票據(jù)法（第二版）課件：票據(jù)法律關(guān)系

票據(jù)法(第二版)

票據(jù)法律關(guān)系

重點問題●票據(jù)關(guān)系的概念與特征●票據(jù)關(guān)系與票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系●票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的概念●票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系相分離原則關(guān)鍵術(shù)語票據(jù)關(guān)系票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系票據(jù)原因關(guān)系票據(jù)資金關(guān)系票據(jù)預(yù)約關(guān)系票據(jù)的無因性票據(jù)當(dāng)事人票據(jù)基本當(dāng)事人票據(jù)上的前手票據(jù)上的后手第一節(jié)票據(jù)關(guān)系

一、票據(jù)關(guān)系的概念與特征

票據(jù)法律關(guān)系是指由票據(jù)法等法律所確認(rèn)和規(guī)范的，基于票據(jù)的發(fā)行、流通轉(zhuǎn)讓而在票據(jù)當(dāng)事人之間產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，包括票據(jù)關(guān)系和非票據(jù)關(guān)系。票據(jù)關(guān)系，是指票據(jù)當(dāng)事人基于票據(jù)行為所直接發(fā)生的票據(jù)上債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是由票據(jù)法律規(guī)范確認(rèn)和調(diào)整的票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。其中票據(jù)收款人或持票人為票據(jù)關(guān)系的債權(quán)人，票據(jù)付款人和在票據(jù)上簽章的其他當(dāng)事人為票據(jù)關(guān)系的債務(wù)人。

票據(jù)關(guān)系是一種特殊的民事法律關(guān)系。除具有一般民事法律關(guān)系的特征外，票據(jù)關(guān)系還在其產(chǎn)生及構(gòu)成要素等方面具有自己的特點。

1.票據(jù)關(guān)系基于票據(jù)行為而產(chǎn)生。票據(jù)行為是唯一能夠引起票據(jù)關(guān)系發(fā)生的法律行為。票據(jù)行為之外的行為，無論是否合法，也不能產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

2.票據(jù)關(guān)系具有多重性和主體的相對性。票據(jù)具有流通性，出票人簽發(fā)票據(jù)后，持票人可背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)，多次背書轉(zhuǎn)讓就實現(xiàn)了票據(jù)的流通。再加上承兌、保證、保付等票據(jù)行為，在同一張票據(jù)上就產(chǎn)生了多個票據(jù)關(guān)系，有了多個票據(jù)當(dāng)事人，這就使票據(jù)關(guān)系具有了多重性。3.票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容為票據(jù)權(quán)利和票據(jù)義務(wù)。盡管票據(jù)行為有多種，并因此而引起多方票據(jù)當(dāng)事人之間的票據(jù)關(guān)系，但構(gòu)成票據(jù)關(guān)系的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容比較簡單，概括起來只有兩類：一類是票據(jù)債權(quán)人的付款請求權(quán)與債務(wù)人的付款義務(wù)，另一類是債權(quán)人的追索權(quán)與債務(wù)人的償付義務(wù)。

4.票據(jù)關(guān)系的客體僅為票據(jù)金額。票據(jù)關(guān)系的客體具有單純性，即只能是金錢。因為票據(jù)是一種貨幣證券，所以，票據(jù)關(guān)系權(quán)利義務(wù)所指向的對象只能是票據(jù)上載明的確定數(shù)額的貨幣。5.票據(jù)關(guān)系具有無因性和獨立性。根據(jù)票據(jù)法理論的認(rèn)識和多數(shù)國家票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)關(guān)系具有無因性和抽象性，票據(jù)關(guān)系的效力不受票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系效力的影響，以此保障票據(jù)效力的確定性和票據(jù)的可流轉(zhuǎn)性；另一方面，在同一票據(jù)上有多個票據(jù)行為并引起多個票據(jù)關(guān)系的情況下，各個票據(jù)行為及其所引起的各個票據(jù)關(guān)系又具有獨立性，某一票據(jù)行為和票據(jù)關(guān)系的無效，不影響票據(jù)上其他票據(jù)行為和票據(jù)關(guān)系的效力。

二、票據(jù)上的當(dāng)事人

票據(jù)當(dāng)事人是指在票據(jù)關(guān)系中享有票據(jù)權(quán)利和承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的法律關(guān)系主體。由于票據(jù)關(guān)系是一種特殊的民事法律關(guān)系，體現(xiàn)在票據(jù)關(guān)系主體方面，也有自己的特殊性。在票據(jù)法理論中，通常依不同的標(biāo)準(zhǔn)對票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人作以下基本分類。

（一）基本當(dāng)事人和非基本當(dāng)事人對于票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人可根據(jù)其是否依出票行為（即基本票據(jù)行為）而產(chǎn)生，將其分為基本當(dāng)事人和非基本當(dāng)事人兩種。

1.票據(jù)的基本當(dāng)事人。票據(jù)的基本當(dāng)事人是指依票據(jù)出票行為而直接產(chǎn)生的當(dāng)事人。例如，匯票或支票的出票人、付款人和收款人，本票的發(fā)票人與收款人?；井?dāng)事人是構(gòu)成票據(jù)關(guān)系的必要主體?；井?dāng)事人的不存在、不完全或者不確定，票據(jù)關(guān)系將不能成立，票據(jù)也將無效。2.票據(jù)的非基本當(dāng)事人。票據(jù)的非基本當(dāng)事人是指在票據(jù)出票完成后，在基本票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，因各種輔助票據(jù)行為而后加入票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人。例如，在依法作成的票據(jù)上，根據(jù)背書行為、承兌行為、保證行為、參加行為而產(chǎn)生的被背書人、代理付款人、保證人、參加承兌人等均屬于非基本當(dāng)事人。票據(jù)上的當(dāng)事人在各種票據(jù)行為中都有特定的名稱。所以同一當(dāng)事人可以有兩個名稱，也就是具有雙重身份。例如，匯票中的付款人在承兌匯票后稱為承兌人。前次背書中的被背書人就是后次再背書中的背書人。

（二）票據(jù)關(guān)系的債權(quán)人與債務(wù)人

票據(jù)關(guān)系本質(zhì)上是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)債權(quán)人，就是持有票據(jù)之人。票據(jù)債務(wù)人，是有義務(wù)依票據(jù)所載文義付款的人，凡因?qū)嵤┮欢ǖ钠睋?jù)行為在票據(jù)上簽名者，都有履行付款的義務(wù)。依票據(jù)關(guān)系，票據(jù)權(quán)利人享有票據(jù)上之債權(quán)，票據(jù)義務(wù)人承擔(dān)票據(jù)上債務(wù)。這與民法中的情形是相同的。

在票據(jù)上實施一定的票據(jù)行為并簽章的當(dāng)事人是票據(jù)債務(wù)人。票據(jù)上的債務(wù)人有第一債務(wù)人與第二債務(wù)人之分。第一債務(wù)人即主債務(wù)人，是指負(fù)有付款義務(wù)，持票人應(yīng)當(dāng)向其行使付款請求權(quán)的人，即票據(jù)付款人，如匯票的承兌人、本票的出票人、支票的付款人等。第二債務(wù)人指依法負(fù)有擔(dān)保付款責(zé)任，并在票據(jù)被拒絕兌付的情況下負(fù)有向票據(jù)權(quán)利人支付票款和賠償義務(wù)的當(dāng)事人，第二債務(wù)人的擔(dān)保付款責(zé)任與票據(jù)權(quán)利人的追索權(quán)相對應(yīng)。第二債務(wù)人通常是票據(jù)付款人之外在票據(jù)上簽章的當(dāng)事人，如票據(jù)的出票人、背書人、保證人等。（三）票據(jù)上的前手和后手票據(jù)上的多數(shù)當(dāng)事人依其相互的位置關(guān)系，可分為前手和后手。。

三、票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系

票據(jù)關(guān)系是票據(jù)當(dāng)事人之間的基本法律關(guān)系，基于票據(jù)行為而產(chǎn)生。為使該種基本法律關(guān)系得到保障，票據(jù)權(quán)利人得以順利行使票據(jù)權(quán)利，票據(jù)法還對一些與票據(jù)行為相關(guān)聯(lián)，但非票據(jù)行為本身所產(chǎn)生的法律關(guān)系作出了一些特別的規(guī)定。基于票據(jù)法的這些規(guī)定，票據(jù)當(dāng)事人之間產(chǎn)生了特定的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。當(dāng)事人之間的這些權(quán)利義務(wù)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系有密切聯(lián)系，但不是基于票據(jù)行為發(fā)生的，而是基于票據(jù)法的直接規(guī)定產(chǎn)生，所以稱為票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。

票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系雖然也在票據(jù)法中作出規(guī)定，與票據(jù)關(guān)系有密切聯(lián)系，但與票據(jù)關(guān)系有所不同。這種不同主要表現(xiàn)在：（1）產(chǎn)生的依據(jù)不同。票據(jù)關(guān)系是由當(dāng)事人的票據(jù)行為而發(fā)生，票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系是直接由票據(jù)法規(guī)定而發(fā)生。（2）權(quán)利行使的依據(jù)不同。作為票據(jù)關(guān)系內(nèi)容的權(quán)利是票據(jù)權(quán)利，權(quán)利人行使權(quán)利以持有票據(jù)為必要，而票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系中權(quán)利的行使，以存在票據(jù)法規(guī)定的原因為依據(jù)。（3）權(quán)利內(nèi)容不同。票據(jù)關(guān)系中，權(quán)利的內(nèi)容與票據(jù)法上非票據(jù)關(guān)系中權(quán)利的內(nèi)容不同。票據(jù)權(quán)利以付款請求權(quán)和追索權(quán)為權(quán)利內(nèi)容，票據(jù)法上非票據(jù)關(guān)系中的權(quán)利則表現(xiàn)為利益返還權(quán)或票據(jù)原本、復(fù)本等的發(fā)行、返還請求權(quán)等。

票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系直接依票據(jù)法的規(guī)定而產(chǎn)生。根據(jù)我國票據(jù)法的直接規(guī)定，票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系主要有以下幾類。（一）票據(jù)返還的非票據(jù)關(guān)系（二）利益返還的非票據(jù)關(guān)系（三）有關(guān)票據(jù)復(fù)本和謄本的發(fā)行返還關(guān)系第二節(jié)票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系

票據(jù)關(guān)系基于票據(jù)行為而發(fā)生，它只是一種形式關(guān)系或抽象關(guān)系。例如，只要發(fā)票人簽發(fā)票據(jù)，收款人取得票據(jù)就形成了票據(jù)關(guān)系。至于發(fā)票人為什么簽發(fā)票據(jù)，收款人為什么要接受票據(jù)，則不屬于票據(jù)法規(guī)定的范圍。但是，票據(jù)當(dāng)事人從事諸如發(fā)票、背書等票據(jù)行為，發(fā)生票據(jù)關(guān)系，總是有一定的原因或前提存在。這種從事票據(jù)行為的原因或前提，是一些在票據(jù)關(guān)系成立之前就已經(jīng)存在的實質(zhì)法律關(guān)系，它是產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)，稱為票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系，票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系都是民法上的法律關(guān)系，而不屬于票據(jù)關(guān)系，所以又稱為民法上的非票據(jù)關(guān)系。票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系有三種：票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系、票據(jù)預(yù)約。

一、票據(jù)原因關(guān)系

票據(jù)當(dāng)事人之間簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、授受票據(jù)，必然存在一定的原因。這種作為票據(jù)授受原因而發(fā)生的法律關(guān)系，就是票據(jù)原因關(guān)系。

二、票據(jù)資金關(guān)系

票據(jù)的資金關(guān)系是存在于匯票發(fā)票人與付款人之間、支票發(fā)票人與銀行（付款人）之間的基礎(chǔ)關(guān)系。匯票或支票的發(fā)票人之所以委托付款人付款，付款人之所以愿意付款，是因為他們之間有一定的約定。這種約定的主要情形有：發(fā)票人預(yù)先將資金交存于付款人，約定由付款人以該資金代為支付票據(jù)款項；付款人對發(fā)票人欠有債務(wù)，約定以支付票據(jù)款項作為償還債務(wù)的替代方式；發(fā)票人與付款人間訂有信用合同，付款人允諾為發(fā)票人墊付資金；發(fā)票人與付款人之間訂有其他合同，愿為發(fā)票人充當(dāng)付款人等。

三、票據(jù)的預(yù)約關(guān)系

票據(jù)預(yù)約關(guān)系是基于票據(jù)當(dāng)事人之間就授受票據(jù)達(dá)成的契約而發(fā)生的關(guān)系。票據(jù)當(dāng)事人之間有了原因關(guān)系之后，在發(fā)出票據(jù)之前，還必須就票據(jù)的種類（匯票、本票或支票）、金額、到期日、付款地等事項達(dá)成約定，這一約定就是票據(jù)預(yù)約。第三節(jié)票據(jù)關(guān)系無因性

一、票據(jù)關(guān)系無因性理論

無因性概念，是德國概念法學(xué)的抽象思維的產(chǎn)物，最早發(fā)端于德國法學(xué)家薩維尼，并在其巨著《現(xiàn)代羅馬法體系》一書中得到系統(tǒng)闡述，而且得到德國立法的充分采納。在德國法的物權(quán)行為、準(zhǔn)物權(quán)行為（如債權(quán)讓與、債務(wù)免除等）及代理權(quán)之授予等領(lǐng)域，無因概念都有適用余地。但是，在近現(xiàn)代各國民商事立法實踐中，并沒有全面地承襲無因性原理，相反，主要是在票據(jù)法領(lǐng)域采用了這一概念。有法學(xué)家據(jù)此認(rèn)為無因性理論并不是一個普適的概念，但是，這也從一個側(cè)面表明，無因性理論在票據(jù)法領(lǐng)域內(nèi)的重要性。

二、票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的分離

票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系相分離原則，在三種不同的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系中，有不同的體現(xiàn)。（一）票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系的分離就票據(jù)原因關(guān)系而言，分離原則主要體現(xiàn)在以下三個方面：1.票據(jù)發(fā)行、背書轉(zhuǎn)讓等票據(jù)行為只要具備法定的要件，就能產(chǎn)生有效的票據(jù)關(guān)系，而不問作為票據(jù)行為背景的票據(jù)原因關(guān)系是否存在及有效。即使票據(jù)原因關(guān)系無效或被撤銷，票據(jù)關(guān)系仍然有效，并不影響已經(jīng)流通的票據(jù)的效力。

例如，《美國票據(jù)法》第3-207條規(guī)定：“即使出現(xiàn)下列情況，票據(jù)的流通對票據(jù)的轉(zhuǎn)讓仍然有效：（1）由未成年人、越權(quán)的公司或任何其他無權(quán)利能力人所進(jìn)行的；（2）通過欺詐，脅迫或各種錯誤而取得的；（3）屬于非法交易行為的一部分的；（4）違反職責(zé)進(jìn)行的。2.票據(jù)權(quán)利人行使票據(jù)權(quán)利時，一般只以持有票據(jù)為必要條件，無須證明取得票據(jù)的原因，更不必證明原因關(guān)系的存在與有效。

3.票據(jù)債務(wù)人不得以原因關(guān)系有缺陷或有錯誤或無效等事由，對抗與其無直接原因關(guān)系的持票人。

（二）票據(jù)關(guān)系與票據(jù)資金關(guān)系的分離

票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系分離的原則，同樣適用于票據(jù)關(guān)系與票據(jù)資金關(guān)系。就票據(jù)資金關(guān)系而言，分離原則主要表現(xiàn)在：

1.持票人享有的票據(jù)權(quán)利，不受資金關(guān)系有無的影響。只要是票據(jù)關(guān)系合法有效成立，持票人就可對付款人行使付款請求權(quán)。如果付款人因無資金關(guān)系而對票據(jù)拒絕付款，票據(jù)關(guān)系也仍然存在，持票人仍享有票據(jù)權(quán)利，可行使票據(jù)權(quán)利中的追索權(quán)。2.付款人對票據(jù)是否予以承兌、付款，由付款人自行選擇，不受資金關(guān)系的影響。即使有資金關(guān)系存在，付款人仍然可以不承兌、付款；即使無資金關(guān)系，付款人若已承兌，也必須承擔(dān)付款責(zé)任。因此，是否存在資金關(guān)系，對付款人而言，不影響權(quán)利的行使，存在資金關(guān)系并不必然約束付款人的付款行為。

3.發(fā)票人雖然與付款人有資金關(guān)系，并依資金關(guān)系為基礎(chǔ)發(fā)出票據(jù)，但票據(jù)不獲付款時，發(fā)票人不能以已有資金關(guān)系作為抗辯理由，對抗持票人或其他后手的追索權(quán)。支票沒有資金關(guān)系而簽發(fā)時，銀行應(yīng)予退票，但對發(fā)票人而言，所簽發(fā)的支票仍然有效，發(fā)票人仍應(yīng)對持票人或其后手的追索權(quán)承擔(dān)責(zé)任。

（三）票據(jù)關(guān)系與票據(jù)預(yù)約關(guān)系的分離票據(jù)關(guān)系和票據(jù)預(yù)約關(guān)系的分離主要表現(xiàn)在：

1.票據(jù)預(yù)約關(guān)系是否遵守，對票據(jù)本身不發(fā)生影響，發(fā)票人、背書人等票據(jù)行為人，即使違反預(yù)約而為發(fā)行、背書等票據(jù)行為，只要該票據(jù)行為具備法定要件，仍能有效成立票據(jù)關(guān)系，其效力受票據(jù)法保護(hù)。作為預(yù)約關(guān)系的當(dāng)事人，只能依民法規(guī)則解決預(yù)約的違約，承擔(dān)民法上的責(zé)任，不承擔(dān)票據(jù)法上的責(zé)任。

2.票據(jù)預(yù)約關(guān)系的消滅對票據(jù)關(guān)系不發(fā)生影響，票據(jù)預(yù)約關(guān)系消滅后，已發(fā)行的票據(jù)仍然有效。

三、票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的牽連

票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，在一般情況下實行的是相互分離原則。但在一些特殊場合中，票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系是有牽連的。這些特殊場合中的牽連，主要是指在法律規(guī)定的某些事實存在的場合，票據(jù)關(guān)系則有可能受基礎(chǔ)關(guān)系的影響。

（一）票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系的牽連

票據(jù)關(guān)系的效力在以下情況下，受原因關(guān)系的影響：

1.授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，仍可基于原因關(guān)系主張抗辯。如果票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系存在于同一當(dāng)事人之間時，票據(jù)債務(wù)人可利用票據(jù)原因關(guān)系對抗票據(jù)債權(quán)人。對此各國票據(jù)法均有規(guī)定。

2.無對價或無相當(dāng)對價取得票據(jù)者，不能有優(yōu)于前手的票據(jù)權(quán)利。我國《票據(jù)法》第11條規(guī)定，因稅收、繼承、贈與等無償取得票據(jù)的，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。3.持票人明知票據(jù)債務(wù)人與出票人或者與自己的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)，債務(wù)人可對其進(jìn)行抗辯。（二）票據(jù)關(guān)系與票據(jù)資金關(guān)系的牽連在一定情況下，資金關(guān)系與票據(jù)關(guān)系也有牽連之處。表現(xiàn)