互聯(lián)網(wǎng)金融與風(fēng)險防范策略考核試卷

互聯(lián)網(wǎng)金融與風(fēng)險防范策略考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗學(xué)生對互聯(lián)網(wǎng)金融概念、發(fā)展歷程、主要模式及其潛在風(fēng)險的認(rèn)識，以及風(fēng)險防范策略的掌握程度，提高學(xué)生對互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險管理的意識和能力。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.互聯(lián)網(wǎng)金融的核心理念是：（）

A.傳統(tǒng)金融的線上化

B.金融服務(wù)的普惠性

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新性

D.金融服務(wù)的便捷性

2.下列哪項不是互聯(lián)網(wǎng)金融的主要模式？（）

A.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸

B.眾籌融資

C.互聯(lián)網(wǎng)保險

D.證券交易

3.互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險中，不屬于市場風(fēng)險的是：（）

A.利率風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

4.以下哪項不是互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防范的基本原則？（）

A.依法合規(guī)

B.風(fēng)險分散

C.客戶至上

D.信息公開

5.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的核心風(fēng)險是：（）

A.技術(shù)風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.資金風(fēng)險

6.互聯(lián)網(wǎng)金融中的眾籌融資，其特點是：（）

A.資金規(guī)模大

B.投資回報高

C.項目風(fēng)險低

D.投資門檻低

7.互聯(lián)網(wǎng)保險的優(yōu)勢不包括：（）

A.產(chǎn)品豐富

B.保費透明

C.理賠便捷

D.購買方便

8.互聯(lián)網(wǎng)金融中的第三方支付，其主要風(fēng)險是：（）

A.網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險

B.資金安全風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.運營風(fēng)險

9.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的原則不包括：（）

A.誠信經(jīng)營

B.公平競爭

C.信息披露

D.風(fēng)險隔離

10.以下哪項不是互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的原則？（）

A.穩(wěn)妥性

B.風(fēng)險可控

C.創(chuàng)新發(fā)展

D.政府主導(dǎo)

11.互聯(lián)網(wǎng)金融消費者權(quán)益保護的重點不包括：（）

A.信息公開

B.理賠便捷

C.產(chǎn)品創(chuàng)新

D.投資收益

12.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管機構(gòu)對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的監(jiān)管措施不包括：（）

A.實名制

B.資金存管

C.限額管理

D.平臺退出機制

13.以下哪項不是互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險的表現(xiàn)形式？（）

A.合同法律風(fēng)險

B.知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險

C.網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

14.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險是：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

15.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施不包括：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.不斷提高員工福利待遇

16.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則不包括：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

17.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險是：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

18.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施不包括：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.不斷提高員工福利待遇

19.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則不包括：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

20.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險是：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

21.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施不包括：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.不斷提高員工福利待遇

22.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則不包括：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

23.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險是：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

24.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施不包括：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.不斷提高員工福利待遇

25.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則不包括：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

26.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險是：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

27.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施不包括：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.不斷提高員工福利待遇

28.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則不包括：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

29.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險是：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

30.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施不包括：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.不斷提高員工福利待遇

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.互聯(lián)網(wǎng)金融的特點包括：（）

A.信息技術(shù)驅(qū)動

B.服務(wù)便捷高效

C.資金流動性強

D.風(fēng)險控制難度大

2.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺面臨的風(fēng)險有：（）

A.借貸違約風(fēng)險

B.法律風(fēng)險

C.網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險

D.運營風(fēng)險

3.眾籌融資的優(yōu)勢包括：（）

A.降低融資門檻

B.提高融資效率

C.增強市場反饋

D.提高投資收益

4.互聯(lián)網(wǎng)保險的特點有：（）

A.產(chǎn)品多樣

B.價格透明

C.購買便捷

D.理賠快速

5.第三方支付平臺的主要功能包括：（）

A.資金結(jié)算

B.資金清算

C.資金監(jiān)管

D.資金投資

6.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的原則有：（）

A.風(fēng)險可控

B.創(chuàng)新發(fā)展

C.依法合規(guī)

D.保護消費者權(quán)益

7.互聯(lián)網(wǎng)金融消費者權(quán)益保護的內(nèi)容包括：（）

A.信息公開透明

B.合同合法有效

C.理賠及時便捷

D.投資風(fēng)險自擔(dān)

8.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的監(jiān)管措施有：（）

A.實名制

B.資金存管

C.限額管理

D.平臺退出機制

9.互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險的表現(xiàn)形式有：（）

A.合同法律風(fēng)險

B.知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險

C.網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

10.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施有：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.提高員工風(fēng)險意識

11.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則有：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

12.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險有：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

13.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施有：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.提高員工風(fēng)險意識

14.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則有：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

15.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險有：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

16.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施有：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.提高員工風(fēng)險意識

17.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則有：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

18.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險有：（）

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

19.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施有：（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強技術(shù)安全防護

C.嚴(yán)格審查用戶信息

D.提高員工風(fēng)險意識

20.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循的原則有：（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險規(guī)避

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.互聯(lián)網(wǎng)金融是指______與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)結(jié)合的新興金融模式。

2.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的核心功能是______。

3.眾籌融資的主要形式包括______和______。

4.互聯(lián)網(wǎng)保險的發(fā)展得益于______技術(shù)的應(yīng)用。

5.第三方支付平臺的主要業(yè)務(wù)是______。

6.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的原則包括______、______、______和______。

7.互聯(lián)網(wǎng)金融消費者權(quán)益保護的核心是______和______。

8.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的監(jiān)管措施之一是______。

9.互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險主要包括______風(fēng)險、______風(fēng)險和______風(fēng)險。

10.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)建立健全的______。

11.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)加強______安全防護。

12.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)提高______風(fēng)險意識。

13.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循______原則，實現(xiàn)風(fēng)險分散。

14.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循______原則，隔離不同業(yè)務(wù)風(fēng)險。

15.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循______原則，合理保留風(fēng)險。

16.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)遵循______原則，規(guī)避不可控風(fēng)險。

17.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)重點關(guān)注______風(fēng)險、______風(fēng)險和______風(fēng)險。

18.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)采取的措施包括______、______和______。

19.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)建立完善的______和______。

20.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)加強與______的溝通合作。

21.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)關(guān)注______的變化，及時調(diào)整風(fēng)險策略。

22.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)加強對______的培訓(xùn)和監(jiān)督。

23.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)建立健全的______和______。

24.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)定期進行______，評估風(fēng)險狀況。

25.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)確保______，防范系統(tǒng)性風(fēng)險。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.互聯(lián)網(wǎng)金融完全擺脫了傳統(tǒng)金融的監(jiān)管框架。（）

2.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺只涉及借款人和出借人之間的關(guān)系。（）

3.眾籌融資項目成功后，所有投資人都能獲得相應(yīng)的回報。（）

4.互聯(lián)網(wǎng)保險的理賠流程與傳統(tǒng)保險完全一致。（）

5.第三方支付平臺可以提供資金投資服務(wù)。（）

6.互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管力度比傳統(tǒng)金融要寬松。（）

7.互聯(lián)網(wǎng)金融消費者權(quán)益保護的重點是保護投資者的資金安全。（）

8.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的資金存管可以提高資金安全性。（）

9.眾籌融資項目的風(fēng)險完全由投資人承擔(dān)。（）

10.互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的價格普遍低于傳統(tǒng)保險。（）

11.第三方支付平臺對用戶的資金負(fù)有完全的責(zé)任。（）

12.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)是推動行業(yè)發(fā)展。（）

13.互聯(lián)網(wǎng)金融消費者權(quán)益保護的原則是信息公開透明。（）

14.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的運營風(fēng)險主要包括技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險。（）

15.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)優(yōu)先考慮市場風(fēng)險。（）

16.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)將風(fēng)險自留作為首選策略。（）

17.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)定期進行風(fēng)險評估和報告。（）

18.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)加強對內(nèi)部員工的監(jiān)管。（）

19.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)確保所有業(yè)務(wù)都符合法律法規(guī)。（）

20.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在風(fēng)險管理中，應(yīng)將風(fēng)險管理納入公司治理結(jié)構(gòu)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡要闡述互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融的主要區(qū)別。

2.結(jié)合實際案例，分析互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防范的重要性，并列舉至少三種有效的風(fēng)險防范策略。

3.請論述互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的必要性，并說明監(jiān)管機構(gòu)在防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險中應(yīng)發(fā)揮的作用。

4.針對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融市場的現(xiàn)狀，提出您對未來互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢及風(fēng)險防范的展望。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺因缺乏有效監(jiān)管，導(dǎo)致大量資金鏈斷裂，眾多投資者無法收回投資。請分析該案例中互聯(lián)網(wǎng)金融平臺可能存在的風(fēng)險，以及如何通過加強監(jiān)管來防范此類風(fēng)險。

2.案例題：

某互聯(lián)網(wǎng)金融公司推出了一款互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品，但產(chǎn)品存在嚴(yán)重誤導(dǎo)消費者的行為，導(dǎo)致消費者利益受損。請分析該案例中可能存在的法律風(fēng)險，以及如何從法律角度加強互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的監(jiān)管。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項選擇題

1.B

2.D

3.C

4.C

5.D

6.D

7.D

8.B

9.D

10.D

11.D

12.D

13.C

14.B

15.D

16.C

17.B

18.D

19.A

20.D

21.D

22.C

23.B

24.D

25.A

26.D

27.C

28.A

29.B

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.信息技術(shù)

2.網(wǎng)絡(luò)借貸

3.眾籌項目，股權(quán)眾籌

4.互聯(lián)網(wǎng)

5.資金結(jié)算

6.風(fēng)險可控，創(chuàng)新發(fā)展，依法合規(guī)，保護消費者權(quán)益

7.信息公開，風(fēng)險揭示

8.資金存管

9.合同，知識產(chǎn)權(quán)，網(wǎng)絡(luò)安全

10.內(nèi)部控制制度

11.技術(shù)安全

12.風(fēng)險意識

13.風(fēng)險分散

14.風(fēng)險隔離

15.風(fēng)險自留

16.風(fēng)險規(guī)避

17.市場風(fēng)險，操作風(fēng)險，法律風(fēng)險

18.建立健全內(nèi)部控制制度，加強技術(shù)安全防護，提高員工風(fēng)險意識

19.風(fēng)險評估，報告

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