2025年度個人投資理財顧問委托合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人投資理財顧問委托合同合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景：鑒于甲方具備一定的投資理財需求，希望通過專業(yè)的投資理財顧問服務，實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。乙方作為專業(yè)的投資理財顧問，愿意為甲方提供全方位的投資理財咨詢服務。2.2目的：本合同的簽訂旨在明確甲乙雙方的權(quán)利義務，確保甲方投資理財目標的實現(xiàn)，同時保障乙方的合法權(quán)益。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于：本合同中，“專業(yè)屬于”指乙方具備相應的投資理財專業(yè)知識和技能，能夠為甲方提供專業(yè)的投資理財咨詢服務。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）投資理財：指甲方將自有資金投入到各種金融產(chǎn)品中，以期實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的行為。（2）投資理財顧問：指具備投資理財專業(yè)知識和技能，為他人提供投資理財咨詢服務的人員。（3）資產(chǎn)管理：指乙方根據(jù)甲方需求，對甲方資產(chǎn)進行管理，包括投資組合配置、風險控制等。四、權(quán)利與義務4.1甲方的權(quán)利和義務（1）甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的投資理財咨詢服務。（2）甲方有權(quán)根據(jù)乙方提供的服務，對投資理財方案進行審閱和調(diào)整。（3）甲方應按照約定支付乙方投資理財顧問服務費用。（4）甲方應如實向乙方提供相關(guān)信息，包括但不限于財務狀況、投資偏好等。4.2乙方的權(quán)利和義務（1）乙方有義務為甲方提供專業(yè)的投資理財咨詢服務。（2）乙方應根據(jù)甲方需求，制定合理的投資理財方案，并定期向甲方匯報投資情況。（3）乙方應嚴格遵守國家法律法規(guī)，保證投資理財活動的合規(guī)性。（4）乙方有權(quán)要求甲方按照約定支付投資理財顧問服務費用。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點：本合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式：乙方應通過電話、郵件、面談等方式，為甲方提供投資理財咨詢服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同；（3）甲方違反合同約定，乙方有權(quán)解除合同；（4）乙方違反合同約定，甲方有權(quán)解除合同。6.3終止程序：（1）合同終止前，甲乙雙方應就合同終止事宜進行協(xié)商；（2）協(xié)商一致后，甲乙雙方應簽署合同終止協(xié)議；（3）合同終止協(xié)議簽署后，本合同終止。6.4終止后果：（1）合同終止后，乙方應向甲方提供合同終止后的投資理財建議；（2）合同終止后，甲乙雙方應相互退還已支付的款項；（3）合同終止后，甲乙雙方應相互刪除對方提供的個人信息。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）投資理財顧問服務費：乙方根據(jù)甲方投資規(guī)模和需求，按照約定的費率收取服務費。（2）資產(chǎn)管理費：乙方在管理甲方資產(chǎn)過程中，按照約定的費率收取資產(chǎn)管理費。（3）其他費用：包括但不限于交通費、通訊費、資料費等，由甲方承擔。7.2支付方式（1）投資理財顧問服務費：甲方應在合同簽訂之日起，一次性支付乙方投資理財顧問服務費。（2）資產(chǎn)管理費：甲方應在乙方提供資產(chǎn)管理服務后，按照約定的支付周期支付資產(chǎn)管理費。7.3支付時間（1）投資理財顧問服務費：甲方應在合同簽訂之日起五個工作日內(nèi)支付。（2）資產(chǎn)管理費：甲方應在乙方提供資產(chǎn)管理服務后的十個工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方支付費用時，應向乙方開具正式發(fā)票。（2）乙方應在收到甲方支付的費用后，五個工作日內(nèi)出具收款證明。八、違約責任8.1甲方違約（1）向乙方支付違約金，違約金為未履行部分費用的20%。（2）賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟損失。8.2乙方違約（1）向甲方支付違約金，違約金為未履行部分費用的20%。（2）賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟損失。8.3賠償金額和方式（1）違約金：違約方應在違約行為發(fā)生后五個工作日內(nèi)支付違約金。（2）直接經(jīng)濟損失：違約方應在違約行為發(fā)生后十個工作日內(nèi)支付賠償金額。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲乙雙方的商業(yè)秘密；（2）甲乙雙方在合同履行過程中知悉的對方信息；（3）本合同的具體內(nèi)容。9.2保密期限本合同的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后五年。9.3保密履行方式（1）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容；（2）采取必要的安全措施，確保保密內(nèi)容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺風等自然災害；（2）戰(zhàn)爭、恐怖襲擊等社會事件；（3）政府行為，如政策調(diào)整、法律變更等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件時，甲乙雙方應及時通知對方；（2）甲乙雙方應協(xié)商解決因不可抗力事件導致的合同履行問題；（3）如因不可抗力事件導致合同無法履行，甲乙雙方均不承擔違約責任。10.4不可抗力實例（1）2025年發(fā)生的大規(guī)模地震；（2）2025年爆發(fā)的恐怖襲擊事件；（3）2025年政府實施的貨幣政策調(diào)整。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：由雙方共同委托第三方進行調(diào)解；（2）仲裁：將爭議提交仲裁委員會仲裁；（3）訴訟：依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，甲乙任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項下的權(quán)利和義務。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家安全、公共利益的；（2）涉及甲乙雙方商業(yè)秘密的；（3）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，甲乙雙方均保留對合同內(nèi)容的最終解釋權(quán)。（2）乙方保留對甲方投資理財建議的知識產(chǎn)權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留對乙方提供投資理財服務的評價權(quán)。（2）乙方保留對甲方投資理財需求的調(diào)整權(quán)。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序甲乙雙方對本合同進行修改或補充，應采取書面形式，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補充效力本合同的修改或補充具有與原合同同等的法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）甲方應及時向乙方提供相關(guān)投資理財信息；（2）乙方應及時向甲方提供投資理財建議。15.2協(xié)作與配合方式（1）定期召開會議，溝通投資理財情況；（2）通過電話、郵件等方式保持溝通。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于投資理財顧問委托關(guān)系的完整協(xié)議，具有獨立性。16.3增減條款本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字）：日期：____年____月____日乙方（簽字）：日期：____年____月____日甲方（蓋章）：日期：____年____月____日乙方（蓋章）：日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方身份證明文件（復印件）2.投資理財顧問資質(zhì)證明文件（復印件）3.投資理財顧問服務協(xié)議4.投資理財顧問服務費收費標準5.投資理財顧問服務內(nèi)容說明6.投資理財顧問服務費用支付憑證7.投資理財顧問服務終止協(xié)議8.爭議解決相關(guān)文件二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方：a.未按約定支付投資理財顧問服務費用。b.未如實提供投資理財相關(guān)信息。c.未按照乙方建議進行投資決策。乙方：a.未提供專業(yè)投資理財咨詢服務。b.未按約定時間履行合同。c.泄露甲方商業(yè)秘密或個人信息。2.違約行為認定：甲乙雙方根據(jù)本合同及附件約定的條款，結(jié)合實際情況進行認定。如有爭議，可提交爭議解決機構(gòu)進行仲裁或訴訟。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。2.爭議解決：指甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。3.賠償：指違約方因違約行為給對方造成的損失，應承擔的經(jīng)濟責任。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未能按約定支付費用。乙方未能提供符合預期的投資理財建議。甲方未提供完整準確的財務信息。2.解決辦法：對于甲方未能支付費用的情況，乙方應及時發(fā)出催款通知，甲方應在接到通知后五個工作日內(nèi)支付。對于乙方未能提供符合預期的投資理財建議的情況，雙方應重新協(xié)商投資策略，必要時可更換乙方或調(diào)整服務內(nèi)容。對于甲方未提供完整準確的財務信息的情況，乙方應要求甲方及時補充，以確保投資決策的準確性。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方定義本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方之外的，參與本合同履行或與本合同履行相關(guān)的其他組織或個人。2.第三方責任a.如實提供與投資理財相關(guān)的信息；b.遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法活動；c.對其提供的資料和信息承擔保密義務。3.第三方權(quán)利a.要求甲方和乙方按照合同約定履行義務；b.對甲乙雙方違約行為提出異議或要求賠償；c.在本合同終止后，有權(quán)要求甲方和乙方退還其提供的資料和信息。4.第三方義務a.在合同約定的范圍內(nèi)提供相關(guān)服務；b.對其提供的服務承擔相應的責任；c.不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密或個人信息。二、以乙方的權(quán)益為主導，以乙方的責權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權(quán)利條款a.乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付服務費用；b.乙方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整投資理財策略；c.乙方有權(quán)要求甲方提供必要的信息和資料。2.乙方的利益條款a.乙方有權(quán)享受甲方支付的服務費用；b.乙方有權(quán)獲得甲方提供的投資收益分成；c.乙方有權(quán)獲得合同終止后的服務費用。3.甲方的違約及限制條款a.若甲方未按約定支付服務費用，乙方有權(quán)暫停或終止服務，并要求甲方支付違約金；b.甲方不得泄露乙方商業(yè)秘密或個人信息；c.甲方不得未經(jīng)乙方同意，擅自改變投資理財策略。三、以甲方的權(quán)益為主導，以甲方的責權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款a.甲方可要求乙方提供專業(yè)的投資理財建議；b.甲方可對乙方的投資理財策略提出修改意見；c.甲方可要求乙方提供定期投資報告。2.甲方的利益條款a.甲方可享受乙方提供的投資理財服務；b.甲方可獲得乙方投資理財建議帶來的收益；c.甲方可獲得合同終止后的投資收益分成。3.乙方的違約及限制條款a.若乙方未提供專業(yè)投資理財建議，甲方有權(quán)要求乙方賠償損失；b.乙方不得泄露甲方商業(yè)秘密或個人信息；c.乙方不得未經(jīng)甲方同意，擅自改變投資理財策略。全文完。2025年度個人投資理財顧問委托合同1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)及法律適用1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同適用的法律2.投資理財顧問的基本信息2.1投資理財顧問的名稱或姓名2.2投資理財顧問的資質(zhì)證明2.3投資理財顧問的聯(lián)系信息3.委托人的基本信息3.1委托人的名稱或姓名3.2委托人的資質(zhì)證明3.3委托人的聯(lián)系信息4.投資理財目標及范圍4.1投資理財?shù)哪繕?.2投資理財?shù)姆秶?.投資理財顧問的服務內(nèi)容及方式5.1投資理財顧問的服務內(nèi)容5.2投資理財顧問的服務方式6.投資理財顧問的職責和義務6.1投資理財顧問的職責6.2投資理財顧問的義務7.委托人的權(quán)利和義務7.1委托人的權(quán)利7.2委托人的義務8.投資風險提示及責任承擔8.1投資風險的提示8.2投資風險的責任承擔9.投資理財資金的來源及用途9.1投資理財資金的來源9.2投資理財資金的用途10.投資理財收益的分配10.1投資理財收益的分配方式10.2投資理財收益的分配比例11.投資理財費用及支付方式11.1投資理財費用的種類11.2投資理財費用的支付方式12.合同的期限及終止條件12.1合同的期限12.2合同的終止條件13.爭議解決方式13.1爭議解決的方式13.2爭議解決機構(gòu)的選定14.其他約定事項14.1其他約定事項的條款14.2其他約定事項的說明第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)及法律適用1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同適用的法律本合同適用中華人民共和國法律，并遵循公平、自愿、誠實信用的原則。2.投資理財顧問的基本信息2.1投資理財顧問的名稱或姓名投資理財顧問為，身份證號碼：05678。2.2投資理財顧問的資質(zhì)證明投資理財顧問具備中國證券業(yè)協(xié)會頒發(fā)的證券投資咨詢資格證書。2.3投資理財顧問的聯(lián)系信息3.委托人的基本信息3.1委托人的名稱或姓名委托人為，身份證號碼：05679。3.2委托人的資質(zhì)證明委托人具備完全民事行為能力，且無不良信用記錄。3.3委托人的聯(lián)系信息4.投資理財目標及范圍4.1投資理財?shù)哪繕宋腥讼Ｍㄟ^投資理財顧問的專業(yè)服務，實現(xiàn)資金的穩(wěn)健增值。4.2投資理財?shù)姆秶顿Y理財?shù)姆秶ü善?、債券、基金、信托等金融產(chǎn)品。5.投資理財顧問的服務內(nèi)容及方式5.1投資理財顧問的服務內(nèi)容投資理財顧問提供投資建議、市場分析、風險評估、投資組合調(diào)整等服務。5.2投資理財顧問的服務方式投資理財顧問通過電話、郵件、等方式提供服務，每月至少提供一次面對面的溝通。6.投資理財顧問的職責和義務6.1投資理財顧問的職責投資理財顧問負責根據(jù)委托人的投資目標和風險承受能力，制定合理的投資方案，并定期進行投資組合調(diào)整。6.2投資理財顧問的義務投資理財顧問應保守委托人的投資秘密，不得泄露委托人的個人信息和投資計劃。7.委托人的權(quán)利和義務7.1委托人的權(quán)利委托人有權(quán)要求投資理財顧問提供真實、準確的投資建議，并有權(quán)隨時終止合同。7.2委托人的義務委托人應按照合同約定支付投資理財顧問的服務費用，并配合投資理財顧問進行投資操作。8.投資風險提示及責任承擔8.1投資風險的提示投資理財存在市場風險、信用風險、流動性風險等多種風險，投資理財顧問將根據(jù)市場情況提供風險提示，但委托人應自行承擔投資風險。8.2投資風險的責任承擔投資理財顧問對投資建議的合理性、準確性負責，但對投資結(jié)果不承擔任何責任。若因市場變化導致投資損失，委托人應自行承擔。9.投資理財資金的來源及用途9.1投資理財資金的來源委托人保證投資理財資金的來源合法，不得使用非法資金進行投資。9.2投資理財資金的用途投資理財資金將用于購買股票、債券、基金、信托等金融產(chǎn)品，具體投資品種和比例由投資理財顧問根據(jù)市場情況及委托人意愿確定。10.投資理財收益的分配10.1投資理財收益的分配方式投資理財收益將按照投資理財顧問與委托人約定的比例進行分配，具體分配比例在合同中明確。10.2投資理財收益的分配比例投資理財收益的分配比例為投資理財顧問50%，委托人50%。11.投資理財費用及支付方式11.1投資理財費用的種類投資理財費用包括服務費、交易手續(xù)費、管理費等。11.2投資理財費用的支付方式投資理財費用按月結(jié)算，委托人應在每月的約定時間內(nèi)支付當月費用。12.合同的期限及終止條件12.1合同的期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為一年，自2025年1月1日至2025年12月31日。12.2合同的終止條件合同期滿后，雙方可協(xié)商續(xù)簽；在合同期內(nèi)，任何一方有權(quán)提前三十日書面通知對方終止合同。13.爭議解決方式13.1爭議解決的方式本合同爭議應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。13.2爭議解決機構(gòu)的選定雙方同意選定省市區(qū)人民法院作為爭議解決機構(gòu)。14.其他約定事項14.1其他約定事項的條款本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商，并簽訂補充協(xié)議。14.2其他約定事項的說明本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的定義及范圍1.1第三方的定義在本合同中，“第三方”指非甲乙雙方當事人，但與合同履行相關(guān)的中介機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)、評估機構(gòu)、律師事務所等。1.2第三方介入的范圍（1）為投資理財顧問提供專業(yè)服務的第三方機構(gòu)；（2）為委托人提供投資理財咨詢的第三方機構(gòu)；（3）監(jiān)管機構(gòu)或仲裁機構(gòu)；（4）其他與合同履行相關(guān)的第三方。2.第三方介入的條件及程序2.1第三方介入的條件（1）符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；（2）不違反本合同的約定；（3）經(jīng)甲乙雙方同意。2.2第三方介入的程序（1）甲乙雙方協(xié)商確定第三方介入的具體事項；（2）甲乙雙方共同通知第三方介入；（3）第三方按照約定履行職責。3.第三方介入的責任及權(quán)利3.1第三方的責任（1）第三方應按照法律法規(guī)和合同約定履行職責；（2）第三方在履行職責過程中，若因自身原因造成損失，應承擔相應的賠償責任；（3）第三方應保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。3.2第三方的權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息；（2）第三方有權(quán)對甲乙雙方的行為進行監(jiān)督；（3）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取相應的服務費用。4.甲乙雙方的權(quán)利義務變更4.1甲的權(quán)利義務變更（1）甲方有權(quán)要求第三方提供專業(yè)服務；（2）甲方有權(quán)要求第三方協(xié)助其履行合同義務；（3）甲方有權(quán)監(jiān)督第三方的工作。4.2乙的權(quán)利義務變更（1）乙方有權(quán)要求第三方提供投資理財咨詢；（2）乙方有權(quán)要求第三方協(xié)助其履行合同義務；（3）乙方有權(quán)監(jiān)督第三方的工作。5.第三方責任限額的明確5.1責任限額的定義本合同中的“責任限額”指第三方因自身原因造成損失時，其應承擔的最高賠償責任。5.2責任限額的確定（1）第三方責任限額應根據(jù)第三方提供服務的性質(zhì)、服務費用等因素確定；（2）甲乙雙方可協(xié)商確定第三方責任限額；（3）若第三方責任限額未明確，則按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。6.第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與甲方的劃分第三方與甲方的關(guān)系為委托代理關(guān)系，甲方作為委托人，有權(quán)對第三方的工作進行監(jiān)督，第三方應向甲方提供必要的信息。6.2第三方與乙方的劃分第三方與乙方的關(guān)系為咨詢顧問關(guān)系，乙方作為咨詢顧問，有權(quán)要求第三方提供專業(yè)建議，第三方應保守乙方的商業(yè)秘密。6.3第三方與監(jiān)管機構(gòu)的劃分第三方與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系為被監(jiān)管關(guān)系，第三方應遵守相關(guān)法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督。7.第三方介入的合同附件7.1第三方介入?yún)f(xié)議甲乙雙方應簽訂第三方介入?yún)f(xié)議，明確第三方介入的具體事項、責任義務、權(quán)利等。7.2第三方介入合同第三方介入?yún)f(xié)議應作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。8.本合同修正條款的生效本合同修正條款自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，與本合同具有同等法律效力。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求：協(xié)議應包括第三方的基本信息、介入事項、職責、權(quán)利、義務、責任限額等內(nèi)容。說明：該協(xié)議作為本合同的附件，用于明確第三方在合同中的角色和責任。2.投資理財顧問資質(zhì)證明文件詳細要求：提供投資理財顧問的證券投資咨詢資格證書等資質(zhì)證明文件。說明：證明投資理財顧問具備合法資質(zhì)，能夠提供專業(yè)服務。3.委托人身份證明文件詳細要求：提供委托人的身份證、戶口本等身份證明文件。說明：證明委托人的身份，確保合同主體合法。4.投資理財目標說明書詳細要求：說明委托人的投資理財目標、風險承受能力等。說明：明確投資理財目標和風險偏好，便于投資理財顧問制定投資方案。5.投資理財顧問服務內(nèi)容說明書詳細要求：說明投資理財顧問提供的服務內(nèi)容、方式、頻率等。說明：明確投資理財顧問的服務內(nèi)容和預期效果。6.投資理財費用明細表詳細要求：列出投資理財費用的種類、金額、支付方式等。說明：明確投資理財費用的構(gòu)成和支付方式。7.投資理財收益分配協(xié)議詳細要求：明確投資理財收益的分配比例、方式等。說明：確保投資理財收益的合理分配。8.合同終止協(xié)議詳細要求：說明合同終止的條件、程序、后續(xù)事宜等。說明：明確合同終止的合法途徑和雙方責任。說明二：違約行為及責任認定：1.投資理財顧問違約行為及責任認定違約行為：未按照合同約定提供服務，泄露委托人信息等。責任認定：投資理財顧問應承擔違約責任，賠償委托人因此遭受的損失。示例：投資理財顧問未在約定時間內(nèi)提供投資建議，委托人可要求賠償因未及時獲得投資建議而遭受的損失。2.委托人違約行為及責任認定違約行為：未按照合同約定支付費用，提供虛假信息等。責任認定：委托人應承擔違約責任，賠償投資理財顧問因此遭受的損失。示例：委托人未按時支付服務費用，投資理財顧問可要求賠償因延遲收款而遭受的損失。3.第三方違約行為及責任認定違約行為：未按照協(xié)議約定履行職責，泄露商業(yè)秘密等。責任認定：第三方應承擔違約責任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。示例：第三方泄露委托人商業(yè)秘密，甲乙雙方可要求賠償因商業(yè)秘密泄露而遭受的損失。4.合同終止違約行為及責任認定違約行為：提前終止合同未通知對方，違反合同終止程序等。責任認定：違約方應承擔違約責任，賠償守約方因此遭受的損失。示例：一方提前終止合同未通知對方，守約方可要求賠償因合同終止而遭受的損失。全文完。2025年度個人投資理財顧問委托合同2合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同目的3.合同期限二、委托人信息1.委托人姓名2.委托人身份證明3.委托人聯(lián)系方式三、顧問信息1.顧問姓名2.顧問資質(zhì)證明3.顧問聯(lián)系方式四、投資理財顧問服務內(nèi)容1.投資理財咨詢2.投資組合管理3.投資風險評估4.投資產(chǎn)品推薦5.投資策略制定五、服務費用1.服務費用總額2.費用支付方式3.費用支付時間六、服務期限1.服務起始時間2.服務結(jié)束時間3.服務期間調(diào)整七、保密條款1.保密信息范圍2.保密期限3.違約責任八、知識產(chǎn)權(quán)1.知識產(chǎn)權(quán)歸屬2.知識產(chǎn)權(quán)使用3.知識產(chǎn)權(quán)保護九、違約責任1.委托人違約責任2.顧問違約責任3.違約賠償十、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構(gòu)3.爭議解決程序十一、合同解除1.合同解除條件2.合同解除程序3.合同解除通知十二、合同生效1.合同生效時間2.合同生效條件3.合同生效通知十三、合同變更1.合同變更條件2.合同變更程序3.合同變更通知十四、合同終止1.合同終止條件2.合同終止程序3.合同終止通知合同編號2025年度個人投資理財顧問委托合同一、合同概述1.合同名稱：2025年度個人投資理財顧問委托合同2.合同目的：明確委托人與顧問之間的權(quán)利義務，確保投資理財顧問服務的順利進行3.合同期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止二、委托人信息1.委托人姓名：2.委托人身份證明：身份證號碼05678三、顧問信息1.顧問姓名：2.顧問資質(zhì)證明：金融理財師資格證書編號98765432四、投資理財顧問服務內(nèi)容1.投資理財咨詢：提供投資理財相關(guān)的專業(yè)建議和意見2.投資組合管理：根據(jù)委托人風險承受能力和投資目標，制定和調(diào)整投資組合3.投資風險評估：對投資產(chǎn)品進行風險評估，確保投資安全4.投資產(chǎn)品推薦：根據(jù)委托人需求，推薦合適的投資產(chǎn)品5.投資策略制定：制定長期和短期的投資策略，實現(xiàn)投資目標五、服務費用1.服務費用總額：人民幣10萬元2.費用支付方式：按季度支付，每個季度支付2.5萬元3.費用支付時間：每個季度首月10日前支付六、服務期限1.服務起始時間：2025年1月1日2.服務結(jié)束時間：2025年12月31日3.服務期間調(diào)整：如需調(diào)整服務期限，雙方應提前一個月書面通知對方七、保密條款1.保密信息范圍：包括但不限于委托人的財務狀況、投資計劃、投資策略等2.保密期限：自合同終止之日起三年內(nèi)3.違約責任：違反保密義務的，應承擔相應的法律責任，并賠償對方因此遭受的損失八、知識產(chǎn)權(quán)1.知識產(chǎn)權(quán)歸屬：本合同中顧問提供的所有建議、策略和資料，其知識產(chǎn)權(quán)歸顧問所有。2.知識產(chǎn)權(quán)使用：委托人獲得在合同有效期內(nèi)使用上述知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)利。3.知識產(chǎn)權(quán)保護：雙方應共同保護上述知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露或轉(zhuǎn)讓。九、違約責任1.委托人違約責任：如委托人未按時支付費用，應向顧問支付滯納金，滯納金按每日千分之五計算。2.顧問違約責任：如顧問未履行合同約定的服務，應向委托人支付違約金，違約金為未履行部分服務費用的百分之二十。3.違約賠償：任何一方違約給對方造成損失的，應承擔賠償責任。十、爭議解決1.爭議解決方式：雙方應友好協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成的，可提交合同簽訂地人民法院訴訟解決。2.爭議解決機構(gòu)：如雙方同意，可選擇仲裁機構(gòu)進行仲裁。3.爭議解決程序：爭議發(fā)生后，雙方應在三十日內(nèi)提交爭議解決機構(gòu)。十一、合同解除1.合同解除條件：任何一方違反合同約定，經(jīng)對方書面通知后仍未改正的，對方有權(quán)解除合同。3.合同解除通知：合同解除通知應以書面形式發(fā)送，自發(fā)送之日起生效。十二、合同生效1.合同生效時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。2.合同生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后，自合同生效之日起具有法律效力。3.合同生效通知：合同生效后，雙方應及時通知對方。十三、合同變更1.合同變更條件：任何一方要求變更合同內(nèi)容，應提前三十日書面通知對方。2.合同變更程序：合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補充協(xié)議。3.合同變更通知：合同變更通知應以書面形式發(fā)送，自發(fā)送之日起生效。十四、合同終止1.合同終止條件：合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。3.合同終止通知：合同終止通知應以書面形式發(fā)送，自發(fā)送之日起生效。[此處為合同結(jié)束]委托人（簽字）：____________________日期：________________________顧問（簽字）：____________________日期：________________________附件：1.投資理財顧問資質(zhì)證明復印件2.委托人財務狀況證明材料復印件3.其他相關(guān)附件多方為主導時的，附件條款及說明一、甲方為主導時的附加條款及說明1.甲方?jīng)Q策權(quán)甲方在投資決策中擁有最終決策權(quán)，顧問僅提供專業(yè)建議。顧問應遵循甲方的投資目標和風險偏好進行投資組合管理。2.投資策略調(diào)整如市場環(huán)境或甲方財務狀況發(fā)生變化，甲方有權(quán)要求顧問調(diào)整投資策略。顧問應在收到調(diào)整要求后五個工作日內(nèi)提出調(diào)整方案，并經(jīng)甲方確認后實施。3.投資產(chǎn)品選擇甲方有權(quán)要求顧問在推薦投資產(chǎn)品時，優(yōu)先考慮符合甲方投資需求的產(chǎn)品。顧問應向甲方提供充分的產(chǎn)品信息，包括產(chǎn)品特點、風險等級、預期收益等。4.信息披露顧問應定期向甲方披露投資組合的詳細情況，包括持倉、凈值、業(yè)績等。甲方有權(quán)要求顧問提供額外的投資相關(guān)信息，顧問應予以配合。5.保密與保密期限甲方提供的信息應視為機密，顧問在合同期內(nèi)及合同終止后五年內(nèi)負有保密義務。違反保密義務的，顧問應承擔相應的法律責任，并賠償甲方損失。二、乙方為主導時的附加條款及說明1.乙方?jīng)Q策權(quán)乙方在投資決策中擁有最終決策權(quán)，甲方僅提供資金支持。顧問應遵循乙方的投資目標和風險偏好進行投資組合管理。2.投資策略執(zhí)行顧問應嚴格按照乙方的投資策略執(zhí)行投資操作，不得擅自改變。如乙方要求調(diào)整投資策略，顧問應在五個工作日內(nèi)執(zhí)行并通知甲方。3.投資產(chǎn)品選擇乙方有權(quán)要求顧問在推薦投資產(chǎn)品時，優(yōu)先考慮符合乙方投資需求的產(chǎn)品。顧問應向乙方提供充分的產(chǎn)品信息，包括產(chǎn)品特點、風險等級、預期收益等。4.信息披露顧問應定期向乙方披露投資組合的詳細情況，包括持倉、凈值、業(yè)績等。乙方有權(quán)要求顧問提供額外的投資相關(guān)信息，顧問應予以配合。5.保密與保密期限乙方提供的信