2024年版金融債券抵押借款合同模式

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年版金融債券抵押借款合同模式本合同目錄一覽第一條借款人與債券發(fā)行人的基本信息1.1借款人的基本信息1.2債券發(fā)行人的基本信息第二條債券信息2.1債券的種類2.2債券的面值2.3債券的發(fā)行日期2.4債券的到期日期第三條抵押物信息3.1抵押物的種類3.2抵押物的價(jià)值3.3抵押物的權(quán)屬證明第四條借款金額與借款期限4.1借款金額4.2借款期限第五條借款利率與還款方式5.1借款利率5.2還款方式第六條抵押物的評估與監(jiān)管6.1抵押物的評估6.2抵押物的監(jiān)管第七條借款人的義務(wù)與權(quán)利7.1借款人的義務(wù)7.2借款人的權(quán)利第八條債券發(fā)行人的義務(wù)與權(quán)利8.1債券發(fā)行人的義務(wù)8.2債券發(fā)行人的權(quán)利第九條抵押權(quán)人的義務(wù)與權(quán)利9.1抵押權(quán)人的義務(wù)9.2抵押權(quán)人的權(quán)利第十條違約責(zé)任10.1借款人的違約責(zé)任10.2債券發(fā)行人的違約責(zé)任10.3抵押權(quán)人的違約責(zé)任第十一條爭議解決方式11.1協(xié)商解決11.2調(diào)解解決11.3仲裁解決11.4法律訴訟第十二條合同的生效、變更與終止12.1合同的生效條件12.2合同的變更12.3合同的終止第十三條保密條款13.1保密信息的定義13.2保密義務(wù)13.3保密信息的例外第十四條其他條款14.1合同的適用法律14.2合同的爭議解決14.3合同的修改與補(bǔ)充14.4合同的附件第一部分：合同如下：第一條借款人與債券發(fā)行人的基本信息1.1借款人的基本信息1.1.1借款人的全稱1.1.2借款人的注冊地址1.1.3借款人的法定的代表或者負(fù)責(zé)人1.1.4借款人的聯(lián)系方式，包括電話號碼、電子郵箱等1.1.5借款人的信用評級信息1.2債券發(fā)行人的基本信息1.2.1債券發(fā)行人的全稱1.2.2債券發(fā)行人的注冊地址1.2.3債券發(fā)行人的法定的代表或者負(fù)責(zé)人1.2.4債券發(fā)行人的聯(lián)系方式，包括電話號碼、電子郵箱等1.2.5債券發(fā)行人的信用評級信息第二條債券信息2.1債券的種類2.1.1債券的名稱2.1.2債券的發(fā)行總額2.1.3債券的發(fā)行價(jià)格2.1.4債券的發(fā)行利率2.1.5債券的付息方式2.2債券的面值2.2.1債券的面值金額2.2.2債券的面值貨幣種類2.3債券的發(fā)行日期2.3.1債券的發(fā)行起始日期2.3.2債券的發(fā)行結(jié)束日期2.4債券的到期日期2.4.1債券的到期日2.4.2債券的到期日貨幣種類第三條抵押物信息3.1抵押物的種類3.1.1抵押物的名稱3.1.2抵押物的數(shù)量3.1.3抵押物的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)3.1.4抵押物的存放地點(diǎn)3.2抵押物的價(jià)值3.2.1抵押物的評估價(jià)值3.2.2抵押物的評估機(jī)構(gòu)3.2.3抵押物的價(jià)值更新日期3.3抵押物的權(quán)屬證明3.3.1抵押物的所有權(quán)證明文件3.3.2抵押物的不動產(chǎn)登記證明文件3.3.3抵押物的其他權(quán)屬證明文件第四條借款金額與借款期限4.1借款金額4.1.1借款的總額4.1.2借款的幣種4.2借款期限4.2.1借款的起始日期4.2.2借款的結(jié)束日期4.2.3借款的還款期限第五條借款利率與還款方式5.1借款利率5.1.1借款的基準(zhǔn)利率5.1.2借款的浮動比例5.1.3借款利率的確定方式5.2還款方式5.2.1還款的幣種5.2.2還款的頻率5.2.3還款的日期5.2.4還款的具體方式第六條抵押物的評估與監(jiān)管6.1抵押物的評估6.1.1抵押物的定期評估6.1.2抵押物的評估機(jī)構(gòu)6.1.3抵押物的評估費(fèi)用6.2抵押物的監(jiān)管6.2.1抵押物的監(jiān)管機(jī)構(gòu)6.2.2抵押物的監(jiān)管方式6.2.3抵押物的監(jiān)管費(fèi)用第八條債券發(fā)行人的義務(wù)與權(quán)利8.1債券發(fā)行人的義務(wù)8.1.1按照合同約定的時(shí)間和方式支付債券利息8.1.2按照合同約定的時(shí)間和方式償還債券本金8.1.3保證債券的發(fā)行和交易符合相關(guān)法律法規(guī)8.2債券發(fā)行人的權(quán)利8.2.1按照合同約定的時(shí)間和方式獲得借款本金和利息8.2.2在借款人未履行合同約定的義務(wù)時(shí)，有權(quán)采取必要的措施保護(hù)自身的合法權(quán)益第九條抵押權(quán)人的義務(wù)與權(quán)利9.1抵押權(quán)人的義務(wù)9.1.1按照合同約定的時(shí)間和方式對抵押物進(jìn)行評估和監(jiān)管9.1.2在借款人未履行合同約定的義務(wù)時(shí)，有權(quán)采取必要的措施保護(hù)自身的合法權(quán)益9.2抵押權(quán)人的權(quán)利9.2.1按照合同約定的時(shí)間和方式獲得借款本金和利息9.2.2在借款人未履行合同約定的義務(wù)時(shí)，有權(quán)優(yōu)先受償?shù)盅何锏膬r(jià)值第十條違約責(zé)任10.1借款人的違約責(zé)任10.1.1借款人未按照合同約定的時(shí)間和方式償還債券本金和利息的，應(yīng)當(dāng)按照逾期利率支付違約金10.1.2借款人未按照合同約定的時(shí)間和方式履行其他義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定的違約責(zé)任承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任10.2債券發(fā)行人的違約責(zé)任10.2.1債券發(fā)行人未按照合同約定的時(shí)間和方式支付債券利息和本金的，應(yīng)當(dāng)按照逾期利率支付違約金10.2.2債券發(fā)行人未按照合同約定的時(shí)間和方式履行其他義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定的違約責(zé)任承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任10.3抵押權(quán)人的違約責(zé)任10.3.1抵押權(quán)人未按照合同約定的時(shí)間和方式對抵押物進(jìn)行評估和監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定的違約責(zé)任承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任10.3.2抵押權(quán)人未按照合同約定的時(shí)間和方式履行其他義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定的違約責(zé)任承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任第十一條爭議解決方式11.1協(xié)商解決11.1.1借款人、債券發(fā)行人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭議11.2調(diào)解解決11.2.1如果協(xié)商不成，任何一方可以請求第三方進(jìn)行調(diào)解11.3仲裁解決11.3.1如果調(diào)解不成，任何一方可以按照合同約定的仲裁條款向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁11.4法律訴訟11.4.1如果仲裁不成，任何一方可以依法向合同約定的法院提起訴訟第十二條合同的生效、變更與終止12.1合同的生效條件12.1.1合同自各方簽字或者蓋章之日起生效12.2合同的變更12.2.1任何一方可以書面形式提出合同變更的要求，經(jīng)各方協(xié)商一致后簽署變更協(xié)議12.3合同的終止12.3.1合同在約定的借款期限屆滿時(shí)終止第十三條保密條款13.1保密信息的定義13.1.1保密信息是指合同履行過程中各方交換的不得對外披露的信息13.2保密義務(wù)13.2.1各方對保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)信息披露方同意，不得向第三方披露13.3保密信息的例外13.3.1法律要求披露的保密信息除外，但披露方應(yīng)當(dāng)盡可能保護(hù)對方的利益第十四條其他條款14.1合同的適用法律14.1.1本合同適用中華人民共和國法律14.2合同的爭議解決14.2.1本合同的爭議解決方式按照第十一條的約定執(zhí)行14.3合同的修改與補(bǔ)充14.3.1本合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)當(dāng)采用書面形式，經(jīng)各方簽字或者蓋章后生效14.4合同的附件14.4.1本合同附件包括借款協(xié)議、債券發(fā)行協(xié)議、抵押物清單等，附件與合同具有同等的法律效力第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義與范圍1.1第三方介入是指在本合同履行過程中，除甲乙方之外的各方，包括但不局限于中介方、評估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，參與合同的履行、監(jiān)督或協(xié)助各方解決爭議等行為。1.2第三方介入的范圍包括但不限于債券評估、抵押物監(jiān)管、利息支付、本金償還、違約責(zé)任認(rèn)定等環(huán)節(jié)。第二條第三方介入的義務(wù)與責(zé)任2.1第三方介入的義務(wù)2.1.1第三方應(yīng)按照合同約定的方式和標(biāo)準(zhǔn)，履行其在合同中的職責(zé)，確保合同的順利執(zhí)行。2.1.2第三方應(yīng)保持獨(dú)立性，客觀公正地執(zhí)行職責(zé)，不得受任何一方的不當(dāng)影響。2.2第三方介入的責(zé)任2.2.1第三方在履行職責(zé)過程中，因故意或過失導(dǎo)致合同一方或雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.2.2第三方在履行職責(zé)過程中，因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或部分履行，應(yīng)盡快通知甲乙方，并采取措施減輕損失。第三條第三方介入的報(bào)酬與費(fèi)用3.1第三方介入的報(bào)酬3.1.1甲乙方應(yīng)按照合同約定的標(biāo)準(zhǔn)和方式支付第三方的報(bào)酬。3.1.2報(bào)酬的支付方式、時(shí)間和金額應(yīng)在本合同或相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議中明確。3.2第三方介入的費(fèi)用3.2.1第三方在履行職責(zé)過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于評估費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、差旅費(fèi)等，由甲乙方承擔(dān)。3.2.2費(fèi)用的支付方式、時(shí)間和金額應(yīng)在本合同或相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議中明確。第四條第三方介入的合同變更與終止4.1第三方介入的合同變更4.1.1如需變更第三方介入的內(nèi)容、方式或報(bào)酬等，甲乙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。4.1.2補(bǔ)充協(xié)議經(jīng)甲乙方簽字或蓋章后，與本合同具有同等法律效力。4.2第三方介入的合同終止4.2.1第三方介入的合同終止條件應(yīng)在合同中明確。4.2.2合同終止后，第三方應(yīng)將所有與合同有關(guān)的文件、資料等交還甲乙方，并協(xié)助甲乙方處理后續(xù)事宜。第五條第三方介入的責(zé)任限額5.1第三方介入的責(zé)任限額是指第三方在履行職責(zé)過程中，對甲乙方承擔(dān)的賠償責(zé)任上限。5.2第三方介入的責(zé)任限額在本合同中明確，并可根據(jù)甲乙方的協(xié)商進(jìn)行調(diào)整。5.3第三方介入的責(zé)任限額包括但不限于賠償金額、賠償方式、賠償時(shí)間等，甲乙方應(yīng)在合同中詳細(xì)界定。第六條第三方介入的爭議解決6.1甲乙方與第三方在履行合同過程中發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。6.2如協(xié)商不成，甲乙方可以選擇調(diào)解或仲裁方式解決爭議。6.3如調(diào)解或仲裁不成，甲乙方有權(quán)依法向合同約定的法院提起訴訟。第七條第三方介入的其他條款7.1甲乙方與第三方簽訂的與本合同相關(guān)的補(bǔ)充協(xié)議，應(yīng)符合本合同的原則和條款。7.2本合同的修改和補(bǔ)充不得影響甲乙方和第三方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。7.3本合同的附件、補(bǔ)充協(xié)議等與本合同具有同等法律效力。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：借款協(xié)議本附件詳細(xì)規(guī)定了借款的總額、幣種、利率、還款方式、還款期限等具體事項(xiàng)。附件二：債券發(fā)行協(xié)議本附件詳細(xì)規(guī)定了債券的種類、面值、發(fā)行總額、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行利率等事項(xiàng)。附件三：抵押物清單本附件詳細(xì)列明了抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、存放地點(diǎn)等事項(xiàng)。附件四：抵押物評估報(bào)告本附件詳細(xì)記錄了抵押物的評估過程、評估價(jià)值、評估機(jī)構(gòu)等信息。附件五：抵押物監(jiān)管協(xié)議本附件詳細(xì)規(guī)定了抵押物監(jiān)管的方式、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管費(fèi)用等事項(xiàng)。附件六：利息支付憑證本附件為甲乙方支付債券利息的憑證，詳細(xì)記錄了利息的支付時(shí)間、金額等信息。附件七：本金償還憑證本附件為甲乙方償還債券本金的憑證，詳細(xì)記錄了本金的償還時(shí)間、金額等信息。附件八：違約行為及責(zé)任認(rèn)定協(xié)議本附件詳細(xì)列出了違約行為的種類、違約責(zé)任的具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及違約行為的示例說明。附件九：法律名詞及解釋手冊本附件詳細(xì)解釋了本合同中涉及到的法律名詞，包括合同法、擔(dān)保法、民法典等相關(guān)法律法規(guī)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.借款人未按照約定的時(shí)間和方式償還債券本金和利息。2.借款人未按照約定的時(shí)間和方式履行其他義務(wù)。3.債券發(fā)行人未按照約定的時(shí)間和方式支付債券利息和本金。4.債券發(fā)行人未按照約定的時(shí)間和方式履行其他義務(wù)。5.抵押權(quán)人未按照約定的時(shí)間和方式對抵押物進(jìn)行評估和監(jiān)管。6.抵押權(quán)人未按照約定的時(shí)間和方式履行其他義務(wù)。違約責(zé)任的具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及違約行為的示例說明：1.借款人違約責(zé)任：借款人未按照約定的時(shí)間和方式償還債券本金和利息的，應(yīng)當(dāng)按照逾期利率支付違約金。例如，若借款人逾期償還利息，則應(yīng)自逾期之日起按照約定的逾期利率支付違約金。2.債券發(fā)行人違約責(zé)任：債券發(fā)行人未按照約定的時(shí)間和方式支付債券利息和本金的，應(yīng)當(dāng)按照逾期利率支付違約金。例如，若債券發(fā)行人逾期支付利息，則應(yīng)自逾期之日起按照約定的逾期利率支付違約金。3.抵押權(quán)人違約責(zé)任：抵押權(quán)人未按照約定的時(shí)間和方式對抵押物進(jìn)行評估和監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定的違約責(zé)任承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。例如，若抵押權(quán)人未按時(shí)進(jìn)行抵押物評估，則應(yīng)承擔(dān)評估費(fèi)用的賠償責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：1.借款人：指承擔(dān)借款義務(wù)的一方，本合同中的借款人即為甲方。2.債券發(fā)行人：指發(fā)行債券并承擔(dān)還款義務(wù)的一方，本合同中的債券發(fā)行人即為乙方。3.抵押權(quán)人：指對借款人的抵押物享有優(yōu)先受償權(quán)的一方，本合同中的抵押權(quán)人即為丙方。4.抵押物：指借款人提供給債券發(fā)行人和抵押權(quán)人作為擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)。5.借款利率：指借款人借款時(shí)應(yīng)支付的利率，本合同中的借款利率為浮動利率。6.還款方式：指借款人償還債券本金和利息的方式，本合同中的還款方式為分期還款。7.違約金：指違約方按照合同約定向守約方支付的違約賠償金。8.逾期利率：指借款人逾期償還債券本金和利息時(shí)應(yīng)支付的利率，本合同中的逾期利率為合同