二零二五年度車貸居間服務(wù)合同風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)審查3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年度車貸居間服務(wù)合同風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)審查本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同主體1.2相關(guān)術(shù)語(yǔ)1.3合同生效與終止2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施2.1貸前審查2.1.1客戶身份驗(yàn)證2.1.2財(cái)務(wù)狀況審查2.1.3借款用途審查2.2貸中管理2.2.1貸款發(fā)放2.2.2貸款使用監(jiān)控2.3貸后管理2.3.1催收措施2.3.2債權(quán)轉(zhuǎn)讓2.4風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告3.合規(guī)審查3.1合規(guī)審查范圍3.2合規(guī)審查程序3.3違規(guī)處理與責(zé)任追究4.保密條款4.1保密信息范圍4.2保密義務(wù)4.3保密期限5.合同變更與解除5.1合同變更5.2合同解除6.違約責(zé)任6.1違約行為6.2違約責(zé)任承擔(dān)7.爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式7.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.法律適用與管轄8.1適用法律8.2管轄法院9.其他條款9.1通知與送達(dá)9.2合同份數(shù)9.3合同附件10.合同生效與備案10.1合同生效條件10.2合同備案11.不可抗力11.1不可抗力事件定義11.2不可抗力事件處理12.合同解釋12.1合同解釋原則12.2合同解釋爭(zhēng)議處理13.合同附件13.1貸款申請(qǐng)表13.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單13.3合規(guī)審查報(bào)告14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同主體（1）甲方：指提供車貸居間服務(wù)的公司或個(gè)人。（2）乙方：指需要車貸服務(wù)的借款人。1.2相關(guān)術(shù)語(yǔ)（1）“車貸居間服務(wù)”指甲方為乙方提供車貸信息查詢、貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款發(fā)放等居間服務(wù)。（2）“貸款”指乙方從貸款機(jī)構(gòu)獲得的用于購(gòu)買車輛的款項(xiàng)。1.3合同生效與終止（1）本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。（2）合同終止條件包括：貸款全部結(jié)清、合同約定的解除條件成就、本合同因不可抗力而終止等。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施2.1貸前審查2.1.1客戶身份驗(yàn)證（1）甲方需對(duì)乙方提供的身份證明進(jìn)行核實(shí)，確保乙方身份真實(shí)有效。（2）甲方需驗(yàn)證乙方提供的聯(lián)系方式，確保通訊暢通。2.1.2財(cái)務(wù)狀況審查（1）甲方需對(duì)乙方提供的收入證明、資產(chǎn)證明等進(jìn)行審查，確保乙方具備還款能力。（2）甲方需對(duì)乙方信用記錄進(jìn)行查詢，確保乙方無(wú)重大信用風(fēng)險(xiǎn)。2.1.3借款用途審查（1）甲方需核實(shí)乙方提供的購(gòu)車合同、車輛發(fā)票等證明材料，確保借款用途真實(shí)合法。（2）甲方需對(duì)乙方提供的購(gòu)車合同、車輛發(fā)票等證明材料進(jìn)行審核，確保車輛價(jià)格合理。2.2貸中管理2.2.1貸款發(fā)放（1）甲方應(yīng)按照貸款合同約定，及時(shí)將貸款發(fā)放至乙方指定的賬戶。（2）甲方需在貸款發(fā)放前，對(duì)乙方賬戶進(jìn)行資金監(jiān)管，確保貸款用途合規(guī)。2.2.2貸款使用監(jiān)控（1）甲方需對(duì)乙方貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)控，確保貸款用途符合合同約定。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供相關(guān)證明材料，以核實(shí)貸款用途。2.3貸后管理2.3.1催收措施（1）甲方應(yīng)采取合理、合法的催收措施，確保乙方按時(shí)還款。（2）甲方在催收過(guò)程中，應(yīng)尊重乙方的合法權(quán)益。2.3.2債權(quán)轉(zhuǎn)讓（1）甲方有權(quán)將本合同項(xiàng)下的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方，但需提前通知乙方。（2）債權(quán)轉(zhuǎn)讓后，乙方應(yīng)向新的債權(quán)人履行還款義務(wù)。3.合規(guī)審查3.1合規(guī)審查范圍（1）審查貸款申請(qǐng)材料是否齊全、真實(shí)、合法。（2）審查貸款用途是否符合國(guó)家法律法規(guī)和政策要求。3.2合規(guī)審查程序（1）甲方應(yīng)建立合規(guī)審查制度，明確審查流程和標(biāo)準(zhǔn)。（2）甲方需對(duì)審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行處理，確保合規(guī)。3.3違規(guī)處理與責(zé)任追究（1）甲方對(duì)違反國(guó)家法律法規(guī)和政策的行為，應(yīng)予以糾正。（2）甲方對(duì)違反本合同規(guī)定的行為，應(yīng)追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。4.保密條款4.1保密信息范圍（1）本合同涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等。（2）雙方在履行合同過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等。4.2保密義務(wù)（1）雙方對(duì)本合同涉及的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。（2）保密義務(wù)在本合同終止后仍然有效。5.合同變更與解除5.1合同變更（1）雙方協(xié)商一致，可對(duì)本合同進(jìn)行變更。（2）變更內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議，與本合同具有同等法律效力。5.2合同解除（1）合同解除條件包括：本合同約定的解除條件成就、雙方協(xié)商一致解除等。（2）合同解除后，雙方應(yīng)按照約定處理相關(guān)事宜。8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式（1）雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。（2）協(xié)商不成時(shí)，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地的人民法院訴訟解決。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（1）若雙方選擇仲裁解決爭(zhēng)議，應(yīng)將爭(zhēng)議提交至雙方共同選擇的仲裁機(jī)構(gòu)。（2）仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力。9.法律適用與管轄9.1適用法律本合同適用中華人民共和國(guó)法律。9.2管轄法院（1）因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院管轄。（2）若合同簽訂地有變更，變更后的所在地人民法院為管轄法院。10.其他條款10.1通知與送達(dá)（1）除非合同另有約定，所有通知應(yīng)以書(shū)面形式送達(dá)。（2）通知應(yīng)以掛號(hào)信或特快專遞方式送達(dá)至對(duì)方的法定地址。10.2合同份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。10.3合同附件（1）貸款申請(qǐng)表（2）風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單（3）合規(guī)審查報(bào)告11.合同生效與備案11.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同備案（1）甲方應(yīng)在合同生效后，將本合同報(bào)相關(guān)監(jiān)管部門備案。（2）乙方應(yīng)在合同生效后，將本合同報(bào)相關(guān)監(jiān)管部門備案。12.不可抗力12.1不可抗力事件定義不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。12.2不可抗力事件處理（1）發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行困難的，雙方應(yīng)協(xié)商解決或部分解除合同。13.合同解釋13.1合同解釋原則本合同的解釋應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，符合合同目的。13.2合同解釋爭(zhēng)議處理若對(duì)合同條款的解釋發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)以合同目的和條款文義為準(zhǔn)，雙方協(xié)商解決。14.合同簽署與生效日期14.1合同簽署本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。14.2合同生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的定義與范圍1.1第三方定義第三方指在甲乙雙方簽訂的《二零二四年度車貸居間服務(wù)合同》履行過(guò)程中，經(jīng)甲乙雙方同意，參與合同相關(guān)事宜的任何個(gè)人或法人實(shí)體。1.2第三方介入范圍（1）第三方可以包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。（2）第三方介入的目的在于提高服務(wù)質(zhì)量、保障交易安全、提供專業(yè)意見(jiàn)或執(zhí)行特定服務(wù)。2.第三方介入的同意與程序2.1第三方介入的同意（1）任何第三方介入本合同，需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意。（2）甲方或乙方單方同意的第三方介入，除非對(duì)方書(shū)面同意，否則不構(gòu)成對(duì)本合同的變更。2.2第三方介入的程序（1）甲乙雙方應(yīng)就第三方介入事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見(jiàn)。（2）協(xié)商一致后，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂書(shū)面協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。3.第三方介入后的額外條款3.1甲方額外條款（1）甲方應(yīng)確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，能夠履行合同約定的義務(wù)。（2）甲方應(yīng)監(jiān)督第三方在合同履行過(guò)程中的行為，確保其符合合同要求。3.2乙方額外條款（1）乙方應(yīng)配合第三方進(jìn)行必要的調(diào)查、審查等工作，確保交易的順利進(jìn)行。（2）乙方應(yīng)如實(shí)提供相關(guān)信息，不得隱瞞或提供虛假信息。4.第三方的責(zé)任限額4.1責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額是指第三方在履行合同過(guò)程中，因其違約行為給甲乙雙方造成損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。4.2責(zé)任限額的確定（1）第三方責(zé)任限額應(yīng)在甲乙雙方與第三方簽訂的書(shū)面協(xié)議中明確約定。4.3責(zé)任限額的調(diào)整（1）在合同履行過(guò)程中，如第三方責(zé)任限額需要調(diào)整，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并書(shū)面通知對(duì)方。（2）責(zé)任限額的調(diào)整不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。5.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明5.1責(zé)任劃分（1）第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，僅限于其與甲乙雙方簽訂的協(xié)議內(nèi)容。（2）第三方不承擔(dān)甲乙雙方之間的合同責(zé)任，除非法律法規(guī)或協(xié)議另有規(guī)定。5.2權(quán)利劃分（1）第三方在合同履行過(guò)程中，享有甲乙雙方授予的權(quán)利。（2）第三方不得超越其協(xié)議約定的權(quán)利范圍，損害甲乙雙方的合法權(quán)益。5.3信息保密（1）第三方對(duì)在履行合同過(guò)程中知悉的甲乙雙方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息負(fù)有保密義務(wù)。（2）第三方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.4合同解除（1）如第三方違反合同約定，甲乙雙方有權(quán)解除與第三方的協(xié)議。（2）合同解除后，第三方應(yīng)立即停止履行合同義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.貸款申請(qǐng)表詳細(xì)要求：包括借款人基本信息、車輛信息、收入證明、信用記錄等。說(shuō)明：貸款申請(qǐng)表是乙方申請(qǐng)車貸的必要文件，甲方需核實(shí)其真實(shí)性和完整性。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單詳細(xì)要求：列出甲方在貸前、貸中和貸后階段采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單是甲方確保貸款安全的重要依據(jù)，乙方應(yīng)了解并配合執(zhí)行。3.合規(guī)審查報(bào)告詳細(xì)要求：包括合規(guī)審查的范圍、程序、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理措施。說(shuō)明：合規(guī)審查報(bào)告是甲方履行合規(guī)審查義務(wù)的成果，乙方有權(quán)查閱。4.第三方合作協(xié)議詳細(xì)要求：明確第三方介入的目的、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任限額。說(shuō)明：第三方合作協(xié)議是甲乙雙方與第三方簽訂的，確保第三方介入合法合規(guī)。5.貸款合同詳細(xì)要求：包括貸款金額、利率、還款期限、還款方式、違約責(zé)任等。說(shuō)明：貸款合同是甲乙雙方與貸款機(jī)構(gòu)簽訂的，明確貸款的具體條款。6.借款憑證詳細(xì)要求：包括貸款發(fā)放時(shí)間、金額、收款人信息等。說(shuō)明：借款憑證是證明貸款發(fā)放的重要文件，乙方需妥善保管。7.催收通知書(shū)詳細(xì)要求：包括逾期金額、還款期限、違約責(zé)任等。說(shuō)明：催收通知書(shū)是甲方在乙方逾期還款時(shí)發(fā)出的，提醒乙方履行還款義務(wù)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為甲方違約行為：a.未按照合同約定提供車貸居間服務(wù)；b.未按照合同約定履行風(fēng)險(xiǎn)控制措施；c.未按照合同約定進(jìn)行合規(guī)審查。乙方違約行為：a.提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；b.未按照合同約定還款；c.未按照合同約定配合第三方工作。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)甲方違約責(zé)任：a.未提供車貸居間服務(wù)：甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的損失；b.違反風(fēng)險(xiǎn)控制措施：甲方應(yīng)承擔(dān)因此導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)損失；c.違反合規(guī)審查：甲方應(yīng)承擔(dān)因違規(guī)行為造成的損失。乙方違約責(zé)任：a.提供虛假信息：乙方應(yīng)承擔(dān)因此導(dǎo)致的損失；b.逾期還款：乙方應(yīng)支付逾期利息，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；c.未配合第三方工作：乙方應(yīng)承擔(dān)因此造成的損失。3.示例說(shuō)明甲方違約示例：甲方未在約定的時(shí)間內(nèi)提供車貸居間服務(wù)，導(dǎo)致乙方無(wú)法及時(shí)獲得貸款，甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的利息損失。乙方違約示例：乙方在貸款申請(qǐng)中提供虛假收入證明，導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)因此導(dǎo)致的全部損失。全文完。二零二四年度車貸居間服務(wù)合同風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)審查1本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同雙方法定代表人或授權(quán)代表1.3合同雙方聯(lián)系方式2.合同標(biāo)的2.1車貸居間服務(wù)內(nèi)容2.2居間服務(wù)費(fèi)用及支付方式2.3服務(wù)期限3.風(fēng)險(xiǎn)控制3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警3.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施3.4風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)4.合規(guī)審查4.1合規(guī)性審查范圍4.2合規(guī)性審查流程4.3合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)4.4合規(guī)性審查結(jié)果5.信息保密5.1保密信息范圍5.2保密義務(wù)及責(zé)任5.3保密信息的處理和存儲(chǔ)6.違約責(zé)任6.1違約情形及違約責(zé)任6.2違約金計(jì)算方法6.3違約金支付方式7.爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式7.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)7.3爭(zhēng)議解決程序8.合同解除8.1合同解除條件8.2合同解除程序8.3合同解除后果9.合同生效及終止9.1合同生效條件9.2合同生效日期9.3合同終止條件9.4合同終止日期10.合同附件10.1附件名稱10.2附件內(nèi)容11.合同變更11.1變更程序11.2變更內(nèi)容11.3變更生效日期12.其他約定12.1不可抗力12.2法律適用12.3合同份數(shù)12.4合同附件13.合同簽訂13.1簽訂日期13.2簽訂地點(diǎn)13.3簽字蓋章14.合同附件清單第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同雙方法定代表人或授權(quán)代表1.3合同雙方聯(lián)系方式（此處應(yīng)填寫合同雙方的具體名稱、法定代表人或授權(quán)代表的姓名、聯(lián)系方式等詳細(xì)信息）2.合同標(biāo)的2.1車貸居間服務(wù)內(nèi)容（此處應(yīng)詳細(xì)描述車貸居間服務(wù)的具體內(nèi)容，如貸款咨詢、申請(qǐng)材料準(zhǔn)備、貸款審批、合同簽訂等）2.2居間服務(wù)費(fèi)用及支付方式（此處應(yīng)明確居間服務(wù)費(fèi)用的金額、支付方式、支付時(shí)間等）2.3服務(wù)期限（此處應(yīng)明確服務(wù)期限的具體起止時(shí)間）3.風(fēng)險(xiǎn)控制3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（此處應(yīng)描述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法、標(biāo)準(zhǔn)和程序）3.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（此處應(yīng)描述風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的設(shè)定、預(yù)警內(nèi)容、預(yù)警發(fā)布方式等）3.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（此處應(yīng)詳細(xì)列出針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)類型的應(yīng)對(duì)措施）3.4風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)（此處應(yīng)明確合同雙方在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的責(zé)任承擔(dān)）4.合規(guī)審查4.1合規(guī)性審查范圍（此處應(yīng)明確合規(guī)性審查的范圍，如貸款政策、法律法規(guī)、公司內(nèi)部規(guī)定等）4.2合規(guī)性審查流程（此處應(yīng)描述合規(guī)性審查的具體流程，包括審查時(shí)間、審查內(nèi)容、審查結(jié)果等）4.3合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)（此處應(yīng)明確合規(guī)性審查的標(biāo)準(zhǔn)，如是否符合法律法規(guī)、公司內(nèi)部規(guī)定等）4.4合規(guī)性審查結(jié)果（此處應(yīng)規(guī)定合規(guī)性審查結(jié)果的反饋和采取的措施）5.信息保密5.1保密信息范圍（此處應(yīng)明確保密信息的范圍，如客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、技術(shù)秘密等）5.2保密義務(wù)及責(zé)任（此處應(yīng)明確保密義務(wù)和責(zé)任，如不得泄露、不得用于非法目的等）5.3保密信息的處理和存儲(chǔ)（此處應(yīng)規(guī)定保密信息的處理和存儲(chǔ)方法，如加密、安全存儲(chǔ)等）6.違約責(zé)任6.1違約情形及違約責(zé)任（此處應(yīng)列舉違約情形，如未按時(shí)支付費(fèi)用、未履行合同義務(wù)等，并明確相應(yīng)的違約責(zé)任）6.2違約金計(jì)算方法（此處應(yīng)規(guī)定違約金的計(jì)算方法，如按日計(jì)息、按比例計(jì)算等）6.3違約金支付方式（此處應(yīng)明確違約金的支付方式、支付時(shí)間等）7.爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式（此處應(yīng)明確爭(zhēng)議解決方式，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等）7.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（此處應(yīng)明確爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的名稱、地址等）7.3爭(zhēng)議解決程序（此處應(yīng)描述爭(zhēng)議解決的具體程序，包括申請(qǐng)、受理、審理、裁決等）8.合同解除8.1合同解除條件（此處應(yīng)列舉合同解除的條件，如一方違約、不可抗力事件發(fā)生等）8.2合同解除程序（此處應(yīng)詳細(xì)描述合同解除的程序，包括解除通知的發(fā)送、解除生效日期等）8.3合同解除后果（此處應(yīng)明確合同解除后的法律后果，如退還費(fèi)用、恢復(fù)原狀等）9.合同生效及終止9.1合同生效條件（此處應(yīng)明確合同生效的具體條件，如雙方簽字蓋章、滿足法定條件等）9.2合同生效日期（此處應(yīng)明確合同生效的具體日期）9.3合同終止條件（此處應(yīng)列舉合同終止的條件，如合同期限屆滿、雙方協(xié)商一致等）9.4合同終止日期（此處應(yīng)明確合同終止的具體日期）10.合同附件10.1附件名稱（此處應(yīng)列出所有附件的名稱，如《車貸居間服務(wù)協(xié)議》、《保密協(xié)議》等）10.2附件內(nèi)容（此處應(yīng)詳細(xì)描述附件的具體內(nèi)容，如附件的條款、效力等）11.合同變更11.1變更程序（此處應(yīng)規(guī)定合同變更的程序，如書(shū)面通知、雙方確認(rèn)等）11.2變更內(nèi)容（此處應(yīng)明確合同變更的具體內(nèi)容，如服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用等）11.3變更生效日期（此處應(yīng)明確合同變更生效的具體日期）12.其他約定12.1不可抗力（此處應(yīng)定義不可抗力的范圍，如自然災(zāi)害、政府行為等，并規(guī)定不可抗力事件發(fā)生時(shí)的處理方式）12.2法律適用（此處應(yīng)明確合同的適用法律，如中華人民共和國(guó)法律等）12.3合同份數(shù)（此處應(yīng)規(guī)定合同的正本份數(shù)和副本份數(shù)）12.4合同附件（此處應(yīng)再次列出所有附件的名稱，與第十條內(nèi)容一致）13.合同簽訂13.1簽訂日期（此處應(yīng)填寫合同簽訂的具體日期）13.2簽訂地點(diǎn)（此處應(yīng)填寫合同簽訂的具體地點(diǎn)）13.3簽字蓋章（此處應(yīng)明確合同雙方簽字蓋章的要求，如法定代表人簽字、加蓋公章等）14.合同附件清單（此處應(yīng)列出所有合同的附件，與第十條內(nèi)容一致，并注明附件的順序和頁(yè)碼）第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義（此處應(yīng)明確第三方的定義，包括但不限于中介方、顧問(wèn)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等）15.2第三方介入原因（此處應(yīng)列舉第三方介入的原因，如專業(yè)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、擔(dān)保需求等）15.3第三方介入程序（此處應(yīng)詳細(xì)描述第三方介入的程序，包括選擇第三方、簽訂合作協(xié)議、第三方職責(zé)等）16.第三方職責(zé)16.1第三方基本職責(zé)（此處應(yīng)列舉第三方的基本職責(zé)，如提供專業(yè)意見(jiàn)、完成評(píng)估報(bào)告、執(zhí)行擔(dān)保義務(wù)等）16.2第三方具體職責(zé)16.3第三方報(bào)告及文件（此處應(yīng)規(guī)定第三方提供報(bào)告及文件的要求，包括內(nèi)容、格式、提交時(shí)間等）17.第三方權(quán)利17.1第三方知情權(quán)（此處應(yīng)明確第三方在合同執(zhí)行過(guò)程中的知情權(quán)，包括合同內(nèi)容、業(yè)務(wù)進(jìn)展等）17.2第三方參與權(quán)（此處應(yīng)規(guī)定第三方在合同執(zhí)行過(guò)程中的參與權(quán)，包括參與會(huì)議、提供意見(jiàn)等）17.3第三方收益權(quán)（此處應(yīng)明確第三方在合同執(zhí)行過(guò)程中的收益權(quán)，如服務(wù)費(fèi)用、傭金等）18.第三方義務(wù)18.1第三方保密義務(wù)（此處應(yīng)規(guī)定第三方對(duì)合同內(nèi)容和業(yè)務(wù)信息的保密義務(wù)）18.2第三方合規(guī)義務(wù)（此處應(yīng)明確第三方在業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程中的合規(guī)義務(wù)，如遵守相關(guān)法律法規(guī)、公司內(nèi)部規(guī)定等）18.3第三方責(zé)任義務(wù)（此處應(yīng)規(guī)定第三方在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的責(zé)任和義務(wù)）19.第三方責(zé)任限額19.1責(zé)任限額定義（此處應(yīng)定義責(zé)任限額的概念，如第三方因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致合同一方損失的賠償上限）19.2責(zé)任限額計(jì)算（此處應(yīng)詳細(xì)描述責(zé)任限額的計(jì)算方法，如按損失金額的一定比例計(jì)算、固定金額等）19.3責(zé)任限額適用范圍（此處應(yīng)明確責(zé)任限額的適用范圍，如第三方因故意或重大過(guò)失導(dǎo)致合同一方損失）20.第三方與其他各方的劃分20.1第三方與甲方的關(guān)系（此處應(yīng)明確第三方與甲方的關(guān)系，如服務(wù)提供方、合作伙伴等）20.2第三方與乙方的的關(guān)系（此處應(yīng)明確第三方與乙方的關(guān)系，如服務(wù)接受方、合作伙伴等）20.3第三方與其他方的劃分（此處應(yīng)明確第三方與其他各方的關(guān)系，如與其他合作伙伴、客戶等）21.第三方介入的合同變更21.1變更程序（此處應(yīng)規(guī)定第三方介入導(dǎo)致合同變更的程序，如書(shū)面通知、雙方確認(rèn)等）21.2變更內(nèi)容（此處應(yīng)明確第三方介入導(dǎo)致合同變更的具體內(nèi)容，如服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限等）21.3變更生效日期（此處應(yīng)明確第三方介入導(dǎo)致合同變更生效的具體日期）22.第三方介入的爭(zhēng)議解決22.1爭(zhēng)議解決方式（此處應(yīng)明確第三方介入導(dǎo)致?tīng)?zhēng)議解決的方式，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等）22.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（此處應(yīng)明確爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的名稱、地址等）22.3爭(zhēng)議解決程序（此處應(yīng)描述第三方介入導(dǎo)致?tīng)?zhēng)議解決的具體程序，包括申請(qǐng)、受理、審理、裁決等）23.第三方介入的合同終止23.1終止條件（此處應(yīng)列舉第三方介入導(dǎo)致合同終止的條件，如第三方退出、合同目標(biāo)達(dá)成等）23.2終止程序（此處應(yīng)詳細(xì)描述第三方介入導(dǎo)致合同終止的程序，包括終止通知、合同終止日期等）23.3終止后果（此處應(yīng)明確第三方介入導(dǎo)致合同終止的法律后果，如退還費(fèi)用、恢復(fù)原狀等）第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.《車貸居間服務(wù)協(xié)議》：詳細(xì)規(guī)定雙方的權(quán)利、義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用及支付方式等。2.《保密協(xié)議》：約定雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中對(duì)相關(guān)信息保密的條款。3.《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》：第三方提供的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果及建議。4.《合規(guī)性審查報(bào)告》：第三方提供的合規(guī)性審查結(jié)果及建議。5.《第三方合作協(xié)議》：雙方與第三方簽訂的合作協(xié)議，明確第三方的職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)等。6.《服務(wù)費(fèi)用支付憑證》：證明服務(wù)費(fèi)用已支付的憑證。7.《合同變更協(xié)議》：雙方就合同內(nèi)容變更達(dá)成的協(xié)議。8.《爭(zhēng)議解決協(xié)議》：雙方就爭(zhēng)議解決方式達(dá)成的協(xié)議。9.《合同解除協(xié)議》：雙方就合同解除達(dá)成的協(xié)議。10.《終止協(xié)議》：雙方就合同終止達(dá)成的協(xié)議。附件詳細(xì)要求和說(shuō)明：所有附件均需以書(shū)面形式簽訂，并由雙方簽字蓋章。附件內(nèi)容應(yīng)與合同一致，不得有歧義。附件應(yīng)妥善保管，作為合同的有效組成部分。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：一方未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金按未支付服務(wù)費(fèi)用的一定比例計(jì)算。示例說(shuō)明：若甲方未按合同約定支付5000元服務(wù)費(fèi)用，則甲方應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為5000元的10%，即500元。2.違約行為：一方未按合同約定提供服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)向守約方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還已支付的費(fèi)用、賠償守約方因此遭受的損失等。示例說(shuō)明：若乙方未按合同約定提供車貸居間服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方退還已支付的費(fèi)用，并賠償因此遭受的損失。3.違約行為：一方泄露合同內(nèi)容或業(yè)務(wù)信息。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償守約方因此遭受的損失、支付違約金等。示例說(shuō)明：若第三方在合同執(zhí)行過(guò)程中泄露了客戶信息，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括賠償客戶因此遭受的損失。4.違約行為：一方違反保密義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償守約方因此遭受的損失、支付違約金等。示例說(shuō)明：若第三方在合同執(zhí)行過(guò)程中泄露了合同內(nèi)容，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括賠償雙方因此遭受的損失。5.違約行為：一方違反合規(guī)義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償守約方因此遭受的損失、支付違約金等。示例說(shuō)明：若第三方在合同執(zhí)行過(guò)程中違反了相關(guān)法律法規(guī)，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括賠償因此遭受的損失。全文完。二零二四年度車貸居間服務(wù)合同風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)審查2本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同定義1.2合同目的1.3合同雙方2.風(fēng)險(xiǎn)控制原則2.1風(fēng)險(xiǎn)定義2.2風(fēng)險(xiǎn)分類2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.1客戶信息審核3.2貸款額度管理3.3貸款期限管理3.4貸款用途管理3.5貸款擔(dān)保管理4.合規(guī)審查要求4.1法律法規(guī)遵循4.2政策制度遵循4.3行業(yè)規(guī)范遵循5.合規(guī)審查程序5.1審查內(nèi)容5.2審查方式5.3審查期限6.審查責(zé)任6.1審查主體6.2審查職責(zé)6.3審查標(biāo)準(zhǔn)7.審查結(jié)果處理7.1審查結(jié)論7.2審查意見(jiàn)7.3審查決定8.違規(guī)責(zé)任8.1違規(guī)行為8.2違規(guī)責(zé)任追究8.3違規(guī)處理措施9.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告9.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控9.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告9.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警10.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置10.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略10.2風(fēng)險(xiǎn)處置流程10.3風(fēng)險(xiǎn)處置措施11.合同變更與終止11.1合同變更11.2合同終止11.3合同解除12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.3爭(zhēng)議解決程序13.違約責(zé)任13.1違約行為13.2違約責(zé)任追究13.3違約處理措施14.其他約定14.1合同生效14.2合同備案14.3合同解除14.4合同附件第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同定義1.2合同目的本合同旨在明確甲方為乙方提供車貸居間服務(wù)的權(quán)利、義務(wù)，以及雙方在車貸居間服務(wù)過(guò)程中的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)控制，保障雙方合法權(quán)益。1.3合同雙方甲方：[居間方名稱]，住所地：[居間方住所]，法定代表人：[法定代表人姓名]，聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]。乙方：[借款人名稱]，住所地：[借款人住所]，法定代表人：[法定代表人姓名]，聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]。2.風(fēng)險(xiǎn)控制原則2.1風(fēng)險(xiǎn)定義本合同所指風(fēng)險(xiǎn)，是指因市場(chǎng)變化、政策調(diào)整、借款人信用等因素導(dǎo)致的車貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.2風(fēng)險(xiǎn)分類2.2.1信用風(fēng)險(xiǎn)：借款人無(wú)法按時(shí)償還貸款本息的風(fēng)險(xiǎn)。2.2.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)利率變動(dòng)、貸款期限變動(dòng)等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.2.3操作風(fēng)險(xiǎn)：因操作失誤、流程不規(guī)范等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲方應(yīng)根據(jù)乙方的信用狀況、貸款用途、還款能力等因素，對(duì)車貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.1客戶信息審核甲方應(yīng)嚴(yán)格審核乙方的身份證明、收入證明、信用記錄等資料，確保乙方具備貸款資格。3.2貸款額度管理甲方應(yīng)根據(jù)乙方的信用狀況、還款能力等因素，合理確定貸款額度，不得超過(guò)乙方實(shí)際支付能力。3.3貸款期限管理甲方應(yīng)與乙方協(xié)商確定貸款期限，確保乙方在貸款期限內(nèi)能夠按時(shí)償還貸款本息。3.4貸款用途管理甲方應(yīng)確保乙方將貸款用于合法合規(guī)的用途，不得用于非法活動(dòng)。3.5貸款擔(dān)保管理4.合規(guī)審查要求4.1法律法規(guī)遵循甲方在車貸居間服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。4.2政策制度遵循甲方應(yīng)遵循國(guó)家相關(guān)政策制度，確保車貸業(yè)務(wù)符合政策導(dǎo)向。4.3行業(yè)規(guī)范遵循甲方應(yīng)遵守行業(yè)規(guī)范，維護(hù)行業(yè)良好秩序。5.合規(guī)審查程序5.1審查內(nèi)容甲方應(yīng)審查乙方提供的資料是否真實(shí)、完整、合規(guī)，以及車貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性。5.2審查方式甲方可通過(guò)實(shí)地調(diào)查、資料審核、信用查詢等方式進(jìn)行審查。5.3審查期限甲方應(yīng)在收到乙方資料之日起[審查期限]內(nèi)完成審查。6.審查責(zé)任6.1審查主體甲方指定專人負(fù)責(zé)車貸業(yè)務(wù)的合規(guī)審查工作。6.2審查職責(zé)6.2.1嚴(yán)格審核乙方提供的資料；6.2.2對(duì)車貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查；6.2.3對(duì)審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)報(bào)告。6.3審查標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)、政策制度、行業(yè)規(guī)范以及本合同約定，制定明確的審查標(biāo)準(zhǔn)。8.審查結(jié)果處理8.1審查結(jié)論甲方應(yīng)根據(jù)審查結(jié)果，對(duì)車貸業(yè)務(wù)提出明確的審查結(jié)論，包括但不限于批準(zhǔn)、拒絕、延期等。8.2審查意見(jiàn)對(duì)于審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，甲方應(yīng)提出具體意見(jiàn)，并要求乙方進(jìn)行整改。8.3審查決定甲方應(yīng)根據(jù)審查結(jié)論和意見(jiàn)，作出最終決定，并通知乙方。9.違規(guī)責(zé)任9.1違規(guī)行為任何一方違反本合同約定，包括但不限于未履行審查責(zé)任、提供虛假信息、違反法律法規(guī)等，均構(gòu)成違規(guī)行為。9.2違規(guī)責(zé)任追究對(duì)于違規(guī)行為，違規(guī)方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償守約方因此遭受的損失。9.3違規(guī)處理措施甲方有權(quán)采取包括但不限于停止服務(wù)、解除合同、追究法律責(zé)任等措施，以應(yīng)對(duì)違規(guī)行為。10.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告10.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)車貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控。10.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告甲方應(yīng)定期向乙方提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略等。10.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警甲方在發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向乙方發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取相應(yīng)措施。11.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置11.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略甲方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括但不限于調(diào)整貸款條件、增加擔(dān)保措施等。11.2風(fēng)險(xiǎn)處置流程甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)處置流程，明確風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任主體、處置步驟和時(shí)限。11.3風(fēng)險(xiǎn)處置措施甲方應(yīng)采取包括但不限于催收、法律訴訟等措施，以最大程度地降低風(fēng)險(xiǎn)損失。12.合同變更與終止12.1合同變更合同雙方協(xié)商一致，可以對(duì)本合同進(jìn)行變更，變更內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。12.2合同終止12.2.1合同雙方協(xié)商一致；12.2.2一方嚴(yán)重違約；12.2.3出現(xiàn)法律、法規(guī)規(guī)定的終止情形。12.3合同解除合同解除應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定，解除合同應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知對(duì)方。13.爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式合同雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交[仲裁委員會(huì)名稱]仲裁。13.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為[仲裁委員會(huì)名稱]，仲裁地點(diǎn)為[仲裁地點(diǎn)]。13.3爭(zhēng)議解決程序爭(zhēng)議解決程序應(yīng)遵循仲裁規(guī)則進(jìn)行。14.其他約定14.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同備案本合同自生效之日起，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門備案。14.3合同解除合同解除應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定，解除合同應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知對(duì)方，并辦理相關(guān)手續(xù)。14.4合同附件本合同附件作為合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義本合同所指第三方，是指在車貸居間服務(wù)過(guò)程中，為甲方、乙方或本合同履行提供輔助服務(wù)、專業(yè)咨詢或特定服務(wù)的獨(dú)立主體，包括但不限于擔(dān)保公司、評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2第三方介入情形15.2.1甲方或乙方需要第三方提供專業(yè)評(píng)估或咨詢；15.2.2本合同約定需要第三方提供擔(dān)保；15.2.3爭(zhēng)議解決過(guò)程中需要第三方參與。16.第三方責(zé)任限額16.1責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額是指第三方因履行本合同而產(chǎn)生的法律責(zé)任，其賠償金額不超過(guò)約定限額。16.2責(zé)任限額約定合同雙方應(yīng)在本合同中約定第三方責(zé)任限額，并在第三方合同中予以明確。16.3責(zé)任限額執(zhí)行第三方在履行本合同過(guò)程中，若發(fā)生違約或侵權(quán)行為，其賠償金額不得超過(guò)約定的責(zé)任限額。17.第三方責(zé)任劃分17.1責(zé)任主體第三方責(zé)任主體為獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的法人或其他組織。17.2責(zé)任內(nèi)容第三方責(zé)任內(nèi)容包括但不限于：17.2.1因第三方自身原因?qū)е碌倪`約或侵權(quán)；17.2.2第三方提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)；17.2.3第三方違反法律法規(guī)導(dǎo)致的后果。17.3責(zé)任免除17.3.1因不可抗力導(dǎo)致的責(zé)任；17.3.2因甲方或乙方提供的信息不準(zhǔn)確、不完整導(dǎo)致的后果；17.3.3因甲方或乙方的故意或重大過(guò)失導(dǎo)致的后果。18.第三方介入程序18.1介入申請(qǐng)甲方或乙方如需第三方介入，應(yīng)向?qū)Ψ教岢鰰?shū)面申請(qǐng)，并說(shuō)明介入原因和所需服務(wù)內(nèi)容。18.2介入審批對(duì)方收到介入申請(qǐng)后，應(yīng)在[審批期限]內(nèi)予以審批。18.3介入?yún)f(xié)議合同雙方與第三方應(yīng)簽訂書(shū)面協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。19.第三方權(quán)利19.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)第三方在履行本合同過(guò)程中產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸第三方