Tagetik銀行業(yè)風(fēng)險及績效管理方案

金融行業(yè)全面績效管理方案1Tagetik公司介紹3Tagetik金融行業(yè)全面績效管理產(chǎn)品介紹4Tagetik價值體現(xiàn)2Tagetik金融行業(yè)全面績效管理應(yīng)用架構(gòu)內(nèi)容專注于管理會計與業(yè)務(wù)計劃及分析領(lǐng)域業(yè)界最高客戶滿意度的績效管理與決策支持方案預(yù)置銀行及保險行業(yè)的管理及監(jiān)管報表解決方案包集業(yè)務(wù)計劃、財務(wù)合並報表、戰(zhàn)略與執(zhí)行管理，BI等分析應(yīng)用于壹體最新技術(shù)：支持移動端，雲(yún)，高速計算158Tagetik概況159第三方調(diào)查評價結(jié)果：最高客戶滿意度Tagetik在本年的客戶滿意度調(diào)查中名列榜首.Tagetik#1最佳客戶的戰(zhàn)略夥伴大獎客戶滿意度滿分5/5Forrester

CPMWave

2013Tagetik:專注于卓越的財務(wù)管理.Tagetik擊敗了所有其他號稱完整解決方案的供應(yīng)商，在客戶滿意度方面以4.8分（滿分5分）的優(yōu)異成績脫穎而出.績效管理金融行業(yè)業(yè)務(wù)計劃與現(xiàn)金流計劃績效考核管理法定及管理合併/關(guān)聯(lián)公司管理成本分攤和獲利能力分析財務(wù)預(yù)算與滾動預(yù)測集團報表合併分析儀錶盤與積分卡成本分攤與內(nèi)部管理協(xié)同披露管理10Q-10KXBRL管理報告監(jiān)管報告年度報告招股章程內(nèi)部審計SolvencyII/Basel多GAAP報告(IAS,IFRS,USGAAP)Tagetik功能概覽財務(wù)監(jiān)管塞班斯法案內(nèi)審企業(yè)風(fēng)險管理監(jiān)管報告商務(wù)智能多維分析儀錶盤BI工具巴塞爾III償貳代SolvencyII148

Tagetik案例金融行業(yè)的部分客戶名單InsuranceSectorMANULIFEMEDIOLANUMMEDITERRANEOVIDANATIONALESUISSENEWLINEGROUPOCASOODYSSEYREGROUPONVZPLATINUMUNDERWRITERSPOSTEVITAPROTECTORFORSIKRINGSAVASNSREAALSTICHTINGMENZISBEHEERTALANXTOWERGATEINSURANCETVMVERZEKERINGENUNIGARANTUNIVE'VERSICHERUNGSKAMMERBAYERN-VKBZAVAROVALNICATRIGLAVZLM銀行ABBEYLIFEASSURANCEADVANTAGEINSURANCEAEGONNederlandAGINSURANCEAIGALLIANZAMERISUREMUTUALINSURANCEASEMASASISAASPENINSURANCEASSICURAZIONIGENERALIBANCASSURANCEPOPOLARI-BAPBIEPIEMMEASSICURAZIONIBOVEMIJVERZEKERINGENCOMPANHIADESEGUROSA?OREANACREDEMASSICURAZIONICZGROEPZORGVERZEKERINGENDINAF?RS?KRINGDSWZorgverzekeraarENOFIDEURAMVITAGENERALIVERZEKERINGSGROEPHCCUNDERWRITINGAGENCYINTESASANPAOLOVITA保險銀行ERSTEGROUPBANKESLFEDERALCREDITUNIONFGACAPITAL-FIATGROUPFIATFINANCEFINECOBANKGREENCOURTEPARTNERSGRUPOCREDITOAGRICOLAGRUPPOBANCALEONARDOHALKBANKHEARTLANDPAYMENTHVB-UNICREDITGROUPICCREAHOLDINGINVESTINDUSTRADVISORKGALLONESTARNATIONALBANKMEDIOBANCA(Luxembourg)MITTELNELNETOVAGOMNIFINANCEIRAPIONEERINVESTMENTRABOBANKRAIFFEISENBANKSANTANDERBANKSEKERBANKSELMABIPIEMMELEASINGSIDBANKAST.GALLERKANTONALBANKSUSQUEHANNABANKTANGERINEBANKUBIBANCAUNICREDITGROUPAdiraFinanceAXAINVESTMENTSMANAGERSBABSONCAPITALBANCACARIGEBANCAESPERIABANCAITALEASEBANCAMEDIOLANUMBANCAPOPOLAREBANCAPOPOLAREDIBARIBANCAPRIVADAD'ANDORRABANCASELLABANCOBHDBANCODIDESIOEDELLABANCOPOPOLAREBANCOTOYOTABANKAUSTRIABANKASPARKASSEBANQUEDEFRANCEBNLPOSITIVITYBNPPARIBASINVESTMENTBNPPARIBASREIMBXRGROUPCAISSEDESDEPOTSCAREYGROUPCASSADEPOSITOEPRESTITICOMPAGNIEMONEGASQUECOMPASS-MEDIOBANCAGROUPCONAFI-PRESTITO'CONSELCREDEM(CREDITOEMILIANO)CREDITISSERVIZIFINANZIARICREVAL-GRUPPOBANCARIOCREDITOVALTELLINESE銀行WEBSTERBANKWINTRUSTFINANCIALCORPORATIONYAPIVEKREDIBANKASI-UNICREDITGROUPZIRAATBANKASI?保險統(tǒng)壹的科目管理縮短了關(guān)賬及合並周期增加透明度和可審計性，降低風(fēng)險單壹的解決方案可滿足各層次需求在不同地方的很多用戶協(xié)作生成540頁的年報自動Basel2PillarIII披露創(chuàng)建了‘Unicredit’能力中心降低了總體擁有成本TCO項目範圍:項目成果/收益財務(wù)合並法定和管理報表分攤&ABC模型預(yù)算和預(yù)測關(guān)鍵指標和管理者平臺披露管理公司概要營業(yè)收入€40bn位列全球500強第154位中東歐最大的銀行83800多個用戶,3000多家公司800多家全面合並的實體300個用戶使用Tagetik披露管理-CDM職員:超過170,000分支:超過9,000直接運營覆蓋23國家運營網(wǎng)絡(luò)覆蓋50國家項目規(guī)模：項目實施細節(jié)9財務(wù)合並：法定合並和管理合並月度數(shù)據(jù)季度數(shù)據(jù)年度數(shù)據(jù)預(yù)算管理：預(yù)算數(shù)據(jù)預(yù)測數(shù)據(jù)3年計劃數(shù)據(jù)預(yù)算的整合全周期的預(yù)算管理投資銀行部門預(yù)算數(shù)據(jù)采集基礎(chǔ)財務(wù)數(shù)據(jù)采集投資和成本的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)采集非結(jié)構(gòu)化信息的數(shù)據(jù)收集基于Web和Excel端的數(shù)據(jù)采集成本分攤：成本分攤（基于客戶）根據(jù)城市地理信息系統(tǒng)的成本分攤模型（ABC模型）基于作業(yè)成本管理的方法進行成本分攤報告與分析：全球管理儀表盤項目（KPI展示）各部門的經(jīng)營分析報告P＆L和戰(zhàn)略項目規(guī)劃模型關(guān)鍵績效指標，包括P＆L，現(xiàn)金流和其他重要統(tǒng)計信息Liquidityratio（流動性指標）Leverageratio（杠桿指標）超過300個項目進度監(jiān)測FINRep和CORepConsolidationAssessmentTool(IFRS10and12)(合并報表IFRS10與12的測算模擬）股東賬面價值分析SingleContractDatabase（單一合同的數(shù)據(jù)分析）滿足管理需求10Consolidatedreporting（合並集團報表）Reportingatsub-consolidatedlevel（分子集團合並報表）Reportingatsingleentitylevel（單體報告）MandatoryreportingforBankofItaly（意大利央行監(jiān)管）Mandatoryreportingforothercountriesauthorities（其他有營業(yè)國家的監(jiān)管報告）PillarIIIreporting（巴塞爾支柱三監(jiān)管報告）滿足法定監(jiān)管需求11:公司概要:中國最大的保險集團之壹全球市值最大的壽險公司年保費規(guī)模大于3800億總資産超過20000億經(jīng)營壽險、財險、養(yǎng)老險等保險業(yè)務(wù)客戶評價:“Tagetik的靈活性，易用性幫助我們隨時掌握信息，做到運籌帷幄。項目範圍：報表系統(tǒng)保費及賠付指標財務(wù)報表分析資産明細分析資産負債聯(lián)動分析償二代保監(jiān)會披露報表包風(fēng)險及內(nèi)控報表項目規(guī)模：按集團管理要求的管理報表自動流程化多系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集及驗證個指標體系計算邏輯格式化報表項目成果/收益:統(tǒng)壹了監(jiān)管及內(nèi)部管理指標體系自動化數(shù)據(jù)采集，驗證，計算智能化數(shù)據(jù)查詢精細化業(yè)務(wù)管理公司:TVM成立于1962總部位于荷蘭比利時，法國，德國設(shè)有辦公室運輸保險項目範圍項目成果/收益使流程同時滿足監(jiān)管要求和公司內(nèi)部管理報告需求爲30家子公司提供自動報表輸出系統(tǒng)爲數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)存儲，數(shù)據(jù)錄入，報表輸出，以及合並提供壹體化平臺提供內(nèi)建的金融控制和校驗，提供完整的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)自動化計算邏輯和報表輸出滿足複雜的計算邏輯要求，同時提供公司間交易抵消，快速報表等功能歐洲第壹家通過保監(jiān)會償二代合規(guī)的保險公司便捷且高效地同時滿足監(jiān)管要求和公司管理報表體系的要求自動化管理流程，減少管理成本自動出具財務(wù)報表，使用便捷（包括找平、分攤、四舍五入、位數(shù)顯示調(diào)整等財務(wù)智能）保證了大量用戶間的業(yè)務(wù)協(xié)同解決多系統(tǒng)的數(shù)據(jù)壹致性難題項目範圍:項目成果：業(yè)務(wù)信息收集及自助查詢SEC及NAIC報告批注管理管理報表體系審計報告公司概要：收入C$38B500強#239,加拿大最大公司北美最大的壽險公司項目規(guī)模：複雜的法定報表管理報表及關(guān)鍵指標分析系統(tǒng)衆(zhòng)多法規(guī)填報季度和年度報告所有量化和統(tǒng)計財務(wù)數(shù)據(jù)集中處理系統(tǒng)披露管理（CDM）300個用戶流程化、精細化管理長期計劃、預(yù)算、滾動預(yù)測、預(yù)實對比分析計劃、分析、報表在同壹平臺（費用，生産成本，人力資源，資金，業(yè)務(wù)分析報表，業(yè)績評估報表）高度集成業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)作爲分析依據(jù)預(yù)算錄入便捷，業(yè)務(wù)決策人員滿意度高項目具體範圍：項目成果及效益:年度計劃和長期計劃費用預(yù)算（費用分攤引擎，成本，人力資源）資金計劃及現(xiàn)金流預(yù)測滾動預(yù)測目標設(shè)定和部分目標分布整車成本分析平臺月度管理報表平臺職能部分管理報表預(yù)算執(zhí)行及控制表月度業(yè)務(wù)分析及業(yè)績評估表公司概要:營業(yè)收入出190億100，000Employees國內(nèi)規(guī)模最大的現(xiàn)代化轎車生産基地之壹項目規(guī)模:150個用戶長期計劃、費用預(yù)算、滾動預(yù)測整車成本分析平臺財務(wù)管理分析報表財務(wù)管理信息平臺化（合並報表，計劃執(zhí)行，業(yè)績分析等信息集中管理）深化管理報表分析（多業(yè)務(wù)維度的管理模型優(yōu)化）爲國際化資産管理奠定了基礎(chǔ)財務(wù)管理規(guī)範化（國資監(jiān)管，行業(yè)監(jiān)管，各地財務(wù)準則）財務(wù)人員的信息系統(tǒng)項目具體範圍：項目成果及效益:賬務(wù)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)抽取，驗證及彙總分子公司事業(yè)部信息上報平臺預(yù)算編制體系集團報表合並關(guān)聯(lián)交易對賬平臺費用控制分攤分析報表財務(wù)分析報表銷售分析報表稅務(wù)、資金報表成本控制分析表盈利能力分析比預(yù)算考核執(zhí)行月度管理報表,、集團快報國資委報表、EVA指標表公司概要:大型國有企業(yè)集團管理模式業(yè)務(wù)高速發(fā)展積極拓展海外市場項目規(guī)模:財務(wù)管理合並及BI報表平臺集團管理報表預(yù)算編制與分析考核事業(yè)部管理報表國資委報表TheCompany:TalanxAGHeadquartersinGermany,operatingin150countries22,200EmployeesWorldwideGlobalB2BInsuranceFocusMeetSolvencyIIP3reportingrequirementsinQ12014Implementasinglesolutionforsolo/groupreportingFunctionalguidanceandsupportforlocalPillar3CoordinationandsynchronizationofparallelprojectsSupportofthestandardformulasforPillar1Pillar3reportingmustconsiderthepublicandcapitalmarketperception–i.e.theSolvencyFinancialConditionReport(SFCR)TagetikselectedsinceitwasalreadysuccessfullyusedforIFRS

reportingSolvencyIIsolutionsupportsallPillar3reportingrequirementsSinglesoftwaretoolforsolo/entityandgroupreportingandprovidessupportforstandardformulasProjectScopeResults/Benefits核心保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)Excel等離線文件財務(wù)系統(tǒng)精算&準備金系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理分析保險業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)查詢按已決未決分析按渠道分析按紅利收益分析按産品組合分析按退出階段分析賠付率指標標已決及未決賠款曆年及當(dāng)年賠付率綜合賠付率已賺保費分保收入分出保費其他賠付指標準備金報表按資産類別按板塊分析按投資組合管理內(nèi)部貼現(xiàn)久期分析資産負債聯(lián)動分析現(xiàn)金流量資金計劃現(xiàn)金流量分析壓力測試資金監(jiān)控模擬分析監(jiān)控分析償付能力監(jiān)管報表異常預(yù)警彙率風(fēng)險杠桿指標情景模擬重分類模擬基于動因模擬盈利能力分析分析模型業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理邏輯管理會計分析系統(tǒng)業(yè)務(wù)運營管控業(yè)務(wù)運營管控業(yè)務(wù)運營管控集團管理層集團風(fēng)險控制業(yè)務(wù)分析類型業(yè)務(wù)流程管理保費及賠付分析業(yè)務(wù)管理分析準備金報表集團決策支持管理報表風(fēng)險及充足率分析根據(jù)登錄用戶權(quán)限顯示相應(yīng)的報表內(nèi)容落實業(yè)務(wù)管理流程化管理流程化

（可基與項目）計劃執(zhí)行報表分析其他系統(tǒng)客戶場景指標業(yè)務(wù)產(chǎn)品組織類別期間單明細細分析維度設(shè)計（數(shù)據(jù)集市）多維數(shù)據(jù)分析模型．．．．．．安誠保險決策支持分析系統(tǒng)設(shè)計方案考評優(yōu)化保費指標

渠道淨(jìng)保費滿期保費批加保費批減保費其他保費指標資產(chǎn)負債管理未到期準備金未決賠款準備金長、短險準備金會計準備金TVOG分賬戶準備金1Tagetik公司介紹3Tagetik金融行業(yè)全面績效管理産品介紹4Tagetik價值體現(xiàn)2Tagetik金融行業(yè)全面績效管理應(yīng)用架構(gòu)內(nèi)容金融機構(gòu)面臨的挑戰(zhàn)與機遇

數(shù)據(jù)多：需要壹個動態(tài)的決策支持體系,對利潤、信貸質(zhì)量，對資本控制、對風(fēng)險的應(yīng)對及成本的壓力壹面了然。發(fā)展快：需要財務(wù)及管理職能通過績效管理及控制體系對業(yè)務(wù)進行計劃，從而取得降低風(fēng)險，提高盈利能力及更有效的績效激勵機制。專業(yè)深：財務(wù)及管理職能成爲企業(yè)TrustedAdviser幫助銀行企業(yè)：搭建壹個提高對業(yè)務(wù)洞察力，高效率的，貫穿業(yè)務(wù)部門的體系業(yè)務(wù)，財務(wù)人員全權(quán)掌控有針對性的行業(yè)解決方案，包括基于ALM(資産負債管理的）現(xiàn)金流預(yù)算和預(yù)測，資金轉(zhuǎn)移定價（FTP），合並財務(wù)報表，基于客戶的盈利能力分析等端到端的監(jiān)控和計劃的資産負債表，調(diào)整業(yè)務(wù)員的激勵機制與策略，提供各種法定的披露及管理的分析報告壹同贏得競爭激烈的市場，應(yīng)對日益嚴苛的監(jiān)管要求。金融機構(gòu)的財務(wù)績效管理應(yīng)用戰(zhàn)略及資産管理企業(yè)績效與個人績效考核業(yè)務(wù)計劃預(yù)算與預(yù)測測關(guān)賬合並及法定管理報表披露管理盈利能力管理FTP資金成本分攤動態(tài)資產(chǎn)負債分析貸款信用質(zhì)量分析壹套解決方案

壹個數(shù)據(jù)中心

壹種業(yè)務(wù)語言戰(zhàn)略制定戰(zhàn)略地圖行動方案部門目標支持銀行戰(zhàn)略制定(StrategyFormulation)：更準確的多維度收益計算與分析，幫助銀行更有效決策通過動態(tài)的“What-if”模型，對將來業(yè)務(wù)擴展的可預(yù)見性，提高核心競爭力與戰(zhàn)略目標掛鈎，合理的分配資金資源的決策支持銀行戰(zhàn)略落地(StrategyAlignment):基于業(yè)務(wù)驅(qū)動因子（如FTP,業(yè)務(wù)量，資金量等）的計劃方法與基于分行支行的計劃流程相結(jié)合，落實基于戰(zhàn)略的行動計劃，與分行支行責(zé)任人掛鈎，並基于行動制定分解業(yè)務(wù)衡量指標到更小個體支持基于戰(zhàn)略的績效考核（PerformanceMgmt):滾動預(yù)測（建立發(fā)現(xiàn)問題，解決問題的常規(guī)流程）基于業(yè)務(wù)崗位的計分卡，隨時隨地移動獲取業(yè)績指標結(jié)果（鼓勵自測，自改的自循環(huán)優(yōu)化流程）戰(zhàn)略執(zhí)行銜接戰(zhàn)略與運營：戰(zhàn)略制定，落地及優(yōu)化方案Tagetik金融行業(yè)績效管理平臺架構(gòu)Tagetik壹體化金融行業(yè)端到端解決方案1Tagetik公司介紹3Tagetik金融行業(yè)全面績效管理産品演示4Tagetik價值體現(xiàn)2Tagetik金融行業(yè)全面績效管理應(yīng)用架構(gòu)內(nèi)容其他業(yè)務(wù)計劃資產(chǎn)負債規(guī)模計劃源數(shù)據(jù)預(yù)算績效系統(tǒng)

數(shù)據(jù)元素總行分行支行公司個人國際……實際預(yù)算……貸款存款中間業(yè)務(wù)……固定費用預(yù)算變動費用預(yù)算人工費用預(yù)算專項預(yù)算費用配比指數(shù)計劃公司業(yè)務(wù)預(yù)算零售業(yè)務(wù)預(yù)算國際業(yè)務(wù)預(yù)算非利息收入預(yù)算產(chǎn)品/客戶分攤Tagetik全面預(yù)算管理涵蓋總行到分行及個人各個層面管理監(jiān)管指標……全行客戶機構(gòu)客戶個人客戶……下達版本上報版本終版……核心系統(tǒng)資金系統(tǒng)會計賬務(wù)系統(tǒng)人事系統(tǒng)FTP系統(tǒng)場景分行機構(gòu)業(yè)務(wù)條線科目業(yè)務(wù)產(chǎn)品版本客戶及行業(yè)產(chǎn)品盈利分析系統(tǒng)風(fēng)險計算系統(tǒng)網(wǎng)點建設(shè)計劃撥備、不良資產(chǎn)管理計劃利率利差預(yù)測與計劃存量業(yè)務(wù)稅金計劃資金計劃司庫預(yù)算風(fēng)險加權(quán)指標指標計算比較報表……新增業(yè)務(wù)固定資產(chǎn)無形資產(chǎn)折舊新增資產(chǎn)計劃撥備計提風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)資本充足率人力資源計劃戰(zhàn)略計劃預(yù)算假設(shè)目標測算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測季度考核業(yè)務(wù)計劃財務(wù)預(yù)算收入預(yù)算成本費用預(yù)算資本性支出預(yù)算順義表預(yù)算資產(chǎn)負債表唯壹完整的銀行業(yè)全面預(yù)算及績效管理解決方案靈活完整的可配置的管理流程戰(zhàn)綠計劃預(yù)算假設(shè)目標測算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測季度考核戰(zhàn)略地圖平衡計分卡KPI指標體系考核大綱機構(gòu)統(tǒng)計利率收集彙率收集人員統(tǒng)計營業(yè)費用全局配置比率全局風(fēng)險權(quán)重撥備比例外部增長比率統(tǒng)計進度分解考核結(jié)果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結(jié)果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構(gòu)結(jié)果解釋及信息彙總評分與得分改進行動項制定全局設(shè)定利息收入利息支出非利息收入營業(yè)費用資本性支出資産減值準備營業(yè)稅金風(fēng)險加權(quán)資産和資本充足率預(yù)算彙總與平衡曆史數(shù)據(jù)收集會計核算口徑調(diào)整年度目標條線測算測算調(diào)整機構(gòu)分解條塊平衡分攤分配分行調(diào)整預(yù)算損益表預(yù)算資産負債表彙總審批預(yù)算鎖定實際數(shù)據(jù)收集重分類調(diào)整合並報表財務(wù)報表管理報表決算報表預(yù)實對比分析What-If分析收入滾動費用滾動利率變動影響分析滾動損益表滾動指標計算預(yù)算調(diào)整戰(zhàn)略規(guī)劃戰(zhàn)略計劃預(yù)算假設(shè)目標測算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測季度考核核心戰(zhàn)略戰(zhàn)略出發(fā)，制定目標，完善指標體系，分解落實到分行及條線基層通過績效考核傳導(dǎo)到責(zé)任人，激勵與約束並行原生發(fā)展與兼並收購上市計劃，融資計劃股權(quán)計劃，EPS預(yù)測與分析國際化，地域擴張投入策略資産負債管理策略綜合宏觀監(jiān)管、利率市場化，融資托媒等挑戰(zhàn)，抓住零售銀行業(yè)務(wù)機會，提升內(nèi)部核心競爭力，規(guī)劃長期發(fā)展戰(zhàn)略，從産品，服務(wù)，客戶，渠道，技術(shù)創(chuàng)新，品牌，人員發(fā)展等多維度出發(fā)，制定多元化，縱橫結(jié)合，差異化的核心戰(zhàn)略。核心戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模，定價策略，網(wǎng)點計劃，産品及服務(wù)差異化設(shè)計業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略投融資戰(zhàn)略核心戰(zhàn)略管控策略預(yù)算假設(shè)戰(zhàn)略計劃預(yù)算假設(shè)目標測算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測季度考核通用的銀行全面預(yù)算假設(shè)：機構(gòu)統(tǒng)計利率收集彙率收集人員統(tǒng)計營業(yè)費用全局配置比率全局風(fēng)險權(quán)重考核資本成本率撥備比例外部增長比率統(tǒng)計進度分解預(yù)算假設(shè)戰(zhàn)略計劃預(yù)算假設(shè)目標測算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與解析月度分析滾動預(yù)測季度考核通用的銀行全面預(yù)測假設(shè)：機構(gòu)統(tǒng)計利率收集彙率收集人員統(tǒng)計營業(yè)費用全局配置比率全局風(fēng)險權(quán)重考核資本成本率撥備比例外部增長比率統(tǒng)計進度分解預(yù)算假設(shè)戰(zhàn)略計劃預(yù)算假設(shè)目標預(yù)測與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與解析月度分析滾動預(yù)測季度考核通用的銀行全面預(yù)算假設(shè)：機構(gòu)統(tǒng)計利率收集彙率收集人員統(tǒng)計營業(yè)費用全局配置比率全局風(fēng)險權(quán)重考核資本成本率撥備比例外部增長比率統(tǒng)計進度分解預(yù)算假設(shè)戰(zhàn)略計劃預(yù)算假設(shè)目標預(yù)測與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測季度考核通用的銀行全面預(yù)算假設(shè)：機構(gòu)統(tǒng)計利率收集彙率收集人員統(tǒng)計營業(yè)費用全局配置比率全局風(fēng)險權(quán)重考核資本成本率撥備比例外部增長比率統(tǒng)計進度分解目標測算與分解戰(zhàn)略計劃目標預(yù)測與分解預(yù)算假設(shè)預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測季度考核曆史數(shù)據(jù)收集會計核算口徑調(diào)整年度目標條線測算測算調(diào)整機構(gòu)分解預(yù)算編制戰(zhàn)略計劃預(yù)算編制預(yù)算假設(shè)目標預(yù)算與分解預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測季度考核全局設(shè)定利息收入利息支出非利息收入營業(yè)費用資本性支出資産減值準備營業(yè)稅金風(fēng)險加權(quán)資産和資本充足率預(yù)算彙總與平衡預(yù)算編制戰(zhàn)略計劃預(yù)算編制預(yù)算假設(shè)目標預(yù)測與分解預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測季度考核全局設(shè)定利息收入利息支出非利息收入營業(yè)費用資本性支出資産減值準備營業(yè)稅金風(fēng)險加權(quán)資産和資本充足率預(yù)算彙總與平衡預(yù)算平衡與審批戰(zhàn)略計劃預(yù)算平衡與審批預(yù)算假設(shè)目標測算與分解預(yù)算編制月度分析滾動預(yù)測季度考核條塊平衡分攤分配分行調(diào)整預(yù)算損益表預(yù)算資産負債表彙總審批預(yù)算鎖定月度分析-支持銀行所需要的詳細分析戰(zhàn)略計劃月度分析預(yù)算假設(shè)目標預(yù)算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批滾動預(yù)測季度考核實際數(shù)據(jù)收集重分類調(diào)整合並報表財務(wù)報表管理報表決算報表預(yù)實對比分析What-If分析滾動預(yù)測-支持按月，季度，年，跨年的滾動預(yù)算戰(zhàn)略計劃滾動預(yù)測預(yù)算假設(shè)目標測算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析季度考核收入滾動費用滾動利率變動影響分析滾動損益表滾動指標計算預(yù)算調(diào)整績效考核-支持從分行到個人的績效考核及獎金統(tǒng)計戰(zhàn)略計劃績效考核預(yù)算假設(shè)目標預(yù)算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測考核結(jié)果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結(jié)果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構(gòu)結(jié)果解釋及信息彙總評分與得分改進行動項制定戰(zhàn)略計劃季度考核預(yù)算假設(shè)目標測算與分解預(yù)算編制預(yù)算平衡與審批月度分析滾動預(yù)測考核結(jié)果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結(jié)果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構(gòu)結(jié)果解釋及信息彙總評分與得分改進行動項制定績效考核-支持從分行到個人的績效考核及獎金統(tǒng)計42績效崗位化-戰(zhàn)略發(fā)展重點落實到崗位，突出核心績效指標，切實發(fā)揮績效考核的指揮棒作用。任務(wù)分配有效與公正-總、分、支行分解科學(xué)統(tǒng)計與記賬-分潤機制、存量存款賬戶分配、新增存款賬戶登記、産品銷售登記、櫃員業(yè)務(wù)量統(tǒng)計激勵約束並進-推廣簡單清晰、直接有效的激勵模式，加強費用資源配置，建立最低業(yè)績標準，強化激勵，嚴格約束，切實保障激勵約束機制有效?？冃Э己伺c管理的挑戰(zhàn)績效考核案例總行全局設(shè)定任務(wù)分配目標設(shè)定績效統(tǒng)計、監(jiān)控和報表考核結(jié)果可視化及模擬分析制定預(yù)算及考核方案及規(guī)則設(shè)定考核關(guān)系參數(shù)明確考核任務(wù)及流程指定考核完成時間參與人員及權(quán)限範圍建立考核KPI體系下達考核目標分解考核計劃計劃指標評價表審批及定稿預(yù)算、滾動預(yù)測實際績效及聯(lián)動信息收集營銷業(yè)績計量工作計價（打分）系統(tǒng)自動産生結(jié)果考核結(jié)果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結(jié)果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構(gòu)結(jié)果解釋及信息彙總改進行動項制定特殊事項申請審批資源配置假設(shè)模擬管理考核結(jié)果呈現(xiàn)（導(dǎo)出，打印，移動端推送)考核模型改進44

（壹）指標設(shè)計例：考核方案設(shè)計分行管理：設(shè)置分行網(wǎng)點人員和職位設(shè)置員工崗位系數(shù)（可實現(xiàn)任務(wù)逐人分解）根據(jù)網(wǎng)點情況分配存量賬戶完成各項指標計分權(quán)重的設(shè)置根據(jù)崗位主要任務(wù)設(shè)計考核指標網(wǎng)點員工：了解自身的績效目標、所承擔(dān)的任務(wù)；使用考核系統(tǒng)進行預(yù)約、營銷登記；定期核對系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)及自身營銷業(yè)績完成情況45（二）統(tǒng)計工作業(yè)績1、業(yè)績統(tǒng)計：業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)提取營業(yè)業(yè)績並細化到個人?？蛻舸婵钭兓ㄈ站?、時點）系統(tǒng)自動抓取客戶數(shù)、貸款額、産品銷售等手工補入並審核批準2、業(yè)務(wù)量統(tǒng)計–確定折算系數(shù)：依據(jù)總線平臺數(shù)據(jù)，綜合考慮業(yè)務(wù)量耗時、複雜程度、價值貢獻等因素設(shè)置業(yè)務(wù)量折算系數(shù)，準確反映櫃員實際勞動成果。3、非量化考核打分：通過手工輸入界面進行打分（三）工作業(yè)績計價系統(tǒng)根據(jù)考核期末業(yè)績、系數(shù)及打分，系統(tǒng)統(tǒng)計出的員工個人業(yè)績情況，按照産品銷售積分單價或櫃員業(yè)務(wù)量計件單價計算相關(guān)績效獎金，使員工能夠及時了解自己的工作業(yè)績和績效獎金情況。

例：考核方案設(shè)計總行考核權(quán)重參數(shù)設(shè)定（權(quán)重，序時進度）各層級計劃及考核人員權(quán)限制定總行計劃財務(wù)部績效管理員–全局管理權(quán)限考核指標、考核計分規(guī)則、機構(gòu)考核員權(quán)限被考核機構(gòu)績效管理員–制訂本機構(gòu)考核指標、考核表、考核計劃，開展考核實施的功能北京分行考核員：BJ0001明確關(guān)系–計劃及被考核機構(gòu)、人員、條線設(shè)定業(yè)務(wù)條線分類地域機構(gòu)維護其他設(shè)定確定預(yù)算及績效考核及業(yè)務(wù)計劃的內(nèi)容及執(zhí)行流程總行考核假設(shè)制定機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線預(yù)算輸入機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線考核數(shù)據(jù)收集實際經(jīng)營結(jié)果考評得分計算各類績效分析KPI考核結(jié)果報表總行考核權(quán)重參數(shù)設(shè)定（權(quán)重，序時進度）靈活選擇：增量管理及零基模式；基于産品，分行，業(yè)務(wù)條線……總行全局假設(shè)–利率，新增比率，提前支付率，分攤因子等多種利率假設(shè)FTP,存，貸，基于産品，有時間相關(guān)性績效考核案例總行全局設(shè)定任務(wù)分配目標設(shè)定績效統(tǒng)計、監(jiān)控和報表考核結(jié)果可視化及模擬分析制定預(yù)算及考核方案及規(guī)則設(shè)定考核關(guān)系參數(shù)明確考核任務(wù)及流程指定考核完成時間參與人員及權(quán)限範圍建立考核KPI體系下達考核目標分解考核計劃計劃指標評價表審批及定稿預(yù)算、滾動預(yù)測實際績效及聯(lián)動信息收集營銷業(yè)績計量工作計價（打分）系統(tǒng)自動産生結(jié)果考核結(jié)果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結(jié)果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構(gòu)結(jié)果解釋及信息彙總改進行動項制定特殊事項申請審批資源配置假設(shè)模擬管理考核結(jié)果呈現(xiàn)（導(dǎo)出，打印，移動端推送)考核模型改進預(yù)算編制-分類別編制系統(tǒng)彙總結(jié)果收入計劃編制：以機構(gòu)爲單位編制增量收入計劃（落實到産品，條線），亦可由指標分解分行機構(gòu)確認成本費用計劃編制：通用成本可由歸口部門編制，按驅(qū)動因子分攤到分行機構(gòu)非利息費用計劃編制：按業(yè)務(wù)驅(qū)動因子編制，自動計算結(jié)果；資本性支出，按規(guī)定自動計算折舊及待攤費用總做分看歸口彙總業(yè)務(wù)邏輯自動計算因子分攤精細管理利息收入細化到産品目標客戶群彙總作業(yè)成本法邏輯（ABC）分攤經(jīng)營預(yù)算財務(wù)預(yù)算預(yù)算彙總–業(yè)務(wù)經(jīng)營預(yù)算日均規(guī)模計劃（機構(gòu)，條線）利息收入計劃（産品，業(yè)務(wù)分類彙總下鑽查詢）産品盈利能力分析預(yù)算彙總–財務(wù)預(yù)算結(jié)果分析預(yù)實比較：基于産品的毛利分析財務(wù)指標彙總分析計劃資産負債及損益指標現(xiàn)金流量計劃分析可下鑽相應(yīng)明細業(yè)務(wù)明細例：可配置分攤邏輯維護成分費用分攤結(jié)果明細（到産品，業(yè)務(wù)）成分費用分攤驅(qū)動因子：例：人力成本按交易數(shù)量及其中新老客戶比率數(shù)分攤目標測算–動態(tài)、實時、多因素綜合聯(lián)動、模擬指標結(jié)果多場景模擬多驅(qū)動因素變化，實時産生計算結(jié)果由結(jié)果鑽取指標組成指標明細動態(tài)聯(lián)動變化下達任務(wù)，分解指標按考核口徑下達：由總行按條線規(guī)劃再下達到分行機構(gòu)計劃預(yù)算結(jié)果總行層面考核目標分行機構(gòu)Tagetik系統(tǒng)–自動按權(quán)重，機構(gòu)，條線分解指標例：計劃輸入，分解，下達行爲錨定法崗位職責(zé)與營銷關(guān)聯(lián)度系數(shù)崗位與産品關(guān)聯(lián)度系數(shù)0—5六個關(guān)聯(lián)等級5-完全相關(guān)4-非常相關(guān)3-較相關(guān)2-相關(guān)1-不太相關(guān)0-不相關(guān)以崗位設(shè)置、崗位職責(zé)爲基礎(chǔ)，通過設(shè)定“雙系數(shù)”並運用“行爲錨定法”，將網(wǎng)點年度績效任務(wù)逐項分解到不同類別崗位人員60網(wǎng)點任務(wù)分解–例：行爲錨定法61崗位類別崗位職責(zé)與營銷關(guān)聯(lián)度系數(shù)崗位與產(chǎn)品關(guān)聯(lián)系數(shù)對私業(yè)務(wù)對公業(yè)務(wù)對私存款對私順勢營銷類産品對私專職營銷類産品零貸對公存款對公順勢營銷類產(chǎn)品對公專職營銷類產(chǎn)品公司客戶經(jīng)理53.53.53.53555個人客戶經(jīng)理55555333綜合客戶經(jīng)理3.53.53.53.53.5333帳戶經(jīng)理3.51111444大堂經(jīng)理3.53333222櫃員（綜合經(jīng)辦）33333333副行長3.53.53.533333剩餘公共部份（行長）55555555網(wǎng)點主任可對崗位職責(zé)與營銷、崗位與産品關(guān)聯(lián)度系數(shù)進行壹定範圍內(nèi)的調(diào)整。網(wǎng)點任務(wù)分解-例：網(wǎng)點員工任務(wù)分解比例績效考核案例總行全局設(shè)定任務(wù)分配目標設(shè)定績效統(tǒng)計、監(jiān)控和報表考核結(jié)果可視化及模擬分析制定預(yù)算及考核方案及規(guī)則設(shè)定考核關(guān)系參數(shù)明確考核任務(wù)及流程指定考核完成時間參與人員及權(quán)限範圍建立考核KPI體系下達考核目標分解考核計劃計劃指標評價表審批及定稿預(yù)算、滾動預(yù)測實際績效及聯(lián)動信息收集營銷業(yè)績計量工作計價（打分）系統(tǒng)自動産生結(jié)果考核結(jié)果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結(jié)果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構(gòu)結(jié)果解釋及信息彙總改進行動項制定特殊事項申請審批資源配置假設(shè)模擬管理考核結(jié)果呈現(xiàn)（導(dǎo)出，打印，移動端推送)考核模型改進實際數(shù)導(dǎo)入及考核得分輸入科學(xué)記賬及績效統(tǒng)計分配的常見方法（壹）分潤機制（可在系統(tǒng)維護利潤歸屬及相關(guān)比例分配）1.存量賬戶、新增賬戶、産品銷售等所有業(yè)績均可在系統(tǒng)中分潤2.對于分潤比例，各支行可確定分潤比例或由參與分潤人員自行確定，最後由網(wǎng)點負責(zé)人進行確認。（貳）賬戶分配推行“賬戶負責(zé)制”，具體包括存量賬戶的維護與新增賬戶的歸屬1.系統(tǒng)批量導(dǎo)入賬戶的分配到員工，並可在線審批及維護修改2.對新增賬戶采取按“誰營銷、誰負責(zé)”的辦法，在系統(tǒng)新建本建立歸屬。對于已分解到人的存量賬戶，系統(tǒng)自動計算時點、日均存款余額變動情況。自動創(chuàng)建滾動模板實際數(shù)據(jù)自動集成預(yù)測智能分攤，便于修改更新預(yù)算執(zhí)行過程的滾動更新預(yù)測及年度計劃比較分析及調(diào)整滾動預(yù)算–4月滾動即1-3實際+4~12月最新預(yù)測考核結(jié)果統(tǒng)計、查詢自助查詢可視化儀表盤What–If聯(lián)動模擬分析按角色定制管理駕駛艙考核結(jié)果查詢-KPI明細查詢，計算結(jié)果表考核結(jié)果查詢-KPI明細查詢，計算結(jié)果表考核結(jié)果查詢-KPI明細查詢，計算結(jié)果表友好的輸入界面和展示

豐富的分析報表強大的銀行業(yè)商務(wù)智能在線模擬假設(shè)分析

在線模擬假設(shè)分析

豐富的分析內(nèi)容豐富的分析內(nèi)容豐富的分析內(nèi)容儀錶盤展示儀表盤展示Tagetik保險行業(yè)SolvencyII報表及相關(guān)指標管理解決方案包內(nèi)容涵蓋了SolvencyII合規(guī)的以下內(nèi)容：PillarIPre-packagedcalculationstocoverSTANDARDFORMULAS預(yù)置標準位置PillarIIExpectedSolvencyposition&ORSAnarrativeelements自身風(fēng)險和償付能力自測與評估模板PillarIII100%coverageEIOPARequirementswithQRT,FCSRandRSR預(yù)置多套量化指標體系QRT,FCSR,RSR計算及驗證邏輯Tagetik金融機構(gòu)管理報表包解決方案包內(nèi)容涵蓋了以下內(nèi)容：全球各區(qū)域的銀行監(jiān)管機構(gòu)對于監(jiān)管報告體系的主要分類爲：財務(wù)狀況類的報告（Financial

Reporting）及其他通用信息報告（Common

Reporting）：FINREPCOREPFINREP及COREP同時在單個金融實體和集團層面都需要分別報告，以滿足全面監(jiān)管的需求。囊括了40多個必須報告模板及3,500多個數(shù)據(jù)點，支持XBRL的自動轉(zhuǎn)換。從創(chuàng)建壹套可以相信和追蹤的數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)到滿足作爲所有報告分析及披露體系的需求AllQRTsAnnualQuarterly,Group,SoloData-checksandlog-filesTemplatesforRSR/SFCRUpdatesfromEIOPAXBRLoutputDocumentation預(yù)制完整的金融監(jiān)管披露報表格式-預(yù)制巴塞爾III，SolvencyII,Y9C,USSEC10Q,10K等強大的成本和盈利能力分析挑戰(zhàn):無法計算單個客戶的服務(wù)成本哪些客戶，通過何種渠道，最能盈利最能盈利的產(chǎn)品組合和服務(wù)種類是什麼

方案描述:使用ABC分析以計算客戶和渠道的服務(wù)成本確定盈利性最大的産品更高地分配整個銀行的成本價值體現(xiàn):成本和盈利能力信息的深度分析爲客戶，市場和産品帶來盈利能力銷售一線信息的ABC分析成果機遇:通過確定最能盈利的客戶和産品，提高運營效率客戶分行客戶部門產(chǎn)品組渠道單個交易單個產(chǎn)品單個客戶項目的成長分行收入存款分析不良貸款歷史分析盈利能力財務(wù)重點企業(yè)績效與個人績效結(jié)合的考評體系

爲金融機構(gòu)的考核體系，設(shè)計的傭金獎勵機制支持：可配置的員工績效獎金計劃的計算邏輯把考評指標與企業(yè)績效指標結(jié)合（基于動因及加權(quán)比例的分攤）流程化的獎金數(shù)據(jù)收集，考評及最終溝通，實際計算，發(fā)放的全過程集成人事系統(tǒng)，人事考評協(xié)同工具，收集數(shù)據(jù)及流程交互形成基于員工的指標管理平臺（PerformanceCockpit)，幫助管理者對員工關(guān)鍵指標評估壹目了然。嚴格的權(quán)限管理從數(shù)據(jù)抽取至法定披露的完整審計線索預(yù)制財務(wù)智能，輕松完成找平、縮位顯示、四舍五入、自動糾錯、格式套用等完成報表必須工作集成並按時抽取總賬，資産負債管理，業(yè)務(wù)管理等系統(tǒng)交易數(shù)據(jù)合並分析完整工作流，驗證邏輯，分攤邏輯，折舊，，幫助簡化複雜工作更有效的方式–端到端的完整解決方案

1Tagetik公司介紹3Tagetik金融行業(yè)全面績效管理産品演示4Tagetik價值體現(xiàn)2T