2025年度個人財務(wù)規(guī)劃顧問合同范本4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人財務(wù)規(guī)劃顧問合同范本合同編號_________一、合同主體1.1甲方（委托方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________1.2乙方（顧問方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________1.3其他相關(guān)方：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________二、合同前言2.1背景：鑒于甲方在個人財務(wù)規(guī)劃方面的需求，為了更好地實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)，提高財務(wù)效益，甲方?jīng)Q定聘請乙方作為個人財務(wù)規(guī)劃顧問，提供專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。2.2目的：本合同的目的是明確甲乙雙方在個人財務(wù)規(guī)劃過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保雙方在合同履行過程中的合法權(quán)益得到保障。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于：本合同中“個人財務(wù)規(guī)劃”是指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和需求，為其提供個性化的財務(wù)規(guī)劃方案、投資建議、風(fēng)險管理和財務(wù)分析等服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）財務(wù)狀況：指甲方現(xiàn)有的資產(chǎn)、負(fù)債、收入和支出等情況；（2）風(fēng)險承受能力：指甲方在投資過程中愿意承擔(dān)的風(fēng)險程度；（3）投資目標(biāo)：指甲方通過投資實現(xiàn)的預(yù)期收益、資產(chǎn)增值或保值等方面的目標(biāo)；（4）風(fēng)險管理：指乙方在甲方投資過程中，通過分散投資、資產(chǎn)配置等方式降低投資風(fēng)險；（5）財務(wù)分析：指乙方對甲方財務(wù)狀況、投資效果等進(jìn)行定量和定性分析。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）享有乙方提供的個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)；（2）向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息；（3）按照乙方建議進(jìn)行投資，承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險；（4）按時支付乙方服務(wù)費用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）根據(jù)甲方提供的財務(wù)信息，制定個性化的財務(wù)規(guī)劃方案；（2）為甲方提供專業(yè)的投資建議、風(fēng)險管理和財務(wù)分析；（3）保守甲方的財務(wù)秘密，不得泄露給任何第三方；（4）按照合同約定收取服務(wù)費用。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點：合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式：乙方通過電話、郵件、面談等方式向甲方提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同到期；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序：（1）合同到期，雙方不再續(xù)簽；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同，需書面通知對方；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。6.4終止后果：（1）合同終止后，乙方應(yīng)向甲方提供已完成的個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)報告；（2）甲乙雙方應(yīng)按照合同約定支付已發(fā)生的費用；（3）合同終止后，雙方應(yīng)相互保密，不得泄露對方財務(wù)信息。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成：（1）基本咨詢費：根據(jù)甲方財務(wù)狀況和需求，乙方將收取一定數(shù)額的基本咨詢費；（2）投資建議費：乙方根據(jù)甲方投資需求提供的投資建議服務(wù)，將按照實際發(fā)生的投資金額的一定比例收取費用；（3）資產(chǎn)管理費：如甲方選擇乙方進(jìn)行資產(chǎn)管理，乙方將按照資產(chǎn)管理規(guī)模的一定比例收取資產(chǎn)管理費；（4）其他費用：根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致的其他費用。7.2支付方式：（1）基本咨詢費和投資建議費，甲方應(yīng)在合同簽訂后五個工作日內(nèi)支付；（2）資產(chǎn)管理費，甲方應(yīng)按照乙方提供的資產(chǎn)管理報告，在每月一個工作日支付；（3）其他費用，按照甲乙雙方約定的支付方式和時間支付。7.3支付時間：（1）基本咨詢費和投資建議費，甲方應(yīng)在合同簽訂后的五個工作日內(nèi)支付；（2）資產(chǎn)管理費，甲方應(yīng)在每月一個工作日支付；（3）其他費用，甲方應(yīng)按照甲乙雙方約定的支付時間支付。7.4支付條款：（1）甲方支付費用時，應(yīng)向乙方提供支付憑證；（2）乙方收到甲方支付的費用后，應(yīng)及時向甲方出具收款憑證；（3）如甲方逾期支付費用，應(yīng)向乙方支付逾期付款利息，利率為年利率__%；（4）如乙方未按照合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)拒絕支付相應(yīng)費用。八、違約責(zé)任8.1甲方違約：（1）甲方未按約定支付費用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未支付費用總額的__%；（2）甲方提供虛假財務(wù)信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約：（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方退還已收取的費用，并支付違約金，違約金為已收取費用總額的__%；（2）乙方泄露甲方財務(wù)信息的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式：（1）如一方違約給另一方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；（2）賠償金額根據(jù)實際情況確定，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可依法向人民法院提起訴訟。九、保密條款9.1保密內(nèi)容：（1）甲方的財務(wù)信息；（2）乙方的個人財務(wù)規(guī)劃方案；（3）雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密。9.2保密期限：本合同項下保密內(nèi)容的有效期限為自合同簽訂之日起__年。9.3保密履行方式：（1）雙方應(yīng)采取合理措施保護(hù)保密內(nèi)容；（2）未經(jīng)對方同意，不得將保密內(nèi)容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義：本合同所稱不可抗力，是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等原因，導(dǎo)致合同無法履行或履行困難的事件。10.2不可抗力事件：本合同所指不可抗力事件包括但不限于地震、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、政府禁令等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)：（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明；（2）在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方均免除履行合同的義務(wù)；（3）不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常履行。10.4不可抗力實例：本合同所指不可抗力實例包括地震、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害和戰(zhàn)爭、政府禁令等社會異常事件。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決：雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟：如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定：未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形：（1）涉及國家安全、商業(yè)秘密等情況；（2）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留：（1）本合同中未明確約定的權(quán)利，甲乙雙方均保留；（2）在合同履行過程中，如出現(xiàn)新的權(quán)利，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，明確權(quán)利歸屬。13.2特殊權(quán)力保留：（1）甲方保留對乙方提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的監(jiān)督權(quán)；（2）乙方保留對甲方財務(wù)信息的保密權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序：（1）甲乙雙方對本合同進(jìn)行修改或補(bǔ)充，應(yīng)書面通知對方；（2）雙方經(jīng)協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力：（1）補(bǔ)充協(xié)議與本合同不一致的，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)；（2）補(bǔ)充協(xié)議與本合同相抵觸的，以本合同為準(zhǔn)。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項：（1）甲乙雙方應(yīng)相互配合，共同完成合同約定的各項任務(wù)；（2）在合同履行過程中，如遇特殊情況，雙方應(yīng)積極協(xié)商，共同解決。15.2協(xié)作與配合方式：（1）甲乙雙方應(yīng)通過電話、郵件、面談等方式進(jìn)行溝通；（2）雙方應(yīng)按照合同約定的時間、地點和方式進(jìn)行協(xié)作。十六、其他條款16.1法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性：本合同為獨立文件，不因任何其他文件的存在而失效。16.3增減條款：（1）本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議；（2）未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得對本合同進(jìn)行增減條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（委托方）：簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________乙方（顧問方）：簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________見證人：簽字：____________________日期：____________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方財務(wù)狀況報告2.乙方個人財務(wù)規(guī)劃方案3.投資建議書4.資產(chǎn)管理報告5.保密協(xié)議6.爭議解決協(xié)議7.補(bǔ)充協(xié)議8.任何雙方約定的其他文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：未按約定支付費用：甲方未在約定時間內(nèi)支付費用，經(jīng)催告后仍未支付。提供虛假財務(wù)信息：甲方故意提供虛假財務(wù)信息，導(dǎo)致乙方提供錯誤建議。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按約定提供服務(wù)：乙方未按合同約定提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。泄露甲方財務(wù)信息：乙方未經(jīng)甲方同意，泄露甲方財務(wù)信息給第三方。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指因自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等原因，導(dǎo)致合同無法履行或履行困難的事件。2.保密協(xié)議：雙方簽訂的保密協(xié)議，約定雙方對財務(wù)信息和其他商業(yè)秘密的保密義務(wù)。3.補(bǔ)充協(xié)議：雙方就合同未盡事宜或修改內(nèi)容簽訂的書面協(xié)議。4.爭議解決協(xié)議：雙方就爭議解決方式達(dá)成的書面協(xié)議，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供虛假財務(wù)信息，導(dǎo)致乙方提供錯誤建議。解決辦法：乙方應(yīng)要求甲方提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)信息，并在提供錯誤建議后，及時糾正并提供正確的建議。2.問題：乙方未按約定提供服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)書面通知乙方，要求乙方在合理期限內(nèi)履行合同義務(wù)。如乙方仍不履行，甲方有權(quán)解除合同并要求賠償。3.問題：雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議。解決辦法：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。如協(xié)商不成，可依法向人民法院提起訴訟或向仲裁委員會申請仲裁。4.問題：合同履行過程中出現(xiàn)不可抗力事件。解決辦法：雙方應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明。在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方均免除履行合同的義務(wù)。不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常履行。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：第三方合同主體是指在2025年度個人財務(wù)規(guī)劃顧問合同中，作為甲乙雙方之外的第三方參與合同關(guān)系的主體。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，包括但不限于提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)信息，協(xié)助甲乙雙方完成合同約定的各項任務(wù)。3.第三方權(quán)利：第三方享有合同約定的權(quán)利，包括但不限于獲取甲方財務(wù)信息、參與甲乙雙方的財務(wù)規(guī)劃會議、根據(jù)合同約定獲得報酬等。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守合同約定，不得泄露甲方財務(wù)信息，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付服務(wù)費用；乙方有權(quán)要求甲方提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)信息；乙方有權(quán)根據(jù)甲方需求調(diào)整個人財務(wù)規(guī)劃方案；乙方有權(quán)在合同履行過程中對甲方進(jìn)行財務(wù)指導(dǎo)。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)獲得合同約定的報酬；乙方有權(quán)獲得甲方提供的其他利益，如投資機(jī)會等；乙方有權(quán)要求甲方對其服務(wù)進(jìn)行評價。3.甲方的違約及限制條款：甲方不得泄露乙方提供的財務(wù)規(guī)劃方案；甲方不得要求乙方違反法律法規(guī)提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)；甲方不得要求乙方泄露乙方商業(yè)秘密。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方可要求乙方提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)；甲方可要求乙方按照合同約定調(diào)整個人財務(wù)規(guī)劃方案；甲方可要求乙方對其服務(wù)進(jìn)行評價。2.甲方的利益條款：甲方可獲得乙方提供的個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)；甲方可獲得乙方提供的投資建議和風(fēng)險管理方案；甲方可獲得乙方提供的財務(wù)指導(dǎo)。3.乙方的違約及限制條款：乙方不得泄露甲方財務(wù)信息；乙方不得違反合同約定提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)；乙方不得違反法律法規(guī)提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。全文完。2025年度個人財務(wù)規(guī)劃顧問合同范本1本合同目錄一覽第一條合同雙方基本信息1.1甲方基本信息1.2乙方基本信息第二條合同期限及生效條件2.1合同期限2.2合同生效條件第三條服務(wù)內(nèi)容及范圍3.1財務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容3.2服務(wù)范圍第四條服務(wù)費用及支付方式4.1服務(wù)費用4.2支付方式第五條保密條款5.1保密義務(wù)5.2保密信息的定義第六條服務(wù)期限及終止條件6.1服務(wù)期限6.2終止條件第七條違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任7.2乙方違約責(zé)任第八條法律適用與爭議解決8.1法律適用8.2爭議解決第九條合同附件9.1附件一：財務(wù)規(guī)劃方案9.2附件二：財務(wù)數(shù)據(jù)清單第十條合同變更及解除10.1合同變更10.2合同解除第十一條合同解除后的處理11.1合同解除后的服務(wù)費用11.2合同解除后的保密義務(wù)第十二條其他約定事項12.1不可抗力12.2合同解除后的債務(wù)清償?shù)谑龡l合同簽訂及生效13.1合同簽訂13.2合同生效第十四條合同附件14.1附件一：財務(wù)規(guī)劃方案14.2附件二：財務(wù)數(shù)據(jù)清單第一部分：合同如下：第一條合同雙方基本信息1.1甲方（客戶）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________1.2乙方（財務(wù)規(guī)劃顧問）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________第二條合同期限及生效條件2.1合同期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止。2.2合同生效條件：本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。第三條服務(wù)內(nèi)容及范圍3.1服務(wù)內(nèi)容：3.1.1乙方根據(jù)甲方提供的財務(wù)狀況，為其提供財務(wù)規(guī)劃建議；3.1.2乙方協(xié)助甲方制定合理的資產(chǎn)配置方案；3.1.3乙方定期為甲方提供財務(wù)狀況分析報告；3.1.4乙方根據(jù)甲方需求，提供其他相關(guān)財務(wù)咨詢服務(wù)。3.2服務(wù)范圍：3.2.1甲方個人及家庭財務(wù)狀況的評估；3.2.2資產(chǎn)配置及投資建議；3.2.3財務(wù)規(guī)劃方案制定；3.2.4財務(wù)狀況分析報告；3.2.5其他相關(guān)財務(wù)咨詢服務(wù)。第四條服務(wù)費用及支付方式4.1服務(wù)費用：根據(jù)服務(wù)內(nèi)容，雙方協(xié)商確定服務(wù)費用為人民幣____元。4.2支付方式：甲方應(yīng)在本合同簽訂后____個工作日內(nèi)，向乙方支付人民幣____元作為預(yù)付款；剩余服務(wù)費用在服務(wù)完成后____個工作日內(nèi)支付。第五條保密條款5.1保密義務(wù)：雙方對本合同內(nèi)容以及在進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃過程中所獲取的甲方財務(wù)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。5.2保密信息的定義：保密信息包括但不限于甲方的財務(wù)狀況、資產(chǎn)配置方案、財務(wù)規(guī)劃方案等。第六條服務(wù)期限及終止條件6.1服務(wù)期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止。6.2終止條件：6.2.1合同期限屆滿；6.2.2甲方提前解除合同；6.2.3乙方提前解除合同；6.2.4因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；6.2.5雙方協(xié)商一致解除合同。第七條違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任：7.1.1甲方未按時支付服務(wù)費用的，應(yīng)向乙方支付____%的滯納金；7.1.2甲方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。7.2乙方違約責(zé)任：7.2.1乙方未按約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方退還已收取的服務(wù)費用；7.2.2乙方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條法律適用與爭議解決8.1法律適用：本合同的簽訂、效力、解釋、履行、終止及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。8.2爭議解決：雙方在履行本合同過程中發(fā)生的任何爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。第九條合同附件9.1附件一：財務(wù)規(guī)劃方案9.1.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的具體情況，制定詳細(xì)的財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險管理等。9.1.2財務(wù)規(guī)劃方案應(yīng)包括實施步驟、預(yù)期效果、調(diào)整機(jī)制等內(nèi)容。9.2附件二：財務(wù)數(shù)據(jù)清單9.2.1甲方向乙方提供財務(wù)數(shù)據(jù)清單，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)負(fù)債情況等。9.2.2財務(wù)數(shù)據(jù)清單應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，甲方對所提供數(shù)據(jù)的真實性負(fù)責(zé)。第十條合同變更及解除10.1合同變更：雙方在合同履行過程中，如需對合同內(nèi)容進(jìn)行變更，應(yīng)書面協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為本合同的一部分。10.2合同解除：10.2.1甲乙任何一方違約，對方有權(quán)解除合同；10.2.2合同期滿，如雙方無續(xù)約意向，合同自動解除；10.2.3出現(xiàn)本合同第六條所列的終止條件，合同解除。第十一條合同解除后的處理11.2乙方應(yīng)在合同解除后____個工作日內(nèi)，向甲方退還預(yù)付款中未使用的部分。第十二條其他約定事項12.1不可抗力：因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行時，雙方均不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方并采取必要措施減少損失。12.2合同解除后的債務(wù)清償：合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，履行相應(yīng)的債務(wù)清償義務(wù)。第十三條合同簽訂及生效13.1合同簽訂：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。13.2合同份數(shù)：本合同一式____份，甲乙雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。第十四條合同附件14.1附件一：財務(wù)規(guī)劃方案14.2附件二：財務(wù)數(shù)據(jù)清單14.3附件三：補(bǔ)充協(xié)議（如有）14.4附件四：其他相關(guān)文件（如有）第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1本合同中所述的“第三方”是指除甲乙雙方之外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、審計機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、法律顧問等。第二條第三方介入的情形2.1.1乙方根據(jù)甲方的需求，邀請第三方提供專業(yè)服務(wù)；2.1.2甲乙雙方協(xié)商一致，認(rèn)為需要第三方介入以保障合同履行；2.1.3法律法規(guī)或政策要求必須由第三方介入。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，并在第三方介入?yún)f(xié)議中明確。3.2第三方責(zé)任限額包括但不限于：3.1.1第三方因提供錯誤、不完整或不當(dāng)服務(wù)導(dǎo)致的損失；3.1.2第三方違反保密義務(wù)導(dǎo)致的損失；3.1.3第三方因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行而產(chǎn)生的損失。第四條第三方介入?yún)f(xié)議4.1.1第三方的服務(wù)內(nèi)容、范圍、期限；4.1.2第三方的責(zé)任限額；4.1.3第三方的保密義務(wù)；4.1.4第三方的報酬及支付方式；4.1.5第三方與其他各方的權(quán)利義務(wù)劃分。第五條第三方與其他各方的權(quán)利義務(wù)劃分5.1第三方與甲方的權(quán)利義務(wù)：5.1.1第三方應(yīng)按照合同約定，向甲方提供專業(yè)服務(wù)；5.1.2第三方應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲方信息；5.1.3第三方在提供服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方存在違法行為，應(yīng)及時報告甲方。5.2第三方與乙方的權(quán)利義務(wù)：5.2.1第三方應(yīng)按照合同約定，向乙方提供專業(yè)服務(wù)；5.2.2第三方應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露乙方信息；5.2.3第三方在提供服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)乙方存在違法行為，應(yīng)及時報告乙方。5.3第三方與其他各方的權(quán)利義務(wù)劃分：5.3.1第三方與合同中未提及的其他方無直接權(quán)利義務(wù)關(guān)系；5.3.2第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和政策。第六條第三方介入的審批程序6.1第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)共同審批，審批內(nèi)容包括但不限于第三方資質(zhì)、服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任限額等。6.2未經(jīng)甲乙雙方共同審批，第三方不得介入本合同。第七條第三方介入的變更與解除7.1第三方介入?yún)f(xié)議的變更與解除，應(yīng)按照協(xié)議約定執(zhí)行。7.2如第三方介入?yún)f(xié)議的變更或解除，影響本合同履行的，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決。第八條第三方介入的爭議解決8.1第三方介入過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。第九條本合同的適用性9.1本合同中關(guān)于第三方介入的條款，不影響甲乙雙方其他條款的效力。第十條附件10.1第三方介入?yún)f(xié)議（如有）10.2第三方資質(zhì)證明文件（如有）10.3第三方服務(wù)記錄（如有）第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：財務(wù)規(guī)劃方案詳細(xì)要求：財務(wù)規(guī)劃方案應(yīng)包括甲方的財務(wù)狀況分析、資產(chǎn)配置建議、投資策略、風(fēng)險管理措施等，并附有實施步驟、預(yù)期效果、調(diào)整機(jī)制等內(nèi)容。說明：該附件是乙方提供的服務(wù)核心，需詳細(xì)、具體，且與甲方實際情況相符。2.附件二：財務(wù)數(shù)據(jù)清單詳細(xì)要求：財務(wù)數(shù)據(jù)清單應(yīng)包括甲方的收入、支出、資產(chǎn)負(fù)債情況等，數(shù)據(jù)應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，并注明數(shù)據(jù)來源。說明：該附件是乙方進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)，需確保數(shù)據(jù)的真實性和可靠性。3.附件三：第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：第三方介入?yún)f(xié)議應(yīng)明確第三方服務(wù)內(nèi)容、范圍、期限、責(zé)任限額、保密義務(wù)、報酬及支付方式等內(nèi)容。說明：該附件是第三方介入合同的詳細(xì)說明，需確保協(xié)議內(nèi)容的完整性和合法性。4.附件四：補(bǔ)充協(xié)議詳細(xì)要求：補(bǔ)充協(xié)議應(yīng)詳細(xì)說明甲乙雙方在合同履行過程中達(dá)成的補(bǔ)充約定，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、費用、期限、違約責(zé)任等。說明：該附件是對合同條款的補(bǔ)充和細(xì)化，需確保協(xié)議內(nèi)容的合法性和有效性。5.附件五：法律文件詳細(xì)要求：如涉及法律文件，應(yīng)包括但不限于合同、協(xié)議、授權(quán)委托書等，需確保文件的真實性和有效性。說明：該附件是合同履行過程中可能涉及的法律文件，需確保文件內(nèi)容的合法性和有效性。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1甲方違約行為：1.1.1未按時支付服務(wù)費用；1.1.2提供虛假財務(wù)數(shù)據(jù)；1.1.3違反保密義務(wù)；1.1.4未按照合同約定履行其他義務(wù)。1.2乙方違約行為：1.2.1未按時提供財務(wù)規(guī)劃方案；1.2.2提供錯誤、不完整或不當(dāng)?shù)呢攧?wù)規(guī)劃方案；1.2.3違反保密義務(wù)；1.2.4未按照合同約定履行其他義務(wù)。1.3第三方違約行為：1.3.1未按時提供專業(yè)服務(wù)；1.3.2提供錯誤、不完整或不當(dāng)?shù)姆?wù)；1.3.3違反保密義務(wù)；1.3.4未按照合同約定履行其他義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)以合同約定為準(zhǔn)，如合同未約定，則參照相關(guān)法律法規(guī)。2.2違約責(zé)任包括但不限于：2.2.1按照合同約定支付違約金；2.2.2恢復(fù)原狀或賠償損失；2.2.3采取補(bǔ)救措施；2.2.4支付律師費、訴訟費等費用。3.違約示例說明：3.1甲方未按時支付服務(wù)費用，應(yīng)按照合同約定支付____%的滯納金。3.2乙方提供錯誤的投資建議導(dǎo)致甲方損失，應(yīng)賠償甲方實際損失金額。3.3第三方泄露甲方財務(wù)信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。2025年度個人財務(wù)規(guī)劃顧問合同范本2合同編號_________一、合同主體1.甲方（財務(wù)規(guī)劃顧問）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________2.乙方（委托人）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明確甲方作為財務(wù)規(guī)劃顧問，為乙方提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的權(quán)利和義務(wù)，確保雙方在合作過程中權(quán)益得到保障，實現(xiàn)財務(wù)規(guī)劃目標(biāo)。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，以及雙方協(xié)商一致的原則制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中所稱“財務(wù)規(guī)劃”是指甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險承受能力等因素，為其提供資產(chǎn)配置、投資組合、稅務(wù)籌劃等全方位的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）資產(chǎn)配置：指乙方在各類資產(chǎn)之間的分配比例，包括但不限于現(xiàn)金、股票、債券、基金等。（2）投資組合：指乙方根據(jù)資產(chǎn)配置方案，投資于各類金融產(chǎn)品的組合。（3）稅務(wù)籌劃：指甲方在遵守國家法律法規(guī)的前提下，為乙方提供合理的稅務(wù)規(guī)劃建議，降低稅收負(fù)擔(dān)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實、完整的財務(wù)信息，以便為其提供準(zhǔn)確的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）甲方應(yīng)按照乙方的需求，制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案，并定期對方案進(jìn)行跟蹤和調(diào)整。（3）甲方應(yīng)保守乙方的財務(wù)信息，不得泄露給任何第三方。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供真實、完整的財務(wù)信息，確保信息的準(zhǔn)確性。（2）乙方應(yīng)遵守甲方的財務(wù)規(guī)劃方案，按照方案進(jìn)行投資操作。（3）乙方有權(quán)要求甲方對財務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行解釋和說明，并對其提出合理建議。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲乙雙方約定的地點，如需變更，雙方應(yīng)另行協(xié)商一致。5.3合同履行方式甲方通過電話、郵件、面談等方式為乙方提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，乙方應(yīng)積極配合。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）合同期限屆滿；（2）甲方或乙方提出解除合同，并經(jīng)雙方協(xié)商一致；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序（1）一方提出解除合同，應(yīng)提前通知對方；（2）雙方協(xié)商一致解除合同，簽訂解除合同協(xié)議。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定進(jìn)行財務(wù)結(jié)算；（2）甲方應(yīng)將乙方的財務(wù)信息予以銷毀或保密；（3）本合同終止不影響雙方因履行合同而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）基本咨詢費：根據(jù)乙方財務(wù)狀況和需求，甲方將提供初步的財務(wù)規(guī)劃建議，基本咨詢費為人民幣____元。（2）定制服務(wù)費：甲方將為乙方提供個性化的財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合設(shè)計、稅務(wù)籌劃等，定制服務(wù)費為人民幣____元。（3）年度維護(hù)費：為確保乙方財務(wù)規(guī)劃的有效性和適應(yīng)性，甲方將提供年度維護(hù)服務(wù)，年度維護(hù)費為人民幣____元。7.2支付方式（1）基本咨詢費：在合同簽訂后____個工作日內(nèi)，乙方應(yīng)支付基本咨詢費。（2）定制服務(wù)費：在甲方完成定制服務(wù)方案后____個工作日內(nèi)，乙方應(yīng)支付定制服務(wù)費。（3）年度維護(hù)費：在合同生效之日起，乙方應(yīng)按年度支付年度維護(hù)費。7.3支付時間（1）基本咨詢費：合同簽訂后____個工作日內(nèi)。（2）定制服務(wù)費：定制服務(wù)方案完成后____個工作日內(nèi)。（3）年度維護(hù)費：每個財務(wù)年度開始前____個工作日內(nèi)。7.4支付條款（1）乙方支付費用時，應(yīng)提供相應(yīng)的支付憑證，甲方將予以確認(rèn)。（2）甲方在收到乙方支付的費用后，將開具正規(guī)發(fā)票。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）退還乙方已支付的費用；（2）按照實際損失賠償乙方；（3）承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）支付逾期支付的違約金，違約金為應(yīng)支付金額的____%；（2）承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式違約方應(yīng)按照實際損失賠償對方，賠償金額和方式由雙方協(xié)商確定，或由仲裁機(jī)構(gòu)或法院裁決。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的乙方財務(wù)信息、投資計劃、商業(yè)秘密等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后____年。9.3保密履行方式（1）雙方均應(yīng)采取合理措施，防止保密內(nèi)容的泄露；（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方透露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指合同簽訂后發(fā)生的，不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件，應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明；（2）雙方應(yīng)協(xié)商解決因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行的問題；（3）在不可抗力事件持續(xù)期間，合同履行期限相應(yīng)順延。10.4不可抗力實例地震、洪水、戰(zhàn)爭、政府政策變動、恐怖襲擊等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）合同主體資格不得轉(zhuǎn)讓；（2）合同約定的權(quán)利和義務(wù)不得轉(zhuǎn)讓。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留甲方保留在合同履行過程中，根據(jù)市場變化和乙方財務(wù)狀況調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留甲方保留在合同履行期間，對乙方財務(wù)狀況的審查權(quán)，以及要求乙方提供相關(guān)財務(wù)信息的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序任何對合同的修改或補(bǔ)充，必須經(jīng)甲乙雙方書面同意，并由雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補(bǔ)充效力經(jīng)甲乙雙方書面同意的合同修改或補(bǔ)充，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項甲乙雙方應(yīng)相互協(xié)作，共同推進(jìn)合同履行，包括但不限于信息提供、溝通協(xié)調(diào)、問題解決等。15.2協(xié)作與配合方式甲乙雙方應(yīng)通過電話、郵件、面談等方式進(jìn)行協(xié)作與配合，確保溝通暢通。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于2025年度個人財務(wù)規(guī)劃顧問服務(wù)的完整協(xié)議，具有獨立性。16.3增減條款未經(jīng)甲乙雙方書面同意，本合同不得增減條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（財務(wù)規(guī)劃顧問）：（簽字）（蓋章）簽訂日期：____年____月____日乙方（委托人）：（簽字）（蓋章）簽訂日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.財務(wù)規(guī)劃顧問資質(zhì)證明文件2.乙方財務(wù)狀況報告3.個人財務(wù)規(guī)劃方案4.稅務(wù)籌劃相關(guān)文件5.支付憑證6.爭議解決協(xié)議7.不可抗力事件證明8.合同修改和補(bǔ)充文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：未按照合同約定提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。未在規(guī)定時間內(nèi)完成定制服務(wù)方案。泄露乙方財務(wù)信息或商業(yè)秘密。2.乙方違約：未按照合同約定支付費用。違反保密條款，泄露或不當(dāng)使用乙方財務(wù)信息。未按照財務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行投資操作。違約行為的認(rèn)定依據(jù)合同條款及實際履行情況。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指合同簽訂后發(fā)生的，不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。2.保密條款：雙方約定保護(hù)對方財務(wù)信息、商業(yè)秘密等內(nèi)容的條款。3.賠償金額和方式：指違約方因違約行為給對方造成的實際損失，以及違約方應(yīng)承擔(dān)的賠償金額和賠償方式。4.爭議解決：指甲乙雙方通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未能及時提供完整的財務(wù)信息。解決辦法：甲方應(yīng)及時提醒乙方，并提供相應(yīng)的指導(dǎo)，確保乙方在規(guī)定時間內(nèi)提供完整信息。2.問題：甲方提供的財務(wù)規(guī)劃方案與市場需求不符。解決辦法：甲方應(yīng)重新評估市場需求，調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案，確保方案符合乙方實際需求。3.問題：乙方未能按照財務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行投資操作。解決辦法：甲方應(yīng)與乙方保持密切溝通，及時提供投資建議和指導(dǎo)，確保乙方正確執(zhí)行投資計劃。4.問題：發(fā)生不可抗力事件，合同無法履行。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)及時溝通，協(xié)商解決因不可抗力導(dǎo)致的問題，并根據(jù)實際情況調(diào)整合同履行期限。5.問題：合同履行過程中發(fā)生爭議。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成的，可申請調(diào)解、仲裁或訴訟。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體引入為提高財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)性和全面性，經(jīng)甲乙雙方同意，引入第三方作為合同主體之一，參與2025年度個人財務(wù)規(guī)劃顧問服務(wù)。2.第三方責(zé)任（1）第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和專業(yè)知識，為乙方提供專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）第三方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和合同約定，保守乙方財務(wù)信息。3.第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)根據(jù)乙方需求和合同約定，獨立提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）第三方有權(quán)要求甲方提供乙方財務(wù)信息，以便為其提供服務(wù)。4.第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)按照合同約定，提供高質(zhì)量的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）第三方應(yīng)定期向甲方和乙方匯報服務(wù)進(jìn)展和成果。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款（1）乙方有權(quán)要求甲方提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）乙方有權(quán)要求甲方根據(jù)市場需求調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案。（3）乙方有權(quán)要求甲方在合同期限內(nèi)完成財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。2.乙方利益條款（1）乙方有權(quán)獲得甲方提供的財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合設(shè)計等。（2）乙方有權(quán)享受甲方提供的年度維護(hù)服務(wù)，確保財務(wù)規(guī)劃的有效性和適應(yīng)性。3.甲方的違約及限制條款（1）甲方違反合同約定，未提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，應(yīng)退還乙方已支付的費用。（2）甲方違反保密條款，泄露乙方財務(wù)信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）甲方未經(jīng)乙方同意，不得轉(zhuǎn)讓本合同。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款（1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實、完整的財務(wù)信息。（2）甲方有權(quán)根據(jù)乙方財務(wù)狀況和市場變化，調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案。2.甲方的利益條款（1）甲方有權(quán)獲得乙方支付的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)費用。（2）甲方有權(quán)要求乙方按照財務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行投資操作。3.乙方的違約及限制條款（1）乙方違反合同約定，未支付費用，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）乙方違反保密條款，泄露甲方財務(wù)信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）乙方未經(jīng)甲方同意，不得轉(zhuǎn)讓本合同。全文完。2025年度個人財務(wù)規(guī)劃顧問合同范本3合同目錄第一章合同雙方基本信息1.1顧問方信息1.2客戶方信息1.3合同簽訂日期第二章合同目的與范圍2.1合同目的2.2服務(wù)范圍2.3服務(wù)期限第三章顧問職責(zé)與義務(wù)3.1提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)3.2信息保密3.3職業(yè)操守3.4定期匯報第四章客戶權(quán)利與義務(wù)4.1提供真實財務(wù)信息4.2配合顧問工作4.3支付顧問費用4.4評估顧問服務(wù)質(zhì)量第五章財務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容5.1風(fēng)險評估5.2投資建議5.3財務(wù)規(guī)劃方案5.4風(fēng)險管理第六章費用及支付方式6.1費用標(biāo)準(zhǔn)6.2支付方式6.3付款時間6.4退款政策第七章合同期限與終止7.1合同期限7.2合同終止條件7.3合同解除程序第八章違約責(zé)任8.1顧問方違約責(zé)任8.2客戶方違約責(zé)任8.3違約賠償?shù)诰耪聽幾h解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機(jī)構(gòu)9.3爭議解決費用第十章不可抗力10.1不可抗力定義10.2不可抗力事件的處理10.3不可抗力事件對合同的影響第十一章合同生效及變更11.1合同生效條件11.2合同變更程序11.3合同變更內(nèi)容第十二章合同附件12.1財務(wù)規(guī)劃方案12.2相關(guān)文件及資料第十三章合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止程序13.3合同解除后的處理第十四章其他14.1法律適用14.2合同份數(shù)14.3合同簽署地點合同編號_________第一章合同雙方基本信息1.1顧問方信息顧問方名稱：顧問方法定代表人：顧問方聯(lián)系方式：顧問方地址：1.2客戶方信息客戶方名稱：客戶方法定代表人：客戶方聯(lián)系方式：客戶方地址：1.3合同簽訂日期簽訂日期：第二章合同目的與范圍2.1合同目的為客戶提供專業(yè)的個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。2.2服務(wù)范圍財務(wù)狀況分析投資組合設(shè)計風(fēng)險管理建議定期財務(wù)咨詢2.3服務(wù)期限合同期限為2025年度，自合同簽訂之日起至2025年12月31日止。第三章顧問職責(zé)與義務(wù)3.1提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)根據(jù)客戶提供的財務(wù)信息，制定個性化的財務(wù)規(guī)劃方案。3.2信息保密對客戶提供的財務(wù)信息及咨詢內(nèi)容進(jìn)行嚴(yán)格保密。3.3職業(yè)操守遵守職業(yè)道德規(guī)范，為客戶提供誠實、公正、專業(yè)的服務(wù)。3.4定期匯報每季度向客戶提供一次財務(wù)規(guī)劃執(zhí)行情況的匯報。第四章客戶權(quán)利與義務(wù)4.1提供真實財務(wù)信息客戶需如實提供財務(wù)狀況、投資偏好等信息。4.2配合顧問工作按照顧問的要求提供相關(guān)資料，配合顧問完成工作。4.3支付顧問費用按照合同約定的費用標(biāo)準(zhǔn)支付顧問費用。4.4評估顧問服務(wù)質(zhì)量在服務(wù)結(jié)束后，對顧問的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行評估。第五章財務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容5.1風(fēng)險評估對客戶的財務(wù)風(fēng)險進(jìn)行評估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險管理建議。5.2投資建議根據(jù)客戶的財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力，提供投資組合建議。5.3財務(wù)規(guī)劃方案制定詳細(xì)的財務(wù)規(guī)劃方案，包括儲蓄、投資、保險等方面的建議。5.4風(fēng)險管理對投資組合進(jìn)行動態(tài)管理，確保風(fēng)險在可控范圍內(nèi)。第六章費用及支付方式6.1費用標(biāo)準(zhǔn)顧問費用根據(jù)服務(wù)內(nèi)容和時間進(jìn)行計算。6.2支付方式支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。6.3付款時間每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)支付顧問費用。6.4退款政策如客戶提前終止合同，未服務(wù)部分費用不予退還。第七章合同期限與終止7.1合同期限合同期限為2025年度，自合同簽訂之日起至2025年12月31日止。7.2合同終止條件客戶或顧問方在合同期限內(nèi)提出解除合同；一方違約，另一方依法解除合同；合同約定的其他終止條件。7.3合同解除程序解除合同需提前30日書面通知對方，并說明解除原因。7.4合同終止后的處理雙方應(yīng)按照合同約定支付剩余費用。第八章違約責(zé)任8.1顧問方違約責(zé)任顧問方未按合同約定提供服務(wù)的，應(yīng)向客戶支付違約金，違約金為合同總金額的10%。8.2客戶方違約責(zé)任客戶方未按合同約定支付費用的，應(yīng)向顧問方支付違約金，違約金為未支付金額的1%。8.3違約賠償雙方因違約給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第九章爭議解決9.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的爭議解決機(jī)構(gòu)。9.2爭議解決機(jī)構(gòu)爭議解決機(jī)構(gòu)為所在地人民法院。9.3爭議解決費用爭議解決費用由敗訴方承擔(dān)，除非法律另有規(guī)定。第十章不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件的處理發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)立即通知對方，并采取措施減輕損失。10.3不可抗力事件對合同的影響因不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行的，雙方可協(xié)商解除合同，無需承擔(dān)違約責(zé)任。第十一章合同生效及變更11.1合同生效條件合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。11.2合同變更程序合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。11.3合同變更內(nèi)容合同變更內(nèi)容應(yīng)包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、費用標(biāo)準(zhǔn)、期限等。第十二章合同附件12.1財務(wù)規(guī)劃方案財務(wù)規(guī)劃方案作為合同附件，與本合同具有同等法律效力。12.2相關(guān)文件及資料雙方提供的所有相關(guān)文件及資料作為合同附件，與本合同具有同等法律效力。第十三章合同解除與終止13.1合同解除條件合同解除條件除第七章規(guī)定外，還包括法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。13.2合同終止程序合同終止程序同第七章規(guī)定。13.3合同解除后的處理第十四章其他14.1