2024年反洗錢考試試題庫及答案

一、推斷題

1.2024年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房

地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專

業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)供應(yīng)者。（對）

2.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定，當(dāng)受益人懇求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元

以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。

（錯）

3.反洗錢內(nèi)部限制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部限制制度的制定和

執(zhí)行部門。（錯）

4.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。

（對）

5.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事

故責(zé)任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費

金額較低，一般狀況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險

極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（錯）

6.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)依據(jù)客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素

或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、推斷等方法，將客戶劃

分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和實行不同措施的過

程。（對）

7.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)實行預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客

戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可

疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）

8.在我國，上游犯罪主體不行以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、

機構(gòu)發(fā)覺涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)剛好向檢察機關(guān)報告。（錯）

10.完善、有效的內(nèi)控限制制度能夠為金融機構(gòu)供應(yīng)肯定的保障。（錯）

n.當(dāng)從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點

時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對干脆負責(zé)董

事、高級管理人員、其他干脆責(zé)任人員賜予紀律處分。（錯）

13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）

14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、

中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）

15.反洗錢內(nèi)部限制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆

蓋人員全面。（錯）

16.在保險期間內(nèi)，可隨意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和

投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較?。幌喾?，不行隨意追

加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）

17.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕供應(yīng)有效身份證

件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）

18.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部限制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和限制，

與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）

19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從

國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲得所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)

當(dāng)供應(yīng)。（對）

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的居處地與常常居住地不一樣的,

登記客戶的居處地。（錯）

21.2024年2月，金融行動特殊工作組全會探討通過《打擊洗錢、恐

怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗

錢的上游犯罪。（對）

22.保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以

及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）

23.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機

構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）

24.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。

（錯）

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是確定其社會危

害性大小的唯一因素。（錯）

26.保險機構(gòu)可以開展特地的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估

納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（對）

27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部

門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

28.在我國，單位不行以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））

30.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶供應(yīng)服務(wù)或者

與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）

31.金融行動特殊工作組的任何決議都須要得到全部成員的一樣同

意。（對）

32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和精確性，應(yīng)實行對客戶洗錢

風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易

狀況并發(fā)覺和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動

和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪供應(yīng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，

以提高反洗錢工作的有效性。（對）

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、

上游犯罪等方面有明確的界定。（對）

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯）

36.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以依據(jù)自

身狀況確定是否開展此項工作。（錯）

37.金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工

作。（對）

38.保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組

織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有肯定的獨立性，具有足夠的條件獲得、

行使反洗錢組織管理職能。（對）

39.保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三

年。（對）

40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，擔(dān)當(dāng)全國反洗錢

工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。

（對）

41.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。

（錯）

42.全部洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且須要嚴格遵

循三個階段的遞進依次。（錯）

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、

身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融

機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

44.依據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》，金融機

構(gòu)發(fā)覺涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部限制制度、客戶

身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易

記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）

45.2024年6月，金融行動特殊工作組擴展、充溢并強化了有關(guān)反洗

錢措施，出臺了2024年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上

游犯罪。（錯）

46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯）

47.金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部限制負有責(zé)任。（錯）

48.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部限制具有肯定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、

企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)

在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作。（對）

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯）

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)實行的客戶身份識別措施符合反洗

錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金

融機構(gòu)可依靠銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所供應(yīng)的客戶身份識別結(jié)果，

不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份

識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融

秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）

63.將洗錢犯罪的主觀方面限定于有意的立法模式是國際立法的主要

趨勢。（對）

64.推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份，

構(gòu)建真實、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效愛護客戶資金平

安。（對）

65.客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險為本”原則，依據(jù)風(fēng)

險程度安排資源。（對）

66.證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)時，要求

核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)

印件。（對）

67.擔(dān)當(dāng)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包括證券

公司和期貨公司。（錯）

68.金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定，自行確定的風(fēng)險評估標準或風(fēng)險限

制措施的實施效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶

分類管理指引》或其中某項要求，即可確定不遵循本指引或其中某項

要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。（對）

69.為了便于反洗錢工作資料的剛好調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)

盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理。

（錯）

70.反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資

料。（對）

71.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、

中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）

72.金融機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給

國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（錯）

73.我國最高立法機關(guān)2024年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主

義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。（對）

二、單選題

1.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存

的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）

進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部限制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在須要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)平安的保障基礎(chǔ)

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特殊工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的

反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理

念引入反洗錢工作。

A.2024年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

4.在被保險人或者受益人懇求保險公司賠償或者給付保險金時，如金

額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證

件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)

系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者

其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特殊工作組秘書處設(shè)在（A）

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶從前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶

沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）

A.接著為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.實行臨時凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特殊工作組成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2024

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴峻的，國務(wù)院反洗錢

行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)干脆負

責(zé)的（C）賜予紀律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員

D.其他干脆責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標不包括（B）o

A.全面、真實、動態(tài)地駕馭本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度

B.對全部客戶實行不變的識別程序

C.提前預(yù)防和剛好發(fā)覺可疑線索，有效限制洗錢風(fēng)險

D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理供應(yīng)依據(jù)

n.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的

基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融

資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自其他國家（地

區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》

（銀發(fā)[2024]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指

導(dǎo)反洗錢工作人員精確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的

履職要求，以下說法不正確的是（D）

A.金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,

有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作

B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)

C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)

D.對于客戶打算開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)覺或有合理

理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不須要提交可疑交易

13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C親密協(xié)作

D主動主動

14.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)

注客戶的交易狀況，剛好提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息

進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進行一次集中核對。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以依據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與

外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國人民銀行

D.保監(jiān)會

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)分是（B）

A.洗錢金額的大小不同

B,社會危害的大小不同

C.洗錢次數(shù)的多少不同

D.洗錢的手段不同

17.艾格蒙特集團定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體

C.國際反洗錢評估機構(gòu)

D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的狀況下提高風(fēng)險

限制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融

機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》

A.保險業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險業(yè)務(wù)

D.財險業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部限制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年，金融行動特殊工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的

反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理

念引入反洗錢工作

A.2024年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出

D.T解你的客戶

23.西方七國集團確定成立金融行動特殊工作組(FATF)是在哪一年

(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構(gòu)托付其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工

作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂(C),并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責(zé)分工書

25.金融行動特殊工作組目前接受的《四是項建議》是在(B)由全會通

過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部限制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,

從動態(tài)過程看不應(yīng)當(dāng)包含(B)

A.事前預(yù)防

B.事前限制

C.事后監(jiān)督

D.事后訂正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2024

D.2024

28.保險機構(gòu)托付其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工

作時，（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風(fēng)險管理工作擔(dān)當(dāng)最終法律責(zé)任。

A.受托機構(gòu)

B.托付機構(gòu)

C.受托機構(gòu)和托付機構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國

反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2024年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

31.(C)年，聯(lián)合國安理睬通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)

行“反洗錢與反恐怖融資建議二

A.2000年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

32.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風(fēng)險

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于

(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內(nèi)部限制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險

B.把消退洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部限制制度的動身地和落腳點

C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的限制框架內(nèi)

D.要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)

35.托付金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在托付協(xié)議中

明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報告

B.宣揚培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構(gòu)要實行三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下

哪一項（C）

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布

A.2024

B.2024

C.2024

D.1990

40.金融機構(gòu)依據(jù)（B）方法，確定實行客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險并重

D.風(fēng)險測試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部限制的基本制度之一

B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注

可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

43.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反

洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。（A）

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門實行的臨

時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準可以實行。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人

B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責(zé)人

C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責(zé)人

D.國務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部限制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)的（D）

A.經(jīng)營管理

B.風(fēng)險限制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績指標

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2024

47.金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標準應(yīng)報送(B)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

48.《制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最聞名的指導(dǎo)性文件，對各國

立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報告

D.最佳實踐報告

51.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

53.依據(jù)法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法賜予行政懲罰。

A.國務(wù)院

B.中國人民銀行

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

54.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴峻的，可以處二十萬元以上五

十萬元以下罰款（C）

A.未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度

B.未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工

作

C.未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D.未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)

55.保險機構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可復(fù)核性

C.可行性

D.可驗證性

56.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A.反洗錢內(nèi)限制度

B.客戶身份識別制度

C.客戶風(fēng)險等級劃分制度

D.報告涉嫌恐怖融資制度

57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）

A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人的確知道清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實施洗錢行為主觀上必需是有意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)

成洗錢犯罪

58.（D）年，中國人民銀行正式被賜予反洗錢只能

A.1998

B.2024

C.2024

D.2024

59.金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤

的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)

補正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下類對可疑類客戶實行的風(fēng)險限制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）o

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)實行標準型盡職調(diào)查措施識別

客戶身份，并依據(jù)本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強

監(jiān)控其日常各項交易狀況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻

率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告

61.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作支配

應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)實行（C）的風(fēng)

險限制措施

A.適當(dāng)

B.簡化

C.強化

D.肯定

62.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括(D)

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓(xùn)部門

63.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是(D)

A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

64.(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的(A)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D匯總階段

66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）

A.金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異樣交易分析等反洗錢工作的

主觀記錄和資料

C.金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D.金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得舉薦的

反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作供

應(yīng)范本。

A.反洗錢建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報告

D.最佳實踐報告

68.對客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述，不正確的有（C）

A.屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.干脆關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類

C.不須要對客戶保密

D.避開犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險限制措施

69.聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2024年

D.2024年

70.金融機構(gòu)應(yīng)（D）依據(jù)客戶盡職調(diào)查狀況，剛好調(diào)整客戶風(fēng)險等級,

確?？蛻麸L(fēng)險等級符合實際風(fēng)險狀況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期

71.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或限制客戶的自然人，以

及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最

終有效限制的人。

A.受益人

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)托付人

72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是(A)

A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

74.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是(B)o

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計

75.對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)

(A)

A.分別提交大額交易和可疑交易報告

B.只提交大額交易報告

C.只提交可疑交易報告

D.兩個報告均不須要提交

76.在仔細履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審

核應(yīng)嚴于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是(C)原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點識別

D.審慎性

77.我國于（C）年成為金融行動特殊工作組正式成員

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京

召開。

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

79.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客

戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，依據(jù)《中華人民共

和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份

識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督

D.管理

80.金融行動特殊工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十

項建議》進行修改（C）

A.1996年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

81.依據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是

一項（C）義務(wù)

A.應(yīng)盡

B.反洗錢

C.法定

D.常規(guī)

83.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信

譽和外界評價

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、

所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪

C.貪污受賄犯罪

D.有意殺人罪

85.托付金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在托付協(xié)議中明確

雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間供應(yīng)必要的幫助，相應(yīng)實行有效的

客戶身份識別措施

A.反洗錢

B.識別客戶身份

C.客戶洗錢風(fēng)險

D.客戶交易資料保存

86.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）

A.實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B.合規(guī)部門負責(zé)牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)限制度建立、執(zhí)行落實狀

況進行監(jiān)督檢查

C.業(yè)務(wù)部門負責(zé)對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)限制度狀況開展自查

D.內(nèi)審部門負責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)限制落實狀況實施外部監(jiān)

督檢查

87.利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本

身份信息及其真實性、精確性和完整性來衡量屬于（A）o

A.客戶身份風(fēng)險因素

B.客戶地域風(fēng)險因素

C.客戶行業(yè)風(fēng)險因素

D.客戶交易風(fēng)險因素

88.建立反洗錢內(nèi)部限制制度的作用不包括（B）

A.提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識

B.防衛(wèi)外部監(jiān)管

C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理

D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險

89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是(D)

A.金融機構(gòu)假如未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度，由國務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期

改正

B.未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工

作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派

出機構(gòu)責(zé)令限期改正

C.未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門

或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

D.金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改

正

90.金融行動特殊工作組(FATF)第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建

議》是在哪一年(B)

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的

基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖

融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自于其他國家

（地區(qū)）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

102.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息溝通的說法錯誤的是（C）

A.包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種

信息

B.包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C.不利于管理層作出正確決策

D.使全部員工了解自己在內(nèi)部限制體系中的職責(zé)和作用

103.以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)

則是在哪一年（B）

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

104.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標不包括（D）

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶性別因素

105.金融行動特殊工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在

(B)

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由(A)發(fā)布。

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

107.可疑交易報告通常不包括(D)

A.涉嫌洗錢的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)覺的任何可疑行為

D.幫助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年

(A)o

A.1988

B.1992

C.2024

D.2024

109.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括（B）o

A.全面性

B.間歇性

C.持續(xù)性

D.保密性

112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)實行持續(xù)的客戶身

份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易狀況，剛好提示客戶

更新資料信息

A.資金來源

B.經(jīng)濟狀況

C.經(jīng)營活動

D.資金用途

H3.FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

H4.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實

和查證的行為是（C）

A.現(xiàn)場檢查

B.現(xiàn)場走訪

C.反洗錢調(diào)查

D.高管約談

115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行

法》規(guī)定未包含（D）

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

B.負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行

為”進行檢查監(jiān)督

D.對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免

116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。

A.2024

B.2024

C.2024

D.1990

117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

118.金融行動特殊工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依

據(jù)是（D）

A.40+9項建議

B.40+8項建議

C.40條建議

D.新40條建議

119.義務(wù)機構(gòu)對本機構(gòu)制定的交易監(jiān)測標準應(yīng)當(dāng)進行定期評估的頻

率是（C）

A.至少每季度評估一次

B.至少每半年評估一次

C.至少每年評估一次

D.至少每兩年評估一次

120.證券期貨業(yè)機構(gòu)在托付第三方識別客戶身份時，托付協(xié)議中應(yīng)包

含的內(nèi)容（B）

A.雙方不能相互透露客戶信息

B.確?？呻S時獲得客戶完整的身份資料和身份基本信息

C.雙方獨立履行反洗錢義務(wù)

D.不恰當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R別措施

121,因基本生活支出以及其他特殊緣由須要運用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)

全部人、限制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請，

受理申請的公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)依據(jù)程序?qū)訄蠊膊繉徍?，公安部在受到?/p>

請之日內(nèi)（30日）內(nèi)進行審查處理。

122.以下哪類金融機構(gòu)不是《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理

方法》新增的適用對象（D）

A.保險經(jīng)紀公司

B.保險專業(yè)代理公司

C.貨幣經(jīng)紀公司

D.小額貸款公司

123.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息平安備份制度，實行（多

介質(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的平安、

精確、完整。

124.客戶身份識別差異性原則是指（依據(jù)風(fēng)險程度安排資源）

125.在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（紙質(zhì)檔案）

三、多選題

1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（ABCD）

A.上游犯罪范圍不斷擴大

B.行為方式更為多樣

C.主觀要件適當(dāng)放寬

D.責(zé)任追究更加嚴厲

2.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）

A.愛護商業(yè)隱私

B.愛護個人隱私

C.妥當(dāng)保存客戶身份識別過程中獲得的客戶身份信息

D.妥當(dāng)保存客戶身份識別過程中獲得的交易信息

3.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗

錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征

(ABCD)

A.有嚴格的銀行保密法

B.有嚴格的公司保密法

C.有寬松的金融規(guī)則

D.有自由的公司法

4.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABC)

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部限制

制度的要求

C.審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部限制

制度方案

D.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

5.下列屬于高風(fēng)險客戶的有(AB)

A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理睬發(fā)布的

制裁或關(guān)注名單

B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶

C,非盈利性事業(yè)單位

D.自然人客戶

6.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)

A.客戶接受政策(包括記錄保存)

B.驗證客戶身份

C.對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測

D.風(fēng)險管理

7.以下說法正確的有(ABCD)

A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動協(xié)作中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查

工作

B.金融機構(gòu)在協(xié)作反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)照實供應(yīng)有關(guān)反洗錢

工作資料和客戶身份信息及交易狀況

C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲得的信息

數(shù)據(jù)予以保密

D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對協(xié)作中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易

等工作中獲得的信息數(shù)據(jù)予以保密

8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保存管理方法》是中國人們銀行會同(ABC)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會

C.中國保險監(jiān)督管理委員會

D.國家外匯管理局

9.聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有(ABCD)

A.禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約

B.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

10.金融行動特殊工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四

十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括(ABCD)

A.督促金融機構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部限制制度

B.履行客戶身份識別義務(wù)

C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)

D.履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)

H.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是(ABCD)

A.洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行

為

B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可

能知道是犯罪所得贓款

C.通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

12.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢

義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利(AB)

A.行政懲罰權(quán)

B.建議處分權(quán)

C.責(zé)令停業(yè)整頓

D.吊銷經(jīng)營許可證

13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序干脆

定級為低風(fēng)險(ABCD)

A.在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過肯定限額

B.客戶為非居民，或者運用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

C.客戶涉及可疑交易報告

D.客戶托付非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保

險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

14.金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度須要考慮的客戶的因素

有(ABCD)

A.地域

B.業(yè)務(wù)

C.行業(yè)

D.是否為外國政要

15.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵

循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特

征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，實行相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易

目的和交易性質(zhì)，了解實際限制客戶的(A)和交易的(D)

A.自然人

B.法人

C.受益人

D.實際受益人

16.上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義

包括(ABCD)

A.通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢須要關(guān)注的行

業(yè)、區(qū)域和交易種類等

B.通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利

于確定可疑交易是否的確涉嫌犯罪

C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以供應(yīng)資金去向的有關(guān)線索

D.通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)

覺涉嫌犯罪活動的資金交易線索

17.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是(ABCD)

A.亞太反洗錢組織

B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會

C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D.西非政府間反洗錢工作組

18.保險機構(gòu)可以對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶實行簡化的客戶盡責(zé)調(diào)

查及其他風(fēng)險限制措施，包括(ABCD)

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)

系

B.在風(fēng)險可控狀況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推想交易目的和

交易性質(zhì)

C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度

19.聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括(ABCD)

A.管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫

B.毒品限制支配

C.犯罪限制支配

D.管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)

20.金融機構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括

(BCD)

A.信用等級

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

21.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括(ABCD)

A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制

B.案件聯(lián)合督辦制度

C.情報定期會商制度

D.信息共享制度

22.某保險法人機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部

是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于

這種設(shè)置的分析正確的有(ABD)

A.二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難

B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作

C.要滿意反洗錢工作須要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部

門

D.要滿意反洗錢工作須要，最好由一級部門來做牽頭部門

23.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次

(ABD)

A.立法機關(guān)制定的特地反洗錢法律

B.由政府或者政府部門依據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

C.由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和方法

D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策

指引

24.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括(ABD)

A.成立空殼公司

B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C.貨幣走私

D.利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢

25.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)當(dāng)進行報告(ABCD)

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募

集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐

怖活動犯罪供應(yīng)或者企圖供應(yīng)資金或其他形式財產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、

管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動人員的

26.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有(ABC)

A.利用銀行洗錢

B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢

C.利用期貨、期權(quán)洗錢

D.通過買賣彩票和獎券

28.下列應(yīng)屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)

A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容

B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間

C.制定詳細監(jiān)督檢查的實施方案

D.要求對檢查結(jié)果出具報告

29.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括(ABCD)

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合

C.持續(xù)性

D.保密性

30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括(ABC)

A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重

B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大

C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展

D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器

擴散

31.單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)

A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照

B.機構(gòu)成立的政府批示或者文件

C.組織機構(gòu)代碼證

D.稅務(wù)登記證

32.金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)當(dāng)實行的客戶盡職調(diào)查措施包括

(ABCD)

A.識別客戶身份，并利用牢靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實

客戶身份

B.識別受益全部人身份，并實行合理措施核實受益全部人身份，使金

融機構(gòu)充分了解收益全部人

C.了解并視狀況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息

D.對業(yè)務(wù)關(guān)系實行持續(xù)的盡職調(diào)查

33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有(ABCD)

A.負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

B.監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況

C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D.代表國家開展反洗錢國際合作

34.金融行動特殊工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標(ABC)

A向全球全部國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)

B.在金融行動特殊工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議

C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施

D.對成員國開展互評估活動

35.金融行動特殊工作組(FATF)在對阻擋犯罪收入和支持恐怖主義資

金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)覺并報告方面進行有

效性評估時，包括以下哪些詳細內(nèi)容()

A.監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配

的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，實行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理

措施

B.金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗

錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告

C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯

罪資產(chǎn)的行動

D.防止濫用法人和法律支配進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順

當(dāng)獲得其受益全部信息

37.關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是(ABCD)

A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行

業(yè)的金融機構(gòu)

B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)

測分別的狀態(tài)

C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D.對金融機構(gòu)建立和實施反洗錢內(nèi)部限制制度、客戶身份識別制度、

履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗

錢義務(wù)進行了更為清晰和適當(dāng)?shù)谋硎?/p>

38.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有(ABCD)

A.聯(lián)合國

B.世界銀行

C.國際刑警組織

D.FATF

39.對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)限制度建設(shè)方面的做

法正確的有(ABC)

A.在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)實行強化措施管理和降低風(fēng)險

B.在低風(fēng)險情形下，允許實行簡化措施

C.假如金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的狀況，則不允許實行

簡化措施

D.假如金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的狀況，但風(fēng)險較低，

則允許實行簡化措施

40.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的

主要情形包括(ABCD)

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份

證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的

B.客戶行為或者交易狀況出現(xiàn)異樣的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的

41、金融行動特殊工作組(FATF)在2024年的有關(guān)反洗錢《四十項

建議》中，包括下述哪三大主題(ABC)

A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴散

B、反洗錢

C飯恐怖融資

D、打擊稅務(wù)犯罪

42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必需開展外部風(fēng)險評估程序

(ABD)

A、投資型保險產(chǎn)品

B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品

C、政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品

D、保險機構(gòu)經(jīng)評估后認為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品

43、2024年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細應(yīng)用法律

若干問題的說明》，就洗錢罪規(guī)定(ABCD)

A、沒有正值理由，通過非法途徑幫助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的

B、沒有正值理由，以明顯低于市場的價格收購財物的

C、沒有正值理由，幫助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手

續(xù)費”的

D、沒有正值理由，幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在

不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

44.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調(diào)對恐怖融資和其他干脆或間接向恐怖

主義活動供應(yīng)資助的問題。(ABC)

A.1267號

B.1373號

C.1390號

D.1268號

45.2024年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》(2024-2025),提

出了2024-2025年我國反洗錢工作的總體目標包括(ABCD)

A.在2024年前構(gòu)建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障

國家利益和經(jīng)濟平安

46.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢

行政主管部門可以進行罰款(ABC)

A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的

47.人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時須要留存的證件包

括(ABC)

A.投保人有效身份證復(fù)印件

B.被保險人有效身份證復(fù)印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件

D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

48.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是(ABCD)

A.金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度，由國務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改

正。

B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，

由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出

機構(gòu)責(zé)令限期改正。

C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)I,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或

者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。

D.金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改

正。

49.一個典型、完整的洗錢過程包括(ABC)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有(ABCD)

A.應(yīng)當(dāng)明確專人負責(zé)大額和可疑交易報告工作

B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)覺、分析、審核及上報的工

作流程

C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程

D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程

51.客戶身份識別完整性原則主要包括(ABCD)

A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)

B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)

登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會

活動的執(zhí)照、證件或者文件。

C.完整登記客戶身份基本信息

D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件

52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定(ABCD)

A.行為主體

B.行為方式

C.主觀要件

D.上游犯罪

53.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標有(ACD)

A.全面、真實、動態(tài)地駕馭本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度

B.對全部客戶實行不變的識別程序

C.提前預(yù)防和剛好發(fā)覺可疑線索，有效限制洗錢風(fēng)險

D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理供應(yīng)依據(jù)

55.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負責(zé)全國的反

洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)(ABCD)

A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作

B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢

規(guī)章

C.監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

56.金融行動特殊工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四

十項建議》，包括(ABCD)

A.要求各國將有關(guān)各類嚴峻犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B.要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管

C.要求各國政府建立金融情報中心

D.要求各國進行反洗錢國際合作

57.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（ABCD）

A.客戶特性

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.職業(yè)（行業(yè)）

58.劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD）

A.客戶的特點或者賬戶的屬性

B.客戶性別

C.業(yè)務(wù)類型

D.是否為外國政要

59.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部限制

制度的要求

C.審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部限制

制度方案

D.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

60.針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部限制制度的狀況，（ABCD）負有

反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.保監(jiān)會

62.全面性原則要求反洗錢內(nèi)部限制制度要達到(AD)

A.覆蓋范圍全面

B.覆蓋人員全面

C.制度形式全面

D.制度內(nèi)容全面

63.《金融行動特殊工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)

查措施有(ABCD)

A.確立客戶身份并利用牢靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證

客戶身份

B.確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)

明白受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)接受合理的

措施了解該客戶的全部權(quán)和限制權(quán)結(jié)構(gòu)

C.獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D.對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持

續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀

況的相識

64.保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面狀況,

衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻?/p>

風(fēng)險子項包括(ABCD)

A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類

C.自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡

D.非自然人客戶的股權(quán)或限制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間

65.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有(ABC)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部限制的基本制度之一

B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注

的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

66.保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)實行哪些風(fēng)險限制措施(BCD)

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)實行標準型盡職調(diào)查措施識別

客戶身份，并依據(jù)本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強

監(jiān)控其日常各項交易狀況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻

率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告

68.人身保險個險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時須要留存的證

件包括（ABC）

A.投保人有效身份證復(fù)印件

B.被保險人有效身份證復(fù)印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件

D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

70.保險機構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶實行簡化的客戶盡職調(diào)查

及其他風(fēng)險限制措施，包括（ACD錯誤，ABCD?）：

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系

B.在風(fēng)險可控狀況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推想交易目的和交

易性質(zhì)

C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度

80.反洗錢的目標包括（BCD錯誤，試試BC?）

A.洗錢刑事犯罪化

B.建立有效的洗錢防范機制

C.增加金融機構(gòu)和高風(fēng)險的特定非金融機構(gòu)抵擋洗錢風(fēng)險的實力

D.維護國家切身利益

81.劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）

A.客戶性別

B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家

C.行業(yè)類型

D.是否為外國政要

82.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可實行（ABCD）等措施識別客戶

身份

A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件

B.回訪客戶

C.實地查訪

D.向公安、工商行政管理部門核實

83.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)(ABCD)原則，妥當(dāng)保存客戶身份資料和

交易記錄。

A.平安

B.精確

C.完整

D.保密

84.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在(ABCD)

A.助長更嚴峻和更大規(guī)模的犯罪活動

B.減弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果

C.助長和滋生腐敗

D.影響金融市場的穩(wěn)定

85.請問下列人員中應(yīng)對保險公司反洗錢內(nèi)部限制負有責(zé)任的有

(ABCD)

A.公司總經(jīng)理

B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理

C.反洗錢主管部門經(jīng)理

D.反洗錢詳細工作人員

86.客戶身份識別制度由（ABCD）制定

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會

87.金融行動特殊工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的干脆目

標，包括以下哪些方面（ABC）

A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險

B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，

或能被上述機構(gòu)發(fā)覺并報告

C.發(fā)覺和遏制洗錢和恐怖融資威逼，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資

產(chǎn)和非法收益

D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿意FATF要求

88.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）

A.通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類

型的相識

B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標準的狀況

C.向成員國供應(yīng)技術(shù)支持

D.評估成員國執(zhí)行反洗錢標準狀況

89.保險行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險要素可從以下哪些角度進行評估（BCD）

A.金融行業(yè)

B.公認具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）

C.與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、

身邊工作人員

D.行業(yè)現(xiàn)金密集程度

90.下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求

(ABCD)

A.《聯(lián)