風(fēng)控管理制度

風(fēng)控管理制度1.前言風(fēng)險(xiǎn)掌控是企業(yè)管理中的緊要環(huán)節(jié)，它能夠幫忙企業(yè)在面對不確定性和更改性的市場環(huán)境下，有效地應(yīng)對潛在風(fēng)險(xiǎn)并保護(hù)企業(yè)的利益和聲譽(yù)。為了建立健全的風(fēng)險(xiǎn)掌控機(jī)制，保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展，本規(guī)章制度旨在明確風(fēng)險(xiǎn)掌控的目標(biāo)、原則、職責(zé)和程序，以及必需的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估措施。2.目標(biāo)我們的風(fēng)控管理旨在實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：確保企業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性和穩(wěn)定性。保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)免受風(fēng)險(xiǎn)的侵害。最小化潛在風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)業(yè)務(wù)和運(yùn)營的不利影響。維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和利益。3.原則我們的風(fēng)控管理遵從以下原則：統(tǒng)一性原則：全部相關(guān)部門和人員都必需遵守本規(guī)章制度。防備性原則：采取防備措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率?？陀^性原則：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策需要基于客觀的數(shù)據(jù)和信息。公平性原則：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策過程中，公平對待各方利益相關(guān)者?？刹僮餍栽瓌t：風(fēng)險(xiǎn)掌控措施需要能夠?qū)嵤┎⒋嬖谟行У谋O(jiān)督機(jī)制。連續(xù)性原則：風(fēng)險(xiǎn)掌控是一個(gè)連續(xù)的過程，需要不絕監(jiān)測和評(píng)估。4.職責(zé)與權(quán)限4.1高層管理團(tuán)隊(duì)高層管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)訂立風(fēng)險(xiǎn)管理策略和目標(biāo)，并對執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估。他們的職責(zé)包含：確定風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職責(zé)分工。審查和批準(zhǔn)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)決策。確保風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)全都。4.2風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)全面管理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)掌控事務(wù)。他們的職責(zé)包含：開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測工作。供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)培訓(xùn)和引導(dǎo)。幫助各個(gè)部門建立和維護(hù)風(fēng)控措施。匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情形和相關(guān)報(bào)告給高層管理團(tuán)隊(duì)。4.3各部門負(fù)責(zé)人各部門負(fù)責(zé)人是風(fēng)險(xiǎn)掌控的重要執(zhí)行者，他們的職責(zé)包含：負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。訂立并實(shí)施本部門的風(fēng)險(xiǎn)掌控策略和措施。監(jiān)測本部門的風(fēng)險(xiǎn)情形，并及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件和異常情況。參加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策過程。4.4員工全部員工都有責(zé)任參加風(fēng)險(xiǎn)掌控活動(dòng)，并遵守相關(guān)規(guī)定。他們的職責(zé)包含：遵守企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)掌控規(guī)章制度。及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件和異常情況。供應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和信息以供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策。5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全部部門負(fù)責(zé)人需要定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)和可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件。5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的概率、影響程度和掌控難度，并訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。5.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)趨勢和可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)報(bào)告相關(guān)情況，并訂立相應(yīng)的掌控措施。6.風(fēng)險(xiǎn)掌控措施6.1內(nèi)部掌控建立完善的內(nèi)部掌控體系，包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授權(quán)和審批、信息披露、內(nèi)部審計(jì)等環(huán)節(jié)。訂立并執(zhí)行相關(guān)制度和規(guī)定，明確各個(gè)部門和崗位的職責(zé)和權(quán)限，并進(jìn)行有效的監(jiān)督和檢查。6.2業(yè)務(wù)流程掌控審查和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，確保合規(guī)性和高效性。設(shè)立權(quán)限和審核機(jī)制，防止內(nèi)部人員濫用職權(quán)。6.3掌控措施落實(shí)確保掌控措施的真實(shí)、有效落實(shí)，并進(jìn)行監(jiān)督和檢查。及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)掌控措施，以適應(yīng)不同的風(fēng)險(xiǎn)情況。7.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與應(yīng)急預(yù)案7.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)訂立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的掌控措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到合理化、有效化的解決。7.2應(yīng)急預(yù)案各部門負(fù)責(zé)人需要訂立相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，明確風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)的應(yīng)急響應(yīng)流程和責(zé)任分工，確保及時(shí)、有效地應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)事件，并最小化損失。8.培訓(xùn)與溝通8.1風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)組織相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工對風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)得和理解，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對本領(lǐng)。8.2溝通與報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部門需要與各部門之間進(jìn)行及時(shí)、有效的溝通和協(xié)作，共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門需要定期向高層管理團(tuán)隊(duì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情形和相關(guān)掌控措施的執(zhí)行情況。9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與改進(jìn)9.1監(jiān)測與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)定期對風(fēng)險(xiǎn)情形和風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的有效性進(jìn)行評(píng)估，并提出改進(jìn)看法。9.2改進(jìn)措施風(fēng)險(xiǎn)管理部門需要依據(jù)評(píng)估結(jié)果提出相關(guān)的改進(jìn)措施，并幫助各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行實(shí)施。10.規(guī)章制度的執(zhí)行本規(guī)章制度由風(fēng)險(xiǎn)管理部門訂立并監(jiān)督執(zhí)行，各部門負(fù)責(zé)人有責(zé)