金融投資顧問客戶信息保密協(xié)議

金融投資顧問客戶信息保密協(xié)議合同編號：__________甲方（金融投資顧問）：甲方名稱：__________甲方地址：__________甲方聯(lián)系方式：__________乙方（客戶）：乙方名稱：__________乙方地址：__________乙方聯(lián)系方式：__________一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為金融投資顧問在為乙方提供服務(wù)過程中，對乙方信息的保密義務(wù)和責(zé)任。金融市場的發(fā)展，客戶信息的保護(hù)變得尤為重要。甲方深知客戶信息的保密性對于維護(hù)客戶信任和市場秩序的重要性，因此愿意與乙方達(dá)成此協(xié)議，以保證乙方信息的安全。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了明確甲方在處理乙方信息時(shí)的保密責(zé)任，防止信息泄露，保護(hù)乙方的合法權(quán)益。通過本協(xié)議，甲乙雙方希望建立一種相互信任的合作關(guān)系，保證乙方的信息在合法、合規(guī)的前提下得到妥善處理和保護(hù)。二、定義與解釋1.定義（1）“保密信息”指乙方在與甲方的業(yè)務(wù)往來中向甲方提供的，或者甲方在為乙方提供服務(wù)過程中獲取的，與乙方相關(guān)的所有信息，包括但不限于個(gè)人身份信息、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、投資組合等。（2）“協(xié)議”指本《金融投資顧問客戶信息保密協(xié)議》。（3）“雙方”指甲方和乙方。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響協(xié)議的解釋和理解。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、保密信息的范圍1.信息的界定（1）保密信息包括但不限于乙方的個(gè)人信息，如姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、家庭住址等；乙方的財(cái)務(wù)信息，如收入、資產(chǎn)、負(fù)債、信用記錄等；乙方的投資信息，如投資目標(biāo)、投資偏好、投資組合、交易記錄等；以及其他與乙方相關(guān)的非公開信息。（2）保密信息不包括以下信息：已經(jīng)公開的信息，但因甲方違反本協(xié)議而公開的信息除外；甲方在從乙方處獲得該信息之前，已經(jīng)合法掌握的信息；甲方從第三方處合法獲得的信息，且該第三方對該信息的披露未違反任何保密義務(wù)。2.示例說明為了更清楚地說明保密信息的范圍，以下列舉一些具體的示例：（1）乙方的銀行賬戶信息，包括賬號、開戶行、賬戶余額等；（2）乙方的證券交易記錄，包括交易時(shí)間、交易品種、交易金額等；（3）乙方的保險(xiǎn)信息，包括保險(xiǎn)種類、保額、保險(xiǎn)期限等；（4）乙方的稅務(wù)信息，包括納稅金額、納稅期限等。四、保密義務(wù)1.一般保密義務(wù)（1）甲方應(yīng)采取合理的安全措施，保護(hù)乙方的保密信息不被未經(jīng)授權(quán)的訪問、使用、披露或修改。（2）甲方應(yīng)將乙方的保密信息僅用于為乙方提供金融投資顧問服務(wù)的目的，不得將其用于任何其他目的。（3）甲方應(yīng)限制其員工、代理人和分包商對乙方保密信息的訪問，僅允許那些有必要知道該信息的人員訪問，并要求他們遵守本協(xié)議的保密義務(wù)。2.特定情形下的保密措施（1）在面臨法律訴訟、調(diào)查或其他法律程序時(shí)，甲方應(yīng)在法律允許的范圍內(nèi)，盡力保護(hù)乙方的保密信息不被披露。如果甲方必須披露乙方的保密信息，應(yīng)提前通知乙方，并盡力爭取獲得保密處理或保護(hù)令。（2）如果甲方發(fā)生合并、收購、重組或其他類似的業(yè)務(wù)變更，甲方應(yīng)保證乙方的保密信息在業(yè)務(wù)變更過程中得到妥善保護(hù)，并在業(yè)務(wù)變更完成后，繼續(xù)按照本協(xié)議的規(guī)定履行保密義務(wù)。五、信息使用限制1.禁止用途（1）甲方不得將乙方的保密信息出售、出租或轉(zhuǎn)讓給任何第三方。（2）甲方不得將乙方的保密信息用于自己的營銷活動或其他商業(yè)目的，除非得到乙方的明確書面同意。（3）甲方不得將乙方的保密信息用于與金融投資顧問服務(wù)無關(guān)的任何其他目的。2.允許的使用范圍（1）甲方可以將乙方的保密信息用于為乙方提供金融投資顧問服務(wù)，包括但不限于進(jìn)行投資分析、制定投資策略、提供投資建議等。（2）甲方可以在內(nèi)部進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析，但應(yīng)保證這些數(shù)據(jù)是匿名化的，不會泄露乙方的個(gè)人身份信息。（3）甲方可以根據(jù)法律法規(guī)的要求，將乙方的保密信息提供給相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，但應(yīng)提前通知乙方，并在法律允許的范圍內(nèi)，盡力保護(hù)乙方的信息安全。六、保密期限1.期限的確定本協(xié)議的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。2.到期后的處理（1）在保密期限屆滿后，甲方應(yīng)停止使用乙方的保密信息，并將其銷毀或返還給乙方，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定。（2）甲方應(yīng)向乙方提供書面證明，證明其已經(jīng)按照本協(xié)議的要求處理了乙方的保密信息。七、客戶信息的保護(hù)措施1.技術(shù)措施（1）甲方應(yīng)采用合理的技術(shù)手段，如加密技術(shù)、訪問控制技術(shù)、防火墻技術(shù)等，保護(hù)乙方的保密信息不被未經(jīng)授權(quán)的訪問和使用。（2）甲方應(yīng)定期對其信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評估和漏洞掃描，及時(shí)發(fā)覺和修復(fù)可能存在的安全隱患。（3）甲方應(yīng)建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制，保證乙方的保密信息在發(fā)生災(zāi)難或其他意外情況時(shí)能夠得到及時(shí)恢復(fù)。2.管理措施（1）甲方應(yīng)制定完善的信息安全管理制度，明確員工在信息保護(hù)方面的職責(zé)和義務(wù)。（2）甲方應(yīng)對員工進(jìn)行信息安全培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識和保密意識。（3）甲方應(yīng)定期對其信息安全管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評估，及時(shí)發(fā)覺和糾正存在的問題。八、雙方的權(quán)利與義務(wù)1.甲方的權(quán)利與義務(wù)（1）權(quán)利甲方有權(quán)根據(jù)乙方提供的信息，為乙方提供金融投資顧問服務(wù)。甲方有權(quán)按照本協(xié)議的約定，使用和處理乙方的保密信息。甲方有權(quán)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，將乙方的保密信息提供給相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（2）義務(wù)甲方有義務(wù)按照本協(xié)議的約定，保護(hù)乙方的保密信息不被泄露。甲方有義務(wù)根據(jù)乙方的需求和情況，為乙方提供專業(yè)的金融投資顧問服務(wù)。甲方有義務(wù)及時(shí)向乙方告知與金融投資顧問服務(wù)相關(guān)的重要信息和風(fēng)險(xiǎn)提示。2.乙方的權(quán)利與義務(wù)（1）權(quán)利乙方有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議的約定，保護(hù)其保密信息的安全。乙方有權(quán)了解甲方為保護(hù)其保密信息所采取的措施和方法。乙方有權(quán)在甲方違反本協(xié)議的情況下，要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）義務(wù)乙方有義務(wù)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，以便甲方為其提供金融投資顧問服務(wù)。乙方有義務(wù)配合甲方的工作，如提供必要的文件和資料等。乙方有義務(wù)按照甲方的建議和要求，采取相應(yīng)的措施，保護(hù)其自身的信息安全。九、違約責(zé)任1.違約行為的認(rèn)定（1）如果甲方違反本協(xié)議的任何規(guī)定，泄露了乙方的保密信息，或者未按照本協(xié)議的約定使用和處理乙方的保密信息，均視為甲方違約。（2）如果乙方違反本協(xié)議的任何規(guī)定，向甲方提供了虛假、不準(zhǔn)確或不完整的信息，或者未按照甲方的要求配合甲方的工作，均視為乙方違約。2.違約責(zé)任的承擔(dān)方式（1）如果甲方違約，應(yīng)向乙方支付違約金，并賠償乙方因此所遭受的損失。違約金的數(shù)額為乙方在本協(xié)議項(xiàng)下支付的服務(wù)費(fèi)用的[X]%，損失賠償?shù)姆秶ǖ幌抻谝曳降闹苯咏?jīng)濟(jì)損失、間接經(jīng)濟(jì)損失、名譽(yù)損失等。（2）如果乙方違約，應(yīng)向甲方支付違約金，并賠償甲方因此所遭受的損失。違約金的數(shù)額為甲方在為乙方提供服務(wù)過程中所發(fā)生的費(fèi)用的[X]%，損失賠償?shù)姆秶ǖ幌抻诩追降闹苯咏?jīng)濟(jì)損失、間接經(jīng)濟(jì)損失等。十、爭議解決1.協(xié)商解決（1）如果雙方在本協(xié)議的履行過程中發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商的方式解決。（2）協(xié)商應(yīng)在一方提出書面協(xié)商請求后的[X]個(gè)工作日內(nèi)開始。雙方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)協(xié)商事宜，并在協(xié)商開始后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，就爭議的解決達(dá)成一致意見。2.仲裁或訴訟選擇（1）如果雙方在協(xié)商期限內(nèi)未能就爭議的解決達(dá)成一致意見，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁，或者向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）仲裁或訴訟的地點(diǎn)應(yīng)在本協(xié)議簽訂地的仲裁機(jī)構(gòu)或人民法院。（3）在仲裁或訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中除爭議事項(xiàng)以外的其他條款。十一、通知與送達(dá)1.通知的方式（1）本協(xié)議項(xiàng)下的任何通知、要求或其他通信應(yīng)以書面形式作出，并通過以下方式送達(dá)：專人送達(dá)；掛號信或快遞；傳真；郵件。（2）通知的送達(dá)地址以本協(xié)議中雙方約定的地址為準(zhǔn)。如果一方的地址發(fā)生變更，應(yīng)在變更后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式通知對方。2.送達(dá)的認(rèn)定（1）如果通知是以專人送達(dá)的方式送達(dá)，應(yīng)以對方簽收之日為送達(dá)日期。（2）如果通知是以掛號信或快遞的方式送達(dá)，應(yīng)以掛號信或快遞的簽收日期為送達(dá)日期。（3）如果通知是以傳真的方式送達(dá)，應(yīng)以傳真發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期，但應(yīng)同時(shí)向?qū)Ψ桨l(fā)送書面確認(rèn)函。（4）如果通知是以郵件的方式送達(dá)，應(yīng)以郵件發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期，但應(yīng)同時(shí)向?qū)Ψ桨l(fā)送書面確認(rèn)函。十二、協(xié)議的變更與解除1.變更的條件與程序（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）變更或補(bǔ)充協(xié)議應(yīng)作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.解除的情形與后果（1）本協(xié)議可因以下情形而解除：雙方協(xié)商一致解除；一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議；法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。（2）本協(xié)議解除后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定和本協(xié)議的約定，處理好相關(guān)的事宜。十三、法律適用與管轄1.法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用[具體法律]法律。2.管轄法院的確定（1）雙方同意，因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，應(yīng)由雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）本協(xié)議項(xiàng)下的爭議，由[具體法院名稱