2025年度個人財務(wù)顧問服務(wù)合同范本4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人財務(wù)顧問服務(wù)合同范本本合同目錄一覽第一條合同訂立1.1合同雙方基本信息1.2合同訂立時間與地點1.3合同生效條件第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容概述2.2財務(wù)規(guī)劃與咨詢2.3投資分析與建議2.4風(fēng)險管理與控制2.5財務(wù)報表編制與審查2.6財務(wù)狀況分析與報告第三條服務(wù)期限與費用3.1服務(wù)期限3.2服務(wù)費用3.3費用支付方式3.4費用調(diào)整機制第四條保密條款4.1保密范圍4.2保密義務(wù)4.3保密期限第五條知識產(chǎn)權(quán)5.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬5.2知識產(chǎn)權(quán)使用5.3知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)第六條違約責(zé)任6.1違約情形6.2違約責(zé)任承擔(dān)6.3違約金第七條合同解除7.1合同解除條件7.2合同解除程序7.3合同解除后的處理第八條爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)8.3爭議解決費用第九條法律適用與管轄9.1適用法律9.2管轄法院第十條合同變更10.1合同變更條件10.2合同變更程序10.3合同變更效力第十一條合同終止11.1合同終止條件11.2合同終止程序11.3合同終止后的處理第十二條附則12.1合同份數(shù)12.2合同附件12.3合同簽署第十三條其他約定事項13.1其他約定事項一13.2其他約定事項二13.3其他約定事項三第十四條合同生效14.1合同生效時間14.2合同生效條件14.3合同生效標(biāo)志第一部分：合同如下：第一條合同訂立1.1合同雙方基本信息1.1.1.1名稱：________________1.1.1.2地址：________________1.1.1.3聯(lián)系人：________________1.1.1.4聯(lián)系電話：________________1.1.2.1名稱：________________1.1.2.2地址：________________1.1.2.3聯(lián)系人：________________1.1.2.4聯(lián)系電話：________________1.2合同訂立時間與地點1.2.1訂立時間：________________1.2.2訂立地點：________________1.3合同生效條件1.3.1雙方簽字蓋章后生效；1.3.2服務(wù)費用支付完畢后生效。第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容概述2.1.1提供財務(wù)規(guī)劃與咨詢；2.1.2進(jìn)行投資分析與建議；2.1.3執(zhí)行風(fēng)險管理與控制；2.1.4編制與審查財務(wù)報表；2.1.5提供財務(wù)狀況分析與報告。2.2財務(wù)規(guī)劃與咨詢2.2.1根據(jù)客戶需求，制定個性化的財務(wù)規(guī)劃方案；2.2.2定期對財務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行評估與調(diào)整。2.3投資分析與建議2.3.1分析客戶投資偏好與風(fēng)險承受能力；2.3.2提供投資組合配置建議；2.3.3定期跟蹤投資組合表現(xiàn)，提出優(yōu)化建議。2.4風(fēng)險管理與控制2.4.1識別與評估客戶財務(wù)風(fēng)險；2.4.2制定風(fēng)險應(yīng)對措施；2.4.3定期監(jiān)督風(fēng)險控制措施的實施。2.5財務(wù)報表編制與審查2.5.1按照相關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)編制財務(wù)報表；2.5.2審查財務(wù)報表的真實性、完整性和合規(guī)性。2.6財務(wù)狀況分析與報告2.6.1定期分析客戶財務(wù)狀況；2.6.2編制財務(wù)狀況分析報告。第三條服務(wù)期限與費用3.1服務(wù)期限3.1.1本合同服務(wù)期限為2025年度，自2025年1月1日起至2025年12月31日止。3.2服務(wù)費用3.2.1服務(wù)費用總額為人民幣______元整；3.2.2服務(wù)費用支付方式：分季度支付，每個季度支付總額的1/4。3.3費用支付方式3.3.1客戶應(yīng)在每個季度第一個月的15日前支付當(dāng)季度的服務(wù)費用；3.3.2服務(wù)費用支付至顧問指定的賬戶。3.4費用調(diào)整機制3.4.1在服務(wù)期間，如遇政策調(diào)整、市場變化等原因?qū)е路?wù)費用發(fā)生變化，雙方應(yīng)協(xié)商一致后調(diào)整服務(wù)費用。第四條保密條款4.1保密范圍4.1.1顧問在服務(wù)過程中獲取的客戶財務(wù)信息；4.1.2雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密。4.2保密義務(wù)4.2.1未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密信息；4.2.2保密義務(wù)在合同終止后仍然有效。4.3保密期限4.3.1保密期限自合同生效之日起至合同終止后的5年內(nèi)。第五條知識產(chǎn)權(quán)5.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬5.1.1顧問在服務(wù)過程中創(chuàng)作的財務(wù)規(guī)劃方案、投資建議等知識產(chǎn)權(quán)歸顧問所有；5.1.2客戶提供的財務(wù)信息等知識產(chǎn)權(quán)歸客戶所有。5.2知識產(chǎn)權(quán)使用5.2.1客戶授權(quán)顧問在服務(wù)過程中使用其提供的財務(wù)信息；5.2.2顧問在服務(wù)過程中使用的知識產(chǎn)權(quán)不得侵犯他人的合法權(quán)益。5.3知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)5.3.1如因知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)導(dǎo)致合同糾紛，由侵權(quán)方承擔(dān)全部責(zé)任；5.3.2雙方應(yīng)積極協(xié)商解決知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)問題。第六條違約責(zé)任6.1違約情形6.1.1客戶未按時支付服務(wù)費用；6.1.2顧問未按約定提供服務(wù)質(zhì)量；6.1.3雙方違反保密條款；6.1.4雙方違反知識產(chǎn)權(quán)條款。6.2違約責(zé)任承擔(dān)6.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；6.2.2違約金按合同總金額的10%計算。6.3違約金6.3.1違約金在違約行為發(fā)生后5個工作日內(nèi)支付；6.3.2違約金支付后，不因合同解除而免除違約責(zé)任。第七條合同解除7.1合同解除條件7.1.1雙方協(xié)商一致解除合同；7.1.2因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；7.1.3一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。7.2合同解除程序7.2.1解除合同前，雙方應(yīng)協(xié)商一致，明確解除原因和后續(xù)處理事宜；7.2.2解除合同后，雙方應(yīng)按照約定辦理合同解除后的相關(guān)事宜。7.3合同解除后的處理7.3.1解除合同后，雙方應(yīng)結(jié)清未付款項；7.3.2解除合同后，雙方應(yīng)退還對方已支付的服務(wù)費用；7.3.3解除合同后，雙方應(yīng)按照約定處理保密信息和知識產(chǎn)權(quán)。第八條爭議解決8.1爭議解決方式8.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議；8.1.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.2爭議解決機構(gòu)8.2.1本合同爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。8.2.2雙方同意將爭議提交至前述法院進(jìn)行審理。8.3爭議解決費用8.3.1除非合同另有約定，雙方均應(yīng)承擔(dān)其因解決爭議而產(chǎn)生的合理費用；8.3.2如因一方的違約行為導(dǎo)致爭議，違約方應(yīng)承擔(dān)因解決爭議而產(chǎn)生的所有費用。第九條法律適用與管轄9.1適用法律9.1.1本合同適用中華人民共和國法律。9.1.2雙方均承認(rèn)并接受中華人民共和國法律的管轄。9.2管轄法院9.2.1本合同爭議的管轄法院為合同簽訂地的人民法院。9.2.2雙方同意將合同履行過程中發(fā)生的任何爭議提交至前述法院審理。第十條合同變更10.1合同變更條件10.1.1雙方經(jīng)協(xié)商一致，認(rèn)為有必要對合同內(nèi)容進(jìn)行變更時；10.1.2因不可抗力導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行或履行成本顯著增加。10.2合同變更程序10.2.1雙方應(yīng)就變更事項達(dá)成書面協(xié)議；10.2.2變更協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。10.3合同變更效力10.3.1變更協(xié)議與原合同具有同等法律效力；10.3.2除另有約定外，變更協(xié)議的生效不影響原合同的履行。第十一條合同終止11.1合同終止條件11.1.1服務(wù)期限屆滿；11.1.2雙方協(xié)商一致解除合同；11.1.3因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；11.1.4一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。11.2合同終止程序11.2.1合同終止前，雙方應(yīng)結(jié)清未付款項；11.2.2合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理保密信息和知識產(chǎn)權(quán)。11.3合同終止后的處理11.3.1合同終止后，顧問應(yīng)向客戶提交財務(wù)狀況分析報告；11.3.2雙方應(yīng)就合同終止后的后續(xù)事宜達(dá)成一致意見。第十二條附則12.1合同份數(shù)12.1.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。12.2合同附件12.2.1本合同附件包括但不限于財務(wù)規(guī)劃方案、投資建議書等。12.3合同簽署12.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.3.2合同簽署人應(yīng)具備完全民事行為能力。第十三條其他約定事項13.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。13.2本合同如有未盡事宜或與法律規(guī)定相悖之處，以法律規(guī)定為準(zhǔn)。13.3本合同如有變更，應(yīng)以書面形式進(jìn)行。第十四條合同生效14.1合同生效時間14.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2合同生效條件14.2.1雙方簽字蓋章；14.2.2服務(wù)費用支付完畢。14.3合同生效標(biāo)志14.3.1本合同自雙方簽署之日起，對雙方具有法律約束力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入概述1.1第三方定義1.1.1本合同中所述“第三方”是指除甲乙雙方之外的，在合同履行過程中可能介入的任何個人或組織，包括但不限于中介機構(gòu)、審計機構(gòu)、評估機構(gòu)、法律顧問等。1.1.2第三方介入合同，應(yīng)事先經(jīng)甲乙雙方書面同意。第二條第三方介入的情形2.1.1為了提高服務(wù)質(zhì)量，需要第三方提供專業(yè)意見或服務(wù)；2.1.2為了解決合同履行過程中的爭議，需要第三方進(jìn)行調(diào)解或仲裁；2.1.3為了確保合同條款的執(zhí)行，需要第三方進(jìn)行監(jiān)督或?qū)徲?。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)在本合同中明確約定，具體如下：3.1.1第三方的責(zé)任限額為人民幣______元整；3.1.2如第三方在履行職責(zé)過程中造成甲乙雙方損失，超出責(zé)任限額的部分，由第三方自行承擔(dān)。第四條第三方責(zé)權(quán)利4.1第三方的權(quán)利4.1.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獨立履行其職責(zé)；4.1.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助。4.2第三方的義務(wù)4.2.1第三方應(yīng)按照合同約定，客觀、公正地履行職責(zé)；4.2.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；4.2.3第三方在履行職責(zé)過程中，如發(fā)現(xiàn)甲乙雙方有違約行為，應(yīng)及時通知甲乙雙方。第五條第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲方的劃分5.1.1第三方對甲方承擔(dān)的責(zé)任，不因甲方與乙方的合同關(guān)系而免除；5.1.2第三方在履行職責(zé)過程中，對甲方造成的損失，甲方有權(quán)向第三方追償。5.2第三方與乙方的劃分5.2.1第三方對乙方承擔(dān)的責(zé)任，不因乙方與甲方的合同關(guān)系而免除；5.2.2第三方在履行職責(zé)過程中，對乙方造成的損失，乙方有權(quán)向第三方追償。第六條第三方介入的程序6.1第三方介入的申請6.1.1甲乙雙方協(xié)商一致后，由一方提出第三方介入的申請；6.1.2申請應(yīng)包括第三方的基本信息、介入理由、預(yù)期效果等。6.2第三方介入的批準(zhǔn)6.2.1甲乙雙方應(yīng)在收到第三方介入申請之日起______個工作日內(nèi)，書面回復(fù)是否同意第三方介入；6.2.2如一方不同意第三方介入，應(yīng)說明理由。6.3第三方介入的實施6.3.1第三方介入后，應(yīng)按照合同約定，獨立履行其職責(zé)；6.3.2第三方在履行職責(zé)過程中，如發(fā)現(xiàn)甲乙雙方有違約行為，應(yīng)及時通知甲乙雙方。第七條第三方介入的終止7.1第三方介入的終止條件7.1.1第三方職責(zé)已完成；7.1.2甲乙雙方協(xié)商一致解除第三方介入；7.1.3因不可抗力導(dǎo)致第三方介入無法繼續(xù)。7.2第三方介入的終止程序7.2.2甲乙雙方應(yīng)在收到報告之日起______個工作日內(nèi)，書面回復(fù)是否同意終止第三方介入。第八條第三方介入的費用8.1第三方介入的費用由甲乙雙方按合同約定承擔(dān)；8.2如合同未約定費用承擔(dān)方式，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決。第九條本合同其他條款的適用9.1本合同關(guān)于第三方介入的修正條款，適用于本合同的其他條款；9.2本合同如有與第三方介入相關(guān)的其他條款，以本修正條款為準(zhǔn)。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：財務(wù)規(guī)劃方案要求：詳細(xì)列出客戶的財務(wù)狀況分析、投資組合建議、風(fēng)險控制措施等。說明：財務(wù)規(guī)劃方案是顧問為客戶制定的核心服務(wù)內(nèi)容，應(yīng)具備全面性和實用性。2.附件二：投資建議書要求：包含投資組合配置建議、投資策略、風(fēng)險評估等。說明：投資建議書是顧問為客戶提供投資決策的重要依據(jù)，應(yīng)具有針對性和可操作性。3.附件三：財務(wù)報表要求：按照相關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)編制財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。說明：財務(wù)報表是反映客戶財務(wù)狀況的重要文件，應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整。4.附件四：財務(wù)狀況分析報告要求：定期分析客戶財務(wù)狀況，包括盈利能力、償債能力、運營能力等。說明：財務(wù)狀況分析報告是顧問為客戶提供財務(wù)咨詢服務(wù)的重要成果，應(yīng)具有客觀性和實用性。5.附件五：合同變更協(xié)議要求：詳細(xì)列出變更內(nèi)容、變更原因、變更日期等。說明：合同變更協(xié)議是雙方對合同內(nèi)容進(jìn)行修改的法律文件，應(yīng)具備合法性和有效性。6.附件六：第三方介入?yún)f(xié)議要求：明確第三方介入的原因、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是約定第三方介入合同的重要文件，應(yīng)具有明確性和可操作性。7.附件七：爭議解決協(xié)議要求：明確爭議解決方式、爭議解決機構(gòu)、爭議解決費用等。說明：爭議解決協(xié)議是雙方在合同履行過程中解決爭議的重要依據(jù)，應(yīng)具有合法性和可操作性。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1甲乙雙方未按約定時間支付或收取費用；1.2顧問未按約定提供服務(wù)質(zhì)量；1.3客戶未按約定提供財務(wù)信息；1.4第三方未按約定履行職責(zé)；1.5雙方違反保密條款；1.6雙方違反知識產(chǎn)權(quán)條款。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；2.2違約金按合同總金額的10%計算；2.3如違約行為導(dǎo)致合同無法履行，違約方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任；2.4如違約行為導(dǎo)致第三方損失，違約方應(yīng)承擔(dān)第三方損失的全部責(zé)任。3.違約責(zé)任示例：3.1顧問未在約定時間內(nèi)提供投資建議書，客戶有權(quán)要求顧問支付違約金，并賠償由此造成的損失；3.2客戶未在約定時間內(nèi)提供財務(wù)信息，顧問有權(quán)暫停服務(wù)，并要求客戶支付違約金；3.3第三方未按約定履行職責(zé)，導(dǎo)致客戶損失，第三方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償客戶損失。全文完。2025年度個人財務(wù)顧問服務(wù)合同范本1合同編號_________一、合同主體甲方（財務(wù)顧問）：[甲方全稱]，地址：[甲方地址]，聯(lián)系人：[甲方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]。乙方（客戶）：[乙方全稱]，地址：[乙方地址]，聯(lián)系人：[乙方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]。二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方具有豐富的財務(wù)顧問經(jīng)驗，乙方希望借助甲方的專業(yè)知識和技能，為其提供2025年度的個人財務(wù)顧問服務(wù)。雙方本著平等互利、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國個人所得稅法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中“財務(wù)顧問”是指甲方根據(jù)乙方的需求，提供財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、投資咨詢等服務(wù)的專業(yè)機構(gòu)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）財務(wù)規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好，為其制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案。（2）稅務(wù)籌劃：指甲方根據(jù)乙方的經(jīng)營情況和稅收政策，為其提供合法合規(guī)的稅務(wù)籌劃建議。（3）投資咨詢：指甲方根據(jù)乙方的投資需求，為其提供投資策略、產(chǎn)品推薦等咨詢服務(wù)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實、完整的財務(wù)信息，以便為其提供專業(yè)的財務(wù)顧問服務(wù)。（2）甲方應(yīng)按照乙方的需求，提供優(yōu)質(zhì)的財務(wù)顧問服務(wù)。（3）甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，確保財務(wù)顧問服務(wù)的合法合規(guī)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)要求甲方按照約定提供財務(wù)顧問服務(wù)。（2）乙方應(yīng)按照約定支付財務(wù)顧問服務(wù)費用。（3）乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行財務(wù)信息的收集和整理。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方辦公地點。5.3合同履行方式甲方通過電話、郵件、短信等方式向乙方提供財務(wù)顧問服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）合同期限屆滿，雙方同意終止本合同；（2）乙方提出解除本合同，并支付相應(yīng)違約金；（3）甲方違反本合同約定，乙方有權(quán)解除本合同。6.3終止程序（1）合同期限屆滿，雙方應(yīng)按照約定辦理合同終止手續(xù)；（2）乙方提出解除本合同，應(yīng)提前書面通知甲方；（3）甲方違反本合同約定，乙方有權(quán)書面通知甲方解除本合同。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)；（2）合同終止后，甲方應(yīng)退還乙方已支付的服務(wù)費用中未提供服務(wù)部分的費用；（3）合同終止后，雙方應(yīng)相互保密，不得泄露對方商業(yè)秘密。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）基本服務(wù)費用：根據(jù)乙方財務(wù)狀況和需求，甲方提供的基本財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、投資咨詢等服務(wù)費用。（2）增值服務(wù)費用：根據(jù)乙方需求，甲方提供的個性化財務(wù)方案設(shè)計、投資組合構(gòu)建、資產(chǎn)配置優(yōu)化等增值服務(wù)費用。（3）差旅費用：甲方因履行本合同而產(chǎn)生的合理差旅費用。7.2支付方式（1）基本服務(wù)費用：乙方應(yīng)在合同簽訂后5個工作日內(nèi)支付50%作為預(yù)付款。（2）增值服務(wù)費用：乙方應(yīng)在甲方完成相應(yīng)服務(wù)后5個工作日內(nèi)支付。（3）差旅費用：乙方應(yīng)在甲方提交差旅費用報銷單后5個工作日內(nèi)支付。7.3支付時間（1）預(yù)付款：合同簽訂后5個工作日內(nèi)支付。（2）基本服務(wù)費用：甲方完成基本服務(wù)后5個工作日內(nèi)支付。（3）增值服務(wù)費用：甲方完成增值服務(wù)后5個工作日內(nèi)支付。（4）差旅費用：甲方提交差旅費用報銷單后5個工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）乙方支付服務(wù)費用時，應(yīng)將款項匯入甲方指定的賬戶。（2）乙方支付服務(wù)費用后，甲方應(yīng)向乙方開具正規(guī)發(fā)票。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)退還乙方已支付的服務(wù)費用。（2）甲方泄露乙方商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定支付費用的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為未支付費用的10%。（2）乙方提供虛假財務(wù)信息的，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）甲方違約的賠償金額為乙方實際損失的一倍。（2）乙方違約的賠償金額為未支付費用的一倍。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的商業(yè)秘密、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同簽訂之日起至合同終止后5年內(nèi)，雙方均應(yīng)履行保密義務(wù)。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理的保密措施，防止保密內(nèi)容的泄露。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風(fēng)等。（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等。（3）政府行為：政府政策、法律法規(guī)的變更等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方。（2）不可抗力事件發(fā)生導(dǎo)致合同無法履行的，雙方可根據(jù)實際情況協(xié)商解決。10.4不可抗力實例（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風(fēng)等。（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等。（3）政府行為：政府政策、法律法規(guī)的變更等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)節(jié)、仲裁或訴訟協(xié)商不成時，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）合同主體變更。（2）合同內(nèi)容變更。（3）合同履行地點變更。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，甲方保留對乙方財務(wù)狀況、投資決策等信息的保密權(quán)。（2）本合同簽訂后，甲方保留對乙方財務(wù)顧問服務(wù)的改進(jìn)和調(diào)整權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在合同履行過程中，根據(jù)市場變化和乙方需求調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和費用的權(quán)利。（2）甲方保留在合同履行過程中，發(fā)現(xiàn)乙方存在違法行為時，有權(quán)終止合同并追究乙方法律責(zé)任的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）合同的修改和補充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。（2）合同的修改和補充，應(yīng)注明修改和補充的日期。14.2修改和補充效力合同的修改和補充，自雙方簽字蓋章之日起生效，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）雙方應(yīng)相互提供必要的資料和協(xié)助，確保合同的有效履行。（2）雙方應(yīng)按照約定的時間、地點和方式，完成合同約定的各項任務(wù)。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、短信等方式保持溝通，及時解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。（2）雙方應(yīng)按照約定，共同完成合同約定的各項任務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同為本合同的完整文件，任何與本合同內(nèi)容相抵觸的文件均無效。16.3增減條款未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得增減本合同條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（財務(wù)顧問）：[甲方全稱]，簽字：____________________，日期：____年__月__日。乙方（客戶）：[乙方全稱]，簽字：____________________，日期：____年__月__日。甲方蓋章：____________________，乙方蓋章：____________________。附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。2.乙方身份證復(fù)印件。3.乙方財務(wù)狀況證明材料。4.雙方簽訂的合同修改和補充協(xié)議。5.乙方支付服務(wù)費用的銀行轉(zhuǎn)賬憑證。6.甲方提交的差旅費用報銷單。7.爭議解決過程中的相關(guān)文件。二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：未按約定提供服務(wù)的，認(rèn)定為違約。泄露乙方商業(yè)秘密的，認(rèn)定為違約。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按約定支付費用的，認(rèn)定為違約。提供虛假財務(wù)信息的，認(rèn)定為違約。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關(guān)系的法律規(guī)范，包括合同的訂立、履行、變更、解除、終止等方面的規(guī)定。2.個人所得稅法：規(guī)定個人所得稅的征收、計算、申報、繳納等方面的法律。3.商業(yè)秘密：不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。4.不可抗力：不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。5.爭議解決：指合同雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議時，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方提供虛假財務(wù)信息。解決辦法：甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.問題：甲方未按約定提供服務(wù)。解決辦法：乙方有權(quán)要求甲方退還已支付的服務(wù)費用，并追究甲方的違約責(zé)任。3.問題：合同履行過程中發(fā)生不可抗力事件。解決辦法：雙方應(yīng)協(xié)商解決合同無法履行的問題，如協(xié)商不成，可依法解除合同。4.問題：合同履行過程中發(fā)生爭議。解決辦法：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成時，可依法申請仲裁或訴訟。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體引入2.第三方責(zé)任（1）第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和專業(yè)知識，確保其提供的服務(wù)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)。（2）第三方應(yīng)遵守本合同的約定，對乙方提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)。3.第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)根據(jù)乙方的需求，獨立提供財務(wù)顧問服務(wù)。（2）第三方有權(quán)收取乙方支付的服務(wù)費用。4.第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)不侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)。（2）第三方應(yīng)保守乙方的商業(yè)秘密。5.第三方退出（1）如第三方無法繼續(xù)履行本合同，應(yīng)提前30日通知甲方和乙方。（2）第三方退出后，甲方和乙方應(yīng)根據(jù)實際情況協(xié)商解決后續(xù)事宜。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利（1）乙方有權(quán)要求甲方在合同期限內(nèi)提供專業(yè)的財務(wù)顧問服務(wù)。（2）乙方有權(quán)要求甲方對提供的服務(wù)進(jìn)行保密。（3）乙方有權(quán)要求甲方按照約定的時間和方式提供財務(wù)報告。2.乙方利益條款（1）乙方有權(quán)享受甲方提供的免費咨詢服務(wù)。（2）乙方有權(quán)享受甲方提供的優(yōu)惠投資產(chǎn)品推薦。（3）乙方有權(quán)要求甲方對其財務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險評估。3.甲方的違約及限制條款（1）甲方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)費用的20%。（2）甲方泄露乙方商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）甲方在合同履行過程中，不得以任何形式損害乙方的合法權(quán)益。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利（1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實、完整的財務(wù)信息。（2）甲方有權(quán)要求乙方按照約定支付服務(wù)費用。（3）甲方有權(quán)對乙方提供的財務(wù)信息進(jìn)行保密。2.甲方的利益條款（1）甲方有權(quán)在合同履行過程中，根據(jù)市場變化調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和費用。（2）甲方有權(quán)在合同履行過程中，對乙方的財務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險評估。（3）甲方有權(quán)在合同履行過程中，對乙方的投資決策提供專業(yè)建議。3.乙方的違約及限制條款（1）乙方未按約定支付費用的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為未支付費用的10%。（2）乙方提供虛假財務(wù)信息的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）乙方在合同履行過程中，不得以任何形式損害甲方的合法權(quán)益。全文完。2025年度個人財務(wù)顧問服務(wù)合同范本2合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同雙方3.合同簽訂日期4.合同有效期5.合同目的二、服務(wù)內(nèi)容1.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)2.投資建議服務(wù)3.財務(wù)分析服務(wù)4.財務(wù)風(fēng)險控制5.財務(wù)報告編制三、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)1.服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)2.服務(wù)效率標(biāo)準(zhǔn)3.服務(wù)保密標(biāo)準(zhǔn)4.服務(wù)期限標(biāo)準(zhǔn)5.服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)四、服務(wù)流程1.服務(wù)咨詢流程2.服務(wù)實施流程3.服務(wù)跟蹤流程4.服務(wù)反饋流程5.服務(wù)調(diào)整流程五、費用及支付方式1.服務(wù)費用總額2.費用支付方式3.費用支付時間4.費用調(diào)整機制5.退費條款六、保密條款1.保密內(nèi)容2.保密期限3.違約責(zé)任4.保密例外情況5.保密義務(wù)的延續(xù)七、知識產(chǎn)權(quán)1.知識產(chǎn)權(quán)歸屬2.知識產(chǎn)權(quán)使用3.知識產(chǎn)權(quán)保護4.知識產(chǎn)權(quán)爭議解決5.知識產(chǎn)權(quán)許可八、違約責(zé)任1.違約情形2.違約責(zé)任承擔(dān)3.違約賠償4.違約解除合同5.違約糾紛解決九、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構(gòu)3.爭議解決程序4.爭議解決費用5.爭議解決期限十、合同解除1.合同解除條件2.合同解除程序3.合同解除通知4.合同解除后果5.合同解除爭議十一、合同終止1.合同終止條件2.合同終止程序3.合同終止通知4.合同終止后果5.合同終止?fàn)幾h十二、合同附件1.服務(wù)協(xié)議2.費用清單3.保密協(xié)議4.知識產(chǎn)權(quán)協(xié)議5.其他附件十三、合同生效1.合同生效條件2.合同生效日期3.合同生效通知4.合同生效爭議5.合同生效效力十四、其他約定1.合同變更2.合同補充3.合同解釋4.合同適用法律5.合同附件效力合同編號_________一、合同概述1.合同名稱：2025年度個人財務(wù)顧問服務(wù)合同2.合同雙方：（1）甲方：[甲方全稱]（2）乙方：[乙方全稱]3.合同簽訂日期：____年__月__日4.合同有效期：自____年__月__日至____年__月__日5.合同目的：乙方為甲方提供專業(yè)的個人財務(wù)顧問服務(wù)，協(xié)助甲方進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃、投資建議和財務(wù)風(fēng)險管理等。二、服務(wù)內(nèi)容1.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)：（1）為甲方制定個人財務(wù)規(guī)劃方案；（2）定期對甲方財務(wù)狀況進(jìn)行評估；（3）提供財務(wù)規(guī)劃建議。2.投資建議服務(wù)：（1）根據(jù)甲方財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力，提供投資組合建議；（2）定期跟蹤投資組合表現(xiàn)；（3）根據(jù)市場變化調(diào)整投資策略。3.財務(wù)分析服務(wù)：（1）對甲方財務(wù)報表進(jìn)行分析；（2）評估甲方財務(wù)狀況和風(fēng)險；（3）提供財務(wù)分析報告。4.財務(wù)風(fēng)險控制：（1）識別和評估甲方財務(wù)風(fēng)險；（2）制定風(fēng)險控制措施；（3）監(jiān)督風(fēng)險控制措施的實施。5.財務(wù)報告編制：（1）協(xié)助甲方編制年度財務(wù)報告；（2）確保財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和合規(guī)性；（3）提供財務(wù)報告審核服務(wù)。三、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)1.服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：（1）確保服務(wù)的專業(yè)性、客觀性和公正性；（2）按時完成服務(wù)任務(wù)；（3）對甲方提供的服務(wù)保持高度負(fù)責(zé)的態(tài)度。2.服務(wù)效率標(biāo)準(zhǔn)：（1）及時響應(yīng)甲方需求；（2）高效完成服務(wù)項目；（3）確保服務(wù)流程的順暢。3.服務(wù)保密標(biāo)準(zhǔn)：（1）對甲方財務(wù)信息嚴(yán)格保密；（2）未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露甲方財務(wù)信息；（3）保密義務(wù)延續(xù)至合同終止后。4.服務(wù)期限標(biāo)準(zhǔn)：（1）乙方應(yīng)按照合同約定的時間完成服務(wù)；（2）如因特殊原因?qū)е路?wù)期限延長，乙方應(yīng)及時通知甲方；（3）服務(wù)期限延長需經(jīng)雙方協(xié)商一致。5.服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)：（1）服務(wù)費用總額為人民幣____元；（2）服務(wù)費用按月支付，每月____日支付；（3）服務(wù)費用不因服務(wù)內(nèi)容調(diào)整而變動。四、服務(wù)流程1.服務(wù)咨詢流程：（1）甲方提出咨詢服務(wù)需求；（2）乙方根據(jù)需求進(jìn)行初步評估；（3）雙方確定服務(wù)內(nèi)容和期限。2.服務(wù)實施流程：（1）乙方根據(jù)合同約定提供服務(wù)；（2）甲方配合乙方完成服務(wù)；（3）乙方定期向甲方報告服務(wù)進(jìn)展。3.服務(wù)跟蹤流程：（1）乙方定期跟蹤服務(wù)效果；（2）乙方根據(jù)跟蹤結(jié)果調(diào)整服務(wù)方案；（3）乙方向甲方反饋服務(wù)效果。4.服務(wù)反饋流程：（1）甲方對服務(wù)提出意見和建議；（2）乙方及時處理甲方的反饋；（3）雙方協(xié)商解決問題。5.服務(wù)調(diào)整流程：（1）如需調(diào)整服務(wù)內(nèi)容，乙方應(yīng)提前通知甲方；（2）雙方協(xié)商確定調(diào)整后的服務(wù)內(nèi)容；（3）調(diào)整后的服務(wù)內(nèi)容納入合同附件。五、費用及支付方式1.服務(wù)費用總額：人民幣____元2.費用支付方式：（1）甲方應(yīng)在每月____日支付當(dāng)月服務(wù)費用；（2）甲方應(yīng)將服務(wù)費用匯入乙方指定賬戶；（3）乙方收到費用后，出具相應(yīng)的發(fā)票。3.費用支付時間：（1）每月支付一次；（2）每次支付金額為上個月服務(wù)費用的金額；（3）如遇節(jié)假日，支付時間順延至下一個工作日。4.費用調(diào)整機制：（1）如遇政策調(diào)整、市場變化等不可抗力因素，導(dǎo)致服務(wù)費用發(fā)生變化，雙方應(yīng)協(xié)商調(diào)整；（2）調(diào)整后的服務(wù)費用應(yīng)在合同附件中予以明確。5.退費條款：（1）如甲方提前解除合同，乙方有權(quán)根據(jù)已完成的服務(wù)比例收取相應(yīng)的費用；六、保密條款1.保密內(nèi)容：（1）甲方財務(wù)信息；（2）乙方在提供服務(wù)過程中獲取的甲方其他信息；（3）合同內(nèi)容。2.保密期限：（1）自合同簽訂之日起至合同終止后____年；（2）保密期限內(nèi)的保密義務(wù)不因合同終止而終止。3.違約責(zé)任：（1）未經(jīng)甲方同意，泄露甲方保密信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；（2）乙方泄露保密信息給甲方造成的損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。4.保密例外情況：（1）法律法規(guī)要求披露的信息；（2）法院、仲裁機構(gòu)或行政機關(guān)依法要求披露的信息。5.保密義務(wù)的延續(xù)：（1）保密義務(wù)在合同終止后繼續(xù)有效；（2）保密義務(wù)的延續(xù)期限與保密期限相同。七、知識產(chǎn)權(quán)1.知識產(chǎn)權(quán)歸屬：（1）乙方提供的服務(wù)成果中，屬于乙方獨立創(chuàng)作的部分，其知識產(chǎn)權(quán)歸乙方所有；（2）乙方提供的服務(wù)成果中，屬于甲方獨立創(chuàng)作的部分，其知識產(chǎn)權(quán)歸甲方所有；（3）雙方共同創(chuàng)作的部分，其知識產(chǎn)權(quán)歸雙方共有。2.知識產(chǎn)權(quán)使用：（1）甲方有權(quán)在其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)使用乙方提供的服務(wù)成果；（2）乙方有權(quán)在其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)使用甲方提供的服務(wù)成果；（3）未經(jīng)對方同意，不得擅自轉(zhuǎn)讓或許可第三方使用。3.知識產(chǎn)權(quán)保護：（1）雙方應(yīng)采取措施保護對方的知識產(chǎn)權(quán)；（2）如發(fā)生知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)，雙方應(yīng)共同應(yīng)對。4.知識產(chǎn)權(quán)爭議解決：（1）雙方應(yīng)友好協(xié)商解決知識產(chǎn)權(quán)爭議；（2）協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。5.知識產(chǎn)權(quán)許可：（1）如需許可第三方使用知識產(chǎn)權(quán)，雙方應(yīng)協(xié)商一致；（2）許可第三方使用知識產(chǎn)權(quán)的，雙方應(yīng)簽訂相應(yīng)的許可協(xié)議。八、違約責(zé)任1.違約情形：（1）乙方未按合同約定提供服務(wù)的；（2）甲方未按合同約定支付費用的；（3）任何一方違反保密條款的；（4）任何一方違反知識產(chǎn)權(quán)條款的。2.違約責(zé)任承擔(dān)：（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；（2）違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定；（3）違約責(zé)任不因合同的解除而免除。3.違約賠償：（1）違約方應(yīng)賠償因違約給對方造成的直接損失；（2）違約方應(yīng)賠償因違約給對方造成的間接損失；（3）賠償金額由雙方協(xié)商確定。4.違約解除合同：（1）任何一方違約，對方有權(quán)解除合同；（2）合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余服務(wù)及費用。5.違約糾紛解決：（1）違約糾紛應(yīng)通過友好協(xié)商解決；（2）協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。九、爭議解決1.爭議解決方式：（1）爭議應(yīng)通過友好協(xié)商解決；（2）協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。2.爭議解決機構(gòu)：（1）如選擇仲裁，仲裁機構(gòu)為____；（2）如選擇訴訟，訴訟管轄法院為____。3.爭議解決程序：（1）仲裁或訴訟程序按照相關(guān)法律法規(guī)及仲裁規(guī)則進(jìn)行；（2）爭議解決過程中，雙方應(yīng)積極配合。4.爭議解決費用：（1）仲裁或訴訟費用由敗訴方承擔(dān)；（2）雙方另有約定的，從其約定。5.爭議解決期限：（1）爭議解決期限自爭議發(fā)生之日起____個工作日內(nèi)；（2）如爭議未在規(guī)定期限內(nèi)解決，雙方可協(xié)商延長。十、合同解除1.合同解除條件：（1）任何一方違約，對方有權(quán)解除合同；（2）合同約定的其他解除條件；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除條件。2.合同解除程序：（1）一方提出解除合同，應(yīng)提前____個工作日通知對方；（2）雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余服務(wù)及費用；（3）合同解除后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)及合同約定處理相關(guān)事宜。3.合同解除通知：（1）解除合同的通知應(yīng)以書面形式發(fā)出；（2）通知應(yīng)明確解除合同的原因和日期；（3）通知送達(dá)對方即生效。4.合同解除后果：（1）合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余服務(wù)及費用；（2）合同解除不影響雙方已履行的義務(wù)。5.合同解除爭議：（1）合同解除引起的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；（2）協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。十一、合同終止1.合同終止條件：（1）合同約定的服務(wù)期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。2.合同終止程序：（1）合同終止應(yīng)提前____個工作日通知對方；（2）雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余服務(wù)及費用；（3）合同終止后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)及合同約定處理相關(guān)事宜。3.合同終止通知：（1）終止合同的通知應(yīng)以書面形式發(fā)出；（2）通知應(yīng)明確終止合同的原因和日期；（3）通知送達(dá)對方即生效。4.合同終止后果：（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余服務(wù)及費用；（2）合同終止不影響雙方已履行的義務(wù)。5.合同終止?fàn)幾h：（1）合同終止引起的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；（2）協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。十二、合同附件1.服務(wù)協(xié)議2.費用清單3.保密協(xié)議4.知識產(chǎn)權(quán)協(xié)議5.其他附件十三、合同生效1.合同生效條件：（1）合同雙方簽字蓋章；（2）合同內(nèi)容符合法律法規(guī)；（3）合同雙方具備相應(yīng)的民事行為能力。2.合同生效日期：（1）合同自雙方簽字蓋章之日起生效；（2）如合同約定其他生效日期，從其約定。3.合同生效通知：（1）合同生效后，雙方應(yīng)及時通知對方；（2）通知應(yīng)以書面形式發(fā)出；（3）通知送達(dá)對方即生效。4.合同生效爭議：（1）合同生效引起的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；（2）協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。5.合同生效效力：（1）合同生效后，對雙方具有法律約束力；（2）合同內(nèi)容不得違反法律法規(guī)。十四、其他約定1.合同變更：（1）合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）合同變更應(yīng)以書面形式進(jìn)行；（3）合同變更不影響合同其他條款的效力。2.合同補充：（1）合同補充需經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）合同補充應(yīng)以書面形式進(jìn)行；（3）合同補充作為合同附件，與合同具有同等法律效力。3.合同解釋：（1）合同條款的解釋以雙方協(xié)商一致為準(zhǔn)；（2）如合同條款含義不清，應(yīng)按照合同目的和交易習(xí)慣進(jìn)行解釋。4.合同適用法律：（1）本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)；（2）如合同條款與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。5.合同附件效力：（1）合同附件是合同不可分割的組成部分；（2）合同附件與合同具有同等法律效力。甲方（簽字/蓋章）：____________________日期：______________________________乙方（簽字/蓋章）：____________________日期：______________________________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明1.甲方主導(dǎo)決策條款（1）甲方有權(quán)根據(jù)自身需求，決定服務(wù)的具體內(nèi)容和方式；（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，提供相應(yīng)的服務(wù)；（3）甲方有權(quán)對乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評估。2.甲方提供信息條款（1）甲方應(yīng)向乙方提供真實、完整、準(zhǔn)確的財務(wù)信息；（2）甲方提供的財務(wù)信息用于乙方提供服務(wù)，甲方保證信息的真實性；（3）甲方對提供的信息承擔(dān)法律責(zé)任。3.甲方變更需求條款（1）甲方如需變更服務(wù)內(nèi)容或方式，應(yīng)提前____個工作日通知乙方；（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的變更要求，調(diào)整服務(wù)方案；（3）因甲方變更需求導(dǎo)致服務(wù)費用調(diào)整的，雙方另行協(xié)商。4.甲方責(zé)任承擔(dān)條款（1）甲方應(yīng)對乙方提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)；（2）甲方對乙方因提供錯誤信息或未及時變更需求而產(chǎn)生的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）甲方應(yīng)遵守合同約定，不得擅自解除合同。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明1.乙方主導(dǎo)服務(wù)條款（1）乙方有權(quán)根據(jù)自身專業(yè)判斷，決定服務(wù)的具體內(nèi)容和方式；（2）甲方應(yīng)配合乙方提供必要的信息和資料；（3）乙方對提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)。2.乙方提出建議條款（1）乙方有權(quán)根據(jù)甲方提供的財務(wù)信息，提出財務(wù)規(guī)劃、投資建議等；（2）甲方應(yīng)充分考慮乙方的建議，并有權(quán)決定是否采納；（3）乙方對提出的建議承擔(dān)專業(yè)責(zé)任。3.乙方調(diào)整服務(wù)條款（1）乙方有權(quán)根據(jù)市場變化、甲方財務(wù)狀況等因素，調(diào)整服務(wù)方案；（2）乙方應(yīng)提前____個工作日通知甲方調(diào)整后的服務(wù)方案；（3）因乙方調(diào)整服務(wù)方案導(dǎo)致服務(wù)費用調(diào)整的，雙方另行協(xié)商。4.乙方責(zé)任承擔(dān)條款（1）乙方對提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)；（2）乙方對因自身原因?qū)е碌姆?wù)失誤，承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）乙方應(yīng)遵守合同約定，不得擅自解除合同。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明1.第三方中介條款（1）本合同中涉及的第三方中介，是指為甲方和乙方提供信息、咨詢、服務(wù)等的中介機構(gòu)；（2）第三方中介的介入需經(jīng)甲方和乙方協(xié)商一致；（3）第三方中介的服務(wù)費用由雙方另行協(xié)商。2.第三方中介責(zé)任條款（1）第三方中介應(yīng)遵守法律法規(guī)，不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密；（2）第三方中介提供的服務(wù)質(zhì)量由甲方和乙方共同監(jiān)督；（3）第三方中介因自身原因?qū)е碌姆?wù)失誤，承擔(dān)賠償責(zé)任。3.第三方中介保密條款（1）第三方中介對甲方和乙方的財務(wù)信息、商業(yè)秘密等負(fù)有保密義務(wù)；（2）第三方中介未經(jīng)甲方和乙方同意，不得向任何第三方泄露相關(guān)信息；（3）保密義務(wù)延續(xù)至合同終止后。4.第三方中介解除條款（1）如第三方中介違反合同約定，甲方和乙方有權(quán)解除與第三方中介的合作關(guān)系；（2）解除合作關(guān)系后，第三方中介應(yīng)按照合同約定處理剩余服務(wù)及費用；（3）甲方和乙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方中介的履行情況。附件及其他補充說明一、附件列表：1.服務(wù)協(xié)議2.費用清單3.保密協(xié)議4.知識產(chǎn)權(quán)協(xié)議5.其他附件（包括但不限于：甲方提供的財務(wù)信息、乙方提供的服務(wù)方案、第三方中介的服務(wù)協(xié)議等）二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：（1）乙方未按合同約定提供服務(wù)的；（2）甲方未按合同約定支付費用的；（3）任何一方違反保密條款的；（4）任何一方違反知識產(chǎn)權(quán)條款的；（5）第三方中介違反合同約定的。2.違約行為的認(rèn)定：（1）根據(jù)合同條款的約定，判斷一方是否履行了合同義務(wù)；（2）根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，判斷一方的行為是否構(gòu)成違約；（3）根據(jù)雙方協(xié)商或仲裁/訴訟機構(gòu)的裁決，認(rèn)定違約行為。三、法律名詞及解釋：1.知識產(chǎn)權(quán)：指專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)等，是個人或單位對其智力成果享有的專有權(quán)利。2.保密義務(wù)：指一方在合同履行過程中，對獲取的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等負(fù)有保密責(zé)任。3.仲裁：指雙方在爭議發(fā)生前或發(fā)生后，將爭議提交給仲裁機構(gòu)進(jìn)行裁決的一種爭議解決方式。4.訴訟：指一方將爭議提交給人民法院進(jìn)行審理和判決的一種爭議解決方式。5.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的財務(wù)信息不準(zhǔn)確或不全。解決辦法：甲方應(yīng)提供真實、完整、準(zhǔn)確的財務(wù)信息，如信息不準(zhǔn)確或不全，乙方有權(quán)拒絕提供服務(wù)或要求甲方補充。2.問題：乙方未按合同約定提供服務(wù)。解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供服務(wù)，如乙方未履行義務(wù)，甲方可要求違約金或解除合同。3.問題：第三方中介違反合同約定。解決辦法：甲方和乙方有權(quán)解除與第三方中介的合作關(guān)系，并要求第三方中介承擔(dān)違約責(zé)任。五、所有應(yīng)用場景：1.個人財務(wù)規(guī)劃：為個人提供財務(wù)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險控制等服務(wù)。2.企業(yè)財務(wù)管理：為企業(yè)提供財務(wù)報表分析、投資決策、風(fēng)險控制等服務(wù)。3.金融機構(gòu)內(nèi)部服務(wù)：為金融機構(gòu)提供財務(wù)顧問、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等服務(wù)。4.第三方中介服務(wù)：為甲方和乙方提供信息、咨詢、服務(wù)等中介服務(wù)。全文完。2025年度個人財務(wù)顧問服務(wù)合同范本3合同編號_________一、合同主體1.甲方（個人財務(wù)顧問服務(wù)提供方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________2.乙方（個人財務(wù)顧問服務(wù)接受方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________3.其他相關(guān)方（如有）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________二、合同前言2.1背景：本合同旨在明確甲方為乙方提供2025年度個人財務(wù)顧問服務(wù)的具體內(nèi)容、權(quán)利義務(wù)、履行方式等，以保障雙方合法權(quán)益，實現(xiàn)合作共贏。2.2目的：本合同旨在規(guī)范甲方為乙方提供個人財務(wù)顧問服務(wù)的行為，提高乙方財務(wù)狀況，實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于：本合同中“個人財務(wù)顧問服務(wù)”是指甲方根據(jù)乙方提供的財務(wù)狀況、需求，為其提供包括但不限于財務(wù)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險管理等方面的專業(yè)咨詢服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）財務(wù)規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、需求，為其制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于儲蓄、投資、消費等方面的規(guī)劃。（2）投資建議：指甲方根據(jù)乙方的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)，為其提供投資品種、投資策略等方面的建議。（3）風(fēng)險管理：指甲方幫助乙方識別、評估、控制財務(wù)風(fēng)險，提高財務(wù)安全。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實、完整的財務(wù)信息，以便為其提供準(zhǔn)確的個人財務(wù)顧問服務(wù)。（2）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的需求，調(diào)整、優(yōu)化個人財務(wù)顧問服務(wù)方案。（3）甲方應(yīng)遵守職業(yè)道德，保守乙方財務(wù)秘密，不得泄露給任何第三方。（4）甲方應(yīng)按照合同約定，及時、準(zhǔn)確地履行個人財務(wù)顧問服務(wù)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定，提供個人財務(wù)顧問服務(wù)。（2）乙方應(yīng)如實提供財務(wù)信息，配合甲方完成個人財務(wù)顧問服務(wù)。（3）乙方應(yīng)遵守甲方提出的財務(wù)規(guī)劃、投資建議等，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。（4）乙方應(yīng)按時支付個人財務(wù)顧問服務(wù)費用。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點：本合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式：甲方通過電話、郵件、面談等方式為乙方提供個人財務(wù)顧問服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同到期自然終止；（2）乙方提前通知甲方終止合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序：（1）合同到期自然終止，無需另行通知；（2）乙方提前終止合同，應(yīng)提前30日書面通知甲方；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。6.4終止后果：（1）合同終止后，甲方應(yīng)將乙方財務(wù)信息保密，不得泄露給任何第三方；（2）合同終止后，乙方應(yīng)按照合同約定支付已提供個人財務(wù)顧問服務(wù)的費用；（3）合同終止后，雙方應(yīng)互相退還相關(guān)資料。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成：（1）基礎(chǔ)咨詢費用：根據(jù)乙方需求，甲方提供基礎(chǔ)財務(wù)咨詢服務(wù)的費用；（2）專項咨詢費用：針對乙方特定財務(wù)需求，甲方提供專項咨詢服務(wù)的費用；（3）跟蹤服務(wù)費用：甲方對乙方財務(wù)狀況進(jìn)行跟蹤、調(diào)整、優(yōu)化的服務(wù)費用；（4）其他費用：因特殊原因產(chǎn)生的其他相關(guān)費用。7.2支付方式：（1）銀行轉(zhuǎn)賬；（2）現(xiàn)金支付；（3）支票支付；（4）其他雙方約定的支付方式。7.3支付時間：（1）基礎(chǔ)咨詢費用：在合同簽訂后，乙方應(yīng)一次性支付；（2）專項咨詢費用：在甲方完成專項咨詢服務(wù)后，乙方應(yīng)在收到甲方開具的發(fā)票之日起7個工作日內(nèi)支付；（3）跟蹤服務(wù)費用：按月支付，乙方應(yīng)在每月的一個工作日前支付當(dāng)月費用；（4）其他費用：根據(jù)實際情況，雙方另行約定支付時間。7.4支付條款：（1）乙方應(yīng)按照約定的支付方式和時間支付費用；（2）甲方開具發(fā)票后，乙方應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)支付費用；（3）如乙方逾期支付，應(yīng)向甲方支付滯納金，滯納金按每日萬分之五計算；（4）如甲方提供的服務(wù)不符合合同約定，乙方有權(quán)要求甲方退還部分或全部費用。八、違約責(zé)任8.1甲方違約：（1）甲方未按合同約定提供個人財務(wù)顧問服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為合同總金額的10%；（2）甲方泄露乙方財務(wù)信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。8.2乙方違約：（1）乙方未按合同約定支付費用的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)支付金額的10%；（2）乙方提供虛假財務(wù)信息的，甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。8.3賠償金額和方式：（1）違約方應(yīng)按照本合同約定支付違約金；（2）違約方應(yīng)賠償對方因此遭受的直接損失；（3）違約方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的間接損失；（4）賠償金額和方式由雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容：本合同中涉及的乙方財務(wù)信息、甲方個人財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容、雙方溝通的敏感信息等均屬于保密內(nèi)容。9.2保密期限：本合同約定的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后3年。9.3保密履行方式：（1）雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得泄露保密內(nèi)容；（2）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的安全；（3）保密內(nèi)容僅限于合同履行過程中的使用，不得用于其他目的。十、不可抗力10.1不可抗力定義：本合同所稱不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等。10.2不可抗力事件：（1）地震、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、罷工、暴亂等社會異常事件；（3）政府行為導(dǎo)致合同無法履行；（4）其他不可抗力事件。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)：（1）不可抗力事件發(fā)生時，雙方應(yīng)立即通知對方；（2）不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行合同；（3）不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同；（4）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。10.4不可抗力實例：（1）地震、臺風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、罷工等社會異常事件；（3）政府政策調(diào)整；（4）其他不可抗力事件。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟：協(xié)商不成時，雙方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟或提交仲裁機構(gòu)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定：未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分本合同項下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形：（1）涉及國家秘密或商業(yè)秘密的內(nèi)容；（2）合同約定不得轉(zhuǎn)讓的權(quán)利和義務(wù)；（3）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留：（1）本合同簽訂后，雙方均保留對合同條款的修改和補充權(quán)利；（2）甲方保留對乙方財務(wù)狀況、需求進(jìn)行分析和調(diào)整的權(quán)利；（3）乙方保留對甲方提供的服務(wù)提出意見和建議的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留：（1）在合同履行過程中，如遇重大政策調(diào)整或市場變化，雙方有權(quán)根據(jù)實際情況調(diào)整合同內(nèi)容；（2）如遇不可抗力事件，雙方有權(quán)根據(jù)不可抗力條款調(diào)整合同履行方式。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序：（1）任何一方提出修改或補充合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知