銀行客戶行為強(qiáng)戒管理措施

銀行客戶行為強(qiáng)戒管理措施合同編號(hào)：__________合同簽訂日期：__________甲方（銀行）：__________乙方（客戶）：__________鑒于甲方作為銀行，乙方作為客戶，雙方為了共同維護(hù)銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，保護(hù)雙方的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、甲乙雙方的義務(wù)與權(quán)利1.1甲方的義務(wù)與權(quán)利甲方應(yīng)當(dāng)為乙方提供銀行服務(wù)，并依法對(duì)乙方在銀行賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理。同時(shí)，甲方有權(quán)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，對(duì)乙方的銀行行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和評(píng)估，以判斷乙方是否存在異常行為。1.2乙方的義務(wù)與權(quán)利乙方應(yīng)當(dāng)如實(shí)向甲方提供個(gè)人信息及銀行交易信息，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。乙方有權(quán)在符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的前提下，享受甲方提供的銀行服務(wù)。二、異常行為監(jiān)測(cè)與分析2.1甲方應(yīng)當(dāng)建立健全異常行為監(jiān)測(cè)體系，通過技術(shù)手段和人工分析相結(jié)合的方式，對(duì)乙方在銀行賬戶內(nèi)的資金流動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。2.2甲方發(fā)現(xiàn)乙方存在異常行為時(shí)，有權(quán)對(duì)異常行為進(jìn)行進(jìn)一步分析，并采取相應(yīng)措施。異常行為包括但不限于：大額交易、頻繁交易、交易金額與交易頻率明顯不符等。2.3甲方在采取措施前，應(yīng)向乙方發(fā)送通知，說明異常行為的情況及采取的措施。乙方對(duì)通知內(nèi)容有異議的，可以在收到通知后五個(gè)工作日內(nèi)向甲方提出書面異議。三、異常行為處理（1）要求乙方提供身份證明、交易背景等證明材料；（2）限制乙方的賬戶功能，如暫停資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出等；（3）拒絕乙方的交易請(qǐng)求；（4）向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查；（5）其他必要的措施。3.2乙方對(duì)甲方的處理措施有異議的，可以在收到處理措施通知后五個(gè)工作日內(nèi)向甲方提出書面異議。甲方應(yīng)在收到異議后十個(gè)工作日內(nèi)對(duì)異議進(jìn)行核實(shí)，并依據(jù)核實(shí)結(jié)果作出相應(yīng)調(diào)整。四、保密與信息安全4.1甲方應(yīng)當(dāng)對(duì)乙方的個(gè)人信息和交易信息予以保密，不得泄露給第三方。但國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求或法院生效判決另有規(guī)定的除外。4.2甲方應(yīng)當(dāng)采取有效措施，確保乙方信息的安全，防止信息被未經(jīng)授權(quán)的訪問、使用、披露或損壞。五、違約責(zé)任5.1甲方未履行本合同約定的義務(wù)，導(dǎo)致乙方權(quán)益受到損害的，甲方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此遭受的損失。5.2乙方未履行本合同約定的義務(wù)，導(dǎo)致甲方權(quán)益受到損害的，乙方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。六、爭(zhēng)議解決6.1甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他約定7.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（銀行）：__________乙方（客戶）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.乙方身份證明文件2.交易背景證明材料3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查配合文件4.異議處理申請(qǐng)表5.信息安全保障措施說明6.法律法規(guī)、監(jiān)管要求相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未履行合同約定的義務(wù)，如未按時(shí)提供服務(wù)、未對(duì)異常行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)等。2.甲方未按約定保密乙方信息，泄露給第三方。3.甲方未采取有效措施保障信息安全，導(dǎo)致信息被未經(jīng)授權(quán)訪問、使用、披露或損壞。4.乙方提供虛假、不準(zhǔn)確或不完整的個(gè)人信息及交易信息。5.乙方未履行合同約定的義務(wù)，如未按時(shí)提供證明材料、未配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查等。三、法律名詞及解釋：1.異常行為：指與乙方以往的交易習(xí)慣、交易金額、交易頻率等明顯不符的行為。2.信息安全：指保護(hù)乙方信息不被未經(jīng)授權(quán)的訪問、使用、披露或損壞。3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)。4.違約行為：指未履行合同約定的義務(wù)的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方在監(jiān)測(cè)到乙方異常行為時(shí)，乙方對(duì)通知內(nèi)容有異議。解決辦法：乙方可在收到通知后五個(gè)工作日內(nèi)向甲方提出書面異議，甲方在收到異議后十個(gè)工作日內(nèi)對(duì)異議進(jìn)行核實(shí)，并依據(jù)核實(shí)結(jié)果作出相應(yīng)調(diào)整。2.問題：乙方在履行合同過程中，遇到甲方未履行約定的義務(wù)。解決辦法：乙方可在合同有效期內(nèi)向甲方提出書面投訴，甲方在收到投訴后十個(gè)工作日內(nèi)對(duì)投訴進(jìn)行核實(shí)，并依據(jù)核實(shí)結(jié)果采取相應(yīng)措施。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方作為銀行，乙方作為客戶，在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行資金管理。2.甲方對(duì)乙方進(jìn)行異常行為監(jiān)測(cè)，以確保銀行系統(tǒng)的