個(gè)性化財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議（2024版）

個(gè)性化財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議（2024版）本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1財(cái)務(wù)狀況分析1.2財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定1.3理財(cái)產(chǎn)品推薦1.4投資策略制定1.5稅務(wù)規(guī)劃1.6風(fēng)險(xiǎn)管理1.7財(cái)務(wù)報(bào)表編制1.8財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)2.服務(wù)對象2.1個(gè)人客戶2.2企業(yè)客戶3.服務(wù)期限3.1個(gè)人客戶服務(wù)期限3.2企業(yè)客戶服務(wù)期限4.服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)4.2服務(wù)費(fèi)支付方式4.3服務(wù)費(fèi)調(diào)整機(jī)制5.雙方義務(wù)5.1甲方義務(wù)5.2乙方義務(wù)6.保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3泄密責(zé)任7.違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任7.2乙方違約責(zé)任8.爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3仲裁解決8.4法律訴訟9.合同的生效、變更和終止9.1合同生效條件9.2合同變更9.3合同終止10.名詞解釋10.1甲方10.2乙方10.3財(cái)務(wù)規(guī)劃10.4投資10.5稅務(wù)11.其他條款11.1不可抗力11.2法律適用11.3合同附件12.甲方（客戶）簽名13.乙方（財(cái)務(wù)規(guī)劃師）簽名14.合同簽訂日期第一部分：合同如下：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1財(cái)務(wù)狀況分析乙方應(yīng)對甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，并提出相應(yīng)的分析報(bào)告。1.2財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和需求，協(xié)助甲方設(shè)定短期、中期和長期的財(cái)務(wù)目標(biāo)，并提供實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的策略和建議。1.3理財(cái)產(chǎn)品推薦乙方應(yīng)對市場上的各類理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行研究分析，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向甲方推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品。1.4投資策略制定乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，制定合適的投資策略，并定期對投資組合進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。1.5稅務(wù)規(guī)劃乙方應(yīng)根據(jù)國家稅收法律法規(guī)和甲方的情況，提供稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，以降低甲方的稅負(fù)。1.6風(fēng)險(xiǎn)管理乙方應(yīng)識別和評估甲方財(cái)務(wù)活動(dòng)中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和建議。1.7財(cái)務(wù)報(bào)表編制乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，編制相應(yīng)的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。1.8財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)乙方應(yīng)對甲方的財(cái)務(wù)問題提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資策略、稅務(wù)規(guī)劃等。第二條服務(wù)對象2.1個(gè)人客戶本合同適用于乙方為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的情況。2.2企業(yè)客戶本合同適用于乙方為企業(yè)客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的情況。第三條服務(wù)期限3.1個(gè)人客戶服務(wù)期限個(gè)人客戶的服務(wù)期限為一年，自合同簽訂之日起計(jì)算。3.2企業(yè)客戶服務(wù)期限企業(yè)客戶的服務(wù)期限為一年，自合同簽訂之日起計(jì)算。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人客戶的服務(wù)費(fèi)為人民幣10,000元/年；企業(yè)客戶的服務(wù)費(fèi)為人民幣20,000元/年。4.2服務(wù)費(fèi)支付方式甲方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)。4.3服務(wù)費(fèi)調(diào)整機(jī)制服務(wù)費(fèi)的調(diào)整應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。第五條雙方義務(wù)5.1甲方義務(wù)甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和數(shù)據(jù)，并按照約定支付服務(wù)費(fèi)。5.2乙方義務(wù)乙方應(yīng)按照合同約定提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，并保密甲方的財(cái)務(wù)信息和數(shù)據(jù)。第六條保密條款6.1保密內(nèi)容乙方應(yīng)對甲方的財(cái)務(wù)信息和數(shù)據(jù)保密，不得向任何第三方泄露。6.2保密期限保密期限為合同終止之日起兩年。6.3泄密責(zé)任若乙方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任如果甲方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)，甲方應(yīng)支付違約金，違約金為應(yīng)付款項(xiàng)的10%。7.2乙方違約責(zé)任如果乙方未按照約定提供服務(wù)，乙方應(yīng)支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)的10%。第九條爭議解決8.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的任何爭議和糾紛。8.2調(diào)解解決如果協(xié)商未果，任何一方均可向所在地的人民調(diào)解委員會(huì)申請調(diào)解。8.3仲裁解決如果調(diào)解不成，雙方同意將爭議提交至中國仲裁協(xié)會(huì)設(shè)立的仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。8.4法律訴訟如果仲裁不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條合同的生效、變更和終止9.1合同生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。9.2合同變更任何一方均可書面通知對方變更合同的內(nèi)容，經(jīng)雙方確認(rèn)后，變更部分即成為合同的一部分。9.3合同終止合同終止的條件和方式按照雙方約定或者法律規(guī)定執(zhí)行。第十一條名詞解釋10.1甲方指本合同中接受乙方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的個(gè)人或單位。10.2乙方指本合同中提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的個(gè)人或單位。10.3財(cái)務(wù)規(guī)劃指對甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、規(guī)劃和建議，以幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的活動(dòng)。10.4投資指甲方根據(jù)乙方的建議進(jìn)行資金投放，以獲取收益的行為。10.5稅務(wù)指與甲方財(cái)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的稅收法律法規(guī)的遵守和規(guī)劃。第十二條其他條款11.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致一方不能履行合同的，受影響的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。11.2法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。11.3合同附件本合同附件包括雙方提供的財(cái)務(wù)信息和數(shù)據(jù)、服務(wù)計(jì)劃書等，附件與合同具有同等法律效力。第十三條甲方（客戶）簽名（此處由甲方簽名）第十四條乙方（財(cái)務(wù)規(guī)劃師）簽名（此處由乙方簽名）第十五條合同簽訂日期（此處填寫合同簽訂的日期）第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告附件2：財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定方案附件3：理財(cái)產(chǎn)品推薦列表附件4：投資策略制定報(bào)告附件5：稅務(wù)規(guī)劃方案附件6：風(fēng)險(xiǎn)管理評估報(bào)告附件7：財(cái)務(wù)報(bào)表附件8：財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)記錄附件的詳細(xì)要求和說明：附件1：財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告報(bào)告應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等關(guān)鍵財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。分析報(bào)告應(yīng)提出對甲方財(cái)務(wù)狀況的評估和建議。附件2：財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定方案方案應(yīng)明確甲方的短期、中期和長期財(cái)務(wù)目標(biāo)。方案應(yīng)提供實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的策略和建議。附件3：理財(cái)產(chǎn)品推薦列表列表應(yīng)包括理財(cái)產(chǎn)品的名稱、類型、預(yù)期收益率等信息。列表應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行推薦。附件4：投資策略制定報(bào)告報(bào)告應(yīng)包括投資組合的構(gòu)成、投資比例、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益等。報(bào)告應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)制定。附件5：稅務(wù)規(guī)劃方案方案應(yīng)提供合法的稅務(wù)籌劃方法，以降低甲方的稅負(fù)。方案應(yīng)符合國家稅收法律法規(guī)的要求。附件6：風(fēng)險(xiǎn)管理評估報(bào)告報(bào)告應(yīng)識別和評估甲方財(cái)務(wù)活動(dòng)中的潛在風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告應(yīng)提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和建議。附件7：財(cái)務(wù)報(bào)表報(bào)表應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。報(bào)表應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映甲方的財(cái)務(wù)狀況。附件8：財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)記錄記錄應(yīng)詳細(xì)記錄雙方溝通的內(nèi)容、服務(wù)的進(jìn)展和結(jié)果。記錄應(yīng)作為雙方履行合同的證據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：甲方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)。乙方未按照約定提供服務(wù)或泄露甲方財(cái)務(wù)信息。雙方未履行合同約定的其他義務(wù)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約金：違約方應(yīng)支付違約金，違約金為應(yīng)付款項(xiàng)的10%或服務(wù)費(fèi)的10%。賠償責(zé)任：因違約行為導(dǎo)致對方遭受損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例說明：如果甲方未能在約定時(shí)間內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，違約金計(jì)算為應(yīng)付款項(xiàng)的10%。如果乙方未能在約定時(shí)間內(nèi)提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，乙方應(yīng)支付違約金，違約金計(jì)算為服務(wù)費(fèi)的10%。如果乙方泄露了甲方的財(cái)務(wù)信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：法律名詞：甲方：指本合同中接受乙方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的個(gè)人或單位。乙方：指本合同中提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的個(gè)人或單位。財(cái)務(wù)規(guī)劃：指對甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、規(guī)劃和建議，以幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的活動(dòng)。投資：指甲方根據(jù)乙方的建議進(jìn)行資金投放，以獲取收益的行為。稅務(wù)：指與甲方財(cái)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的稅收法律法規(guī)的遵守和規(guī)劃。不可抗力：指無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。