男方）：_________________________日期：____年____月____日乙方（女方）：_________________________日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、甲方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說(shuō)明1.1投資決策權(quán)附加條款：甲方在投資決策中擁有最終決定權(quán)，乙方需服從甲方的投資決策。說(shuō)明：考慮到甲方在財(cái)務(wù)知識(shí)和市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)方面的優(yōu)勢(shì)，甲方有權(quán)作出最終的投資決策。1.2財(cái)務(wù)報(bào)告審核附加條款：甲方有權(quán)定期審核乙方的財(cái)務(wù)報(bào)告，確保乙方財(cái)務(wù)狀況的透明度。說(shuō)明：甲方作為主導(dǎo)方，有權(quán)監(jiān)督乙方的財(cái)務(wù)狀況，以確保共同投資的順利進(jìn)行。1.3投資收益分配附加條款：甲方在投資收益分配中享有優(yōu)先權(quán)，具體分配比例由雙方協(xié)商確定。說(shuō)明：甲方在投資決策中承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任，因此應(yīng)享有相應(yīng)的收益優(yōu)先權(quán)。1.4財(cái)務(wù)規(guī)劃調(diào)整附加條款：甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和自身需求，單方面調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃。說(shuō)明：甲方作為主導(dǎo)方，有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整投資策略，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。二、乙方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說(shuō)明2.1投資決策權(quán)附加條款：乙方在投資決策中擁有最終決定權(quán)，甲方需服從乙方的投資決策。說(shuō)明：考慮到乙方可能在某些領(lǐng)域具有專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，乙方有權(quán)作出最終的投資決策。2.2財(cái)務(wù)報(bào)告審核附加條款：乙方有權(quán)定期審核甲方的財(cái)務(wù)報(bào)告，確保甲方財(cái)務(wù)狀況的透明度。說(shuō)明：乙方作為主導(dǎo)方，有權(quán)監(jiān)督甲方的財(cái)務(wù)狀況，以確保共同投資的順利進(jìn)行。2.3投資收益分配附加條款：乙方在投資收益分配中享有優(yōu)先權(quán)，具體分配比例由雙方協(xié)商確定。說(shuō)明：乙方在投資決策中承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任，因此應(yīng)享有相應(yīng)的收益優(yōu)先權(quán)。2.4財(cái)務(wù)規(guī)劃調(diào)整附加條款：乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和自身需求，單方面調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃。說(shuō)明：乙方作為主導(dǎo)方，有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整投資策略，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。三、有第三方中介時(shí)的附加條款及說(shuō)明3.1中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)附加條款：雙方應(yīng)選擇具有合法資質(zhì)和良好信譽(yù)的第三方中介機(jī)構(gòu)。說(shuō)明：選擇合格的中介機(jī)構(gòu)有助于確保合同的履行和雙方的權(quán)益。3.2中介機(jī)構(gòu)職責(zé)附加條款：中介機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)監(jiān)督雙方履行合同義務(wù)，并提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)咨詢(xún)和投資建議。說(shuō)明：中介機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)有助于雙方在投資過(guò)程中避免風(fēng)險(xiǎn)，提高投資效率。3.3中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用附加條款：中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用由雙方按比例承擔(dān)，具體費(fèi)用由中介機(jī)構(gòu)提供報(bào)價(jià)。說(shuō)明：明確中介機(jī)構(gòu)的費(fèi)用承擔(dān)有助于避免后續(xù)爭(zhēng)議。3.4中介機(jī)構(gòu)保密義務(wù)附加條款：中介機(jī)構(gòu)對(duì)雙方提供的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人信息負(fù)有保密義務(wù)。說(shuō)明：保密義務(wù)有助于保護(hù)雙方的隱私和商業(yè)秘密。3.5中介機(jī)構(gòu)違約責(zé)任附加條款：中介機(jī)構(gòu)如違反保密義務(wù)或未履行職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。說(shuō)明：明確中介機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任有助于確保其履行合同義務(wù)。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.投資計(jì)劃書(shū)2.財(cái)務(wù)報(bào)表3.合同雙方的身份證明文件4.中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明文件5.其他相關(guān)文件，如投資協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：未按約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。認(rèn)定：經(jīng)另一方核實(shí)，發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)信息存在虛假、遺漏或誤導(dǎo)性陳述。2.違約行為：未按約定執(zhí)行投資決策。認(rèn)定：一方未履行投資決策，或擅自改變投資策略，導(dǎo)致投資結(jié)果與預(yù)期不符。3.違約行為：未按約定履行風(fēng)險(xiǎn)控制措施。認(rèn)定：一方未采取或未及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)增加。4.違約行為：未按約定支付投資款項(xiàng)或收益分配。認(rèn)定：一方未按合同約定的時(shí)間或金額支付款項(xiàng)。5.違約行為：違反保密條款，泄露對(duì)方財(cái)務(wù)信息或商業(yè)秘密。認(rèn)定：一方未經(jīng)授權(quán)泄露對(duì)方財(cái)務(wù)信息或商業(yè)秘密。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.合同：指雙方或多方之間就權(quán)利義務(wù)關(guān)系達(dá)成的協(xié)議。2.保密義務(wù)：指一方對(duì)另一方提供的秘密信息負(fù)有保密責(zé)任，不得泄露給第三方。3.不可抗力：指合同訂立時(shí)不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀(guān)情況。4.仲裁：指雙方自愿將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決的一種爭(zhēng)議解決方式。5.訴訟：指雙方通過(guò)法院進(jìn)行訴訟解決爭(zhēng)議的方式。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：雙方對(duì)投資決策意見(jiàn)不一致。解決辦法：通過(guò)協(xié)商或?qū)で蟮谌街薪榈囊庖?jiàn)，達(dá)成一致。2.問(wèn)題：一方財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化，影響共同投資。解決辦法：重新評(píng)估財(cái)務(wù)狀況，調(diào)整投資策略或分配比例。3.問(wèn)題：投資收益與預(yù)期不符。解決辦法：分析原因，調(diào)整投資組合或策略，以降低風(fēng)險(xiǎn)。4.問(wèn)題：中介機(jī)構(gòu)服務(wù)不達(dá)標(biāo)。解決辦法：更換中介機(jī)構(gòu)或與現(xiàn)有中介機(jī)構(gòu)協(xié)商解決問(wèn)題。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.雙方均為全職工作者，尋求共同理財(cái)規(guī)劃。2.雙方有一方為專(zhuān)業(yè)人士，另一方為普通工作者。3.雙方均為投資者，希望共同投資實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。4.雙方有共同子女，希望通過(guò)共同理財(cái)為子女教育做準(zhǔn)備。5.雙方希望通過(guò)共同投資實(shí)現(xiàn)退休規(guī)劃。全文完。二零二五年度情侶家庭理財(cái)規(guī)劃與共同投資合同2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同雙方1.2合同目的1.3理財(cái)規(guī)劃原則2.財(cái)務(wù)狀況與評(píng)估2.1雙方財(cái)務(wù)狀況披露2.2財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.3財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定3.理財(cái)計(jì)劃與預(yù)算3.1收入與支出預(yù)算3.2投資預(yù)算3.3應(yīng)急資金儲(chǔ)備4.投資組合設(shè)計(jì)4.1投資策略4.2投資工具選擇4.3投資比例分配5.投資風(fēng)險(xiǎn)管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類(lèi)5.2風(fēng)險(xiǎn)管理措施5.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)6.投資決策與執(zhí)行6.1投資決策流程6.2投資執(zhí)行方式6.3投資變更與調(diào)整7.監(jiān)督與評(píng)估7.1定期財(cái)務(wù)報(bào)告7.2投資組合評(píng)估7.3財(cái)務(wù)狀況與目標(biāo)評(píng)估8.稅務(wù)籌劃8.1稅收政策解讀8.2稅務(wù)籌劃方案8.3稅務(wù)申報(bào)與合規(guī)9.合同變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件9.3合同變更與解除流程10.違約責(zé)任10.1違約定義10.2違約責(zé)任承擔(dān)10.3違約賠償與補(bǔ)償11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.3爭(zhēng)議解決程序12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同終止后的處理13.其他13.1合同附件13.2合同附件效力13.3合同解釋權(quán)14.合同簽署與生效14.1簽署時(shí)間與地點(diǎn)14.2簽署人身份證明14.3合同生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同雙方甲方：姓名：______，身份證號(hào)碼：______，聯(lián)系方式：______。乙方：姓名：______，身份證號(hào)碼：______，聯(lián)系方式：______。1.1.2甲方與乙方系情侶關(guān)系，雙方自愿簽訂本合同。1.2合同目的1.2.1本合同旨在明確雙方在二零二五年度內(nèi)的情侶家庭理財(cái)規(guī)劃與共同投資事宜，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，共享投資收益。1.2.2雙方通過(guò)共同投資，增強(qiáng)家庭財(cái)務(wù)安全感，提高生活質(zhì)量。1.3理財(cái)規(guī)劃原則（1）安全性原則：確保投資本金安全，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。（2）收益性原則：追求投資收益最大化。（3）流動(dòng)性原則：保持投資資金的流動(dòng)性，滿(mǎn)足家庭生活需求。（4）長(zhǎng)期性原則：堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。2.財(cái)務(wù)狀況與評(píng)估2.1雙方財(cái)務(wù)狀況披露（1）個(gè)人及家庭收入來(lái)源、金額及時(shí)間；（2）個(gè)人及家庭支出情況、金額及時(shí)間；（3）個(gè)人及家庭資產(chǎn)狀況，包括但不限于存款、投資、房產(chǎn)等；（4）個(gè)人及家庭負(fù)債狀況，包括但不限于貸款、信用卡等。2.2財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.2.1雙方應(yīng)共同評(píng)估財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。2.2.2雙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。2.3財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定2.3.1雙方應(yīng)共同設(shè)定財(cái)務(wù)目標(biāo)，包括但不限于：（1）短期目標(biāo)：如旅行、購(gòu)買(mǎi)大件消費(fèi)品等；（2）中期目標(biāo)：如子女教育、購(gòu)房等；（3）長(zhǎng)期目標(biāo)：如退休規(guī)劃、財(cái)富傳承等。3.理財(cái)計(jì)劃與預(yù)算3.1收入與支出預(yù)算3.1.1雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，制定年度收入與支出預(yù)算。（1）固定支出：如房貸、車(chē)貸、生活費(fèi)等；（2）變動(dòng)支出：如購(gòu)物、娛樂(lè)、旅游等；（3）投資支出：如基金、股票、債券等。3.2投資預(yù)算3.2.1雙方應(yīng)根據(jù)財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定年度投資預(yù)算。（1）投資金額；（2）投資期限；（3）投資方式。3.3應(yīng)急資金儲(chǔ)備3.3.1雙方應(yīng)共同設(shè)立應(yīng)急資金賬戶(hù)，用于應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。3.3.2應(yīng)急資金儲(chǔ)備金額應(yīng)不低于月均支出的36倍。4.投資組合設(shè)計(jì)4.1投資策略4.1.1雙方應(yīng)根據(jù)財(cái)務(wù)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限，制定投資策略。（1）資產(chǎn)配置：如股票、債券、基金等；（2）投資比例：如股票占比、債券占比等；（3）投資期限：如短期、中期、長(zhǎng)期。4.2投資工具選擇4.2.1雙方應(yīng)根據(jù)投資策略，選擇合適的投資工具。（1）股票；（2）債券；（3）基金；（4）其他投資工具。4.3投資比例分配4.3.1雙方應(yīng)根據(jù)投資策略，合理分配投資比例。（1）市場(chǎng)狀況；（2）風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（3）投資期限。8.投資風(fēng)險(xiǎn)管理8.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類(lèi)8.1.1雙方應(yīng)定期對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。8.1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)基于歷史數(shù)據(jù)、市場(chǎng)分析及專(zhuān)家意見(jiàn)。8.2風(fēng)險(xiǎn)管理措施8.2.1針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，采取分散投資策略，降低單一投資工具的風(fēng)險(xiǎn)。8.2.2針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)，選擇信用評(píng)級(jí)較高的投資工具。8.2.3針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保持一定比例的現(xiàn)金或流動(dòng)性強(qiáng)的投資工具。8.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)8.3.1建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)通知雙方可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。8.3.2制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，包括調(diào)整投資組合、增加或減少投資等。9.投資決策與執(zhí)行9.1投資決策流程9.1.1投資決策應(yīng)經(jīng)過(guò)雙方共同討論，達(dá)成一致意見(jiàn)。9.1.2投資決策應(yīng)考慮市場(chǎng)狀況、投資策略及風(fēng)險(xiǎn)承受能力。9.2投資執(zhí)行方式9.2.1投資執(zhí)行應(yīng)通過(guò)雙方共同認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)或平臺(tái)進(jìn)行。9.2.2投資執(zhí)行過(guò)程中，雙方應(yīng)保持溝通，確保投資決策得到有效執(zhí)行。9.3投資變更與調(diào)整9.3.1如遇市場(chǎng)變化或個(gè)人情況變動(dòng)，雙方應(yīng)共同評(píng)估并調(diào)整投資組合。9.3.2投資調(diào)整應(yīng)遵循原有投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制原則。10.監(jiān)督與評(píng)估10.1定期財(cái)務(wù)報(bào)告10.1.1雙方應(yīng)定期（如每月、每季度）提交財(cái)務(wù)報(bào)告，包括投資收益、支出情況等。10.1.2財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。10.2投資組合評(píng)估10.2.1雙方應(yīng)定期對(duì)投資組合進(jìn)行評(píng)估，包括收益、風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性等方面。10.2.2評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為調(diào)整投資策略的依據(jù)。10.3財(cái)務(wù)狀況與目標(biāo)評(píng)估10.3.1雙方應(yīng)定期評(píng)估財(cái)務(wù)狀況與目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況，確保投資計(jì)劃的有效性。11.稅務(wù)籌劃11.1稅收政策解讀11.1.1雙方應(yīng)共同了解并解讀相關(guān)稅收政策，確保投資行為的合法性。11.2稅務(wù)籌劃方案11.2.1雙方應(yīng)根據(jù)稅收政策，制定合理的稅務(wù)籌劃方案。11.3稅務(wù)申報(bào)與合規(guī)11.3.1雙方應(yīng)按時(shí)進(jìn)行稅務(wù)申報(bào)，確保合規(guī)性。12.合同變更與解除12.1合同變更條件12.1.1合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并書(shū)面確認(rèn)。12.2合同解除條件（1）一方嚴(yán)重違約；（2）不可抗力因素導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。12.3合同變更與解除流程12.3.1合同變更或解除，雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并辦理相關(guān)手續(xù)。13.其他13.1合同附件13.1.1本合同附件包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)表、投資策略說(shuō)明等。13.2合同附件效力13.2.1合同附件與本合同具有同等法律效力。13.3合同解釋權(quán)13.3.1本合同解釋權(quán)歸雙方共同所有。14.合同簽署與生效14.1簽署時(shí)間與地點(diǎn)14.1.1本合同于______年______月______日簽署。14.1.2簽署地點(diǎn)：______。14.2簽署人身份證明14.2.1雙方簽署本合同時(shí)，應(yīng)出示有效身份證件。14.3合同生效日期14.3.1本合同自雙方簽署之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同所稱(chēng)第三方，是指除甲乙雙方以外的，參與本合同執(zhí)行過(guò)程中的任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)或?qū)嶓w，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、律師、審計(jì)師等。15.2第三方責(zé)任15.2.1第三方在參與本合同執(zhí)行過(guò)程中，應(yīng)遵守法律法規(guī)和本合同的相關(guān)規(guī)定，對(duì)因其自身行為或疏忽導(dǎo)致的損失承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。15.3第三方權(quán)利15.3.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，獲取甲乙雙方提供的必要信息，并在其職責(zé)范圍內(nèi)行使相關(guān)權(quán)利。15.4第三方義務(wù)（1）遵守保密義務(wù)，對(duì)甲乙雙方提供的財(cái)務(wù)信息、投資策略等保密；（2）提供專(zhuān)業(yè)、獨(dú)立的服務(wù)，確保其行為的合規(guī)性；（3）按照合同約定的時(shí)間、方式和標(biāo)準(zhǔn)，完成相關(guān)工作。16.第三方介入方式16.1第三方介入需