經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避管理制度

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避管理制度第一章總則第一條為確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定與可連續(xù)發(fā)展，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，提高企業(yè)防范各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)，特訂立本《經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避管理制度》（以下簡(jiǎn)稱本制度）。第二條本制度適用于本企業(yè)全部員工，包含管理人員、員工，以及與本企業(yè)有業(yè)務(wù)協(xié)作關(guān)系的各方。第三條本制度的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為企業(yè)管理層，具體實(shí)施由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理類型與評(píng)估第四條企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包含但不限于：人員管理風(fēng)險(xiǎn)：包含員工離職、員工違規(guī)行為等。設(shè)備設(shè)施風(fēng)險(xiǎn)：包含設(shè)備故障、設(shè)備維護(hù)不及時(shí)等。業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)：包含流程混亂、流程不規(guī)范等。2.外部風(fēng)險(xiǎn)包含但不限于：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：包含市場(chǎng)需求波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)加劇等。法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：包含法律規(guī)定變動(dòng)、政策調(diào)整等。自然禍害風(fēng)險(xiǎn)：包含地震、洪水等自然禍害。第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)可能性分為高、中、低三級(jí)，影響程度分為嚴(yán)重、一般、細(xì)小三級(jí)。第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)由企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)，定期對(duì)全部可能的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并依據(jù)結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。第三章風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施及執(zhí)行第七條風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指采取措施降低或除去風(fēng)險(xiǎn)的行為。第八條在訂立風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施時(shí)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度，并依據(jù)評(píng)估結(jié)果明確具體措施。第九條依據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施可包含但不限于以下幾種方式：1.人員管理風(fēng)險(xiǎn)措施：建立健全人員招聘、培訓(xùn)、考核和激勵(lì)機(jī)制，確保員工素養(yǎng)與本領(lǐng)匹配；定期開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能；設(shè)立員工離職制度和保密協(xié)議，防止員工流失和信息泄露。2.設(shè)備設(shè)施風(fēng)險(xiǎn)措施：定期維護(hù)設(shè)備，確保設(shè)備正常運(yùn)行；建立設(shè)備清單和保養(yǎng)計(jì)劃，遵從防備性維護(hù)原則；開(kāi)展設(shè)備維護(hù)和修理工作，及時(shí)解決設(shè)備故障。3.業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)措施：訂立和完善標(biāo)準(zhǔn)流程和操作規(guī)范，規(guī)范業(yè)務(wù)流程；加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)，避開(kāi)流程混亂和信息不暢通；建立監(jiān)控和反饋機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并矯正流程問(wèn)題。4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)措施：定期調(diào)研市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，了解市場(chǎng)需求變動(dòng)；多元化產(chǎn)品和服務(wù)，降低對(duì)單一市場(chǎng)的倚靠程度；加強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析，訂立相應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)策略。5.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)措施：定期關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)的變動(dòng)和政策調(diào)整；訂立合規(guī)管理制度，確保企業(yè)行為符合法律規(guī)定；配備專業(yè)法務(wù)人員，進(jìn)行法律事務(wù)處理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。6.自然禍害風(fēng)險(xiǎn)措施：建立防災(zāi)減災(zāi)措施，包含人員疏散、應(yīng)急救援等；定期檢查和維護(hù)防災(zāi)設(shè)備，確保其正常工作；加強(qiáng)與相關(guān)部門(mén)的合作，提高對(duì)禍害的應(yīng)對(duì)本領(lǐng)。第十條全部風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施的具體執(zhí)行由相應(yīng)的部門(mén)負(fù)責(zé)，應(yīng)訂立明確的執(zhí)行方案，并定期評(píng)估和更新。第四章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與掌控第十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，及時(shí)采取相應(yīng)措施降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。第十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)訂立，包含但不限于以下幾種方式：1.事前防備掌控：定期檢查和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提前準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)方案；綜合運(yùn)用管理、技術(shù)、市場(chǎng)等手段，猜測(cè)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；2.事中掌控：及時(shí)發(fā)現(xiàn)和識(shí)別已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)；快速訂立應(yīng)對(duì)方案，降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響；加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管控措施；3.事后處理：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析和總結(jié)，吸取教訓(xùn)；完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)本領(lǐng)；第十三條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行由相應(yīng)部門(mén)負(fù)責(zé)，應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地執(zhí)行，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)掌控。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與反饋第十四條風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，確保制度的有效執(zhí)行。第十五條監(jiān)督和檢查應(yīng)由內(nèi)部掌控部門(mén)或獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，包含但不限于以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和規(guī)避措施的執(zhí)行情況；3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況；4.風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評(píng)估和反饋。第十六條風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督和檢查應(yīng)具有公正、客觀、獨(dú)立的原則，并供應(yīng)及時(shí)的監(jiān)督看法和改進(jìn)建議。第十