庫(kù)存融資-倉(cāng)單質(zhì)押授信

庫(kù)存融資——倉(cāng)單質(zhì)押授信通用合同編號(hào)：__________一、總則1.1合同目的與背景本合同旨在建立授信人（金融機(jī)構(gòu)）與受信人（融資企業(yè)）之間基于倉(cāng)單質(zhì)押的授信關(guān)系，以滿足受信人的融資需求。受信人持有貨物倉(cāng)單，但缺乏資金進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)或其他合法目的的支出，而授信人擁有資金資源并尋求有擔(dān)保的信貸業(yè)務(wù)。通過(guò)倉(cāng)單質(zhì)押的方式，受信人將倉(cāng)單質(zhì)押給授信人，授信人給予受信人一定額度的授信，從而實(shí)現(xiàn)雙方的經(jīng)濟(jì)利益訴求。同時(shí)倉(cāng)儲(chǔ)方作為貨物的保管者和倉(cāng)單的出具者，在本合同中承擔(dān)著特定的責(zé)任與義務(wù)，以保證整個(gè)倉(cāng)單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。1.2定義與解釋（1）“倉(cāng)單”指由倉(cāng)儲(chǔ)方按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例出具的，證明受信人對(duì)特定貨物擁有所有權(quán)或占有權(quán)的有價(jià)證券。該倉(cāng)單應(yīng)詳細(xì)記載貨物的名稱、規(guī)格、數(shù)量、存儲(chǔ)地點(diǎn)等必要信息。（2）“授信額度”是指授信人根據(jù)受信人的資信狀況、質(zhì)押倉(cāng)單的價(jià)值等因素綜合評(píng)估后，給予受信人的最高融資限額。受信人在該額度內(nèi)可根據(jù)實(shí)際需求進(jìn)行融資操作。（3）“授信期限”是指本合同生效之日起至授信終止的期間，在該期限內(nèi)，受信人可依據(jù)本合同約定使用授信額度進(jìn)行融資，并按照約定的還款方式和期限進(jìn)行還款。二、當(dāng)事人信息2.1授信人（金融機(jī)構(gòu)）信息授信人名稱：[金融機(jī)構(gòu)名稱]，地址：[具體地址]，法定代表人：[姓名]，聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]，營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：[注冊(cè)號(hào)]。2.2受信人（融資企業(yè)）信息受信人名稱：[企業(yè)名稱]，地址：[具體地址]，法定代表人：[姓名]，聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]，營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：[注冊(cè)號(hào)]。2.3倉(cāng)儲(chǔ)方信息倉(cāng)儲(chǔ)方名稱：[倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)名稱]，地址：[具體地址]，法定代表人：[姓名]，聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]，營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：[注冊(cè)號(hào)]。三、倉(cāng)單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)概述3.1倉(cāng)單質(zhì)押授信額度授信人基于對(duì)受信人整體經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、倉(cāng)單所對(duì)應(yīng)貨物的市場(chǎng)價(jià)值以及倉(cāng)儲(chǔ)方的管理水平等多方面因素的評(píng)估，確定給予受信人的倉(cāng)單質(zhì)押授信額度為人民幣[X]元整。受信人在本合同有效期內(nèi)可循環(huán)使用該額度，但任何時(shí)候使用的授信余額不得超過(guò)本額度。3.2授信期限本合同的授信期限自[起始日期]起至[終止日期]止。在授信期限屆滿前，受信人如需繼續(xù)使用授信額度，應(yīng)在屆滿前[X]個(gè)工作日向授信人提出書(shū)面申請(qǐng)，授信人有權(quán)根據(jù)受信人的經(jīng)營(yíng)狀況、還款情況以及市場(chǎng)情況等因素決定是否同意續(xù)期以及續(xù)期的條件。四、倉(cāng)單要求4.1倉(cāng)單的出具與形式要求（1）倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)出具倉(cāng)單。倉(cāng)單應(yīng)采用書(shū)面形式，具備清晰、準(zhǔn)確、完整的貨物信息，包括但不限于貨物名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、包裝情況、存儲(chǔ)地點(diǎn)、入庫(kù)日期等。（2）倉(cāng)單必須有倉(cāng)儲(chǔ)方的法定代表人或其授權(quán)代理人的簽字（或蓋章），并加蓋倉(cāng)儲(chǔ)方的公章。倉(cāng)單上應(yīng)注明“可用于質(zhì)押”字樣，以表明該倉(cāng)單符合質(zhì)押要求。（3）倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)保證倉(cāng)單的唯一性，不得就同一批貨物出具多份倉(cāng)單，除非事先得到授信人和受信人的書(shū)面同意。4.2倉(cāng)單的真實(shí)性與合法性保證（1）倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)保證所出具的倉(cāng)單真實(shí)、準(zhǔn)確地反映貨物的實(shí)際情況，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。若因倉(cāng)單信息不實(shí)導(dǎo)致授信人遭受損失的，倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。（2）倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)保證其出具倉(cāng)單的行為符合法律法規(guī)的規(guī)定，具備合法的倉(cāng)儲(chǔ)經(jīng)營(yíng)資格。如果因倉(cāng)儲(chǔ)方的主體資格問(wèn)題或倉(cāng)單出具的合法性問(wèn)題導(dǎo)致本合同無(wú)效或被撤銷(xiāo)，倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)對(duì)授信人和受信人因此遭受的損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。（3）受信人應(yīng)向授信人保證其所提供的倉(cāng)單來(lái)源合法，未被設(shè)定其他質(zhì)押、抵押或其他權(quán)利限制。若受信人違反此保證，授信人有權(quán)提前收回授信額度，并要求受信人承擔(dān)違約責(zé)任。五、質(zhì)押的設(shè)立與生效5.1質(zhì)押合同的簽訂授信人與受信人應(yīng)就倉(cāng)單質(zhì)押事宜簽訂書(shū)面的質(zhì)押合同。質(zhì)押合同應(yīng)明確約定質(zhì)押的倉(cāng)單信息、質(zhì)押擔(dān)保的范圍（包括但不限于主債權(quán)本金、利息、罰息、違約金、損害賠償金以及實(shí)現(xiàn)債權(quán)和質(zhì)權(quán)的費(fèi)用等）、質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式等重要條款。質(zhì)押合同為本合同的重要組成部分，與本合同具有同等法律效力。5.2倉(cāng)單的交付（1）受信人應(yīng)在簽訂質(zhì)押合同后的[X]個(gè)工作日內(nèi)將倉(cāng)單原件交付給授信人。交付方式可以為當(dāng)面交付或通過(guò)符合法律法規(guī)規(guī)定的快遞等方式交付。（2）授信人在收到倉(cāng)單后，應(yīng)向受信人出具倉(cāng)單接收憑證，注明倉(cāng)單的編號(hào)、貨物信息以及接收日期等內(nèi)容。自授信人收到倉(cāng)單原件之日起，質(zhì)押生效。5.3質(zhì)押登記（如有）如果法律法規(guī)規(guī)定或相關(guān)部門(mén)要求對(duì)倉(cāng)單質(zhì)押進(jìn)行登記的，受信人應(yīng)積極協(xié)助授信人辦理質(zhì)押登記手續(xù)。登記費(fèi)用由[承擔(dān)方]承擔(dān)。未經(jīng)登記的倉(cāng)單質(zhì)押，不得對(duì)抗善意第三人。六、雙方的權(quán)利與義務(wù)6.1授信人的權(quán)利與義務(wù)6.1.1授信人的權(quán)利（1）有權(quán)對(duì)受信人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況以及質(zhì)押倉(cāng)單所對(duì)應(yīng)貨物的情況進(jìn)行調(diào)查和監(jiān)督。受信人應(yīng)積極配合授信人的調(diào)查工作，提供必要的文件和資料。（2）在受信人出現(xiàn)違約情形時(shí)，有權(quán)按照本合同約定采取相應(yīng)的違約處置措施，包括但不限于提前收回授信額度、處置質(zhì)押倉(cāng)單等。（3）有權(quán)要求受信人按照本合同約定的用途使用授信額度，若發(fā)覺(jué)受信人挪作他用，有權(quán)停止發(fā)放尚未發(fā)放的授信款項(xiàng)，并要求受信人提前歸還已使用的授信款項(xiàng)。（4）有權(quán)要求倉(cāng)儲(chǔ)方按照本合同約定履行貨物監(jiān)管、倉(cāng)單管理和信息報(bào)告等義務(wù)，若倉(cāng)儲(chǔ)方未履行或未完全履行相關(guān)義務(wù)，有權(quán)要求倉(cāng)儲(chǔ)方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。6.1.2授信人的義務(wù)（1）按照本合同約定，在受信人滿足放款條件時(shí)，及時(shí)向受信人發(fā)放授信款項(xiàng)。若因授信人的原因未能按時(shí)放款，應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定和本合同的約定承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）對(duì)受信人的商業(yè)秘密和隱私信息予以保密。保密信息包括但不限于受信人的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息等。授信人應(yīng)采取合理的保密措施，防止保密信息泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。（3）在處置質(zhì)押倉(cāng)單時(shí)，應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定和市場(chǎng)公平合理的原則進(jìn)行操作，保證處置過(guò)程合法、公正、透明，最大限度地保護(hù)受信人的合法權(quán)益。6.2受信人的權(quán)利與義務(wù)6.2.1受信人的權(quán)利（1）在符合本合同約定的條件下，有權(quán)使用授信額度進(jìn)行融資，并按照約定的還款方式和期限進(jìn)行還款。（2）有權(quán)要求授信人按照本合同約定及時(shí)發(fā)放授信款項(xiàng)，若授信人未按時(shí)放款，有權(quán)要求授信人承擔(dān)違約責(zé)任。（3）在足額清償本合同項(xiàng)下的債務(wù)后，有權(quán)要求授信人解除倉(cāng)單質(zhì)押，并返還倉(cāng)單原件。6.2.2受信人的義務(wù)（1）按照本合同約定的用途使用授信額度，不得挪作他用。如確需變更用途，應(yīng)事先得到授信人的書(shū)面同意。（2）按照本合同約定的還款方式和期限及時(shí)足額償還授信款項(xiàng)本息及相關(guān)費(fèi)用。如遇特殊情況無(wú)法按時(shí)還款，應(yīng)至少提前[X]個(gè)工作日向授信人提出書(shū)面延期還款申請(qǐng)，并經(jīng)授信人同意。（3）按照本合同約定向授信人提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告等資料，以便授信人對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況和還款能力進(jìn)行評(píng)估。（4）積極配合授信人對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單所對(duì)應(yīng)貨物的檢查和盤(pán)點(diǎn)工作，保證貨物的數(shù)量、質(zhì)量等符合倉(cāng)單記載的內(nèi)容。（5）在質(zhì)押期間，妥善保管質(zhì)押倉(cāng)單對(duì)應(yīng)的貨物，未經(jīng)授信人書(shū)面同意，不得對(duì)貨物進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、變賣(mài)、贈(zèng)與、抵押等處置行為。（6）在貨物價(jià)格波動(dòng)可能影響授信安全時(shí)，按照授信人的要求采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如追加保證金、提供其他擔(dān)保等。七、倉(cāng)儲(chǔ)方的責(zé)任與義務(wù)7.1貨物監(jiān)管責(zé)任（1）倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)倉(cāng)儲(chǔ)管理規(guī)范和本合同的約定，對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單對(duì)應(yīng)的貨物進(jìn)行妥善保管和監(jiān)管。應(yīng)建立專門(mén)的貨物監(jiān)管臺(tái)賬，詳細(xì)記錄貨物的出入庫(kù)情況、庫(kù)存數(shù)量、質(zhì)量狀況等信息。（2）未經(jīng)授信人書(shū)面同意，倉(cāng)儲(chǔ)方不得允許受信人或任何第三方對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行提貨、換貨等操作。如因特殊情況需要進(jìn)行提貨或換貨的，必須在得到授信人的書(shū)面同意后，按照授信人規(guī)定的程序進(jìn)行操作，并保證質(zhì)押貨物的價(jià)值不低于本合同約定的最低價(jià)值。（3）倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)定期對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，并將盤(pán)點(diǎn)結(jié)果及時(shí)報(bào)告給授信人和受信人。如發(fā)覺(jué)貨物數(shù)量短缺、質(zhì)量損壞等異常情況，應(yīng)立即通知授信人和受信人，并采取相應(yīng)的措施防止損失擴(kuò)大。7.2倉(cāng)單管理義務(wù)（1）倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)按照本合同的要求對(duì)倉(cāng)單進(jìn)行管理。保證倉(cāng)單的真實(shí)性、完整性和有效性，不得對(duì)倉(cāng)單進(jìn)行篡改、偽造或遺失。（2）在質(zhì)押期間，如因倉(cāng)儲(chǔ)方的原因?qū)е聜}(cāng)單需要進(jìn)行變更（如貨物數(shù)量調(diào)整、存儲(chǔ)地點(diǎn)變更等），應(yīng)在變更前[X]個(gè)工作日書(shū)面通知授信人和受信人，并按照相關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。（3）對(duì)倉(cāng)單的質(zhì)押情況進(jìn)行登記和標(biāo)識(shí)，防止倉(cāng)單被重復(fù)質(zhì)押或不當(dāng)使用。7.3信息報(bào)告義務(wù)（1）倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)定期（每月/每季度）向授信人報(bào)告質(zhì)押貨物的庫(kù)存情況、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)情況以及與貨物相關(guān)的其他重要信息。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（2）在發(fā)覺(jué)可能影響質(zhì)押貨物價(jià)值或授信安全的重大事項(xiàng)（如貨物遭受自然災(zāi)害、市場(chǎng)價(jià)格大幅波動(dòng)、貨物被司法查封等）時(shí)，應(yīng)立即通知授信人和受信人，并提供相關(guān)的詳細(xì)信息和應(yīng)對(duì)建議。八、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置8.1貨物價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范（1）授信人有權(quán)根據(jù)貨物的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)情況，要求受信人在質(zhì)押期間定期提供貨物價(jià)值評(píng)估報(bào)告。如發(fā)覺(jué)貨物價(jià)值下降幅度達(dá)到本合同約定的警戒線（如貨物價(jià)值低于授信額度的[X]%），授信人有權(quán)要求受信人采取以下一種或多種風(fēng)險(xiǎn)防范措施：a.追加保證金，保證金的金額應(yīng)足以彌補(bǔ)貨物價(jià)值下降的部分，使質(zhì)押貨物的價(jià)值與授信額度的比例恢復(fù)到本合同約定的安全水平。b.提供其他符合授信人要求的擔(dān)保，如抵押物、保證人等。c.提前償還部分授信款項(xiàng)，以降低授信風(fēng)險(xiǎn)。（2）受信人應(yīng)按照授信人的要求及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。若受信人未能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)采取有效措施，授信人有權(quán)自行處置質(zhì)押倉(cāng)單以實(shí)現(xiàn)債權(quán)。8.2質(zhì)押物的保險(xiǎn)（1）受信人應(yīng)在質(zhì)押合同簽訂后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，以授信人為第一受益人，對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單對(duì)應(yīng)的貨物辦理足額的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。保險(xiǎn)金額應(yīng)不低于質(zhì)押貨物的評(píng)估價(jià)值，保險(xiǎn)期限應(yīng)覆蓋本合同的授信期限。（2）受信人應(yīng)按時(shí)繳納保險(xiǎn)費(fèi)，保證保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效。如因受信人未按時(shí)繳納保險(xiǎn)費(fèi)導(dǎo)致保險(xiǎn)合同失效，受信人應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并按照授信人的要求重新辦理保險(xiǎn)手續(xù)或提供其他等效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（3）在貨物發(fā)生保險(xiǎn)時(shí)，受信人應(yīng)及時(shí)通知授信人和保險(xiǎn)公司，并協(xié)助辦理保險(xiǎn)理賠手續(xù)。保險(xiǎn)理賠款項(xiàng)應(yīng)優(yōu)先用于償還本合同項(xiàng)下的授信款項(xiàng)本息及相關(guān)費(fèi)用。8.3違約處置措施（1）若受信人出現(xiàn)以下違約情形之一的，授信人有權(quán)采取相應(yīng)的違約處置措施：a.未按照本合同約定的用途使用授信額度。b.未按照本合同約定的還款方式和期限及時(shí)足額償還授信款項(xiàng)本息及相關(guān)費(fèi)用。c.提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告或其他資料。d.擅自轉(zhuǎn)讓、變賣(mài)、贈(zèng)與、抵押質(zhì)押倉(cāng)單對(duì)應(yīng)的貨物。e.未能按照本合同約定采取貨物價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（2）授信人可采取的違約處置措施包括但不限于：a.宣布本合同項(xiàng)下的全部授信額度立即到期，要求受信人立即償還所有未償還的授信款項(xiàng)本息及相關(guān)費(fèi)用。b.處置質(zhì)押倉(cāng)單，通過(guò)拍賣(mài)、變賣(mài)等方式將質(zhì)押貨物變現(xiàn)，以清償授信債務(wù)。處置質(zhì)押倉(cāng)單所得款項(xiàng)按照以下順序進(jìn)行分配：首先用于支付處置質(zhì)押倉(cāng)單的相關(guān)費(fèi)用（如拍賣(mài)傭金、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用等），其次用于償還授信款項(xiàng)本息及相關(guān)費(fèi)用，如有剩余則返還給受信人。c.要求倉(cāng)儲(chǔ)方停止受信人對(duì)質(zhì)押貨物的提貨、換貨等操作，并協(xié)助授信人對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行監(jiān)管和處置。（3）若倉(cāng)儲(chǔ)方出現(xiàn)以下違約情形之一的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任：a.未按照本合同約定履行貨物監(jiān)管責(zé)任，導(dǎo)致質(zhì)押貨物數(shù)量短缺、質(zhì)量損壞或被不當(dāng)處置。b.未按照本合同約定履行倉(cāng)單管理義務(wù)，導(dǎo)致倉(cāng)單被篡改、偽造、遺失或被重復(fù)質(zhì)押。c.未按照本合同約定履行信息報(bào)告義務(wù)，導(dǎo)致授信人未能及時(shí)掌握質(zhì)押貨物的重要信息，從而遭受損失。（4）倉(cāng)儲(chǔ)方的違約責(zé)任包括但不限于：a.對(duì)因自身違約行為給授信人和受信人造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。b.按照本合同約定的標(biāo)準(zhǔn)向授信人支付違約金，違約金的金額應(yīng)足以彌補(bǔ)授信人和受信人因倉(cāng)儲(chǔ)方違約而遭受的損失。九、費(fèi)用與支付9.1授信相關(guān)費(fèi)用（1）受信人應(yīng)向授信人支付與本授信業(yè)務(wù)相關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于利息、手續(xù)費(fèi)等。利息按照本合同約定的利率計(jì)算，手續(xù)費(fèi)按照授信金額的[X]%收取。（2）利息的計(jì)算方式為[具體計(jì)算方式，如按日計(jì)息、按月計(jì)息等]，利率為[年利率/月利率][X]%。受信人應(yīng)按照本合同約定的還款計(jì)劃按時(shí)支付利息。（3）手續(xù)費(fèi)應(yīng)在授信款項(xiàng)發(fā)放前一次性支付給授信人。若受信人未能按時(shí)支付手續(xù)費(fèi)，授信人有權(quán)拒絕發(fā)放授信款項(xiàng)。9.2倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用（1）倉(cāng)儲(chǔ)方有權(quán)按照與受信人簽訂的倉(cāng)儲(chǔ)合同約定收取倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用。倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)為[每噸/每立方米/每件等][X]元，支付方式為[按季度/按年度等]支付。（2）在質(zhì)押期間，倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用由受信人承擔(dān)。受信人應(yīng)按照倉(cāng)儲(chǔ)合同的約定按時(shí)支付倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用。若受信人未能按時(shí)支付倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用，倉(cāng)儲(chǔ)方應(yīng)及時(shí)通知授信人，并在得到授信人的書(shū)面同意后，可以對(duì)質(zhì)押貨物行使留置權(quán)，但留置權(quán)的行使不得影響授信人的質(zhì)權(quán)。9.3費(fèi)用支付方式與時(shí)間（1）受信人應(yīng)按照本合同約定的支付方式和時(shí)間支付各項(xiàng)費(fèi)用。支付方式可以為銀行轉(zhuǎn)賬、支票等合法的支付方式。（2）對(duì)于逾期支付的費(fèi)用，受信人應(yīng)按照本合同約定的逾期利率支付逾期利息。逾期利率為正常利率的[X]倍。十、合同的變更與解除10.1變更的條件與程序（1）本合同的任何變更必須經(jīng)三方書(shū)面協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面的變更協(xié)議。變