個(gè)人理財(cái)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個(gè)人理財(cái)合同本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（投資者）1.2乙方（理財(cái)公司）第二條理財(cái)產(chǎn)品及服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品種類2.2服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：第三條理財(cái)金額與投資期限3.1投資金額3.2投資期限第四條預(yù)期收益率與收益分配4.1預(yù)期收益率4.2收益分配方式第五條風(fēng)險(xiǎn)評估與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評估5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施第六條合同的成立、生效與終止6.1合同成立6.2合同生效6.3合同終止第七條費(fèi)用與稅收7.1乙方收取的費(fèi)用7.2稅收責(zé)任第八條信息披露與保密8.1信息披露8.2保密責(zé)任第九條違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任9.2乙方違約責(zé)任第十條爭議解決10.1爭議解決方式10.2適用法律法規(guī)第十一條合同的修改與補(bǔ)充11.1修改與補(bǔ)充的條件11.2修改與補(bǔ)充的程序第十二條甲方權(quán)利與義務(wù)12.1甲方權(quán)利12.2甲方義務(wù)第十三條乙方權(quán)利與義務(wù)13.1乙方權(quán)利13.2乙方義務(wù)第十四條合同的簽署與生效14.1簽署時(shí)間14.2生效時(shí)間第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（投資者）甲方是指具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織，甲方在本合同項(xiàng)下的投資行為應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。1.2乙方（理財(cái)公司）乙方是指依法成立并合法經(jīng)營理財(cái)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，乙方應(yīng)具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，并提供合法、合規(guī)的理財(cái)服務(wù)。第二條理財(cái)產(chǎn)品及服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品種類乙方應(yīng)向甲方提供包括但不限于貨幣市場基金、債券、股票、混合型基金等多元化的理財(cái)產(chǎn)品，具體產(chǎn)品種類、特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)評級詳見附件。2.2服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和收益期望，為甲方提供合適的理財(cái)產(chǎn)品；乙方應(yīng)提供理財(cái)產(chǎn)品的投資咨詢、操作指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)；乙方應(yīng)確保甲方理財(cái)資金的安全，并按照合同約定的預(yù)期收益率和收益分配方式，按時(shí)支付投資收益；乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對甲方的個(gè)人信息和投資信息予以保密。第三條理財(cái)金額與投資期限3.1投資金額甲方向乙方投資的金額為人民幣【】，大寫：【】（具體金額以實(shí)際轉(zhuǎn)賬金額為準(zhǔn)）。3.2投資期限甲方的投資期限為【】年（或月、月數(shù)），自甲方資金到賬之日起計(jì)算。第四條預(yù)期收益率與收益分配4.1預(yù)期收益率乙方向甲方承諾的預(yù)期收益率為【】%（年化收益率），具體收益分配方式見附件。4.2收益分配方式收益分配方式包括但不限于：按年分配、按季分配、按月分配等，具體分配方式詳見附件。第五條風(fēng)險(xiǎn)評估與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評估乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)，對甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并據(jù)此向甲方推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行嚴(yán)格篩選和風(fēng)險(xiǎn)評估；對甲方投資資金進(jìn)行專戶管理，確保資金安全；及時(shí)向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息，包括但不僅限于投資狀況、市場風(fēng)險(xiǎn)等；按照合同約定，合理分配投資收益，降低甲方投資風(fēng)險(xiǎn)。第六條合同的成立、生效與終止6.1合同成立本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起成立。6.2合同生效本合同自甲方資金到賬之日起生效。6.3合同終止本合同終止的條件如下：甲方提前終止投資，且乙方同意提前終止；合同到期，甲方未選擇續(xù)約；法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化導(dǎo)致本合同無法繼續(xù)履行；其他甲乙雙方約定的終止條件。合同終止后，乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，及時(shí)處理甲方投資收益和本金。第八條信息披露與保密8.1信息披露乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品的投資狀況、市場風(fēng)險(xiǎn)、收益分配等信息。8.2保密責(zé)任甲乙雙方應(yīng)對在合同履行過程中獲得的對方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。第九條違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任甲方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成乙方損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方支付違約金，并賠償乙方因此造成的損失。9.2乙方違約責(zé)任乙方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，并賠償甲方因此造成的損失。第十條爭議解決10.1爭議解決方式甲乙雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。10.2適用法律法規(guī)本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十一條合同的修改與補(bǔ)充11.1修改與補(bǔ)充的條件甲乙雙方同意，合同的修改與補(bǔ)充應(yīng)采用書面形式，并由雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。11.2修改與補(bǔ)充的程序甲乙雙方應(yīng)就合同修改與補(bǔ)充的內(nèi)容達(dá)成一致，并將修改與補(bǔ)充的條款作為本合同的組成部分。第十二條甲方權(quán)利與義務(wù)12.1甲方權(quán)利甲方有權(quán)按照合同約定，獲取投資收益，并監(jiān)督乙方的理財(cái)服務(wù)。12.2甲方義務(wù)甲方應(yīng)按照合同約定，向乙方支付投資金額，并履行合同約定的其他義務(wù)。第十三條乙方權(quán)利與義務(wù)13.1乙方權(quán)利乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，收取甲方投資收益的一部分作為管理費(fèi)用。13.2乙方義務(wù)乙方應(yīng)按照合同約定，為甲方提供理財(cái)服務(wù)，確保甲方投資安全，并按照約定支付投資收益。第十四條合同的簽署與生效14.1簽署時(shí)間本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2生效時(shí)間本合同自甲方資金到賬之日起生效。本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正鑒于本合同履行過程中可能涉及到第三方中介機(jī)構(gòu)或其他參與方的介入，為明確各方的權(quán)利義務(wù)，現(xiàn)就第三方介入后的相關(guān)事宜進(jìn)行如下修正：第一條第三方概念界定1.1第三方本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，參與本合同履行過程的自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的情形2.1介入情形第三方介入的情形包括但不限于：第三方作為中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為甲方和乙方提供咨詢、評估、審計(jì)等服務(wù)；第三方作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對甲方和乙方的合同履行進(jìn)行監(jiān)督和管理；其他甲乙雙方約定的第三方介入情形。第三條第三方責(zé)任及限額3.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，履行其在合同中的職責(zé)，確保合同的順利履行。3.2第三方責(zé)任限額除非甲方和乙方另有約定，第三方對甲方和乙方承擔(dān)的責(zé)任限額不應(yīng)超過其介入合同履行過程所收取的費(fèi)用總額。第四條第三方與甲乙方的關(guān)系4.1第三方與甲方關(guān)系第三方與甲方之間的關(guān)系應(yīng)僅為提供服務(wù)的關(guān)系，第三方不承擔(dān)甲方任何投資損失的責(zé)任。4.2第三方與乙方關(guān)系第三方與乙方之間的關(guān)系應(yīng)僅為提供服務(wù)的關(guān)系，第三方不承擔(dān)乙方任何經(jīng)濟(jì)損失的責(zé)任。第五條第三方介入的程序5.1第三方選擇甲乙雙方應(yīng)共同選擇合適的第三方，并簽訂相應(yīng)的服務(wù)協(xié)議。5.2第三方介入程序第三方介入合同履行過程的程序如下：第三方應(yīng)根據(jù)甲乙雙方的約定，提供相應(yīng)的服務(wù)；第三方應(yīng)按照合同約定，向甲乙雙方披露服務(wù)過程中的重要信息；第三方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，履行其職責(zé)，確保合同的順利履行。第六條第三方服務(wù)的費(fèi)用及支付6.1費(fèi)用計(jì)算第三方的服務(wù)費(fèi)用應(yīng)根據(jù)其服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時(shí)間和服務(wù)效果等因素進(jìn)行合理計(jì)算。6.2費(fèi)用支付甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，向第三方支付服務(wù)費(fèi)用。第七條第三方服務(wù)的中止與終止7.1中止情形有下列情形之一的，第三方服務(wù)應(yīng)中止：甲方和乙方協(xié)商一致決定中止第三方服務(wù)；法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求中止第三方服務(wù)；第三方無法按照合同約定提供服務(wù)。7.2終止情形有下列情形之一的，第三方服務(wù)應(yīng)終止：合同履行完畢，第三方服務(wù)自然終止；甲乙雙方協(xié)商一致決定終止第三方服務(wù)；法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止第三方服務(wù)；其他約定的終止情形。第八條第三方服務(wù)不滿時(shí)的處理8.1第三方服務(wù)不滿情形如甲乙雙方對第三方的服務(wù)不滿，可以向第三方提出投訴或異議。8.2第三方服務(wù)不滿處理第三方收到投訴或異議后，應(yīng)按照合同約定及時(shí)處理，并采取改進(jìn)措施。第九條第三方信息的保密9.1保密義務(wù)第三方應(yīng)對在合同履行過程中獲得的甲方和乙方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。9.2保密責(zé)任如第三方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致甲方和乙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十條違約責(zé)任及賠償10.1第三方違約第三方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成甲方和乙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。10.2賠償責(zé)任第三方應(yīng)向甲方和乙方支付違約金，并賠償因此造成的損失。第十一條爭議解決11.1爭議解決方式甲乙雙方與第三方之間的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。11.2適用法律法規(guī)本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十二條合同的修改與補(bǔ)充12.1修改與補(bǔ)充條件甲乙雙方與第三方之間的修改與補(bǔ)充，應(yīng)采用書面形式，并由甲乙雙方和第三方簽字（或蓋章）確認(rèn)。12.2修改與補(bǔ)充程序甲乙雙方與第三方應(yīng)就修改與補(bǔ)充的內(nèi)容達(dá)成一致，并將修改與補(bǔ)充的條款作為本合同的組成部分。本合同的第三方介入修正條款，為本合同的重要組成部分，甲乙雙方和第三方均應(yīng)嚴(yán)格遵守。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品的種類、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)評級、預(yù)期收益率等信息，以便甲方了解并選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品。附件二：投資確認(rèn)書甲乙雙方確認(rèn)投資金額、投資期限、預(yù)期收益率等合同內(nèi)容的書面文件。附件三：風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告第三方機(jī)構(gòu)出具的甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估報(bào)告，作為甲方選擇理財(cái)產(chǎn)品的依據(jù)。附件四：收益分配方案詳細(xì)說明收益分配的方式、時(shí)間、計(jì)算方法等。附件五：費(fèi)用明細(xì)表列明乙方收取的費(fèi)用項(xiàng)目、計(jì)算方式、支付時(shí)間等。附件六：信息披露報(bào)告乙方定期向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品的投資狀況、市場風(fēng)險(xiǎn)、收益分配等信息。附件七：第三方服務(wù)協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確第三方的職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)及服務(wù)費(fèi)用等。附件八：違約行為及責(zé)任認(rèn)定清單詳細(xì)列舉違約行為及相應(yīng)的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。附件九：爭議解決協(xié)議明確爭議解決的方式、適用法律法規(guī)等信息。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定時(shí)間支付投資金額。示例：甲方在合同約定的投資金額支付截止日期后仍未支付，視為違約。2.乙方未按約定時(shí)間支付投資收益。示例：乙方在合同約定的收益支付日期后仍未支付，視為違約。3.甲方未按約定購買或提前終止購買理財(cái)產(chǎn)品。示例：甲方在合同約定的購買期限內(nèi)未購買或提前終止購買，視為違約。4.乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)。示例：乙方未按照合同約定，按