個(gè)人理財(cái)服務(wù)合同

個(gè)人理財(cái)服務(wù)合同合同編號(hào)：__________甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________第一條定義1.1“甲方”指甲乙雙方在本合同中指定的委托方，即委托乙方提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)的自然人。1.2“乙方”指甲乙雙方在本合同中指定的受托方，即接受甲方委托提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)理財(cái)顧問(wèn)。第二條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容（1）理財(cái)規(guī)劃：為甲方制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，包括投資策略、資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承等。（2）投資建議：為甲方提供投資建議，包括股票、債券、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品的選擇和配置。（3）理財(cái)咨詢：為甲方提供理財(cái)相關(guān)的咨詢和解答。（4）其他與理財(cái)相關(guān)的服務(wù)：根據(jù)甲方需求，提供其他個(gè)性化理財(cái)服務(wù)。第三條權(quán)利與義務(wù)3.1甲方權(quán)利與義務(wù)：（1）甲方有權(quán)要求乙方提供符合甲方需求的理財(cái)服務(wù)。（2）甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。（3）甲方應(yīng)按照乙方提供的理財(cái)規(guī)劃和建議進(jìn)行投資。（4）甲方應(yīng)承擔(dān)理財(cái)投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。3.2乙方權(quán)利與義務(wù)：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況和投資需求。（2）乙方應(yīng)依據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資需求，提供專業(yè)、合理的理財(cái)規(guī)劃和建議。（3）乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告理財(cái)投資情況，并及時(shí)解答甲方的疑問(wèn)。（4）乙方應(yīng)保守甲方的個(gè)人隱私，不得泄露甲方信息。第四條服務(wù)費(fèi)用（1）理財(cái)規(guī)劃費(fèi)：______元。（2）投資建議費(fèi)：______元。（3）理財(cái)咨詢費(fèi)：______元。（4）其他服務(wù)費(fèi)用：雙方根據(jù)具體服務(wù)內(nèi)容協(xié)商確定。4.2甲方應(yīng)在簽署本合同后______日內(nèi)支付乙方服務(wù)費(fèi)用。第五條服務(wù)期限5.1本合同自雙方簽署之日起生效，服務(wù)期限為_(kāi)_____年。5.2在服務(wù)期限內(nèi)，如甲方需要終止合同，應(yīng)提前______日書(shū)面通知乙方，并支付乙方已提供服務(wù)產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用。5.3在服務(wù)期限內(nèi)，如乙方未能按照本合同約定提供理財(cái)服務(wù)，甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。第六條違約責(zé)任6.1雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本合同約定的義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向另一方支付違約金，并賠償對(duì)方因此遭受的損失。6.2乙方如因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方理財(cái)投資損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第七條爭(zhēng)議解決7.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。7.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________簽訂日期：__________甲方簽名：__________乙方簽名：__________注意事項(xiàng)：1.信息真實(shí)完整：甲方應(yīng)確保向乙方提供的所有個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和投資需求都是真實(shí)和完整的，以保障乙方能夠提供恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)服務(wù)。2.服務(wù)費(fèi)用明確：雙方應(yīng)在合同中明確約定服務(wù)費(fèi)用，包括各項(xiàng)服務(wù)的具體費(fèi)用，以及支付方式和時(shí)間。3.服務(wù)期限和終止條件：雙方應(yīng)明確服務(wù)期限，并約定在何種情況下可以終止合同，以及終止合同后的費(fèi)用處理。4.違約責(zé)任：合同中應(yīng)明確雙方在違約情況下的責(zé)任，包括違約金的計(jì)算方式和損失賠償。5.爭(zhēng)議解決方式：合同應(yīng)規(guī)定爭(zhēng)議的解決方式，通常是先協(xié)商，協(xié)商不成再訴訟。解決辦法：1.信息不一致：若甲方提供的信息不真實(shí)或不完整，乙方有權(quán)要求甲方糾正，并可能根據(jù)情況終止合同。2.費(fèi)用爭(zhēng)議：若雙方在服務(wù)費(fèi)用上存在爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決，協(xié)商不成可按合同約定的爭(zhēng)議解決方式處理。3.服務(wù)期限和終止：若一方希望提前終止合同，應(yīng)按照合同約定的程序和條件執(zhí)行。4.違約處理：若一方違約，另一方應(yīng)根據(jù)合同約定采取相應(yīng)的救濟(jì)措施，包括但不限于要求支付違約金和賠償損失。5.爭(zhēng)議解決：在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)嘗試友好協(xié)商，如協(xié)商不成，再按照合同約定的方式，如訴訟，來(lái)解決爭(zhēng)議。關(guān)鍵詞語(yǔ)的法律名詞解釋：委托方：指合同中委托他人辦理事務(wù)的一方，本合同中指甲方。受托方：指合同中接受委托辦理事務(wù)的一方，本合同中指乙方。理財(cái)規(guī)劃：指根據(jù)委托方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，為其制定的投資策略和資產(chǎn)配置方案。違約金：指合同一方違約時(shí)，按照合同約定應(yīng)向另一方支付的賠償金額。損失賠償：指因一方違約導(dǎo)致另一方遭受損失時(shí)，違約方應(yīng)向受損方支付的賠償。爭(zhēng)議解決：指合同雙方在履行合同過(guò)程中產(chǎn)生的糾紛，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式進(jìn)行解決的過(guò)程。特殊應(yīng)用場(chǎng)合及補(bǔ)充條款：1.新婚夫婦理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用場(chǎng)合：新婚夫婦希望為共同的未來(lái)規(guī)劃財(cái)務(wù)，確保穩(wěn)健增長(zhǎng)。補(bǔ)充條款：考慮到新婚夫婦可能面臨購(gòu)房、育兒等長(zhǎng)期規(guī)劃，雙方可約定增加“家庭緊急備用金”條款，確保在面對(duì)突發(fā)情況時(shí)有足夠的流動(dòng)資金。2.中老年人退休規(guī)劃應(yīng)用場(chǎng)合：中老年人希望為退休生活做好財(cái)務(wù)準(zhǔn)備，確保退休后的生活質(zhì)量。補(bǔ)充條款：增加“退休生活預(yù)期開(kāi)支”條款，詳細(xì)記錄退休后的預(yù)期開(kāi)支，以及相應(yīng)的理財(cái)規(guī)劃和投資策略。3.海外留學(xué)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃應(yīng)用場(chǎng)合：有子女即將出國(guó)留學(xué)的家庭，需要規(guī)劃教育基金和相關(guān)財(cái)務(wù)安排。補(bǔ)充條款：增加“海外教育基金管理”條款，明確基金的累積、提取和使用規(guī)則，以及相關(guān)的匯率風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。4.創(chuàng)業(yè)人士資金管理應(yīng)用場(chǎng)合：創(chuàng)業(yè)人士需要合理管理個(gè)人和企業(yè)的資金，以支持業(yè)務(wù)發(fā)展。補(bǔ)充條款：增加“創(chuàng)業(yè)資金調(diào)配與風(fēng)險(xiǎn)管理”條款，約定如何在個(gè)人與企業(yè)之間合理分配資金，以及如何應(yīng)對(duì)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。合同所需附件列表：1.甲方身份證明文件（身份證、護(hù)照等）復(fù)印件。2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證明及從業(yè)人員資格證書(shū)復(fù)