風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制管理制度

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與掌控管理制度1.前言本制度旨在規(guī)范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與掌控管理工作，確保企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中能夠及時(shí)識(shí)別、評(píng)估、掌控和應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，以保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和利益最大化。2.術(shù)語和定義風(fēng)險(xiǎn)：可能對(duì)企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生不利影響的不確定性因素。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)企業(yè)可能面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的評(píng)估，包含風(fēng)險(xiǎn)的類型、概率、影響程度等。風(fēng)險(xiǎn)掌控：采取措施和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防備、減輕、轉(zhuǎn)移和應(yīng)對(duì)，以實(shí)現(xiàn)降低風(fēng)險(xiǎn)影響的目的。風(fēng)險(xiǎn)管理：指整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)掌控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的系統(tǒng)性管理過程。風(fēng)險(xiǎn)管理部門：負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別依據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和相關(guān)環(huán)境，及時(shí)、全面地識(shí)別可能存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，并將其納入風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。3.2風(fēng)險(xiǎn)分類將識(shí)別到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，依照其性質(zhì)和來源劃分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等。3.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法采用科學(xué)、規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，定量或定性地評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)。3.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)及時(shí)編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況、風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等，并向企業(yè)高層管理層供應(yīng)。4.風(fēng)險(xiǎn)掌控4.1風(fēng)險(xiǎn)掌控策略依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控策略，明確風(fēng)險(xiǎn)掌控的目標(biāo)和方法，并將其納入企業(yè)的決策過程和日常管理活動(dòng)中。4.2風(fēng)險(xiǎn)掌控措施依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)掌控策略，訂立具體的風(fēng)險(xiǎn)掌控措施，包含但不限于以下方面：建立健全內(nèi)部掌控體系，規(guī)范企業(yè)運(yùn)作流程；加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和緊要資產(chǎn)的監(jiān)控和管理；訂立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理政策和規(guī)定，明確各級(jí)管理人員的責(zé)任和權(quán)限；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)本領(lǐng)；定期組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和掌控的監(jiān)督和檢查。4.3風(fēng)險(xiǎn)掌控效果評(píng)估對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效掌控。5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)5.1應(yīng)急預(yù)案訂立針對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，訂立相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任人和資源需求，以及應(yīng)急響應(yīng)流程。5.2事故應(yīng)對(duì)和處理當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件或事故時(shí)，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)人員進(jìn)行緊急處理和事故調(diào)查，采取必需的措施以減小風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。5.3風(fēng)險(xiǎn)溢出掌控對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)可能進(jìn)一步擴(kuò)大的情況，及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)溢出掌控，避開風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至其他部門或關(guān)聯(lián)方。6.風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督和改進(jìn)6.1監(jiān)督檢查相關(guān)部門應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性和全面性、風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的執(zhí)行情況等。6.2風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)依據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，及時(shí)完善和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和工作流程，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和水平。6.3風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)與宣傳組織相關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的理解和本領(lǐng)，并通過內(nèi)部刊物、會(huì)議等方式宣傳風(fēng)險(xiǎn)管理的緊要性和效果。7.附則7.1風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任企業(yè)高層管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任，各級(jí)管理人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度，履行相應(yīng)的職責(zé)和義務(wù)。7.2風(fēng)險(xiǎn)管理的保密性風(fēng)險(xiǎn)管理工作涉及企業(yè)敏感信息，相關(guān)人員必需保守秘密，未經(jīng)授權(quán)不得向外界泄露相關(guān)信息。7.3風(fēng)險(xiǎn)管理的迭代和連續(xù)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作是連續(xù)的過程，應(yīng)依據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，不絕進(jìn)行迭代和改進(jìn)，以適應(yīng)環(huán)境變動(dòng)和新的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。8.執(zhí)行和修改本制度由企業(yè)高層管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行，并依據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行修改和完善。任何對(duì)本制度的修改和增補(bǔ)