2025年度個人投資理財顧問服務(wù)合同4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人投資理財顧問服務(wù)合同本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1投資者基本信息1.2顧問機(jī)構(gòu)基本信息2.服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1投資理財規(guī)劃2.2投資產(chǎn)品推薦2.3投資組合調(diào)整2.4投資風(fēng)險管理2.5投資咨詢與建議3.服務(wù)期限與費(fèi)用3.1服務(wù)期限3.2服務(wù)費(fèi)用3.3費(fèi)用支付方式4.服務(wù)交付方式與時間4.1服務(wù)交付方式4.2服務(wù)交付時間5.投資者權(quán)利與義務(wù)5.1投資者權(quán)利5.2投資者義務(wù)6.顧問機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)6.1顧問機(jī)構(gòu)權(quán)利6.2顧問機(jī)構(gòu)義務(wù)7.信息保密與合規(guī)7.1信息保密7.2合規(guī)要求8.風(fēng)險提示與免責(zé)聲明8.1風(fēng)險提示8.2免責(zé)聲明9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機(jī)構(gòu)11.合同變更與解除11.1合同變更11.2合同解除12.合同生效與終止12.1合同生效12.2合同終止13.其他約定13.1其他約定事項13.2其他約定條款14.合同附件14.1附件一：投資理財規(guī)劃書14.2附件二：投資產(chǎn)品清單14.3附件三：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1投資者基本信息1.1.1投資者姓名：（此處填寫投資者姓名）1.1.2投資者身份證號碼：（此處填寫投資者身份證號碼）1.1.3投資者聯(lián)系方式：（此處填寫投資者聯(lián)系電話及電子郵箱）1.2顧問機(jī)構(gòu)基本信息1.2.1顧問機(jī)構(gòu)名稱：（此處填寫顧問機(jī)構(gòu)名稱）1.2.2顧問機(jī)構(gòu)注冊號：（此處填寫顧問機(jī)構(gòu)注冊號）1.2.3顧問機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式：（此處填寫顧問機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話及電子郵箱）2.服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1投資理財規(guī)劃2.1.1顧問機(jī)構(gòu)將根據(jù)投資者提供的信息，為其制定個性化的投資理財規(guī)劃。2.1.2規(guī)劃內(nèi)容應(yīng)包括投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限等。2.2投資產(chǎn)品推薦2.2.1顧問機(jī)構(gòu)將根據(jù)投資者的投資理財規(guī)劃，推薦適合的投資產(chǎn)品。2.2.2推薦產(chǎn)品應(yīng)遵循合法合規(guī)、風(fēng)險匹配、收益最大化原則。2.3投資組合調(diào)整2.3.1顧問機(jī)構(gòu)將定期或不定期根據(jù)市場變化和投資者需求，對投資組合進(jìn)行調(diào)整。2.3.2調(diào)整應(yīng)遵循分散風(fēng)險、穩(wěn)健增長原則。2.4投資風(fēng)險管理2.4.1顧問機(jī)構(gòu)將協(xié)助投資者識別、評估和應(yīng)對投資風(fēng)險。2.4.2風(fēng)險管理措施應(yīng)包括風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散等。2.5投資咨詢與建議2.5.1顧問機(jī)構(gòu)將為投資者提供投資相關(guān)的咨詢服務(wù)。2.5.2咨詢內(nèi)容應(yīng)包括投資策略、市場分析、產(chǎn)品信息等。3.服務(wù)期限與費(fèi)用3.1服務(wù)期限3.1.1本合同服務(wù)期限為2025年1月1日至2025年12月31日。3.2服務(wù)費(fèi)用3.2.1服務(wù)費(fèi)用為人民幣（此處填寫服務(wù)費(fèi)用金額）元/年。3.2.2費(fèi)用支付方式為：自合同簽訂之日起，每年支付一次，于每年的1月1日前支付。4.服務(wù)交付方式與時間4.1服務(wù)交付方式4.1.1顧問機(jī)構(gòu)通過電子郵件、電話、短信等方式向投資者提供投資理財咨詢服務(wù)。4.2服務(wù)交付時間4.2.1顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資者提出需求后，按照約定的服務(wù)期限和頻率提供咨詢服務(wù)。5.投資者權(quán)利與義務(wù)5.1投資者權(quán)利5.1.1投資者有權(quán)要求顧問機(jī)構(gòu)按照合同約定提供投資理財咨詢服務(wù)。5.1.2投資者有權(quán)對顧問機(jī)構(gòu)的服務(wù)提出意見和建議。5.2投資者義務(wù)5.2.1投資者應(yīng)如實提供個人信息和投資需求。5.2.2投資者應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。6.顧問機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)6.1顧問機(jī)構(gòu)權(quán)利6.1.1顧問機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。6.1.2顧問機(jī)構(gòu)有權(quán)對投資者的投資行為進(jìn)行風(fēng)險評估和指導(dǎo)。6.2顧問機(jī)構(gòu)義務(wù)6.2.1顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)按照合同約定提供專業(yè)、及時的咨詢服務(wù)。6.2.2顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)投資者的個人信息和投資秘密。7.信息保密與合規(guī)7.1信息保密7.1.1顧問機(jī)構(gòu)承諾對投資者提供的信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，未經(jīng)投資者同意，不得向任何第三方泄露。7.1.2保密信息包括但不限于投資者的個人信息、財務(wù)狀況、投資計劃等。7.2合規(guī)要求7.2.1顧問機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過程中，必須遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。7.2.2顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)確保所推薦的投資產(chǎn)品符合投資者風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)。8.風(fēng)險提示與免責(zé)聲明8.1風(fēng)險提示8.1.1投資理財存在風(fēng)險，投資者應(yīng)充分了解并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。8.1.2顧問機(jī)構(gòu)將提供風(fēng)險提示，但投資者應(yīng)自行判斷投資決策。8.2免責(zé)聲明8.2.1顧問機(jī)構(gòu)對投資者因投資決策所造成的損失不承擔(dān)任何責(zé)任。8.2.2顧問機(jī)構(gòu)對市場波動、政策變化等不可抗力因素所導(dǎo)致的風(fēng)險不承擔(dān)責(zé)任。9.違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1投資者未按約定支付服務(wù)費(fèi)用。9.1.2顧問機(jī)構(gòu)未按約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合合同要求。9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.2.1投資者未支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向顧問機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金為應(yīng)付款項的（此處填寫違約金比例）%。9.2.2顧問機(jī)構(gòu)未提供或未按約定提供服務(wù)，應(yīng)向投資者賠償由此造成的實際損失。10.爭議解決10.1爭議解決方式10.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭議。10.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.2.1本合同爭議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。11.合同變更與解除11.1合同變更11.1.1合同任何一方需變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。11.2合同解除11.2.1.1投資者或顧問機(jī)構(gòu)違反合同約定，經(jīng)對方書面通知后仍未改正。11.2.2.2合同目的無法實現(xiàn)，且無法通過協(xié)商解決。11.2.3.3出現(xiàn)不可抗力因素，導(dǎo)致合同無法履行。12.合同生效與終止12.1合同生效12.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同終止12.2.1合同服務(wù)期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。13.其他約定13.1其他約定事項13.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。13.2其他約定條款13.2.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.合同附件14.1附件一：投資理財規(guī)劃書14.2附件二：投資產(chǎn)品清單14.3附件三：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同所稱第三方，是指除投資者和顧問機(jī)構(gòu)之外的任何個人或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介方、服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入情形15.2.1.1投資者或顧問機(jī)構(gòu)根據(jù)合同約定，需要第三方提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助；15.2.2.2國家法律法規(guī)或政策要求必須引入第三方進(jìn)行監(jiān)管或評估；15.2.3.3爭議解決過程中，需要第三方作為調(diào)解人或仲裁機(jī)構(gòu)。15.3第三方責(zé)任限額15.3.1第三方在本合同履行過程中，因自身原因造成投資者損失的，其責(zé)任限額如下：15.3.1.1第三方直接責(zé)任：第三方應(yīng)承擔(dān)因其直接過錯導(dǎo)致的投資者損失的全部責(zé)任；15.3.1.2間接責(zé)任：第三方對因其間接過錯導(dǎo)致的投資者損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)比例的責(zé)任，比例由雙方協(xié)商確定。15.4第三方責(zé)權(quán)利15.4.1第三方權(quán)利15.4.1.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定或法律法規(guī)要求，獲取投資者和顧問機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；15.4.1.2第三方有權(quán)按照合同約定或法律法規(guī)要求，獨立行使職責(zé)，不受投資者和顧問機(jī)構(gòu)的不當(dāng)干涉。15.4.2第三方義務(wù)15.4.2.1第三方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保其行為合法合規(guī)；15.4.2.2第三方應(yīng)保守投資者和顧問機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，未經(jīng)授權(quán)不得泄露；15.4.2.3第三方應(yīng)按照合同約定或法律法規(guī)要求，履行其職責(zé)，確保服務(wù)質(zhì)量和效率。15.5第三方與其他各方的劃分說明15.5.1投資者與第三方：第三方應(yīng)直接向投資者提供服務(wù)，投資者對第三方的服務(wù)不滿意，可向第三方提出投訴或要求終止服務(wù)。15.5.2顧問機(jī)構(gòu)與第三方：顧問機(jī)構(gòu)與第三方之間的合作應(yīng)遵循平等、自愿、互利的原則，雙方應(yīng)簽訂書面合作協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)。15.5.3投資者與顧問機(jī)構(gòu)：投資者對第三方介入的必要性和合理性有疑問，可向顧問機(jī)構(gòu)提出詢問，顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)給予答復(fù)。16.第三方介入的具體條款16.1第三方介入的必要性16.1.1顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)在第三方介入前，評估第三方介入的必要性和可行性，并向投資者說明第三方介入的原因和預(yù)期效果。16.2第三方介入的程序16.2.1顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)在第三方介入前，與投資者協(xié)商一致，確定第三方介入的具體事宜；16.2.2顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)與第三方簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；16.2.3顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)將第三方介入的相關(guān)信息及時告知投資者。16.3第三方介入的監(jiān)督16.3.1投資者有權(quán)對第三方介入的過程進(jìn)行監(jiān)督，并提出意見和建議；16.3.2顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向投資者報告第三方介入的進(jìn)展情況。16.4第三方介入的變更與解除16.4.1如第三方介入過程中出現(xiàn)不可抗力因素，導(dǎo)致合同無法履行，雙方應(yīng)協(xié)商一致，變更或解除第三方介入；16.4.2如第三方介入過程中，任何一方違反合同約定，另一方有權(quán)要求變更或解除第三方介入。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資理財規(guī)劃書詳細(xì)要求：包含投資者的基本信息、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限、投資策略、預(yù)期收益等。附件說明：本附件為顧問機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者需求制定的個性化投資理財規(guī)劃，是合同履行的重要依據(jù)。2.投資產(chǎn)品清單詳細(xì)要求：列出推薦的投資產(chǎn)品名稱、類型、風(fēng)險等級、預(yù)期收益、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。3.服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表詳細(xì)要求：列出服務(wù)費(fèi)用總額、費(fèi)用構(gòu)成、支付方式、支付時間等。附件說明：本附件為投資者支付服務(wù)費(fèi)用的明細(xì)，確保雙方對費(fèi)用有明確了解。4.第三方合作協(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方名稱、服務(wù)內(nèi)容、權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用支付、保密條款等。附件說明：本附件為顧問機(jī)構(gòu)與第三方簽訂的合作協(xié)議，明確雙方在第三方介入時的合作細(xì)節(jié)。5.風(fēng)險提示書詳細(xì)要求：包括投資理財風(fēng)險概述、投資者應(yīng)注意事項、風(fēng)險承擔(dān)原則等。附件說明：本附件為投資者提供風(fēng)險提示，幫助投資者了解投資理財?shù)娘L(fēng)險。6.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包括爭議解決方式、爭議解決機(jī)構(gòu)、爭議解決程序等。附件說明：本附件為雙方在出現(xiàn)爭議時，提供爭議解決的具體方案。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.投資者違約行為及責(zé)任認(rèn)定1.1違約行為：未按約定支付服務(wù)費(fèi)用。1.2責(zé)任認(rèn)定：投資者應(yīng)向顧問機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金為應(yīng)付款項的（此處填寫違約金比例）%。2.顧問機(jī)構(gòu)違約行為及責(zé)任認(rèn)定2.1違約行為：未按約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合合同要求。2.2責(zé)任認(rèn)定：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者賠償由此造成的實際損失。3.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定3.1違約行為：第三方直接或間接責(zé)任導(dǎo)致投資者損失。3.2責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)因其直接過錯導(dǎo)致的投資者損失的全部責(zé)任；對因其間接過錯導(dǎo)致的投資者損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)比例的責(zé)任。示例說明：1.投資者未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，顧問機(jī)構(gòu)可要求投資者支付違約金，違約金為應(yīng)付款項的10%。2.顧問機(jī)構(gòu)未按約定提供投資理財規(guī)劃服務(wù)，導(dǎo)致投資者投資決策失誤，造成損失，顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)賠償投資者實際損失。3.第三方在提供服務(wù)過程中泄露投資者信息，造成投資者損失，第三方應(yīng)承擔(dān)由此造成的全部責(zé)任。全文完。2025年度個人投資理財顧問服務(wù)合同1合同編號_________一、合同主體1.甲方（個人投資者）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________2.乙方（投資理財顧問）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________3.其他相關(guān)方（如有）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________二、合同前言2.1背景和目的本合同由甲方（個人投資者）與乙方（投資理財顧問）簽訂，旨在明確雙方在2025年度投資理財顧問服務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任以及合同履行等相關(guān)事項，以保障雙方的合法權(quán)益。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語本合同中涉及的專業(yè)術(shù)語如下：（1）投資理財顧問：指具備專業(yè)知識和技能，為客戶提供投資理財咨詢、規(guī)劃、執(zhí)行等服務(wù)的人員。（2）投資組合：指甲方在乙方的指導(dǎo)下，根據(jù)自身風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，構(gòu)建的投資資產(chǎn)組合。（3）投資收益：指甲方投資組合在特定時間段內(nèi)所獲得的回報，包括資本增值、分紅、利息等。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）投資理財顧問服務(wù)：指乙方為甲方提供的投資理財咨詢、規(guī)劃、執(zhí)行等服務(wù)，包括但不限于投資策略制定、資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品推薦、市場分析等。（2）投資風(fēng)險：指投資過程中可能發(fā)生的本金損失、收益降低等不確定性因素。（3）投資期限：指甲方投資理財顧問服務(wù)合同約定的起始日至終止日的時間段。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）享有乙方提供的投資理財顧問服務(wù)；（2）根據(jù)自身風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，選擇合適的投資產(chǎn)品；（3）按照合同約定，及時、足額支付服務(wù)費(fèi)用；（4）配合乙方進(jìn)行投資理財咨詢、規(guī)劃、執(zhí)行等工作；（5）對投資風(fēng)險有充分的認(rèn)識，并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）為甲方提供專業(yè)的投資理財顧問服務(wù)；（2）根據(jù)甲方需求，制定合理的投資理財規(guī)劃；（3）向甲方提供投資市場分析、投資產(chǎn)品推薦等信息；（4）在服務(wù)過程中，遵守職業(yè)道德，保守客戶秘密；（5）按照合同約定，及時、足額收取服務(wù)費(fèi)用。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方所在地或乙方辦公地點。5.3合同履行方式乙方通過電話、郵件、等通訊方式，向甲方提供投資理財顧問服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同約定的投資期限屆滿；（2）甲方提前書面通知乙方解除合同；（3）乙方因故無法繼續(xù)履行合同；（4）因不可抗力等原因?qū)е潞贤瑹o法履行。6.3終止程序（1）合同終止前，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，明確合同終止的具體事宜；（2）合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，辦理相關(guān)手續(xù)。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應(yīng)向甲方退還已收取的服務(wù)費(fèi)用；（2）甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，處理投資理財顧問服務(wù)過程中產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）顧問服務(wù)費(fèi)：根據(jù)甲方的投資規(guī)模和需求，由雙方協(xié)商確定；（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：按照甲方投資組合的資產(chǎn)規(guī)模，按年收取一定比例的管理費(fèi)用；（3）其他費(fèi)用：包括但不限于咨詢費(fèi)、報告費(fèi)等，具體費(fèi)用由雙方另行協(xié)商確定。7.2支付方式（1）顧問服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在合同簽訂后五個工作日內(nèi)支付；（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：甲方應(yīng)按年支付，支付時間與顧問服務(wù)費(fèi)支付時間相同；（3）其他費(fèi)用：按照雙方協(xié)商確定的支付方式和時間支付。7.3支付時間（1）顧問服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在合同簽訂后五個工作日內(nèi)支付；（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：甲方應(yīng)按年支付，支付時間與顧問服務(wù)費(fèi)支付時間相同；（3）其他費(fèi)用：按照雙方協(xié)商確定的支付時間和方式支付。7.4支付條款（1）甲方支付費(fèi)用時，應(yīng)將款項匯入乙方指定的賬戶；（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，向甲方出具相應(yīng)的收款憑證；（3）如甲方未按時支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供相關(guān)服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付費(fèi)用總額的千分之五；（2）甲方違反合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按時提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)部分服務(wù)費(fèi)總額的千分之五；（2）乙方違反合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）因甲方違約造成的損失，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任；（2）因乙方違約造成的損失，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任；（3）賠償金額按照實際損失計算，包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的商業(yè)秘密、客戶信息、投資策略等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同約定的保密期限為自合同簽訂之日起至合同終止后五年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性；（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、動亂、政府行為等政治事件；（3）電力、通訊設(shè)施故障等基礎(chǔ)設(shè)施故障。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)立即通知對方；（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行合同；（3）不可抗力事件結(jié)束后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同。10.4不可抗力實例（1）地震導(dǎo)致乙方辦公地點受損，無法正常提供服務(wù)；（2）戰(zhàn)爭導(dǎo)致甲方所在地區(qū)通訊中斷，無法與乙方聯(lián)系。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向雙方共同認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家安全、商業(yè)秘密等法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形；（2）合同約定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，除非雙方另有約定，甲方保留對投資理財顧問服務(wù)的最終決策權(quán)；（2）乙方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)尊重甲方的決策權(quán)，不得擅自更改甲方的投資策略。13.2特殊權(quán)力保留（1）乙方在提供服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方投資行為存在重大風(fēng)險，有權(quán)及時通知甲方，并要求甲方采取措施；（2）如甲方未采取措施，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供服務(wù)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）本合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致；（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。14.2修改和補(bǔ)充效力本合同的修改和補(bǔ)充自雙方簽字蓋章之日起生效，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行投資理財顧問服務(wù)；（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供相關(guān)投資信息。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、等通訊方式保持溝通；（2）雙方應(yīng)按照約定的時間、地點進(jìn)行會面。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于2025年度個人投資理財顧問服務(wù)的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款本合同如有增減條款，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。十七、簽字、日期、蓋章甲方（個人投資者）：簽字：____________________日期：____________________乙方（投資理財顧問）：簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________附件：1.投資理財顧問服務(wù)協(xié)議2.投資理財顧問服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表3.其他相關(guān)文件附件及其他說明解釋一、附件列表：1.投資理財顧問服務(wù)協(xié)議2.投資理財顧問服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表3.其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：違約行為及認(rèn)定如下：1.甲方違約行為：未按時支付費(fèi)用違反合同約定的投資策略或決策權(quán)2.乙方違約行為：未按時提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定擅自更改甲方的投資策略未按照合同約定進(jìn)行風(fēng)險提示違約行為的認(rèn)定：違約行為應(yīng)通過雙方書面通知或訴訟等方式進(jìn)行認(rèn)定。三、法律名詞及解釋：1.投資理財顧問：指具備專業(yè)知識和技能，為客戶提供投資理財咨詢、規(guī)劃、執(zhí)行等服務(wù)的人員。2.投資組合：指甲方在乙方的指導(dǎo)下，根據(jù)自身風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，構(gòu)建的投資資產(chǎn)組合。3.投資收益：指甲方投資組合在特定時間段內(nèi)所獲得的回報，包括資本增值、分紅、利息等。4.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。5.協(xié)商解決：指雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方對投資理財顧問服務(wù)不滿意。解決辦法：甲方應(yīng)與乙方進(jìn)行溝通，表達(dá)不滿原因，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求進(jìn)行調(diào)整或改進(jìn)。2.問題：乙方未按時提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定。解決辦法：甲方應(yīng)向乙方提出書面通知，要求乙方履行合同義務(wù)，如乙方未在合理期限內(nèi)改正，甲方有權(quán)要求賠償或終止合同。3.問題：發(fā)生不可抗力事件，影響合同履行。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定的不可抗力條款，及時通知對方，并根據(jù)不可抗力事件的影響程度，協(xié)商決定是否暫?；蚪K止合同。4.問題：保密內(nèi)容的泄露。解決辦法：雙方應(yīng)加強(qiáng)保密意識，采取合理措施保護(hù)保密內(nèi)容，一旦發(fā)現(xiàn)泄露，應(yīng)及時采取措施，并追究相關(guān)責(zé)任。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)對其提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)，確保服務(wù)的專業(yè)性和準(zhǔn)確性；第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得泄露甲方或乙方的商業(yè)秘密。2.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)獲得合同約定的服務(wù)費(fèi)用；第三方有權(quán)要求甲方和乙方履行合同約定的義務(wù)。3.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)按照合同約定的時間、地點和質(zhì)量要求提供服務(wù)；第三方應(yīng)配合甲方和乙方的工作，確保合同的有效履行。4.第三方違約責(zé)任：第三方未履行合同約定的義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方和乙方的損失；第三方泄露商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用；乙方有權(quán)要求甲方提供準(zhǔn)確、完整的信息，以便乙方進(jìn)行投資理財顧問服務(wù)。2.乙方的利益條款：乙方有權(quán)享受合同約定的收益分成；乙方有權(quán)在合同到期后，要求甲方支付一定的離職補(bǔ)償。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按時支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付違約金；甲方違反合同約定，泄露乙方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；甲方在合同期間，不得擅自解除合同，否則應(yīng)向乙方支付違約金。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方可要求乙方提供詳細(xì)的投資理財顧問服務(wù)方案；甲方可要求乙方在投資理財過程中，及時向其提供相關(guān)信息。2.甲方的利益條款：甲方可享受乙方提供的投資理財顧問服務(wù)帶來的收益；甲方可要求乙方在合同到期后，提供投資理財報告。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按照合同約定提供服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方損失；乙方泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；乙方在合同期間，不得擅自更改投資理財顧問服務(wù)方案，否則應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。全文完。2025年度個人投資理財顧問服務(wù)合同2合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同編號3.合同簽訂日期4.合同雙方基本信息5.合同有效期二、服務(wù)內(nèi)容1.投資理財顧問服務(wù)范圍2.投資理財顧問服務(wù)方式3.投資理財顧問服務(wù)頻率4.投資理財顧問服務(wù)內(nèi)容5.投資理財顧問服務(wù)期限三、服務(wù)費(fèi)用1.服務(wù)費(fèi)用總額2.服務(wù)費(fèi)用支付方式3.服務(wù)費(fèi)用支付時間4.服務(wù)費(fèi)用調(diào)整機(jī)制5.服務(wù)費(fèi)用退還條件四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.投資者權(quán)利2.投資者義務(wù)3.顧問權(quán)利4.顧問義務(wù)5.雙方保密義務(wù)五、風(fēng)險提示與免責(zé)條款1.投資風(fēng)險提示2.合同解除條件3.合同終止條件4.免責(zé)條款5.爭議解決方式六、合同變更與解除1.合同變更條件2.合同解除條件3.合同變更程序4.合同解除程序5.合同解除后的處理七、合同終止后的后續(xù)服務(wù)1.終止后的咨詢服務(wù)2.終止后的資料保存3.終止后的費(fèi)用結(jié)算4.終止后的合同解除5.終止后的爭議處理八、違約責(zé)任1.投資者違約責(zé)任2.顧問違約責(zé)任3.違約責(zé)任的承擔(dān)方式4.違約責(zé)任的賠償標(biāo)準(zhǔn)5.違約責(zé)任的追償程序九、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機(jī)構(gòu)3.爭議解決程序4.爭議解決期限5.爭議解決費(fèi)用十、合同附件1.投資者個人信息2.投資理財計劃書3.服務(wù)費(fèi)用明細(xì)4.其他相關(guān)文件5.合同簽訂證明十一、合同生效1.合同生效條件2.合同生效日期3.合同生效通知4.合同生效證明5.合同生效后的履行十二、合同解除1.合同解除條件2.合同解除程序3.合同解除通知4.合同解除證明5.合同解除后的處理十三、合同終止1.合同終止條件2.合同終止程序3.合同終止通知4.合同終止證明5.合同終止后的處理十四、其他1.合同適用法律2.合同語言3.合同份數(shù)4.合同簽署地點5.合同簽署日期合同編號2025X一、合同概述1.合同名稱：2025年度個人投資理財顧問服務(wù)合同2.合同編號：2025X3.合同簽訂日期：2025年X月X日4.合同雙方基本信息：4.1投資者名稱/姓名：（投資者名稱/姓名）4.2投資者地址：（投資者地址）4.3顧問名稱/姓名：（顧問名稱/姓名）4.4顧問地址：（顧問地址）5.合同有效期：自2025年X月X日至2026年X月X日二、服務(wù)內(nèi)容1.投資理財顧問服務(wù)范圍：1.1投資組合建議1.2投資策略制定1.3市場趨勢分析1.4投資風(fēng)險提示1.5定期投資報告2.投資理財顧問服務(wù)方式：2.1面對面咨詢2.2電話咨詢2.3電子郵件咨詢3.投資理財顧問服務(wù)頻率：3.1每月至少一次面對面咨詢3.2每季度至少一次電話或電子郵件咨詢4.投資理財顧問服務(wù)內(nèi)容：4.1投資目標(biāo)評估4.2投資組合構(gòu)建4.3定期投資計劃4.4投資績效評估5.投資理財顧問服務(wù)期限：自合同生效之日起至合同終止日止三、服務(wù)費(fèi)用1.服務(wù)費(fèi)用總額：人民幣（金額）2.服務(wù)費(fèi)用支付方式：2.1按年支付2.2按月支付3.服務(wù)費(fèi)用支付時間：3.1每年初支付全年度費(fèi)用3.2每月底支付下月費(fèi)用4.服務(wù)費(fèi)用調(diào)整機(jī)制：根據(jù)市場行情和顧問工作量，經(jīng)雙方協(xié)商后進(jìn)行調(diào)整5.服務(wù)費(fèi)用退還條件：5.1若合同在服務(wù)期限內(nèi)提前解除，未服務(wù)的部分按比例退還5.2若因顧問原因?qū)е路?wù)中斷，應(yīng)退還未服務(wù)期間的費(fèi)用四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.投資者權(quán)利：1.1要求顧問提供專業(yè)投資理財咨詢服務(wù)1.2對顧問的服務(wù)質(zhì)量和效率提出意見和建議1.3隨時終止合同2.投資者義務(wù)：2.1向顧問提供真實、完整的財務(wù)信息和投資目標(biāo)2.2遵循顧問的投資建議，合理承擔(dān)投資風(fēng)險2.3按時支付服務(wù)費(fèi)用3.顧問權(quán)利：3.1要求投資者提供真實、完整的財務(wù)信息和投資目標(biāo)3.2提供專業(yè)的投資理財咨詢服務(wù)3.3對投資者的投資行為進(jìn)行指導(dǎo)和建議4.顧問義務(wù)：4.1遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)4.2保守投資者的秘密4.3及時、準(zhǔn)確地提供投資理財咨詢服務(wù)5.雙方保密義務(wù)：雙方對本合同內(nèi)容以及履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)五、風(fēng)險提示與免責(zé)條款1.投資風(fēng)險提示：1.1投資市場存在波動，投資者需充分了解投資風(fēng)險1.2投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力進(jìn)行投資2.合同解除條件：2.1投資者違約，如逾期未支付服務(wù)費(fèi)用2.2顧問違約，如提供虛假信息或服務(wù)不合格2.3因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行3.合同終止條件：3.1合同期限屆滿3.2雙方協(xié)商一致解除合同3.3合同因違約而解除4.免責(zé)條款：4.1顧問對投資者投資損失不承擔(dān)任何責(zé)任4.2顧問不對因市場波動或其他不可抗力因素造成的投資損失承擔(dān)責(zé)任4.3合同終止后，顧問對投資者已支付的費(fèi)用不退還5.爭議解決方式：5.1雙方友好協(xié)商5.2爭議解決機(jī)構(gòu)仲裁5.3訴訟六、合同變更與解除1.合同變更條件：1.1投資者或顧問提出書面變更請求1.2雙方協(xié)商一致2.合同解除條件：2.1合同約定的解除條件成立2.2雙方協(xié)商一致解除合同3.合同變更程序：3.1提出變更請求的一方以書面形式通知對方3.2雙方就變更內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商3.3協(xié)商一致后，以書面形式簽訂變更協(xié)議4.合同解除程序：4.1提出解除的一方以書面形式通知對方4.2雙方確認(rèn)合同解除4.3解除合同后，辦理相關(guān)手續(xù)5.合同解除后的處理：5.1雙方應(yīng)按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)5.2解除合同后，雙方不再承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù)八、違約責(zé)任1.投資者違約責(zé)任：1.1投資者未按時支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向顧問支付滯納金，滯納金按每日萬分之五計算。1.2投資者違反保密義務(wù)，泄露顧問商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.顧問違約責(zé)任：2.1顧問未按合同約定提供服務(wù)的，應(yīng)向投資者支付違約金，違約金為未提供服務(wù)部分費(fèi)用的百分之二十。2.2顧問提供虛假信息或服務(wù)不合格，導(dǎo)致投資者損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。3.違約責(zé)任的承擔(dān)方式：3.1違約金或賠償金應(yīng)一次性支付。3.2雙方協(xié)商一致，可以采取分期支付的方式。4.違約責(zé)任的賠償標(biāo)準(zhǔn)：4.1按照實際損失計算賠償金額。4.2若實際損失難以確定，按合同約定賠償標(biāo)準(zhǔn)計算。5.違約責(zé)任的追償程序：5.1違約方應(yīng)在接到違約通知之日起X日內(nèi)支付違約金或賠償金。5.2違約方未按期支付的，守約方有權(quán)采取法律手段追償。九、爭議解決1.爭議解決方式：1.1雙方友好協(xié)商解決。1.2協(xié)商不成的，提交（仲裁機(jī)構(gòu)名稱）仲裁。1.3仲裁不成的，任何一方均可向（法院名稱）提起訴訟。2.爭議解決機(jī)構(gòu)：2.1（仲裁機(jī)構(gòu)名稱）3.爭議解決程序：3.1爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)在X日內(nèi)提交爭議解決機(jī)構(gòu)。3.2爭議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)在X日內(nèi)組成仲裁庭。3.3仲裁庭應(yīng)在X日內(nèi)作出仲裁裁決。4.爭議解決期限：4.1爭議解決期限為自爭議發(fā)生之日起X個月。5.爭議解決費(fèi)用：5.1爭議解決費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。十、合同附件1.投資者個人信息2.投資理財計劃書3.服務(wù)費(fèi)用明細(xì)4.其他相關(guān)文件5.合同簽訂證明十一、合同生效1.合同生效條件：1.1雙方簽署合同。1.2合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。2.合同生效日期：自雙方簽字蓋章之日起。3.合同生效通知：雙方應(yīng)在合同生效后X日內(nèi)互相通知對方。4.合同生效證明：合同副本經(jīng)雙方簽字蓋章后作為合同生效證明。5.合同生效后的履行：雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。十二、合同解除1.合同解除條件：1.1合同約定的解除條件成立。1.2雙方協(xié)商一致解除合同。2.合同解除程序：2.1提出解除的一方以書面形式通知對方。2.2雙方確認(rèn)合同解除。2.3解除合同后，辦理相關(guān)手續(xù)。3.合同解除通知：3.1解除通知應(yīng)明確解除合同的原因和日期。3.2解除通知應(yīng)以書面形式發(fā)送。4.合同解除證明：4.1合同解除證明應(yīng)由雙方簽字蓋章。4.2合同解除證明作為合同解除的正式文件。5.合同解除后的處理：5.1雙方應(yīng)按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。5.2解除合同后，雙方不再承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù)。十三、合同終止1.合同終止條件：1.1合同期限屆滿。2.2雙方協(xié)商一致終止合同。3.3合同因違約而終止。2.合同終止程序：2.1提出終止的一方以書面形式通知對方。2.2雙方確認(rèn)合同終止。2.3終止合同后，辦理相關(guān)手續(xù)。3.合同終止通知：3.1終止通知應(yīng)明確終止合同的原因和日期。3.2終止通知應(yīng)以書面形式發(fā)送。4.合同終止證明：4.1合同終止證明應(yīng)由雙方簽字蓋章。4.2合同終止證明作為合同終止的正式文件。5.合同終止后的處理：5.1雙方應(yīng)按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。5.2終止合同后，雙方不再承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù)。十四、其他1.合同適用法律：本合同適用中華人民共和國法律。2.合同語言：本合同使用中文書寫。3.合同份數(shù)：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。4.合同簽署地點：（簽署地點）5.合同簽署日期：（簽署日期）投資者（簽字/蓋章）：_________日期：____________________顧問（簽字/蓋章）：_________日期：____________________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：1.1.1投資決策權(quán)歸屬2.1.2投資風(fēng)險承擔(dān)說明：甲方在投資過程中承擔(dān)所有投資風(fēng)險，顧問不對甲方的投資損失承擔(dān)責(zé)任。顧問僅提供投資建議，不參與甲方的具體投資操作。3.1.3投資計劃調(diào)整說明：甲方有權(quán)根據(jù)市場變化和自身需求，隨時調(diào)整投資計劃。顧問應(yīng)配合甲方進(jìn)行調(diào)整，并重新評估投資風(fēng)險。4.1.4投資信息保密說明：甲方對顧問提供的投資信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露。5.1.5投資收益分配說明：甲方在投資過程中所獲得的收益歸甲方所有，顧問不參與收益分配。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：1.2.1投資決策權(quán)歸屬說明：在本合同中，乙方作為主導(dǎo)方，擁有最終的投資決策權(quán)。顧問提供投資建議，乙方有權(quán)根據(jù)自身判斷和需求進(jìn)行調(diào)整。2.2.2投資風(fēng)險承擔(dān)說明：乙方在投資過程中承擔(dān)所有投資風(fēng)險，顧問不對乙方的投資損失承擔(dān)責(zé)任。顧問僅提供投資建議，不參與乙方的具體投資操作。3.2.3投資計劃調(diào)整說明：乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和自身需求，隨時調(diào)整投資計劃。顧問應(yīng)配合乙方進(jìn)行調(diào)整，并重新評估投資風(fēng)險。4.2.4投資信息保密說明：乙方對顧問提供的投資信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)乙方同意，不得向第三方泄露。5.2.5投資收益分配說明：乙方在投資過程中所獲得的收益歸乙方所有，顧問不參與收益分配。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明：1.3.1第三方中介的定義和職責(zé)說明：本合同中的第三方中介是指在甲方、乙方和顧問之間提供中介服務(wù)，協(xié)助雙方達(dá)成投資協(xié)議的機(jī)構(gòu)或個人。2.3.2第三方中介的資質(zhì)要求說明：第三方中介應(yīng)具備合法經(jīng)營資質(zhì)，具備相關(guān)投資理財專業(yè)知識和經(jīng)驗。3.3.3第三方中介的服務(wù)內(nèi)容說明：第三方中介應(yīng)協(xié)助雙方簽訂投資協(xié)議，監(jiān)督合同履行，協(xié)調(diào)解決合同履行過程中的爭議。4.3.4第三方中介的收費(fèi)說明：第三方中介的服務(wù)費(fèi)用由甲方、乙方和顧問協(xié)商確定，并在合同中明確。5.3.5第三方中介的責(zé)任說明：第三方中介應(yīng)按照合同約定履行職責(zé)，如因第三方中介的過錯導(dǎo)致合同履行受阻，第三方中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。6.3.6第三方中介的保密義務(wù)說明：第三方中介對甲方、乙方和顧問提供的信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)授權(quán)不得向任何第三方泄露。7.3.7第三方中介的變更和解除說明：如需變更或解除第三方中介的職責(zé)，應(yīng)經(jīng)甲方、乙方和顧問協(xié)商一致，并在合同中明確。8.3.8第三方中介的爭議解決說明：如第三方中介在履行職責(zé)過程中發(fā)生爭議，應(yīng)提交仲裁或訴訟解決。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.投資者個人信息2.投資理財計劃書3.服務(wù)費(fèi)用明細(xì)4.合同簽訂證明5.第三方中介資質(zhì)證明（如有）6.爭議解決機(jī)構(gòu)仲裁規(guī)則（如有）7.爭議解決機(jī)構(gòu)仲裁裁決書（如有）8.法院判決書（如有）9.任何其他雙方約定的文件或資料二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：投資者未按時支付服務(wù)費(fèi)用。顧問未按合同約定提供專業(yè)服務(wù)。任何一方泄露對方商業(yè)秘密。任何一方違反合同約定的保密義務(wù)。任何一方違反合同約定的解除條件。認(rèn)定：違約行為的認(rèn)定需基于合同條款和事實情況。雙方協(xié)商或爭議解決機(jī)構(gòu)將根據(jù)合同條款和證據(jù)材料進(jìn)行認(rèn)定。三、法律名詞及解釋：1.合同：雙方當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。2.違約：合同當(dāng)事人一方或雙方未履行合同約定的義務(wù)。3.保密義務(wù)：合同當(dāng)事人對對方提供的信息負(fù)有保守秘密的義務(wù)。4.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。5.仲裁：指由仲裁機(jī)構(gòu)對爭議進(jìn)行裁決的一種爭議解決方式。6.訴訟：指當(dāng)事人通過法院對爭議進(jìn)行解決的一種司法途徑。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：投資者未按時支付服務(wù)費(fèi)用。解決辦法：發(fā)送支付提醒，如未支付，則根據(jù)合同約定收取滯納金。2.問題：顧問未按合同約定提供專業(yè)服務(wù)。解決辦法：與顧問溝通，要求其改進(jìn)服務(wù)；如無改善，可提出解除合同。3.問題：雙方對投資決策產(chǎn)生分歧。解決辦法：協(xié)商解決，如無法達(dá)成一致，可提交爭議解決機(jī)構(gòu)仲裁或訴訟。4.問題：合同履行過程中出現(xiàn)爭議。解決辦法：根據(jù)合同約定的爭議解決方式，提交仲裁或訴訟。五、所有應(yīng)用場景：1.個人投資者尋求專業(yè)投資理財顧問服務(wù)。2.顧問提供個人投資理財咨詢服務(wù)。3.雙方通過第三方中介達(dá)成投資協(xié)議。4.合同履行過程中出現(xiàn)違約行為。5.雙方發(fā)生爭議，需通過仲裁或訴訟解決。全文完。2025年度個人投資理財顧問服務(wù)合同3合同編號_________一、合同主體1.甲方（投資理財顧問）：[甲方全稱]，地址：[甲方地址]，聯(lián)系人：[甲方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]。2.乙方（投資者）：[乙方全稱]，地址：[乙方地址]，聯(lián)系人：[乙方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]。二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方作為專業(yè)的投資理財顧問，具有豐富的投資理財經(jīng)驗和專業(yè)知識，乙方作為投資者，希望通過甲方的專業(yè)指導(dǎo)實現(xiàn)資產(chǎn)增值。為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，達(dá)成共同合作，特訂立本合同。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國投資法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及雙方的真實意愿，公平、自愿、誠實信用的原則，制定本合同。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于甲方在本合同中提供的服務(wù)屬于投資理財咨詢服務(wù)，包括但不限于投資策略、產(chǎn)品推薦、市場分析、風(fēng)險管理等。3.2關(guān)鍵詞解釋1.投資理財：指投資者將資金投入各類金融產(chǎn)品，以期獲得收益的行為。2.資產(chǎn)增值：指投資者通過投資理財活動，使資產(chǎn)價值增加的過程。3.投資策略：指投資者在投資過程中，根據(jù)市場狀況和自身需求，制定的投資計劃。4.市場分析：指對市場趨勢、投資品種、投資風(fēng)險等進(jìn)行的研究和分析。5.風(fēng)險管理：指投資者在投資過程中，對潛在風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和控制的過程。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.向乙方提供專業(yè)的投資理財咨詢服務(wù)，包括但不限于投資策略、產(chǎn)品推薦、市場分析、風(fēng)險管理等。2.保守乙方投資秘密，不得泄露給任何第三方。3.按照合同約定的時間和方式，向乙方提供投資理財報告。4.1.1在合同履行期間，甲方應(yīng)定期對乙方投資組合進(jìn)行評估，提出改進(jìn)建議。4.1.2甲方應(yīng)及時關(guān)注市場動態(tài)，為乙方提供有針對性的投資建議。4.1.3甲方應(yīng)確保所提供服務(wù)的真實性和準(zhǔn)確性。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1.按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。2.向甲方提供真實、準(zhǔn)確的投資信息。3.遵循甲方的投資建議，進(jìn)行投資決策。4.2.1乙方應(yīng)充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險，根據(jù)自身風(fēng)險承受能力，選擇合適的投資產(chǎn)品。4.2.2乙方應(yīng)積極配合甲方進(jìn)行投資組合評估和調(diào)整。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點甲方在[甲方地址]為乙方提供投資理財咨詢服務(wù)。5.3合同履行方式甲方通過電話、郵件、短信、在線咨詢等方式為乙方提供投資理財咨詢服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。6.2終止條件1.合同到期。2.雙方協(xié)商一致解除合同。3.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序1.合同到期后，雙方應(yīng)按照約定進(jìn)行結(jié)算。2.雙方協(xié)商一致解除合同，應(yīng)書面通知對方。3.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。6.4終止后果1.合同終止后，雙方應(yīng)按照約定結(jié)算相關(guān)費(fèi)用。2.合同終止后，雙方應(yīng)相互保密，不得泄露對方商業(yè)秘密。3.合同終止后，雙方應(yīng)相互歸還對方提供的資料、文件等。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1.基本服務(wù)費(fèi)：根據(jù)乙方的投資規(guī)模和需求，按月或年收取一定比例的基本服務(wù)費(fèi)。2.成功交易傭金：在乙方通過甲方的推薦進(jìn)行投資并獲得收益時，按收益的一定比例收取傭金。3.特別服務(wù)費(fèi)：針對乙方特定需求，如市場分析報告、投資策略制定等，根據(jù)服務(wù)內(nèi)容另行協(xié)商收費(fèi)。7.2支付方式1.銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)將服務(wù)費(fèi)用轉(zhuǎn)入甲方指定的銀行賬戶。2.現(xiàn)金支付：在特定情況下，經(jīng)雙方協(xié)商一致，乙方可采取現(xiàn)金支付方式。7.3支付時間1.基本服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在合同簽訂后第一個月內(nèi)支付第一個月的基本服務(wù)費(fèi)。2.成功交易傭金：在乙方獲得收益后，甲方應(yīng)在次月內(nèi)向乙方收取相應(yīng)傭金。3.特別服務(wù)費(fèi)：在特別服務(wù)完成并經(jīng)乙方確認(rèn)后，乙方應(yīng)在五個工作日內(nèi)支付相應(yīng)費(fèi)用。7.4支付條款1.乙方應(yīng)在支付服務(wù)費(fèi)用時，確?？铐椀臏?zhǔn)確無誤。2.甲方應(yīng)在收到乙方支付的服務(wù)費(fèi)用后，向乙方開具正規(guī)發(fā)票。3.如乙方未按約定時間支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.若甲方未能按合同約定提供專業(yè)服務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于賠償損失。2.若甲方泄露乙方投資秘密，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約1.若乙方未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。2.若乙方未按甲方建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致?lián)p失，乙方自行承擔(dān)責(zé)任。8.3賠償金額和方式1.甲方違約賠償：甲方應(yīng)根據(jù)乙方實際損失，按合同約定賠償金額進(jìn)行賠償。2.乙方違約賠償：乙方應(yīng)根據(jù)甲方實際損失，按合同約定賠償金額進(jìn)行賠償。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項下的保密內(nèi)容包括但不限于：1.乙方的投資信息、財務(wù)狀況、投資策略等。2.甲方的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)方法、專業(yè)意見等。3.雙方在本合同項下討論的其他敏感信息。9.2保密期限本合同項下的保密期限自合同簽訂之日起計算，至合同終止后三年。9.3保密履行方式1.雙方對本合同項下的保密內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，不得向任何第三方泄露。2.雙方應(yīng)采取合理的措施，確保保密內(nèi)容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等原因，導(dǎo)致合同無法履行或履行困難的情況。10.2不可抗力事件1.地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害。2.戰(zhàn)爭、動亂、罷工等社會異常事件。3.政府政策變動、法律法規(guī)變更等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)1.發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方。2.雙方應(yīng)盡力采取措施減輕不可抗力事件的影響。3.不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行時，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。10.4不可抗力實例1.疫情導(dǎo)致的交通管制。2.政府對金融市場的臨時性調(diào)控。3.自然災(zāi)害導(dǎo)致的電力中斷。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟若協(xié)商無果，雙方可依法向有關(guān)部門申請調(diào)解、仲裁或提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.合同主體變更。2.合同內(nèi)容變更。3.合同權(quán)利義務(wù)變更。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.甲方保留對投資理財策略和產(chǎn)品的最終決定權(quán)。2.甲方保留對乙方投資組合調(diào)整的建議權(quán)。3.甲方保留對乙方投資