2025版信托資金借貸合同合規(guī)性審查條款3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版信托資金借貸合同合規(guī)性審查條款本合同目錄一覽第一條合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立依據(jù)1.2合同訂立目的第二條合同主體及權(quán)利義務(wù)2.1合同主體2.2信托資金出借方權(quán)利義務(wù)2.3信托資金借款方權(quán)利義務(wù)第三條信托資金借貸基本條件3.1信托資金借貸金額3.2信托資金借貸期限3.3利息及費(fèi)用3.4還款方式第四條信托資金借貸合同條款4.1合同簽訂與生效4.2合同變更與解除4.3違約責(zé)任4.4爭(zhēng)議解決第五條信托資金使用及監(jiān)管5.1信托資金使用范圍5.2信托資金使用監(jiān)管5.3資金使用報(bào)告第六條信托資金還款及回收6.1還款時(shí)間6.2還款方式6.3資金回收第七條信托資金借貸合同終止7.1合同終止條件7.2合同終止程序7.3合同終止后的處理第八條保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密義務(wù)8.3違約責(zé)任第九條合同附件9.1附件一：信托資金借貸合同9.2附件二：信托資金使用監(jiān)管協(xié)議9.3附件三：其他相關(guān)文件第十條合同生效及解釋10.1合同生效條件10.2合同解釋第十一條合同修改與補(bǔ)充11.1合同修改程序11.2合同補(bǔ)充條款第十二條合同解除與終止12.1合同解除條件12.2合同終止條件12.3合同解除與終止程序第十三條合同爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式13.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)13.3爭(zhēng)議解決費(fèi)用第十四條合同簽署與生效日期14.1合同簽署14.2合同生效日期第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立依據(jù)1.1.1《中華人民共和國(guó)合同法》1.1.2《中華人民共和國(guó)信托法》1.1.3相關(guān)金融法律法規(guī)1.2合同訂立目的1.2.1明確信托資金借貸雙方的權(quán)利義務(wù)1.2.2確保信托資金借貸活動(dòng)的合規(guī)性1.2.3保護(hù)信托資金借貸雙方合法權(quán)益第二條合同主體及權(quán)利義務(wù)2.1合同主體2.1.1信托資金出借方：甲方2.1.2信托資金借款方：乙方2.2信托資金出借方權(quán)利義務(wù)2.2.1甲方有權(quán)按照合同約定向乙方提供信托資金2.2.2甲方有權(quán)監(jiān)督乙方使用信托資金2.3信托資金借款方權(quán)利義務(wù)2.3.1乙方有權(quán)按照合同約定使用信托資金2.3.2乙方應(yīng)按照合同約定償還信托資金及其利息第三條信托資金借貸基本條件3.1信托資金借貸金額3.1.1信托資金借貸金額由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確3.2信托資金借貸期限3.2.1信托資金借貸期限由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確3.3利息及費(fèi)用3.3.1利息計(jì)算方式及利率由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確3.3.2乙方應(yīng)支付甲方因借貸信托資金產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用3.4還款方式3.4.1還款方式由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確第四條信托資金借貸合同條款4.1合同簽訂與生效4.1.1雙方應(yīng)簽訂書面合同，合同自雙方簽字蓋章之日起生效4.2合同變更與解除4.2.1合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式確認(rèn)4.2.2合同解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式確認(rèn)4.3違約責(zé)任4.3.1雙方應(yīng)按照合同約定履行各自義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任4.4爭(zhēng)議解決4.4.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭(zhēng)議4.4.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟第五條信托資金使用及監(jiān)管5.1信托資金使用范圍5.1.1乙方應(yīng)按照合同約定使用信托資金，不得挪用、侵占或?yàn)E用5.2信托資金使用監(jiān)管5.2.1甲方有權(quán)對(duì)乙方使用信托資金進(jìn)行監(jiān)管，乙方應(yīng)予以配合5.3資金使用報(bào)告5.3.1乙方應(yīng)定期向甲方提交資金使用報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于資金使用情況、項(xiàng)目進(jìn)展等第六條信托資金還款及回收6.1還款時(shí)間6.1.1乙方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間償還信托資金及其利息6.2還款方式6.2.1還款方式由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確6.3資金回收6.3.1甲方有權(quán)在合同約定的還款期限屆滿時(shí)，要求乙方償還信托資金及其利息第七條信托資金借貸合同終止7.1合同終止條件7.1.1信托資金借貸期限屆滿7.1.2雙方協(xié)商一致解除合同7.1.3其他合同約定的終止條件7.2合同終止程序7.2.1雙方協(xié)商一致終止合同，應(yīng)以書面形式確認(rèn)7.2.2合同終止后，乙方應(yīng)立即償還信托資金及其利息7.3合同終止后的處理7.3.1合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余事宜7.3.2合同終止后，雙方應(yīng)相互配合，確保合同履行完畢第八條保密條款8.1保密內(nèi)容8.1.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容、交易信息以及業(yè)務(wù)秘密負(fù)有保密義務(wù)8.1.2保密內(nèi)容不包括雙方公開的信息或法律要求公開的信息8.2保密義務(wù)8.2.1雙方未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容8.2.2雙方應(yīng)采取適當(dāng)措施保護(hù)保密內(nèi)容的安全，防止未授權(quán)的訪問、使用或披露8.3違約責(zé)任8.3.1如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密內(nèi)容被泄露，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償對(duì)方損失第九條合同附件9.1附件一：信托資金借貸合同9.1.1本合同正本一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力9.2附件二：信托資金使用監(jiān)管協(xié)議9.2.1本協(xié)議為合同附件，與合同具有同等法律效力9.3附件三：其他相關(guān)文件9.3.1雙方認(rèn)為需要作為合同附件的其他文件，經(jīng)雙方同意后可作為合同附件第十條合同生效及解釋10.1合同生效條件10.1.1雙方簽署合同并完成合同約定的生效條件10.2合同解釋10.2.1合同解釋應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，以合同條款的內(nèi)容和目的為準(zhǔn)10.2.2如對(duì)合同條款有爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交合同簽訂地人民法院解釋第十一條合同修改與補(bǔ)充11.1合同修改程序11.1.1合同修改需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式確認(rèn)11.2合同補(bǔ)充條款11.2.1雙方認(rèn)為需要補(bǔ)充的條款，經(jīng)協(xié)商一致后可作為合同附件或合同的一部分第十二條合同解除與終止12.1合同解除條件12.1.1合同解除條件包括但不限于合同約定的解除條件、違約解除、不可抗力解除等12.2合同終止條件12.2.1合同終止條件包括但不限于合同約定的終止條件、合同履行完畢、合同解除等12.3合同解除與終止程序12.3.1合同解除或終止需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式確認(rèn)12.3.2合同解除或終止后，雙方應(yīng)立即采取必要措施，確保合同履行完畢或解除后的處理第十三條合同爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式13.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭(zhēng)議13.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟13.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)13.2.1雙方協(xié)商確定爭(zhēng)議解決的機(jī)構(gòu)，如仲裁委員會(huì)13.3爭(zhēng)議解決費(fèi)用13.3.1爭(zhēng)議解決費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，或雙方協(xié)商分擔(dān)第十四條合同簽署與生效日期14.1合同簽署14.1.1雙方應(yīng)在合同上簽字或蓋章，合同自雙方簽字或蓋章之日起生效14.2合同生效日期14.2.1合同生效日期以合同簽署日期為準(zhǔn)，如雙方另有約定，從約定日期起生效第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的概念與范圍1.1第三方的定義1.1.1第三方是指本合同簽訂之外的，為合同履行提供輔助服務(wù)或參與合同履行的獨(dú)立第三方主體。1.1.2第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保公司、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入的范圍1.2.1第三方介入的范圍限于合同履行過程中的輔助、咨詢、擔(dān)保、評(píng)估、審計(jì)等活動(dòng)。第二條甲乙雙方與第三方的關(guān)系2.1甲乙雙方與第三方之間的關(guān)系是獨(dú)立的合同關(guān)系，第三方不參與甲乙雙方的合同主體關(guān)系。2.2第三方在合同履行過程中的職責(zé)和權(quán)利由甲乙雙方在合同中明確約定。第三條第三方的選擇與授權(quán)3.1甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定第三方的選擇，并授權(quán)第三方參與合同履行。3.2第三方接受甲乙雙方授權(quán)后，應(yīng)按照授權(quán)范圍和合同約定履行職責(zé)。第四條第三方的責(zé)任限額4.1第三方在合同履行過程中，如因自身原因?qū)е潞贤男姓系K或損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。4.2第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，包括但不限于：4.2.1直接損失賠償4.2.2間接損失賠償4.2.3責(zé)任限額的具體數(shù)額或計(jì)算方法第五條第三方的權(quán)利5.1.1要求甲乙雙方提供必要的信息和資料5.1.2對(duì)甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估5.1.3對(duì)合同履行過程中的問題提出建議或解決方案第六條第三方的義務(wù)6.1.1按照合同約定和授權(quán)范圍履行職責(zé)6.1.2保證其提供的服務(wù)的質(zhì)量和合法性6.1.3對(duì)甲乙雙方的信息保密第七條第三方介入的具體條款7.1第三方介入的具體條款包括但不限于：7.1.1第三方的服務(wù)內(nèi)容和范圍7.1.2第三方的服務(wù)費(fèi)用和支付方式7.1.3第三方的責(zé)任和義務(wù)7.1.4第三方的責(zé)任限額7.1.5第三方介入的時(shí)間和期限第八條第三方介入的變更與解除8.1第三方介入的變更需經(jīng)甲乙雙方同意，并通知第三方。8.2第三方介入的解除需經(jīng)甲乙雙方同意，并通知第三方。第九條第三方介入的爭(zhēng)議解決9.1第三方介入過程中出現(xiàn)的爭(zhēng)議，由甲乙雙方協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條第三方介入的合同附件10.1第三方介入的合同附件包括但不限于：10.1.1第三方服務(wù)協(xié)議10.1.2第三方責(zé)任保險(xiǎn)合同10.1.3第三方資質(zhì)證明文件第十一條第三方介入的生效日期11.1第三方介入的生效日期以甲乙雙方簽字或蓋章之日起計(jì)算。11.2如有其他約定，從約定日期起生效。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：信托資金借貸合同詳細(xì)要求：包含合同、合同簽訂日期、雙方簽字蓋章頁(yè)。附件說明：本合同為雙方簽訂的正式合同文本，是合同履行的法律依據(jù)。2.附件二：信托資金使用監(jiān)管協(xié)議詳細(xì)要求：明確甲乙雙方對(duì)信托資金使用的監(jiān)管權(quán)利和義務(wù)。附件說明：本協(xié)議為雙方就信托資金使用監(jiān)管事項(xiàng)達(dá)成的補(bǔ)充協(xié)議，與合同具有同等法律效力。3.附件三：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：明確第三方提供服務(wù)的范圍、費(fèi)用、責(zé)任等。附件說明：本協(xié)議為甲乙雙方與第三方就服務(wù)事項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議，是第三方介入合同履行的依據(jù)。4.附件四：第三方責(zé)任保險(xiǎn)合同詳細(xì)要求：明確第三方責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)范圍、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限等。附件說明：本合同為第三方購(gòu)買的責(zé)任保險(xiǎn)合同，用于保障合同履行過程中可能產(chǎn)生的損失。5.附件五：第三方資質(zhì)證明文件詳細(xì)要求：提供第三方具備相應(yīng)資質(zhì)的證明文件，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、專業(yè)資格證書等。附件說明：本文件用于證明第三方具備提供相關(guān)服務(wù)的資質(zhì)和能力。6.附件六：資金使用報(bào)告詳細(xì)要求：定期提交的資金使用報(bào)告，包括資金使用情況、項(xiàng)目進(jìn)展等。附件說明：本報(bào)告用于監(jiān)督乙方使用信托資金的情況，確保資金使用的合規(guī)性。7.附件七：爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：明確爭(zhēng)議解決的方式、機(jī)構(gòu)、程序等。附件說明：本協(xié)議為雙方就爭(zhēng)議解決事項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議，是解決爭(zhēng)議的法律依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1乙方未按合同約定時(shí)間償還信托資金及其利息。1.2乙方挪用、侵占或?yàn)E用信托資金。1.3第三方未按合同約定履行職責(zé)，導(dǎo)致合同履行障礙或損失。1.4甲乙雙方未按合同約定履行信息披露義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1乙方未按合同約定時(shí)間償還信托資金及其利息，應(yīng)支付違約金，違約金按逾期金額的千分之五計(jì)算。2.2乙方挪用、侵占或?yàn)E用信托資金，應(yīng)退還挪用、侵占或?yàn)E用的資金，并支付相應(yīng)的違約金。2.3第三方未按合同約定履行職責(zé)，導(dǎo)致合同履行障礙或損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額根據(jù)損失情況確定。2.4甲乙雙方未按合同約定履行信息披露義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，違約責(zé)任包括但不限于支付違約金。示例說明：1.乙方未按合同約定時(shí)間償還信托資金及其利息，逾期一個(gè)月，應(yīng)支付違約金500元。2.乙方挪用信托資金10萬(wàn)元，應(yīng)退還挪用資金10萬(wàn)元，并支付違約金5000元。3.第三方未按合同約定提供評(píng)估服務(wù)，導(dǎo)致合同履行障礙，應(yīng)賠償甲方經(jīng)濟(jì)損失1萬(wàn)元。4.甲乙雙方未按合同約定在項(xiàng)目進(jìn)展至30%時(shí)提交資金使用報(bào)告，應(yīng)支付違約金1000元。全文完。2024版信托資金借貸合同合規(guī)性審查條款1合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方（借款方）：名稱：（請(qǐng)?zhí)顚懡杩罘饺Q）地址：（請(qǐng)?zhí)顚懡杩罘皆敿?xì)地址）聯(lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚懡杩罘铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請(qǐng)?zhí)顚懡杩罘铰?lián)系電話）2.乙方（貸款方）：名稱：（請(qǐng)?zhí)顚戀J款方全稱）地址：（請(qǐng)?zhí)顚戀J款方詳細(xì)地址）聯(lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚戀J款方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請(qǐng)?zhí)顚戀J款方聯(lián)系電話）3.其他相關(guān)方（如有）：名稱：（請(qǐng)?zhí)顚懴嚓P(guān)方全稱）地址：（請(qǐng)?zhí)顚懴嚓P(guān)方詳細(xì)地址）聯(lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚懴嚓P(guān)方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請(qǐng)?zhí)顚懴嚓P(guān)方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)金融法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)1.信托資金：指甲方將其合法擁有的資金委托給乙方，由乙方代為管理和運(yùn)用，以實(shí)現(xiàn)特定目的的資金。2.借款合同：指甲方與乙方之間簽訂的，約定甲方向乙方借款，乙方按約定的利率、期限和方式向甲方支付借款本息的協(xié)議。3.合規(guī)性審查：指對(duì)信托資金借貸合同是否符合相關(guān)法律法規(guī)、政策要求進(jìn)行的審查。3.2關(guān)鍵詞解釋1.甲方：借款方，即本合同的甲方。2.乙方：貸款方，即本合同的乙方。3.信托資金借貸合同：指甲方與乙方之間簽訂的，約定甲方向乙方借款，乙方按約定的利率、期限和方式向甲方支付借款本息的協(xié)議。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方有權(quán)按照本合同約定，向乙方借款。2.甲方應(yīng)按約定的期限、利率和方式償還借款本息。3.甲方應(yīng)保證提供的借款資金來源合法、合規(guī)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1.乙方有權(quán)按照本合同約定，向甲方發(fā)放借款。2.乙方有權(quán)對(duì)甲方的借款資金來源進(jìn)行審查。3.乙方有權(quán)按照本合同約定，收取借款利息。4.乙方應(yīng)按照約定的期限、利率和方式向甲方支付借款本息。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，合同履行期限為____年。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為：（請(qǐng)?zhí)顚懢唧w地點(diǎn)）5.3合同履行方式本合同履行方式為：（請(qǐng)?zhí)顚懢唧w方式，如：銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等）六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件1.本合同約定的借款期限屆滿，且甲方已償還全部借款本息；2.雙方協(xié)商一致，提前終止本合同；3.因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行；4.法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。6.3終止程序1.本合同終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商；2.協(xié)商一致后，雙方應(yīng)簽訂終止協(xié)議；3.雙方應(yīng)在終止協(xié)議簽訂之日起____日內(nèi)辦理相關(guān)手續(xù)。6.4終止后果1.本合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余款項(xiàng)；2.雙方應(yīng)互相返還因本合同而產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用；3.雙方應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1.借款利息：根據(jù)雙方約定的利率，按月或按年支付。2.信托管理費(fèi)：由乙方按照約定的比例和標(biāo)準(zhǔn)向甲方收取。3.合規(guī)性審查費(fèi)：乙方對(duì)信托資金借貸合同進(jìn)行合規(guī)性審查的費(fèi)用。4.其他費(fèi)用：根據(jù)法律法規(guī)和雙方協(xié)商一致的其他費(fèi)用。7.2支付方式1.甲方應(yīng)按照本合同約定的支付方式向乙方支付各項(xiàng)費(fèi)用。2.支付方式包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等。7.3支付時(shí)間1.借款利息：甲方應(yīng)按月或按年支付借款利息，具體支付時(shí)間由雙方約定。2.信托管理費(fèi)：甲方應(yīng)按月支付信托管理費(fèi)，具體支付時(shí)間由雙方約定。3.合規(guī)性審查費(fèi)：甲方應(yīng)在乙方完成合規(guī)性審查后支付。7.4支付條款1.甲方應(yīng)在支付費(fèi)用前，按照乙方的要求提供必要的支付憑證。2.乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，出具相應(yīng)的收款憑證。3.如因甲方原因?qū)е轮Ц堆舆t，甲方應(yīng)向乙方支付延遲付款利息。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.如甲方未按約定時(shí)間支付借款利息或信托管理費(fèi)，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期利息。2.如甲方未按約定提供合法合規(guī)的資金，乙方有權(quán)解除本合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2乙方違約1.如乙方未按約定時(shí)間發(fā)放借款，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金。2.如乙方未按約定進(jìn)行合規(guī)性審查，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.3賠償金額和方式1.違約金：雙方應(yīng)在本合同中約定違約金的計(jì)算方式和金額。2.賠償金額：如因一方違約給另一方造成損失的，違約方應(yīng)賠償損失金額。3.賠償方式：賠償金額可通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等方式支付。九、保密條款9.1保密內(nèi)容1.本合同項(xiàng)下的所有商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等。2.雙方在履行本合同過程中知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等。9.2保密期限本合同項(xiàng)下的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后____年。9.3保密履行方式1.雙方應(yīng)采取必要的保密措施，確保保密內(nèi)容的保密性。2.雙方不得泄露、披露、使用或允許他人使用保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行困難的客觀情況。10.2不可抗力事件1.自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)、火災(zāi)等。2.戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事行動(dòng)等。3.政府行為：政府政策、法律、法規(guī)變動(dòng)等。4.社會(huì)異常事件：罷工、暴動(dòng)、恐怖襲擊等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)1.當(dāng)發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方。2.雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響程度，協(xié)商決定是否解除合同或部分履行合同。3.不可抗力事件解除合同或部分履行合同，不影響雙方根據(jù)合同約定已履行部分的權(quán)利和義務(wù)。10.4不可抗力實(shí)例1.自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。2.戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突等。3.政府行為：政府政策調(diào)整、法律法規(guī)變動(dòng)等。4.社會(huì)異常事件：罷工、暴動(dòng)、恐怖襲擊等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決1.雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則，解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟1.如協(xié)商不成，雙方可選擇調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議。2.調(diào)解：雙方可選擇有資質(zhì)的調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。3.仲裁：雙方可選擇仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。4.訴訟：雙方可選擇向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定1.未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。2.如一方同意轉(zhuǎn)讓，另一方有權(quán)在收到轉(zhuǎn)讓通知之日起____日內(nèi)提出反對(duì)意見。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.乙方對(duì)甲方進(jìn)行合規(guī)性審查的權(quán)利和義務(wù)。2.甲方對(duì)乙方提供的相關(guān)信息的保密義務(wù)。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.乙方保留對(duì)信托資金借貸合同的合規(guī)性審查權(quán)，并在必要時(shí)提出修改意見。2.甲方同意乙方在合同履行期間對(duì)信托資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。13.2特殊權(quán)力保留1.乙方保留在合同履行期間對(duì)甲方提供的任何文件、資料進(jìn)行審查的權(quán)利。2.甲方同意乙方在合同履行期間對(duì)甲方的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行必要的審查。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1.雙方對(duì)本合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)書面形式進(jìn)行。2.任何修改和補(bǔ)充均需經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后方可生效。14.2修改和補(bǔ)充效力1.本合同的修改和補(bǔ)充，與本合同具有同等法律效力。2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面修改或補(bǔ)充本合同。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)1.雙方應(yīng)在本合同履行過程中，相互提供必要的協(xié)助和配合。2.雙方應(yīng)在本合同履行過程中，及時(shí)溝通，共同解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)通過書面或口頭形式進(jìn)行溝通和協(xié)作。2.雙方應(yīng)按照約定的方式和時(shí)間，履行各自的協(xié)助和配合義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于信托資金借貸合同的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款1.本合同任何條款的增減，均需經(jīng)雙方書面同意。2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面增加或減少合同條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（借款方）：（簽字/蓋章）年月日乙方（貸款方）：（簽字/蓋章）年月日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方身份證明文件2.乙方身份證明文件3.信托資金來源證明文件4.合規(guī)性審查報(bào)告5.乙方銀行賬戶信息6.甲方銀行賬戶信息7.本合同的修改和補(bǔ)充文件8.爭(zhēng)議解決相關(guān)文件9.其他雙方認(rèn)為必要的文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：未按約定時(shí)間支付借款利息或信托管理費(fèi)，認(rèn)定為違約。未按約定提供合法合規(guī)的資金，認(rèn)定為違約。提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，認(rèn)定為違約。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按約定時(shí)間發(fā)放借款，認(rèn)定為違約。未按約定進(jìn)行合規(guī)性審查，認(rèn)定為違約。提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，認(rèn)定為違約。三、法律名詞及解釋：1.信托資金：指甲方委托乙方管理和運(yùn)用的資金。2.合規(guī)性審查：指對(duì)信托資金借貸合同是否符合相關(guān)法律法規(guī)、政策要求進(jìn)行的審查。3.不可抗力：指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行困難的客觀情況。4.違約金：指一方違約時(shí)應(yīng)向另一方支付的金額。5.賠償金額：指一方違約給另一方造成的損失金額。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按約定支付借款利息或信托管理費(fèi)。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，要求甲方按照約定支付，并按照合同約定收取逾期利息。2.問題：乙方未按約定時(shí)間發(fā)放借款。解決辦法：甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方，要求乙方按照約定發(fā)放借款，并按照合同約定支付違約金。3.問題：雙方在合同履行過程中出現(xiàn)爭(zhēng)議。解決辦法：雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則，解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。如協(xié)商不成，可選擇調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議。4.問題：發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無(wú)法履行。解決辦法：雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響程度，協(xié)商決定是否解除合同或部分履行合同。如需解除合同，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余款項(xiàng)。5.問題：一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。解決辦法：另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方責(zé)任：第三方作為信托資金的托管人，應(yīng)對(duì)信托資金的安全和合規(guī)性負(fù)責(zé)。第三方應(yīng)確保信托資金不被挪用或用于非法活動(dòng)。2.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的信息和文件，以進(jìn)行信托資金的合規(guī)性審查。第三方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，對(duì)信托資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。3.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)按照合同約定，妥善保管信托資金，確保其安全。第三方應(yīng)及時(shí)向甲方和乙方報(bào)告信托資金的使用情況和合規(guī)性審查結(jié)果。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方提供詳細(xì)的資金來源和使用計(jì)劃。乙方有權(quán)要求甲方在合同履行期間提供必要的財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)獲得約定的借款利息。乙方有權(quán)在合同終止時(shí)，收回全部借款本金。3.甲方的違約及限制條款：甲方如未按約定提供資金，應(yīng)向乙方支付違約金。甲方如未按約定使用資金，乙方有權(quán)要求甲方停止使用并賠償損失。甲方如違反保密條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方可要求乙方提供詳細(xì)的借款使用計(jì)劃和管理方案。甲方可要求乙方在合同履行期間提供必要的財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告。2.甲方的利益條款：甲方可獲得約定的借款本金和利息。甲方可根據(jù)市場(chǎng)情況，要求乙方調(diào)整借款利率。3.乙方的違約及限制條款：乙方如未按約定發(fā)放借款，應(yīng)向甲方支付違約金。乙方如未按約定進(jìn)行合規(guī)性審查，甲方有權(quán)要求乙方停止審查并賠償損失。乙方如違反保密條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2024版信托資金借貸合同合規(guī)性審查條款2合同目錄第一章合同概述1.1合同簽訂雙方1.2合同簽訂時(shí)間1.3合同簽訂地點(diǎn)1.4合同目的第二章合同主體資格2.1信托資金借貸方主體資格2.2信托公司主體資格2.3合規(guī)性審查機(jī)構(gòu)主體資格第三章信托資金借貸合同內(nèi)容3.1借貸雙方基本信息3.2借貸金額及期限3.3借貸利率及計(jì)息方式3.4借貸資金用途3.5還款方式及期限3.6違約責(zé)任第四章合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)4.1法律法規(guī)依據(jù)4.2監(jiān)管政策要求4.3行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)4.4內(nèi)部管理規(guī)定第五章合規(guī)性審查程序5.1審查申請(qǐng)5.2審查資料提交5.3審查人員安排5.4審查實(shí)施5.5審查報(bào)告出具第六章合規(guī)性審查內(nèi)容6.1信托資金來源合法性6.2借貸資金用途合規(guī)性6.3借貸利率及費(fèi)用合理性6.4還款能力及風(fēng)險(xiǎn)控制6.5信托合同條款合規(guī)性6.6信托公司內(nèi)部控制合規(guī)性第七章審查報(bào)告及處理7.1審查報(bào)告內(nèi)容7.2審查結(jié)果判定7.3審查結(jié)論及建議7.4審查報(bào)告報(bào)送第八章爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序第九章合同解除與終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件9.3解除或終止合同后的處理第十章違約責(zé)任10.1借貸方違約責(zé)任10.2信托公司違約責(zé)任10.3審查機(jī)構(gòu)違約責(zé)任第十一章保密條款11.1保密內(nèi)容11.2保密期限11.3違約責(zé)任第十二章合同生效及修改12.1合同生效條件12.2合同修改程序12.3合同修改生效日期第十三章合同附件13.1附件一：信托資金借貸合同13.2附件二：合規(guī)性審查報(bào)告13.3附件三：其他相關(guān)文件第十四章合同解除、終止及終止后的處理14.1合同解除、終止條件14.2合同解除、終止后的處理程序14.3合同解除、終止后的責(zé)任承擔(dān)合同編號(hào)_________第一章合同概述1.1合同簽訂雙方1.1.1甲方（信托資金借貸方）名稱：1.1.2甲方（信托資金借貸方）法定代表人：1.1.3甲方（信托資金借貸方）聯(lián)系方式：1.2合同簽訂時(shí)間：1.3合同簽訂地點(diǎn)：1.4合同目的1.4.1明確雙方的權(quán)利義務(wù)1.4.2確保信托資金借貸活動(dòng)的合規(guī)性第二章合同主體資格2.1信托資金借貸方主體資格2.1.1甲方具備合法有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照2.1.2甲方具備履行合同所需的財(cái)務(wù)狀況2.2信托公司主體資格2.2.1乙方（信托公司）具備合法有效的金融許可證2.2.2乙方具備履行合同所需的資質(zhì)和能力2.3合規(guī)性審查機(jī)構(gòu)主體資格2.3.1合規(guī)性審查機(jī)構(gòu)具備合法有效的資質(zhì)2.3.2合規(guī)性審查機(jī)構(gòu)具備專業(yè)審查能力第三章信托資金借貸合同內(nèi)容3.1借貸雙方基本信息3.1.1甲方基本信息：包括名稱、法定代表人、注冊(cè)地址等3.1.2乙方基本信息：包括名稱、法定代表人、注冊(cè)地址等3.2借貸金額及期限3.2.1借貸金額：具體金額3.2.2借貸期限：具體期限3.3借貸利率及計(jì)息方式3.3.1借貸利率：具體利率3.3.2計(jì)息方式：具體計(jì)息方式3.4借貸資金用途3.4.1甲方使用借貸資金的具體用途3.5還款方式及期限3.5.1還款方式：具體還款方式3.5.2還款期限：具體還款期限3.6違約責(zé)任3.6.1甲方違約責(zé)任：具體違約責(zé)任條款3.6.2乙方違約責(zé)任：具體違約責(zé)任條款第四章合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)4.1法律法規(guī)依據(jù)4.1.1適用相關(guān)法律法規(guī)4.1.2國(guó)家相關(guān)政策4.2監(jiān)管政策要求4.2.1監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的政策要求4.3行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)4.3.1行業(yè)協(xié)會(huì)制定的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)4.4內(nèi)部管理規(guī)定4.4.1信托公司內(nèi)部管理制度第五章合規(guī)性審查程序5.1審查申請(qǐng)5.1.1甲方提交審查申請(qǐng)5.2審查資料提交5.2.1甲方提交完整審查資料5.3審查人員安排5.3.1乙方指定合規(guī)性審查人員5.4審查實(shí)施5.4.1審查人員對(duì)資料進(jìn)行審查5.5審查報(bào)告出具5.5.1審查人員出具合規(guī)性審查報(bào)告第六章合規(guī)性審查內(nèi)容6.1信托資金來源合法性6.1.1信托資金來源合法合規(guī)6.2借貸資金用途合規(guī)性6.2.1借貸資金用途符合合同約定6.3借貸利率及費(fèi)用合理性6.3.1借貸利率及費(fèi)用符合法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范6.4還款能力及風(fēng)險(xiǎn)控制6.4.1甲方具備還款能力，乙方具備風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.5信托合同條款合規(guī)性6.5.1信托合同條款符合法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范6.6信托公司內(nèi)部控制合規(guī)性6.6.1信托公司內(nèi)部控制制度健全，運(yùn)行有效第七章審查報(bào)告及處理7.1審查報(bào)告內(nèi)容7.1.1審查結(jié)論7.1.2審查建議7.2審查結(jié)果判定7.2.1合規(guī)性審查結(jié)果7.3審查結(jié)論及建議7.3.1審查結(jié)論的具體描述7.3.2審查建議的具體內(nèi)容7.4審查報(bào)告報(bào)送7.4.1審查報(bào)告報(bào)送至監(jiān)管機(jī)構(gòu)7.4.2審查報(bào)告報(bào)送至相關(guān)方第八章爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.1.1爭(zhēng)議雙方應(yīng)友好協(xié)商解決8.1.2協(xié)商不成的，提交仲裁委員會(huì)仲裁8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.2.1仲裁委員會(huì)名稱及所在地8.3爭(zhēng)議解決程序8.3.1仲裁申請(qǐng)的提出8.3.2仲裁庭的組成8.3.3仲裁程序的進(jìn)行第九章合同解除與終止9.1合同解除條件9.1.1甲方或乙方違約9.1.2不可抗力事件9.2合同終止條件9.2.1借貸期限屆滿9.2.2雙方協(xié)商一致9.3解除或終止合同后的處理9.3.1還款安排9.3.2違約責(zé)任第十章違約責(zé)任10.1借貸方違約責(zé)任10.1.1未按時(shí)還款的違約責(zé)任10.1.2違反資金用途的違約責(zé)任10.2信托公司違約責(zé)任10.2.1未能履行合規(guī)審查責(zé)任的違約責(zé)任10.2.2未能履行信托職責(zé)的違約責(zé)任10.3審查機(jī)構(gòu)違約責(zé)任10.3.1審查不實(shí)的違約責(zé)任10.3.2未按時(shí)提交審查報(bào)告的違約責(zé)任第十一章保密條款11.1保密內(nèi)容11.1.1合同內(nèi)容11.1.2審查報(bào)告內(nèi)容11.2保密期限11.2.1合同履行期間及終止后兩年11.3違約責(zé)任11.3.1違反保密義務(wù)的違約責(zé)任第十二章合同生效及修改12.1合同生效條件12.1.1雙方簽字蓋章12.1.2合規(guī)性審查通過12.2合同修改程序12.2.1雙方協(xié)商一致12.2.2修改內(nèi)容經(jīng)審查通過12.3合同修改生效日期12.3.1修改內(nèi)容生效日期第十三章合同附件13.1附件一：信托資金借貸合同13.2附件二：合規(guī)性審查報(bào)告13.3附件三：其他相關(guān)文件第十四章合同解除、終止及終止后的處理14.1合同解除、終止條件14.1.1合同解除條件14.1.2合同終止條件14.2合同解除、終止后的處理程序14.2.1解除或終止合同的書面通知14.2.2相關(guān)資料的歸檔14.3合同解除、終止后的責(zé)任承擔(dān)14.3.1解除或終止合同后的責(zé)任分配甲方（信托資金借貸方）簽字：日期：乙方（信托公司）簽字：日期：合規(guī)性審查機(jī)構(gòu)簽字：日期：多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.1甲方主導(dǎo)下的資金使用監(jiān)督條款說明：甲方有權(quán)對(duì)乙方使用信托資金的過程進(jìn)行監(jiān)督，確保資金用途符合合同約定。乙方應(yīng)定期向甲方提供資金使用情況的報(bào)告，包括資金流向、使用進(jìn)度等。1.2甲方主導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)控制條款說明：甲方應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)信托資金借貸的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和控制，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。乙方在借貸過程中應(yīng)遵守甲方的風(fēng)險(xiǎn)控制要求，并接受甲方的監(jiān)督。1.3甲方主導(dǎo)下的合同修改權(quán)條款說明：在合同履行期間，如需對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行修改，甲方有權(quán)提出修改建議，乙方應(yīng)在合理期限內(nèi)予以回應(yīng)。若雙方對(duì)修改內(nèi)容達(dá)成一致，修改后的合同內(nèi)容應(yīng)經(jīng)合規(guī)性審查。1.4甲方主導(dǎo)下的違約處理權(quán)條款說明：如乙方違反合同約定，甲方有權(quán)采取包括但不限于要求提前還款