個人理財顧問服務(wù)合同（2024版）8篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME個人理財顧問服務(wù)合同（2024版）本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1甲方（客戶）1.2乙方（顧問）1.3甲方資產(chǎn)1.4理財產(chǎn)品1.5投資目標1.6投資期限2.服務(wù)內(nèi)容2.1理財規(guī)劃2.2投資建議2.3市場分析2.4風(fēng)險評估2.5資產(chǎn)配置2.6定期報告3.服務(wù)期限3.1起始日期3.2終止日期3.3服務(wù)續(xù)約4.費用及支付方式4.1服務(wù)費用4.2費用支付日期4.3支付方式5.雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)5.2乙方權(quán)利與義務(wù)6.保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限7.違約責(zé)任7.1甲方違約7.2乙方違約8.爭議解決8.1和解8.2調(diào)解8.3仲裁8.4法律途徑9.合同的變更與終止9.1合同變更9.2合同終止10.繼承與轉(zhuǎn)讓10.1繼承10.2轉(zhuǎn)讓11.法律適用及爭議解決11.1法律適用11.2爭議解決12.其他條款12.1通知12.2合同附件13.合同的簽署與生效13.1簽署日期13.2合同生效日期14.合同的副本14.1甲方副本14.2乙方副本14.3監(jiān)管機構(gòu)副本第一部分：合同如下：1.合同主體及定義1.3甲方資產(chǎn)：指甲方在乙方處委托進行理財投資的資產(chǎn)，包括但不限于股票、債券、基金、銀行存款等。1.4理財產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方需求和風(fēng)險承受能力，向甲方推薦的投資產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、基金、保險等。1.5投資目標：指甲方委托乙方實現(xiàn)的理財目標，包括但不限于資產(chǎn)增值、保值、收入增加等。1.6投資期限：指甲方委托乙方進行理財投資的期限，具體以合同約定為準。2.服務(wù)內(nèi)容2.1理財規(guī)劃：乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、投資目標和風(fēng)險承受能力，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃。2.2投資建議：乙方根據(jù)市場情況，為甲方提供具體投資建議，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資品種選擇、買賣時機等。2.3市場分析：乙方對市場情況進行定期分析，并向甲方提供分析報告。2.4風(fēng)險評估：乙方對甲方投資過程中可能遇到的風(fēng)險進行評估，并提出風(fēng)險控制措施。2.5資產(chǎn)配置：乙方根據(jù)甲方的投資目標和風(fēng)險承受能力，對甲方的資產(chǎn)進行合理配置。2.6定期報告：乙方按約定時間向甲方提供投資報告，包括投資收益、資產(chǎn)狀況、市場動態(tài)等。3.服務(wù)期限3.1起始日期：本合同簽訂之日起。3.2終止日期：合同約定的服務(wù)期限屆滿之日。3.3服務(wù)續(xù)約：雙方同意在合同到期前一個月內(nèi)，協(xié)商確定是否續(xù)約。4.費用及支付方式4.1服務(wù)費用：雙方約定，乙方按照甲方委托資產(chǎn)的一定比例收取服務(wù)費用，具體比例和計算方式詳見合同附件。4.2費用支付日期：甲方應(yīng)在每個投資周期結(jié)束后的十日內(nèi)支付乙方服務(wù)費用。4.3支付方式：甲方通過銀行轉(zhuǎn)賬等雙方約定的方式支付服務(wù)費用。5.雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)1)甲方應(yīng)向乙方提供真實、準確的資產(chǎn)狀況和投資目標。2)甲方應(yīng)按照乙方的建議進行投資，并承擔(dān)投資風(fēng)險。3)甲方有權(quán)查閱、復(fù)制乙方提供的投資報告和相關(guān)信息。4)甲方應(yīng)在合同約定的時間內(nèi)支付服務(wù)費用。5.2乙方權(quán)利與義務(wù)1)乙方應(yīng)根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、投資目標和風(fēng)險承受能力，為甲方制定合適的理財規(guī)劃。2)乙方應(yīng)認真分析市場情況，并向甲方提供真實、準確的投資建議。3)乙方應(yīng)按照合同約定，向甲方提供投資報告和相關(guān)信息。4)乙方應(yīng)妥善保管甲方的資產(chǎn)和個人信息，不得泄露給第三方。5)乙方應(yīng)在合同約定的時間內(nèi)完成甲方委托的事務(wù)。6.保密條款6.1保密內(nèi)容：本合同簽訂過程中及合同履行過程中，甲乙雙方獲悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息。6.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止或履行完畢之日止。8.違約責(zé)任8.1甲方違約1)甲方未按約定時間支付服務(wù)費用的，應(yīng)向乙方支付遲延履行違約金，違約金金額為應(yīng)付款項的5%。2)甲方提供虛假信息或違反合同約定導(dǎo)致乙方損失的，應(yīng)向乙方賠償損失。8.2乙方違約1)乙方未按約定時間提供投資建議或報告的，應(yīng)向甲方支付遲延履行違約金，違約金金額為應(yīng)付款項的5%。2)乙方違反合同約定導(dǎo)致甲方損失的，應(yīng)向甲方賠償損失。9.爭議解決9.1和解：雙方在發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.2調(diào)解：如果協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。9.3仲裁：如果調(diào)解不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。10.合同的變更與終止10.1合同變更：雙方同意，合同的變更應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認。10.2合同終止：合同終止的條件和方法詳見合同附件。11.繼承與轉(zhuǎn)讓11.1繼承：如果甲方因死亡、宣告失蹤等原因?qū)е吕^承人出現(xiàn)，繼承人自動成為甲方，合同對繼承人具有約束力。11.2轉(zhuǎn)讓：甲方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。12.法律適用及爭議解決12.1法律適用：本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。12.2爭議解決：如本合同的任何條款與中華人民共和國法律相抵觸，該條款將按法律的規(guī)定重新解釋或調(diào)整，但不影響本合同其他條款的執(zhí)行。13.其他條款13.1通知：任何一方發(fā)出的通知或其他通信均應(yīng)以書面形式送達對方指定的地址。13.2合同附件：本合同附件包括甲乙雙方的詳細聯(lián)系信息、服務(wù)費用計算方式、投資產(chǎn)品明細等。14.合同的簽署與生效14.1簽署日期：本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。14.2合同生效日期：本合同自簽署之日起生效，有效期為____年。15.合同的副本15.1甲方副本：本合同一式兩份，甲方執(zhí)一份。15.2乙方副本：本合同一式兩份，乙方執(zhí)一份。15.3監(jiān)管機構(gòu)副本：本合同一式一份，送交相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)備案。第二部分：第三方介入后的修正16.第三方介入16.1定義：第三方是指除甲方和乙方之外，根據(jù)本合同約定參與投資理財活動的自然人、法人或其他組織。16.2第三方責(zé)任：第三方根據(jù)本合同參與投資理財活動，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險。16.3第三方權(quán)利：第三方按照本合同約定，享有投資收益和其他合法權(quán)益。17.第三方介入的額外條款及說明17.1第三方選擇：甲方應(yīng)根據(jù)乙方的建議，選擇合適的第三方進行投資理財活動。17.2第三方資質(zhì)：第三方應(yīng)具備從事投資理財活動的資質(zhì)和能力，并提供相關(guān)證明文件。17.3第三方義務(wù)：第三方應(yīng)按照本合同約定，履行投資理財活動的相關(guān)義務(wù)。18.第三方責(zé)任限額18.1第三方責(zé)任限額的確定：根據(jù)投資理財活動的性質(zhì)、風(fēng)險和市場情況，甲乙雙方共同商定第三方的責(zé)任限額。18.2第三方責(zé)任限額的調(diào)整：甲乙雙方可按照投資理財活動的實際情況，適時調(diào)整第三方責(zé)任限額。18.3第三方責(zé)任限額的告知：甲方應(yīng)明確告知第三方其責(zé)任限額，并確保第三方充分理解。19.第三方與甲乙方的關(guān)系19.1第三方與甲方：第三方根據(jù)本合同參與投資理財活動，不代表甲方放棄對其資產(chǎn)的權(quán)力和控制。19.2第三方與乙方：乙方應(yīng)協(xié)助甲方選擇合適的第三方，并提供專業(yè)的投資理財建議和服務(wù)。20.第三方介入的爭議解決20.1第三方與甲方的爭議：甲方與第三方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時，可按照本合同約定的爭議解決方式處理。20.2第三方與乙方的爭議：乙方與第三方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時，可按照本合同約定的爭議解決方式處理。21.第三方介入的終止21.1第三方終止：第三方因故退出投資理財活動，應(yīng)提前通知甲乙雙方，并與甲乙雙方協(xié)商解決后續(xù)事宜。21.2第三方終止后的責(zé)任：第三方退出投資理財活動后，應(yīng)對因其退出導(dǎo)致的損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。22.第三方介入的繼承與轉(zhuǎn)讓22.1第三方繼承：第三方的權(quán)利和義務(wù)在其死亡、宣告失蹤等情況下，可由其繼承人繼承。22.2第三方轉(zhuǎn)讓：第三方不得將其在本合同項下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。23.第三方介入的法律適用及爭議解決23.1法律適用：第三方介入的投資理財活動，適用中華人民共和國法律。23.2爭議解決：第三方與甲方、乙方之間的爭議，按照本合同約定的爭議解決方式處理。24.其他條款24.1通知：第三方與甲方、乙方之間的通知，應(yīng)以書面形式送達對方指定的地址。24.2合同附件：本合同附件包括第三方的詳細聯(lián)系信息、投資理財產(chǎn)品明細等。25.第三方介入的簽署與生效25.1簽署日期：第三方介入的投資理財活動，自第三方簽字或蓋章之日起生效。25.2合同生效日期：第三方介入的投資理財活動，自簽署之日起生效，有效期為____年。26.第三方介入的副本26.1甲方副本：本合同一式兩份，甲方執(zhí)一份。26.2乙方副本：本合同一式兩份，乙方執(zhí)一份。26.3第三方副本：本合同一式一份，第三方執(zhí)一份。26.4監(jiān)管機構(gòu)副本：本合同一式一份，送交相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)備案。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：甲方資產(chǎn)狀況說明書詳細描述甲方的資產(chǎn)情況，包括存款、投資、房產(chǎn)、車輛等各項資產(chǎn)。附件二：投資目標說明書詳細描述甲方的投資目標，包括投資期限、預(yù)期收益、風(fēng)險承受能力等。附件三：乙方簡介詳細介紹乙方的公司背景、資質(zhì)認證、團隊介紹、歷史業(yè)績等信息。附件四：投資產(chǎn)品明細表詳細列出乙方推薦的投資產(chǎn)品，包括產(chǎn)品名稱、類型、預(yù)期收益、風(fēng)險等級等信息。附件五：服務(wù)費用計算方式詳細說明服務(wù)費用的計算方式，包括費率、計費周期等。附件六：投資報告格式詳細描述乙方提供投資報告的格式要求，包括報告內(nèi)容、提交時間等。附件七：合同變更和終止協(xié)議詳細說明合同變更和終止的條件、程序以及相關(guān)事項。附件八：第三方資質(zhì)證明文件詳細列出第三方應(yīng)提供的資質(zhì)證明文件，包括身份證、營業(yè)執(zhí)照等。附件九：第三方責(zé)任限額確認書詳細說明第三方責(zé)任限額的確定方式、調(diào)整機制等，并由第三方簽字確認。附件十：爭議解決方式確認書詳細描述爭議解決方式，包括和解、調(diào)解、仲裁、法律途徑等，并由甲乙雙方簽字確認。說明二：違約行為及責(zé)任認定：違約行為：1.甲方未按約定時間支付服務(wù)費用。2.甲方提供虛假信息或違反合同約定導(dǎo)致乙方損失。3.乙方未按約定時間提供投資建議或報告。4.乙方違反合同約定導(dǎo)致甲方損失。5.第三方未按約定履行投資理財活動的相關(guān)義務(wù)。6.第三方退出投資理財活動，造成甲方損失。違約責(zé)任認定標準：1.甲方違約：甲方應(yīng)向乙方支付遲延履行違約金，違約金金額為應(yīng)付款項的5%。2.乙方違約：乙方應(yīng)向甲方賠償因其違約導(dǎo)致的損失，損失金額根據(jù)實際損失計算。3.第三方違約：第三方應(yīng)向甲方賠償因其違約導(dǎo)致的損失，損失金額根據(jù)實際損失計算。示例說明：1.如果甲方未按約定時間支付服務(wù)費用，乙方可以要求甲方支付遲延履行違約金，同時有權(quán)解除合同。2.如果乙方未按約定時間提供投資建議或報告，甲方可以要求乙方支付遲延履行違約金，并有權(quán)解除合同。3.如果第三方未按約定履行投資理財活動的相關(guān)義務(wù)，甲方和乙方均有權(quán)解除與第三方的合作，并要求其賠償損失。全文完。個人理財顧問服務(wù)合同（2024版）1本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1服務(wù)范圍1.1.1財務(wù)規(guī)劃1.1.2投資建議1.1.3風(fēng)險評估1.1.4稅務(wù)規(guī)劃1.2服務(wù)方式1.2.1面對面咨詢1.2.2電話溝通1.2.3電子郵件1.2.4線上平臺2.服務(wù)期限2.1合同期限2.1.1起始日期2.1.2終止日期2.2服務(wù)續(xù)約2.2.1續(xù)約條件2.2.2續(xù)約方式2.2.3續(xù)約通知3.費用及支付3.1服務(wù)費用3.1.1費用標準3.1.2費用支付方式3.1.3費用支付時間3.2額外費用3.2.1額外費用的定義3.2.2額外費用的計算方式3.2.3額外費用的支付方式4.雙方權(quán)利與義務(wù)4.1甲方權(quán)利與義務(wù)4.1.1甲方權(quán)利4.1.2甲方義務(wù)4.2乙方權(quán)利與義務(wù)4.2.1乙方權(quán)利4.2.2乙方義務(wù)5.保密條款5.1保密內(nèi)容5.2保密期限5.3保密泄露責(zé)任6.終止與解除6.1合同終止條件6.2合同解除方式6.3解除合同后的處理7.違約責(zé)任7.1違約行為7.2違約責(zé)任承擔(dān)8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)9.法律適用9.1合同適用的法律10.合同的成立與生效10.1合同成立條件10.2合同生效時間11.其他條款11.1通知與送達11.2合同的修改與補充11.3附件12.甲方（客戶）信息12.1姓名12.2聯(lián)系方式12.3地址13.乙方（顧問）信息13.1名稱13.2聯(lián)系方式13.3地址14.簽署日期第一部分：合同如下：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1服務(wù)范圍（1）財務(wù)規(guī)劃：乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況，提供個性化的財務(wù)規(guī)劃建議，包括收入支出管理、儲蓄計劃、退休規(guī)劃等。（2）投資建議：乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標，提供投資組合建議，包括股票、債券、基金、保險等金融產(chǎn)品的配置建議。（3）風(fēng)險評估：乙方對甲方的投資組合進行定期風(fēng)險評估，并根據(jù)市場變化和甲方的風(fēng)險承受能力，提供調(diào)整建議。（4）稅務(wù)規(guī)劃：乙方提供稅務(wù)規(guī)劃建議，幫助甲方合理避稅，提高財務(wù)收益。1.2服務(wù)方式1.2.1乙方通過面對面咨詢、電話溝通、電子郵件和線上平臺等方式，為甲方提供個人理財顧問服務(wù)。第二條服務(wù)期限2.1合同期限2.1.1本合同自簽署之日起生效，有效期為____年，自起始日期至終止日期。2.1.2起始日期為____年____月____日，終止日期為____年____月____日。2.2服務(wù)續(xù)約2.2.1如甲方希望續(xù)約，應(yīng)在合同到期前____個工作日向乙方提出續(xù)約申請。2.2.2乙方應(yīng)在收到甲方續(xù)約申請后____個工作日內(nèi)回復(fù)甲方，確認續(xù)約事宜。2.2.3續(xù)約后的合同期限自終止日期之日起計算，有效期為____年。第三條費用及支付3.1服務(wù)費用3.1.1乙方向甲方提供個人理財顧問服務(wù)，服務(wù)費用為人民幣____元整（大寫：____元整）。（1）甲方應(yīng)在合同簽署后____個工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費用的一半。（2）甲方應(yīng)在乙方完成財務(wù)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險評估和稅務(wù)規(guī)劃等服務(wù)后，支付剩余的服務(wù)費用。3.2額外費用3.2.1除服務(wù)費用外，如乙方因提供額外服務(wù)或產(chǎn)生額外支出（如差旅費、門票費等），甲方應(yīng)按照乙方提供的費用計算方式支付額外費用。3.2.2額外費用的計算方式為：____。3.2.3甲方應(yīng)在每個季度結(jié)束前支付額外費用。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)4.1甲方權(quán)利與義務(wù)4.1.1甲方有權(quán)要求乙方按照約定的服務(wù)范圍和方式提供個人理財顧問服務(wù)。4.1.2甲方應(yīng)向乙方提供真實、準確、完整的財務(wù)狀況和個人信息，以便乙方更好地為甲方提供服務(wù)。4.2乙方權(quán)利與義務(wù)4.2.1乙方有權(quán)要求甲方提供真實、準確、完整的財務(wù)狀況和個人信息。4.2.2乙方應(yīng)按照約定的服務(wù)范圍和方式為甲方提供個人理財顧問服務(wù)，并保證服務(wù)的質(zhì)量和效果。第五條保密條款5.1保密內(nèi)容5.1.1本合同簽訂過程中及合同有效期內(nèi)，甲乙雙方應(yīng)對雙方之間的財務(wù)狀況、個人信息、服務(wù)內(nèi)容等信息予以保密。5.1.2雙方不得向任何第三方透露與合同有關(guān)的保密信息，但法律另有規(guī)定的除外。5.2保密期限5.2.1本合同項下的保密信息自合同簽署之日起算，保密期限為____年。5.3保密泄露責(zé)任5.3.1如一方違反本合同的保密條款，導(dǎo)致保密信息泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。第六條終止與解除6.1合同終止條件6.1.1在合同有效期內(nèi)，如一方未履行合同義務(wù)，經(jīng)另一方催告后仍不履行，另一方有權(quán)終止合同。6.1.2在合同有效期內(nèi)，如一方嚴重違反合同條款，另一方有權(quán)解除合同。6.2合同解除方式6.2.1合同解除應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方確認解除后，合同即告終止。6.3解除合同后的處理6.3.1合同解除后，甲方應(yīng)按照本合同約定支付乙方服務(wù)費用及額外費用。6.3.2合同解除后，雙方應(yīng)對保密信息繼續(xù)承擔(dān)保密義務(wù)。第八條違約責(zé)任8.1違約行為8.1.1甲方未按照約定時間支付服務(wù)費用或額外費用的，視為違約。8.1.2乙方未按照約定提供服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合約定的，視為違約。8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.2.1如甲方違約，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期付款的違約金，違約金計算方式為：逾期付款金額×逾期付款天數(shù)×日利率。8.2.2如乙方違約，甲方有權(quán)要求乙方退還已支付的服務(wù)費用，并賠償因此造成的損失。第九條爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決機構(gòu)9.2.1雙方同意將爭議提交____仲裁委員會進行仲裁。第十條法律適用10.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第十一條合同的成立與生效11.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起成立。11.2本合同自甲方支付服務(wù)費用的一半之日起生效。第十二條其他條款12.1通知與送達12.1.1雙方之間的通知和文件送達，均應(yīng)采用書面形式。12.1.2通知和文件送達地址為合同簽訂時甲乙雙方提供的地址。12.2合同的修改與補充12.2.1如雙方同意對合同進行修改或補充，應(yīng)以書面形式簽訂修改或補充協(xié)議。12.2.2修改或補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.3附件12.3.1本合同附件包括甲乙雙方的個人信息、服務(wù)費用計算明細等。12.3.2附件為本合同不可分割的一部分，與合同具有同等法律效力。第十三條甲方（客戶）信息13.1姓名：____13.2聯(lián)系方式：____13.3地址：____第十四條乙方（顧問）信息14.1名稱：____14.2聯(lián)系方式：____14.3地址：____第十五條簽署日期15.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。15.2本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入定義1.1本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，與本合同無關(guān)的個體或組織。1.2第三方介入，是指在甲乙雙方履行本合同過程中，因第三方的原因?qū)е潞贤瑹o法正常履行或產(chǎn)生爭議。第二條第三方介入的處理2.1如因第三方原因?qū)е潞贤瑹o法正常履行，甲乙雙方應(yīng)立即協(xié)商解決，必要時可尋求法律途徑。2.2甲乙雙方應(yīng)共同確定第三方的責(zé)任，并據(jù)此向第三方提出賠償要求。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方對甲乙雙方的損失負有賠償責(zé)任，但賠償金額不得超過合同金額的____%。3.2第三方賠償金額的計算方式為：損失金額×第三方責(zé)任限額比例。第四條第三方介入的額外條款4.1如第三方介入導(dǎo)致合同無法正常履行，甲乙雙方應(yīng)共同承擔(dān)由此產(chǎn)生的額外費用。4.2額外費用的計算方式為：額外費用=直接損失金額+間接損失金額。第五條第三方與其他各方的關(guān)系5.1第三方與甲方、乙方無任何隸屬或代理關(guān)系。5.2第三方不參與甲乙雙方合同的簽訂和履行，不對甲乙雙方承擔(dān)任何義務(wù)。第六條第三方責(zé)任的確認6.1甲乙雙方應(yīng)共同確認第三方的責(zé)任，并書面通知第三方。6.2第三方對甲乙雙方的損失賠償，應(yīng)在確認責(zé)任后____個工作日內(nèi)完成。第七條第三方介入的爭議解決7.1如甲乙雙方就第三方介入產(chǎn)生的爭議無法協(xié)商解決，應(yīng)提交____仲裁委員會進行仲裁。7.2仲裁裁決是終局的，對甲乙雙方和第三方均具有法律約束力。第八條第三方介入的記錄和保存8.1甲乙雙方應(yīng)妥善保存與第三方介入相關(guān)的所有文件和記錄。8.2文件和記錄保存期限為合同履行期限結(jié)束后____年。第九條第三方介入的告知義務(wù)9.1甲乙雙方應(yīng)在發(fā)現(xiàn)第三方介入情況后____個工作日內(nèi)告知對方。9.2甲乙雙方應(yīng)共同采取措施，減少損失擴大。第十條第三方介入的風(fēng)險評估10.1甲乙雙方應(yīng)定期對第三方介入的風(fēng)險進行評估。10.2甲乙雙方應(yīng)根據(jù)評估結(jié)果，調(diào)整合同履行策略。第十一條第三方介入的防范措施11.1甲乙雙方應(yīng)采取必要措施，防范第三方介入的風(fēng)險。11.2甲乙雙方應(yīng)加強對第三方的了解和調(diào)查，確保與第三方合作的安全性。第十二條第三方介入的合同變更12.1如第三方介入導(dǎo)致合同無法正常履行，甲乙雙方可協(xié)商變更合同內(nèi)容。12.2合同變更應(yīng)書面簽署，并經(jīng)甲乙雙方和第三方確認。第十三條第三方介入的法律適用13.1本合同第三方介入相關(guān)條款的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第十四條第三方介入的合同生效14.1本合同第三方介入相關(guān)條款自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。第十五條簽署日期15.1本合同一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方執(zhí)一份。15.2本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲乙雙方個人信息表甲方（客戶）個人信息：包括姓名、聯(lián)系方式、地址等。乙方（顧問）個人信息：包括公司名稱、聯(lián)系方式、地址等。2.服務(wù)費用計算明細表詳細列出服務(wù)費用的計算方式、費率、金額等信息。3.投資組合建議記錄表記錄乙方為甲方提供的投資組合建議，包括產(chǎn)品名稱、比例、預(yù)期收益等。4.財務(wù)規(guī)劃報告包含甲方財務(wù)狀況分析、儲蓄計劃、退休規(guī)劃等內(nèi)容的報告。5.風(fēng)險評估報告記錄甲方投資組合的風(fēng)險評估結(jié)果，以及乙方提供的風(fēng)險管理建議。6.稅務(wù)規(guī)劃報告包含稅務(wù)規(guī)劃的建議和計算，以及預(yù)期的稅務(wù)節(jié)省金額。7.合同履行過程中的相關(guān)文件和記錄包括雙方的通知、協(xié)商記錄、第三方介入的記錄等。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.甲方違約行為及責(zé)任認定甲方未按約定時間支付服務(wù)費用或額外費用的，應(yīng)支付逾期付款的違約金。示例：甲方應(yīng)在合同生效后____個工作日內(nèi)支付服務(wù)費用的一半，如逾期未支付，則應(yīng)支付逾期付款金額的____%作為違約金。2.乙方違約行為及責(zé)任認定乙方未按約定提供服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合約定的，應(yīng)退還已支付的服務(wù)費用，并賠償因此造成的損失。示例：乙方未能在約定時間內(nèi)提供投資組合建議，導(dǎo)致甲方投資損失的，乙方應(yīng)退還已支付的服務(wù)費用，并賠償甲方投資損失的____%。3.第三方違約行為及責(zé)任認定第三方未履行其對甲乙雙方的義務(wù)，導(dǎo)致合同無法正常履行的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。示例：第三方未能按約定提供所需數(shù)據(jù)，導(dǎo)致乙方無法提供投資建議的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方的損失。4.違約行為的證明和處理甲乙雙方應(yīng)提供違約行為的證明，包括但不限于書面通知、通信記錄等。違約行為處理應(yīng)在確認違約行為后____個工作日內(nèi)完成。全文完。個人理財顧問服務(wù)合同（2024版）2本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（委托人）1.2乙方（理財顧問）1.3甲方資產(chǎn)第二條理財顧問服務(wù)內(nèi)容2.1財務(wù)分析與規(guī)劃2.2投資建議與執(zhí)行2.3風(fēng)險評估與管理2.4稅務(wù)規(guī)劃第三條服務(wù)期限3.1合同生效日期3.2合同終止日期第四條服務(wù)費用及支付方式4.1服務(wù)費用標準4.2支付方式及周期第五條保密條款5.1雙方信息保密5.2信息泄露后果第六條責(zé)任與賠償6.1乙方責(zé)任6.2甲方責(zé)任6.3賠償方式及標準第七條合同的變更與解除7.1變更條件7.2解除條件第八條爭議解決方式8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3仲裁解決8.4法律途徑第九條法律適用及管轄9.1法律適用9.2合同爭議管轄第十條合同的生效、終止與失效10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同失效條件第十一條雙方的權(quán)利與義務(wù)11.1甲方權(quán)利與義務(wù)11.2乙方權(quán)利與義務(wù)第十二條特殊情況處理12.1市場突發(fā)情況12.2甲方資產(chǎn)重大變動第十三條雙方簽字蓋章13.1甲方簽字蓋章13.2乙方簽字蓋章第十四條其他約定事項第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.3甲方資產(chǎn)：甲方在乙方指導(dǎo)下進行投資的財產(chǎn)，包括但不限于股票、債券、基金、銀行存款等。第二條理財顧問服務(wù)內(nèi)容2.1財務(wù)分析與規(guī)劃：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況，提供個性化的財務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)配置、收支平衡、退休規(guī)劃等。2.2投資建議與執(zhí)行：乙方根據(jù)市場情況及甲方風(fēng)險承受能力，提供投資建議，并在甲方同意后協(xié)助甲方執(zhí)行投資決策。2.3風(fēng)險評估與管理：乙方應(yīng)定期對甲方的投資組合進行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險管理建議，以保護甲方的資產(chǎn)安全。2.4稅務(wù)規(guī)劃：乙方應(yīng)提供與甲方投資相關(guān)的稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，以優(yōu)化甲方的稅務(wù)負擔(dān)。第三條服務(wù)期限3.1合同生效日期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。3.2合同終止日期：除非一方提前終止合同，否則本合同將自動續(xù)約一年。第四條服務(wù)費用及支付方式4.1服務(wù)費用標準：乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)規(guī)模，按年度收取服務(wù)費，具體費率在合同附件中規(guī)定。4.2支付方式及周期：甲方應(yīng)在每個合同年度開始前，按附件約定的費率支付服務(wù)費。第五條保密條款5.1雙方信息保密：乙方應(yīng)對在提供服務(wù)過程中獲得的甲方個人信息、財務(wù)狀況等保密信息予以保密。5.2信息泄露后果：如乙方泄露甲方保密信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第六條責(zé)任與賠償6.1乙方責(zé)任：乙方應(yīng)盡專業(yè)職責(zé)，為甲方提供符合市場情況的理財建議，并確保投資操作的合規(guī)性。如因乙方過錯導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。6.2甲方責(zé)任：甲方應(yīng)如實向乙方提供自身的財務(wù)狀況、投資需求等信息，并按照乙方的建議進行投資。如因甲方過錯導(dǎo)致?lián)p失，甲方應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任。6.3賠償方式及標準：如乙方需對甲方進行賠償，賠償方式及標準按照附件的規(guī)定執(zhí)行。第七條合同的變更與解除7.1變更條件：任何一方如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)提前三十個工作日書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。7.2解除條件：除非一方嚴重違反合同約定，否則任何一方不得單方面解除合同。如雙方協(xié)商一致解除合同，應(yīng)提前六十個工作日書面通知對方。第八條爭議解決方式8.1協(xié)商解決：雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決合同履行過程中的任何爭議和糾紛。8.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院申請調(diào)解。8.3仲裁解決：如調(diào)解不成，雙方同意將爭議提交至合同簽訂地仲裁委員會進行仲裁。8.4法律途徑：如仲裁不成，雙方同意通過法律途徑解決爭議，訴訟地點為合同簽訂地人民法院。第九條法律適用及管轄9.1法律適用：本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。9.2合同爭議管轄：本合同的爭議管轄地為合同簽訂地人民法院。第十條合同的生效、終止與失效10.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2.1雙方協(xié)商一致解除合同；10.2.2合同期限屆滿，雙方未續(xù)約；10.2.3一方嚴重違反合同約定，對方通知解除合同；10.2.4法律、法規(guī)、政策變化導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行。10.3合同失效條件：本合同在合同終止后失效。第十一條雙方的權(quán)利與義務(wù)11.1甲方權(quán)利與義務(wù)：11.1.1提供真實、準確的財務(wù)狀況和投資需求；11.1.2按照乙方的建議進行投資；11.1.3支付約定的服務(wù)費用；11.1.4配合乙方的服務(wù)，提供必要的協(xié)助和信息。11.2乙方權(quán)利與義務(wù)：11.2.1按照甲方的需求提供專業(yè)的理財顧問服務(wù)；11.2.2保密甲方的財務(wù)信息和商業(yè)秘密；11.2.3及時向甲方報告投資情況和風(fēng)險變化；11.2.4遵守相關(guān)法律法規(guī)，合規(guī)操作。第十二條特殊情況處理12.1市場突發(fā)情況：如遇市場重大突發(fā)事件，乙方應(yīng)及時通知甲方，并根據(jù)市場變化提供應(yīng)對建議。12.2甲方資產(chǎn)重大變動：如甲方資產(chǎn)規(guī)模發(fā)生重大變動，甲方應(yīng)立即通知乙方，乙方應(yīng)根據(jù)變動情況調(diào)整投資策略。第十三條雙方簽字蓋章13.1甲方簽字蓋章：本合同自甲方簽字蓋章之日起生效。13.2乙方簽字蓋章：本合同自乙方簽字蓋章之日起生效。第十四條其他約定事項14.1如本合同的任何條款與附件不一致，以本合同條款為準。14.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.3本合同未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入定義1.1本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方外，與本合同履行有關(guān)的其他自然人、法人和其他組織。第二條第三方介入的情形2.1.1甲乙雙方同意的與投資相關(guān)的服務(wù)機構(gòu)；2.1.2投資過程中涉及的證券交易所、銀行、基金管理公司等；2.1.3甲乙雙方同意的其他第三方服務(wù)提供商。第三條第三方責(zé)任3.1第三方應(yīng)按照約定提供服務(wù)，并對其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任。3.2第三方如因過錯導(dǎo)致甲方損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方對甲方的賠償責(zé)任，不得超過第三方從甲方獲得的報酬總額。4.2第三方對甲方的賠償責(zé)任，不得超過甲方損失的實際金額。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲方之間不存在任何直接的合同關(guān)系。5.2第三方與乙方之間不存在任何直接的合同關(guān)系。第六條甲乙方的權(quán)利義務(wù)6.1甲方應(yīng)按照合同約定支付第三方服務(wù)費用。6.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方與第三方溝通，確保第三方服務(wù)的順利進行。第七條第三方介入的變更和解除7.1甲方或乙方如需要變更第三方服務(wù)內(nèi)容或解除第三方服務(wù)，應(yīng)提前三十個工作日書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。第八條第三方介入的爭議解決8.1雙方與第三方之間的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院申請調(diào)解或仲裁。第九條第三方介入的法律適用及管轄9.1本合同第三方介入的相關(guān)事宜，適用中華人民共和國法律。9.2爭議管轄地為合同簽訂地人民法院或仲裁委員會。第十條第三方介入的生效、終止與失效10.1第三方介入的協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2.1雙方協(xié)商一致解除協(xié)議；10.2.2協(xié)議期限屆滿，雙方未續(xù)約；10.2.3法律、法規(guī)、政策變化導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行。10.3第三方介入的協(xié)議在協(xié)議終止后失效。第十一條第三方介入的補充協(xié)議11.1如本合同的任何條款與第三方介入的協(xié)議不一致，以第三方介入的協(xié)議為準。11.2本合同與第三方介入的協(xié)議未盡事宜，可由甲乙雙方與第三方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同及第三方介入的協(xié)議具有同等法律效力。第十二條第三方介入的保密條款12.1第三方應(yīng)對在提供服務(wù)過程中獲得的甲方個人信息、財務(wù)狀況等保密信息予以保密。12.2信息泄露后果如本合同第五條所述。第十三條第三方介入的特殊情況處理13.1市場突發(fā)情況：如遇市場重大突發(fā)事件，第三方應(yīng)及時通知甲乙雙方，并根據(jù)市場變化提供應(yīng)對建議。13.2甲方資產(chǎn)重大變動：如甲方資產(chǎn)規(guī)模發(fā)生重大變動，甲方應(yīng)立即通知第三方，第三方應(yīng)根據(jù)變動情況調(diào)整投資策略。第十四條第三方介入的簽字蓋章14.1第三方簽字蓋章：第三方介入的協(xié)議自第三方簽字蓋章之日起生效。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：甲方資產(chǎn)狀況報告詳細列出甲方的資產(chǎn)狀況，包括股票、債券、基金、銀行存款等。附件二：乙方服務(wù)費用標準詳細列出乙方的服務(wù)費用標準，包括年度服務(wù)費、投資額比例等。附件三：投資策略報告詳細列出乙方向甲方提供的投資策略報告，包括具體的投資建議和操作步驟。附件四：風(fēng)險管理計劃詳細列出乙方為甲方制定的風(fēng)險管理計劃，包括風(fēng)險評估、風(fēng)險控制等。附件五：稅務(wù)規(guī)劃方案詳細列出乙方為甲方制定的稅務(wù)規(guī)劃方案，包括稅收優(yōu)化策略等。附件六：合同變更協(xié)議詳細列出合同變更的條件、程序以及變更后的條款。附件七：合同解除協(xié)議詳細列出合同解除的條件、程序以及解除后的條款。說明二：違約行為及責(zé)任認定：違約行為：1.甲方未按照約定支付服務(wù)費用。2.乙方未按照約定提供理財顧問服務(wù)。3.乙方泄露甲方保密信息。4.乙方未及時向甲方報告投資情況和風(fēng)險變化。5.第三方未按照約定提供服務(wù)。責(zé)任認定標準：1.甲方未按照約定支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)終止合同，并要求甲方支付違約金。2.乙方未按照約定提供理財顧問服務(wù)，甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方賠償損失。3.乙方泄露甲方保密信息，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.乙方未及時向甲方報告投資情況和風(fēng)險變化，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.第三方未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例說明：1.如果甲方在合同期限內(nèi)未支付服務(wù)費用，乙方可以終止合同，并要求甲方支付違約金，違約金金額為未支付服務(wù)費用的50%。2.如果乙方未按照約定提供理財顧問服務(wù)，甲方可以終止合同，并要求乙方賠償因未獲得專業(yè)服務(wù)而導(dǎo)致的投資損失，賠償金額為損失金額的30%。3.如果乙方泄露甲方保密信息，甲方可以要求乙方承擔(dān)泄露信息所產(chǎn)生的損失賠償責(zé)任，賠償金額根據(jù)損失情況確定。4.如果乙方未及時向甲方報告投資情況和風(fēng)險變化，甲方可以要求乙方承擔(dān)因未能及時采取風(fēng)險控制措施而導(dǎo)致的損失賠償責(zé)任，賠償金額根據(jù)損失金額確定。5.如果第三方未按照約定提供服務(wù)，甲方可以要求第三方承擔(dān)因未提供服務(wù)而導(dǎo)致的損失賠償責(zé)任，賠償金額根據(jù)損失金額確定。全文完。個人理財顧問服務(wù)合同（2024版）3本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1服務(wù)范圍1.1.1財務(wù)規(guī)劃1.1.2投資建議1.1.3風(fēng)險評估1.1.4資產(chǎn)配置1.1.5稅務(wù)規(guī)劃1.2服務(wù)方式1.2.1面對面咨詢1.2.2電話溝通1.2.3電子郵件1.2.4線上平臺2.服務(wù)期限2.1起始日期2.2終止日期2.3續(xù)約條款3.服務(wù)費用3.1費用標準3.2支付方式3.3費用退還3.4費用調(diào)整4.雙方義務(wù)4.1顧問義務(wù)4.1.1提供專業(yè)服務(wù)4.1.2保密客戶信息4.1.3及時更新信息4.2客戶義務(wù)4.2.1提供真實信息4.2.2配合顧問工作4.2.3遵守法律法規(guī)5.違約責(zé)任5.1顧問違約5.1.1未按約定提供服務(wù)5.1.2泄露客戶信息5.1.3其他違約行為5.2客戶違約5.2.1未支付服務(wù)費用5.2.2提供虛假信息5.2.3其他違約行為6.爭議解決6.1協(xié)商解決6.2調(diào)解解決6.3仲裁解決6.4法律訴訟7.合同的生效、變更和終止7.1生效條件7.2變更條件7.3終止條件8.其他約定8.1保密協(xié)議8.2知識產(chǎn)權(quán)8.3通知與送達8.4法律適用8.5爭議解決法院選擇9.客戶聲明9.1客戶身份聲明9.2客戶意愿聲明9.3客戶合規(guī)聲明10.顧問聲明10.1顧問資質(zhì)聲明10.2顧問服務(wù)聲明10.3顧問合規(guī)聲明11.附件11.1服務(wù)計劃書11.2費用明細表11.3客戶資料表12.合同簽署日期13.合同簽署地點14.雙方簽字蓋章第一部分：合同如下：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1服務(wù)范圍1.1.1財務(wù)規(guī)劃乙方根據(jù)甲方提供的財務(wù)狀況，為甲方制定合理的財務(wù)規(guī)劃，包括但不限于收入管理、支出控制、儲蓄計劃等。1.1.2投資建議乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標，為甲方提供投資建議，包括但不限于投資產(chǎn)品選擇、投資組合配置、投資風(fēng)險控制等。1.1.3風(fēng)險評估乙方對甲方提供的投資計劃進行風(fēng)險評估，并向甲方提供風(fēng)險評估報告，幫助甲方了解投資風(fēng)險，以便甲方做出明智的投資決策。1.1.4資產(chǎn)配置乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和投資目標，為甲方制定合理的資產(chǎn)配置方案，包括但不限于資產(chǎn)比例、投資期限、投資策略等。1.1.5稅務(wù)規(guī)劃乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和稅務(wù)政策，為甲方制定合理的稅務(wù)規(guī)劃，包括但不限于稅收優(yōu)惠利用、稅收籌劃等。1.2服務(wù)方式1.2.1面對面咨詢乙方應(yīng)甲方要求，可安排面對面咨詢會議，解答甲方關(guān)于財務(wù)規(guī)劃、投資建議等問題。1.2.2電話溝通乙方應(yīng)甲方要求，可通過電話與甲方進行溝通，解答甲方關(guān)于財務(wù)規(guī)劃、投資建議等問題。1.2.3電子郵件乙方應(yīng)甲方要求，可通過電子郵件向甲方發(fā)送財務(wù)規(guī)劃、投資建議等相關(guān)資料。1.2.4線上平臺乙方應(yīng)甲方要求，可使用線上平臺與甲方進行溝通和交流，解答甲方關(guān)于財務(wù)規(guī)劃、投資建議等問題。第二條服務(wù)期限2.1起始日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。2.2終止日期本合同的服務(wù)期限為____年，自起始日期起計算。2.3續(xù)約條款如甲方愿意繼續(xù)接受乙方提供的服務(wù)，雙方可在合同到期前一個月內(nèi)協(xié)商續(xù)約事宜。第三條服務(wù)費用3.1費用標準乙方向甲方提供個人理財顧問服務(wù)的費用為人民幣____元整（大寫：_________________________元整）。3.2支付方式甲方應(yīng)在本合同生效后七個工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費用。3.3費用退還除非本合同另有約定，否則服務(wù)費用一經(jīng)支付，概不退還。3.4費用調(diào)整乙方應(yīng)在合同有效期內(nèi)，根據(jù)市場情況、政策變化等因素，對服務(wù)費用進行合理調(diào)整。第四條雙方義務(wù)4.1顧問義務(wù)4.1.1提供專業(yè)服務(wù)乙方應(yīng)按照專業(yè)標準，為甲方提供個人理財顧問服務(wù)。4.1.2保密客戶信息乙方應(yīng)對甲方提供的個人信息和財務(wù)信息予以保密，不得泄露給第三方。4.1.3及時更新信息乙方應(yīng)及時向甲方更新與財務(wù)規(guī)劃、投資建議等相關(guān)信息。4.2客戶義務(wù)4.2.1提供真實信息甲方應(yīng)對乙方提供的個人和財務(wù)信息真實性負責(zé)。4.2.2配合顧問工作甲方應(yīng)積極配合乙方的顧問工作，提供必要的信息和材料。4.2.3遵守法律法規(guī)甲方應(yīng)遵守與個人理財顧問服務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，不得從事違法活動。第五條違約責(zé)任5.1顧問違約5.1.1未按約定提供服務(wù)如乙方未按照本合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。5.1.2泄露客戶信息如乙方泄露甲方信息，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。5.1.3其他違約行為如乙方有其他違約行為，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.2客戶違約5.2.1未支付服務(wù)費用如甲方未按照本合同約定支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。5.2.2提供虛假信息如甲方提供虛假信息，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。5.2.3其他違約行為如甲方有其他違約行為，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第六條爭議解決6.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同爭議。6.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，雙方可向甲方所在地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。6.3仲裁解決如調(diào)解不成，雙方同意將爭議提交至甲方所在地有管轄權(quán)的仲裁委員會進行仲裁。6.4法律訴訟如仲裁不成，雙方同意將爭議提交至甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第八條合同的生效、變更和終止7.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。7.2變更條件本合同的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。7.3終止條件本合同的服務(wù)期限屆滿或者雙方協(xié)商一致解除合同的，本合同終止。第九條其他約定8.1保密協(xié)議雙方應(yīng)對在合同履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密、個人隱私等予以保密，未經(jīng)對方同意不得泄露給第三方。8.2知識產(chǎn)權(quán)乙方對在提供服務(wù)過程中形成的智力成果享有知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)乙方同意，甲方不得以任何形式使用或披露。8.3通知與送達雙方應(yīng)通過合同約定的聯(lián)系方式進行通知與送達，如一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)立即通知對方。8.4法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.5爭議解決法院選擇雙方同意將因本合同引起的爭議提交至甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第十條客戶聲明9.1客戶身份聲明甲方聲明其提供的身份信息真實、完整、有效。9.2客戶意愿聲明甲方聲明其接受乙方提供的個人理財顧問服務(wù)，并愿意遵守本合同的約定。9.3客戶合規(guī)聲明甲方聲明其提供給乙方的信息和材料符合相關(guān)法律法規(guī)，不存在違法行為。第十一條顧問聲明10.1顧問資質(zhì)聲明乙方聲明其具備提供個人理財顧問服務(wù)的資質(zhì)和能力。10.2顧問服務(wù)聲明乙方聲明其將按照專業(yè)標準為甲方提供個人理財顧問服務(wù)。10.3顧問合規(guī)聲明乙方聲明其提供服務(wù)過程中將遵守相關(guān)法律法規(guī)，保護甲方的合法權(quán)益。第十二條附件11.1服務(wù)計劃書乙方應(yīng)為本合同提供詳細的服務(wù)計劃書，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)方式、服務(wù)時間表等。11.2費用明細表乙方應(yīng)為本合同提供費用明細表，詳細列明服務(wù)費用的構(gòu)成和計算方式。11.3客戶資料表乙方應(yīng)為本合同收集并保存甲方的基本信息和財務(wù)信息，以提供服務(wù)。第十三條合同簽署日期本合同于____年____月____日簽署。第十四條合同簽署地點本合同于____（省/市/區(qū)）____（縣/區(qū)）簽署。雙方簽字蓋章：甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：（簽字日期）：（簽字地點）：第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入15.1定義本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，根據(jù)本合同約定或未經(jīng)本合同約定而參與本合同履行過程的自然人、法人和其他組織。15.2第三方介入的情形15.2.1甲方或乙方根據(jù)本合同約定，選擇第三方提供的相關(guān)服務(wù)；15.2.2甲方或乙方在履行本合同過程中，實際使用第三方提供的產(chǎn)品或服務(wù)；15.2.3第三方參與本合同的履行，包括但不限于提供咨詢、建議、審核、評估等服務(wù)。第十六條第三方責(zé)任16.1第三方責(zé)任限定第三方對甲方或乙方承擔(dān)的責(zé)任，以其在本合同中的約定或?qū)嶋H提供服務(wù)的內(nèi)容為限。第三方對甲方或乙方不承擔(dān)任何未明確約定的責(zé)任。16.2第三方責(zé)任承擔(dān)如第三方因提供服務(wù)或產(chǎn)品導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失，甲方或乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三方對甲方或乙方承擔(dān)的責(zé)任，不影響甲方或乙方根據(jù)本合同向第三方追究責(zé)任的權(quán)利。16.3第三方責(zé)任限額甲乙雙方同意，第三方對甲方或乙方承擔(dān)的責(zé)任，除本合同另有約定外，責(zé)任限額為人民幣____元整（大寫：_________________________元整）。第十七條第三方義務(wù)17.1第三方應(yīng)按照本合同約定或甲乙雙方的合理要求，提供相關(guān)服務(wù)或產(chǎn)品。17.2第三方應(yīng)保證其提供服務(wù)或產(chǎn)品的合法性、合規(guī)性，并確保服務(wù)或產(chǎn)品符合甲乙雙方的合理期望。17.3第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定，對提供服務(wù)或產(chǎn)品過程中獲知的甲乙雙方的商業(yè)秘密、個人隱私等予以保密。第十八條第三方與甲乙方的關(guān)系18.1第三方與甲方或乙方之間建立的合同關(guān)系，不影響甲方與乙方之間的合同關(guān)系。18.2第三方對甲方或乙方承擔(dān)的責(zé)任，不影響甲方或乙方根據(jù)本合同向第三方追究責(zé)任的權(quán)利。18.3甲方或乙方與第三方之間的合同關(guān)系，不得影響本合同的履行。第十九條甲乙方的權(quán)利義務(wù)19.1甲方應(yīng)按照本合同約定，向第三方支付服務(wù)費用或其他相關(guān)費用。19.2乙方應(yīng)按照本合同約定，提供第三方所需的相關(guān)信息和支持。19.3甲方或乙方在選擇第三方時，應(yīng)審慎評估第三方的資質(zhì)、信譽和服務(wù)質(zhì)量。第二十條違約責(zé)任20.1甲方或乙方如未按照本合同約定向第三方支付服務(wù)費用或其他相關(guān)費用，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。20.2第三方如未按照本合同約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，或提供的服務(wù)或產(chǎn)品不符合約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。第二十一條爭議解決21.1甲方、乙方與第三方之間的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。21.2如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第二十二條附則22.1本合同的第三方介入條款，不影響本合同其他條款的效力。22.2本合同的第三方介入條款，構(gòu)成本合同不可分割的一部分。第二十三條合同簽署日期本合同的第三方介入條款于____年____月____日簽署。第二十四條合同簽署地點本合同的第三方介入條款于____（省/市/區(qū)）____（縣/區(qū)）簽署。（簽字日期）：（簽字地點）：第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：服務(wù)計劃書詳細說明乙方為甲方提供的個人理財顧問服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)方式、服務(wù)時間表等。附件2：費用明細表詳細列明服務(wù)費用的構(gòu)成、計算方式、支付方式等信息。附件3：客戶資料表收集并保存甲方的基本信息和財務(wù)信息，以提供服務(wù)。附件4：第三方服務(wù)提供確認書確認第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品的具體內(nèi)容和范圍。附件5：第三方服務(wù)協(xié)議詳細約定甲方、乙方與第三方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。附件6：第三方資質(zhì)證明文件提供第三方的資質(zhì)證明，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、許可證等。附件7：第三方服務(wù)評價報告對第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品進行評價，以保證服務(wù)質(zhì)量。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費用或其他相關(guān)費用。2.乙方未按約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，或提供的服務(wù)或產(chǎn)品不符合約定。3.第三方未按約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，或提供的服務(wù)或產(chǎn)品不符合約定。4.甲方、乙方、第三方未履行本合同約定的保密義務(wù)。5.甲方、乙方、第三方未履行本合同約定的其他義務(wù)。違約責(zé)任認定標準：1.甲方未按約定支付服務(wù)費用或其他相關(guān)費用，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期付款的違約金，違約金計算方式詳見附件7。2.乙方未按約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，或提供的服務(wù)或產(chǎn)品不符合約定，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于繼續(xù)履行合同、賠償損失等。3.第三方未按約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，或提供的服務(wù)或產(chǎn)品不符合約定，甲方或乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于繼續(xù)履行合同、賠償損失等。4.甲方、乙方、第三方未履行本合同約定的保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償因此造成的損失。5.甲方、乙方、第三方未履行本合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償因此造成的損失。示例說明：如甲方未按約定支付服務(wù)費用，乙方可以要求甲方支付逾期付款的違約金。違約金計算方式為：逾期付款金額的__%。如乙方未按約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，或提供的服務(wù)或產(chǎn)品不符合約定，甲方可以要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于要求乙方繼續(xù)履行合同、賠償因此造成的損失等。如第三方未按約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，或提供的服務(wù)或產(chǎn)品不符合約定，甲方或乙方可以要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于要求第三方繼續(xù)履行合同、賠償因此造成的損失等。全文完。個人理財顧問服務(wù)合同（2024版）4本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）第二條服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.2服務(wù)方式2.3服務(wù)期限第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方權(quán)利與義務(wù)3.2乙方權(quán)利與義務(wù)第四條咨詢費用4.1費用標準4.2支付方式4.3費用調(diào)整第五條保密條款5.1保密內(nèi)容5.2保密期限5.3保密泄露責(zé)任第六條違約責(zé)任6.1違約行為6.2違約責(zé)任承擔(dān)第七條爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律途徑第八條合同的生效、變更和解除8.1合同生效條件8.2合同變更8.3合同解除第九條解除或終止合同后的事宜9.1終止合同后的權(quán)利義務(wù)9.2解除合同后的賠償責(zé)任第十條一般規(guī)定10.1合同的履行10.2合同的轉(zhuǎn)讓10.3合同的繼承第十一條不可抗力11.1不可抗力的認定11.2不可抗力導(dǎo)致的后果第十二條附件12.1附件清單12.2附件的效力第十三條合同的份數(shù)13.1合同正本13.2合同副本第十四條其他約定14.1雙方的其他約定14.2約定生效條件第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（委托人）：甲方為具有完全民事行為能力的自然人或者依法成立的組織，在此合同中甲方委托乙方為其提供個人理財顧問服務(wù)。1.2乙方（受托人）：乙方為具有合法資質(zhì)的理財顧問公司或個人，在此合同中乙方接受甲方的委托，為其提供個人理財顧問服務(wù)。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍：乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、投資目標和期限等因素，為甲方提供包括資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險管理、稅務(wù)規(guī)劃等在內(nèi)的全方位個人理財顧問服務(wù)。2.2服務(wù)方式：乙方將通過面對面咨詢、電話溝通、電子郵件、定期報告等多種方式向甲方提供服務(wù)。2.3服務(wù)期限：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，服務(wù)期限為____年，自合同生效之日起計算。除非一方提前終止合同，否則合同到期后自動續(xù)約一年。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方權(quán)利與義務(wù)：甲方有權(quán)獲得乙方提供的個人理財顧問服務(wù)，并按照約定支付服務(wù)費用。甲方應(yīng)如實提供其財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好等信息，并按照乙方的建議進行操作。3.2乙方權(quán)利與義務(wù)：乙方有權(quán)要求甲方提供必要的財務(wù)信息，以便更好地為甲方提供服務(wù)。乙方應(yīng)按照約定向甲方提供個人理財顧問服務(wù)，并保證其提供的服務(wù)符合專業(yè)標準。第四條咨詢費用4.1費用標準：乙方向甲方提供個人理財顧問服務(wù)的費用為每季度人民幣____元。4.2支付方式：甲方應(yīng)在每個季度開始前支付該季度的服務(wù)費用。甲方可以選擇銀行轉(zhuǎn)賬、、支付等支付方式。4.3費用調(diào)整：除非雙方另有約定，否則合同期間內(nèi)，乙方不得單方面調(diào)整服務(wù)費用。如因市場環(huán)境變化等因素導(dǎo)致乙方成本上升，乙方應(yīng)提前一個月通知甲方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后可進行費用調(diào)整。第五條保密條款5.1保密內(nèi)容：雙方在合同執(zhí)行過程中所獲悉的對方的商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息，均應(yīng)予以保密。5.2保密期限：本合同項下的保密義務(wù)自合同生效之日起計算，至合同終止或履行完畢之日止。5.3保密泄露責(zé)任：如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第六條違約責(zé)任6.1違約行為：雙方應(yīng)嚴格履行合同義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2違約責(zé)任承擔(dān)：違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定。如違約行為導(dǎo)致守約方遭受損失的，違約方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條合同的生效、變更和解除8.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。8.2合同變更：合同履行過程中，如雙方同意變更合同內(nèi)容的，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。8.3合同解除：除非雙方另有約定，否則一方不得單方面解除合同。如一方要求解除合同，應(yīng)提前一個月通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后辦理解除手續(xù)。第九條解除或終止合同后的事宜9.1終止合同后的權(quán)利義務(wù)：9.2解除合同后的賠償責(zé)任：如一方違反合同約定導(dǎo)致合同解除，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十條一般規(guī)定10.1合同的履行：雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的義務(wù)，確保合同的順利實施。10.2合同的轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)對方同意，一方不得將合同權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。10.3合同的繼承：如一方發(fā)生繼承事項，本合同對繼承人具有約束力。第十一條不可抗力11.1不可抗力的認定：不可抗力指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會事件等。11.2不可抗力導(dǎo)致的后果：由于不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或者造成損失的，雙方均不承擔(dān)責(zé)任。第十二條附件12.1附件清單：附件清單詳見附件一。12.2附件的效力：附件與合同具有同等效力，雙方應(yīng)按照附件約定履行相關(guān)義務(wù)。第十三條合同的份數(shù)13.1合同正本：合同正本一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。13.2合同副本：合同副本一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第十四條其他約定14.1雙方的其他約定：雙方就本合同內(nèi)容以外的其他事項達成一致的，可以簽訂書面補充協(xié)議，與本合同具有同等效力。14.2約定生效條件：本合同及補充協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與介入情形1.1第三方定義：本合同中所稱第三方，指除甲方和乙方之外，參與本合同履行過程的各方，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、投資機構(gòu)等。1.2第三方介入情形：（1）甲方或乙方根據(jù)合同約定，需要第三方提供專業(yè)服務(wù)；（2）甲方或乙方根據(jù)合同約定，需要第三方參與合同履行過程；（3）合同履行過程中，出現(xiàn)需要第三方協(xié)助解決的問題。第二條第三方選擇與資質(zhì)要求2.1第三方選擇：甲方或乙方選擇第三方時，應(yīng)充分考慮第三方的專業(yè)能力、信譽和經(jīng)驗等因素，并確保第三方符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準的要求。2.2第三方資質(zhì)要求：第三方應(yīng)具備合法的資質(zhì)證書或者專業(yè)資格，其從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的職業(yè)素質(zhì)和經(jīng)驗。第三條第三方責(zé)任3.1第三方責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定和相關(guān)法律法規(guī)的要求，履行其職責(zé)，確保其提供的服務(wù)或者參與的合同履行過程符合合同約定和法律法規(guī)的要求。3.2第三方責(zé)任限額：如第三方因履行其職責(zé)導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償責(zé)任限額由甲方和乙方在合同中約定，但不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低限額。第四條甲方和乙方的義務(wù)4.1甲方和乙方應(yīng)確保第三方按照合同約定履行其職責(zé)，并按照約定支付第三方服務(wù)費用。4.2甲方和乙方應(yīng)對第三方提供的服務(wù)或者參與的合同履行過程進行監(jiān)督，確保其符合合同約定和法律法規(guī)的要求。第五條第三方與甲方、乙方的關(guān)系5.1第三方與甲方、乙方之間的合同關(guān)系：第三方與甲方、乙方之間的合同關(guān)系，由甲方和乙方另行簽訂書面合同進行約定。5.2第三方與甲方、乙方之間的權(quán)利義務(wù)：第三方與甲方、乙方之間的權(quán)利義務(wù)，按照雙方簽訂的書面合同約定執(zhí)行。第六條第三方違約處理6.1第三方違約：第三方未按照合同約定履行其職責(zé)，或者提供的服務(wù)不符合法律法規(guī)和行業(yè)標準的，視為違約。6.2第三方違約處理：如第三方違約，甲方和乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。第七條第三方退出7.1第三方退出的情形：第三方因履行其職責(zé)導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行，或者甲方和乙方同意第三方退出的，第三方可以退出。7.2第三方退出的程序：第三方退出時，應(yīng)提前通知甲方和乙方，并辦理相關(guān)手續(xù)。退出不影響甲方和乙方根據(jù)本合同向第三方主張權(quán)利。第八條第三方與合同的變更、解除和終止8.1第三方與合同變更：如甲方和乙方同意變更合同，且涉及第三方權(quán)益的，應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。8.2第三方與合同解除：如甲方和乙方同意解除合同，且涉及第三方權(quán)益的，應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并辦理相關(guān)手續(xù)。8.3第三方與合同終止：如甲方和乙方同意終止合同，且涉及第三方權(quán)益的，應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并辦理相關(guān)手續(xù)。第九條第三方與其他各方的關(guān)系9.1第三方與甲方、乙方的關(guān)系：第三方與甲方、乙方的關(guān)系，按照本合同及雙方簽訂的書面合同約定執(zhí)行。9.2第三方與中介方、評估方、投資方等的關(guān)系：第三方與中介方、評估方、投資方等的關(guān)系，由第三方與這些主體之間的合同約定執(zhí)行。第十條第三方介入后的合同履行10.1第三方介入后的合同履行：第三方介入后，甲方、乙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，確保合同的順利履行。10.2第三方介入后的合同變更、解除和終止：如第三方介入導(dǎo)致合同需要變更、解除或終止的，甲方、乙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十一條第三方介入后的違約處理11.1第三方介入后的違約：如第三方介入后違約，甲方、乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。11.2第三方介入后的違約處理：如第三方介入后違約，甲方、乙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，采取適當措施減輕損失，并有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。第十二條第三方介入后的爭議解決12.1第三方介入后的爭議解決：如第三方介入后發(fā)生第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：個人理財顧問服務(wù)內(nèi)容清單附件二：第三方資質(zhì)證明文件附件三：服務(wù)費用支付憑證附件四：合同履行過程中的重要通信記錄附件五：投資建議記錄附件六：風(fēng)險評估報告附件七：稅務(wù)規(guī)劃方案附件八：合同變更、解除和終止的書面協(xié)議附件九：違約金計算公式附件十：爭議解決方式的選擇聲明附件一：個人理財顧問服務(wù)內(nèi)容清單本附件詳細列明乙方為甲方提供個人理財顧問服務(wù)的具體內(nèi)容，包括但不限于資產(chǎn)配置建議、投資策略制定、風(fēng)險管理方案、稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)等。附件二：第三方資質(zhì)證明文件本附件提供第三方的資質(zhì)證明文件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、行業(yè)資質(zhì)證書等，以證明第三方具備合法提供服務(wù)的資格。附件三：服務(wù)費用支付憑證本附件為甲方支付服務(wù)費用的憑證，包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬記錄、、支付等支付方式的憑證。附件四：合同履行過程中的重要通信記錄本附件收錄合同履行過程中甲方與乙方及第三方之間的重要通信記錄，包括但不限于電子郵件、短信、電話錄音等。附件五：投資建議記錄本附件詳細記錄乙方為甲方提供的投資建議，包括投資品種、投資金額、預(yù)期收益、風(fēng)險評估等。附件六：風(fēng)險評估報告本附件提供第三方為甲方進行的風(fēng)險評估報告，詳細分析投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級以及可能出現(xiàn)的風(fēng)險情況。附件七：稅務(wù)規(guī)劃方案本附件為乙方為甲方制定的稅務(wù)規(guī)劃方案，包括稅收優(yōu)化策略、稅務(wù)合規(guī)建議等。附件八：合同變更、解除和終止的書面協(xié)議本附件為甲方和乙方在合同履行過程中就合同變更、解除和終止事宜達成的書面協(xié)議。附件九：違約金計算公式本附件詳細列出違約金的計算公式，包括但不限于違約金的比例、計算基數(shù)等。附件十：爭議解決方式的選擇聲明本附件為甲方和乙方對爭議解決方式的選擇聲明，包括但不限于選擇仲裁、訴訟等爭議解決方式。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費用。2.乙方未按約定提供個人理財顧問服務(wù)。3.第三方未按約定履行其職責(zé)。4.甲方、乙方未按約定履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無法正常履行。5.第三方提供的服務(wù)不符合法律法規(guī)和行業(yè)標準。違約責(zé)任認定標準：1.甲方未按約定支付服務(wù)費用的，應(yīng)支付違約金，違約金為應(yīng)支付服務(wù)費用總額的10%。2.乙方未按約定提供個人理財顧問服務(wù)的，應(yīng)支付違約金，違約金為應(yīng)提供服務(wù)費用總額的10%。3.第三方未按約定履行其職責(zé)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額由甲方和乙方協(xié)商確定。4.甲方、乙方未按約定履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無法正常履行的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體責(zé)任由雙方協(xié)商確定。5.第三方提供的服務(wù)不符合法律法規(guī)和行業(yè)標準的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額由甲方和乙方協(xié)商確定。示例說明：如果甲方未按約定支付服務(wù)費用，乙方可以要求甲方支付違約金，違約金計算如下：違約金=應(yīng)支付服務(wù)費用總額×10%如果乙方未按約定提供個人理財顧問服務(wù)，甲方可以要求乙方支付違約金，違約金計算如下：違約金=應(yīng)提供服務(wù)費用總額×10%如果第三方未按約定履行其職責(zé)，甲方和乙方可以要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額由甲方和乙方協(xié)商確定。全文完。個人理財顧問服務(wù)合同（2024版）5本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1理財規(guī)劃1.1.1資產(chǎn)配置1.1.2投資建議1.1.3風(fēng)險評估1.2財務(wù)分析1.2.1收入分析1.2.2支出分析1.2.3儲蓄規(guī)劃1.3稅務(wù)規(guī)劃1.3.1稅收優(yōu)惠1.3.2稅務(wù)申報1.3.3稅務(wù)合規(guī)1.4保險規(guī)劃1.4.1保險需求分析1.4.2保險產(chǎn)品推薦1.4.3保險理賠咨詢1.5退休規(guī)劃1.5.1退休金需求分析1.5.2退休金儲蓄計劃1.5.3退休金投資策略1.6財富傳承規(guī)劃1.6.1遺產(chǎn)規(guī)劃1.6.2贈與規(guī)劃1.6.3家族信托設(shè)立2.服務(wù)期限2.1合同期限2.1.1起始日期2.1.2終止日期2.2服務(wù)續(xù)約2.2.1續(xù)約條件2.2.2續(xù)約流程2.3服務(wù)暫停與終止2.3.1暫停服務(wù)條件2.3.2終止服務(wù)條件2.3.3服務(wù)終止后權(quán)益處理3.服務(wù)費用3.1服務(wù)費計算3.1.1服務(wù)費率3.1.2計費基數(shù)3.1.3收費方式3.2服務(wù)費用支付3.2.1支付方式3.2.2支付時間3.2.3支付金額3.3費用調(diào)整3.3.1費用調(diào)整條件3.3.2費用調(diào)整方式3.3.3費用調(diào)整通知4.雙方權(quán)利與義務(wù)4.1甲方權(quán)利與義務(wù)4.1.1提供真實信息4.1.2遵守法律法規(guī)4.1.3支付服務(wù)費用4.2乙方權(quán)利與義務(wù)4.2.1提供專業(yè)服務(wù)4.2.2保密客戶信息4.2.3合規(guī)經(jīng)營5.違約責(zé)任5.1甲方違約5.1.1違約行為5.1.2違約責(zé)任5.1.3違約賠償5.2乙方違約5.2.1違約行為5.2.2違約責(zé)任5.2.3違約賠償6.爭議解決6.1協(xié)商解決6.2調(diào)解解決6.3仲裁解決6.4法律訴訟7.合同的生效、變更與解除7.1合同生效條件7.2合同變更7.3合同解除8.保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密期限8.3保密違反后果9.不可抗力9.1不可抗力事件9.2不可抗力后果9.3不可抗力處理10.適用法律11.合同的送達與聯(lián)系方式11.1送達地址11.2聯(lián)系方式12.其他條款12.1隱私保護12.2服務(wù)記錄保存12.3合同的副本13.合同的簽署日期14.合同的簽署地點第一部分：合同如下：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1理財規(guī)劃1.1.1資產(chǎn)配置乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資偏好等綜合因素，為甲方制定合理的資產(chǎn)配置方案。1.1.2投資建議乙方根據(jù)資產(chǎn)配置方案，為甲方提供具體投資產(chǎn)品的選擇建議，包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財產(chǎn)品等。1.1.3風(fēng)險評估乙方應(yīng)對投資建議進行風(fēng)險評估，并向甲方提示相關(guān)風(fēng)險，確保甲方了解所投資產(chǎn)品的風(fēng)險狀況。1.2財務(wù)分析1.2.1收入分析乙方應(yīng)對甲方的收入情況進行分析，包括工資收入、投資收益、其他收入等，并形成書面報告。1.2.2支出分析乙方應(yīng)對甲方的支出情況進行分析，包括生活支出、投資支出、其他支出等，并形成書面報告。1.2.3儲蓄規(guī)劃根據(jù)財務(wù)分析結(jié)果，乙方應(yīng)為甲方制定儲蓄規(guī)劃，確保甲方能夠?qū)崿F(xiàn)財務(wù)目標。1.3稅務(wù)規(guī)劃1.3.1稅收優(yōu)惠乙方應(yīng)了解稅收優(yōu)惠政策，并在合法合規(guī)的前提下，為甲方制定稅收優(yōu)化方案。1.3.2稅務(wù)申報乙方應(yīng)指導(dǎo)甲方進行稅務(wù)申報，確保甲方的稅務(wù)申報符合法律法規(guī)要求。1.3.3稅務(wù)合規(guī)乙方應(yīng)關(guān)注稅務(wù)政策變化，及時調(diào)整稅務(wù)規(guī)劃，確保甲方的稅務(wù)合規(guī)。1.4保險規(guī)劃1.4.1保險需求分析乙方應(yīng)對甲方的保險需求進行詳細分析，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等。1.4.2保險產(chǎn)品推薦乙方根據(jù)保險需求分析，為甲方推薦合適的保險產(chǎn)品，并解釋保險產(chǎn)品的條款和保險責(zé)任。1.4.3保險理賠咨詢乙方應(yīng)在甲方發(fā)生保險事故時，提供理賠咨詢和協(xié)助，幫助甲方順利獲得保險賠償。1.5退休規(guī)劃1.5.1退休金需求分析乙方應(yīng)對甲方的退休金需求進行詳細分析，并考慮甲方的生活方式、健康狀況、預(yù)期退休年齡等因素。1.5.2退休金儲蓄計劃根據(jù)退休金需求分析，乙方應(yīng)為甲方制定退休金儲蓄計劃，確保甲方能夠?qū)崿F(xiàn)舒適的退休生活。1.5.3退休金投資策略乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和退休金需求，為甲方制定退休金投資策略。1.6財富傳承規(guī)劃1.6.1遺產(chǎn)規(guī)劃乙方應(yīng)為甲方制定遺產(chǎn)規(guī)劃，確保甲方的財產(chǎn)能夠按照甲方的意愿進行傳承。1.6.2贈與規(guī)劃乙方應(yīng)為甲方制定贈與規(guī)劃，確保甲方的財產(chǎn)能夠按照甲方的意愿進行贈與。1.6.3家族信托設(shè)立乙方應(yīng)協(xié)助甲方設(shè)立家族信托，確保甲方的財產(chǎn)能夠按照甲方的意愿進行管理和傳承。第八條服務(wù)期限8.1合同期限8.1.1起始日期本合同自雙方簽署之日起生效。8.1.2終止日期本合同的終止日期為____年__月__日。8.2服務(wù)續(xù)約8.2.1續(xù)約條件雙方同意，在本合同終止前，如甲方希望續(xù)約，應(yīng)提前一個月向乙方提出書面續(xù)約申請。8.2.2續(xù)約流程乙方收到甲方書面續(xù)約申請后，應(yīng)在一個工作周內(nèi)回復(fù)甲方，確認續(xù)約事宜。8.3服務(wù)暫停與終止8.3.1暫停服務(wù)條件（1）甲方未按約定支付服務(wù)費用；（2）甲方發(fā)生重大違約行為；（3）法律法規(guī)或監(jiān)管政策要求乙方暫停服務(wù)。8.3.2終止服務(wù)條件（1）甲方未按約定支付服務(wù)費用，經(jīng)乙方催告后仍不支付；（2）甲方發(fā)生重大違約行為，經(jīng)乙方催告后仍不改正；（3）法律法規(guī)或監(jiān)管政策要求乙方終止服務(wù)。8.3.3服務(wù)終止后權(quán)益處理服務(wù)終止后，乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供必要的交接和資料轉(zhuǎn)移，確保甲方權(quán)益不受影響。第九條服務(wù)費用9.1服務(wù)費計算9.1.1服務(wù)費率本合同的服務(wù)費率為____%。9.1.2計費基數(shù)服務(wù)費的計費基數(shù)為甲方的資產(chǎn)總值。9.1.3收費方式服務(wù)費按月支付，甲方應(yīng)在每月的第一個工作日支付上一個月的服務(wù)費。9.2服務(wù)費用支付9.2.1支付方式甲方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等方式支付服務(wù)費。9.2.2支付時間甲方應(yīng)在每月的第一個工作日支付上一個月的服務(wù)費。9.2.3支付金額甲方每月應(yīng)支付的服務(wù)費為計費基數(shù)乘以服務(wù)費率。9.3費用調(diào)整9.3.1費用調(diào)整條件（1）法律法規(guī)或監(jiān)管政策變化，導(dǎo)致服務(wù)成本發(fā)生重大變化；（2）甲方資產(chǎn)總值發(fā)生重大變化，影響服務(wù)效果。9.3.2費用調(diào)整方式費用調(diào)整應(yīng)遵循公平合理原則，乙方應(yīng)提前一個月通知甲方。9.3.3費用調(diào)整通知乙方應(yīng)書面通知甲方費用調(diào)整的事宜，包括調(diào)整原因、調(diào)整幅度、調(diào)整時間等。第十條雙方權(quán)利與義務(wù)10.1甲方權(quán)利與義務(wù)10.1.1提供真實信息甲方應(yīng)對乙方提供的一切信息真實性負責(zé)，并保證信息及