非法集資相關(guān)知識(shí)課件

非法集資相關(guān)知識(shí)課件本課件旨在幫助您了解非法集資的定義、特征、危害以及如何識(shí)別和防范非法集資，保護(hù)自身合法權(quán)益。什么是非法集資定義非法集資是指未經(jīng)依法批準(zhǔn)，或超出批準(zhǔn)范圍，以許諾高回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾非法募集資金的行為。本質(zhì)非法集資是一種以非法手段獲取資金的行為，具有較強(qiáng)的欺騙性和隱蔽性。非法集資的特征高收益承諾的回報(bào)率遠(yuǎn)高于銀行利率，甚至高達(dá)百分之幾百，以此吸引投資者。易入門投資門檻低，通常只需少量資金即可參與，容易吸引大量不明真相的投資者。期限短承諾的投資期限短，往往只有幾個(gè)月甚至幾天，投資者很容易被短期利益誘惑。不透明資金流向不明確，缺乏必要的監(jiān)管和法律保障，投資風(fēng)險(xiǎn)極高。非法集資的危害1個(gè)人損失投資人血本無歸，財(cái)產(chǎn)損失巨大，甚至可能因此陷入經(jīng)濟(jì)困境。2社會(huì)動(dòng)蕩非法集資案件頻發(fā)，可能引發(fā)社會(huì)不安，擾亂社會(huì)秩序。3金融風(fēng)險(xiǎn)非法集資嚴(yán)重破壞金融市場(chǎng)秩序，影響金融體系的穩(wěn)定。合法集資與非法集資的區(qū)別合法集資經(jīng)批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)，在依法合規(guī)的框架下，進(jìn)行的資金募集行為。非法集資未經(jīng)批準(zhǔn)或超出批準(zhǔn)范圍，以高回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾非法募集資金的行為。常見的非法集資形式詐騙型以虛假信息誘騙投資者，獲取資金后攜款潛逃。傳銷型通過發(fā)展下線獲取資金，以返利、提成等方式誘惑投資者。龐氏騙局型用新投資者的資金償還老投資者的收益，最終資金鏈斷裂，投資者血本無歸。網(wǎng)絡(luò)金融型利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，通過虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)借貸等方式非法集資。詐騙型非法集資1虛假宣傳夸大項(xiàng)目前景，編造虛假盈利模式，欺騙投資者。2承諾高回報(bào)以超高收益為誘餌，吸引投資者投資，掩蓋其真實(shí)目的。3資金挪用將投資者資金用于個(gè)人揮霍或其他非法用途，最終無力償還。傳銷型非法集資發(fā)展下線以拉人頭的方式發(fā)展下線，形成金字塔結(jié)構(gòu)，獲取資金。返利提成以返利、提成等方式誘惑投資者，不斷擴(kuò)大資金鏈規(guī)模。層層剝削上層人員以發(fā)展下線獲取巨額利潤，最終導(dǎo)致下層人員利益受損。龐氏騙局型非法集資1初期以高額回報(bào)吸引投資者，用新投資者的資金償還老投資者的收益。2中期資金鏈不斷擴(kuò)大，吸引更多投資者加入，維持表面的繁榮景象。3后期資金鏈斷裂，無法償還老投資者的收益，最終導(dǎo)致崩盤。網(wǎng)絡(luò)金融型非法集資虛擬貨幣通過發(fā)行虛擬貨幣或代幣，以高額回報(bào)誘騙投資者，最終導(dǎo)致投資者資金損失。網(wǎng)絡(luò)借貸通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以高息借貸的方式非法集資，存在較大風(fēng)險(xiǎn)。眾籌以投資項(xiàng)目的名義，向社會(huì)公眾募集資金，但實(shí)際資金用途不明確，存在欺詐風(fēng)險(xiǎn)。非法集資的識(shí)別技巧1承諾高回報(bào)如果回報(bào)率明顯高于市場(chǎng)平均水平，就應(yīng)該提高警惕。2資金流向不明如果投資資金去向不明確，或者缺乏相關(guān)信息，就應(yīng)該謹(jǐn)慎投資。3缺乏監(jiān)管如果投資平臺(tái)缺乏監(jiān)管，或者沒有相關(guān)的法律保障，就應(yīng)該避免投資。如何辨別合法集資金融機(jī)構(gòu)合法金融機(jī)構(gòu)必須經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并具有相應(yīng)的資質(zhì)。監(jiān)管部門合法集資活動(dòng)受監(jiān)管部門的監(jiān)督，投資者可以查詢相關(guān)信息。法律文件合法集資活動(dòng)應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)，并有相應(yīng)的法律文件。非法集資的危險(xiǎn)信號(hào)當(dāng)遇到非法集資時(shí)怎么辦冷靜思考不要被高回報(bào)誘惑，保持理性，謹(jǐn)慎投資。收集證據(jù)保存相關(guān)資料，例如投資協(xié)議、宣傳資料、資金轉(zhuǎn)賬記錄等。及時(shí)舉報(bào)向相關(guān)部門舉報(bào)，尋求法律幫助。與合法金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別合法金融機(jī)構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，具有相應(yīng)的資質(zhì)，資金流向透明，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。非法集資機(jī)構(gòu)缺乏合法資質(zhì)，資金流向不明，風(fēng)險(xiǎn)極高，投資者容易遭受損失。如何向相關(guān)部門舉報(bào)非法集資1向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)舉報(bào)提供相關(guān)證據(jù)材料，以便警方進(jìn)行調(diào)查處理。2向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門舉報(bào)金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)監(jiān)管金融市場(chǎng)，可以對(duì)非法集資行為進(jìn)行查處。3向中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)舉報(bào)針對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融類非法集資行為，可以向互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)舉報(bào)。非法集資行為的法律責(zé)任1刑事責(zé)任構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任。2民事責(zé)任對(duì)投資者造成的損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任。3行政責(zé)任相關(guān)部門可依法進(jìn)行行政處罰，包括罰款、沒收違法所得等。非法集資的法律后果1刑事責(zé)任構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任，包括拘役、有期徒刑等。2民事責(zé)任對(duì)投資者造成的損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任，包括返還本金和利息等。3行政責(zé)任相關(guān)部門可依法進(jìn)行行政處罰，包括罰款、沒收違法所得等。刑事責(zé)任1詐騙罪以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大的。2集資詐騙罪以非法占有為目的，使用詐騙方法，非法集資，數(shù)額較大的。3非法吸收公眾存款罪未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款，數(shù)額較大，造成嚴(yán)重后果的。民事責(zé)任返還本金非法集資者應(yīng)返還投資者投入的本金。支付利息根據(jù)合同約定，非法集資者應(yīng)支付投資者相應(yīng)的利息。賠償損失對(duì)投資者造成的其他損失，非法集資者應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。行政責(zé)任罰款相關(guān)部門可依法對(duì)非法集資者處以罰款，罰款金額根據(jù)違法行為的性質(zhì)和情節(jié)輕重而定。沒收違法所得相關(guān)部門可依法沒收非法集資者的違法所得，包括利息、利潤等。責(zé)令停止非法集資活動(dòng)相關(guān)部門可依法責(zé)令非法集資者停止非法集資活動(dòng)，并采取必要的措施。避免成為非法集資受害者的防范措施1加強(qiáng)自我防范意識(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不輕信高回報(bào)的誘惑，理性對(duì)待投資。2提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力了解非法集資的特征和識(shí)別方法，避免被欺騙。3合理管控投資風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)自身情況選擇合適的投資方式，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)自我防范意識(shí)學(xué)習(xí)金融知識(shí)了解基本的金融常識(shí)，提高對(duì)非法集資的識(shí)別能力。了解法律法規(guī)掌握相關(guān)法律法規(guī)，了解非法集資的法律后果。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不要被高回報(bào)誘惑，理性對(duì)待投資，避免沖動(dòng)投資。提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力合理管控投資風(fēng)險(xiǎn)分散投資將資金分散投資于不同的項(xiàng)目或產(chǎn)品，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。適當(dāng)投資根據(jù)自身承受能力進(jìn)行投資，不要超出自身風(fēng)險(xiǎn)承受范圍。選擇正規(guī)渠道選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，避免通過非正規(guī)渠道投資。理性看待高利誘惑警惕陷阱高回報(bào)往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不要被高利誘惑蒙蔽雙眼。謹(jǐn)慎投資在投資之前，要仔細(xì)考察項(xiàng)目，了解項(xiàng)目真實(shí)情況。咨詢專業(yè)人士向?qū)I(yè)人士咨詢，了解投資風(fēng)險(xiǎn)，尋求投資建議。保護(hù)個(gè)人信息安全1謹(jǐn)慎填寫信息不要輕易向陌生人透露個(gè)人信息，尤其不要泄露銀行卡號(hào)、密碼等敏感信息。2加強(qiáng)密碼管理設(shè)置強(qiáng)密碼，并定期更換密碼，提高賬戶安全性。3注意網(wǎng)絡(luò)安全不要點(diǎn)擊不明鏈接，不要下載來源不明的軟件，防止個(gè)人信息被盜取。主動(dòng)向有關(guān)部門咨詢銀行向銀行了解相關(guān)金融知識(shí)和投資風(fēng)險(xiǎn)。公安機(jī)關(guān)向公安機(jī)關(guān)咨詢非法集資的識(shí)別方法和舉報(bào)渠道。金融監(jiān)管部門向金融監(jiān)管部門咨詢相關(guān)金融政策和法律法規(guī)。及時(shí)處理非法集資線索收集證據(jù)保存相關(guān)資料，例如投資協(xié)議、宣傳資料、資金轉(zhuǎn)賬記錄等。及時(shí)舉