反詐知識(shí)競(jìng)賽復(fù)習(xí)測(cè)試卷

反詐知識(shí)競(jìng)賽復(fù)習(xí)測(cè)試卷單選題（總共50題）1.未納入印章監(jiān)控儀內(nèi)保管的印章交接，印章交出人員清點(diǎn)交出印章后，填寫（）。(1分)A、《會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章交接登記簿》B、《會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章登記簿》C、《杭州銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章申請(qǐng)表》D、《會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章報(bào)備登記簿》答案：A解析：

暫無(wú)解析2.企業(yè)（

）,原則上不開立網(wǎng)銀。(1分)A、名稱中包含“網(wǎng)絡(luò)、科技、貿(mào)易”字眼B、開戶時(shí)系統(tǒng)提示地址可疑預(yù)警的C、注冊(cè)距開戶日期不足一個(gè)月D、法人為異地偏遠(yuǎn)農(nóng)村男性的客戶答案：B解析：

暫無(wú)解析3.詐騙分子往往租賃境外服務(wù)器，設(shè)置窩點(diǎn)，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標(biāo)廣泛化B、形式集團(tuán)化C、贓款流動(dòng)快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無(wú)解析4.網(wǎng)點(diǎn)提交解管申請(qǐng)后，風(fēng)控中心將于（

）內(nèi)受理，視材料完整情況、開戶網(wǎng)點(diǎn)意見和客戶風(fēng)險(xiǎn)情況評(píng)估等是否解管、何時(shí)解管。(1分)A、2天B、1天C、2個(gè)工作日D、1個(gè)工作日答案：D解析：

暫無(wú)解析5.單位定期存款按照期限不同分六個(gè)檔次，以下不屬于定期存款期限的是(1分)A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、九個(gè)月D、一年答案：C解析：

暫無(wú)解析6.總行運(yùn)營(yíng)管理部每年不少于對(duì)幾家分行開展檢查，檢查內(nèi)容主要包括對(duì)分行運(yùn)營(yíng)管理部門運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理、組織以及檢查工作開展情況(1分)A、全部B、5家C、6家D、3家答案：B解析：

暫無(wú)解析7.各直屬分支機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)管理部門應(yīng)（

）對(duì)轄內(nèi)所有PAD移動(dòng)金融終端及其配套設(shè)備進(jìn)行檢查，對(duì)于日常由營(yíng)銷人員保管的PAD，可采取“定期抽查、季度全覆蓋”的形式進(jìn)行檢查。(1分)A、每周B、每月C、每季D、每半年答案：C解析：

暫無(wú)解析8.在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)（），對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取針對(duì)性的客戶管理策略及風(fēng)險(xiǎn)防控措施。(1分)A、開展客戶盡職調(diào)查B、對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別C、調(diào)整客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、對(duì)大額、可疑外匯交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告答案：C解析：

暫無(wú)解析9.加強(qiáng)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)的審核采取的措施包括：一查，二看，三（）。(1分)A、聽B、想C、問D、說(shuō)答案：C解析：

暫無(wú)解析10.下列不屬于團(tuán)伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無(wú)解析11.港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證18周歲以上有效期為（）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暫無(wú)解析12.社區(qū)人員可開通的系統(tǒng)權(quán)限(1分)A、柜面系統(tǒng)社區(qū)柜員B、PAD管理平臺(tái)C、登門辦D、柜面系統(tǒng)答案：A解析：

暫無(wú)解析13.經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶名稱變更，但不改變開戶網(wǎng)點(diǎn)、賬號(hào)時(shí)，應(yīng)于（）內(nèi)到開戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理賬戶變更手續(xù)。(1分)A、5個(gè)工作日B、5天C、3個(gè)工作日D、3天答案：A解析：

暫無(wú)解析14.保護(hù)受害人賬戶資金時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)需采取哪種賬戶管控類型，對(duì)受害人賬戶進(jìn)行暫停非柜面保護(hù)？(1分)A、0001-涉案人員其他賬戶管控B、0016-電詐保護(hù)管控C、0017-總行集中可疑管控D、0018-賬戶安全核實(shí)答案：B解析：

暫無(wú)解析15.下列哪項(xiàng)不是簡(jiǎn)化柜面開戶操作環(huán)節(jié)？(1分)A、微信預(yù)約開戶B、取消《賬戶登記表》填寫C、取消《手機(jī)號(hào)碼聯(lián)網(wǎng)核查授權(quán)書》答案：A解析：

暫無(wú)解析16.下列哪項(xiàng)不是服務(wù)經(jīng)理廳堂預(yù)受理固定動(dòng)作？(1分)A、復(fù)印資料B、幫客戶填寫受益所有人表C、指導(dǎo)客戶填寫《單位結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請(qǐng)書》D、知道客戶填寫資料簽收單答案：B解析：

暫無(wú)解析17.鑒定單位無(wú)償提供鑒定服務(wù)，自受理鑒定之日起（

)個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具按照中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：D解析：

暫無(wú)解析18.哪類管控類型為弱管控，實(shí)際無(wú)管控，僅標(biāo)記作用(1分)A、“0002-長(zhǎng)期未動(dòng)”B、“0004-一人多賬戶”管控C、“0008-客戶信息不合規(guī)”D、“0012-證件過期”答案：B解析：

暫無(wú)解析19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違法《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處（）以上（）以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）以上（）以下罰款。(1分)A、五萬(wàn)五十萬(wàn)；五十萬(wàn)五百萬(wàn)B、五萬(wàn)十萬(wàn)；十萬(wàn)一百萬(wàn)C、一萬(wàn)十萬(wàn)；十萬(wàn)五十萬(wàn)D、一萬(wàn)五萬(wàn)；五萬(wàn)十萬(wàn)答案：A解析：

暫無(wú)解析20.若客戶交易存在可疑特征、不能完全確認(rèn)為受害人，則建議選擇哪種賬戶管控類型？(1分)A、0007-可疑賬戶管控B、0016-電詐保護(hù)管控C、0017-總行集中可疑管控D、0018-賬戶安全核實(shí)答案：A解析：

暫無(wú)解析21.員工調(diào)整工作崗位的須在（）個(gè)工作日內(nèi)調(diào)整或撤銷對(duì)應(yīng)操作員崗位權(quán)限。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：C解析：

暫無(wú)解析22.接到自稱“網(wǎng)購(gòu)客服”的電話，告知你購(gòu)買的商品出現(xiàn)問題，需要重新下單或付款，此時(shí)你應(yīng)該（）。(1分)A、按照他的指引操作B、立刻登陸購(gòu)物網(wǎng)站核實(shí)C、與他辯駁自己不需要重新下單D、直接掛斷不管答案：B解析：

暫無(wú)解析23.在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)，操作員個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)達(dá)幾分，暫停系統(tǒng)操作員使用及上崗資質(zhì)(1分)A、3B、6C、10D、12答案：D解析：

暫無(wú)解析24.A企業(yè)資本金賬戶簽約網(wǎng)銀時(shí)的單筆交易限額、日累計(jì)交易限額應(yīng)設(shè)置為（

）(1分)A、0，3萬(wàn)B、3萬(wàn)，3萬(wàn)C、0，0D、5000萬(wàn)，10000萬(wàn)答案：C解析：

暫無(wú)解析25.ATM境外單筆和日累計(jì)最高取現(xiàn)金額分別為等額人民幣（）元(1分)A、10005000B、50005000C、1000010000D、500020000答案：C解析：

暫無(wú)解析26.非賬戶類一般風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)須由（）或（）授權(quán)處理(1分)A、服務(wù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理B、綜合主辦、后臺(tái)集中C、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、后臺(tái)集中D、綜合主辦、營(yíng)業(yè)經(jīng)理答案：D解析：

暫無(wú)解析27.登門辦理財(cái)資成員單位賬戶下掛業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需提供（）材料？(1分)A、《杭州銀行財(cái)資管理平臺(tái)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》B、《杭州銀行財(cái)資管理平臺(tái)杭銀賬戶維護(hù)申請(qǐng)表》C、集團(tuán)單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、成員單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照答案：D解析：

暫無(wú)解析28.下面哪個(gè)不是柜員職責(zé)與權(quán)限(1分)A、負(fù)責(zé)糾改更正臨柜會(huì)計(jì)差錯(cuò)B、負(fù)責(zé)及時(shí)查找錯(cuò)賬C、負(fù)責(zé)及時(shí)向營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯報(bào)臨柜會(huì)計(jì)差錯(cuò)情況D、負(fù)責(zé)建立臨柜運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)質(zhì)量檔案答案：D解析：

暫無(wú)解析29.客戶身份識(shí)別過程中，下列哪項(xiàng)情形采取中止賬戶凍結(jié)管控（）(1分)A、A.工商登記狀態(tài)異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴(yán)重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過期的D、（D）客戶被列入異常經(jīng)營(yíng)名錄的答案：D解析：

暫無(wú)解析30.申請(qǐng)辦理理財(cái)持有證明開立業(yè)務(wù)，若辦理理財(cái)持有證明收回業(yè)務(wù)，需要至()網(wǎng)點(diǎn)辦理并交回當(dāng)時(shí)所開立的《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品持有證明》(1分)A、任一B、原開立C、轄屬內(nèi)答案：B解析：

暫無(wú)解析31.柜員接收上門人員交予的企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料，進(jìn)入柜面【99930pad作業(yè)任務(wù)處理】交易，不支持通過（）要素進(jìn)行查詢？(1分)A、客戶號(hào)B、客戶名稱C、賬號(hào)D、登門任務(wù)號(hào)答案：B解析：

暫無(wú)解析32.客戶存入定期存款時(shí)，下列不屬于需要提交的資料(1分)A、轉(zhuǎn)賬支票B、進(jìn)賬單C、業(yè)務(wù)委托書D、要在進(jìn)賬單上注明定期存款的存期答案：C解析：

暫無(wú)解析33.企業(yè)名稱中包含“網(wǎng)絡(luò)、科技、貿(mào)易”字眼，注冊(cè)距開戶日期不足一個(gè)月，且法人為異地偏遠(yuǎn)農(nóng)村男性的客戶，可申請(qǐng)網(wǎng)銀限額為（

）。(1分)A、3萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、100萬(wàn)元D、原則上不開立網(wǎng)銀答案：D解析：

暫無(wú)解析34.同卡號(hào)換卡的卡片支行領(lǐng)入后，超過（）客戶未領(lǐng)取的，可做同卡號(hào)換卡未激活作廢和重空作廢處理(1分)A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年答案：C解析：

暫無(wú)解析35.哪類管控只允許在柜面解除管控？(1分)A、對(duì)公客戶“0002-長(zhǎng)期未動(dòng)”管控B、個(gè)人客戶“0002-長(zhǎng)期未動(dòng)”管控C、對(duì)公客戶“0015-銀企對(duì)賬異常管控”D、個(gè)人客戶“0008-客戶信息不合規(guī)”答案：A解析：

暫無(wú)解析36.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)于外幣各流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)記錄冠字號(hào)碼信息，記錄涵蓋本機(jī)構(gòu)已開辦外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的所有幣種，每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后將當(dāng)日記錄存儲(chǔ)冠字號(hào)碼信息統(tǒng)一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、1個(gè)月答案：C解析：

暫無(wú)解析37.杭州銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章印的規(guī)格為圓形的是(1分)A、業(yè)務(wù)清訖章B、業(yè)務(wù)專用章C、出納行名章D、業(yè)務(wù)公章答案：D解析：

暫無(wú)解析38.大額存單允許部分提前支取或全部提前支取，提前支取次數(shù)（）(1分)A、一次B、兩次C、不限答案：C解析：

暫無(wú)解析39.單位結(jié)算賬戶開立（含：開戶+簽約）在柜時(shí)長(zhǎng)限時(shí)標(biāo)準(zhǔn)多少？(1分)A、30B、35C、45D、60答案：C解析：

暫無(wú)解析40.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持每天軋庫(kù)不少于（）次，日清日結(jié)，及時(shí)核對(duì)庫(kù)存，做到賬款、賬實(shí)相符。結(jié)賬后，錢箱必須加鎖入庫(kù)。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無(wú)解析41.營(yíng)業(yè)經(jīng)理每（）不少于一次對(duì)重要空白憑證、有價(jià)單證、重要機(jī)具進(jìn)行查庫(kù)和盤點(diǎn)(1分)A、日B、月C、季D、半年答案：B解析：

暫無(wú)解析42.“0017-總行集中可疑管控”解除，由（

）營(yíng)業(yè)經(jīng)理在全域系統(tǒng)發(fā)起解管申請(qǐng)流程。(1分)A、轄屬網(wǎng)點(diǎn)B、任意網(wǎng)點(diǎn)C、受理網(wǎng)點(diǎn)D、開戶網(wǎng)點(diǎn)答案：D解析：

暫無(wú)解析43.下列不屬于團(tuán)伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無(wú)解析44.保護(hù)受害人賬戶資金時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)需采取哪種賬戶管控類型，對(duì)受害人賬戶進(jìn)行暫停非柜面保護(hù)？(1分)A、0001-涉案人員其他賬戶管控B、0016-電詐保護(hù)管控C、0017-總行集中可疑管控D、0018-賬戶安全核實(shí)答案：B解析：

暫無(wú)解析45.各集中作業(yè)中心的團(tuán)隊(duì)主管應(yīng)每（）對(duì)集中作業(yè)人員保管的PAD移動(dòng)金融終端及其配套設(shè)備進(jìn)行檢查。(1分)A、每季B、每月C、每旬D、每半年答案：B解析：

暫無(wú)解析46.電子現(xiàn)金結(jié)清業(yè)務(wù)取消填寫（

）表單。(1分)A、《個(gè)人綜合賬單申請(qǐng)書》B、《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》C、《杭州銀行個(gè)人客戶財(cái)富賬戶管理及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表》D、《開戶申請(qǐng)書》答案：B解析：

暫無(wú)解析47.網(wǎng)點(diǎn)提交解管申請(qǐng)后，風(fēng)控中心將于（

）內(nèi)受理，視材料完整情況、開戶網(wǎng)點(diǎn)意見和客戶風(fēng)險(xiǎn)情況評(píng)估等是否解管、何時(shí)解管。(1分)A、2天B、1天C、2個(gè)工作日D、1個(gè)工作日答案：D解析：

暫無(wú)解析48.個(gè)人綜合賬單簽約業(yè)務(wù)取消填寫（

）表單。(1分)A、《開戶申請(qǐng)書》B、《綜合開戶申請(qǐng)表》C、《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》D、《個(gè)人綜合賬單申請(qǐng)書》答案：D解析：

暫無(wú)解析49.資質(zhì)有效期管理：有效期滿前（）個(gè)月內(nèi)，需重新參加評(píng)定。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無(wú)解析50.在證件到期日前（）個(gè)月，總行將證件即將到期的信息通過管理系統(tǒng)推送給管戶人員，由管戶人員負(fù)責(zé)通知企業(yè)辦理變更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共15題）1.以下哪幾項(xiàng)是單位客戶初次識(shí)別（開戶）工作內(nèi)容？(ABCDEFGH)(1分)A、A.開戶資料審核

B、B.開戶意愿核實(shí)C、C.工商信息識(shí)別D、D.人行信息識(shí)別E、E.手機(jī)號(hào)碼識(shí)別F、F.身份信息識(shí)別答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析2.對(duì)公開戶預(yù)約渠道有哪些？(1分)A、“杭州銀行”微信公眾號(hào)B、“杭州銀行”官網(wǎng)C、管理系統(tǒng)D、人行預(yù)約答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析3.取章用印需按印控流程要求審批登記，用印時(shí)必須在監(jiān)控環(huán)境下進(jìn)行，且機(jī)外用印需將用印前后影像手工進(jìn)行拍照留存，以（）進(jìn)行專夾保管，用印監(jiān)管錄像保存時(shí)間不得少于()個(gè)月。(1分)A、紙質(zhì)形式B、電子形式C、三D、一答案：BC解析：

暫無(wú)解析4.《支付結(jié)算辦法》中，關(guān)于各項(xiàng)期限計(jì)算敘述正確的是（）(1分)A、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日B、按月計(jì)算期限的，按到期月的對(duì)日計(jì)算C、按月計(jì)算期限的，無(wú)對(duì)日的，月末日為到期日D、期限內(nèi)遇法定休假日的，期限順延答案：ABC解析：

暫無(wú)解析5.分支機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，出現(xiàn)哪些情況應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)及總行行政保衛(wèi)部、總分行運(yùn)營(yíng)管理部門。(1分)A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上或和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“當(dāng)?shù)厝诵小保┖凸矙C(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、屬于利用新的造假手段制造的假幣的；有制造、販賣、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的C、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的D、設(shè)立假幣監(jiān)測(cè)反應(yīng)站點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)對(duì)柜面一次收繳假幣數(shù)量達(dá)到5張以上的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析6.在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)，操作員個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)達(dá)（）分的，暫停系統(tǒng)操作員使用，原則上不少于（）日；(1分)A、6B、9C、十D、十五答案：AC解析：

暫無(wú)解析7.總、分行運(yùn)營(yíng)管理部門遵循（）的原則，負(fù)責(zé)建立、健全運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)操作員管理，規(guī)范操作員準(zhǔn)入與退出、權(quán)限設(shè)置與維護(hù)、使用操作以及輔導(dǎo)監(jiān)督。(1分)A、嚴(yán)格準(zhǔn)入B、全程規(guī)范C、集中管理D、及時(shí)退出E、違規(guī)處罰答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析8.營(yíng)業(yè)經(jīng)理月度冠字號(hào)碼檢索，需檢索并登記人民幣的面額有哪些（）(1分)A、100B、50C、20D、10E、5答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析9.下列屬于三類差錯(cuò)的有：(1分)A、代理人業(yè)務(wù)未簽